Агрегатор доходности для стейблкоинов (неактуально, так как доходности снизились)
Beefy - это один из крупнейших агрегаторов доходности с TVL в $250 миллионов, который поддерживает более 20 основных EVM сетей. Протокол отличается разнообразием стратегий и удобным интерфейсом.
Внести ликвидность довольно просто: нужно выбрать подходящее хранилище, перевести активы и получить взамен специальные токены, которые будут являться доказательством вашего участия и которые будут расти в цене относительно базового актива.
Стоить помнить, что некоторые хранилища подвержены непостоянным потерям и могут принести убыток в случае резких колебаний на рынке. На данный момент из стратегий с высокой доходностью для стейблкоинов можно выделить:
1️⃣ Хранилище crvUSD LP в сети Ethereum
Данное хранилище имеет TVL более $2 миллионов, а его средняя APY за последний месяц составила 20%. Стратегия подразумевает предоставление ликвидности в протокол Conic Finance, который распределяет активы по нескольким пулам биржи Curve для диверсификации и получение лучшей доходности. Полученные вознаграждения в токенах CNC Beefy реинвестирует.
Токен crvUSD это собственный стейблкоин Curve, который сверхобеспечен другими криптовалютами и используется для распределения комиссионных. Curve это ведущая биржа для торговли стейблкоинами с TVL более чем в $2 миллиарда, но год назад она подверглась взлому. В том же месяце хакеры взломали и Conic Finance, после чего команде пришлось полностью переделывать протокол.
2️⃣ Хранилище USD+/USDT+ в сети Arbitrum
USD+ и USDT+ это токены протокола Overnight Finance, который предлагает пользователям пассивные инвестиции на основе дельта-нейтральных стратегий. USD+ это основной токен платформы и он обеспечен другими криптовалютами, которые распределены по различным протоколам для получения прибыли держателям USD+. Суммарный TVL всех токенов проекта (USD+, DAI+, USDC+, USDT+) превышает $60 миллионов.
Стратегия подразумевает предоставление ликвидности в пул Overnight max stable yield на бирже Curve и реинвестирование вознаграждений и комиссионных. Данное хранилище имеет TVL свыше $4 миллионов, а его средняя APY за последний месяц составила примерно 30%. Синтетические стейблкоины, будь то USD+ или USDe, неплохо себя чувствуют на растущем рынке, но при медвежьем цикле от них лучше держаться в стороне.
3️⃣ Хранилище DOLA-USDC sLP в сети Base
DOLA - это синтетический стейблкоин с мягкой привязкой к доллару США, то есть он обеспечен соответствующим количеством других криптовалют. DOLA является одним из основных продуктов протокола кредитования Inverse Finance, который создан в 2020 году и управляется коллективом криптоэнтузиастов посредством DAO.
Капитализация DOLA превышает $120 миллионов, но сам стейблкоин не торгуется на централизованных биржах. Также стоить отметить, что весной 2022 Inverse Finance подверглась взлому. С тех пор команда сделала работу над ошибками, перейдя на новый проколол FiRM, но аналитический обзор от LlamaRisk показывает, что продукты проекта отличается высокой сложностью и могут быть подвержены ошибкам, поэтому к операциям с токеном DOLA нужно относиться с осторожностью.
Данное хранилище одно из самых крупных в Beefy (TVL более $13 миллионов), а его средняя APY за последний месяц составила около 30%. Стратегия подразумевает предоставление ликвидности в пару DOLA/USDC на крупнейшей бирже в сети Base Aerodrome и реинвестирование вознаграждений и комиссионных.
Как можно видеть, все три хранилища имеют довольно высокую доходность (сейчас это 30%, а весной APY нередко бывала и трёхзначной), но одновременно с этим они сопряжены с рисками взлома протоколов или отвязкой курса синтетических стейблкоинов. Это иллюстрирует одно из главных правил инвестирования - прибыльные стратегии несут в себе высокие риски для вашего капитала.
Beefy - это один из крупнейших агрегаторов доходности с TVL в $250 миллионов, который поддерживает более 20 основных EVM сетей. Протокол отличается разнообразием стратегий и удобным интерфейсом.
Внести ликвидность довольно просто: нужно выбрать подходящее хранилище, перевести активы и получить взамен специальные токены, которые будут являться доказательством вашего участия и которые будут расти в цене относительно базового актива.
Стоить помнить, что некоторые хранилища подвержены непостоянным потерям и могут принести убыток в случае резких колебаний на рынке. На данный момент из стратегий с высокой доходностью для стейблкоинов можно выделить:
1️⃣ Хранилище crvUSD LP в сети Ethereum
Данное хранилище имеет TVL более $2 миллионов, а его средняя APY за последний месяц составила 20%. Стратегия подразумевает предоставление ликвидности в протокол Conic Finance, который распределяет активы по нескольким пулам биржи Curve для диверсификации и получение лучшей доходности. Полученные вознаграждения в токенах CNC Beefy реинвестирует.
Токен crvUSD это собственный стейблкоин Curve, который сверхобеспечен другими криптовалютами и используется для распределения комиссионных. Curve это ведущая биржа для торговли стейблкоинами с TVL более чем в $2 миллиарда, но год назад она подверглась взлому. В том же месяце хакеры взломали и Conic Finance, после чего команде пришлось полностью переделывать протокол.
2️⃣ Хранилище USD+/USDT+ в сети Arbitrum
USD+ и USDT+ это токены протокола Overnight Finance, который предлагает пользователям пассивные инвестиции на основе дельта-нейтральных стратегий. USD+ это основной токен платформы и он обеспечен другими криптовалютами, которые распределены по различным протоколам для получения прибыли держателям USD+. Суммарный TVL всех токенов проекта (USD+, DAI+, USDC+, USDT+) превышает $60 миллионов.
Стратегия подразумевает предоставление ликвидности в пул Overnight max stable yield на бирже Curve и реинвестирование вознаграждений и комиссионных. Данное хранилище имеет TVL свыше $4 миллионов, а его средняя APY за последний месяц составила примерно 30%. Синтетические стейблкоины, будь то USD+ или USDe, неплохо себя чувствуют на растущем рынке, но при медвежьем цикле от них лучше держаться в стороне.
