Forwarded from Газ-Батюшка
«Лукойл» в 2018 г. заплатил 1,6 трлн руб. налогов, доложил глава компании Вагит Алекперов на встрече с президентом России Владимиром Путиным.
Глава «Лукойла» отметил, что решения правительства РФ по стабилизации цен на топливо «может быть несовершенны», но они решили проблему 2018 г. - дефицита топлива и последующего роста цен на нефтепродукты в стране. По его словам, правительство и нефтяные компании пришли к общему пониманию, что стабильность цен в 2019 г. будет обеспечена.
В 2018 г. объем переработки нефтяного сырья на НПЗ группы «Лукойл» составил 67,3 млн т, в России было переработано 43,2 млн т.
Глава «Лукойла» отметил, что решения правительства РФ по стабилизации цен на топливо «может быть несовершенны», но они решили проблему 2018 г. - дефицита топлива и последующего роста цен на нефтепродукты в стране. По его словам, правительство и нефтяные компании пришли к общему пониманию, что стабильность цен в 2019 г. будет обеспечена.
В 2018 г. объем переработки нефтяного сырья на НПЗ группы «Лукойл» составил 67,3 млн т, в России было переработано 43,2 млн т.
Forwarded from Бульдоги под ковром
🙇🏻 👛 Задолженность по з/п резко выросла
Суммарная задолженность по з/п в РФ в 2019 г составляла:
• к 1 марта - ₽2,505 млрд;
• к 1 апреля - ₽2,920 млрд (+14,2%).
Из общей суммы непроизвёденных долговых выплат приходится:
• на 2019 г - ₽0,731 млрд;
• на 2018 г - ₽0,994 млрд;
• на 2017 г и ранее - ₽1,195 млрд.
Всего на 1 апреля 2019 г задолженность по з/п имелась перед 47,1 тыс трудоустроенных россиян. Из них:
• 46% - работники обрабатывающих производств;
• 15% - строительства;
• 9% - сельского хозяйства, охоты и лесозаготовок;
Наибольшие задолженности по регионам:
• Москва (₽264 млн);
• Приволжский ФО (₽192 млн);
• Северо-Кавказский ФО (₽202 млн).
Суммарная задолженность по з/п в РФ в 2019 г составляла:
• к 1 марта - ₽2,505 млрд;
• к 1 апреля - ₽2,920 млрд (+14,2%).
Из общей суммы непроизвёденных долговых выплат приходится:
• на 2019 г - ₽0,731 млрд;
• на 2018 г - ₽0,994 млрд;
• на 2017 г и ранее - ₽1,195 млрд.
Всего на 1 апреля 2019 г задолженность по з/п имелась перед 47,1 тыс трудоустроенных россиян. Из них:
• 46% - работники обрабатывающих производств;
• 15% - строительства;
• 9% - сельского хозяйства, охоты и лесозаготовок;
Наибольшие задолженности по регионам:
• Москва (₽264 млн);
• Приволжский ФО (₽192 млн);
• Северо-Кавказский ФО (₽202 млн).
Forwarded from Банкста
ЦБ провел внеплановую проверку Абсолют банка.
У банкстеров высока доля обесцененных кредитов и кредитов низкого качества по отношению к капиталу. У него такие кредиты превышают капитал на 539%(Fitch). Это абсолютный лидер и банк уже был вынужден продать часть кредитного портфеля Альфе.
К минусам банка относится его убыточность, ЦБ обещал предъявить претензии к акционерам таких банков. @banksta
У банкстеров высока доля обесцененных кредитов и кредитов низкого качества по отношению к капиталу. У него такие кредиты превышают капитал на 539%(Fitch). Это абсолютный лидер и банк уже был вынужден продать часть кредитного портфеля Альфе.
К минусам банка относится его убыточность, ЦБ обещал предъявить претензии к акционерам таких банков. @banksta
Forwarded from Банкста
Банк России изучает Холдинвестбанк. Все бы ничего, но его основной акционер Александр Геллер в бегах. Он подозревается в хищении 850 млн руб. у «Московского метрополитена» и объявлен в международный розыск.
