❓Вопрос от читателя: “Как удобнее всего вести учет инвестиций? Нужно ли что-то записывать, кроме информации по сделкам?”
📝 Когда портфель небольшой и состоит из нескольких активов безусловно достаточно и статистики в мобильном приложении брокера. У меня, например, сейчас открыто несколько счетов у российских брокеров с различными целями, в среднем на каждом счете около 5-10 активов. Где-то держу облигации в долгосрок, где-то валютные инструменты и среднесрочные позиции. Без регулярного учета такой портфель может превратиться в неуправляемую субстанцию.
👨💻 За 6 лет инвестирования в ценные бумаги я прошел путь от учетных табличек в Экселе и Гугл-таблиц до автоматизированных сервисов и порталов, но универсальный способ так и не нашел. Гибче всего можно настроить учет в обычных таблицах, базовый шаблон таблицы можно посмотреть в статьях про #отчеты . Кому нужен шаблон пишите в лс слово “шаблон” – пришлю.
🧰 Самым популярным сервисом для учета является IntelInvest – сервис хорош для моделирования и учета портфелей из популярных ценных бумаг. Но он не идеален, в нем нет множества бумаг из моего портфеля, а также частенько случаются косяки с учетом дивидендов, амортизации облигаций и пр. деталей. Поэтому отдельно для учета редких бумаг можно использовать сервис СмартЛаба и сервис Investing. Везде нужна регистрация.
🧐 Помимо учета я также рекомендую записывать причины покупки той или иной бумаги, а также ставить хотя бы примерные цели по срокам и котировкам. Это позволит проводить работу над ошибками, и не забывать про горизонт инвестирования у инвестиционных идей. При большом количестве активов в портфеле можно не вспомнить причины покупки, если вести записи причин, то такой проблемы не будет.
В продолжении темы рекомендую прочитать статью на блоге про учет финансов и инвестиций. Если у вас какой-то свой подход для учета, то похвастайтесь в лс)
Источник: t.iss.one/smfanton/657
@divnews
📝 Когда портфель небольшой и состоит из нескольких активов безусловно достаточно и статистики в мобильном приложении брокера. У меня, например, сейчас открыто несколько счетов у российских брокеров с различными целями, в среднем на каждом счете около 5-10 активов. Где-то держу облигации в долгосрок, где-то валютные инструменты и среднесрочные позиции. Без регулярного учета такой портфель может превратиться в неуправляемую субстанцию.
👨💻 За 6 лет инвестирования в ценные бумаги я прошел путь от учетных табличек в Экселе и Гугл-таблиц до автоматизированных сервисов и порталов, но универсальный способ так и не нашел. Гибче всего можно настроить учет в обычных таблицах, базовый шаблон таблицы можно посмотреть в статьях про #отчеты . Кому нужен шаблон пишите в лс слово “шаблон” – пришлю.
🧰 Самым популярным сервисом для учета является IntelInvest – сервис хорош для моделирования и учета портфелей из популярных ценных бумаг. Но он не идеален, в нем нет множества бумаг из моего портфеля, а также частенько случаются косяки с учетом дивидендов, амортизации облигаций и пр. деталей. Поэтому отдельно для учета редких бумаг можно использовать сервис СмартЛаба и сервис Investing. Везде нужна регистрация.
🧐 Помимо учета я также рекомендую записывать причины покупки той или иной бумаги, а также ставить хотя бы примерные цели по срокам и котировкам. Это позволит проводить работу над ошибками, и не забывать про горизонт инвестирования у инвестиционных идей. При большом количестве активов в портфеле можно не вспомнить причины покупки, если вести записи причин, то такой проблемы не будет.
В продолжении темы рекомендую прочитать статью на блоге про учет финансов и инвестиций. Если у вас какой-то свой подход для учета, то похвастайтесь в лс)
Источник: t.iss.one/smfanton/657
@divnews
Текущая ситуация с промежуточными дивидендами российских компаний. На этой неделе из дивидендной гонки выбыл важный игрок — «Ростелеком» — из-за сделки по покупке Tele2.
Источник: t.iss.one/twostocks/1215
@divnews
Источник: t.iss.one/twostocks/1215
@divnews
📊Интер РАО: Финансовые результаты за 9 мес. 2019 г. по МСФО. Повышения дивидендов не будет!
Выручка компании увеличилась на 9,5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года – до 753,8 млрд руб., Операционная прибыль показала рост на 20,9 % - до 77,1 млрд руб. Чистая прибыль Интер РАО за январь - сентябрь выросла на 16,7% и составила 64,7 млрд руб.
Положительная динамика результатов обусловлена вводом арендованных ТЭС: Маяковской, Талаховской и Прегольской, а также ввод в эксплуатацию в рамках ДПМ Затонской ТЭЦ. Также на показатели повлиял рост цен на РСВ и среднеотпускных цен для конечных потребителей. Дополнительное влияние оказал сегмент «Трейдинг в Российской Федерации и Европе», его выручка за 9 мес. увеличилась на 7,6% - до 3,9 млрд руб.
Рост FCF дал повод участникам рынка ожидать, что компания может перейти на новую дивполитику и направлять 50% чистой прибыли по МСФО. Но в этот же день, на конференц-звонке, менеджмент компании сообщил, что рекомендация размеров дивидендов по итогам текущего года будет основываться на прежней дивидендной политике,, которая подразумевает выплаты 25% от чистой прибыли по МСФО. И на текущий момент, компания не планирует пересматривать дивидендную политику.
Интер РАО продемонстрировала сильные показатели по итогам 9 мес. 2019 г. Положительную картину подпортила отрицательная динамика показателей за III кв., что обусловлено слабыми операционными результатами за отчётный период. В целом, взгляд на компанию положительный, но эта история могла быть куда интересней, если бы менеджмент довел дивидендные выплаты до 50% по МСФО. #ИнтерРАО #IRAO
🔍Подробный обзор с графиками смотрите на нашем портале.
@finrangecom
Источник: t.iss.one/finrangecom/922
@divnews
Выручка компании увеличилась на 9,5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года – до 753,8 млрд руб., Операционная прибыль показала рост на 20,9 % - до 77,1 млрд руб. Чистая прибыль Интер РАО за январь - сентябрь выросла на 16,7% и составила 64,7 млрд руб.
