«РЖД» банкротит АО «ТФМ-Транс», которое было учреждено компанией «Трансфин-М», принадлежащей Алексею Тайчеру.

АО «ТФМ-Транс» засветилось в истории с хищением 1000 вагонов у АО «Трансфин-М».

Дмитрий Зотов – бизнесмен из так называемого «лондонского списка» ранее был директором АО «Трансфин-М».

АО «Трансфин-М» заключило с АО «ТФМ-Транс» договор о передаче в лизинг 300 вагонов, в последствии получатель вагонов был заменен на «ИнвестАктив».

Всего «ИнвестАктив» досталось от АО «Трансфин-М» 1000 вагонов.

«ИнвестАктив» должно было выкупить вагоны за 2.5 млрд. рублей.

По мнению следствия, а в отношении Зотова было возбуждено уголовное дело, «ИнвестАктив» получило вагоны по существенно заниженной цене и без соответствующего корпоративного одобрения со стороны АО «Трансфин-М».

АО «ТФМ-Транс» заключило два госконтракта с АО «РЖД Логистика» на сумму 60 млн. рублей, компания предоставляла структуре «РЖД» вагоны.
@ruarbitr

Сообщение от Юmoney (или Яндекс Деньги) партнерам после проверки ЦБ и выдачи предписания. @banksta

ЦБ: поправки к "антиотмывочному" закону, вступившие в силу 10 января, должны снизить нагрузку для банков при информировании финансовой разведки об операциях, подлежащих обязательному контролю.

Поправки уточняют порядок контроля за операциями с наличными и безналичных расчетов, в том числе за почтовыми переводами и снятием наличных, начисленных на мобильный телефон на сумму от 100 тыс. руб. и др. При этом, сама обязанность финансовых организаций представлять в Росфинмониторинг сведения об исчерпывающем перечне операций осталась прежней, как и пороговые суммы самих операций.

В ЦБ решили, что им очень надо что-то сказать по поводу ужесточения «антиотмывочного» закона, но получилось странно. Пресс-релиз, разосланный по СМИ, говорит всего лишь о том, что никаких революционных изменений по наличным расчетам нет, а все изменения призваны облегчить отчетность для банков.

У Набиуллиной явные проблемы с коммуникацией. В тот момент, когда многие обеспокоены влиянием изменений на собственные счета и операции, ЦБ выпускает привычный пространный пресс-релиз о том, как они здорово придумали облегчить жизнь банкам, ведь им теперь придется отправлять намного больше отчетов в Росфинмониторинг, чем раньше (по крайней мере, в самих банках ожидают именно этого).

Бодро пресс-служба ЦБ отметила праздники. И на работу вышли, видимо, не приходя в сознание. Потому что в такие моменты нужно было брать Набиуллину и давать краткое разъяснение, которое бы успокоило население (ну и банки, они же тоже переживают), а не клепать никому не нужные пресс-релизы.

Данные клиентов банкстеров, возможно, и дальше будут растекаться по госведомствам. Теперь их хочет получить еще Министерство юстиции якобы для контроля за НКО. Но затронет такая передача все физлица и юрлица.

Учитывая, что данные о вкладчиках получат налоговики, то стоимость банковских данных на черном рынке обещает сильно подешеветь. А с приходом Минюста и полиции на этот рынок между банкстерами и чиновниками может развернуться конкуренция. @banksta

Банки против того, чтобы сообщать клиентам причины отказов по кредитам.

Сейчас россияне зачастую даже не предполагают, что мешает им брать ссуды, но после принятия поправок у клиентов будет возможность устранить причины отказов. Однако в Ассоциации банков России (АБР) настаивают, что дополнительные знания ничего российским заемщикам не дадут, а смена практики создаст риски для банков.

В АБР считают, что раскрывать несостоявшимся заемщикам причины отказов в выдаче ссуд трудно из-за коммерческой тайны, которая распространяется на внутренние модели оценки платежеспособности клиентов.
"Кроме того, скоринговые модели у банков разные: один кредитор откажет по одному основанию, другой — по иным причинам. Единого подхода нет, все превратится в кашу, клиенты еще больше запутаются", — предупреждают в АБР.

Госдеп разослал уведомления в европейские компании о том, что любой бизнес в ЕС попадет под американские ограничения и штрафы в случае причастности к строительству газопровода "Северный поток-2" из России в ЕС.

Администрация президента Дональда Трампа уже готовит пакет карательных мер против проекта в последнюю неделю своей работы.
Решение о "черном списке" может быть принято до конца этой недели.

Минюст получит доступ к банковской тайне.

Министерство уже разработало законопроект, согласно которому оно попадет в список организаций с доступом к банковской тайне. В пресс-службе министерства пояснили, что законопроект разработан для госнадзора за деятельностью некоммерческих организаций (НКО). И его принятие не повлечет за собой негативных социально-экономических, финансовых и других последствий для НКО.

В профильном комитете Госдумы это поддерживают.

На фоне распространения "удаленки" появилась новая мошенническая схема.

Она сочетает подходы хакеров и социальную инженерию: "работодатель" звонит жертве и предлагает привлекательные условия труда, но для начала он просит установить ряд приложений из PlayMarket, одно из которых уже бывает заражено вирусом.

Приложение с трояном ставит на устройство жертвы программу удаленного доступа. И  злоумышленник получает секретные коды клиента банка для доступа к личному кабинету.

