❗️#MTSS #AFKS
МТС объявляет о покупке через свою 100% дочернюю компанию Mobile TeleSystems B.V. 39,48% акций ПАО "МТС-Банк", входящего в топ-50 российских банков, за 11,4 млрд рублей у АФК "Система".

В результате сделки доля МТС в капитале "МТС Банка" увеличилась до 94,72% (включая долю "МГТС" #MGTS в размере 0,24%) с 55,24%, а доля владения АФК "Система" в капитале "МТС Банка" уменьшилась до 5%.

​​Философия и принципы инвестирования У.Баффета.

1.Тщательное изучение вопроса и инвестирование в рамках круга компетенции.
Баффет покупает только понятный ему бизнес, который перед покупкой тщательно изучил и проанализировал.

2.Независимое мнение
По мнению Баффета, для того чтобы быть хорошим инвестором, нужно принимать самостоятельные решения, не оглядываясь на мнение окружающих людей. Географическим подтверждением независимости Баффета от Уолл-стрит является факт проживания в Омахе, где можно быть подальше от толпы.

3.Формальные требования к приобретаемым компаниям:
- Простой бизнес
Баффет не покупает компании, если не понимает и не разбирается в бизнесе.
- Наличие эффективного, порядочного менеджмента
Баффет не купит компанию, если не понравятся люди, которые там работают.
-Хорошая доходность на акционерный капитал при небольшом размере долга или его полном отсутствии
Приобретаемая компания должна эффективно работать и иметь устойчивое финансовое положение.

Банк ВТБ #VTBR
Банк «ВТБ» стал владельцем 50% минус одна акция «Объединенной зерновой компании». Сделка прошла в конце 2018 г. Подробности приобретения не разглашаются. 

Источник: rbc.ru

ВТБ получил долю обвиняемого в организации преступного сообщества и многомиллиардных хищениях Зиявудина Магомедова (группа "Сумма") в Объединенной зерновой компании. Теперь у банка есть пакет в размере 50% минус одна акция в ОЗК. О планах ВТБ стало известно еще в октябре прошлого года. В самой "Сумме" возможность этой сделки до последнего отрицали.
@KotElviry

На сколько должны увеличиться сбережения, что бы вы стали богаче

Статья для тех, кто большую часть денег хранит на депозитах.

Читать целиком

Сложно рекомендовать книгу, которая научит вас всему. По той простой причине, что такая книга не написана или неизвестна мне. По крайней мере, пока. Условно, чтобы хоть как-то систематизировать, можно разделить всю литературу по инвестициям для рядового начинающего инвестора на две группы:

1) Спекулятивная торговля. Это для трейдеров и «скальперов». В качестве примеров могу привести работы Тимофея Мартынова «Механизм трейдинга», или Александра Элдера «Трейдинг с доктором Элдером», или «Путь черепах» Куртиса Фейса. Несколько особняком стоит «Черный лебедь» Нассима Талеба. Кроме того, есть масса книг по техническому анализу, например Джон Мэрфи и его «Технической анализ фондовых рынков».

2) Книги по финансовой грамотности. Это и знаменитое «Эссе об инвестициях» Уоррена нашего Баффета, и «Богатый папа, бедный папа» Роберта Кийосаки (классика жанра в художественном исполнении), и «Путь к финансовой свободе» Бодо Шефера (вообще все его книги – must read), и «Против богов. Укрощение риска» Питера Бернстайна (риски это вообще очень важная и отдельная тема), и «Долгосрочные инвестиции в акции. Стратегии с высоким доходом и надежностью» Джереми Сигела, и «Обычные акции – необычные доходы» Филиппа Фишера. Думаю, достаточно.

