Крипто-пузыри
Криптовалюты своими корнями уходят к идеям шифропанкков - людей, ценящих конфиденциальность, свободу личности и криптографию. Это учёные, разработчики и общественные деятели, которые выступают за защиту прав личности и за неприкосновенность частной жизни. Но для широкой публики криптовалюты притягательны не сколько анонимностью и децентрализацией, а скорее желанием заработать много денег. А где есть жадность, там всегда найдутся те, кто воспользуется ей в своих корыстных интересах.
ICO пузырь 2018 года
2017 год стал звёздным в жизни криптоиндустрии и запомнился прежде всего беспрецедентным ростом рынка, основным драйвером которого стал биткоин (цена на него выросла в 20 раз). И если ещё недавно криптовалюты в глазах общественности были уделом энтузиастов и маргиналов, которые под покровом анонимности покупали в даркнете наркотики, то теперь блокчейн-технологии стали постоянной темой новостей, как и истории о людях, обогатившиеся благодаря биткоину.
Всё это создало идеальные условия для бума ICO, когда розничные инвесторы хлынули на рынок в надежде отрезать кусочек от бурно растущего крипто-пирога. В общей сложности за 2017-18 годы ICO привлекли порядка 20 миллиардов долларов, после чего случилось обрушение рынка. Последующий анализ показал, что большинство проектов оказались мошенническими, а инвесторы потеряли львиную часть своих средств.
NFT пузырь 2021 года
2021 год ознаменовался обновлением исторических максимумов биткоина и эфира, а капитализация рынка превысила $3 триллиона. Одним из главных трендов того периода стали невзаимозаменяемые токены или NFT, которые обрели популярность благодаря возможности продавать разные виды цифрового искусства в виде уникальных активов.
Многим тот период запомнился новостями о продаже изображений с обезьянками и котиками за миллионы долларов, что очень напоминало тюльпаноманию. NFT бум развивался по классическому сценарию биржевого пузыря, когда люди покупают активы с единственной целью продать их дороже, и ажиотаж вокруг этой технологии неизбежно привёл к обрушению рынка. Как итог - 95% всех NFT в настоящее время не стоят ничего.
Meme пузырь 2024 года
Мемкоины - это криптовалюты, вдохновленные популярными мемами. Они не имею прикладной ценности и изначально задумывались как развлечение. Первой такой валютой стал Dogecoin, создатели которого хотели разнообразить невесёлые разговоры тех дней о связи крипты и наркоторговли. После того, как Dogecoin неожиданно выстрелил, авторы сосредоточили популярность на благотворительности, но уже через некоторые время были вынуждены покинуть проект из-за разочарования в сообществе, которое охватила жажда наживы.
С тех пор всё только усугубилось. Капитализация мемкоинов, токенов созданных по фану, приблизилась к $50 миллиардам, компании инвестируют в эту экосистему миллионы, а инфлюенсеры твердят, что мемкоины полезны и способствуют массовому внедрению криптовалюты. Если за ICO стояли технологические идеи, а NFT продвигались под благородным знамением искусства, то за разноцветными мемкоинами нет ничего, кроме желания обогатиться. Уже сейчас 1 из 6 новых мем-токенов является мошенничеством, а 91% имеют уязвимости.
Учитывая историю ICO и NFT, можно предположить, что пирамида мемкоинов с треском рухнет, как только наступит крипта-зима. Люди потеряют свои деньги и разочаруются, а криптовалюты останутся в их памяти связанными с обманом, казино и хомяками. Поэтому когда очередной эксперт уверенно говорит, что благодаря мемкоинам крипта вступает в стадию mass adoption, то где-то в мире начинает тихонько плакать Сатоши Накамото.
Криптовалюты своими корнями уходят к идеям шифропанкков - людей, ценящих конфиденциальность, свободу личности и криптографию. Это учёные, разработчики и общественные деятели, которые выступают за защиту прав личности и за неприкосновенность частной жизни. Но для широкой публики криптовалюты притягательны не сколько анонимностью и децентрализацией, а скорее желанием заработать много денег. А где есть жадность, там всегда найдутся те, кто воспользуется ей в своих корыстных интересах.
ICO пузырь 2018 года
2017 год стал звёздным в жизни криптоиндустрии и запомнился прежде всего беспрецедентным ростом рынка, основным драйвером которого стал биткоин (цена на него выросла в 20 раз). И если ещё недавно криптовалюты в глазах общественности были уделом энтузиастов и маргиналов, которые под покровом анонимности покупали в даркнете наркотики, то теперь блокчейн-технологии стали постоянной темой новостей, как и истории о людях, обогатившиеся благодаря биткоину.
Всё это создало идеальные условия для бума ICO, когда розничные инвесторы хлынули на рынок в надежде отрезать кусочек от бурно растущего крипто-пирога. В общей сложности за 2017-18 годы ICO привлекли порядка 20 миллиардов долларов, после чего случилось обрушение рынка. Последующий анализ показал, что большинство проектов оказались мошенническими, а инвесторы потеряли львиную часть своих средств.
NFT пузырь 2021 года
2021 год ознаменовался обновлением исторических максимумов биткоина и эфира, а капитализация рынка превысила $3 триллиона. Одним из главных трендов того периода стали невзаимозаменяемые токены или NFT, которые обрели популярность благодаря возможности продавать разные виды цифрового искусства в виде уникальных активов.
Многим тот период запомнился новостями о продаже изображений с обезьянками и котиками за миллионы долларов, что очень напоминало тюльпаноманию. NFT бум развивался по классическому сценарию биржевого пузыря, когда люди покупают активы с единственной целью продать их дороже, и ажиотаж вокруг этой технологии неизбежно привёл к обрушению рынка. Как итог - 95% всех NFT в настоящее время не стоят ничего.
Meme пузырь 2024 года
Мемкоины - это криптовалюты, вдохновленные популярными мемами. Они не имею прикладной ценности и изначально задумывались как развлечение. Первой такой валютой стал Dogecoin, создатели которого хотели разнообразить невесёлые разговоры тех дней о связи крипты и наркоторговли. После того, как Dogecoin неожиданно выстрелил, авторы сосредоточили популярность на благотворительности, но уже через некоторые время были вынуждены покинуть проект из-за разочарования в сообществе, которое охватила жажда наживы.
С тех пор всё только усугубилось. Капитализация мемкоинов, токенов созданных по фану, приблизилась к $50 миллиардам, компании инвестируют в эту экосистему миллионы, а инфлюенсеры твердят, что мемкоины полезны и способствуют массовому внедрению криптовалюты. Если за ICO стояли технологические идеи, а NFT продвигались под благородным знамением искусства, то за разноцветными мемкоинами нет ничего, кроме желания обогатиться. Уже сейчас 1 из 6 новых мем-токенов является мошенничеством, а 91% имеют уязвимости.
Учитывая историю ICO и NFT, можно предположить, что пирамида мемкоинов с треском рухнет, как только наступит крипта-зима. Люди потеряют свои деньги и разочаруются, а криптовалюты останутся в их памяти связанными с обманом, казино и хомяками. Поэтому когда очередной эксперт уверенно говорит, что благодаря мемкоинам крипта вступает в стадию mass adoption, то где-то в мире начинает тихонько плакать Сатоши Накамото.
👍7💯3
Uniswap - это крупнейшая на сегодняшний день децентрализованная биржа (DEX), основанная ещё в далёком 2018 году и ставшая первым проектом, в котором реализовали автоматизированного маркетмейкера (AMM) и концепцию пула ликвидности.
В 21 году команда запустила третью версию протокола на основе механизма концентрированной ликвидности, который стал стандартом на рынке. Теперь поставщики ликвидности могут сосредоточить свои активы в определенных ценовых диапазонах, для более эффективного использования капитала (при классической модели AMM ликвидность равномерно распределяется по всем ценовым диапазонам).
Как и другие DEX, Uniswap не требует регистрации и прохождения процедур KYC и AML. Для ее использования необходим только браузерный кошелек, например MetaMask.
Uniswap работает только в основных EVM сетях (Ethereum, Arbitrum, Base, Avalanche и др.), отличается минималистичным дизайном и имеет большой список торговых пар с большим объёмом торговли. Для того чтобы стать поставщиком ликвидности и зарабатывать на комиссиях, нужно выбрать подходящую пару, определиться с ценовым диапазоном и внести активы, после чего вам на кошелёк поступит специальный NFT, который будет являться доказательством вашего участия в пуле.
При выборе пула ликвидности всегда стоит помнить о непостоянных потерях, которые при сильной волатильности рынка могут снизить общую стоимость ваших активов даже с учетом высокого дохода от комиссий.
Так как Uniswap один из самых популярных инструментов в DeFi, то под неё разработаны специальные сервисы, которые позволяют лучше понимать, какая доходность будет у той или иной позиции. Из самых известных можно выделить Revert - агрегатор информации о поставщиках ликвидности, и калькулятор от Poolfish, который позволяет оценить потенциальные комиссии для определённого диапазона.
В 21 году команда запустила третью версию протокола на основе механизма концентрированной ликвидности, который стал стандартом на рынке. Теперь поставщики ликвидности могут сосредоточить свои активы в определенных ценовых диапазонах, для более эффективного использования капитала (при классической модели AMM ликвидность равномерно распределяется по всем ценовым диапазонам).
Как и другие DEX, Uniswap не требует регистрации и прохождения процедур KYC и AML. Для ее использования необходим только браузерный кошелек, например MetaMask.
Uniswap работает только в основных EVM сетях (Ethereum, Arbitrum, Base, Avalanche и др.), отличается минималистичным дизайном и имеет большой список торговых пар с большим объёмом торговли. Для того чтобы стать поставщиком ликвидности и зарабатывать на комиссиях, нужно выбрать подходящую пару, определиться с ценовым диапазоном и внести активы, после чего вам на кошелёк поступит специальный NFT, который будет являться доказательством вашего участия в пуле.
При выборе пула ликвидности всегда стоит помнить о непостоянных потерях, которые при сильной волатильности рынка могут снизить общую стоимость ваших активов даже с учетом высокого дохода от комиссий.
Так как Uniswap один из самых популярных инструментов в DeFi, то под неё разработаны специальные сервисы, которые позволяют лучше понимать, какая доходность будет у той или иной позиции. Из самых известных можно выделить Revert - агрегатор информации о поставщиках ликвидности, и калькулятор от Poolfish, который позволяет оценить потенциальные комиссии для определённого диапазона.
👍5👏1💯1
Менеджер ликвидности для стейблкоинов
На рынке существуют менеджеры ликвидности, например Gamma, которые позволяют в автоматическом режиме переставлять диапазон в пулах, когда цена выходит за его границы. С одной стороны это может показаться привлекательным, ведь можно удерживать узкую позицию, получая максимум комиссионных. Но на деле при частой ребалансировке менеджер будет фиксировать непостоянные потери и это съест весь доход от комиссий (подробнее здесь).
Но ситуация меняется, когда помимо комиссионных поставщики ликвидности получают награды пропорционально заработанным комиссиям. В таком случае удерживать узкий диапазон становится выгодно, ведь основная доходность формируется за счёт вознаграждений. И одним из инструментов, позволяющих это делать, является vfat.io.
Vfat был запущен всего три месяца назад и имеет TVL около $23 миллионов. То есть протокол ещё совсем новый и, несмотря на наличие аудита безопасности, использовать его стоит аккуратно.
Что нужно сделать?
Чтобы использовать vfat, необходимо отдельной транзакцией развернуть смарт-контракт sickle, который позволяет протоколу объединять несколько действий (обмен, внесение, стейкинг) в одну транзакцию. Подобный механизм применяется в MakerDAO (эмитент стейблкоина DAI) в виде контракта DSProxy или в InstaDapp в виде DSAs.
Вносить ликвидность можно в одной валюте - vfat сам обменяет часть средств на другой актив в паре, потом внесёт их в пул и застейкает LP токены. Если размер депозита больше $500, то можно подключить автоматическую ребалансировку при выбивании из диапазона. В противном случае ребалансировку нужно будет делать по нажатию кнопки.
Важно: при ребалансироваке в пулах с небольшой TVL стоит быть внимательным, так как может быть сильное проскальзывание сразу после того, как цену выбило из диапазона.
Какие есть варианты?
Доходности пулов могут сильно меняться в зависимости от распределения наград на биржах. Всю актуальную информацию можно найти на странице yield.
1️⃣ USDC/DAI на Velodrome в Optimism
Velodrome это крупнейшая биржа в сети Optimism с TVL в $100 миллион. Была новость, что биржа в прошлом году была взломана, но тогда дело касалось подмены сайта, а сам протокол остался цел. APR пула около 20% в токенах VELO.
2️⃣ USDC/sDAI на Velodrome в Optimism
sDAI (Savings Dai) это ликвидный токен DAI от протокола кредитования Spark - форка Aave, запущенного MakerDAO. APR пула в районе 30% в токенах VELO, но, несмотря на высокую доходность, к нему нужно относиться осторожно из-за небольшой ликвидности и волатильного курса (Dex Screener).
3️⃣ USDC/USD+ на Velodrome в Optimism
USD+ это токен от Overnight Finance, который обеспечен другими криптовалютами, которые распределены по различным протоколам для получения прибыли. APR пула в районе 25% в токенах VELO.