По версии следствия, хищение совершили в период с апреля по июль 2015 г. Геллер, а также гендиректор «Авто селл» (входило в холдинг «Гема») Гюля Коган и их подельники. Деньги предназначались для оплаты рекламных площадей, предоставленных метро. https://sledcom.ru/news/item/1311518/ @banksta
По версии следствия, хищение совершили в период с апреля по июль 2015 г. Геллер, а также гендиректор «Авто селл» (входило в холдинг «Гема») Гюля Коган и их подельники. Деньги предназначались для оплаты рекламных площадей, предоставленных метро. https://sledcom.ru/news/item/1311518/ @banksta
Forwarded from Лакеи капитала
Прибыль банковского сектора РФ за I квартал 2019 года составила 587 млрд рублей против 353 млрд за аналогичный период годом ранее.
За I квартал прибыль в размере 654 млрд рублей показали 373 кредитные организации (79%), а убыток в размере 67 млрд — 93 (20%; оставшийся 1% приходится на организации, чьи лицензии были отозваны в течение отчетного периода).
Доля убыточных кредитных организаций снизилась по сравнению с I кварталом 2018 года, когда она составляла 25%.
Портфель кредитов банковского сектора физическим лицам и нефинансовым организациям увеличился на 2,9% (в розничном сегменте — на 4,3%, в корпоративном — на 2,3%).
Прирост объема вкладов физлиц за I квартал 2019 года составил 0,8% (за январь — март 2018-го было 0,5%).
За I квартал прибыль в размере 654 млрд рублей показали 373 кредитные организации (79%), а убыток в размере 67 млрд — 93 (20%; оставшийся 1% приходится на организации, чьи лицензии были отозваны в течение отчетного периода).
Доля убыточных кредитных организаций снизилась по сравнению с I кварталом 2018 года, когда она составляла 25%.
Портфель кредитов банковского сектора физическим лицам и нефинансовым организациям увеличился на 2,9% (в розничном сегменте — на 4,3%, в корпоративном — на 2,3%).
Прирост объема вкладов физлиц за I квартал 2019 года составил 0,8% (за январь — март 2018-го было 0,5%).
Forwarded from Shumanov
У аудиторов "большой четверки" Ernst&Young и KPMG нарисовались большие проблемы в Дании. Проблемы разумеется не на пустом месте, а из-за отмывания денег. Обе компании являются фигурантами расследования местной полиции из-за неуведомления аудиторами властей о подозрительных операциях в банковских и кредитных организациях. Например, Ernst&Young - фигурант расследования об отмывании российских денег через эстонский офис Danske Bank.
Forwarded from Политджойстик / Politjoystic ™ (Марат Баширов)
Олег Дерипаска всё больше втягивается в санкционную войну. Поняв, что юридических процедур для снятия санкций не существует, он идет в публичную плоскость. Сгорит, конечно, как Данко ,но путь другим осветит.
...
Дерипаска: «Конгресс хочет больше крови… Но конгресс не понимает, что происходит в России или где бы то ни было еще в мире. У них нет ни фактов, ни оснований — лишь грязная ложь. Конгресс был дезинформирован и был движим вендеттой, местью. То, что вред бизнесу в России может решить какие-то проблемы, было заблуждением. Совершенно наоборот».
...
Адвокаты российского бизнесмена Олега Дерипаски намерены на этой неделе создать призовой фонд в $600 000 для того, чтобы журналисты расследовали причины, по которым он попал под санкции.
...
Дерипаска: «Конгресс хочет больше крови… Но конгресс не понимает, что происходит в России или где бы то ни было еще в мире. У них нет ни фактов, ни оснований — лишь грязная ложь. Конгресс был дезинформирован и был движим вендеттой, местью. То, что вред бизнесу в России может решить какие-то проблемы, было заблуждением. Совершенно наоборот».
...
Адвокаты российского бизнесмена Олега Дерипаски намерены на этой неделе создать призовой фонд в $600 000 для того, чтобы журналисты расследовали причины, по которым он попал под санкции.