В настоящее время готовлю серию онлайн лекций, в которых постараюсь ответить на главный вопрос: что нужно самому человеку и что нужно делать, чтобы этой цели достичь.
Буду говорить и о том, как научиться торговать, правильно познав себя и мир инвестиций вокруг нас. О том, как четко выстроить свои цели и задачи, и как настроить свой мозг на то, чтобы СЛЫШАТЬ этот дивный океан финансовых потоков и течений вокруг себя, где находятся те маяки, что могут указать дорогу идущему.
И - ключевой момент - попробую научить осознавать и просчитывать риски. Ведь это – основополагающее умение.

И последнее. Если хотите учиться – идите и торгуйте. Не надо думать, что сначала нужно годик почитать тонну умных книжек, потом оп и на бирже заработать 300% годовых. Это наивно. Лучше всего эти два процесса запараллелить: учиться и в теории, и на практике. Не бояться набивать шишки, учиться на собственных ошибках. Это не зазорно. Никакая книга не заменит практики.
Но прежде всего постарайтесь ответить себе на один главный вопрос: чего вы сами хотите?
Без честного диалога с собой тонны прочитанной литературы бессмысленны.

@bitkogan

​​РАСПАДСКАЯ: мы на шаг впереди

Самая громкая тема на рынке сейчас - история с Распадской. Многие уже в курсе этого кейса, но мы решили собрать весь кейс воедино, чтобы посмотреть на эту идею от зарождения до настоящего момента:

25 декабря - первые новости о планах по созданию крупнейшего производителя угля в России (цена 124.18)
10 января - Путин поручил сформулировать меры по развитию угольной отрасли (цена 128.20)

31 января - мы рассматриваем кейс Распадской подробно и рекомендуем подписчикам аналитики покупать в закрытом чате (цена 135.86)

8 февраля - видя факты, мы понимаем, что лучший вариант для Евраза - выкуп, и он похоже уже сделал свой выбор (цена 141.50)

12 февраля - освещаем риски и начинаем отслеживать точку выхода (цена 152.62)

Текущая ситуация: мы видим, как каждый день на внебиржевом рынке проходят сделки по покупке примерно 0.1% Распадской - с высокой вероятностью это покупки Евраза.

Нам повезло, что Распадская торгуется только на Мосбирже и все сделки по ней мы можем видеть либо в объемах на рынке, либо во внебиржевых сделках - этим мы сейчас и занимаемся.

По нашим подсчетам, сейчас Евразу осталось для доведения доли до 95% и объявления принудительного выкупа приобрести от 10.7 до 7% акций.

Мы понимаем, что около 8% находится в руках нескольких фондов (Pictet, Vanguard, Prosperity) - и в случае наступления договоренности доля Евраза может резко вырасти. Поэтому сейчас мы каждый день следим за ситуацией, чтобы дать возможность нам и нашим подписчикам выйти в любой момент.

#CHEP
Предприятия трубного дивизиона Группы ЧТПЗ – "Челябинский трубопрокатный завод" и "Первоуральский новотрубный завод" – по итогам 2018 года отгрузили потребителям 1,92 млн тонн труб, что на 3,6% меньше объемов 2017 года. Снижение, отмечает эмитент, связано с завершением поставок труб большого диаметра для одного из крупнейших проектов – газопровода "Северный поток – 2".

Продала свой пакет ЧТПЗ. Доход 17% за 3месяца

Новые еврооблигации Московского кредитного банка в евро: upside 4-5%. Во вторник банк закрыл книгу заявок на 500 млн евро со ставкой купона 5.15% сроком на 5 лет, что выглядит очень агрессивно с премией межвалютного свопа около 500 базисных пунктов. Старший выпуск в долларах торгуется с индикативной доходностью около 5.7%. Если на него ориентироваться, то выпуск в евро в долларовом выражении предлагает доходность более 8.5%. С учетом более длинного нового выпуска и сохраняющейся межвалютной премии между разными валютами размещения (я закладываю около 50-70 бп), еврооблигации МКБ с купоном 5.15% должны торговаться вдоль кривой в худшем случае не выше 4%. Таким образом, потенциал роста цены составляет минимум около 4-5%. Я думаю диспропорцию устранят очень быстро. В любом случае, если мало кто понял, что я написал, ничего страшного, просто рекомендую к покупке.
#идеи #мкб #евро #облигации

VISA VS MASTERCARD

В прямом эфире я рассказывал какие карты, в какую страну удобнее брать. Получил массу вопросов и сейчас хочу разъяснить разницу, и озвучить свои рекомендации.

