Сколько времени нужно на обучение инвестициям с нуля?

Сколько времени нужно, чтобы разобраться с темой пассивных портфельных инвестиций, чтобы сформировать себе инвестиционный портфель и далее поддерживать его?

Я бы сравнил это с обучением вождения машины на автокурсах.

За 1 – 2 часа вы вряд ли сможете получить практические навыки, чтобы после этого не улететь в кювет. Если вы располагаете только этим временем – лучше ищите водителя-таксиста, который будет вас возить. И готовьтесь к тому, что это обойдется вам весьма дорого.

А вот за 20 – 30 – 40 часов – уже вполне сможете. Затем первое время будете ездить тихонько и внимательно, не сильно разгоняясь, на низких передачах. Зато через год будете считать себя еще не профи, но уже вполне уверенным водителем. Стресс уйдет, на его место придет привычная рутина.

С инвестициями все примерно то же самое.

Вебинар «Инвестиционный портфель» рассчитан на 20 – 25 часов эфирного времени. Плюс дополнительные материалы в раздатке, которые рекомендуется изучить самостоятельно. Это даст вам все необходимые теоретические знания. Дальше еще часов пять - десять вы самостоятельно проведете в интернете, уточняя детали у конкретных поставщиков инвестиционных услуг, сравнивая их предложения между собой, читая отзывы о продуктах на форумах. Ну и еще некоторое время потратите на сами инвестиции. Первое время еще будете часто заглядывать в портфель и переживать. Потом привыкнете.

В итоге выйдете на затраты времени порядка нескольких часов в год.

В реальности у разных людей затраты времени будут разные. У кого-то – вдвое меньше, у кого-то – вдвое больше. Но грубые оценки, на мой взгляд, примерно такие.

Примерно как научиться водить автомобиль. Не самая элементарная задача, но в итоге получается у всех, кроме уж очень альтернативно одаренных людей.

Важно только не перепутать подготовку водителя на автокурсах с подготовкой профессиональных гонщиков для формулы-1 или даже более простых гоночных серий. Вот там вы, разумеется, десятками часов в год и вложениями в десятки тысяч рублей не обойдетесь. :) Но вам это, с огромной вероятностью, и не надо.

Напоминаю, что осенний поток учебного курса «Инвестиционный портфель 2020» стартует уже в понедельник, 21 сентября.

Кстати, вебинарам по этой теме в этом году исполняется 10 лет (первый платный вебинар про информирование инвестиционного портфеля прошел в декабре 2010 года), программу с тех прошло уже свыше 30 потоков курсантов (свыше 1500 человек).

Несколько отзывов с предыдущего, мартовского потока курса:

***

Оно того стоит!

Так как я давно читаю и смотрю информацию от Сергея Спирина, на меня первая часть вебинара не произвела того впечатления тотального переворота стереотипов, которое скорее всего произведет на неподготовленного человека. Несмотря на это было много моментов, о которых я не знал, и без знания которых ничего не получится. А вот вторая часть оказалась просто бесценной. В результате я даже пересмотрел мои текущие вложения и встал на правильный курс. Считаю, что этот курс будет полезен всем, кто хочет, чтобы ваши деньги работали на вас, а не наоборот.

Хочу сказать пару слов тем, кто не решается отдавать внушительную сумму за 25 часов лекций при том, что это не является консультацией.

Первое. Вы, конечно, можете отдать эти деньги советнику, и он вам скажет, что и в каком количестве купить. Но что будет потом? Вам придется каждый раз обращаться к советникам за консультацией перед совершением какой-либо операции с вашим портфелем. И не факт, что вам расскажут, как правильно переводить ваш портфель в деньги при достижении целей. А после этого курса вам больше не понадобятся советники. Вы будете знать все свои действия в любой ситуации.

Второе. Плата за это обучение выглядит настолько смешной в сравнении с тем количеством денег, которое вы потеряете при бездумном инвестировании, что, я надеюсь, для всех выбор очевиден.

Ilya Shuvalov

***

Очень нужный курс!!!