Forwarded from Банкомафия
Очень красиво выступать в амплуа самой щедрой госкомпании, отчисляя большие дивиденды в бюджет.
https://realty.ria.ru/20190415/1552694197.html
Конечно, не Сбербанк с его 361 млрд руб., но с другой стороны и не Россельхозбанк с его грошами. «Дом.РФ» передаст аж 80% заработанной прибыли! То есть, себе останется только на хлеб и воду.
Вообще госкомпаниям можно отчислять 50% чистой прибыли, но «Дом.РФ» хочет быть отличной от всех. Кстати не только в этом. Например, в части мотивации своих топ-менеджеров «Дом.РФ» тоже не жадничает. Потому что тяжкий, местами даже непосильный труд должен достойно оплачиваться.
https://www.kommersant.ru/doc/3137673
Но давайте вспомним о том, как одна рука передает 15,4 млрд руб. родному акционеру, а другая загребает сумму в десять раз большую.
https://tass.ru/ekonomika/6114906
И зная аппетиты «Дом.РФ», мы понимаем, что это только начало. В общем объеме поддержки строительной отрасли, которая никак не хочет адаптироваться к новым правилам игры, дивиденды Александра Плутника растворятся как бесконечно малая величина. Но разве кто-то будет потом сводить счеты?
https://realty.ria.ru/20190415/1552694197.html
Конечно, не Сбербанк с его 361 млрд руб., но с другой стороны и не Россельхозбанк с его грошами. «Дом.РФ» передаст аж 80% заработанной прибыли! То есть, себе останется только на хлеб и воду.
Вообще госкомпаниям можно отчислять 50% чистой прибыли, но «Дом.РФ» хочет быть отличной от всех. Кстати не только в этом. Например, в части мотивации своих топ-менеджеров «Дом.РФ» тоже не жадничает. Потому что тяжкий, местами даже непосильный труд должен достойно оплачиваться.
https://www.kommersant.ru/doc/3137673
Но давайте вспомним о том, как одна рука передает 15,4 млрд руб. родному акционеру, а другая загребает сумму в десять раз большую.
https://tass.ru/ekonomika/6114906
И зная аппетиты «Дом.РФ», мы понимаем, что это только начало. В общем объеме поддержки строительной отрасли, которая никак не хочет адаптироваться к новым правилам игры, дивиденды Александра Плутника растворятся как бесконечно малая величина. Но разве кто-то будет потом сводить счеты?
Недвижимость РИА Новости
"Дом.РФ" намерен выплатить в виде дивидендов 80% чистой прибыли
Госкомпаниия "Дом.РФ" намерена выплатить в качестве дивидендов по итогам 2018 года 79,7% чистой прибыли по МСФО - 15,4 миллиарда рублей, сообщила пресс-служба... Недвижимость РИА Новости, 15.04.2019
Forwarded from ФИНАСКОП
Изменения в федеральном законе "об акционерных обществах"
В гуще рыночных баталий из виду выпало очень важное событие. 15 апреля Президент РФ подписал изменения в статьи 40 и 75 федерального закона "об акционерных обществах". Полная версия обновленных статей закона 👉здесь
По мнению государства, данная законодательная инициатива была продиктована необходимостью дополнительной защиты прав миноритарных акционеров. Звучит красиво и многообещающе. Как это будет работать на практике станет ясно уже скоро на примере реорганизации компаний авиастроительной отрасли, которая намечена на самую ближайшую перспективу.
@finascop
В гуще рыночных баталий из виду выпало очень важное событие. 15 апреля Президент РФ подписал изменения в статьи 40 и 75 федерального закона "об акционерных обществах". Полная версия обновленных статей закона 👉здесь
По мнению государства, данная законодательная инициатива была продиктована необходимостью дополнительной защиты прав миноритарных акционеров. Звучит красиво и многообещающе. Как это будет работать на практике станет ясно уже скоро на примере реорганизации компаний авиастроительной отрасли, которая намечена на самую ближайшую перспективу.