4️⃣ USDC/USDT на Ramses в Arbitrum (доходность пула упала)
Ramses это новая биржа в сети Arbitrum, которая является форком Uniswap. Протокол работает чуть больше года, а его TVL составляет $31 миллион. APR пула примерно 50% в токенах RAM.
5️⃣ DOLA/USD+ на Aerodrome в Base
Aerodrome это крупнейшая биржа в сети Base, а DOLA это синтетический стейблкоин протокола кредитования Inverse Finance, который в 2022 подвергся взлому. С тех пор команда перешла на новый проколол FiRM, но аналитический обзор от LlamaRisk показывает, что проект из-за высокой сложности может быть подвержен ошибкам, поэтому токена DOLA по стоит избегать. APR пула в где-то 30% в токенах AERO.
6️⃣ USDC/axlUSDC на Aerodrome в Base (доходность пула за последнюю неделю сильно снизилась, поэтому его можно обходить стороной)
axlUSDC это обёрнутый токен USDC в экосистеме Axelar Network, которая обеспечивает совместимость между блокчейнами. По возможности стоит избегать работы с подобными токенами, так как мосты нередко подвергаются взлому (как, например, это случилось с Multichain и Wormhole). APR пула где-то 20% в токенах AERO.
На рынке существуют менеджеры ликвидности, например Gamma, которые позволяют в автоматическом режиме переставлять диапазон в пулах, когда цена выходит за его границы. С одной стороны это может показаться привлекательным, ведь можно удерживать узкую позицию, получая максимум комиссионных. Но на деле при частой ребалансировке менеджер будет фиксировать непостоянные потери и это съест весь доход от комиссий (подробнее здесь).
Но ситуация меняется, когда помимо комиссионных поставщики ликвидности получают награды пропорционально заработанным комиссиям. В таком случае удерживать узкий диапазон становится выгодно, ведь основная доходность формируется за счёт вознаграждений. И одним из инструментов, позволяющих это делать, является vfat.io.
Vfat был запущен всего три месяца назад и имеет TVL около $23 миллионов. То есть протокол ещё совсем новый и, несмотря на наличие аудита безопасности, использовать его стоит аккуратно.
Что нужно сделать?
Чтобы использовать vfat, необходимо отдельной транзакцией развернуть смарт-контракт sickle, который позволяет протоколу объединять несколько действий (обмен, внесение, стейкинг) в одну транзакцию. Подобный механизм применяется в MakerDAO (эмитент стейблкоина DAI) в виде контракта DSProxy или в InstaDapp в виде DSAs.
Вносить ликвидность можно в одной валюте - vfat сам обменяет часть средств на другой актив в паре, потом внесёт их в пул и застейкает LP токены. Если размер депозита больше $500, то можно подключить автоматическую ребалансировку при выбивании из диапазона. В противном случае ребалансировку нужно будет делать по нажатию кнопки.
Важно: при ребалансироваке в пулах с небольшой TVL стоит быть внимательным, так как может быть сильное проскальзывание сразу после того, как цену выбило из диапазона.
Какие есть варианты?
Доходности пулов могут сильно меняться в зависимости от распределения наград на биржах. Всю актуальную информацию можно найти на странице yield.
1️⃣ USDC/DAI на Velodrome в Optimism
Velodrome это крупнейшая биржа в сети Optimism с TVL в $100 миллион. Была новость, что биржа в прошлом году была взломана, но тогда дело касалось подмены сайта, а сам протокол остался цел. APR пула около 20% в токенах VELO.
2️⃣ USDC/sDAI на Velodrome в Optimism
sDAI (Savings Dai) это ликвидный токен DAI от протокола кредитования Spark - форка Aave, запущенного MakerDAO. APR пула в районе 30% в токенах VELO, но, несмотря на высокую доходность, к нему нужно относиться осторожно из-за небольшой ликвидности и волатильного курса (Dex Screener).
3️⃣ USDC/USD+ на Velodrome в Optimism
USD+ это токен от Overnight Finance, который обеспечен другими криптовалютами, которые распределены по различным протоколам для получения прибыли. APR пула в районе 25% в токенах VELO.
4️⃣ USDC/USDT на Ramses в Arbitrum (доходность пула упала)
Ramses это новая биржа в сети Arbitrum, которая является форком Uniswap. Протокол работает чуть больше года, а его TVL составляет $31 миллион. APR пула примерно 50% в токенах RAM.
5️⃣ DOLA/USD+ на Aerodrome в Base
Aerodrome это крупнейшая биржа в сети Base, а DOLA это синтетический стейблкоин протокола кредитования Inverse Finance, который в 2022 подвергся взлому. С тех пор команда перешла на новый проколол FiRM, но аналитический обзор от LlamaRisk показывает, что проект из-за высокой сложности может быть подвержен ошибкам, поэтому токена DOLA по стоит избегать. APR пула в где-то 30% в токенах AERO.
6️⃣ USDC/axlUSDC на Aerodrome в Base (доходность пула за последнюю неделю сильно снизилась, поэтому его можно обходить стороной)
axlUSDC это обёрнутый токен USDC в экосистеме Axelar Network, которая обеспечивает совместимость между блокчейнами. По возможности стоит избегать работы с подобными токенами, так как мосты нередко подвергаются взлому (как, например, это случилось с Multichain и Wormhole). APR пула где-то 20% в токенах AERO.
🔥9👍2👏1
Пулы ликвидности в Symbiosis (неактуально, так как доходности сильно снизились)
Symbiosis - это мост для кросс-чейн транзакций, который позволяет обменивать токены между Tron, Toncoin, Core и основными EVM сетями. Для выполнения операций протокол использует пулы ликвидности на основе собственной разработки Octopool, что позволяет поставщикам ликвидности вносить активы в односторонние пулы без необходимости обменивать половину капитала на другой токен пары. На данный момент пулы в Symbiosis отличаются высокой доходностью: APR для USDC в сети Arbitrum доходит до 40%, а для ETH в сети Blast до 50%. Доходность некоторых пулов можно увеличить на несколько процентов вознаграждениями в токенах SIS, но для этого нужно быть держателем veSIS - это внутренним токеном протокола.
Что важно знать?
По словам сооснователя Symbiosis, над проектом работает 30 человек. Команда получила около $12 миллионов инвестиций и провела несколько аудитов безопасности. Но не стоит забывать, что мосты являются одними из самых уязвимых элементов в DeFi и регулярно подвергаются взломам. Несмотря на высокую доходность протокола, в Symbiosis на данный момент заблокировано всего $10 миллионов, что подозрительно мало (для сравнения, TVL в Stargate более $200 миллионов). Для небольшого капитала пулы Symbiosis это хороший вариант для заработка, но ощутимые суммы лучше вкладывать в более безопасные протоколы.
Что нужно сделать?
Для добавления ликвидности надо выбрать пул в нужной сети на странице pools и внести активы привычным способом. Процесс вывода ликвидности несколько сложнее. Дело в том, что octopools размещаются в сети Boba BNB, поэтому LP-токены (которые являются доказательством вашего участия в пуле) переводятся на ваш адрес в сети Boba, в независимости в какой сети вы внесли ликвидность. Обменять LP-токены обратно на ваши активы можно через мост, совершив транзакцию в сети Boba BNB, комиссии в которой оплачиваются токеном BOBA. Для получения этого токена можно или самостоятельно обменять небольшую сумму, или обратиться в Discord Symbiosis и попросить отправить несколько токенов BOBA на ваш адрес. Более подробно о внесении и выводе ликвидности можно прочитать на этой странице.
Symbiosis - это мост для кросс-чейн транзакций, который позволяет обменивать токены между Tron, Toncoin, Core и основными EVM сетями. Для выполнения операций протокол использует пулы ликвидности на основе собственной разработки Octopool, что позволяет поставщикам ликвидности вносить активы в односторонние пулы без необходимости обменивать половину капитала на другой токен пары. На данный момент пулы в Symbiosis отличаются высокой доходностью: APR для USDC в сети Arbitrum доходит до 40%, а для ETH в сети Blast до 50%. Доходность некоторых пулов можно увеличить на несколько процентов вознаграждениями в токенах SIS, но для этого нужно быть держателем veSIS - это внутренним токеном протокола.
Что важно знать?
По словам сооснователя Symbiosis, над проектом работает 30 человек. Команда получила около $12 миллионов инвестиций и провела несколько аудитов безопасности. Но не стоит забывать, что мосты являются одними из самых уязвимых элементов в DeFi и регулярно подвергаются взломам. Несмотря на высокую доходность протокола, в Symbiosis на данный момент заблокировано всего $10 миллионов, что подозрительно мало (для сравнения, TVL в Stargate более $200 миллионов). Для небольшого капитала пулы Symbiosis это хороший вариант для заработка, но ощутимые суммы лучше вкладывать в более безопасные протоколы.
Что нужно сделать?
Для добавления ликвидности надо выбрать пул в нужной сети на странице pools и внести активы привычным способом. Процесс вывода ликвидности несколько сложнее. Дело в том, что octopools размещаются в сети Boba BNB, поэтому LP-токены (которые являются доказательством вашего участия в пуле) переводятся на ваш адрес в сети Boba, в независимости в какой сети вы внесли ликвидность. Обменять LP-токены обратно на ваши активы можно через мост, совершив транзакцию в сети Boba BNB, комиссии в которой оплачиваются токеном BOBA. Для получения этого токена можно или самостоятельно обменять небольшую сумму, или обратиться в Discord Symbiosis и попросить отправить несколько токенов BOBA на ваш адрес. Более подробно о внесении и выводе ликвидности можно прочитать на этой странице.
👍2
Кошелёк MetaMask
MetaMask - это один из наиболее популярных и безопасных криптовалютных кошельков, который позволяет подписывать транзакции и взаимодействовать с DeFi протоколами. MetaMask доступен в виде расширения для браузеров и приложения для мобильных устройства, поддерживает хранение и переводы криптоактивов во всех EVM сетях (таких как Ethereum, Arbitrum, Avalanche и др.), подключить которые можно или в настройках самого кошелька, или через специальные сервисы по типу Chainlist.
Из особенностей MetaMask выделяют систему Snaps - плагинов, позволяющих безопасно расширять функционал кошелька, например, добавлять поддержку не EVM сетей, таких как StarkNet, Solana, Sui. На деле же такие плагины позволяют только принимать и переводить активы со счетов, а взаимодействовать через них с DeFi протоколами невозможно. Адреса для новых сетей будут сгенерированы на основе seed-фразы главного аккаунта в кошельке.
MetaMask был разработан компанией Consensys (главой которой является один из сооснователей Ethereum) ещё в 2016 году и за всё это время у кошелька не было серьезных инцидентов, связанных со взломом. Для большей безопасности в MetaMask есть возможность подключить аппаратный кошелек, чтобы хранить приватный ключ в офлайн режиме.
При работе с MetaMask, как и с другими кошельками, важно помнить, что кошелёк не хранит ваши деньги, он является лишь интерфейсом для взаимодействия с блокчейном и DApps. Ваши активы привязаны к конкретному адресу в сети, а MetaMask при помощи приватного ключа, который генерируется на основе seed-фразы, позволяет этими активами управлять.
MetaMask - это один из наиболее популярных и безопасных криптовалютных кошельков, который позволяет подписывать транзакции и взаимодействовать с DeFi протоколами. MetaMask доступен в виде расширения для браузеров и приложения для мобильных устройства, поддерживает хранение и переводы криптоактивов во всех EVM сетях (таких как Ethereum, Arbitrum, Avalanche и др.), подключить которые можно или в настройках самого кошелька, или через специальные сервисы по типу Chainlist.
Из особенностей MetaMask выделяют систему Snaps - плагинов, позволяющих безопасно расширять функционал кошелька, например, добавлять поддержку не EVM сетей, таких как StarkNet, Solana, Sui. На деле же такие плагины позволяют только принимать и переводить активы со счетов, а взаимодействовать через них с DeFi протоколами невозможно. Адреса для новых сетей будут сгенерированы на основе seed-фразы главного аккаунта в кошельке.
MetaMask был разработан компанией Consensys (главой которой является один из сооснователей Ethereum) ещё в 2016 году и за всё это время у кошелька не было серьезных инцидентов, связанных со взломом. Для большей безопасности в MetaMask есть возможность подключить аппаратный кошелек, чтобы хранить приватный ключ в офлайн режиме.
При работе с MetaMask, как и с другими кошельками, важно помнить, что кошелёк не хранит ваши деньги, он является лишь интерфейсом для взаимодействия с блокчейном и DApps. Ваши активы привязаны к конкретному адресу в сети, а MetaMask при помощи приватного ключа, который генерируется на основе seed-фразы, позволяет этими активами управлять.
👍5💩1
DeBank - это своего рода социальная сеть для криптоэнтузиастов и платформа для аналитики своих инвестиций в DeFi. DeBank не предлагает глубоких инструментов для анализа портфеля, но позволяет отслеживать его рост, наглядно показывает, по каким протоколам распределены активы и какие транзакции происходили по заданному адресу.
DeBank удобен тем, что позволяет исследовать торговые стратегии других участников рынка. Платформа позволяет отправлять личные сообщения конкретным ERC20 адресам и подписываться на новостные ленты активных участников сообщества.