Положительная динамика результатов обусловлена вводом арендованных ТЭС: Маяковской, Талаховской и Прегольской, а также ввод в эксплуатацию в рамках ДПМ Затонской ТЭЦ. Также на показатели повлиял рост цен на РСВ и среднеотпускных цен для конечных потребителей. Дополнительное влияние оказал сегмент «Трейдинг в Российской Федерации и Европе», его выручка за 9 мес. увеличилась на 7,6% - до 3,9 млрд руб.
Рост FCF дал повод участникам рынка ожидать, что компания может перейти на новую дивполитику и направлять 50% чистой прибыли по МСФО. Но в этот же день, на конференц-звонке, менеджмент компании сообщил, что рекомендация размеров дивидендов по итогам текущего года будет основываться на прежней дивидендной политике,, которая подразумевает выплаты 25% от чистой прибыли по МСФО. И на текущий момент, компания не планирует пересматривать дивидендную политику.
Интер РАО продемонстрировала сильные показатели по итогам 9 мес. 2019 г. Положительную картину подпортила отрицательная динамика показателей за III кв., что обусловлено слабыми операционными результатами за отчётный период. В целом, взгляд на компанию положительный, но эта история могла быть куда интересней, если бы менеджмент довел дивидендные выплаты до 50% по МСФО. #ИнтерРАО #IRAO
🔍Подробный обзор с графиками смотрите на нашем портале.
@finrangecom
Источник: t.iss.one/finrangecom/922
@divnews
В отличие от префов, обычки Башнефти до сих пор не закрыли дивидендный гэп.
Дивдоходность обычек - 8,2%. Это выше среднерыночного значения (7%) и выше доходности рублевых облигаций Башнефти.
При этом у компании остаётся возможность повышения выплат акционерам с 28% чистой прибыли по итогам 2018 г.
Сдерживающими факторами инвестиционной привлекательности обычек Башнефти выступает их низкая ликвидность (ср. дневной объём торгов – 14 млн руб.) и наличие более дешёвой (на 11%) альтернативы в виде префов.
Источник: t.iss.one/vtbmyinvestments/291
@divnews
Дивдоходность обычек - 8,2%. Это выше среднерыночного значения (7%) и выше доходности рублевых облигаций Башнефти.
При этом у компании остаётся возможность повышения выплат акционерам с 28% чистой прибыли по итогам 2018 г.
Сдерживающими факторами инвестиционной привлекательности обычек Башнефти выступает их низкая ликвидность (ср. дневной объём торгов – 14 млн руб.) и наличие более дешёвой (на 11%) альтернативы в виде префов.
Источник: t.iss.one/vtbmyinvestments/291
@divnews
Идея№9: Газпром – подарок под Новый год! Дубль 2!
Ранее мы писали, что будем открывать идею на покупку акций Газпрома вновь, если их цена скорректируются вниз.
За последние 1,5 недели капитализация Газпрома от максимумов в 272 рубля упала почти на 10% (см график ниже). При этом, главное событие для акционеров Газпрома, которое рынок НЕ сможет проигнорировать, впереди!
28 ноября правление Газпрома рассмотрит новую дивидендную политику!
💰Что ожидаем? Запланирован переход на выплату дивидендов в размере 50% от чистой прибыли по МСФО в течение 3 лет. Логично, что выплату в 50% сразу же ждать не стоит. Вероятнее будет некий «переходный период», но дивидендные выплаты в размере 30-35% чистой прибыли за 2019 г. вполне могут быть, а это примерно 17-18 рублей на 1 акцию (см график ниже).
До оглашения дивидендной политики остается 1,5 недели. С учетом текущей коррекции в акциях Газпрома мы считаем текущую точку идеальной для спекулятивной покупки. По факту появления новых «дивидендных вводных» акции Газпрома могут показать рост в 5-6% от текущих уровней в 248 рублей (цель покупки до 260-262 руб.).
Идея краткосрочная и основана на правильных заявлениях со стороны Газпрома. Долгосрочные перспективы Газпрома оценим по факту принятия новой дивидендной политики и годового отчета за 2019 год.
===================================================================
Напомним, что 10 сентября мы рекомендовали акции Газпрома к покупке в Идее №6. Более детально о причинах покупки Газпрома можно почитать здесь: https://vk.com/@pravdainvest-ideya-6-gazprom-….
31 октября идею №6 мы успешно закрыли по 265 руб. (+12,8%). Подтверждение здесь: https://vk.com/wall-177937264_647
Источник: t.iss.one/pravdainvest/203
@divnews
Ранее мы писали, что будем открывать идею на покупку акций Газпрома вновь, если их цена скорректируются вниз.
За последние 1,5 недели капитализация Газпрома от максимумов в 272 рубля упала почти на 10% (см график ниже). При этом, главное событие для акционеров Газпрома, которое рынок НЕ сможет проигнорировать, впереди!
28 ноября правление Газпрома рассмотрит новую дивидендную политику!
💰Что ожидаем? Запланирован переход на выплату дивидендов в размере 50% от чистой прибыли по МСФО в течение 3 лет. Логично, что выплату в 50% сразу же ждать не стоит. Вероятнее будет некий «переходный период», но дивидендные выплаты в размере 30-35% чистой прибыли за 2019 г. вполне могут быть, а это примерно 17-18 рублей на 1 акцию (см график ниже).
До оглашения дивидендной политики остается 1,5 недели. С учетом текущей коррекции в акциях Газпрома мы считаем текущую точку идеальной для спекулятивной покупки. По факту появления новых «дивидендных вводных» акции Газпрома могут показать рост в 5-6% от текущих уровней в 248 рублей (цель покупки до 260-262 руб.).
Идея краткосрочная и основана на правильных заявлениях со стороны Газпрома. Долгосрочные перспективы Газпрома оценим по факту принятия новой дивидендной политики и годового отчета за 2019 год.
===================================================================
Напомним, что 10 сентября мы рекомендовали акции Газпрома к покупке в Идее №6. Более детально о причинах покупки Газпрома можно почитать здесь: https://vk.com/@pravdainvest-ideya-6-gazprom-….