Очень нужный курс о реальных инвестициях и финансовой грамотности в целом. Автор знает о чем говорит, охотно делится информацией, активно отвечает на вопросы слушателей. Курс очень содержателен и хорошо структурирован с наглядными примерами. Информация во второй части больше заточена под Российскую действительность, хотя методы описанные и разобранные во время всего курса универсальны и не имеют границ. Узнал много нового будучи гражданином Казахстана.

В качестве возможных улучшений хочу заметить, что курс требует некоторой предварительной подготовки в виду чего предварительное прохождение курса о формирования личного инвестиционного плана может быть очень полезным.

Очень благодарен автору. Курс для тех кто думает о своем будущем!

Alexandr Repnikov

***

Полностью прошел курс Сергея Спирина "Инвестиционный портфель 2020", состоящий из двух блоков. Огромная благодарность Сергею за его труд, для меня это было полностью оправданным вложением средств. Теперь по курсу.

Информация в курсе отлично структурирована и подается Сергеем в доступной форме. Я считаю, что такой курс должен в обязательной форме преподаваться еще в период старших классов школы/институтский период. Курс рассчитан на начинающего пассивного инвестора, но при этом после прохождения данного курса у меня сложилось отличное понимание того через какие инструменты и в каком процентном соотношении мне следует собирать свой портфель. Довольно подробно описан каждый инструмент инвестирования с его плюсами и минусами. Замечательно, что к каждому уроку подготовлена презентация, которая остается как памятка на все время, всегда можно открыть и посмотреть что-то.

В качестве пожеланий для Сергея:

- было бы здорово уменьшить количество информации по статистическим выкладкам, оставить только главные;
- менее сухо подходить к изложению материала;
- хоть курс и рассчитан на начинающего инвестора, но все же было бы здорово рассмотреть некоторые более сложные нюансы инвестирования, которые вы, как опытный инвестор, можете осветить.

С нетерпением буду ждать курса Сергея для более искушенных инвесторов, уверен практический опыт инвестирования позволяют поделиться данными знаниями.

С уважением,
Михаил Кукленков.

***

Здравствуйте! До прохождения курса (я проходила 2 части) тема инвестиций была совершенно новой для меня. Курс мне посоветовала знакомая. Скажу, что курс я проходила прослушивая записи, поскольку у меня очень маленькие дети. Но это не повлияло на усвоение материала, поскольку Сергей доступно об'ясняет, грамотно и убедительно, подтверждая графиками и цифрами. Помимо записи вебинаров, удобно читать конспекты лекции, с ссылками на полезные источники. Да, новичку материал требует времени для усвоения (но у меня действительно был цейтнот, дети плюс работа режиме самоизоляции), но в результате у меня открыт счёт и сформирован портфель, приятно что он в плюсе. Ценно, что по результатам формируется стратегия, побуждающая к инвестированию уверено! Не буду скрывать, очень хотелось в процессе обучения получить конкретную рекомендацию, например какой брокер самый надёжный, сколько активов должно быть, но Сергей показывал разные варианты, из которых надо выбирать пришлось самому. Но тем и ценен опыт. Сергей, спасибо за курс, за доступность информации, за уверенность на бирже и за убедительность, что сложный процент работает.

Nessinka (ЖЖ)

***

Здравствуйте,

Спасибо большое Сергею Спирину. Больше года интересовалась пассивными инвестициями, читала книги, брошюры, материалы, слушала бесплатные вебинары. И теперь, после того как прослушала первую часть вебинара Инвестиционный портфель-2020, готова начать действовать. Сергей дал подробную информацию для понимания темы и предмета, а также практическую составляющую для определения вашего индивидуального плана, цели, места и позиции в пассивных инвестициях. Также полезно правильное понимание портфеля, активов, рынка, фондов. Вроде бы все проходило достаточно быстро, не занудно, интересно, и в то же время глубоко и понятно. Мне особенно было полезно понять, что очень важно иметь конкретные цели.

Отдельное спасибо за бесплатные книги, вебинары, материалы, рассылки, обратную связь.

Большое спасибо, что образовываете, открыто делитесь всем без утайки, прямо отвечаете на вопросы.

Желаю Вам, Сергей, и всей команде успехов!