Командой DeBank также был разработан популярный криптовалютный кошелек Rabby, который стал достойной и более удобной альтернативой старичку рынка кошельку MetaMask.
DeBank доступен как в виде мобильного приложения, так и в виде сайта, а для работы с платформой нужно только подключить свой криптовалютный кошелек и верифицировать свой адрес при помощи SIWE (стандартный метод аутентификации в DeFi).
DeBank удобен тем, что позволяет исследовать торговые стратегии других участников рынка. Платформа позволяет отправлять личные сообщения конкретным ERC20 адресам и подписываться на новостные ленты активных участников сообщества.
Командой DeBank также был разработан популярный криптовалютный кошелек Rabby, который стал достойной и более удобной альтернативой старичку рынка кошельку MetaMask.
DeBank доступен как в виде мобильного приложения, так и в виде сайта, а для работы с платформой нужно только подключить свой криптовалютный кошелек и верифицировать свой адрес при помощи SIWE (стандартный метод аутентификации в DeFi).
👍8
Хранилище для TON на Storm Trade
Storm Trade - это биржа нового поколения, которая позволяет трейдерам торговать активами с кредитным плечом. Для инвесторов она полезна тем, что позволяет вносить ликвидность в хранилища под процент, который формируется за счёт убытков трейдеров, торговых комиссий и штрафов за ликвидации.
Протокол работает в сети TON с прошлого года и имеет средний для экосистемы TVL в $20 миллионов. Storm проходил аудит безопасности от протокола Quantstamp и имеет документацию на руссом языке, а по этой ссылке можно подробнее почитать, как работают хранилища.
Что важно знать?
В сети не так много статистики по трейдингу в крипте, но вот традиционные рынки изучены весьма хорошо: исследования показывают (одно, второе), что на горизонте года подавляющий процент трейдеров уходят в минус. Это же показывают графики на Storm: в течении полугода работы биржи трейдеры в среднем теряют. Но даже если они будут торговать в ноль, то поставщики ликвидности получают процент от комиссионных и будут в плюсе.
Но нужно учитывать, что игра против трейдеров это долгосрочная история и ваши вложения могут месяцами не приносить доход или даже уйти в минус, как это было в течении всего мая этого года в хранилище с TON. Но статистика на стороне инвесторов.
Сколько можно заработать?
В хранилища Storm можно внести ликвидность только в USDT, TON и NOT. И если для стейблкоинов можно найти варианты постабильнее (на данный момент APR для USDT около 60%, но такое аномальное значение получилось за счёт ликвидаций в чёрный понедельник), то вот для TON предполагаемая доходность выше 30% это один из лучших вариантов, особенно если вы планируете хранить токен в долгосрочной перспективе. Также на Storm сейчас действует программа вознаграждений в виде баллов, которые в будущем будут конвертированы в нативные токены протокола.
Storm Trade - это биржа нового поколения, которая позволяет трейдерам торговать активами с кредитным плечом. Для инвесторов она полезна тем, что позволяет вносить ликвидность в хранилища под процент, который формируется за счёт убытков трейдеров, торговых комиссий и штрафов за ликвидации.
Протокол работает в сети TON с прошлого года и имеет средний для экосистемы TVL в $20 миллионов. Storm проходил аудит безопасности от протокола Quantstamp и имеет документацию на руссом языке, а по этой ссылке можно подробнее почитать, как работают хранилища.
Что важно знать?
В сети не так много статистики по трейдингу в крипте, но вот традиционные рынки изучены весьма хорошо: исследования показывают (одно, второе), что на горизонте года подавляющий процент трейдеров уходят в минус. Это же показывают графики на Storm: в течении полугода работы биржи трейдеры в среднем теряют. Но даже если они будут торговать в ноль, то поставщики ликвидности получают процент от комиссионных и будут в плюсе.
Но нужно учитывать, что игра против трейдеров это долгосрочная история и ваши вложения могут месяцами не приносить доход или даже уйти в минус, как это было в течении всего мая этого года в хранилище с TON. Но статистика на стороне инвесторов.
Сколько можно заработать?
В хранилища Storm можно внести ликвидность только в USDT, TON и NOT. И если для стейблкоинов можно найти варианты постабильнее (на данный момент APR для USDT около 60%, но такое аномальное значение получилось за счёт ликвидаций в чёрный понедельник), то вот для TON предполагаемая доходность выше 30% это один из лучших вариантов, особенно если вы планируете хранить токен в долгосрочной перспективе. Также на Storm сейчас действует программа вознаграждений в виде баллов, которые в будущем будут конвертированы в нативные токены протокола.
👍3🔥3
Solana
Solana это яркая звезда в мире DeFi, блокчейн, который способен обрабатывать тысячи транзакций в секунду при минимальных комиссиях (для сравнение, пропускная способность эфира примерно 15 транзакций в секунду). Такая производительность достигается за счёт уникального алгоритма Proof of History, который позволяет верифицировать транзакции без необходимости доверия между валидаторами, что снижает нагрузку на сеть.
В тестовом режиме Solana запустилась в 2017 году, а дебютировала весной 2020, собрав перед этим более $25 миллионов в ходе ICO. А уже через год проект привлёк внушительные $314 миллионов от крупнейших фондов в виде дополнительных раундов финансирования, после чего цена токена SOL устремилась в космос сделав x10 за полгода.
На текущий момент Solana входит в пятёрку криптовалют по капитализации, а новости пестрят заголовками в духе «Solana опередила Ethereum по месячному обороту DEX». Над блокчейном работают около 700 человек, а эксперты Pantera Capital уверены, что в Solana будет доминировать на рынке. И может показаться, что это идеальная криптовалюта будущего, если бы не ряд проблем.
Алгоритмы Solana очень сложные и за всё время работы сеть неоднократно подвергалась техническим сбоям. В феврале этого года она не работала 5 часов, а в сентябре 2021 года оказалась недоступной на 17 часов, что непримиримо для финансовой инструмента. На этот счёт даже появилась шутка, что «Solana это блокчейн, который не работает по выходным».
Помимо этого для запуска ноды необходимо крайне мощное оборудование, что сказывается на децентрализации: на данный момент сеть имеет только 1420 валидаторов. Ещё одним из аспектов централизации Solana является то, что только около трети всех SOL выделены сообществу, а оставшаяся часть токенов контролируется или фондом Solana, или венчурные инвесторами.
Также репутацию Solana подмочила поддержка опального основателя FTX Сэма Бэнкман-Фрида, который инвестировал в проект более $55 миллионов и запустил биржу Serum, торговля на которой отчасти и привела к взлёту SOL в 2021 году. Последующее падение Банкмана-Фрида сильно ударило по Solana: во время краха FTX стоимость SOL упала в 25 раз от своих максимумов.
И, наконец, нельзя не сказать о мемкоинах, которые и составляют основу всей активности Solana. Сейчас в сети чеканятся миллионы никому не нужных токенов, но готов спорить на пригоршню PEPE, что пирамида мемкоинов рухнет и на этом фоне Solana обвалиться сильнее других криптовалют на рынке.
Но как бы не случилось, Solana уже заняла своё место под солнцем и можно предположить, что развитые инструменты DeFi помогут ей и дальше оставаться конкурентоспособной.
Solana это яркая звезда в мире DeFi, блокчейн, который способен обрабатывать тысячи транзакций в секунду при минимальных комиссиях (для сравнение, пропускная способность эфира примерно 15 транзакций в секунду). Такая производительность достигается за счёт уникального алгоритма Proof of History, который позволяет верифицировать транзакции без необходимости доверия между валидаторами, что снижает нагрузку на сеть.
В тестовом режиме Solana запустилась в 2017 году, а дебютировала весной 2020, собрав перед этим более $25 миллионов в ходе ICO. А уже через год проект привлёк внушительные $314 миллионов от крупнейших фондов в виде дополнительных раундов финансирования, после чего цена токена SOL устремилась в космос сделав x10 за полгода.
На текущий момент Solana входит в пятёрку криптовалют по капитализации, а новости пестрят заголовками в духе «Solana опередила Ethereum по месячному обороту DEX». Над блокчейном работают около 700 человек, а эксперты Pantera Capital уверены, что в Solana будет доминировать на рынке. И может показаться, что это идеальная криптовалюта будущего, если бы не ряд проблем.
Алгоритмы Solana очень сложные и за всё время работы сеть неоднократно подвергалась техническим сбоям. В феврале этого года она не работала 5 часов, а в сентябре 2021 года оказалась недоступной на 17 часов, что непримиримо для финансовой инструмента. На этот счёт даже появилась шутка, что «Solana это блокчейн, который не работает по выходным».
Помимо этого для запуска ноды необходимо крайне мощное оборудование, что сказывается на децентрализации: на данный момент сеть имеет только 1420 валидаторов. Ещё одним из аспектов централизации Solana является то, что только около трети всех SOL выделены сообществу, а оставшаяся часть токенов контролируется или фондом Solana, или венчурные инвесторами.
Также репутацию Solana подмочила поддержка опального основателя FTX Сэма Бэнкман-Фрида, который инвестировал в проект более $55 миллионов и запустил биржу Serum, торговля на которой отчасти и привела к взлёту SOL в 2021 году. Последующее падение Банкмана-Фрида сильно ударило по Solana: во время краха FTX стоимость SOL упала в 25 раз от своих максимумов.
И, наконец, нельзя не сказать о мемкоинах, которые и составляют основу всей активности Solana. Сейчас в сети чеканятся миллионы никому не нужных токенов, но готов спорить на пригоршню PEPE, что пирамида мемкоинов рухнет и на этом фоне Solana обвалиться сильнее других криптовалют на рынке.
Но как бы не случилось, Solana уже заняла своё место под солнцем и можно предположить, что развитые инструменты DeFi помогут ей и дальше оставаться конкурентоспособной.
👍8
Децентрализованные биржи
Децентрализованные биржи (DEX) представляют собой платформы для обмена криптовалюты, которые работают без централизованного посредника, то есть пользователи могут торговать валютой напрямую между собой, используя смарт-контракты для выполнения сделок. Это позволяет сохранить контроль над своими средствами и избегать рисков, связанных с централизованными биржами. Чтобы лучше понимать, как работают DEX, нужно обозначить основные понятия.
1. Ликвидность - свойство, которое относится к возможности быстро обменять актив без проскальзывания, то есть без сильного влиянию на цену этого актива. Проще говоря, ликвидность это количество доступных средств для торговли. Для поддержания высокого уровня ликвидности DEX используют механизм, известный как пул ликвидности.
2. Пул ликвидности можно сравнить с сообщающимися сосудами, в каждом из которых находятся разные криптовалюты. Когда пользователь обменивает один актив на другой, то в одном сосуде прибывает, а в другом убывает. Поставщики ликвидности вносят доли обеих криптовалют в эту систему и получают часть от торговых комиссий, которые взимаются при обмене активов.
3. Расчёт цены токенов в пуле основан на работе автоматизированного маркетмейкера (AMM), алгоритм которого может отличаться у разных бирж. На сегодняшний день чаще можно встретить AMM на основе концентрированной ликвидности, когда поставщики могут сосредоточить свои активы в определенных ценовых диапазонах.
4. Поскольку каждый пул ликвидности это отдельный рынок со своим балансом спроса и предложения, то цена на один актив на разных биржах может отличаться и возникает возможность для арбитража - процесса покупки и продажи актива на разных рынках для извлечения прибыли из ценовых различий. Таким образом, арбитраж выступает основным механизмом для выравнивания ценовых разрывов между различными пулами ликвидности.
Для пользователей DEX удобны тем, что позволяют безопасно и приватно обменивать свои активы без необходимости проходить сложные процедуры верификации. Для инвесторов такие протоколы полезны тем, что дают возможность зарабатывать, предоставляя ликвидность в пулы. Крупнейшими биржами на сегодня являются Uniswap, Curve и PancakeSwap, но все они работают только на EVM сетях, поэтому для каждого блокчейна разработаны свои биржи. Например, крупнейшая биржа для сети Solana это Raydium, а всего рабочих DEX насчитывается несколько сотен.
Децентрализованные биржи (DEX) представляют собой платформы для обмена криптовалюты, которые работают без централизованного посредника, то есть пользователи могут торговать валютой напрямую между собой, используя смарт-контракты для выполнения сделок. Это позволяет сохранить контроль над своими средствами и избегать рисков, связанных с централизованными биржами. Чтобы лучше понимать, как работают DEX, нужно обозначить основные понятия.
1. Ликвидность - свойство, которое относится к возможности быстро обменять актив без проскальзывания, то есть без сильного влиянию на цену этого актива. Проще говоря, ликвидность это количество доступных средств для торговли. Для поддержания высокого уровня ликвидности DEX используют механизм, известный как пул ликвидности.
2. Пул ликвидности можно сравнить с сообщающимися сосудами, в каждом из которых находятся разные криптовалюты. Когда пользователь обменивает один актив на другой, то в одном сосуде прибывает, а в другом убывает. Поставщики ликвидности вносят доли обеих криптовалют в эту систему и получают часть от торговых комиссий, которые взимаются при обмене активов.