Когда Вы оформляете банковскую карту, менеджер у Вас спрашивает: Вам VIZA или MASTERCARD? Тупик. А в чем разница? Давайте разберемся вместе:

И то и другое относится к международным платежным системам:
- MASTERCARD была основана в Европе и используется во всем мире.
- VISA появилась с Америке в 1970 году, но на сегодняшний день ее охват достиг того же уровня, что и у своего основного конкурента.

Разница между ними в базовой валюте: MASTERCARD использует евро, а VISA – доллары.

Особой разницы в использовании я не вижу, но вот по системе безопасности Американцы впереди всей планеты. Их система Viza Money Transfer признана самой безопасной в мире.  И мировая популярность все-таки за VISA.

Резюмируя выше сказанное: если, вы едете в Европу – МASTERCARD, а если летите в Америку – то точно VISA. По поводу Азии – я все-таки отдаю предпочтение VISA из-за самой лучшей системы безопасности. Но это все-таки субъективное мнение.

Кстати: в России создана платежная система МИР. В основном ее используют для выплаты зарплат бюджетным организациям. Имейте ввиду, что это только внутренняя платежная система и брать эти карточки за границу бесполезно.
 
#файнманинвестор
#файнмансоветник

#мнение #рынкисша #акциирф #золото #gold #история #bearmarket

Пока я писал пост про то «как застраховать портфель», имея в виду свою любимую тему - неизбежное и скорое наступление рецессии в США (в Европе я думаю, она уже есть, просто об этом ещё не объявили официально, как в 2008 объявили вдруг, что рецессия началась постфактум), два сенатора опять напомнили своим избирателям, что не зря небо коптят. Завтра все будут говорить только про наши санкции. Ну что ж, «как застраховать портфель», хоть и по другим причинам, все равно актуально.

Во время великой депрессии 1930-1932 SNP500 потерял 83% своей стоимости. Однако помимо этого великого падения между 1929 и 1939 было еще 7 других падений по-меньше (как минимум на минус 26%).
Даже если убрать Великую Депрессию, SNP500 пережил 12 медвежьих рынков, что дает нам в среднем:
падение на 20% каждые 6,5 лет.
Последний медвежий рынок по SNP500 был между 2007 и 2009, когда индекс потерял 56%. Затем последовали 4 коррекции превышавшие 10%, но медвежьего рынка не случалось.
Следовательно, давно уже наступило время для медвежьего рынка, а значит нужно быть готовыми, а значит нужна страховка.
Самый простой способ застраховаться - купить опцин ПУТ.
Однако опционы эти недешевы. Поэтому можно купить их только частично: лучше хоть частично застраховаться от падения, чем вовсе не застраховаться? Если рынок упадет на 50%, а Вы потеряете всего 20% - это все равно выигрыш. Когда кризис стнет очевиден покупать страховку станет слишком поздно. Ее нужно иметь еще вчера.
Другой способ - это найти защитные акции компаний, независящих от стадии бизнес цикла экономики, с предсказуемым денежным потоком. С приличным дивидендом, чтобы можно было спокойно сидеть в минусе по цене. Вот только найти такие трудно)
Еще один способ - продавать опционы ПУТ на акции компаний, которые Вам нравятся и которые Вы не прочь иметь в портфеле, да текущая цена Вас не устраивает. Если рынок упадет сильно - Вам эту акцию продадут по желаемой Вами низкой цене. А если рынок не упадет, Вы просто получите премию за опцион, которая будет больше % по депозиту и которую можно ре-инвестировать во что-то другое, повысив тем самым общую доходность.