3️⃣ Хранилище DOLA-USDC sLP в сети Base
DOLA - это синтетический стейблкоин с мягкой привязкой к доллару США, то есть он обеспечен соответствующим количеством других криптовалют. DOLA является одним из основных продуктов протокола кредитования Inverse Finance, который создан в 2020 году и управляется коллективом криптоэнтузиастов посредством DAO.
Капитализация DOLA превышает $120 миллионов, но сам стейблкоин не торгуется на централизованных биржах. Также стоить отметить, что весной 2022 Inverse Finance подверглась взлому. С тех пор команда сделала работу над ошибками, перейдя на новый проколол FiRM, но аналитический обзор от LlamaRisk показывает, что продукты проекта отличается высокой сложностью и могут быть подвержены ошибкам, поэтому к операциям с токеном DOLA нужно относиться с осторожностью.
Данное хранилище одно из самых крупных в Beefy (TVL более $13 миллионов), а его средняя APY за последний месяц составила около 30%. Стратегия подразумевает предоставление ликвидности в пару DOLA/USDC на крупнейшей бирже в сети Base Aerodrome и реинвестирование вознаграждений и комиссионных.
Как можно видеть, все три хранилища имеют довольно высокую доходность (сейчас это 30%, а весной APY нередко бывала и трёхзначной), но одновременно с этим они сопряжены с рисками взлома протоколов или отвязкой курса синтетических стейблкоинов. Это иллюстрирует одно из главных правил инвестирования - прибыльные стратегии несут в себе высокие риски для вашего капитала.
👍10👎1
Cryptorank - важный инструмент для оценки криптопроектов. Для пользователей DeFi он в первую очередь удобен тем, что позволяет увидеть, какие фонды вложились в тот или иной протокол. Как правило, чем крупнее инвестиции в проект, тем выше шанс, что он будет успешным. Также на Cryptorank можно найти токеномику протокола, какая команда за ним строит, котировки токенов, ссылки на соцсети и другую полезную информацию. Со всей функциональностью инструмента можно познакомиться по этой ссылке.
В целом, основным параметром для понимания стабильности проекта по-прежнему является TVL - чем она выше, тем больше доверия к проекту со стороны криптосообщества. А сервисы, наподобие Cryptorank, необходимы для более глубокого понимания работы DeFi, особенно когда требуется оценить, стоит ли риска повышенная доходность в новом протоколе.
В целом, основным параметром для понимания стабильности проекта по-прежнему является TVL - чем она выше, тем больше доверия к проекту со стороны криптосообщества. А сервисы, наподобие Cryptorank, необходимы для более глубокого понимания работы DeFi, особенно когда требуется оценить, стоит ли риска повышенная доходность в новом протоколе.
👍6❤2
Что есмь биткоинъ?
Биткоин можно рассматривать с разных ракурсов. Например, с точки зрения математики это изящная концепция, объединившая в себе криптографию, децентрализацию и алгоритм консенсуса.
С точки зрения технологий биткоин это база данных, содержащая в себе все когда-либо совершённые транзакции, и программный код, над которым работают несколько сотен суровых программистов.
Через призму экономики биткоин это то ли товар наподобие золота, то ли уникальная форма денег. Биткоин-максималисты убеждены в непревзойдённости биткоина, считая его наиболее ценным активом в цифровом мире, а скептики указывают на медлительность протокола и его проблемы с масштабируемостью и централизацией.
Эксперты из ЕЦБ воспринимают первую криптовалюту пузырём, справедливая стоимость которого равна нулю. Эко-активисты критикуют непропорционально большие затраты электроэнергии на майнинг, которые сопоставимы с энергопотреблением некоторых крупных стран.
В США одобряют Bitcoin ETF, а президент Сальвадора делает биткоин национальной валютой, но в целом криптовалюты до сих пор находятся в серой зоне мировой экономики и испытывают большие регуляторные проблемы.
Одни криптоэксперты пророчат, что один биткоин будет стоить миллионы долларов, а другие предрекают его скорый закат и называют религией.
Согласно опросам многие инвесторы воспринимают биткоин защитным активом, но его чрезвычайная волатильность может как озолотить, так сделать человека банкротом.
Так можно ли сказать что-нибудь наверняка? Криптоиндустрия всё глубже интегрируются в мировую экономику, но на вопрос, найдётся ли биткоину место под солнцем, ясных ответов нет.
Детище таинственного Сатоши Накамото является важнейшим символом индустрии и самой известной криптовалютой в мире, но пример с Сальвадором показывает, что обычных людей мало интересуют ценности криптоанархизма. Биткоин прекрасен концептуально, но на фоне современных альткоинов он выглядит динозавром.
А если принять за данность, что большинство людей вкладывают свои деньги в цифровое золото только с целью разбогатеть, то это делает биткоин похожим на финансовую пирамиду.
Но, несмотря на всё сказанное, сейчас доминация биткоина на крипторынке неоспорима и есть вероятность, что даже если просидеть всю жизнь на берегу реки, то можно так и не увидеть, как по ней проплывёт труп биткоина.
Биткоин можно рассматривать с разных ракурсов. Например, с точки зрения математики это изящная концепция, объединившая в себе криптографию, децентрализацию и алгоритм консенсуса.
С точки зрения технологий биткоин это база данных, содержащая в себе все когда-либо совершённые транзакции, и программный код, над которым работают несколько сотен суровых программистов.
Через призму экономики биткоин это то ли товар наподобие золота, то ли уникальная форма денег. Биткоин-максималисты убеждены в непревзойдённости биткоина, считая его наиболее ценным активом в цифровом мире, а скептики указывают на медлительность протокола и его проблемы с масштабируемостью и централизацией.
Эксперты из ЕЦБ воспринимают первую криптовалюту пузырём, справедливая стоимость которого равна нулю. Эко-активисты критикуют непропорционально большие затраты электроэнергии на майнинг, которые сопоставимы с энергопотреблением некоторых крупных стран.
В США одобряют Bitcoin ETF, а президент Сальвадора делает биткоин национальной валютой, но в целом криптовалюты до сих пор находятся в серой зоне мировой экономики и испытывают большие регуляторные проблемы.
Одни криптоэксперты пророчат, что один биткоин будет стоить миллионы долларов, а другие предрекают его скорый закат и называют религией.
Согласно опросам многие инвесторы воспринимают биткоин защитным активом, но его чрезвычайная волатильность может как озолотить, так сделать человека банкротом.