31 октября идею №6 мы успешно закрыли по 265 руб. (+12,8%). Подтверждение здесь: https://vk.com/wall-177937264_647
Источник: t.iss.one/pravdainvest/203
@divnews
#MGNT
*МАГНИТ РЕКОМЕНДУЕТ ПРОМЕЖУТОЧНЫЕ ДИВИДЕНДЫ 147,19 РУБ/АКЦ
Источник: t.iss.one/russianmarketlive/1843
@divnews
*МАГНИТ РЕКОМЕНДУЕТ ПРОМЕЖУТОЧНЫЕ ДИВИДЕНДЫ 147,19 РУБ/АКЦ
Источник: t.iss.one/russianmarketlive/1843
@divnews
Что такое 10 миллионов рублей?
Когда я запустил канал, несколько товарищей мне написали, что такая цель не особенно понятна. Вот формулировка 100 тысяч пассивного дохода в месяц – вот это понятно, востребовано и круто. А 10 млн или 1 млн рублей капитала через много лет - это еще будет не скоро и в целом как-то абстрактно.
Так вот, если говорить, про коммерческую недвижимость, то 10 млн – это примерно и есть 100 тысяч арендного дохода. Обычно стоимость стрит-ритейла с арендатором оценивается в 90-120 месячных арендных плат. Еще нужно нюансы всякие учесть, но для грубой оценки сойдет.
Если говорить, про жилую недвижимость, то квартира за 10 млн, это примерно 50-60 тысяч с аренды. В среднем, разумеется.
10 млн в коротких ОФЗ дадут примерно те же 50-60 тысяч на купонe, правда недвижимость типа должна еще сама расти в цене хотя бы на уровень инфляции. Хотя частенько этого не происходит, а еще недвижимость требует затрат на содержание.
10 млн в акциях. Тут сложней уже перевести в ежемесячный доход. Можно посчитать по дивидендам, но цены акций подвержены большим колебаниям, и в этом смысле при падении их стоимости, будет казаться, что вы «проедаете» капитал, если будете выводить в этот момент дивиденды, если таковые вообще будут.
Недвижимость, кстати, тоже подвержена колебаниям. Но тут нельзя каждый день котировки вашей квартиры проверять и поэтому для психологического здоровья инвестора этот вариант проще.
Все что здесь, написано – это ситуация на данный момент. Сколько будет приносить квартира стоимостью 10 млн через 10-15 лет, не так то просто спрогнозировать, если вообще возможно. Но если ориентироваться на мировые тренды, то есть ощущение, что меньше, чем сейчас. Так в европейских странах 2-3% чистого заработка с аренды- замечательно, а все что ближе к 5 – мгновенно выкупается.
А если вложить в займы для бизнеса (аналог мусорных облигаций), то вообще можно 20-30% (то есть условные 200 тыс в месяц) иметь, правда с высоким риском утраты самих 10 миллионов.
Также хотелось бы отметить, что все-таки полностью «пассивного» дохода не бывает. Любое вложение средств, все равно, требует внимания. Будь то недвижимость или акции или любой другой инструмент. Даже депозиты в банке и те периодически сгорают и требует, чтобы вы ходили в АСВ.
Резюмируя. Цель по капиталу лично мне ближе
1. Доходность капитала разная в зависимости от состояния экономики и точки цикла, в которой мы находимся.
2. Инвестор сам достаточно гибко может менять доходность на свой капитал, принимая разный уровень риска.
3. Как такового «пассивного» дохода (как и «финансовой независимости») не существует, просто есть разный уровень усилий и принимаемых рисков.
Источник: t.iss.one/za15let10mln/167
@divnews
Когда я запустил канал, несколько товарищей мне написали, что такая цель не особенно понятна. Вот формулировка 100 тысяч пассивного дохода в месяц – вот это понятно, востребовано и круто. А 10 млн или 1 млн рублей капитала через много лет - это еще будет не скоро и в целом как-то абстрактно.
Так вот, если говорить, про коммерческую недвижимость, то 10 млн – это примерно и есть 100 тысяч арендного дохода. Обычно стоимость стрит-ритейла с арендатором оценивается в 90-120 месячных арендных плат. Еще нужно нюансы всякие учесть, но для грубой оценки сойдет.
Если говорить, про жилую недвижимость, то квартира за 10 млн, это примерно 50-60 тысяч с аренды. В среднем, разумеется.
10 млн в коротких ОФЗ дадут примерно те же 50-60 тысяч на купонe, правда недвижимость типа должна еще сама расти в цене хотя бы на уровень инфляции. Хотя частенько этого не происходит, а еще недвижимость требует затрат на содержание.
10 млн в акциях. Тут сложней уже перевести в ежемесячный доход. Можно посчитать по дивидендам, но цены акций подвержены большим колебаниям, и в этом смысле при падении их стоимости, будет казаться, что вы «проедаете» капитал, если будете выводить в этот момент дивиденды, если таковые вообще будут.
Недвижимость, кстати, тоже подвержена колебаниям. Но тут нельзя каждый день котировки вашей квартиры проверять и поэтому для психологического здоровья инвестора этот вариант проще.
Все что здесь, написано – это ситуация на данный момент. Сколько будет приносить квартира стоимостью 10 млн через 10-15 лет, не так то просто спрогнозировать, если вообще возможно. Но если ориентироваться на мировые тренды, то есть ощущение, что меньше, чем сейчас. Так в европейских странах 2-3% чистого заработка с аренды- замечательно, а все что ближе к 5 – мгновенно выкупается.
А если вложить в займы для бизнеса (аналог мусорных облигаций), то вообще можно 20-30% (то есть условные 200 тыс в месяц) иметь, правда с высоким риском утраты самих 10 миллионов.
Также хотелось бы отметить, что все-таки полностью «пассивного» дохода не бывает. Любое вложение средств, все равно, требует внимания. Будь то недвижимость или акции или любой другой инструмент. Даже депозиты в банке и те периодически сгорают и требует, чтобы вы ходили в АСВ.
Резюмируя. Цель по капиталу лично мне ближе
1. Доходность капитала разная в зависимости от состояния экономики и точки цикла, в которой мы находимся.
2. Инвестор сам достаточно гибко может менять доходность на свой капитал, принимая разный уровень риска.
3. Как такового «пассивного» дохода (как и «финансовой независимости») не существует, просто есть разный уровень усилий и принимаемых рисков.
Источник: t.iss.one/za15let10mln/167
@divnews
💰Магнит - дивиденды
СД Магнита рекомендовал дивиденды за 9 месяцев 2019 года в размере 147,19 рублей на акцию. Дивидендная доходность к текущим ценам 4,5%. Дата закрытия реестра: 10 января 2020г.