@finascop
Forwarded from ФинДип
ЦБ отозвал лицензию у Тройка-Д Банка (бренд АЛМА банк)
Ещё одних отмывшиков прикрыли
Ещё одних отмывшиков прикрыли
Forwarded from MarketTwits
🇷🇺#девалютизация
Замещение валютных корпоративных кредитов рублевыми является одной из позитивных тенденций, которая наблюдалась в марте.
В марте в корпоративном секторе валютные кредиты в долларовом эквиваленте сократились на 0.4%. При этом рублевые выросли на 1.4%.
- ЦБ
Замещение валютных корпоративных кредитов рублевыми является одной из позитивных тенденций, которая наблюдалась в марте.
В марте в корпоративном секторе валютные кредиты в долларовом эквиваленте сократились на 0.4%. При этом рублевые выросли на 1.4%.
- ЦБ
Forwarded from Мысли-НеМысли
Теперь уже и крупные СМИ начали говорить об отставке Матвиенко с поста спикера СовФеда. Но это и так было понятно, а вот теория о том, что она может возглавить Пенсионный фонд вместо Дроздова, это уже интересно.
Новое место для Матвиенко явно ищут, но весь вопрос в том, будет ли это новая госкомпания, нелюбимый всеми ПФР или вообще что-то иное? Назначение Матвиенко в ПФР вызывает много вопросов. Зачем пенсионному фонду повышать политический вес? Дроздовым недовольны как чиновники, так и все остальные россияне, у него конфликты с Минфином, да и вообще он уже давно превратился в старого коня, который не только новые борозды не делает, но и старые портит. Матвиенко вряд ли улучшит имидж ПФР в глазах россиян, хотя провести там реформу и перетряхнуть этот курятник с непомерными расходами необходимо. Кроме того, Валентина Ивановна известна своей любовью критиковать как самих чиновников, так и их инициативы, а вот это уже нравится людям, поэтому представить ее главой обновленного ПФР очень просто. Будем посмотреть, но хуже, чем сейчас, уже точно не будет.
Нарышкин в качестве спикера СовФеда - это тоже интересно. Во-первых, это явное усиление силовиков, и это не пройдет незамеченным на Западе, особенно учитывая близкие отношение Нарышкина с Путиным. На санкции уже все махнули рукой, сдерживающим фактором они быть перестали, поэтому нет никакого смысла скрывать тенденцию к концентрации власти, ее и так все видят. Во-вторых, Госдума и СовФед в этом случае будут действовать более слажено, а значит любые законопроекты протащить будет еще проще. Матвиенко часто «рубила» даже неплохие инициативы депутатов, а теперь все же появился шанс на их реализацию. Впрочем, автоматическое согласие верхней палаты парламента с любым непопулярным законом, таким как повышение пенсионного возраста, повышение НДС и т.п., никто не отменял, и здесь точно иллюзий строить не нужно.
Новое место для Матвиенко явно ищут, но весь вопрос в том, будет ли это новая госкомпания, нелюбимый всеми ПФР или вообще что-то иное? Назначение Матвиенко в ПФР вызывает много вопросов. Зачем пенсионному фонду повышать политический вес? Дроздовым недовольны как чиновники, так и все остальные россияне, у него конфликты с Минфином, да и вообще он уже давно превратился в старого коня, который не только новые борозды не делает, но и старые портит. Матвиенко вряд ли улучшит имидж ПФР в глазах россиян, хотя провести там реформу и перетряхнуть этот курятник с непомерными расходами необходимо. Кроме того, Валентина Ивановна известна своей любовью критиковать как самих чиновников, так и их инициативы, а вот это уже нравится людям, поэтому представить ее главой обновленного ПФР очень просто. Будем посмотреть, но хуже, чем сейчас, уже точно не будет.