Так можно ли сказать что-нибудь наверняка? Криптоиндустрия всё глубже интегрируются в мировую экономику, но на вопрос, найдётся ли биткоину место под солнцем, ясных ответов нет.
Детище таинственного Сатоши Накамото является важнейшим символом индустрии и самой известной криптовалютой в мире, но пример с Сальвадором показывает, что обычных людей мало интересуют ценности криптоанархизма. Биткоин прекрасен концептуально, но на фоне современных альткоинов он выглядит динозавром.
А если принять за данность, что большинство людей вкладывают свои деньги в цифровое золото только с целью разбогатеть, то это делает биткоин похожим на финансовую пирамиду.
Но, несмотря на всё сказанное, сейчас доминация биткоина на крипторынке неоспорима и есть вероятность, что даже если просидеть всю жизнь на берегу реки, то можно так и не увидеть, как по ней проплывёт труп биткоина.
👍8🤔1
Revert.finance - лучший инструмент для тех, кто предоставляет ликвидность на бирже Uniswap (в скором времени сервис будет поддерживать и другие DEX).
Что умеет Revert?
— Можно смотреть данные о пулах: объём торгов, график ликвидности, позиции других участников, APR позиций, диапазоны.
— Можно следить за своими позициями: сколько комиссионных они приносят, какая APR, какие непостоянные потери.
— Можно управлять ликвидностью: создавать позиции, переставлять диапазоны, капитализировать комиссии. Но лучше этим заниматься самостоятельно, ведь за некоторые операции сервис берёт процент, к тому же вы делегируете ему свои средства, а это дополнительный риск.
Revert предоставляет очень детализированную информацию о провайдерах ликвидности, в которой поначалу легко запутаться, но инструмент стоит того, чтобы в нём разобраться. Начать можно с поиска выгодных пулов и анализа дохода конкурентов. Если чья-либо позиция имеет высокую APR, но её возраст всего несколько дней, то речь скорее всего идёт об узком диапазоне цен и высоком риске непостоянных потерь, о чём не стоит забывать.
Что умеет Revert?
— Можно смотреть данные о пулах: объём торгов, график ликвидности, позиции других участников, APR позиций, диапазоны.
— Можно следить за своими позициями: сколько комиссионных они приносят, какая APR, какие непостоянные потери.
— Можно управлять ликвидностью: создавать позиции, переставлять диапазоны, капитализировать комиссии. Но лучше этим заниматься самостоятельно, ведь за некоторые операции сервис берёт процент, к тому же вы делегируете ему свои средства, а это дополнительный риск.
Revert предоставляет очень детализированную информацию о провайдерах ликвидности, в которой поначалу легко запутаться, но инструмент стоит того, чтобы в нём разобраться. Начать можно с поиска выгодных пулов и анализа дохода конкурентов. Если чья-либо позиция имеет высокую APR, но её возраст всего несколько дней, то речь скорее всего идёт об узком диапазоне цен и высоком риске непостоянных потерь, о чём не стоит забывать.
👍8
Пулы для ETH на PancakeSwap (неактуально, так как доходности сильно снизились)
PancakeSwap - это форк биржи Uniswap, запущенный командой анонимных разработчиков в 2020 году. Биржа имеет яркий и мультяшный дизайн, но это не мешает ей находиться на третьем месте по TVL среди всех DEX на рынке.
Сейчас на PancakeSwap есть возможность внести активы в сети Arbitrum в пулы ликвидности под повышенный процент за счёт наград в токенах ARB. Все пары с наградами можно посмотреть на странице farms или на Merkl - агрегаторе пулов, в которых в данный момент выплачиваются вознаграждения.
Что важно знать?
Чтобы не подвергаться риску непостоянных потерь, оптимальное всего вкладывать свои ETH в стабильные пары: wstETH/ETH, rETH/ETH, weETH/ETH, ezETH/ETH, rsETH/ETH. Первые два это токены ликвидного стейкинга, а остальные - токены ликвидного рестейкинга (подробнее здесь).
Доходность для каждого варианта разная и варьируется в районе 30-45% годовых. Награды выплачиваются несколько раз в день в токенах ARB, которые можно получить или на станице пула на бирже, или в Merkl в разделе user.
Что нужно сделать?
Подключиться к PancakeSwap, перейти на старицу farms, выбрать подводящий пул и добавить ликвидность в специальной форме, для чего скорее всего нужно будет обменять примерно половину ETH на второй токен в паре. При внесении ликвидности стоит выставлять такой диапазон, чтобы позиция приносила как можно больше комиссионных, так как пропорционально им Merkl распределяет вознаграждения. Раздача наград будет проходить как минимум до 24 июля.
PancakeSwap - это форк биржи Uniswap, запущенный командой анонимных разработчиков в 2020 году. Биржа имеет яркий и мультяшный дизайн, но это не мешает ей находиться на третьем месте по TVL среди всех DEX на рынке.
Сейчас на PancakeSwap есть возможность внести активы в сети Arbitrum в пулы ликвидности под повышенный процент за счёт наград в токенах ARB. Все пары с наградами можно посмотреть на странице farms или на Merkl - агрегаторе пулов, в которых в данный момент выплачиваются вознаграждения.
Что важно знать?
Чтобы не подвергаться риску непостоянных потерь, оптимальное всего вкладывать свои ETH в стабильные пары: wstETH/ETH, rETH/ETH, weETH/ETH, ezETH/ETH, rsETH/ETH. Первые два это токены ликвидного стейкинга, а остальные - токены ликвидного рестейкинга (подробнее здесь).
Доходность для каждого варианта разная и варьируется в районе 30-45% годовых. Награды выплачиваются несколько раз в день в токенах ARB, которые можно получить или на станице пула на бирже, или в Merkl в разделе user.
Что нужно сделать?
Подключиться к PancakeSwap, перейти на старицу farms, выбрать подводящий пул и добавить ликвидность в специальной форме, для чего скорее всего нужно будет обменять примерно половину ETH на второй токен в паре. При внесении ликвидности стоит выставлять такой диапазон, чтобы позиция приносила как можно больше комиссионных, так как пропорционально им Merkl распределяет вознаграждения. Раздача наград будет проходить как минимум до 24 июля.
👍7
Aave - это ведущая лендинг платформа в DeFi с TVL более 10 миллиардов долларов, позволяющая пользователям одалживать и занимать криптовалюты. Aave функционирует как открытый, некастодиальный (т.е. пользователи имеют полный контроль над своими активами и не передают их на хранение централизованной стороне) протокол, работающий на EVM сетях, таких как Ethereum, Polygon, Arbitrum, Avalanche, Optimism, Base, BNB и других.