3. Расчёт цены токенов в пуле основан на работе автоматизированного маркетмейкера (AMM), алгоритм которого может отличаться у разных бирж. На сегодняшний день чаще можно встретить AMM на основе концентрированной ликвидности, когда поставщики могут сосредоточить свои активы в определенных ценовых диапазонах.
4. Поскольку каждый пул ликвидности это отдельный рынок со своим балансом спроса и предложения, то цена на один актив на разных биржах может отличаться и возникает возможность для арбитража - процесса покупки и продажи актива на разных рынках для извлечения прибыли из ценовых различий. Таким образом, арбитраж выступает основным механизмом для выравнивания ценовых разрывов между различными пулами ликвидности.
Для пользователей DEX удобны тем, что позволяют безопасно и приватно обменивать свои активы без необходимости проходить сложные процедуры верификации. Для инвесторов такие протоколы полезны тем, что дают возможность зарабатывать, предоставляя ликвидность в пулы. Крупнейшими биржами на сегодня являются Uniswap, Curve и PancakeSwap, но все они работают только на EVM сетях, поэтому для каждого блокчейна разработаны свои биржи. Например, крупнейшая биржа для сети Solana это Raydium, а всего рабочих DEX насчитывается несколько сотен.
👍8👏1
Агрегаторы децентрализованных бирж
На сегодняшний день насчитывается тысячи работающих DEX в разных сетях, через которые пользователи могут обменивать свои активы. Однако навигация по такому множеству бирж занятие обременительное, поэтому на смену приходят агрегаторы бирж - протоколы, которые ищут лучшие цены для любой пары криптовалют на всех крупных торговых платформах. Чтобы уменьшить влияния на цену при обмене агрегаторы также могут разделить одну сделку на части и направить их на несколько бирж. Из популярных протоколов можно выделить 1inch, Odos и Jupiter.
1inch - проект, основанный в 2019 году двумя разработчиками Сергей Кунцом и Антон Буковым. Сейчас развитием экосистемы занимается некоммерческая организация 1inch Foundation, которая получила порядка $200 миллионов инвестиций от крупнейших фондов. 1inch работает только с ограниченным списком EVM сетей, в числе которых Ethereum, Polygon, Optimism, Arbitrum, Avalanche. Отличительной особенностью протокола является возможность создавать лимитные ордера.
Odos - не такой популярный агрегатор, как 1inch, но полюбившимся многим пользователям за счёт более выгодных цен при обмене (благодаря запатентованный алгоритму Smart Order Routing). Разработкой проекта занимаются специалисты калифорнийской компании в сфере криптографии Semiotic Labs. Уникальной особенностью Odos является возможность обменивать несколько пар токенов за одну транзакцию. Например, можно выбрать сразу несколько активов и обменять их на USDC и USDT в нужной пропорции одним свопом. Протокол работает только с EVM сетями и недавно внедрил лимитные ордера, но пока только для 4 сетей.
Jupiter - ведущий агрегатор DEX на блокчейне Solana, который объединяет в себе практически все биржи на этой сети (Orca, Raydium, Meteora и другие). Помимо обычного свопа активов, Jupiter позволяет создавать лимитные и DCA ордера, торговать фьючерсными контрактами с кредитным плечом и работает как мост с EVM сетями.
Помимо агрегаторов бирж в последнее время стали появляться мета-агрегаторы - протоколы, которые объединяют другие агрегаторы, что позволяет проводить сделки по лучшим ценам на рынке. Примером является проект LlamaSwap от платформы DefiLlama.
На сегодняшний день насчитывается тысячи работающих DEX в разных сетях, через которые пользователи могут обменивать свои активы. Однако навигация по такому множеству бирж занятие обременительное, поэтому на смену приходят агрегаторы бирж - протоколы, которые ищут лучшие цены для любой пары криптовалют на всех крупных торговых платформах. Чтобы уменьшить влияния на цену при обмене агрегаторы также могут разделить одну сделку на части и направить их на несколько бирж. Из популярных протоколов можно выделить 1inch, Odos и Jupiter.
1inch - проект, основанный в 2019 году двумя разработчиками Сергей Кунцом и Антон Буковым. Сейчас развитием экосистемы занимается некоммерческая организация 1inch Foundation, которая получила порядка $200 миллионов инвестиций от крупнейших фондов. 1inch работает только с ограниченным списком EVM сетей, в числе которых Ethereum, Polygon, Optimism, Arbitrum, Avalanche. Отличительной особенностью протокола является возможность создавать лимитные ордера.
Odos - не такой популярный агрегатор, как 1inch, но полюбившимся многим пользователям за счёт более выгодных цен при обмене (благодаря запатентованный алгоритму Smart Order Routing). Разработкой проекта занимаются специалисты калифорнийской компании в сфере криптографии Semiotic Labs. Уникальной особенностью Odos является возможность обменивать несколько пар токенов за одну транзакцию. Например, можно выбрать сразу несколько активов и обменять их на USDC и USDT в нужной пропорции одним свопом. Протокол работает только с EVM сетями и недавно внедрил лимитные ордера, но пока только для 4 сетей.
Jupiter - ведущий агрегатор DEX на блокчейне Solana, который объединяет в себе практически все биржи на этой сети (Orca, Raydium, Meteora и другие). Помимо обычного свопа активов, Jupiter позволяет создавать лимитные и DCA ордера, торговать фьючерсными контрактами с кредитным плечом и работает как мост с EVM сетями.
Помимо агрегаторов бирж в последнее время стали появляться мета-агрегаторы - протоколы, которые объединяют другие агрегаторы, что позволяет проводить сделки по лучшим ценам на рынке. Примером является проект LlamaSwap от платформы DefiLlama.
🔥7👍2
Решения второго уровня (L2 или layer 2)
В основе любого блокчейна лежит концептуальное противоречие (так называемая трилемма блокчейна) между тремя основными характеристиками: децентрализацией, масштабируемостью и безопасностью. Суть проблемы заключается в сложности достичь высокого уровня всех этих трёх характеристик одновременно. Например, сеть Bitcoin является децентрализованной и безопасной, но она способна обрабатывать всего около семи транзакций в секунду. Сети Ripple или BSC являются быстрыми, но это достигается за счёт централизации.
Современные блокчейны по-разному пытаются решить трилемму: такие протоколы как Near используют сегментирование блокчейна (шардинг), что позволяет повысить пропускную способностью. Solana использует особый алгоритм достижения консенсуса Proof-of-History, но из-за его сложности протокол регулярно отключается.
Самая популярная сеть Ethereum была разработана ещё в 2014 году и внесение фундаментальных изменений в её конструкцию затруднительно, поэтому были созданы решения второго уровня - протоколы, построенные поверх блокчейна. Они обрабатывают множество транзакций вне основной сети, а затем публикуют результаты в блокчейн, тем самым увеличивая быстродействие и уменьшая комиссии в сотни раз.
Всего L2 протоколов для Ethereum насчитываются уже десятки, но из которых можно выделить следующие:
Arbitrum - крупнейшее решение с TVL в $2,5 миллиарда, которое работает с лета 2021 года. Сеть использует технологию оптимистичных роллапов, которую применяют и другие протоколы, такие как Optimism и Base. Arbitrum имеет свой нативный токен ARB, но комиссии в сети оплачиваются в ETH, также есть официальный мост bridge.arbitrum.io, который позволят перевести активы в сеть без комиссий (вывод из сети происходит в течении 7 дней). Arbitrum отличается надежностью и стабильностью, а в его экосистему входят практические все крупные площадки, которые работаю с Ethereum.
Polygon - это сайдчейн платформа, которая изначально разрабатывалась для масштабирования Ethereum и называлась Matic Network, но потом команда изменила название проекта на Polygon. Нативный токен MATIC также был заменён токеном POL. Ребрендинг был приурочен к переходу к мультичейн-системе и теперь на базе Polygon можно разрабатывать L2 решения для другие блокчейнов, например для TON. Но не смотря на все нововведения TVL проекта находиться в стагнации.
StarkNet - решение на базе технологии нулевого доказательства (zk-rollups). За разработкой StarkNet стоит израильская компания StarkWare, которая привлекла в проект около $300 миллионов инвестиций. StarkNet имеет нативный токен STRK, который может использоваться для стейкинга, для участия в управлении проекта и для оплаты транзакций (газ в сети можно оплачивать и ETH). Стоит учитывать, что StarkNet несовместима с EVM и её интеграция в привычные инструменты DeFi затруднена, а для работы с сетью необходим отдельный кошелёк.
L2 существуют и для других блокчейнов. Для биткоина это, например, Merlin Chain - сеть, которая пытается сделать биткоин совместимым с EVM сетями, или перспективная, но никому ненужная Lightning Network, которая разрабатывается почти 10 лет. Биткоин уже давно превратился лишь в средство хранения и у пользователей нет потребности в дешёвых и быстрых транзакция.
Ситуация с Ethereum другая, так как две трети всей экосистемы DeFi держится именно на этом блокчейне. Разработчики понимали, что с ростом рынка их сеть перестанет справляться с нагрузкой, и чтобы этого избежать, хотели реализовать шардинг, но от этой идеи пришлось отказаться из-за технической сложности. Поэтому ставка была сделана на данкшардинг - механизм, который позволит блокчейну добиться пропускной способности в десятки тысяч транзакций в секунд за счёт L2 решений.
То есть сети второго уровня это не временная мера, а будущее Ethereum. Поэтому для инвесторов нет ни одной причины не использовать сети типа Arbitrum для работы с DeFi протоколами, ведь это дешево, безопасно и эффективно. А основная сеть будет переходить в разряд L0, оставаясь вотчиной для крупных капиталов.
В основе любого блокчейна лежит концептуальное противоречие (так называемая трилемма блокчейна) между тремя основными характеристиками: децентрализацией, масштабируемостью и безопасностью. Суть проблемы заключается в сложности достичь высокого уровня всех этих трёх характеристик одновременно. Например, сеть Bitcoin является децентрализованной и безопасной, но она способна обрабатывать всего около семи транзакций в секунду. Сети Ripple или BSC являются быстрыми, но это достигается за счёт централизации.
Современные блокчейны по-разному пытаются решить трилемму: такие протоколы как Near используют сегментирование блокчейна (шардинг), что позволяет повысить пропускную способностью. Solana использует особый алгоритм достижения консенсуса Proof-of-History, но из-за его сложности протокол регулярно отключается.
Самая популярная сеть Ethereum была разработана ещё в 2014 году и внесение фундаментальных изменений в её конструкцию затруднительно, поэтому были созданы решения второго уровня - протоколы, построенные поверх блокчейна. Они обрабатывают множество транзакций вне основной сети, а затем публикуют результаты в блокчейн, тем самым увеличивая быстродействие и уменьшая комиссии в сотни раз.
Всего L2 протоколов для Ethereum насчитываются уже десятки, но из которых можно выделить следующие:
Arbitrum - крупнейшее решение с TVL в $2,5 миллиарда, которое работает с лета 2021 года. Сеть использует технологию оптимистичных роллапов, которую применяют и другие протоколы, такие как Optimism и Base. Arbitrum имеет свой нативный токен ARB, но комиссии в сети оплачиваются в ETH, также есть официальный мост bridge.arbitrum.io, который позволят перевести активы в сеть без комиссий (вывод из сети происходит в течении 7 дней). Arbitrum отличается надежностью и стабильностью, а в его экосистему входят практические все крупные площадки, которые работаю с Ethereum.
Polygon - это сайдчейн платформа, которая изначально разрабатывалась для масштабирования Ethereum и называлась Matic Network, но потом команда изменила название проекта на Polygon. Нативный токен MATIC также был заменён токеном POL. Ребрендинг был приурочен к переходу к мультичейн-системе и теперь на базе Polygon можно разрабатывать L2 решения для другие блокчейнов, например для TON. Но не смотря на все нововведения TVL проекта находиться в стагнации.
StarkNet - решение на базе технологии нулевого доказательства (zk-rollups). За разработкой StarkNet стоит израильская компания StarkWare, которая привлекла в проект около $300 миллионов инвестиций. StarkNet имеет нативный токен STRK, который может использоваться для стейкинга, для участия в управлении проекта и для оплаты транзакций (газ в сети можно оплачивать и ETH). Стоит учитывать, что StarkNet несовместима с EVM и её интеграция в привычные инструменты DeFi затруднена, а для работы с сетью необходим отдельный кошелёк.
L2 существуют и для других блокчейнов. Для биткоина это, например, Merlin Chain - сеть, которая пытается сделать биткоин совместимым с EVM сетями, или перспективная, но никому ненужная Lightning Network, которая разрабатывается почти 10 лет. Биткоин уже давно превратился лишь в средство хранения и у пользователей нет потребности в дешёвых и быстрых транзакция.
Ситуация с Ethereum другая, так как две трети всей экосистемы DeFi держится именно на этом блокчейне. Разработчики понимали, что с ростом рынка их сеть перестанет справляться с нагрузкой, и чтобы этого избежать, хотели реализовать шардинг, но от этой идеи пришлось отказаться из-за технической сложности. Поэтому ставка была сделана на данкшардинг - механизм, который позволит блокчейну добиться пропускной способности в десятки тысяч транзакций в секунд за счёт L2 решений.