Компания при практически нулевом свободном денежном потоке направит на выплаты 15 млрд рублей, что на 15% больше заработанной ею прибыли за период.
Ожидаемая дивдоходность в ближайшие 12 месяцев 7,8%. Несмотря на высокий индекс стабильности дивидендов, этого не достаточно для попадания в дивидендную стратегию.
Магнит в сервисе Дивиденды
#магнит #дивиденды
Источник: t.iss.one/dohod/9144
@divnews
СД Магнита рекомендовал дивиденды за 9 месяцев 2019 года в размере 147,19 рублей на акцию. Дивидендная доходность к текущим ценам 4,5%. Дата закрытия реестра: 10 января 2020г.
Компания при практически нулевом свободном денежном потоке направит на выплаты 15 млрд рублей, что на 15% больше заработанной ею прибыли за период.
Ожидаемая дивдоходность в ближайшие 12 месяцев 7,8%. Несмотря на высокий индекс стабильности дивидендов, этого не достаточно для попадания в дивидендную стратегию.
Магнит в сервисе Дивиденды
#магнит #дивиденды
Источник: t.iss.one/dohod/9144
@divnews
🔥Манчестер Юнайтед: ждем отчет
Сегодня, перед открытием рынка отчитывается Манчестер Юнайтед (MANU). Что хочется сказать об этом клубе?
Начнем с того, что вообще не так много футбольных клубов торгуются на бирже. И из тех, кто там есть сейчас - МЮ однозначно является фаворитом даже несмотря на то, что в списке присутствует и лондонский Арсенал. Все таки Манчестер на много популярнее глобально.
Манчестер Юнайтед - это не просто футбольный клуб, это уже бренд. Команда стабилно играет в премьер-лиге уже очень-очень много лет и невозможно представить, что они могут пропустить хоть ожин сезон. Вероятность подобного стремится к нулю. Манчестер Юнайтед считается самым популярным футбольным клубом в мире с самой высокой посещаемостью домашних матчей среди всех европейских клубов. Сеть фан-клубов включает более 200 официально признанных филиалов Manchester United Supporters Club (MUSC), расположенных в 24 странах мира.
Любой молодой (и не только) игрок мечтает попасть в МЮ. Английская премьер-лига - это самая посещаемая футбольная лига мира, это престиж и огромные зарплаты. Как-никак, а Англия - это родина футбола.
МЮ был 20 раз чемпионом Англии. В текущей турнирной таблице они идут пока на 7 месте. Скорее всего в этом сезоне они уже не станут чемпионами, но нам, как инвесторам, это не так принципиально и мы обращаем внимание на глобальную картину.
Итак, подытожим. Почему мы считаем, что купить акции данной компании - это неплохая идея?
1. МЮ стабилен уже многие десятки лет.
2. МЮ - это самый популярный футбольный мировой бренд.
3. Компания стабильно выплачивает дивиденды.
4. Есть очень интересный момент в технической картине, который можно посмотреть ➡️ здесь
5. Также важным фактором является то, что бумага из спортивного сектора, а у нас (скорее всего и у вас) нет ничего подобного в портфеле и диверсифицировать портфель подобной бумагой - это разумно.
Источник: t.iss.one/go_investing/747
@divnews
Сегодня, перед открытием рынка отчитывается Манчестер Юнайтед (MANU). Что хочется сказать об этом клубе?
Начнем с того, что вообще не так много футбольных клубов торгуются на бирже. И из тех, кто там есть сейчас - МЮ однозначно является фаворитом даже несмотря на то, что в списке присутствует и лондонский Арсенал. Все таки Манчестер на много популярнее глобально.
Манчестер Юнайтед - это не просто футбольный клуб, это уже бренд. Команда стабилно играет в премьер-лиге уже очень-очень много лет и невозможно представить, что они могут пропустить хоть ожин сезон. Вероятность подобного стремится к нулю. Манчестер Юнайтед считается самым популярным футбольным клубом в мире с самой высокой посещаемостью домашних матчей среди всех европейских клубов. Сеть фан-клубов включает более 200 официально признанных филиалов Manchester United Supporters Club (MUSC), расположенных в 24 странах мира.
Любой молодой (и не только) игрок мечтает попасть в МЮ. Английская премьер-лига - это самая посещаемая футбольная лига мира, это престиж и огромные зарплаты. Как-никак, а Англия - это родина футбола.
МЮ был 20 раз чемпионом Англии. В текущей турнирной таблице они идут пока на 7 месте. Скорее всего в этом сезоне они уже не станут чемпионами, но нам, как инвесторам, это не так принципиально и мы обращаем внимание на глобальную картину.
Итак, подытожим. Почему мы считаем, что купить акции данной компании - это неплохая идея?
1. МЮ стабилен уже многие десятки лет.
2. МЮ - это самый популярный футбольный мировой бренд.
3. Компания стабильно выплачивает дивиденды.
4. Есть очень интересный момент в технической картине, который можно посмотреть ➡️ здесь
5. Также важным фактором является то, что бумага из спортивного сектора, а у нас (скорее всего и у вас) нет ничего подобного в портфеле и диверсифицировать портфель подобной бумагой - это разумно.
Источник: t.iss.one/go_investing/747
@divnews
🔌 Интер РАО: судьбу акций решит новая стратегия весной 2020 года
🔹 По итогам 9 месяцев компания нарастила все ключевые показатели отчетности, что обусловлено ростом цен на электроэнергию и высокими платежами по ДПМ-1.
🔹С учетом отсутствия долга, рекордного свободного денежного потока и достаточности денежных средств на балансе для финансирования будущих инвестиций в рамках ДПМ-2, логичным шагом было бы увеличение коэффициента выплат акционерам до 50% прибыли.
🔹Отсутствие определенности с дивидендами ведет к большой недооценке акций компании. Благодаря высокой рентабельности, Интер РАО проходит в Smart Estimate.
👉Подробный разбор на сайте:
https://www.dohod.ru/analytic/inter-rao-sudbu-akczij-reshit-novaya-strategiya-vesnoj-2020-goda/
#ИнтерРАО #акции
Источник: t.iss.one/dohod/9148
@divnews
🔹 По итогам 9 месяцев компания нарастила все ключевые показатели отчетности, что обусловлено ростом цен на электроэнергию и высокими платежами по ДПМ-1.