Aave работает через смарт-контракты, позволяя кредиторам зарабатывать проценты, вкладывая свои активы в пулы ликвидности, в то время как заемщики могут брать взаём одну криптовалюту под залог другой. Простыми словами, Aave это банк, где можно положить деньги на сберегательный счёт или взять кредит.
Пользоваться протоколом для внесения криптовалюты под процент довольно просто:
— нужно подключиться к платформе при помощи MetaMask или другого кошелька,
— подтвердить транзакцию, пополнив пул ликвидности,
— взамен вам на кошелёк поступят специальные процентные токены (например aArbUSDCn, если вы внесли USDC в сети Arbitrum), которые будут являться доказательством вашей доли в пуле ликвидности,
— процентные токены можно вносить в другие протоколы, такие как Pendle, для получения дополнительной доходности, но в базовом варианте они хранятся у вас на кошельке и дорожают по отношению к изначально внесённым активам,
— наконец, когда вам нужно будет закрыть депозит, вы при помощи кошелька обмениваете процентные токены на вашу криптовалюту один к одному.
Процесс кредитования несколько сложнее: вам нужно сначала внести одну валюту в депозит и она будет выступать в качестве обеспечения займа, сумма которого в долларах не должна превышать определённого порогового значения (чаще всего это 80% от суммы обеспечения), иначе ваш депозит будет частично ликвидирован. Кредиты в DeFi нередко используют, чтобы под залог одних активов, зарабатывать на других (например, можно под WBTC взять ETH).
Если рассматривать Aave как безопасную площадку для получения постоянного дохода от ваших активов, то вносить в ликвидность выгоднее всего в стейблкоинах - они приносят наибольших процент от вклада: в период роста рынка APR варьируется в районе 8%, а во время затишья редко поднимается выше 4%, что хоть и немного, но позволяет компенсировать инфляцию доллара.
Почитать подробнее о протоколе можно по этим ссылкам: один, два, три.
Aave работает через смарт-контракты, позволяя кредиторам зарабатывать проценты, вкладывая свои активы в пулы ликвидности, в то время как заемщики могут брать взаём одну криптовалюту под залог другой. Простыми словами, Aave это банк, где можно положить деньги на сберегательный счёт или взять кредит.
Пользоваться протоколом для внесения криптовалюты под процент довольно просто:
— нужно подключиться к платформе при помощи MetaMask или другого кошелька,
— подтвердить транзакцию, пополнив пул ликвидности,
— взамен вам на кошелёк поступят специальные процентные токены (например aArbUSDCn, если вы внесли USDC в сети Arbitrum), которые будут являться доказательством вашей доли в пуле ликвидности,
— процентные токены можно вносить в другие протоколы, такие как Pendle, для получения дополнительной доходности, но в базовом варианте они хранятся у вас на кошельке и дорожают по отношению к изначально внесённым активам,
— наконец, когда вам нужно будет закрыть депозит, вы при помощи кошелька обмениваете процентные токены на вашу криптовалюту один к одному.
Процесс кредитования несколько сложнее: вам нужно сначала внести одну валюту в депозит и она будет выступать в качестве обеспечения займа, сумма которого в долларах не должна превышать определённого порогового значения (чаще всего это 80% от суммы обеспечения), иначе ваш депозит будет частично ликвидирован. Кредиты в DeFi нередко используют, чтобы под залог одних активов, зарабатывать на других (например, можно под WBTC взять ETH).
Если рассматривать Aave как безопасную площадку для получения постоянного дохода от ваших активов, то вносить в ликвидность выгоднее всего в стейблкоинах - они приносят наибольших процент от вклада: в период роста рынка APR варьируется в районе 8%, а во время затишья редко поднимается выше 4%, что хоть и немного, но позволяет компенсировать инфляцию доллара.
Почитать подробнее о протоколе можно по этим ссылкам: один, два, три.
👍5❤1
Депозит на DeltaPrime (неактуально, так как доходности снизились, а сам протокол уже трижды подвергся взлому, что подтверждает правило относиться к инструментам с низким TVL и прокси-контрактами с осторожностью)
DeltaPrime - это протокол кредитования, который позволяет пользователям занимать средства под обеспечение в 20% от стоимости кредита для фарминга с плечом. В отличие от классических лендинг-протоколов типа Aave, DeltaPrime не выплачивает кредит напрямую на кошелёк заёмщика, а переводит их на внутренний брокерский счет. В таком случае заёмщик может инвестировать активы только в те опции, которые поддерживаются DeltaPrime (это может быть фарминг поинтов или торговля с плечом). Для тех пользователей, кто не хочет рисковать, есть возможность предоставлять активы в долг под повышенный процент.
Что важно знать?
DeltaPrime - небольшой проект с TVL всего в $35 миллионов (для сравнения, в Pendle заблокировано свыше $4 миллиардов), над котором работает команда из трёх человек. Протокол действует только на сетях Arbitrum и Avalanche. Код проекта регулярно проходит аудиты безопасности, а разработчики в ходе ICO привлекли $3 миллиона инвестиций. DeltaPrime функционирует с начала 2023 года и, учитывая размер команды, ещё находиться на стадии развития и вкладывать в него ощутимые суммы вряд ли оправдано.
Сколько можно заработать и что нужно сделать?
Если говорить о стейблкоинах, то на сегодняшний день их можно внести в депозит под 15-20% годовых. Также на DeltaPrime неплохие APR для ARB, WBTC и ETH. Для внесения активов, нужно перейти на страницу pools и через соответствующую форму совершить транзакцию, взамен чего вам на кошелёк поступят процентные токены (например, DPUSDC), которые будут являться доказательством вашего участия в пуле. Количество DP токенов будет постоянно расти в соответствии с доходностью пула, а при закрытии депозита их можно будет обменять на оригинальную криптовалюту один к одному.
DeltaPrime - это протокол кредитования, который позволяет пользователям занимать средства под обеспечение в 20% от стоимости кредита для фарминга с плечом. В отличие от классических лендинг-протоколов типа Aave, DeltaPrime не выплачивает кредит напрямую на кошелёк заёмщика, а переводит их на внутренний брокерский счет. В таком случае заёмщик может инвестировать активы только в те опции, которые поддерживаются DeltaPrime (это может быть фарминг поинтов или торговля с плечом). Для тех пользователей, кто не хочет рисковать, есть возможность предоставлять активы в долг под повышенный процент.