То есть сети второго уровня это не временная мера, а будущее Ethereum. Поэтому для инвесторов нет ни одной причины не использовать сети типа Arbitrum для работы с DeFi протоколами, ведь это дешево, безопасно и эффективно. А основная сеть будет переходить в разряд L0, оставаясь вотчиной для крупных капиталов.
👍7🔥2👏1
Хеджирование непостоянных потерь
На просторах телеграма порой встречаются скриншоты с revert.finance, на которых авторы козыряют доходностью в 60% и выше для пар типа ETH/USDC, а по поводу непостоянных потерь (IL) пишут, что от них позиция захеджирована на Aave. Неужели от IL так легко отделаться? Предлагаю схематично разобраться, работает ли такое хеджирование.
Примечание: цифры примерные и лишь призваны показать, что за высокими доходностями почти всегда скрываются подводные камни.
Стратегия простая: у инвестора есть сколько-то ETH, он их делит на две части, одну кладёт на депозит, берёт под них USDC, которые вместе с оставшимися ETH вносит в пул ETH/USDC в соотношении 50/50. Как могут развиваться события:
1️⃣ Цена ETH резко уходит вниз, как это случилось недавно в августе, когда курс упал на 25% за неделю. Это самый негативный сценарий, ведь инвестор остаётся на руках с дешёвым ETH, а долг ему отдавать в USDC. В таком случае или нужно закрывать позицию в минус, или докладывать часть ETH в обеспечение, чтобы не было ликвидации, и ждать роста цены (оставшийся ETH можно куда-нибудь вложить, чтобы отбивать проценты за кредит).
2️⃣ Цена ETH летит вверх, как это случилось в мае этого года, когда курс вырос на 30% за неделю. Это хороший сценарий, ведь инвестор не получает убытков, даже если цена выйдет из диапазона. Но если курс взлетает очень сильно, то просто держать ETH на кошельке оказывается выгоднее, чем предоставлять ликвидность (так как у инвестора остаётся только 60% от изначального ETH).
3️⃣ Самый предпочтительный вариант - затянувшийся боковик, когда можно спокойно зарабатывать на комиссиях. Только авторы скриншотов забывают упомянуть пару важных моментов. Во первых, инвестору нужно платить проценты за взятый USDC (на Aave это примерно 7% в год или около 3% на изначальный капитал). А во вторых, около 20% от ETH будут лежать в обеспечении и работать не будут (и это при рискованном health factor в 1.3). Итого доходность на весь капитал получается на треть меньше заявленных 60%, что уже не так внушительно с учётом того, что на рынке есть варианты с APR в 20-30% в стабильных парах с ETH.
В этом контексте примечательно было услышать мнение управляющего криптовалютного хедж-фонда: в интервью на вопрос ведущей, используют ли в его фонде биржу Uniswap и нестабильные пары (69 минута видео), он ответил, что нет, так как нельзя предсказать, куда пойдёт рынок и это может плохо сказаться на капитале.
Работает ли хеджирование через кредит? Скорее нет, чем да. Значит ли это, что не нужно лезть в пулы с IL? Всё зависит от риск-менеджмента. Если девиз инвестора: fortes fortuna adiuvat - судьба помогает смелым, то такие пулы как раз для него. Например, весь 23 год цена ETH ходила в диапазоне от $1500 до $1900 и это был отличный период для заработка комиссионных.
Но инвестор должен точно знать, что делать, если цена неожиданно пробьёт дно или улетит в космос, как и помнить о том, что не стоит верить красивым цифрам от людей, который хотят ему что-то продать.
На просторах телеграма порой встречаются скриншоты с revert.finance, на которых авторы козыряют доходностью в 60% и выше для пар типа ETH/USDC, а по поводу непостоянных потерь (IL) пишут, что от них позиция захеджирована на Aave. Неужели от IL так легко отделаться? Предлагаю схематично разобраться, работает ли такое хеджирование.
Примечание: цифры примерные и лишь призваны показать, что за высокими доходностями почти всегда скрываются подводные камни.
Стратегия простая: у инвестора есть сколько-то ETH, он их делит на две части, одну кладёт на депозит, берёт под них USDC, которые вместе с оставшимися ETH вносит в пул ETH/USDC в соотношении 50/50. Как могут развиваться события:
1️⃣ Цена ETH резко уходит вниз, как это случилось недавно в августе, когда курс упал на 25% за неделю. Это самый негативный сценарий, ведь инвестор остаётся на руках с дешёвым ETH, а долг ему отдавать в USDC. В таком случае или нужно закрывать позицию в минус, или докладывать часть ETH в обеспечение, чтобы не было ликвидации, и ждать роста цены (оставшийся ETH можно куда-нибудь вложить, чтобы отбивать проценты за кредит).
2️⃣ Цена ETH летит вверх, как это случилось в мае этого года, когда курс вырос на 30% за неделю. Это хороший сценарий, ведь инвестор не получает убытков, даже если цена выйдет из диапазона. Но если курс взлетает очень сильно, то просто держать ETH на кошельке оказывается выгоднее, чем предоставлять ликвидность (так как у инвестора остаётся только 60% от изначального ETH).
3️⃣ Самый предпочтительный вариант - затянувшийся боковик, когда можно спокойно зарабатывать на комиссиях. Только авторы скриншотов забывают упомянуть пару важных моментов. Во первых, инвестору нужно платить проценты за взятый USDC (на Aave это примерно 7% в год или около 3% на изначальный капитал). А во вторых, около 20% от ETH будут лежать в обеспечении и работать не будут (и это при рискованном health factor в 1.3). Итого доходность на весь капитал получается на треть меньше заявленных 60%, что уже не так внушительно с учётом того, что на рынке есть варианты с APR в 20-30% в стабильных парах с ETH.
В этом контексте примечательно было услышать мнение управляющего криптовалютного хедж-фонда: в интервью на вопрос ведущей, используют ли в его фонде биржу Uniswap и нестабильные пары (69 минута видео), он ответил, что нет, так как нельзя предсказать, куда пойдёт рынок и это может плохо сказаться на капитале.
Работает ли хеджирование через кредит? Скорее нет, чем да. Значит ли это, что не нужно лезть в пулы с IL? Всё зависит от риск-менеджмента. Если девиз инвестора: fortes fortuna adiuvat - судьба помогает смелым, то такие пулы как раз для него. Например, весь 23 год цена ETH ходила в диапазоне от $1500 до $1900 и это был отличный период для заработка комиссионных.
Но инвестор должен точно знать, что делать, если цена неожиданно пробьёт дно или улетит в космос, как и помнить о том, что не стоит верить красивым цифрам от людей, который хотят ему что-то продать.
👍5👏2❤1🔥1
Пулы ликвидности для USD на Uniswap
Сезон наград для стейблкоинов на сервисе Merkl подошёл к концу и теперь, чтобы зарабатывать хорошие проценты, нужно искать новые варианты.
Например, неплохие цифры доходностей можно найти на Camelot, но при работе с этой биржей есть два неприятных момента: во первых, чтобы получить максимальную APR, нужно заблокировать свои активы на полгода, а во вторых, часть наград будет выплачиваться в токенах xGRAIL, которые нужно будет заморозить ещё на полгода при обмене в нативный токен биржи GRAIL, иначе понижающий коэффициент съест половину токенов.
Также всё ещё актуален фарминг STRK на бирже Ekubo: в паре USDC/DAI доходность сейчас около 16%, а если будет альтсезон, то STRK можно будет продать по более выгодной цене. Ещё можно играть против трейдеров, например, на Storm Trade в сети TON. Но если не хочется никуда уходить с привычной и безопасной биржи Uniswap, то можно как следует покопаться и найти пулы, которые и без наград приносят в районе 20% годовых:
1️⃣ FRAX/USDT 0.05% в сети Optimism
FRAX - это собственный стейблкоин проекта Frax Finance с капитализацией $650 миллионов, который обеспечен USDC и токеном FXS. Frax Finance это самодостаточная DeFi-экосистема, включающаю в себя биржу, платформу кредитования, ликвидный стейкинг, кроссчейн-мост и собственную сеть второго уровня на базе Ethereum. Сам стейблкоин работает без нареканий уже почти четыре года. Доходности пула около 20%. Позиции можно посмотреть на Revert.
2️⃣ FRAX/USDT 0.05% в сети Avalanche
Пул с теми же токенами, что и предыдущий, но в сети Avalanche. Транзакций в этом блокчейне сравнительно дорогие и для оплаты всех операций может понадобиться около $1 в нативном токене AVAX, который можно обменять через любой EVM мост или заправки типа gas.zip. Усреднённую доходность пула можно посмотреть на DeFiLlama - за последние 30 дней она составила около 20%.
3️⃣ DAI/USDT 0.30% в сети Polygon (доходность пула сильно снизилась)
Довольно выгодный пул в надёжных стейблкоинах - многие позиции показывают доходность выше 30% (ссылка на Revert). Транзакции в сети Polygon дешёвые и оплачиваются в токене POL, который совсем недавно назывался MATIC. Процесс конвертации токенов завершён, однако некоторые кошельки по прежнему могут видит POL как MATIC, но на процесс оплаты транзакций это не влияет.
Сезон наград для стейблкоинов на сервисе Merkl подошёл к концу и теперь, чтобы зарабатывать хорошие проценты, нужно искать новые варианты.
Например, неплохие цифры доходностей можно найти на Camelot, но при работе с этой биржей есть два неприятных момента: во первых, чтобы получить максимальную APR, нужно заблокировать свои активы на полгода, а во вторых, часть наград будет выплачиваться в токенах xGRAIL, которые нужно будет заморозить ещё на полгода при обмене в нативный токен биржи GRAIL, иначе понижающий коэффициент съест половину токенов.
Также всё ещё актуален фарминг STRK на бирже Ekubo: в паре USDC/DAI доходность сейчас около 16%, а если будет альтсезон, то STRK можно будет продать по более выгодной цене. Ещё можно играть против трейдеров, например, на Storm Trade в сети TON. Но если не хочется никуда уходить с привычной и безопасной биржи Uniswap, то можно как следует покопаться и найти пулы, которые и без наград приносят в районе 20% годовых:
1️⃣ FRAX/USDT 0.05% в сети Optimism
FRAX - это собственный стейблкоин проекта Frax Finance с капитализацией $650 миллионов, который обеспечен USDC и токеном FXS. Frax Finance это самодостаточная DeFi-экосистема, включающаю в себя биржу, платформу кредитования, ликвидный стейкинг, кроссчейн-мост и собственную сеть второго уровня на базе Ethereum. Сам стейблкоин работает без нареканий уже почти четыре года. Доходности пула около 20%. Позиции можно посмотреть на Revert.
2️⃣ FRAX/USDT 0.05% в сети Avalanche
Пул с теми же токенами, что и предыдущий, но в сети Avalanche. Транзакций в этом блокчейне сравнительно дорогие и для оплаты всех операций может понадобиться около $1 в нативном токене AVAX, который можно обменять через любой EVM мост или заправки типа gas.zip. Усреднённую доходность пула можно посмотреть на DeFiLlama - за последние 30 дней она составила около 20%.
3️⃣ DAI/USDT 0.30% в сети Polygon (доходность пула сильно снизилась)
Довольно выгодный пул в надёжных стейблкоинах - многие позиции показывают доходность выше 30% (ссылка на Revert). Транзакции в сети Polygon дешёвые и оплачиваются в токене POL, который совсем недавно назывался MATIC. Процесс конвертации токенов завершён, однако некоторые кошельки по прежнему могут видит POL как MATIC, но на процесс оплаты транзакций это не влияет.
🔥6👍5
Ethereum
Разные криптовалюты появлялись и исчезали, но Ethereum рос, развивался и сейчас включает в себя две трети всей экосистемы DeFi.
История этого блокчейна началась в 2013 году, когда программист Виталик Бутерин опубликовал whitepaper, в которой были изложены концепции, как его проект может децентрализовать интернет. В отличие от Bitcoin, который был задуман в первую очередь для замены фиатных денег (а теперь служить средством сбережения), цель Ethereum заключается в том, чтобы быть платформой для децентрализованных приложений посредством смарт-контрактов, работающих на EVM.
Поскольку белую книгу Ethereum написал Бутерин, то его часто называют основателем этой сети, однако в разработке проекта участвовало много других талантливых людей, таких как Гэвин Вуд, который создал язык для смарт-контрактов Solidity и реализовал блокчейн Polkadot, и Чарльз Хоскинсон, который впоследствии создал блокчейн Cardano. На данный момент над экосистемой Ethereum трудятся тысячи человек, что делает эту сеть одним из самых надёжных крипто-проектов на рынке.
Стоит отметить, что в истории Ethereum был момент, который мог поставить крест на проекте: на заре его зарождения из-за взлома протокола The DAO было украдено около 5% всей эмиссии монет, вследствие чего Виталик предложил откатить блокчейн до момента взлома. Это решение хоть и противоречило принципам криптоиндустрии, но было принято большинством и в сети произошёл хардфорк. Хотя в сообществе нашлись и несогласные, которые объединились вокруг старой версии блокчейна под новым названием Ethereum Classic.
