Кажется, выяснилось название одного из трёх «героев». https://www.facebook.com/vklader/posts/1169359043202627

Какие ещё банки ЦБ поймал на порче кредитных историй граждан?
Судя по жалобам в интернете, под эту категорию могут подойти:
Восточный банк
https://money.inguru.ru/banki/vostochnyj_express/otzyvy/consumer_credits_667
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10193071/
Альфа-банк
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/510720/
https://www.sravni.ru/bank/alfa-bank/otzyv/233523/
Ренессанс Кредит
https://legal.report/article/13032018/bank-renessans-kredit-zaplatil-zaemcshiku-za-isporchennuyu-kreditnuyu-istoriyu
Хоум Кредит
https://arb.ru/bank/homecredit/claims/10163618/
Очевидно, у кого-то из этих банков это разовые проблемы, так как ЦБ говорит только о трёх злостных нарушителях.
Алексей Дегярёв добавляет про ВТБ: «В 2017 кредитку закрыл, а провисела она до 2018, как выяснилось из отчёта. Более того, висел просроченный долг на 17к. Чтобы окончательно сбросить этот балласт, пришлось делать два обращения в ВТБ. После первого ничего не изменилось. После второго скорректировали».

Наконец-то ЦБ перевёл информацию о новом МММ в публичную плоскость.
26 сентября 2018 года Центральный банк заявил о передече информации о «Кэшбери» в Генеральную прокуратуру РФ и МВД. По мнению регулятора, компании группы «Кэшбери» строят свою деятельность на принципах сетевого маркетинга, обещают завышенную доходность, ведут агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях. Деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте, но при этом признаки реальной экономической деятельности отсутствуют. Лицензий Банка России у компаний, которые предлагают финансовые услуги, нет.
«Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую мы выявили за последние годы, она развернула свою деятельность во многих регионах, практически по всей стране. Причём, в последнее время рекламирует себя все более активно, стараясь вовлечь как можно больше граждан», — говорит директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях.

Некая компания «Сириус» обзванивает людей и предлагает «аналог вклада». Прямая речь продавца: «Мы являемся компанией-партнёром «Роснефти», «Ренессанса», «Альфа-капитала», ВТБ, и с нашим партнёром создали аналог банковского вклада. С партнёром «Ренессанс Страхование». Предлагаем от 12 до 20%.
«Ренессанс Страхование» в данном случае является нашим партнёром, и они страхуют все наши финансовые риски и ваши денежные средства в нашей компании. Они системообразующие и с государственным участием».
Согласно сайту «Сириус», он вкладывает деньги в том числе в ICO и майнинг. Партнёрами названы платформа Cryptonomos и Giga Watt — криптовалютные проекты, отношение к которым имеет Николай Евдокимов, основатель «государства Децентурион». «Столь революционная идея попахивает разводом, сопоставимым с проектами покойного Сергея Мавроди», — пишет о проекте Лента.ру. (https://lenta.ru/articles/2018/09/24/decenturion/).

Чтоб вы себе представляли, что такое Кэшбери. Простите.

Банки в последние пару лет старались не принимать длинные вклады вообще, а ставка по вкладам длиной больше года была ниже, чем по годовым.
Совкомбанк ломает эту традицию.
По вкладам на 1095 дней он платит рекордные сейчас 8,65% годовых, по 730-дневным — 8,25% годовых, тогда как по депозитам 181-365 дней — 7,6% годовых (что тоже отлично на фоне рынка).
Но есть но.
Не все вкладчики смогут выполнить условия, которые выставил Совкомбанк для этого депозита. Чтобы получить такую ставку, надо каждый месяц совершать не менее 5 покупок по карте «Халва» общей суммой не менее 10000 рублей в любых магазинах и не иметь просроченной задолженности.
Если нужно сделать вклад и вам нравятся квесты, оформляйте бесплатно (обслуживание и доставка тоже бесплатны):

Помните Максима Харитонова, который достал весь интернет своей самодовольной физиономией в рекламе? Он сидел в башне «Федерация» и под разными предлогами собирал деньги с населения, в частности, под 21% годовых в валюте и 37% в рублях.
https://finside.ru/1461
Алексей Гряцких сообщает, что «Харитонов Капитал» съехала из Москва-Сити: «офис, обклеенный их логотипами, сдаётся в аренду. Похоже, что это начало конца данной пирамидки».
Почему Харитонову светят уголовно-административные проблемы:
https://www.facebook.com/alex.gryatskikh.77/posts/131473207810756

Услуги мошеннической организации StartCom продвигали следующие блогеры/каналы: Лиса Рулит, Стоп Хам, Дима Гордей, Дневник Хача, Юрий Хованский, Версус Баттл, Макс Джермакьян, MS Рандомный, Операторы рулят, MaLou Prodaction, Кузьма, tophype, Edward Bil, Juran4ik ツ, Юлик, STAR MONEY, РЫЖИЙ ПЁС, Дорожный БАБАЙ, ORJEUNESSE, RapNews, Sportfaza Перезагрузка, Никита Надежин, VaKym, КАСПЕР, Artek.2132 Gameplay, MGOS, Сергей Матвеев, ESYsim, Quicksilver, RedFly, Rus1k 26, Nastya Tyman, MasterRingo, Легкие Деньги, V_V Fesenko, Вадим Меновщиков, Инвестиционные проекты Nord, Крипто Профит, Дмитрий Шилов, Rodionov, Николай Федорин, Владимир Журавлев и другие.
В рекламе под видом менеджеров снимались актёры Ренат Каримов и Владимир Вольнов.
https://vklader.ru/startcom/

Напоминаем, что инсайды принимаются здесь личными сообщениями:
📩 https://www.facebook.com/finside.ru
или здесь почтой 📧 [email protected].
Можно анонимно.

