Новые полномочия следственных органов: блокировка счетов и доступ к банковской информации

С 1 сентября 2025 года в России вступают в силу масштабные изменения в банковском законодательстве, расширяющие полномочия следственных органов. Теперь следователи и дознаватели смогут получать полную информацию о счетах, вкладах и операциях граждан и организаций, а также временно блокировать подозрительные транзакции.

Согласно подписанному президентом закону, банки обязаны предоставлять следственным органам данные по операциям, остаткам на счетах и движению средств. Запрос должен быть санкционирован либо руководителем следственного органа, либо дознавателем с согласия прокурора.

Одним из ключевых нововведений стала возможность внесудебной блокировки счетов на срок до 10 дней, если есть основания подозревать, что средства связаны с преступной деятельностью. Это касается не только обычных банковских счетов, но и электронных кошельков, а также авансовых платежей за телекоммуникационные услуги.

Эти изменения происходят на фоне общего ужесточения финансового контроля. С июня 2025 года действуют ограничения на переводы без открытия счета (не более 100 тыс. рублей), а банки всё чаще самостоятельно блокируют подозрительные операции.

Как вопрос обстоит сейчас?

На данный момент, процедура наложения ареста в рамках уголовного дела крайне громоздкая:

1) следователю нужно сделать запрос в банк, чтобы установить владельца счета, куда поступили деньги потерпевшего, а заодно и проверить, что он не является спецсубъектом;
2) следователю нужно составить ходатайство в суд о разрешении наложения ареста на данный счет, согласовать его со своим руководителем, к ходатайству откопировать материалы уголовного дела и подать все это счастье в суд;
3) суд должен в течение 24 часов рассмотреть данное ходатайство и вынести решение о разрешении такого ареста. Причем в случае со счетами свидетелей это должно быть обязательно на определенный срок;
4) следователь должен с решением суда пойти в банк и под протокол (!) наложить арест.

Это если по УПК. На деле же выглядит так: следователь, даже не уточняя, кому принадлежит счет, просто отправляет ходатайство в суд об аресте счета № 123-45678АВ, суд выносит решение, оно отправляется по электронной почте в банк и тот вешает вечный арест. Без протоколов, без разбирательств насчет личности владельца счета, без сроков.

Налоговая хочет ужесточений

ФНС, тем временем, также рассматривает возможность расширения своих полномочий по мониторингу счетов граждан, но соответствующий законопроект пока не внесен в Госдуму. Впрочем, это может произойти в ближайшее время.

Закон вступит в силу 1 сентября и затронет все кредитные организации, работающие в России.

Подпишись на Детектор лжи - правда которой боятся 👮‍♀️

Бывший руководитель следственного комитета Самарской области долгие годы не мог напасть на собранный след. Ему помогли:

У экс-главы СК по Самарской области
Алексея Колбасина арестовали счета на сумму почти 4 миллиарда рублей
Суд арестовал счета бывшего руководителя управления
Следственного комитета по Самарской области Алексея Колбасина, проработавшего в нашем регионе меньше года и запомнившегося медленным расследованием дел.
В августе 2024 года Колбасин был переведен в
Челябинскую область на ту же должность.

И вот теперь в базе данных ФССП появилась информация об аресте его денежных счетов.

Исполнительный лист - на 3,9 млрд рублей.

Счета также арестовали также у представителей руководства в местных управлениях Росприроднадзора, Ростехнадзора и у владельца компании «Южуралзолото»
Константина Струкова.
Ранее Генпрокуратура подала антикоррупционный иск к
Струкову из-за техногенной катастрофы, угрожающей жителям города Коркино.

Подпишись на Детектор лжи - правда которой боятся 👮‍♀️