Что важно знать?
DeltaPrime - небольшой проект с TVL всего в $35 миллионов (для сравнения, в Pendle заблокировано свыше $4 миллиардов), над котором работает команда из трёх человек. Протокол действует только на сетях Arbitrum и Avalanche. Код проекта регулярно проходит аудиты безопасности, а разработчики в ходе ICO привлекли $3 миллиона инвестиций. DeltaPrime функционирует с начала 2023 года и, учитывая размер команды, ещё находиться на стадии развития и вкладывать в него ощутимые суммы вряд ли оправдано.
Сколько можно заработать и что нужно сделать?
Если говорить о стейблкоинах, то на сегодняшний день их можно внести в депозит под 15-20% годовых. Также на DeltaPrime неплохие APR для ARB, WBTC и ETH. Для внесения активов, нужно перейти на страницу pools и через соответствующую форму совершить транзакцию, взамен чего вам на кошелёк поступят процентные токены (например, DPUSDC), которые будут являться доказательством вашего участия в пуле. Количество DP токенов будет постоянно расти в соответствии с доходностью пула, а при закрытии депозита их можно будет обменять на оригинальную криптовалюту один к одному.
👍5🔥3
Хранение паролей
Нынче мы всё дальше отходим от паролей, так как авторизация в сервисах зачастую происходит через смс на номер телефона. Но если говорить о DeFi, то тут без надёжных способов хранить seed-фразы и другую важную информацию не обойтись. Самым простым вариантом будет использовать менеджеры паролей, которые позволяет шифровать все ваши данные одним мастер-паролем. Что тут важно учитывать?
— Мастер-пароль должен быть надёжным и запоминающимся одновременно. Человеческая память несовершенна и пароли вида "MyPasswords123!" забываются уже через несколько месяцев, поэтому лучше использовать длинные, но простые для запоминания фразы, наподобие "У лукоморья дуб зелёный" или "Hasta la vista, baby". В таком случае вы будете помнить, что ваш пароль связан с вашим любимым произведением или цитатой, а это проще, чем держать в голове случайные символы.
— Выбирая себе мастер-пароли, всегда проверяйте их через специальные сервисы по типу Have I Been Pwned, которые позволяют узнать, не используется ли выбранный вами пароль другими пользователями, данные которых утекли в сеть.
— Используя менеджер паролей, стоит создать два или три отдельных контейнера для данных с разным уровнем чувствительности. Например, в одном контейнере будут храниться доступы к сервисам, не имеющие для вас большого значения, во втором - более ценная информация (доступы к email, биржам, социальным сетям), а в третьем контейнере будут зашифрованы seed-фразы и к нему вы будете обращаться только в крайнем случае. При таком варианте исключается опасность случайным образом слить пароль от всех данных сразу.
— Если боитесь забыть мастер-пароль, которым редко пользуетесь, то его, например, можно записать карандашом в составе непримечательной фразы в вашей любимой книге, которая будет храниться в квартире у ваших родителей.
— Нужно регулярно делать резервные копии контейнеров с паролями. Это должно быть копирование на флешку, которая будет всегда с вами или в доме родных, и сохранение контейнера в сети, например в черновиках почтового ящика, чтобы в случае нужды вы всегда могли иметь доступ к своим данным.
Нынче мы всё дальше отходим от паролей, так как авторизация в сервисах зачастую происходит через смс на номер телефона. Но если говорить о DeFi, то тут без надёжных способов хранить seed-фразы и другую важную информацию не обойтись. Самым простым вариантом будет использовать менеджеры паролей, которые позволяет шифровать все ваши данные одним мастер-паролем. Что тут важно учитывать?
— Мастер-пароль должен быть надёжным и запоминающимся одновременно. Человеческая память несовершенна и пароли вида "MyPasswords123!" забываются уже через несколько месяцев, поэтому лучше использовать длинные, но простые для запоминания фразы, наподобие "У лукоморья дуб зелёный" или "Hasta la vista, baby". В таком случае вы будете помнить, что ваш пароль связан с вашим любимым произведением или цитатой, а это проще, чем держать в голове случайные символы.
— Выбирая себе мастер-пароли, всегда проверяйте их через специальные сервисы по типу Have I Been Pwned, которые позволяют узнать, не используется ли выбранный вами пароль другими пользователями, данные которых утекли в сеть.
— Используя менеджер паролей, стоит создать два или три отдельных контейнера для данных с разным уровнем чувствительности. Например, в одном контейнере будут храниться доступы к сервисам, не имеющие для вас большого значения, во втором - более ценная информация (доступы к email, биржам, социальным сетям), а в третьем контейнере будут зашифрованы seed-фразы и к нему вы будете обращаться только в крайнем случае. При таком варианте исключается опасность случайным образом слить пароль от всех данных сразу.
— Если боитесь забыть мастер-пароль, которым редко пользуетесь, то его, например, можно записать карандашом в составе непримечательной фразы в вашей любимой книге, которая будет храниться в квартире у ваших родителей.
— Нужно регулярно делать резервные копии контейнеров с паролями. Это должно быть копирование на флешку, которая будет всегда с вами или в доме родных, и сохранение контейнера в сети, например в черновиках почтового ящика, чтобы в случае нужды вы всегда могли иметь доступ к своим данным.
👍2💯2👏1
Пулы ликвидности для стейблкоинов (неактуально, так как период вознаграждений закончился)
В стабильных парах стейблкоинов, таких как USDT/DAI, доходность зачастую довольно низкая, ведь такие пулы считаются безопасным вариантом для заработка и в них много ликвидности. Но ситуация меняется, когда протоколы хотят привлечь ликвидность в пулы второго эшелона и стимулируют их вознаграждениями.
Сейчас на Merkl - агрегаторе пулов, в которых в данный момент выплачиваются награды, можно найти несколько вариантов, чтобы пристроить свои стейблкоины под хороший процент.
Напоминание: при внесении ликвидности стоит выставлять такой диапазон, чтобы позиция приносила как можно больше комиссионных, так как именно пропорционально им Merkl распределяет награды. Токены вознаграждения выплачиваются пару раз в день и их можно получить в разделе user в Merkl. Их можно или сразу обменивать на стейблкоины или попридержать в надежде на альтсезон, чтобы зафиксировать ещё большую доходность.