Нарышкин в качестве спикера СовФеда - это тоже интересно. Во-первых, это явное усиление силовиков, и это не пройдет незамеченным на Западе, особенно учитывая близкие отношение Нарышкина с Путиным. На санкции уже все махнули рукой, сдерживающим фактором они быть перестали, поэтому нет никакого смысла скрывать тенденцию к концентрации власти, ее и так все видят. Во-вторых, Госдума и СовФед в этом случае будут действовать более слажено, а значит любые законопроекты протащить будет еще проще. Матвиенко часто «рубила» даже неплохие инициативы депутатов, а теперь все же появился шанс на их реализацию. Впрочем, автоматическое согласие верхней палаты парламента с любым непопулярным законом, таким как повышение пенсионного возраста, повышение НДС и т.п., никто не отменял, и здесь точно иллюзий строить не нужно.
Forwarded from Дайджест
❗️Отозвана лицензия у банка «Тройка-Д Банк» (г. Москва).
❗️ Введена временная администрация в «Вокбанк» (г. Нижний Новгород) в связи с тем, что «Тройка-Д Банк» был инвестором «Вокбанка». Мораторий на удовлетворение требований кредиторов не вводится.
❗️ Введена временная администрация в «Вокбанк» (г. Нижний Новгород) в связи с тем, что «Тройка-Д Банк» был инвестором «Вокбанка». Мораторий на удовлетворение требований кредиторов не вводится.
Forwarded from MMI
Вклады населения в банках выросли в марте на 0.2% мм и на 8.3% гг.
С исключением влияния валютной переоценки рост вкладов составил 0.5% мм и 5.6% гг. Годовой прирост фактически на уровне инфляции (5.3%). То есть в реальном выражении стоимость сбережений населения на банковских депозитах за год практически не изменилась.
С исключением влияния валютной переоценки рост вкладов составил 0.5% мм и 5.6% гг. Годовой прирост фактически на уровне инфляции (5.3%). То есть в реальном выражении стоимость сбережений населения на банковских депозитах за год практически не изменилась.
Forwarded from Индекс перемен
🏦👍Минфин решил ослабить «удавку контроля» на шеях клиентов банков и бизнеса
Минфи н готовит поправки в 115 ФЗ «О противодействии легализации незаконных доходов», в рамках которого банки могут блокировать счета клиентов, если не получили документы, подтверждающие легальность происхождения средств.
Если правки пройдут, то для блокировки счета банку нужно будет провести настоящее расследованние, в противном случае блокировка будет признаваться незаконной.
💁♂️По мнению Минфина, такая мера немного облегчит жизнь рядовым гражданам, а бизнес не будет страдать из-за блокировок счетов👍
Минфи н готовит поправки в 115 ФЗ «О противодействии легализации незаконных доходов», в рамках которого банки могут блокировать счета клиентов, если не получили документы, подтверждающие легальность происхождения средств.
Если правки пройдут, то для блокировки счета банку нужно будет провести настоящее расследованние, в противном случае блокировка будет признаваться незаконной.
💁♂️По мнению Минфина, такая мера немного облегчит жизнь рядовым гражданам, а бизнес не будет страдать из-за блокировок счетов👍
Forwarded from Железобетонный замес
В отношении бывшего хозяина Черкизовского рынка Тельмана Исмаилова возбужлено еще одно уголовное дело. На этот раз в Швейцарии. Его подозревают в совершении трех экономических преступлений, в том числе в мошенничестве с кредитными средствами. По версии БМ-банка (бывший Банк Москвы, на 100% принадлежащий ВТБ), обратившегося к швейцарским правоохранителям, в этой стране могла быть спрятана или отмыта часть средств, полученных в качестве займов под поручительство Исмаилова и не возвращенных кредитору.
Forwarded from MarketOverview
⚡️Breaking news
ЦБ отозвал лицензию у Тройка-Д Банка (Москва, 185-е место по активам) и ввёл временную администрацию. Банк работал под брендом приобретенного в 2017 г. Алма Банка, юр. лицо которого в 2018 г. сменило название на Первый Инвестиционный Банк (Москва).
Причины: нарушение законодательства по Легализации, систематическое занижение необходимых резервов, завышение стоимости активов, значительное снижение собственного капитала, схемные операции для поддержание нормативов достаточности капитала, неоднократные нарушения ограничений ЦБ, ЦБ дважды вводил ограничения на прием вкладов физ. лиц.