С уважением, Валентина

***

Еще свыше сотни «живых» неотредактированных отзывов участников вебинаров, оставленных в ЖЖ, вы можете найти по ссылкам, опубликованным в анонсе курса.

Еще есть время до начала занятий в понедельник, чтобы оплатить участие и присоединиться к группе.

Как продать несуществующий курс по инвестициям за 109 - 150 т.р.

Мне тут на днях предложили принять участие в очередной «школе инвестиций» (которых в последнее время расплодилось чересчур много) - https://school.unitedinvestors.ru/portfolio

Из переписки стало понятно, что курс, по сути, верстается на ходу, и будет представлять собой «сборную солянку» от спикеров с совершенно различными взглядами на инвестиции – от алгоритмической торговли и франшиз до инвестиций в вино и стартапы. В качестве стимула для спикеров предлагался «доступ к группе обучающихся» (с подразумевающейся возможностью ей что-нибудь допродать).

Я, разумеется, отказался. Подобный подход я считаю безусловно вредным для понимания сути инвестиций слушателями, а подобную практику ведения бизнеса - крайне неэтичной.

Однако, при этом удивил ценник на курс, на который в спешном порядке еще только ищутся спикеры. Его предлагается купить всего-то за сумму... от 109 до 150 тысяч рублей. С перспективой получить за это беглые обзоры в духе «про акции за 40-60 минут», а далее стать мишенью для продаж со стороны тех, кому вы, казалось бы, уже заплатили.

Сразу вспомнилась поговорка: «Наглость – второе счастье!».

Я подписан в телеграме на Морейниса и временами почитываю его советы в стиле почившей «Бизнес-молодости», в одном из которых ровно это и рекомендовалось: сначала продайте продукт, и лишь потом его создавайте. Но я не ожидал, что найдутся последователи, которые решат «в лоб» применять этот совет в нише, в которой я работаю.

Остается лишь пожать плечами и призвать: «люди, будьте бдительны!»

Обучающих проектов по инвестициям нынче как собак нерезаных, качество большинства из них меня удручает и вгоняет в глубокую тоску: они не просто бесполезны, они вредны! Но, видимо, тема становится все более модной, и, возможно, где-то водятся «инвесторы», готовые выкладывать конские суммы просто по результатам изучения лендинга. Ну, удачи им! :)

Кстати, отдельные мои «коллеги» по образовательному цеху уже успели засветиться в этом проекте в качестве спикеров. Ну, и им удачи! :)

***

А я продолжу предлагать свои обучающие курсы, первый вариант которых был создан и обкатан уже 10 лет назад, которые с тех пор, постоянно совершенствовались. Они стоят в 5 – 7 раз дешевле спешно верстаемых курсов, предлагаемых дельцами от маркетинга. И на них я никому ничего не продаю.

Снова про правильные вопросы (из старых записей - 20 сент, 2015)

Я сейчас снова буду писать банальности. Но поскольку я регулярно вижу, как эти банальности оказываются не очевидны, казалось бы, неглупым людям, придется в очередной раз работать «Капитаном Очевидность».

Люди, когда вы задаете вопросы в стиле «Какую долю капитала держать в облигациях?», «Сколько денег вкладывать в драгметаллы?» или «Где лучше открыть брокерский счет?», ваши шансы получить разумный ответ на эти вопросы равен нулю.

При именно такой постановке вопросов.

Задавать такие вопросы - все равно, что спрашивать, на какую работу лучше устроиться, каким спортом лучше заняться, с какими женщинами лучше встречаться, и какие таблетки лучше принимать, чтобы быть здоровым. И в каком количестве. 🙂

В этих вопросах пропущено ключевое слово. Слово «МНЕ».
Чуть-чуть более правильная постановка вопроса выглядит так: «Какую долю капитала МНЕ правильно держать в облигациях?» и «Сколько денег МНЕ разумно вкладывать в драгметаллы?» и «Где МНЕ лучше открыть брокерский счет?».

Слово «МНЕ» в этих вопросах является ключевым. Именно от него будет на 100% зависеть ответ. А от текущего состояния рынка облигаций или рынка драгметаллов этот ответ не зависит вообще.