1️⃣ Uniswap USDT/USDe в сети Arbitrum
USDe - это синтетический стейблкоин, который в основном обеспечен криптовалютой Ethereum, а его стабильный курс поддерживается дельта-нейтральной стратегией. По поводу жизнеспособности USDe возникают сомнения, но в целом сообщество с доверием относится к проекту, а его капитализация превышает $3 миллиарда. Можно предположить, что пока на рынке бычьи настроения, USDe ничего не грозит.
Доходность 20%. Ликвидность нужно вносить на крупнейшую биржу Uniswap в сети Arbitrum в соответствующий пул (ссылка). Награды выплачиваются в токенах UNI и ARB, а акция продлится как минимум до 9 сентября (ссылка).
2️⃣ Quickswap USDC/USDC.e в сети Polygon (доходность пула сильно снизилась из-за притока ликвидности)
USDC.e - это обёрнутый токен USDC, который использовался в сетях Near, Avalanche, Arbitrum и Polygon до того, как Circle - компания эмитент USDC, не начала поддерживать эти сети. Теперь USDC.e считается устаревшим вариантом и постепенно выводится из обращения в пользу нативной версии USDC.
Доходность около 25%. Ликвидность нужно вносить на биржу QuickSwap в сети Polygon в соответствующий пул (ссылка). Награды выплачиваются в токенах dQUICK и WMATIC, а акция продлится как минимум до 12 сентября (ссылка). Стоит учитывать, что QuickSwap не имеет аудитов безопасности, хоть и является форком Uniswap и одной из самых популярных бирж в сети Polygon с TVL больше $100 миллионов.
3️⃣ Uniswap USDT/FRAX в сети Arbitrum
FRAX - это собственный стейблкоин проекта Frax Finance с капитализацией $650 миллионов, который обеспечен USDC и токеном FXS. Frax Finance это самодостаточная DeFi-экосистема, включающаю в себя биржу, платформу кредитования, ликвидный стейкинг, кроссчейн-мост и собственную сеть второго уровня на базе Ethereum.
Доходность 25%. Ликвидность нужно вносить на биржу Uniswap в сети Arbitrum в соответствующий пул (ссылка). Награды выплачиваются в токенах UNI и ARB, а акция продлится как минимум до 9 сентября (ссылка).
4️⃣ PancakeSwap USDT/USDV в сети Arbitrum (этот пул рассматривается в познавательных целях и не рекомендуется из-за высоких рисков)
USDV - это стейблкоин с запутанной технологией ColorTrace, которая маркирует каждый токен для справедливого распределение доходов среди минтеров, чтобы это всё ни значило. Стейблкоин полностью обеспечен ценными бумагами США через Matrixdock - блокчейн-платформу казначейских облигаций, запущенную сингапурской компанией Matrixport.
Доходность около 55%. Ликвидность нужно вносить на биржу PancakeSwap в сети Arbitrum в соответствующий пул (ссылка). Награды выплачиваются в токенах ARB, а акция продлится как минимум до 7 августа (ссылка). Стоит учитывать, что Verified USD это новый проект, запущенный полгода назад и имеющий капитализацию всего $18 миллионов. В условиях использования прямым текстом написано, что если протокол перестанет работать, то это приведёт к полной потере ваших средств без гарантий возврата. Токен не торгуется на крупных CEX, а компания эмитент находиться в юрисдикции Виргинских островов, что тоже не вызывает доверия.
В стабильных парах стейблкоинов, таких как USDT/DAI, доходность зачастую довольно низкая, ведь такие пулы считаются безопасным вариантом для заработка и в них много ликвидности. Но ситуация меняется, когда протоколы хотят привлечь ликвидность в пулы второго эшелона и стимулируют их вознаграждениями.
Сейчас на Merkl - агрегаторе пулов, в которых в данный момент выплачиваются награды, можно найти несколько вариантов, чтобы пристроить свои стейблкоины под хороший процент.
Напоминание: при внесении ликвидности стоит выставлять такой диапазон, чтобы позиция приносила как можно больше комиссионных, так как именно пропорционально им Merkl распределяет награды. Токены вознаграждения выплачиваются пару раз в день и их можно получить в разделе user в Merkl. Их можно или сразу обменивать на стейблкоины или попридержать в надежде на альтсезон, чтобы зафиксировать ещё большую доходность.
1️⃣ Uniswap USDT/USDe в сети Arbitrum
USDe - это синтетический стейблкоин, который в основном обеспечен криптовалютой Ethereum, а его стабильный курс поддерживается дельта-нейтральной стратегией. По поводу жизнеспособности USDe возникают сомнения, но в целом сообщество с доверием относится к проекту, а его капитализация превышает $3 миллиарда. Можно предположить, что пока на рынке бычьи настроения, USDe ничего не грозит.
Доходность 20%. Ликвидность нужно вносить на крупнейшую биржу Uniswap в сети Arbitrum в соответствующий пул (ссылка). Награды выплачиваются в токенах UNI и ARB, а акция продлится как минимум до 9 сентября (ссылка).
2️⃣ Quickswap USDC/USDC.e в сети Polygon (доходность пула сильно снизилась из-за притока ликвидности)
USDC.e - это обёрнутый токен USDC, который использовался в сетях Near, Avalanche, Arbitrum и Polygon до того, как Circle - компания эмитент USDC, не начала поддерживать эти сети. Теперь USDC.e считается устаревшим вариантом и постепенно выводится из обращения в пользу нативной версии USDC.
Доходность около 25%. Ликвидность нужно вносить на биржу QuickSwap в сети Polygon в соответствующий пул (ссылка). Награды выплачиваются в токенах dQUICK и WMATIC, а акция продлится как минимум до 12 сентября (ссылка). Стоит учитывать, что QuickSwap не имеет аудитов безопасности, хоть и является форком Uniswap и одной из самых популярных бирж в сети Polygon с TVL больше $100 миллионов.
3️⃣ Uniswap USDT/FRAX в сети Arbitrum
FRAX - это собственный стейблкоин проекта Frax Finance с капитализацией $650 миллионов, который обеспечен USDC и токеном FXS. Frax Finance это самодостаточная DeFi-экосистема, включающаю в себя биржу, платформу кредитования, ликвидный стейкинг, кроссчейн-мост и собственную сеть второго уровня на базе Ethereum.