Ещё одной важной вехой в истории Ethereum стал переход от майнинга к новому алгоритму достижения консенсуса Proof-of-Stake, что сделало блокчейн более гибким и экологически чистым. Такое фундаментное изменение протокола сравнивают с заменой двигателя летящего самолета, но оно является лишь очередным этапом дорожной карты проекта. В будущем команда планирует реализовать danksharding - механизм, который позволит Ethereum за счёт L2 решений добиться пропускной способности в десятки тысяч транзакций в секунд.
Несмотря на то, что каждый год появляются новые убийцы Ethereum, а конкуренция на рынке растёт не не по дням, а по часам, проект Виталика активно развивается и на сегодняшний день Ethereum можно без преувеличения назвать базой как DeFi, так и всей криптоиндустрии.
Разные криптовалюты появлялись и исчезали, но Ethereum рос, развивался и сейчас включает в себя две трети всей экосистемы DeFi.
История этого блокчейна началась в 2013 году, когда программист Виталик Бутерин опубликовал whitepaper, в которой были изложены концепции, как его проект может децентрализовать интернет. В отличие от Bitcoin, который был задуман в первую очередь для замены фиатных денег (а теперь служить средством сбережения), цель Ethereum заключается в том, чтобы быть платформой для децентрализованных приложений посредством смарт-контрактов, работающих на EVM.
Поскольку белую книгу Ethereum написал Бутерин, то его часто называют основателем этой сети, однако в разработке проекта участвовало много других талантливых людей, таких как Гэвин Вуд, который создал язык для смарт-контрактов Solidity и реализовал блокчейн Polkadot, и Чарльз Хоскинсон, который впоследствии создал блокчейн Cardano. На данный момент над экосистемой Ethereum трудятся тысячи человек, что делает эту сеть одним из самых надёжных крипто-проектов на рынке.
Стоит отметить, что в истории Ethereum был момент, который мог поставить крест на проекте: на заре его зарождения из-за взлома протокола The DAO было украдено около 5% всей эмиссии монет, вследствие чего Виталик предложил откатить блокчейн до момента взлома. Это решение хоть и противоречило принципам криптоиндустрии, но было принято большинством и в сети произошёл хардфорк. Хотя в сообществе нашлись и несогласные, которые объединились вокруг старой версии блокчейна под новым названием Ethereum Classic.
Ещё одной важной вехой в истории Ethereum стал переход от майнинга к новому алгоритму достижения консенсуса Proof-of-Stake, что сделало блокчейн более гибким и экологически чистым. Такое фундаментное изменение протокола сравнивают с заменой двигателя летящего самолета, но оно является лишь очередным этапом дорожной карты проекта. В будущем команда планирует реализовать danksharding - механизм, который позволит Ethereum за счёт L2 решений добиться пропускной способности в десятки тысяч транзакций в секунд.
Несмотря на то, что каждый год появляются новые убийцы Ethereum, а конкуренция на рынке растёт не не по дням, а по часам, проект Виталика активно развивается и на сегодняшний день Ethereum можно без преувеличения назвать базой как DeFi, так и всей криптоиндустрии.
👍9❤1
Обёрнутые токены
Обёрнутый токен (wrapped token) - это копия криптоактива, выпущенная под залог оригинального токена обычно в соотношении один к одному. Процесс обёртывания заключается в блокировке базового актива в протоколе (или блокчейне) и выпуске эквивалентного по стоимости обёрнутого токена. Когда происходит обратный процесс, то обёрнутый токен сжигается, а заблокированный оригинальный актив высвобождается. Для создания обёрнутого токена нужен хранитель, который выполняет функции банка. Чаще в роли хранителей выступает или организация, как в случае с WBTC, или смарт-контракт, как в случае WETH. Обёрнутые токены стали важным компонентом DeFi, позволяя пользователям торговать активами без привязки к конкретной сети.
Обёрнутые эфиры
WETH - это токен стандарта ERC20, жёстко привязанный к нативному ETH 1 к 1 (сам ETH не соответствует стандарту ERC20 и подходит только для оплаты комиссий). За создание WETH отвечает смарт-контракт и обычно этот процесс происходит под капотом. Например, при обмене ETH на USDC через DEX, биржа сначала оборачивает ETH и только потом производит обмен WETH на USDC.
Токен WETH может оборачиваться ещё раз, что позволяет использовать эфир в других блокчейнах (например, в сети Avalanche это токен WETH.e). В будущем, по мере обновления Ethereum, планируется избавиться от WETH, сделав нативный ETH пригодным для использования в DeFi.
Обёрнутые биткоины
WBTC - первый и самый популярный токен обёрнутого биткоина, появившийся ещё в 2019 году. Выпускается во всех основных сетях: Ethereum, Arbitrum, Polygon, Optimism, ZkSynk, Tron, Avalanche (токен WBTC.e). Эмиссия около 150 тысяч биткоинов.
BTCB - обёрнутый биткоин от биржи Binance. Работает только в сети BNB chain. Эмиссия около 60 тысяч биткоинов.
BTC.b - обёрнутый биткоин в сети Avalanche. Хранителем выступает смарт-контракт bitcoinbridge. Эмиссия примерно 3500 биткоинов.
RBTC - токен платформы Rootstock, которая является решением второго уровня для биткоина. Сеть Rootstock работает на смарт-контрактах, совместимыми с EVM, что позволяет использовать токен RBTC в сети Ethereum. Эмиссия примерно 3000 биткоинов.
cbBTC - токен от биржи Coinbase, который был запущен совсем недавно. Пока работает в сетях Base и Ethereum, но по заявлению команды в будущем этот список будет расширяться. Эмиссия около 2000 биткоинов.
Обёрнутые стейблкоины
USDC.e - это обёрнутый токен USDC, который использовался в сетях Near, Avalanche, Arbitrum и Polygon до того, как Circle (компания эмитент USDC) не начала поддерживать эти сети. Теперь USDC.e считается устаревшим вариантом и постепенно выводится из обращения в пользу нативной версии USDC.
axlUSDC - это обёрнутый токен, представляющий USDC в экосистеме протокола Axelar Network, который обеспечивает совместимость между различными блокчейн платформами. На каждый axlUSDC приходится единица USDC, заблокированная в шлюзе Axelar на Ethereum. На данный момент axlUSDC широко используется в блокчейн-платформе Cosmos.
USDbC - это обёрнутый токен USDC, который чеканился в сети Base до того, как Circle в сентябре 2023 года стала поддерживать эту сеть. Теперь USDbC считается устаревшим вариантом и постепенно выводится из обращения.
Обёрнутый токен (wrapped token) - это копия криптоактива, выпущенная под залог оригинального токена обычно в соотношении один к одному. Процесс обёртывания заключается в блокировке базового актива в протоколе (или блокчейне) и выпуске эквивалентного по стоимости обёрнутого токена. Когда происходит обратный процесс, то обёрнутый токен сжигается, а заблокированный оригинальный актив высвобождается. Для создания обёрнутого токена нужен хранитель, который выполняет функции банка. Чаще в роли хранителей выступает или организация, как в случае с WBTC, или смарт-контракт, как в случае WETH. Обёрнутые токены стали важным компонентом DeFi, позволяя пользователям торговать активами без привязки к конкретной сети.
Обёрнутые эфиры
WETH - это токен стандарта ERC20, жёстко привязанный к нативному ETH 1 к 1 (сам ETH не соответствует стандарту ERC20 и подходит только для оплаты комиссий). За создание WETH отвечает смарт-контракт и обычно этот процесс происходит под капотом. Например, при обмене ETH на USDC через DEX, биржа сначала оборачивает ETH и только потом производит обмен WETH на USDC.
Токен WETH может оборачиваться ещё раз, что позволяет использовать эфир в других блокчейнах (например, в сети Avalanche это токен WETH.e). В будущем, по мере обновления Ethereum, планируется избавиться от WETH, сделав нативный ETH пригодным для использования в DeFi.
Обёрнутые биткоины
WBTC - первый и самый популярный токен обёрнутого биткоина, появившийся ещё в 2019 году. Выпускается во всех основных сетях: Ethereum, Arbitrum, Polygon, Optimism, ZkSynk, Tron, Avalanche (токен WBTC.e). Эмиссия около 150 тысяч биткоинов.
BTCB - обёрнутый биткоин от биржи Binance. Работает только в сети BNB chain. Эмиссия около 60 тысяч биткоинов.
BTC.b - обёрнутый биткоин в сети Avalanche. Хранителем выступает смарт-контракт bitcoinbridge. Эмиссия примерно 3500 биткоинов.
RBTC - токен платформы Rootstock, которая является решением второго уровня для биткоина. Сеть Rootstock работает на смарт-контрактах, совместимыми с EVM, что позволяет использовать токен RBTC в сети Ethereum. Эмиссия примерно 3000 биткоинов.
cbBTC - токен от биржи Coinbase, который был запущен совсем недавно. Пока работает в сетях Base и Ethereum, но по заявлению команды в будущем этот список будет расширяться. Эмиссия около 2000 биткоинов.
Обёрнутые стейблкоины
USDC.e - это обёрнутый токен USDC, который использовался в сетях Near, Avalanche, Arbitrum и Polygon до того, как Circle (компания эмитент USDC) не начала поддерживать эти сети. Теперь USDC.e считается устаревшим вариантом и постепенно выводится из обращения в пользу нативной версии USDC.
axlUSDC - это обёрнутый токен, представляющий USDC в экосистеме протокола Axelar Network, который обеспечивает совместимость между различными блокчейн платформами. На каждый axlUSDC приходится единица USDC, заблокированная в шлюзе Axelar на Ethereum. На данный момент axlUSDC широко используется в блокчейн-платформе Cosmos.
USDbC - это обёрнутый токен USDC, который чеканился в сети Base до того, как Circle в сентябре 2023 года стала поддерживать эту сеть. Теперь USDbC считается устаревшим вариантом и постепенно выводится из обращения.
👍11👏1
Финфлюенсеры
В этом году вышло исследование, которое показало, что рядовые трейдеры доверяют финфлюэнсерам (блогерам, дающих советы по распоряжению финансами) больше, чем друзьям и семье. Более половины людей следуют рекомендациям блогеров, у которых зачастую нет ни финансового образования, ни отчётности, по которой можно было бы узнать об эффективности их капитала. На криптовалютном рынке влияние блогеров на рядовых инвесторов проявляется ещё ярче, особенно в сфере мемкоинов и pump and dump схем.
В этой связи можно вспомнить другое исследование от Швейцарского института финансов, в котором авторы проанализировали 29 тысяч финфлюэнсеров в Твиттере и пришли к выводу, что большинство из них давали своим подписчикам вредные финансовые советы касательно фондового рынка, которые приводили к убыткам. Более того, положительную доходность вероятнее было получить, если торговать вопреки советам финансистов из соцсетей.
Что интересно, самые популярные по количеству подписчиков аккаунты давали наихудшие рекомендации, поскольку создавали чрезмерно оптимистичные или пессимистичные убеждения на фоне новостных событий. Увы, громкие заявления позволяют привлекать больше людей, чем скучный анализ доходностей и рисков.
Сегодня львиная часть информации о криптовалютах это потоки роликов на youtube и постов в telegram, в которых авторы обещают зрителям лёгкие деньги на мемкоинах/сигналах/китах/хомяках/альтах/фьючерсах/трейдинге. Но проблема в том, что большинство финфлюэнсеров зарабатывают не на рынке, а на рекламе и продаже курсов. Даже если блогер показывает реальные стратегии заработка, то нужно учитывать, что он может позволить себе высокие риски ради красивых цифр доходностей, так как источник заработка для него это в первую очередь сами подписчики.
В этом году вышло исследование, которое показало, что рядовые трейдеры доверяют финфлюэнсерам (блогерам, дающих советы по распоряжению финансами) больше, чем друзьям и семье. Более половины людей следуют рекомендациям блогеров, у которых зачастую нет ни финансового образования, ни отчётности, по которой можно было бы узнать об эффективности их капитала. На криптовалютном рынке влияние блогеров на рядовых инвесторов проявляется ещё ярче, особенно в сфере мемкоинов и pump and dump схем.
В этой связи можно вспомнить другое исследование от Швейцарского института финансов, в котором авторы проанализировали 29 тысяч финфлюэнсеров в Твиттере и пришли к выводу, что большинство из них давали своим подписчикам вредные финансовые советы касательно фондового рынка, которые приводили к убыткам. Более того, положительную доходность вероятнее было получить, если торговать вопреки советам финансистов из соцсетей.
Что интересно, самые популярные по количеству подписчиков аккаунты давали наихудшие рекомендации, поскольку создавали чрезмерно оптимистичные или пессимистичные убеждения на фоне новостных событий. Увы, громкие заявления позволяют привлекать больше людей, чем скучный анализ доходностей и рисков.
Сегодня львиная часть информации о криптовалютах это потоки роликов на youtube и постов в telegram, в которых авторы обещают зрителям лёгкие деньги на мемкоинах/сигналах/китах/хомяках/альтах/фьючерсах/трейдинге. Но проблема в том, что большинство финфлюэнсеров зарабатывают не на рынке, а на рекламе и продаже курсов. Даже если блогер показывает реальные стратегии заработка, то нужно учитывать, что он может позволить себе высокие риски ради красивых цифр доходностей, так как источник заработка для него это в первую очередь сами подписчики.