Почему постановка вопроса лишь «чуть-чуть» более правильна?

Потому что если вы задаете пусть даже вот такой более персонализированный вопрос (с важнейшим уточнением: «МНЕ!!!») человеку, который лично про вас пока вообще ничего не знает, то несложно догадаться, что вопрос от такого уточнения не перестает быть нелепым. Просто его нелепость вылезает наружу.

Как человек, который про вас ничего не знает, может догадаться, что ВАМ нужно? Да никак! При этом человек может очень много знать про облигации, драгметаллы или брокерское обслуживание, но если он ничего не знает про ВАС, то вы напрасно тратите свое и его время.

Для того, чтобы на этот вопрос попытаться ответить, нужно сесть рядом с вами и долго мучать вас вопросами о том, кто вы такой, что вам нужно, зачем, о каких суммах инвестиций идет речь, на какой срок вы собираетесь инвестировать, что вы знаете об инвестициях вообще и об обсуждаемых инвестиционных инструментах в частности, что вы знаете о рисках и какие риски вы готовы на себя брать и т.д. и т.п. На самом деле, еще много чего надо уточнить.

Примерно так же, как профессиональный врач, прежде чем назначать вам лекарства, обязан расспросить и осмотреть вас, а зачастую еще и ознакомиться с результатами ваших анализов, чтобы понять, в чем же ваша проблема, и чем же вас от нее лечить.

(И занимается он этим, уж поверьте, как правило, вовсе не потому, что хочет срубить с вас побольше денег за осмотр! Хотя, как исключение, и такое, к сожалению, бывает)

Словом, это где-то на час персонального разговора с вами. Никак не меньше.

Если же какой-то «профессионал» с ходу и без дополнительных вопросов готов отвечать, сколько же денег вам вложить в драгметаллы или облигации и какого брокера выбрать, значит, либо он столь же некомпетентен, как и вы (и тогда мои поздравления вам обоим, вы нашли друг друга!), либо он продавец без остатков совести, который, пользуясь вашей некомпетентностью, будет впаривать вам то, что выгоднее ему, а не вам (и тогда мои поздравления ему, и мои соболезнования вам!).

Либо есть второй вариант (напомню, первый – это обращение к хорошему консультанту) – это получение необходимых знаний. И мне этот вариант кажется более предпочтительным. Наверное, потому, что я хорошо представляю профессионализм тех, кто сейчас называет себя «профессионалами» - и "некомпетентных" и "бессовестных" среди них хоть отбавляй!

Да и вообще, управление личными финансами – это тот вопрос, в котором лучше быть профессионалом самому.
Или хотя бы, как самый-самый минимум – разобраться в вопросе до того уровня, на котором вы перестанете задавать бессмысленные вопросы, и начнете задавать правильные.

(из старых записей - 20 сент, 2015)

Любителям вскочить в последний вагон уходящего поезда напоминаю: двухнедельный учебный курс «Инвестиционный портфель 2020» стартует уже сегодня, в понедельник, 21 сентября. Начало первого эфира – в 19:00 мск. Еще можно успеть оплатить и присоединиться к нам. При оплате пластиковыми картами мы видим ваши платежи практически сразу же после оплаты, при оплате через банки – присылайте сканы с подтверждением платежа.

Рад сообщить, что коронавирус и все связанные с ним неприятности 2020 года ничуть не снизили интерес к теме пассивных инвестиций, а, похоже, даже наоборот – резко увеличили. Так что участников осеннего потока 2020 ожидает работа в большой группе, что обычно сопровождается множеством интересных вопросов и ответов на них. Я сам люблю вести большие группы: хотя это и требует больших энергетических затрат, но без ваших активных вопросов и обратной связи мне, признаюсь, бывает немного скучновато.

Кто еще не успел присоединиться к нам и хочет это сделать – добро пожаловать!

Сопоставили отчетность по страховым выплатам жилья за первый квартал 2020 года и вылезли удивительные цифры. Больше 28% от выплат никто из крупных компаний не делает, а значит стоимость страхования сильно завышена. Крупнейший страховщик - Сбербанк страхование - платит всего 6% от обьема выплат по страхованию имущества. По канонам суммы страховок (премий) и выплат от клиентов должны быть близки.