Один финансист пару лет назад уличил ПАО «Соль Руси» в обмане инвесторов, с которых собирали деньги якобы на создание производства соли. Его даже пригласили в «Москва-Сити», чтобы убедить, что не мошенники.
«Самое интересное, что сотрудники компании действительно верили, что они построят этот завод. У них даже был главный инженер, который считал, что ему дадут денег на стройку. Он очень сильно удивлялся, когда я его пытался убедить, что никто ничего строить не собирается», — говорит финансист о коварстве жуликов.

Я рад помочь Олегу Тинькову выпустить уже третью книгу. На этот раз это не автобиография («Я такой как все», 2010) и не учебник для начинающего предпринимателя («Как стать бизнесменом», 2011), а книга про революцию в области финансовых услуг в целом и развитие Тинькофф Банка, в частности. Книга выпущена «Эксмо» и называется «Революция. Как построить крупнейший онлайн-банк в мире». Это кладезь информации про банковскую отрасль и предпринимательство. Нигде такого больше не прочитаете 👆
https://eksmo.ru/book/revolyutsiya-kak-postroit-krupneyshiy-onlayn-bank-v-mire-ITD883795/

Создатель научного шоу Николай Ганайлюк удивлён тем, как Альфа-Банк работает с должниками:

«У нас есть два юр.лица, ИП и ООО. Сейчас большая часть операций у нас проходит через ООО, но на ИП у нас остался незакрытый овердрафт, который мы постепенно оплачивали.

Сумма задолженности образовалась порядка 100 тыс. рублей, которые мы постепенно стали оплачивать переводами с нашего ООО. Где-то по 5-10 тыс. в день, так чтобы в комфортном режиме погасить задолженность за 2-3 недели.

Понятно, что гасится задолженность не бесплатно, и на остаток задолженности ежедневно начисляется 0,5% штрафа, что как-бы очень немало (182% годовых), но в абсолютных цифрах получается не так много (на текущий момент нам осталось оплатить 25 тыс. задолженности и 4 тыс. штрафа).

Но история не об этом, сами виноваты, не успели оплатить в срок - так что получайте пени.

А вот что меня действительно удивило, так это то, что начиная с 5-дня начала задолженности нам стал названивать менеджер Альфабанка (причем не тот, который ведет наше юр.лицо, а какой-то другой) и говорить, что у вас задолженность, которую нужно срочно погасить, а если не погасим, то! внимание! ваше юр.лицо внесут во всероссийских список недобросовестных организаций!

Более того, сегодня уже позвонили коллекторы, которым был передан долг на взыскание.

Т.е. имея 3-х летнюю историю взаимодействия юр.лицом с неплохими оборотами, спустя 15 дней взыскание суммы 25 тыс. передаётся коллекторам, и при этом абсолютно хамское общение со стороны менеджера?

Альфабанк , это вообще как?

Почувствовал себя не предпринимателем, а каким-то парнем, купившим айфон в кредит, и решившим податься в бега».

Имеют ли право рестораны не принимать платёжные карты?
Имеет ли право общество подозревать их в этом случае в неуплате налогов и участии в схемах по обналичиванию?
Новое обсуждение на эту тему у ресторатора Дмитрия Левицкого:
https://www.facebook.com/photo.php?fbid=10205305732960388&set=a.1270043968758&type=3

Михаил Фридман, похоже, выдал менеджерам Альфа-банка волшебную пилюлю. Банк показывает дикий рост портфеля кредитных карт (задолженность по кредиткам плюс овердрафты по дебетовкам). За 8 месяцев портфель вырос почти на 40% до 130,8 млрд рублей (плюс 37,2 млрд). С такими темпами Альфа через несколько месяцев обойдёт Тинькофф Банк, занимающий второе место (143 млрд, плюс 13 млрд с начала года). Сбербанк в недосягаемости: 563,7 млрд (плюс 53,1 млрд).

20 октября в отеле Hyatt Regency Petrovsky Park ВТБ на Ленинградском проспекте проводит ежегодный День инвестора. Акционеры могут сходить и поинтересоваться, как так получилось, что акции, проданные на IPO в мае 2007 года по 13,6 копеек за штуку, сейчас стоят 3,9 копейки. Через 11 с половиной лет.

​​Экс-директор по персоналу Альфа-банка израильтянка Шломит Груман Навот (на фото), покинувшая банк ещё до прихода нового главного управляющего директора Владимира Верхошинского, продолжит карьеру в «Яндекс.Маркете». Её место в Альфа-банке занял Марат Исмагулов.

А вообще в Альфа-банке в последние месяцы идёт глобальное переселение топ-менеджерских душ.
Так, вместо Оксаны Беляевой директором по маркетингу скоро станет Алексей Гиязов из Сбербанка. Александр Сахаров уже руководит блоком «Информационные технологии» вместо Мартина Пилецки.
Также в ноябре банк покинут главный операционный директор Мария Шевченко и глава казначейства Игорь Князев.

Вчера многие сайты писали об обысках в форекс-дилере FMC, но только «Коммерсант» выяснил, что заочные обвинения предъявлены предполагаемым организаторам мошенничества — владельцу TeleTrade Владимиру Чернобаю и его племяннику Олегу Суворову. В ближайшее время их планируют объявить в розыск.