Поскольку вероятность рецессии в США высока лучше подготовиться в плане своей профессии и/или своего бизнеса и в России. Когда в США наступит рецессия:
1. Акции подешевеют - народ потеряет сбережения
2. Корпорации начнут сокращать персонал - многие не только потеряют сбережения, но еще и потеряют одновременно работу
3. Правительство начнет повышать налоги на богатых - так всегда происходит у них. Вот только пороговое значения для категории "богатый" может быть снижено существенно.
Все это в точности будет воспроизведено и у нас. Поэтому стоит позаботиться, чтобы Ваш бизнес не был никак связан с экономическим циклом в США (по возможности и профессия тоже). Нужно иметь ликвидность под рукой. Лучше пожертвовать доходностью сейчас, чтобы иметь возможность купить вкусные активы по бросовым ценам потом. Можно разложить свои деньги по принципу лесницы - таким образом, чтобы погашения наступали часто и регулярно и Вы заранее знали, когда ожидать следующий платеж.
10-20% активов следует держать в драгоценных металлах (золоте и/или серебре).
Следует избегать любого корпоративного долга, в любой стране.
Начинающим инвестировать на этих уровнях следует понимать, что точка входа имеет огромное влияние на последующую доходность инвестиции. Если Вы покупаете близко к максимуму, Вам могут потребоваться годы на то, чтобы "выйти в ноль". У нас на дилинге говорили : вышел в ноль и умер. Неспроста это.
Итак,
- используем опционы пут
- если покупать акции, то только с надежными дивидендами
- иметь инструменты, некоррелированные с рынком, например золото
- иметь много ликвидности под рукой для покупки активов во время паники

​​Совет директоров группы Черкизово рекомендовал акционерам утвердить выплату дивидендов по итогам 2018 г. в размере 101,63 руб. на акцию. Текущая дивидендная доходность составляет 7,8%. Реестр на получение дивидендов будет закрыт 7 апреля. Напомню, в мае 2018 г. Черкизово приняла новую дивидендную политику, которая предусматривает направление на выплату дивидендов не менее 50% от чистой прибыли по МСФО.

@divonline💰

В связи с выемкой документов во время выездной налоговой проверки, думаю, что будут выявлены недоплаты налогов и начислены штрафы и пени. Это может значительно уменьшить ЧП. Будьте внимательны к ситуации в компании

ГМК Норильский никель #GMKN
ГМК «Норникель» более чем в 2 раза увеличит объем инвестиций на обновление горной техники в 2019 г. На закупку горной техники для Заполярного филиала и Кольской ГМК компания выделяет 7,1 млрд. руб.  

Источник: tass.ru

🇷🇺#фининдустриярф #брокерырф #банкирф
Статус инвестиционного советника получили 30 компаний, в том числе 10 банков.

Соответствующий статус получили, в частности, ВТБ, Sberbank CIB, Райффайзенбанк, Citi, Альфа-банк, Тинькофф банк и другие.

🔥#VTBR #дивиденды
ВТБ обсуждает с правительством дивиденды за 18г на уровне 15% прибыли - RTRS

🔥#GMKN
НОРНИКЕЛЬ ЗАЯВИЛ ПРОЕКТЫ НА СУММУ ДО 900 МЛРД РУБЛЕЙ, В Т.Ч. СЕРНЫЙ И ТОФ-3, НА СОИНВЕСТИРОВАНИЕ В РАМКАХ "ИНИЦИАТИВЫ БЕЛОУСОВА"

#риф2019

❗️#RTKM #VTBR #календарь
Решение о продаже ВТБ акций Tele2 "Ростелекому" может быть принято в течение месяца, - Костин

#риф2019

Член СД ВСМПО АВИСМА Шелков увеличил свою долю в УК с 1,1% до 1,138068%