👍4👏4
Журнал для DeFi
При активной работе с DeFi возникает потребность в ведении журнала, чтобы как минимум не запутаться и не забыть в какие протоколы внесены активы. Если операций немного, то можно ограничиться тем же Debank. Если хочется более подробной статистики по доходам, то можно настроить свою Excel таблицу.
Лично я не люблю тяжеловесные таблицы, поэтому написал под свои нужды небольшое веб-приложение для ведения журнала и учёта активов. Оно представляет из себя обычную html страницу, которую при желании можно сохранить и запускать локально. Исходный код выложен на Github. Само приложение доступно по ссылке defiver.github.io/portfolio, а в этих постах (один, два) можно узнать об обновлениях.
А безопасно ли оно?
Да, приложение не требует никакой чувствительной информации, а все данные, которые вы загружаете и вносите в формы, хранятся только в вашем браузере (их можно посмотреть в меню разработчика во вкладке Хранилище/Application в базе данных IndexedDB).
Стоить отметить, что у такого подхода есть недостаток: если что-то случается с вашим браузером, то ваш журнал тоже теряется. Чтобы этого избежать, можно время от времени делать резервную копию данных (это будет файл portfolio.json, который можно импортировать в другой браузер).
Что умеет приложение?
1️⃣ Правая панель - это список ваших активов (тикер, сколько всего/сколько свободно, сумма в долларах, текущая цена, изменение цены). Котировки берутся с сайта cryptorank. В шапке панели отображается общая долларовая стоимость всех активов и сколько всего долларов заработано (сумма полей
2️⃣ Центральная панель - это журнал ваших позиций. Через форму можно вносить основные данные: описание, время открытия и закрытия, ссылки транзакций и пула, теги (uniswap, pendle), сеть, тикер из списка ваших токенов на правой панели, прибыль (поле
3️⃣ Иконки в левой части экрана - это разные виджеты с дополнительным функционалом:
— Иконка «M» вызывает панель для проверки появления новых пулов на сервисе Merkl. Алгоритм работы простой: при первом обновлении виджет загружает все пулы с сервиса, а при последующий - будет проверять появление новых вариантов, которые будут помещены в раздел
— Иконка «L» вызывает панель для поиска пулов в разделе
— Иконка «графика» вызывает панель для отслеживания цены в биржевых пулах и проверки, не вышла ли она из диапазона (для этого необходимо ввести адрес контракта пула, сеть и границы диапазона). Данные берутся с сайта parsec.fi. Также можно поставить автообновление (таймер 10 минут) и звуковой сигнал, который будет срабатывать при выходе цены из диапазона.
— Иконка «листка» вызывает панель для ведения заметок с датами.
— Иконка «приложений» вызывает панель с основными инструментами, которые могут пригодиться новичку в DeFi. Это мосты, биржи, заправки и т.д. Для каждого сервиса есть краткое описания и ссылки на сайт и соцсети. Инструменты можно фильтровать по сетям, а также добавлять в избранное.
— Иконка «загрузки» вызывает окно, через которое можно экспортировать/импортировать данные. Также можно нажать
Что важно знать?
Приложение не оптимизировано для смартфонов, но работать в горизонтальном положении экрана можно. Приложение находится в бета-версии, поэтому может сбоить, изменяться и дополняться. При выявлении багов постараюсь их оперативно исправлять.
В комментариях к посту прикреплю скриншоты с пометками, которые помогут разобраться в функционале. Если будут пожелания и идеи, как расширить или улучшить приложение, то можно писать в чат или в личные сообщения.
При активной работе с DeFi возникает потребность в ведении журнала, чтобы как минимум не запутаться и не забыть в какие протоколы внесены активы. Если операций немного, то можно ограничиться тем же Debank. Если хочется более подробной статистики по доходам, то можно настроить свою Excel таблицу.
Лично я не люблю тяжеловесные таблицы, поэтому написал под свои нужды небольшое веб-приложение для ведения журнала и учёта активов. Оно представляет из себя обычную html страницу, которую при желании можно сохранить и запускать локально. Исходный код выложен на Github. Само приложение доступно по ссылке defiver.github.io/portfolio, а в этих постах (один, два) можно узнать об обновлениях.
А безопасно ли оно?
Да, приложение не требует никакой чувствительной информации, а все данные, которые вы загружаете и вносите в формы, хранятся только в вашем браузере (их можно посмотреть в меню разработчика во вкладке Хранилище/Application в базе данных IndexedDB).
Стоить отметить, что у такого подхода есть недостаток: если что-то случается с вашим браузером, то ваш журнал тоже теряется. Чтобы этого избежать, можно время от времени делать резервную копию данных (это будет файл portfolio.json, который можно импортировать в другой браузер).
Что умеет приложение?
1️⃣ Правая панель - это список ваших активов (тикер, сколько всего/сколько свободно, сумма в долларах, текущая цена, изменение цены). Котировки берутся с сайта cryptorank. В шапке панели отображается общая долларовая стоимость всех активов и сколько всего долларов заработано (сумма полей
Доход из вашего журнала позиций). Также есть форма для расчёт цены произвольного кол-ва токенов. 2️⃣ Центральная панель - это журнал ваших позиций. Через форму можно вносить основные данные: описание, время открытия и закрытия, ссылки транзакций и пула, теги (uniswap, pendle), сеть, тикер из списка ваших токенов на правой панели, прибыль (поле
Доход), статус (при его изменении на Завершённая позиция попадает в архив). В шапке панели есть форма для фильтрации записей в журнале.3️⃣ Иконки в левой части экрана - это разные виджеты с дополнительным функционалом:
— Иконка «M» вызывает панель для проверки появления новых пулов на сервисе Merkl. Алгоритм работы простой: при первом обновлении виджет загружает все пулы с сервиса, а при последующий - будет проверять появление новых вариантов, которые будут помещены в раздел
Новые. Так же есть поиск по токенам и протоколам.— Иконка «L» вызывает панель для поиска пулов в разделе
yields на DeFiLlama. На самом сайте есть удобный поиск, но он громоздкий, а самое главное не позволяет искать токены парами, например ETH-USD. Виджет устраняет этот недостаток.— Иконка «графика» вызывает панель для отслеживания цены в биржевых пулах и проверки, не вышла ли она из диапазона (для этого необходимо ввести адрес контракта пула, сеть и границы диапазона). Данные берутся с сайта parsec.fi. Также можно поставить автообновление (таймер 10 минут) и звуковой сигнал, который будет срабатывать при выходе цены из диапазона.
— Иконка «листка» вызывает панель для ведения заметок с датами.
— Иконка «приложений» вызывает панель с основными инструментами, которые могут пригодиться новичку в DeFi. Это мосты, биржи, заправки и т.д. Для каждого сервиса есть краткое описания и ссылки на сайт и соцсети. Инструменты можно фильтровать по сетям, а также добавлять в избранное.
— Иконка «загрузки» вызывает окно, через которое можно экспортировать/импортировать данные. Также можно нажать
Импортировать тестовые данные, чтобы посмотреть тестовые позиции и познакомится с функционалом приложения.Что важно знать?
Приложение не оптимизировано для смартфонов, но работать в горизонтальном положении экрана можно. Приложение находится в бета-версии, поэтому может сбоить, изменяться и дополняться. При выявлении багов постараюсь их оперативно исправлять.
В комментариях к посту прикреплю скриншоты с пометками, которые помогут разобраться в функционале. Если будут пожелания и идеи, как расширить или улучшить приложение, то можно писать в чат или в личные сообщения.
🔥18👍7❤1
Инструменты аналитики портфеля
Большинство участников DeFi распределяют свои активы по многим протоколам и сетям, что иногда бывает сложно отслеживать. Для решения этой проблемы на рынке есть платформы, которые позволяют через единый интерфейс получать представление обо всей активности конкретного кошелька. Из популярных решений можно выделить:
DeBank - платформа для аналитики активов и социальная сеть в одном лице. DeBank работает только с EVM сетями (Ethereum, Arbitrum, Avalanche и другие) и позволяет отслеживать динамику портфеля и показывает, по каким протоколам распределена ваша криптовалюта. Также пользователи могут исследовать торговые стратегии других участников, писать им сообщения и подписываться на новостные ленты.
Zerion - один из первых трекеров портфеля, разработанный в 2016 году. Имеет простой и удобный интерфейс и стандартные функции в виде таблицы с распределением токенов по протоколам и списка всех транзакций. Также есть отдельная страница с трендами в DeFi. Как и DeBank, работает только с EVM сетями.
Merlin - не самая известная, но довольно удобная платформа для аналитики кошельков, которая, помимо привычного функционала, позволяет отслеживать награды и комиссионные от протоколов, показывает прибыль и убытки по отдельным активам или всему портфелю. Помимо EVM сетей, Merlin имеет поддержку сети Solana. Также на сервисе есть отдельная страница со списком пулов ликвидности в разных сетях.
SonarWatch - мультичейн платформа, которая помогает отслеживать ваши позиции в DeFi протоколах и просматривать ваши NFT. Основной акцент сделан на сети Solana, но сервис также поддерживает некоторые EVM сети, Aptos и Sui. Помимо этого в Sonar недавно появилась функция проверки списка кошельков на участии их в аирдропах.
Step Finance - популярный трекер портфеля в сети Solana. Предоставляет информацию о конкретном кошельке и обо всей экосистеме через раздел аналитики.
Portfel - простенький трекер портфеля в сети TON, на котором есть график изменения долларов стоимости активов на кошельке, какие токены на нём хранятся и в какие протоколы внесена ликвидность.
Сервисы с похожим функционалом имеются практически во всех популярных сетях. Для Aptos это vibrantX, для Sui это SuiVision, для Cosmos это Keplr, для StarkNet это Argent.
Большинство участников DeFi распределяют свои активы по многим протоколам и сетям, что иногда бывает сложно отслеживать. Для решения этой проблемы на рынке есть платформы, которые позволяют через единый интерфейс получать представление обо всей активности конкретного кошелька. Из популярных решений можно выделить:
DeBank - платформа для аналитики активов и социальная сеть в одном лице. DeBank работает только с EVM сетями (Ethereum, Arbitrum, Avalanche и другие) и позволяет отслеживать динамику портфеля и показывает, по каким протоколам распределена ваша криптовалюта. Также пользователи могут исследовать торговые стратегии других участников, писать им сообщения и подписываться на новостные ленты.
Zerion - один из первых трекеров портфеля, разработанный в 2016 году. Имеет простой и удобный интерфейс и стандартные функции в виде таблицы с распределением токенов по протоколам и списка всех транзакций. Также есть отдельная страница с трендами в DeFi. Как и DeBank, работает только с EVM сетями.
Merlin - не самая известная, но довольно удобная платформа для аналитики кошельков, которая, помимо привычного функционала, позволяет отслеживать награды и комиссионные от протоколов, показывает прибыль и убытки по отдельным активам или всему портфелю. Помимо EVM сетей, Merlin имеет поддержку сети Solana. Также на сервисе есть отдельная страница со списком пулов ликвидности в разных сетях.
SonarWatch - мультичейн платформа, которая помогает отслеживать ваши позиции в DeFi протоколах и просматривать ваши NFT. Основной акцент сделан на сети Solana, но сервис также поддерживает некоторые EVM сети, Aptos и Sui. Помимо этого в Sonar недавно появилась функция проверки списка кошельков на участии их в аирдропах.
Step Finance - популярный трекер портфеля в сети Solana. Предоставляет информацию о конкретном кошельке и обо всей экосистеме через раздел аналитики.
Portfel - простенький трекер портфеля в сети TON, на котором есть график изменения долларов стоимости активов на кошельке, какие токены на нём хранятся и в какие протоколы внесена ликвидность.
Сервисы с похожим функционалом имеются практически во всех популярных сетях. Для Aptos это vibrantX, для Sui это SuiVision, для Cosmos это Keplr, для StarkNet это Argent.
👍14❤2
Децентрализованные биржи
Помимо крупнейшей биржи Uniswap на рынке присутствуют ещё более 1000 DEX в разных сетях. Все они работают плюс-минус по одному принципу - есть AMM и есть пулы ликвидности, куда инвесторы могут внести свои активы. Из самых крупных и интересных протоколов можно выделить:
1️⃣ Curve - ведущая биржа для торговли стейблкоинами с TVL более чем в $2 миллиарда. Изначально она была разработана для эффективной торговли между токенами одинаковой стоимости с целью минимизировать проскальзывание и комиссии за обмен, но после обновления протокола в 21 году стало возможным создавать пулы с любыми валютами.
Из особенностей биржи можно отметить наличие пулов с несколькими токенами (3pool) и чеканку собственного стейблкоина CRVUSD с капитализацией в $140 миллионов, который сверхобеспечен другими криптовалютами и используется для распределения комиссионных.
После ряда неудач, таких как крах UST и взлом летом 23 года, Curve стала терять свою популярность, хоть она и остаётся одним из крупнейших протоколов на рынке.
2️⃣ PancakeSwap - форк биржи Uniswap, запущенный командой анонимных разработчиков в 2020 году. Изначально PancakeSwap была адаптирована под сеть BSC, но сейчас работает и с другими EVM сетями.