🔹С учетом отсутствия долга, рекордного свободного денежного потока и достаточности денежных средств на балансе для финансирования будущих инвестиций в рамках ДПМ-2, логичным шагом было бы увеличение коэффициента выплат акционерам до 50% прибыли.
🔹Отсутствие определенности с дивидендами ведет к большой недооценке акций компании. Благодаря высокой рентабельности, Интер РАО проходит в Smart Estimate.
👉Подробный разбор на сайте:
https://www.dohod.ru/analytic/inter-rao-sudbu-akczij-reshit-novaya-strategiya-vesnoj-2020-goda/
#ИнтерРАО #акции
Источник: t.iss.one/dohod/9148
@divnews
#дивиденды #магнит #MGNT #AO24
🛍 Совет директоров «Магнит» рекомендовал выплатить дивиденды по итогам 9 месяцев 2019 года в размере 147,19 рубля на акцию.
🗓 Акционеры примут решение о дивидендах в ходе внеочередного собрания, которое пройдет в заочной форме. Бюллетени будут принимать до 24 декабря.
💰 Исходя из текущей стоимости акций компании, дивидендная доходность по ним может составить 4,5%.
Источник: t.iss.one/aofxru/2512
@divnews
🛍 Совет директоров «Магнит» рекомендовал выплатить дивиденды по итогам 9 месяцев 2019 года в размере 147,19 рубля на акцию.
🗓 Акционеры примут решение о дивидендах в ходе внеочередного собрания, которое пройдет в заочной форме. Бюллетени будут принимать до 24 декабря.
💰 Исходя из текущей стоимости акций компании, дивидендная доходность по ним может составить 4,5%.
Источник: t.iss.one/aofxru/2512
@divnews
#Покупка - Газпром 🇷🇺
Одна из самых противоречивых покупок с моей стороны. Уже сталкивался с данным активом, когда наблюдали за ракетой буквально через месяц после продажи. Любопытно, что изначально брал #GAZP как раз с мыслью о дивидендах, слил из-за того, что перестал верить в то, что дивы будут крупные. Сегодня же возвращаюсь к старым мыслям об увеличении дивидендных выплат. Есть вероятность, что 5 декабря на заседании Правления Газпром будет одобрен переход к выплате дивидендов на уровне 50% от прибыли (на сегодня выплачивается порядка 27%). Сразу обозначу, что рынок уже подготовился к этой новости, ценник и без этого достаточно разогрет, поэтому очень вероятно снижение в скором времени. Собственно, поэтому есть риск в подобной покупке. Но беру на очень долгую перспективу, так как есть мнение, что именно Газпром станет одним из инструментов при будущих перестроениях во власти, что будет влиять на капитализацию и стоимость акций, соответственно. Я плохой полититолог, так себе экономист, но, пожалуйста, рискну, и возьму главную компанию России на сегодняшний день.
Тикер: #GAZP
Кол-во: 50 акций
Цена акции: 249,24 руб.
Всего: 12 462 руб.
#ИнвестИдеяRU73
Источник: t.iss.one/neinvest/330
@divnews
Одна из самых противоречивых покупок с моей стороны. Уже сталкивался с данным активом, когда наблюдали за ракетой буквально через месяц после продажи. Любопытно, что изначально брал #GAZP как раз с мыслью о дивидендах, слил из-за того, что перестал верить в то, что дивы будут крупные. Сегодня же возвращаюсь к старым мыслям об увеличении дивидендных выплат. Есть вероятность, что 5 декабря на заседании Правления Газпром будет одобрен переход к выплате дивидендов на уровне 50% от прибыли (на сегодня выплачивается порядка 27%). Сразу обозначу, что рынок уже подготовился к этой новости, ценник и без этого достаточно разогрет, поэтому очень вероятно снижение в скором времени. Собственно, поэтому есть риск в подобной покупке. Но беру на очень долгую перспективу, так как есть мнение, что именно Газпром станет одним из инструментов при будущих перестроениях во власти, что будет влиять на капитализацию и стоимость акций, соответственно. Я плохой полититолог, так себе экономист, но, пожалуйста, рискну, и возьму главную компанию России на сегодняшний день.
Тикер: #GAZP
Кол-во: 50 акций
Цена акции: 249,24 руб.
Всего: 12 462 руб.
#ИнвестИдеяRU73
Источник: t.iss.one/neinvest/330
@divnews
🔌 ОГК-2: сильный свободный денежный поток позволяет рассчитывать на увеличение дивидендов
🔹По итогам 9 месяцев 2019 года выручка ОГК-2 снизилась на 5,2% г/г. Сокращение расходов привело к росту операционной прибыли на 38% г/г. Чистая прибыль выросла на 60%.
🔹Повышенные платежи по ДПМ позволяют ОГК-2 генерировать значительный свободный денежный поток. Рост показателя позволяет увеличивать дивиденды.
🔹Недооценка, положительная динамика операционных результатов и рентабельность инвестированного капитала на уровне рынка позволяют сделать акции ОГК-2 кандидатом на попадание в стратегию Smart Estimate.
👉Подробный разбор на сайте:
https://www.dohod.ru/analytic/ogk-2-silnyij-svobodnyij-denezhnyij-potok-pozvolyaet-rasschityivat-na-uvelichenie-dividendov/
#ОГК2 #акции
Источник: t.iss.one/dohod/9150
@divnews
🔹По итогам 9 месяцев 2019 года выручка ОГК-2 снизилась на 5,2% г/г. Сокращение расходов привело к росту операционной прибыли на 38% г/г. Чистая прибыль выросла на 60%.
🔹Повышенные платежи по ДПМ позволяют ОГК-2 генерировать значительный свободный денежный поток. Рост показателя позволяет увеличивать дивиденды.
🔹Недооценка, положительная динамика операционных результатов и рентабельность инвестированного капитала на уровне рынка позволяют сделать акции ОГК-2 кандидатом на попадание в стратегию Smart Estimate.
👉Подробный разбор на сайте:
https://www.dohod.ru/analytic/ogk-2-silnyij-svobodnyij-denezhnyij-potok-pozvolyaet-rasschityivat-na-uvelichenie-dividendov/
#ОГК2 #акции
Источник: t.iss.one/dohod/9150
@divnews
#DSKY
"Акции Детского мира надо просто купить, а затем радоваться росту бизнеса и вашей дивидендной доходности"...вот что считает Бронислав Шаров о компании детский мир (https://financemarker.ru/charts/MOEX/DSKY).