Под удар попадают слои населения, не имеющие полноценной работы, а, значит, склонные к риску.

В среду утром на Московской бирже доллар подешевел еще на 16 копеек, до 73,38 рубля. Первые сделки по доллару США прошли в диапазоне 73,38-73,53 рубля за доллар.

Евро подешевел на 13,25 копейки, до 89,66 рубля.

Рубль дорожает к доллару и евро на старте торгов благодаря дорожающей нефти. Поддержку рынку энергоносителей оказывает не только ослабление доллара США, но и быстрое принятие китайскими властями мер в ответ на вспышку коронавируса в северной провинции Хэбэй.

Также внимание инвесторов приковано к теме внедрения вакцин от коронавируса и к
перспективам принятия очередного масштабного пакета мер поддержки американской экономики.

В Москве задержали подозреваемого, который путем мошенничества похитил у Минобрнауки 22 млн рублей.

Вступив в сговор с подельниками и бизнесменом, он, используя несколько фирм, организовал хищение бюджетных средств Минобрнауки России.

Похищенные деньги подозреваемый использовал по своему усмотрению. Полиция по данному факту возбудила уголовное дело по статье о мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ).

Из-за удаленки и пандемии рынок субаренды офисов в Москве вырос в 1,5 раза. В 2020 году в столице появилось 76 тыс. кв. м субаренды офисов, а за последние три месяца предложение увеличилось вдвое, с 44 тыс. кв. м до 84 тыс. кв. м. Общее предложение переуступок на конец года — 84 тыс. кв. м.

Наибольшую активность по доле предлагаемых площадей на рынке субаренды в 2020 году проявили банковские структуры, консалтинговые организации и компании нефтегазового сектора.

В 2021 году динамика роста рынка субаренды офисов в Москве может замедлиться, предложение может вырасти на 30-40% относительно прошлого года.

Активы украинского миллиардера Дмитрия Фирташа, включая природный газ в украинских хранилищах на 100 млрд рублей, принадлежащий химическим предприятиям Ostchem Holding Limited Фирташа, оказались в залоге у российской некоммерческой организации "Фонд промышленных активов".

В 2016 году госкорпорация ВЭБ.РФ создала некоммерческую организацию "Фонд промышленных активов" для реструктуризации проблемных активов. Вскоре фонд вывели из состава группы ВЭБ.

Более 2,6 млн рублей похитили с банковского вклада 80-летней пенсионерки в Москве.
Деньги вместе с процентами были списаны множественными платежами. Женщина уточнила, что ни с кем в договорные отношения не вступала, банковские карты и мобильный телефон с приложением никому не передавала и не теряла.

Полиция по данному факту возбудила уголовное дело по статье о краже (п. "б" ч. 4 ст. 158 УК РФ).

ЦБ РФ планирует запустить выдачу ипотеки на блокчейн-платформе. Эта тема сейчас активно прорабатывается с Министерством цифрового развития.

Первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова считает, этот проект будет востребован на рынке, поскольку позволит сделать процессы "бесшовными", а также отказаться от "рутинных старых технологических решений".

"Наша задача как регулятора… - это сделать такой фактический реинжиниринг и переосмысление процессов самых ключевых, которые нужны человеку".

Вопиющий случай произошёл в управляющей госкомпании Российском фонде прямых инвестиций (РФПИ). Только лишь 12 из 14 членов правления за госсчет смогут получить последние iPhone 12 Pro Max последнего поколения по $2184,6 за штуку (162 787 рублей), а кому-то придётся пользоваться ширпотребом от Samsung - Galaxy S20 за $1130 (84 202 рубля). И это при зарплатах в правлении в среднем по 1 млн рублей в месяц. За свой счёт чтоли Дмитриеву iPhone 12 Max покупать?

Любопытно, что в ведомстве с гостайнами сотрудники РФПИ для общения используют iMessage, и для них "невозможно перенести историю переписки в другой сервис", а "рабочие данные хранятся в хранилищах iCloud", отмечается в документации РФПИ. @banksta

Никогда такого не было и вот опять. «Аэрофлот» перестал продавать льготные авиабилеты, потому что авиакомпания исчерпала бюджетные деньги, выданные на эти цели. Интересно, как так произошло – наследство Савельева или безграмотный менеджмент Полубояринова? В условиях пандемии авиакомпании (и в первую очередь Аэрофлот) получили больше 80 миллиардов на компенсацию убытков от пандемии. Неужели этих денег не хватило и в том числе льготные перевозки? Зато теперь мы видим тактику нового руководства – не просить, а ставить ультиматумы.

В январе Минфин вернется к покупкам валюты в рамках бюджетного правила впервые за 10 месяцев. На покупку валюты министерство направит 106,3 млрд рублей ($1,4 млрд по текущему курсу), ежедневный объем интервенций с 15 января по 4 февраля составит 7,1 млрд рублей ($96,4 млн).

Министерство продавало валюту из Фонда национального благосостояния (ФНБ) с апреля прошлого года, когда цена российской марки нефти Urals находилась на рекордных минимумах за последние почти 20 лет.

В декабре Минфин продал валюту почти на 51 млрд рублей, или 2,2 млрд рублей в день, а с учетом завершившихся в 2020 году дополнительных интервенций объем ежедневных продаж составлял 6,5 млрд рублей.