За Тройкой последние два года тянется негативный шлейф экс-акционера Жомарта Ертаева, находящегося в международном розыске по запросу Казахстана за экономические преступления в банковском секторе. В мае 2018 г. Ертаева задерживают у Москва-Сити российские спецслужбы (видео), в марте 2019 г. банкир был экстрадирован в Казахстан. Негативный новостной шлейф и запрос на международный розыск тянется за Жомартом Ертаевым задолго до 2018 г., но российский ЦБ пропускает смену акционеров в Тройка-Д Банке в 2017 г. (новыми акционерами стали Андрей Яценко 95% и Жомарт Ертаев 5%) контроль за покупкой банка (действительно, до 10% согласование ЦБ не требуется), но одновременно Ертаев становится Председателем Совета директоров, что вызывает сомнения на счет контролирующего бенефициара Тройки.
На апрель схема владельцев в банке сосредоточена на Яценко 99,9% - смотрите на PDF. В зоне риска остается Первый инвестиционный банк, правда в котором доля Тройки на сегодняшний день уменьшилась с 83,54% до 16,431%, но оставшиеся доли распределились между казахстанскими инвесторами, которые изначально покупали банк для Тройки (преположение об их номинальности всё более четко прослеживается)
@MarketOverview
ЦБ отозвал лицензию у Тройка-Д Банка (Москва, 185-е место по активам) и ввёл временную администрацию. Банк работал под брендом приобретенного в 2017 г. Алма Банка, юр. лицо которого в 2018 г. сменило название на Первый Инвестиционный Банк (Москва).
Причины: нарушение законодательства по Легализации, систематическое занижение необходимых резервов, завышение стоимости активов, значительное снижение собственного капитала, схемные операции для поддержание нормативов достаточности капитала, неоднократные нарушения ограничений ЦБ, ЦБ дважды вводил ограничения на прием вкладов физ. лиц.
За Тройкой последние два года тянется негативный шлейф экс-акционера Жомарта Ертаева, находящегося в международном розыске по запросу Казахстана за экономические преступления в банковском секторе. В мае 2018 г. Ертаева задерживают у Москва-Сити российские спецслужбы (видео), в марте 2019 г. банкир был экстрадирован в Казахстан. Негативный новостной шлейф и запрос на международный розыск тянется за Жомартом Ертаевым задолго до 2018 г., но российский ЦБ пропускает смену акционеров в Тройка-Д Банке в 2017 г. (новыми акционерами стали Андрей Яценко 95% и Жомарт Ертаев 5%) контроль за покупкой банка (действительно, до 10% согласование ЦБ не требуется), но одновременно Ертаев становится Председателем Совета директоров, что вызывает сомнения на счет контролирующего бенефициара Тройки.
На апрель схема владельцев в банке сосредоточена на Яценко 99,9% - смотрите на PDF. В зоне риска остается Первый инвестиционный банк, правда в котором доля Тройки на сегодняшний день уменьшилась с 83,54% до 16,431%, но оставшиеся доли распределились между казахстанскими инвесторами, которые изначально покупали банк для Тройки (преположение об их номинальности всё более четко прослеживается)
@MarketOverview
Forwarded from Временное Правительство
⛽️Топлива на внутреннем рынке, оказывается, слишком много. Ага, заправки прямо не знают, куда девать бензин и наперебой снижают цены. На самом деле нет.
Однако именно такую рекомендацию нефтяникам дало Минэнерго. Видимо там считают, что в нефтяных компаниях работают совсем дураки, которые, имея заправки, не представляют объём спроса.
Но есть и другой вариант: Минэнерго пытается оправдать и придать вес решению сократить внутренние поставки топлива в пользу экспорта углеводородов. При соблюдении правил сокращения объёмов добычи нефти экспорт из России растёт. И если где-то прибавилось, значит где-то должно убавиться. А именно на внутреннем рынке.