Доходность 25%. Ликвидность нужно вносить на биржу Uniswap в сети Arbitrum в соответствующий пул (ссылка). Награды выплачиваются в токенах UNI и ARB, а акция продлится как минимум до 9 сентября (ссылка).
4️⃣ PancakeSwap USDT/USDV в сети Arbitrum (этот пул рассматривается в познавательных целях и не рекомендуется из-за высоких рисков)
USDV - это стейблкоин с запутанной технологией ColorTrace, которая маркирует каждый токен для справедливого распределение доходов среди минтеров, чтобы это всё ни значило. Стейблкоин полностью обеспечен ценными бумагами США через Matrixdock - блокчейн-платформу казначейских облигаций, запущенную сингапурской компанией Matrixport.
Доходность около 55%. Ликвидность нужно вносить на биржу PancakeSwap в сети Arbitrum в соответствующий пул (ссылка). Награды выплачиваются в токенах ARB, а акция продлится как минимум до 7 августа (ссылка). Стоит учитывать, что Verified USD это новый проект, запущенный полгода назад и имеющий капитализацию всего $18 миллионов. В условиях использования прямым текстом написано, что если протокол перестанет работать, то это приведёт к полной потере ваших средств без гарантий возврата. Токен не торгуется на крупных CEX, а компания эмитент находиться в юрисдикции Виргинских островов, что тоже не вызывает доверия.
👍8🔥1
Хранение seed-фраз
Взаимодействуя с криптовалютами вы столкнётесь с необходимостью каким-то образом хранить seed-фразу - набор из 12 слов (реже из 18 или 24), которые необходимы для восстановления кошелька. Проще говоря, seed-фраза это ваш приватный ключ, а ключ это и есть ваши деньги. Если вы утратили доступ к seed-фразе, значит навсегда потеряли свою криптовалюту. Если seed-фразу узнал посторонний человек, значит вашу криптовалюту украдут и не будет никакой возможности её вернуть. Что тут важно запомнить?
— Никогда не храните сид-фразы и приватные ключи в незашифрованном виде на компьютере или в виде скриншотов на телефоне. Не пересылайте сид-фразы и пароли через почту и мессенджеры. Даже хранение сид-фразы на бумаге в собственной квартире небезопасно, ведь на неё случайно могут наткнуться гости (но можно рассмотреть вариант разделение фразы на пару частей).
— Оптимальным вариантом будет хранение seed-фразы в отдельном менеджере паролей, копии которого будут сохранены в нескольких местах (подробнее, как хранить личную информацию можно прочитать здесь).
— Создание кошелька должно происходить на устройстве, в безопасности которого вы уверены. После генерации сид-фразы в приложении сразу же сделайте её резервные копии и только после этого переводите криптовалюту на новый адрес. Большинство кошельков таких, как MetaMask, хранят сид-фразу внутри зашифрованного контейнера, поэтому пароль для кошелька должен быть надёжным (при использовании браузерного кошелька вместе с аппаратным необходимость в сложном пароле отпадает).
— Стоит понимать, что кошелёк не хранит вашу криптовалюту, он является лишь интерфейсом для взаимодействия с блокчейном. Ваши активы привязаны к конкретному адресу в сети, а кошелёк при помощи приватного ключа, который генерируется на основе seed-фразы, позволяет этим адресом управлять. Поэтому утрата пароля от кошелька не страшна, ведь при помощи seed-фраза кошелёк можно восстановить.
— Обдумывая, каким образом хранить seed-фразы, представляйте наихудшие сценарии развития событий: вот вы создали кошелёк, seed-фразу сохранили в менеджере паролей, копию скинули на флешку, а бумажку с фразой положили в томик Пушкина на книжной полке. Но если случится пожар, то все три копии исчезнут.
— Если речь идёт о значимых для вас суммах, то будет разумно приобрести аппаратный кошелёк (его наличие не убирает необходимость иметь несколько копий seed-фразы), который не позволит украсть криптовалюту, даже если ваше устройство будет взломано. Также стоит подумать о том, как ваши близкие смогут получить доступ к вашим активам, если с вами что-то случится.
Взаимодействуя с криптовалютами вы столкнётесь с необходимостью каким-то образом хранить seed-фразу - набор из 12 слов (реже из 18 или 24), которые необходимы для восстановления кошелька. Проще говоря, seed-фраза это ваш приватный ключ, а ключ это и есть ваши деньги. Если вы утратили доступ к seed-фразе, значит навсегда потеряли свою криптовалюту. Если seed-фразу узнал посторонний человек, значит вашу криптовалюту украдут и не будет никакой возможности её вернуть. Что тут важно запомнить?
— Никогда не храните сид-фразы и приватные ключи в незашифрованном виде на компьютере или в виде скриншотов на телефоне. Не пересылайте сид-фразы и пароли через почту и мессенджеры. Даже хранение сид-фразы на бумаге в собственной квартире небезопасно, ведь на неё случайно могут наткнуться гости (но можно рассмотреть вариант разделение фразы на пару частей).
— Оптимальным вариантом будет хранение seed-фразы в отдельном менеджере паролей, копии которого будут сохранены в нескольких местах (подробнее, как хранить личную информацию можно прочитать здесь).
— Создание кошелька должно происходить на устройстве, в безопасности которого вы уверены. После генерации сид-фразы в приложении сразу же сделайте её резервные копии и только после этого переводите криптовалюту на новый адрес. Большинство кошельков таких, как MetaMask, хранят сид-фразу внутри зашифрованного контейнера, поэтому пароль для кошелька должен быть надёжным (при использовании браузерного кошелька вместе с аппаратным необходимость в сложном пароле отпадает).
— Стоит понимать, что кошелёк не хранит вашу криптовалюту, он является лишь интерфейсом для взаимодействия с блокчейном. Ваши активы привязаны к конкретному адресу в сети, а кошелёк при помощи приватного ключа, который генерируется на основе seed-фразы, позволяет этим адресом управлять. Поэтому утрата пароля от кошелька не страшна, ведь при помощи seed-фраза кошелёк можно восстановить.
— Обдумывая, каким образом хранить seed-фразы, представляйте наихудшие сценарии развития событий: вот вы создали кошелёк, seed-фразу сохранили в менеджере паролей, копию скинули на флешку, а бумажку с фразой положили в томик Пушкина на книжной полке. Но если случится пожар, то все три копии исчезнут.