Почему? Читайте в нашем блоге
@financemarker
https://blog.financemarker.ru/dietskii-mir-chudies/
Источник: t.iss.one/financemarker/1698
@divnews
"Акции Детского мира надо просто купить, а затем радоваться росту бизнеса и вашей дивидендной доходности"...вот что считает Бронислав Шаров о компании детский мир (https://financemarker.ru/charts/MOEX/DSKY).
Почему? Читайте в нашем блоге
@financemarker
https://blog.financemarker.ru/dietskii-mir-chudies/
Источник: t.iss.one/financemarker/1698
@divnews
Корпорация Ромашка
В Иркутске задержали основательницу финансовой пирамиды Марину Дмитриеву, которая привлекала деньги через группу в соцсетях. В своей закрытой группе она предлагала вложиться в «Корпорацию Ромашка» и получать сверхвысокие доходы — до 65% годовых.
На высокие проценты купились более 40 человек из 14 регионов. Инвесторов привлекали под проект по глубокой переработке технической конопли для изготовления бумаги, косметики, биотоплива, строительных материалов, продуктов питания и одежды. Естественно, никакими производственными мощностями «Корпорация Ромашка» не обладала.
В общей сложности потерпевшие вложили в переработку конопли свыше 30 млн рублей. На деле доходы участников этой финансовой пирамиды по классической схеме обеспечивались за счёт новых членов.
Обычным клиентам предлагалось 20-40% годовых, но большая часть инвесторов предпочитали играть по крупному и перечисляли мошеннице дополнительные деньги чтобы попасть в самую закрытую VIP группу, обещанные дивиденды в которой достигали 65%.
У Дмитриевой была и особая схема получения средств. Потерпевшие делали взнос на счёт получателя платежа от его же имени, а после расторгали договор. За счет этого у потерпевших не осталось никаких подтверждений финансовых операций и подписанных двусторонних соглашений, чтобы защитить свои права в суде.
Дмитриеву уже судили 2 года назад за мошенничество в особо крупном размере, но суд отложил исполнение решения из-за ее малолетнего ребенка. Она сразу же принялась за новое дело, и теперь будет снова осуждена по той же статье. Ее поместили под домашний арест. Максимальный срок наказания – 10 лет лишения свободы со штрафом до 1 млн рублей.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Источник: t.iss.one/trubapodneglinnoy/1420
@divnews
В Иркутске задержали основательницу финансовой пирамиды Марину Дмитриеву, которая привлекала деньги через группу в соцсетях. В своей закрытой группе она предлагала вложиться в «Корпорацию Ромашка» и получать сверхвысокие доходы — до 65% годовых.
На высокие проценты купились более 40 человек из 14 регионов. Инвесторов привлекали под проект по глубокой переработке технической конопли для изготовления бумаги, косметики, биотоплива, строительных материалов, продуктов питания и одежды. Естественно, никакими производственными мощностями «Корпорация Ромашка» не обладала.
В общей сложности потерпевшие вложили в переработку конопли свыше 30 млн рублей. На деле доходы участников этой финансовой пирамиды по классической схеме обеспечивались за счёт новых членов.
Обычным клиентам предлагалось 20-40% годовых, но большая часть инвесторов предпочитали играть по крупному и перечисляли мошеннице дополнительные деньги чтобы попасть в самую закрытую VIP группу, обещанные дивиденды в которой достигали 65%.
У Дмитриевой была и особая схема получения средств. Потерпевшие делали взнос на счёт получателя платежа от его же имени, а после расторгали договор. За счет этого у потерпевших не осталось никаких подтверждений финансовых операций и подписанных двусторонних соглашений, чтобы защитить свои права в суде.
Дмитриеву уже судили 2 года назад за мошенничество в особо крупном размере, но суд отложил исполнение решения из-за ее малолетнего ребенка. Она сразу же принялась за новое дело, и теперь будет снова осуждена по той же статье. Ее поместили под домашний арест. Максимальный срок наказания – 10 лет лишения свободы со штрафом до 1 млн рублей.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Источник: t.iss.one/trubapodneglinnoy/1420
@divnews
Привет! Говорят, что «мужчины - те же дети, только игрушки у них дороже». Согласен? 💋 Сегодня мой #SWOT анализ про «Детский мир» 🧸
🔹Сильные стороны:
Крупнейшая российская сеть магазинов товаров для детей с долей рынка около 25%;
Готовая инфраструктура: склады, интернет-магазин и программа лояльности клиентов;
«Детский мир» - известный бренд с многолетней историей (с 1947 года);
На рынке сегодня просто нет крупных конкурентов у сети;
Рынок сбыта преимущественно -РФ (доля выручки «Детского мира» более 90%);
Лучшая див доходность среди российских ретейлеров (около 9% от средней цены акций Компании за последние 12 месяцев);
Сильные результаты по росту выручки и прибыли за последние 5 лет;
Чистый долг / EBITDA = 1,2
🔹Слабые стороны:
Собственники сегодня: АФК «Система» 52%, Российско-китайский инвестиционный фонд (РКИФ) 14%, у менеджмента – 2%, остальное – в свободном обращении.
Стагнация рынка детских товаров в РФ;
Внутренний потребительский спрос падает;
Реальные доходы россиян не растут с 2014 года.
🔸Возможности:
Успешная реализация планов по захвату 20% рынка Казахстана, Беларуси и товаров для животных может удвоить выручку в ближайшие 10 лет;
В 2020 г. будет запущен собственный маркетплейс по продаже одежды и обуви;
P/E = 10 -лучший показатель по ретейлу 🔥
ROA, % = 8,5 - возможности для улучшения эффективности управления бизнеса в будущем;
Последние два года «Детский мир» показывал хорошие результаты, стабильно платил дивиденды, но котировки компании не менялись.
🔸Угрозы:
Продолжающийся триллер с собственниками компании. АФК «Система» планирует продажу своей доли с декабря 2017 года;
Потенциальный риск отказа от выплаты дивидендов при смене собственника, что может повлечь падение цены акции;
В России постепенно падает количество новорожденных год к году;
🔥Если тебе понравился пост, посоветуй мой канал @fund_ka Делай репосты, подписывайся!