Совсем печально выглядят показатели якобы ультрасовременного Тинькова или Ренессанса, они выплачивают клиентам всего лишь 2% от полученного. На Западе бы у страховщиков от такого бы челюсть отвисла - 98% сумма страховщики забирают в свой карман. @banksta

Приток/отток средств инвесторов в "золотые" ETFs по годам.

Последние новости из мира искусственного интеллекта: включенные рядом умные колонки «Алиса» и «Олег» договорились о сделке на $5,5 млрд.

(год назад) Очень точная классификация советников от Рика Ферри
«Все советники что-то распространяют. Некоторые распространяют продукты и страхование, некоторые распространяют услуги по управлению активами, а некоторые на самом деле распространяют советы!»
(All advisers are distributing something. Some are distributing products and insurance, some are distributing asset management services, and some are actually distributing advice!)
Rick_Ferri)
С.С.:
Это свежий твит от Рика Ферри с очень точной классификацией советников.
Советники в России, на самом деле, делятся ровно на эти же три группы. И клиенту-инвестору очень важно понимать эту разницу (которая в случае низкой финансовой грамотности клиента, на самом деле, совершенно не очевидна!) и не ошибиться с выбором.
На самом деле, настоящими советниками являются представители только третьей группы. Но называют себя советниками представители всех трех.
P.S.
Формально отличить, на самом деле, просто.
«Продавцы» получают доход получают в виде вознаграждения от компаний, инвестиционные продукты которых продают.
«Управляющие» получают доход получают как плату за результат управления – обычно как % от прибыли (чаще всего в дополнение к % от активов под управлением)
«Советники» получают доход как плату именно за советы – от клиента и только от клиента (то, что называется термином «fee-only»), при этом размер вознаграждения не зависит от результатов клиента. Это может быть как фиксированная плата за консультацию, так и % от активов (но не от прибыли!) при договоре о постоянном сопровождении.
Но проблема в том, что эти три вида деятельности могут смешиваться друг с другом, и клиент редко имеет шансы точно знать, как именно выстроен бизнес советника, и за что он получает свой основной доход.

— А как бы вы регулировали доступ инвестора к рынку?

— Нужно не оберегать инвесторов от рынка, а делать так, чтобы неопытному человеку не продавали структурный продукт под видом депозита. Надо, чтобы не было мисселинга, а если вчерашний вкладчик купил акцию Apple, то лично я ничего плохого в этом не вижу. Регулятор исходит из ложной предпосылки, что любой брокер — это зло по умолчанию. Я практически дословно цитирую одного из руководителей ЦБ, который, выступая в Госдуме, сказал: «У вас, брокеров, цель какая? Клиента раздеть!» Я о нашем рынке многое понял в тот момент. И получается, что ЦБ защищает инвестора от рынка, а следовало бы — от недобросовестных практик продаж.

— В России уже год действует институт финансовых советников. Как по-вашему, изменилось ли что-то на рынке, стало ли проще и безопаснее инвесторам?

— Возросла нагрузка на участников рынка. В законе много недоработок, сложная отчетность. Простому инвестиционному советнику, чтобы нормально работать, нужно иметь в штате директора, контролера и бухгалтера. Это убивает всю экономику. Кроме того, теперь советник не может открывать счета дистанционно: он должен подписать договор на бумаге. Поэтому сейчас банки и инвестиционные компании вынужденно взяли на себя роль финансовых консультантов. В этой сфере вообще очень много перегибов. Например, почему-то по стандартам риск-профилирования считается, что граждане пенсионного возраста могут быть только консервативными инвесторами. И вот, представьте себе, инвестор проработал десятки лет в инвестиционном бизнесе, торговал акциями на миллионы долларов, но мы ему ничего, кроме ОФЗ, не посоветуем. Потому что в этом возрасте волноваться вредно. Но, конечно, если наш пенсионер Иван Иванович самостоятельно захотел купить акции, то ему никто не запретит. Поэтому ничего и не изменилось.