Помимо стандартных инструментов биржа предоставляет возможность торговать деривативами, фартить нативные токены CAKE и участвовать в игровых механиках по типу соревнований и лотерей. PancakeSwap имеет яркий и мультяшный дизайн, но это не мешает ей удерживать на своих контрактах миллиарды долларов.
3️⃣ Balancer - биржа, которая напоминает своим минималистичным интерфейсом Uniswap и выделяется среди остальных протоколов тем, позволяет создавать взвешенные пулы с использованием от двух до восьми активов в нужном соотношении (например, 30% WBTC, 30% ETH и 40% USDC), что подходит продвинутым пользователям для гибкого управления своим портфелем. Например, если инвестор ожидает, что WETH будет расти по отношению к WBTC, то он может создать пул с большим весом WETH, что позволяет контролировать непостоянные потери. Также на Balancer можно создавать частные пулы, добавлять ликвидность в которые может только владелец, что подходит управляющим крупными фондами.
4️⃣ Aerodrome - крупнейшая биржа в сети Base, запущенная около года назад, которая, как и аналогичная биржа Velodrome в сети OP, работает на основе обновлённой ve(3, 3) токеномики, что, с одной стороны, обеспечивает свопы с низким проскальзыванием, а с другой, позволяет пользователям принимать активное участие в распределении вознаграждений посредством блокировки токена управления, что в свою очередь должно позитивно сказываться на курсе нативного токена биржи.
5️⃣ Meteora - одна из крупнейших бирж в сети Solana. Ключевой особенностью протокола стало внедрение пулов с динамической ликвидностью (DLMM), алгоритм которых разработчики подсмотрели у другой биржи Trader Joe. Суть DLMM заключается в возможности концентрировать ликвидность вокруг текущей рыночной стоимости активов, что должно уменьшать проскальзывание и приносить больше прибыли поставщикам ликвидности.
Помимо крупнейшей биржи Uniswap на рынке присутствуют ещё более 1000 DEX в разных сетях. Все они работают плюс-минус по одному принципу - есть AMM и есть пулы ликвидности, куда инвесторы могут внести свои активы. Из самых крупных и интересных протоколов можно выделить:
1️⃣ Curve - ведущая биржа для торговли стейблкоинами с TVL более чем в $2 миллиарда. Изначально она была разработана для эффективной торговли между токенами одинаковой стоимости с целью минимизировать проскальзывание и комиссии за обмен, но после обновления протокола в 21 году стало возможным создавать пулы с любыми валютами.
Из особенностей биржи можно отметить наличие пулов с несколькими токенами (3pool) и чеканку собственного стейблкоина CRVUSD с капитализацией в $140 миллионов, который сверхобеспечен другими криптовалютами и используется для распределения комиссионных.
После ряда неудач, таких как крах UST и взлом летом 23 года, Curve стала терять свою популярность, хоть она и остаётся одним из крупнейших протоколов на рынке.
2️⃣ PancakeSwap - форк биржи Uniswap, запущенный командой анонимных разработчиков в 2020 году. Изначально PancakeSwap была адаптирована под сеть BSC, но сейчас работает и с другими EVM сетями.
Помимо стандартных инструментов биржа предоставляет возможность торговать деривативами, фартить нативные токены CAKE и участвовать в игровых механиках по типу соревнований и лотерей. PancakeSwap имеет яркий и мультяшный дизайн, но это не мешает ей удерживать на своих контрактах миллиарды долларов.
3️⃣ Balancer - биржа, которая напоминает своим минималистичным интерфейсом Uniswap и выделяется среди остальных протоколов тем, позволяет создавать взвешенные пулы с использованием от двух до восьми активов в нужном соотношении (например, 30% WBTC, 30% ETH и 40% USDC), что подходит продвинутым пользователям для гибкого управления своим портфелем. Например, если инвестор ожидает, что WETH будет расти по отношению к WBTC, то он может создать пул с большим весом WETH, что позволяет контролировать непостоянные потери. Также на Balancer можно создавать частные пулы, добавлять ликвидность в которые может только владелец, что подходит управляющим крупными фондами.
4️⃣ Aerodrome - крупнейшая биржа в сети Base, запущенная около года назад, которая, как и аналогичная биржа Velodrome в сети OP, работает на основе обновлённой ve(3, 3) токеномики, что, с одной стороны, обеспечивает свопы с низким проскальзыванием, а с другой, позволяет пользователям принимать активное участие в распределении вознаграждений посредством блокировки токена управления, что в свою очередь должно позитивно сказываться на курсе нативного токена биржи.
5️⃣ Meteora - одна из крупнейших бирж в сети Solana. Ключевой особенностью протокола стало внедрение пулов с динамической ликвидностью (DLMM), алгоритм которых разработчики подсмотрели у другой биржи Trader Joe. Суть DLMM заключается в возможности концентрировать ликвидность вокруг текущей рыночной стоимости активов, что должно уменьшать проскальзывание и приносить больше прибыли поставщикам ликвидности.
🔥7❤6👍2
Пулы для ETH на Stargate (в начале 25 года фарминг STG отключили)
Stargate — это один из крупнейших cross-chain мостов от команды LayerZero Labs, которая разрабатывает одноимённый протокол совместимости между разными блокчейнами.
Чтобы пользователи могли переводить токены между сетям, Stargate в каждой из поддерживаемых сетей имеет односторонние пулы ликвидности. Когда происходит обмен, то в пул одной сети токены прибывают, а из пула другой сети убывают. Для поставщиков ликвидности такой механизм удобен тем, что позволяет зарабатывать на комиссиях без риска непостоянных потерь.
Stargate имеет TVL более $400 миллионов, а в месяц обрабатывает транзакций на миллиарды долларов. Протокол прошёл несколько аудитов безопасности, которые датируются 2022 годом. Стоит отметить, что, судя по низкой активности на GitHub, с тех пор команда LayerZero не ведёт активную работу над проектом и, вероятно, сосредоточена на разработке других своих продуктов. С другой стороны, мост проверен временем и работает исправно, а раз так, то зачем что-то менять?
Сколько можно заработать?
Если говорит про ETH, то доходность варьируется в районе 5-9% в зависимости от сети. На данный момент максимальная APY в сети Mantle, но значения доходности плавающие и зависят от объёмов. Такие цифры могут показаться скромными, но для инвестора это один из самых простых вариантов получать проценты на свои эфиры, когда не нужно работать с волатильными парами (USDC/ETH) и иметь дело с обёртками (weETH, rETH). Единственным риском является взлом протокола, но можно надеяться, что для этого случая у команды имеется резервный фонд для выплаты компенсаций.
Что нужно сделать?
Идём на страницу с пулами и выбираем нужный вариант в нужной сети, после чего можно будет внести ликвидность, взамен которой вам на кошелёк 1 к 1 придут специальные S*Tokens (для ETH это будут S*ETH). Дальше эти токены нужно застейкать на странице Farm, после чего начнут поступать награды в токенах STG, которые можно клеймить в любой момент и обменивать на базовый актив.
Stargate — это один из крупнейших cross-chain мостов от команды LayerZero Labs, которая разрабатывает одноимённый протокол совместимости между разными блокчейнами.
Чтобы пользователи могли переводить токены между сетям, Stargate в каждой из поддерживаемых сетей имеет односторонние пулы ликвидности. Когда происходит обмен, то в пул одной сети токены прибывают, а из пула другой сети убывают. Для поставщиков ликвидности такой механизм удобен тем, что позволяет зарабатывать на комиссиях без риска непостоянных потерь.
Stargate имеет TVL более $400 миллионов, а в месяц обрабатывает транзакций на миллиарды долларов. Протокол прошёл несколько аудитов безопасности, которые датируются 2022 годом. Стоит отметить, что, судя по низкой активности на GitHub, с тех пор команда LayerZero не ведёт активную работу над проектом и, вероятно, сосредоточена на разработке других своих продуктов. С другой стороны, мост проверен временем и работает исправно, а раз так, то зачем что-то менять?
Сколько можно заработать?
Если говорит про ETH, то доходность варьируется в районе 5-9% в зависимости от сети. На данный момент максимальная APY в сети Mantle, но значения доходности плавающие и зависят от объёмов. Такие цифры могут показаться скромными, но для инвестора это один из самых простых вариантов получать проценты на свои эфиры, когда не нужно работать с волатильными парами (USDC/ETH) и иметь дело с обёртками (weETH, rETH). Единственным риском является взлом протокола, но можно надеяться, что для этого случая у команды имеется резервный фонд для выплаты компенсаций.
Что нужно сделать?
Идём на страницу с пулами и выбираем нужный вариант в нужной сети, после чего можно будет внести ликвидность, взамен которой вам на кошелёк 1 к 1 придут специальные S*Tokens (для ETH это будут S*ETH). Дальше эти токены нужно застейкать на странице Farm, после чего начнут поступать награды в токенах STG, которые можно клеймить в любой момент и обменивать на базовый актив.
👍8❤1👏1
Кошельки для DeFi
Самым популярным кошельком для DeFi считается MetaMask, который был разработан в 2016 году и отличается высокой надёжностью. Но у кошелька есть ряд ограничений и недостатков: он работает только с EVM сетями (Ethereum, Arbitrum, Avalanche и т.д.), у него медленный и неудобный интерфейс, а также MetaMask с недавнего времени собирает пользовательские данные. Если пользователь не хочет мириться со всем этим, то на рынке есть и другие варианты кошельков, которые неплохо себя зарекомендовали.
Rabby Wallet - быстрый, модный, молодёжный кошелёк, который разработан и поддерживается командой DeBank. Он имеет открытый исходный код и доступен в виде расширения в браузере и приложения под основные ОС. Как и MetaMask, Rabby работает только в EVM сетях и делает акцент на безопасность: перед подписанием транзакция сканируется и пользователь видит свой баланс после операции, а также предупреждение, если будет обнаружена угроза. Ещё из удобных особенностей кошелька можно выделить автоматическую смену сетей при переходе между протоколами и недавнее нововведение в виде функции GasAccount, которая позволяет оплачивать газ в различных сетях стейблкоинами с единого счёта.
Для работы с не EVM сетями можно использовать или отдельные приложения для каждой сети: Phantom для Solana, Tonkeeper для TON, Argent X для StarkNet, Sui Wallet для Sui, Petra для Aptos, Electrum для Bitcoin. Или мультичейн-кошелёк наподобие OKX Wallet.
OKX Wallet - криптокошелек, разработанный биржей OKX, главной особенностью которого является поддержка практически всех популярных блокчейнов (Bitcoin, Ethereum, Solana, Ton и др.), что позволяет использовать все свои активы в разных сетях из одного приложения. Из интересного в кошельке можно выделить возможность отправки нескольких транзакций за один раз, встроенный кроссчейн-мост и интеграцию с OKX, что позволяет быстро перемещать монеты между кошельком и биржей.
При использовании некастодиальных кошельков важно помнить, что они не хранят ваши деньги, а является лишь интерфейсом для взаимодействия с блокчейном и протоколами. Ваши активы привязаны к конкретному адресу в сети, а кошелек при помощи приватного ключа (который генерируется на основе seed-фразы) позволяет этим адресом управлять.
Самым популярным кошельком для DeFi считается MetaMask, который был разработан в 2016 году и отличается высокой надёжностью. Но у кошелька есть ряд ограничений и недостатков: он работает только с EVM сетями (Ethereum, Arbitrum, Avalanche и т.д.), у него медленный и неудобный интерфейс, а также MetaMask с недавнего времени собирает пользовательские данные. Если пользователь не хочет мириться со всем этим, то на рынке есть и другие варианты кошельков, которые неплохо себя зарекомендовали.
Rabby Wallet - быстрый, модный, молодёжный кошелёк, который разработан и поддерживается командой DeBank. Он имеет открытый исходный код и доступен в виде расширения в браузере и приложения под основные ОС. Как и MetaMask, Rabby работает только в EVM сетях и делает акцент на безопасность: перед подписанием транзакция сканируется и пользователь видит свой баланс после операции, а также предупреждение, если будет обнаружена угроза. Ещё из удобных особенностей кошелька можно выделить автоматическую смену сетей при переходе между протоколами и недавнее нововведение в виде функции GasAccount, которая позволяет оплачивать газ в различных сетях стейблкоинами с единого счёта.
Для работы с не EVM сетями можно использовать или отдельные приложения для каждой сети: Phantom для Solana, Tonkeeper для TON, Argent X для StarkNet, Sui Wallet для Sui, Petra для Aptos, Electrum для Bitcoin. Или мультичейн-кошелёк наподобие OKX Wallet.
OKX Wallet - криптокошелек, разработанный биржей OKX, главной особенностью которого является поддержка практически всех популярных блокчейнов (Bitcoin, Ethereum, Solana, Ton и др.), что позволяет использовать все свои активы в разных сетях из одного приложения. Из интересного в кошельке можно выделить возможность отправки нескольких транзакций за один раз, встроенный кроссчейн-мост и интеграцию с OKX, что позволяет быстро перемещать монеты между кошельком и биржей.
При использовании некастодиальных кошельков важно помнить, что они не хранят ваши деньги, а является лишь интерфейсом для взаимодействия с блокчейном и протоколами. Ваши активы привязаны к конкретному адресу в сети, а кошелек при помощи приватного ключа (который генерируется на основе seed-фразы) позволяет этим адресом управлять.
👍13🔥1