#DSKY #MCX #дивиденды #детскиймир #инвестиции
Источник: t.iss.one/fund_ka/117
@divnews
🔹Сильные стороны:
Крупнейшая российская сеть магазинов товаров для детей с долей рынка около 25%;
Готовая инфраструктура: склады, интернет-магазин и программа лояльности клиентов;
«Детский мир» - известный бренд с многолетней историей (с 1947 года);
На рынке сегодня просто нет крупных конкурентов у сети;
Рынок сбыта преимущественно -РФ (доля выручки «Детского мира» более 90%);
Лучшая див доходность среди российских ретейлеров (около 9% от средней цены акций Компании за последние 12 месяцев);
Сильные результаты по росту выручки и прибыли за последние 5 лет;
Чистый долг / EBITDA = 1,2
🔹Слабые стороны:
Собственники сегодня: АФК «Система» 52%, Российско-китайский инвестиционный фонд (РКИФ) 14%, у менеджмента – 2%, остальное – в свободном обращении.
Стагнация рынка детских товаров в РФ;
Внутренний потребительский спрос падает;
Реальные доходы россиян не растут с 2014 года.
🔸Возможности:
Успешная реализация планов по захвату 20% рынка Казахстана, Беларуси и товаров для животных может удвоить выручку в ближайшие 10 лет;
В 2020 г. будет запущен собственный маркетплейс по продаже одежды и обуви;
P/E = 10 -лучший показатель по ретейлу 🔥
ROA, % = 8,5 - возможности для улучшения эффективности управления бизнеса в будущем;
Последние два года «Детский мир» показывал хорошие результаты, стабильно платил дивиденды, но котировки компании не менялись.
🔸Угрозы:
Продолжающийся триллер с собственниками компании. АФК «Система» планирует продажу своей доли с декабря 2017 года;
Потенциальный риск отказа от выплаты дивидендов при смене собственника, что может повлечь падение цены акции;
В России постепенно падает количество новорожденных год к году;
🔥Если тебе понравился пост, посоветуй мой канал @fund_ka Делай репосты, подписывайся!
#DSKY #MCX #дивиденды #детскиймир #инвестиции
Источник: t.iss.one/fund_ka/117
@divnews
Лидеры роста и падения: В понедельник под влиянием негативных новостей о ходе торговых переговоров между США и Китаем российский рынок акций к закрытию снижался на 0.5%. В лидерах снижения после объявления о возможном снижении дивидендов в будущем были акции Норникеля, которые потеряли 2%. Лучше остальных смотрелись акции Яндекса, подскочившие на 11%. Компания объявила об обратном выкупе акций на 300 млн долл. и депутат Горелкин отозвал свой законопроект об IT компаниях.
#QBF_Аналитика
Источник: t.iss.one/qbf_official/1123
@divnews
#QBF_Аналитика
Источник: t.iss.one/qbf_official/1123
@divnews
🏁Итоги дня, 18.11.
📌 Сегодня был "День Яндекса" (+11%) на вероятном разрешении рисков, которые беспокоили инвесторов в свете возможных изменений законодательства в отношении значимых интренет-ресурсов.
📌 Основные "тяжеловесы" - Сбербанк и Газпром - снизились, продолжая общую коррекцию Индекса МосБиржи.
📌 Отчётность Газпром нефти чуть превысила ожидания, что может вылиться в более оптимистичные прогнозы годовых дивидендов.
📌 День стратегии Норникеля напомнил о предстоящем увеличении капзатрат. В сочетании с текущим снижением цен на никель это обусловило слабость бумаг компании.
Источник: t.iss.one/vtbmyinvestments/297
@divnews
📌 Сегодня был "День Яндекса" (+11%) на вероятном разрешении рисков, которые беспокоили инвесторов в свете возможных изменений законодательства в отношении значимых интренет-ресурсов.
📌 Основные "тяжеловесы" - Сбербанк и Газпром - снизились, продолжая общую коррекцию Индекса МосБиржи.
📌 Отчётность Газпром нефти чуть превысила ожидания, что может вылиться в более оптимистичные прогнозы годовых дивидендов.
📌 День стратегии Норникеля напомнил о предстоящем увеличении капзатрат. В сочетании с текущим снижением цен на никель это обусловило слабость бумаг компании.
Источник: t.iss.one/vtbmyinvestments/297
@divnews
Интересный для частных инвесторов отчет по структуре вложений одного из самых известных инвесторов Уоррена Баффефта. Оказалось, что почти половина его вложений пришлась на Apple. Это легко понять – технологический сектор растет во всем мире (даже Яндекс в России теперь растет, ха-ха). Но вот вторая половина инвестиций Баффета – куда интересней.
Например, Berkshire Hathaway владеет 10,5% акций Bank of America по сравнению с 5,6% Apple. Акции Bank of America выросли на 34% в этом году. Баффет делает особенно крупную ставку на кредитные карты. Berkshire Hathaway владеет эмитентом кредитных карт Synchrony Financial на $761 млн. Ему принадлежит 3% акций в обращении.
И вообще Баффет неожиданно ставит большие деньги на финансовый сектор, при том, что текущие показатели сектора не очень впечатляют (например, средние дивиденды по сектору в этом году 1,62% по сравнению с 1,8% в среднем по S&P). Аналитики говорят привычное: «Баффет – гуру инвестиций, и надо придерживаться его линий вложений».
Еще важная информация из структуры вложений Баффета. Он не верит в рынок недвижимости и сырьевые товары. Особенно не верит в нефть и металлы. Аналитики тут же связали такой выбор гуру инвестиций с неверием в хороший исход торговых переговоров США-Китай. И в целом – вообще неверие в Китай, основного поглотителя сырьевых товаров в мире.
Источник: t.iss.one/proeconomics/3406
@divnews
Например, Berkshire Hathaway владеет 10,5% акций Bank of America по сравнению с 5,6% Apple. Акции Bank of America выросли на 34% в этом году. Баффет делает особенно крупную ставку на кредитные карты. Berkshire Hathaway владеет эмитентом кредитных карт Synchrony Financial на $761 млн. Ему принадлежит 3% акций в обращении.
И вообще Баффет неожиданно ставит большие деньги на финансовый сектор, при том, что текущие показатели сектора не очень впечатляют (например, средние дивиденды по сектору в этом году 1,62% по сравнению с 1,8% в среднем по S&P). Аналитики говорят привычное: «Баффет – гуру инвестиций, и надо придерживаться его линий вложений».