🔥БПИФ Госдолгов на МосБирже 🔥

Стартовали торги нового БПИФ от Регион Инвестиции “Индекс МосБиржи государственных облигаций (1-3 года)” с тикером SUGB. БПИФ инвестирует в облигации одноименного индекса от МосБиржи RUGBITR3Y.

В индекс на данный момент входит 6 выпусков ОФЗ: 25083, 25084, 26209, 26211, 26215 и 26220. Доходность к погашению для данных выпусков составляет от 4.67% до 4.99%.

📌Суммарные комиссии SUGB составляют 0.8%. Состоят из:
* вознаграждение УК 0,45%
* вознаграждение депозитарию 0.2%
* иные расходы 0,15%

Отклонение цены на Бирже не может составлять более 0.5% от расчетной стоимости (тикер SUGBA). Маркет-мейкер обеспечивает минимум 394 минут наличия предложений в стакане или минимальный объем торгов в 50 000 000 российских рублей.

Депозитарий и регистратор: Депозитарная компания "РЕГИОН"
Аудитор: Мариллион

Страница фонда на RUSETFs
Пресс-релиз МосБиржи
Правила фонда

#Новости от @rusetfs_news

Дорогие читатели, у нас для вас 2 важные новости!
1) В конце октября-начале ноября FinEx Gold ETF перейдет на физическую репликацию – будет вновь инвестировать в золотые слитки!
2) В начале октября фонды FinEx ETF начнут обслуживаться в Citi

Почему Citi
Ситибанк – один из известнейших банков в России и в мире. Citibank – это финансовый гигант с 25,6 трлн долл. активов на хранении и в администрировании, в котором заняты более 200 тыс. человек. Активы составляют 2.2 трлн. Банк оказывает депозитарные услуги в отношении 95% мировых фондовых активов, и на его обслуживании находятся фонды из 23 стран. Citi напрямую работает на 62 рынках, и дополнительно имеет доступ к десяткам других юрисдикций через партнеров. У банка по-настоящему долгосрочный опыт работы на большинстве рынков: так, в Ирландии Citi присутствует с 1965 г. Сейчас бизнес CITI в сфере обслуживания ETF охватывает Северную и Южную Америку, Европу, Ближний Восток и Азию.
Мы рассчитываем, что замена кастодиана облегчит отслеживание индексов, позволит быстрее и эффективнее запускать новые биржевые фонды на российском рынке, еще больше снизит операционные риски, а также позволит улучшить клиентский опыт. Кроме того, использование Citi в качестве глобального кастодиана позволит обеспечить переход к физической репликации фонда золота FXGD.

Почему физическая репликация золота
Мы, как и прежде считаем, что для большинства инвесторов важна точность повторения заявленного актива фондом, а не сам способ повторения. Тем не менее мы видим, что многие инвесторы предпочитают именно физическую форму вложений в золото и рады пойти им навстречу. Большинство ETF в мире используют именно физическую репликацию.
При этом общая комиссия фонда останется на прежнем уровне – 0,45%, а на ход торгов это событие никак не повлияет.

Подробнее о новом кастодиане и переходе на покупку физических слитков золота читайте на нашем сайте. А если у вас все еще остались вопросы, наша служба поддержки и заботы будет рада на них ответить.

Могут ли активно управляемые large-cap фонды обойти по доходности S&P 500?

Как показывает последнее исследование SPIVA U.S. Scorecard, на 3-летнем историческом периоде (до конца июня 2020 г.), сделать это удалось лишь 28% из них. На горизонте 15 лет счастливчиков среди активных фондов ещё меньше — 13,1%.

SPIVA проводит данное исследование каждые полгода, его цель — сравнение активных фондов с подходящими бенчмарками (эталонными индексами). Для корректности результатов, в SPIVA придерживаются следующих правил:
- корректировка на ошибку выжившего (учитываются результаты всех фондов, в т.ч. ликвидированных или объединённых);
- сравнение проводится только по адекватным бенчмаркам;
- в исследовании приводятся как равновзвешенные доходности фондов, так и взвешенные по СЧА;
- дополнительно рассчитывается последовательность стиля управления фондами (степень отклонения от первоначально выбранного стиля управления).