Соглашение с нефтянниками пока сдержит цены на бензин и дизель, но и никаких предпосылок к снижению из-за обилия предложения тоже нет.
Однако именно такую рекомендацию нефтяникам дало Минэнерго. Видимо там считают, что в нефтяных компаниях работают совсем дураки, которые, имея заправки, не представляют объём спроса.
Но есть и другой вариант: Минэнерго пытается оправдать и придать вес решению сократить внутренние поставки топлива в пользу экспорта углеводородов. При соблюдении правил сокращения объёмов добычи нефти экспорт из России растёт. И если где-то прибавилось, значит где-то должно убавиться. А именно на внутреннем рынке.
Соглашение с нефтянниками пока сдержит цены на бензин и дизель, но и никаких предпосылок к снижению из-за обилия предложения тоже нет.
Forwarded from MarketTwits
Forwarded from Рисковик
Минфин представил на общественное обсуждение поправки в законодательство о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма, касающиеся оснований, по которым банки могут отказать клиенту в проведении банковской операции. Отказ от обслуживания становится поводом для попадания клиента в формируемые ЦБ списки банковских клиентов, подозреваемых в сомнительных операциях.
Законопроект разработан по поручению президента от 11 апреля 2018 года. Ведомство обосновывает его необходимость тем, что в рамках исполнения антиотмывочного законодательства банки часто «блокируют» банковские счета добросовестных клиентов без объяснения причин «блокировки» и таким образом наносят вред их хозяйственной деятельности.
Согласно поправкам, банки смогут заблокировать операции клиентов только при одновременном наличии двух условий:
клиенту присвоен наивысший уровень риска в правилах внутреннего контроля либо банк в течение года неоднократно подозревал клиента в совершении сомнительных операций и направлял информацию о них в Росфинмониторинг;
наличие данных (а не подозрений, как в текущей версии), дающих основание подозревать, что операция с деньгами или иным имуществом проводится в целях отмывания доходов или финансирования терроризма.
Еще одно предлагаемое новшество — запрет банкам использовать полученную от ЦБ информацию о нахождении клиента в списке подозрительных в качестве единственного основания для присвоения ему наивысшего уровня риска.
Число попавших в черные списки ЦБ не раскрывает. В октябре 2017 года отказниками значились 460 тыс. клиентов, отчитался глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. Из-за роста жалоб была запущена процедура реабилитации, но исключение из черных списков случайно попавших туда банковских клиентов проходило довольно медленно. К 1 марта 2018 года банки разрешили операции только 2400 клиентам, к началу мая 2018 года реабилитированными значились уже 4,5 тыс.
Источник
Законопроект разработан по поручению президента от 11 апреля 2018 года. Ведомство обосновывает его необходимость тем, что в рамках исполнения антиотмывочного законодательства банки часто «блокируют» банковские счета добросовестных клиентов без объяснения причин «блокировки» и таким образом наносят вред их хозяйственной деятельности.
Согласно поправкам, банки смогут заблокировать операции клиентов только при одновременном наличии двух условий:
клиенту присвоен наивысший уровень риска в правилах внутреннего контроля либо банк в течение года неоднократно подозревал клиента в совершении сомнительных операций и направлял информацию о них в Росфинмониторинг;
наличие данных (а не подозрений, как в текущей версии), дающих основание подозревать, что операция с деньгами или иным имуществом проводится в целях отмывания доходов или финансирования терроризма.
Еще одно предлагаемое новшество — запрет банкам использовать полученную от ЦБ информацию о нахождении клиента в списке подозрительных в качестве единственного основания для присвоения ему наивысшего уровня риска.
Число попавших в черные списки ЦБ не раскрывает. В октябре 2017 года отказниками значились 460 тыс. клиентов, отчитался глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. Из-за роста жалоб была запущена процедура реабилитации, но исключение из черных списков случайно попавших туда банковских клиентов проходило довольно медленно. К 1 марта 2018 года банки разрешили операции только 2400 клиентам, к началу мая 2018 года реабилитированными значились уже 4,5 тыс.
Источник