Еще важная информация из структуры вложений Баффета. Он не верит в рынок недвижимости и сырьевые товары. Особенно не верит в нефть и металлы. Аналитики тут же связали такой выбор гуру инвестиций с неверием в хороший исход торговых переговоров США-Китай. И в целом – вообще неверие в Китай, основного поглотителя сырьевых товаров в мире.
Источник: t.iss.one/proeconomics/3406
@divnews
#нампишут
Удивляюсь, но до сих пор, Широков (Юнипро) почему-то ускользает от внимания силовиков (siloviki).
Дело в том, что в 2016 году Юнипро (Широков) намеренно и осознанно осуществил хищение бюджетных средств в крупном размере. Сейчас поясню подробнее.
Дело в том, что бюджетные потребители (детсады, школы, больницы и прочие собесы) относятся к категории "прочие" и оплачивают электроэнергию, как другие коммерческие потребители (со всеми видами ДПМ, надбавками и субсидиями), но только не напрямую с оптового рынка, а через гарантирующего поставщика (ГП) в регионе. Таким образом, все бюджетники Сибири совершенно необоснованно оплатили работу сгоревшего энергоблока на Березовской ГРЭС как работающего, который по факту не работал и не мог работать физически (он сгорел).
Но счёта на оплату, в том числе бюджетными потребителями РФ, за якобы исправно работающий энергоблок выставлялись и оплачивались из бюджета РФ.
Юнипро с февраля по октябрь 2016 года, мошенническим образом, получила с энергорынка около 950 млн рублей, конвертировала средства в € и вывела за рубеж (дивиденды, договоры консалтинга и др.). Таким образом, детсады, школы, ВУЗы и больницы профинансировали и так не бедствующую энергокомпанию (все страховки были своевременно получены).
Возникает вопрос : если об этой мошеннической схеме знали в Совете рынка (регулятор энергорынка), Минэнерго, Минэкономики, Системном операторе, в гарантирующем поставщике (Красноярскэнергосбыт и др.), то почему в МВД и прокуратуру сразу же не сообщили?
Испугались, что лишатся своих кресел, запугали, в доле? Отдельный вопрос к Ростехнадзору, как эта служба подписала Акт ввода в эксплуатацию с нарушениями (это явно следует из Акта расследования причин аварии), а потом пыталась скрыть это. Было бы неплохо поразбираться с этим. Это теперь придётся выяснять силовикам.
Полагаю, что сейчас нужно написать заявление в МВД (прокуратуру) от потерпевшего Сибирского бюджетного потребителя, например, РусГидро (все мы вспоминаем, как несколько лет назад похожее заявление подавал бывший глава РусГидро и по-совместительству, "потерпевший", Е. Дод).
Силовики уже сейчас могут прокалывать отверстия для внеочередных ЗВЁЗДОЧЕК. Дело-то плевое!
При расследовании дела о хищении бюджетных средств будет много интересного. Удачи!
#Юнипро, #siloviki, #Широков, #хищениебюджетныхсредств
Источник: t.iss.one/sovetbezrynka/1758
@divnews
Удивляюсь, но до сих пор, Широков (Юнипро) почему-то ускользает от внимания силовиков (siloviki).
Дело в том, что в 2016 году Юнипро (Широков) намеренно и осознанно осуществил хищение бюджетных средств в крупном размере. Сейчас поясню подробнее.
Дело в том, что бюджетные потребители (детсады, школы, больницы и прочие собесы) относятся к категории "прочие" и оплачивают электроэнергию, как другие коммерческие потребители (со всеми видами ДПМ, надбавками и субсидиями), но только не напрямую с оптового рынка, а через гарантирующего поставщика (ГП) в регионе. Таким образом, все бюджетники Сибири совершенно необоснованно оплатили работу сгоревшего энергоблока на Березовской ГРЭС как работающего, который по факту не работал и не мог работать физически (он сгорел).
Но счёта на оплату, в том числе бюджетными потребителями РФ, за якобы исправно работающий энергоблок выставлялись и оплачивались из бюджета РФ.
Юнипро с февраля по октябрь 2016 года, мошенническим образом, получила с энергорынка около 950 млн рублей, конвертировала средства в € и вывела за рубеж (дивиденды, договоры консалтинга и др.). Таким образом, детсады, школы, ВУЗы и больницы профинансировали и так не бедствующую энергокомпанию (все страховки были своевременно получены).
Возникает вопрос : если об этой мошеннической схеме знали в Совете рынка (регулятор энергорынка), Минэнерго, Минэкономики, Системном операторе, в гарантирующем поставщике (Красноярскэнергосбыт и др.), то почему в МВД и прокуратуру сразу же не сообщили?
Испугались, что лишатся своих кресел, запугали, в доле? Отдельный вопрос к Ростехнадзору, как эта служба подписала Акт ввода в эксплуатацию с нарушениями (это явно следует из Акта расследования причин аварии), а потом пыталась скрыть это. Было бы неплохо поразбираться с этим. Это теперь придётся выяснять силовикам.
Полагаю, что сейчас нужно написать заявление в МВД (прокуратуру) от потерпевшего Сибирского бюджетного потребителя, например, РусГидро (все мы вспоминаем, как несколько лет назад похожее заявление подавал бывший глава РусГидро и по-совместительству, "потерпевший", Е. Дод).
Силовики уже сейчас могут прокалывать отверстия для внеочередных ЗВЁЗДОЧЕК. Дело-то плевое!
При расследовании дела о хищении бюджетных средств будет много интересного. Удачи!
#Юнипро, #siloviki, #Широков, #хищениебюджетныхсредств
Источник: t.iss.one/sovetbezrynka/1758
@divnews
#MGNT
Совет директоров ПАО "Магнит" рекомендовал акционерам утвердить дивиденды по итогам девяти месяцев 2019 года в размере 147,19 рубля на акцию.
Датой закрытий реестра акционеров для получения дивидендов совет директоров рекомендовал установить 10 января 2020 года.
Источник: t.iss.one/investiary/2134
@divnews
Совет директоров ПАО "Магнит" рекомендовал акционерам утвердить дивиденды по итогам девяти месяцев 2019 года в размере 147,19 рубля на акцию.
Датой закрытий реестра акционеров для получения дивидендов совет директоров рекомендовал установить 10 января 2020 года.
Источник: t.iss.one/investiary/2134
@divnews