— Если речь идёт о значимых для вас суммах, то будет разумно приобрести аппаратный кошелёк (его наличие не убирает необходимость иметь несколько копий seed-фразы), который не позволит украсть криптовалюту, даже если ваше устройство будет взломано. Также стоит подумать о том, как ваши близкие смогут получить доступ к вашим активам, если с вами что-то случится.
👍8💯2
Пулы ликвидности для ETH на Uniswap (неактуально, так как доходности сильно снизились)
Три следующих пула будут в парах ETH/(токен ликвидного стейкинга) на бирже Uniswap, что делает стратегию заработка простой и безопасной, так как резкие колебания курса маловероятны (wstETH, rETH и cbETH всегда растут в цене по отношению к ETH, не считая локальных отклонений), а Uniswap является крупнейшей бирже в DeFi. Важно учитывать, что TVL в некоторых пулах небольшой, поэтому при внесении ликвидности участниками рынка APR может заметно снижаться.
Напоминание: основная доходность в двух пулах формируется за счет вознаграждений через протокол Merkl, который распределяет награды пропорционально заработанным комиссионным. Токены вознаграждений выплачиваются пару раз в день и их можно получить в разделе user.
1️⃣ Uniswap wstETH/WETH в сети Base
wstETH - это токен крупнейшего децентрализованного протокола ликвидного стейкинга Lido. Основной доход от пула начисляется в виде наград, которые выплачиваются с токенах wstETH (ссылка на Merkl). Акция продлится минимум до 1 октября. APR пула в районе 20% (ссылка на Uniswap).
2️⃣ Uniswap cbETH/WETH в сети Arbitrum
cbETH - это токен, выпущенный биржей Coinbase, пятым по размеру протоколом ликвидного стейкинга эфира. Основной доход от пула начисляется в виде вознаграждений в токенах ARB и UNI (ссылка на Merkl). Акция продлится минимум до 9 сентября. APR пула около 20% (ссылка на Uniswap)
3️⃣ Uniswap rETH/WETH в сети Base
rETH - это токен платформы RocketPool, второго по размеру протокола ликвидного стейкинга. Награды за данный пул не выплачиваются и весь доход формируется за счёт комиссий. APR пула в районе 30% (ссылка на Uniswap).
Три следующих пула будут в парах ETH/(токен ликвидного стейкинга) на бирже Uniswap, что делает стратегию заработка простой и безопасной, так как резкие колебания курса маловероятны (wstETH, rETH и cbETH всегда растут в цене по отношению к ETH, не считая локальных отклонений), а Uniswap является крупнейшей бирже в DeFi. Важно учитывать, что TVL в некоторых пулах небольшой, поэтому при внесении ликвидности участниками рынка APR может заметно снижаться.
Напоминание: основная доходность в двух пулах формируется за счет вознаграждений через протокол Merkl, который распределяет награды пропорционально заработанным комиссионным. Токены вознаграждений выплачиваются пару раз в день и их можно получить в разделе user.
1️⃣ Uniswap wstETH/WETH в сети Base
wstETH - это токен крупнейшего децентрализованного протокола ликвидного стейкинга Lido. Основной доход от пула начисляется в виде наград, которые выплачиваются с токенах wstETH (ссылка на Merkl). Акция продлится минимум до 1 октября. APR пула в районе 20% (ссылка на Uniswap).
2️⃣ Uniswap cbETH/WETH в сети Arbitrum
cbETH - это токен, выпущенный биржей Coinbase, пятым по размеру протоколом ликвидного стейкинга эфира. Основной доход от пула начисляется в виде вознаграждений в токенах ARB и UNI (ссылка на Merkl). Акция продлится минимум до 9 сентября. APR пула около 20% (ссылка на Uniswap)
3️⃣ Uniswap rETH/WETH в сети Base
rETH - это токен платформы RocketPool, второго по размеру протокола ликвидного стейкинга. Награды за данный пул не выплачиваются и весь доход формируется за счёт комиссий. APR пула в районе 30% (ссылка на Uniswap).
👍8🔥2
Merkl - это платформа, которая позволяет протоколам или отдельным людям гибко стимулировать наградами пулы ликвидности. Инвестор, который вносит активы в пул, должен получать вознаграждения пропорционально заработанным им комиссионным, и такой механизм распределения реализовывает Merkl.
Для пользователей этот протокол удобен тем, что он агрегирует в одном месте различные варианты пулов, за которые в данный момент выплачиваются вознаграждения. На сайте есть список всех активных пулов и информация по каждому из них. На странице user при подключении кошелька можно отслеживать свои активные позиции и какие награды уже имеются, а также снимать их по нажатию кнопки. На странице stats можно посмотреть сколько всего выплачивается токенов в виде вознаграждений.
Награды для каждого пула распределяются между пользователями пропорционально заработанным им комиссионным, а токены вознаграждений выплачиваются несколько раз в день. Стоит учитывать, что указанные на Merkl доходности часто применимы для довольно узких ценовых диапазонов, поэтому на эти цифры стоит смотреть скорее как на ориентиры.
Для пользователей этот протокол удобен тем, что он агрегирует в одном месте различные варианты пулов, за которые в данный момент выплачиваются вознаграждения. На сайте есть список всех активных пулов и информация по каждому из них. На странице user при подключении кошелька можно отслеживать свои активные позиции и какие награды уже имеются, а также снимать их по нажатию кнопки. На странице stats можно посмотреть сколько всего выплачивается токенов в виде вознаграждений.
Награды для каждого пула распределяются между пользователями пропорционально заработанным им комиссионным, а токены вознаграждений выплачиваются несколько раз в день. Стоит учитывать, что указанные на Merkl доходности часто применимы для довольно узких ценовых диапазонов, поэтому на эти цифры стоит смотреть скорее как на ориентиры.
👍8❤1🔥1
Безопасность в DeFi
Крипторынок в целом непредсказуем и характеризуется высокими рисками, а если речь идёт о DeFi, то вероятность потерять свои деньги возрастает многократно. Такие стратегии, как DCA и HODL - регулярная покупка криптовалюты и её хранение на холодном кошельке, являются спокойным вариантом для долгосрочных инвестиций, но если есть желание попробовать себя в бурно растущем DeFi, то стоит придерживаться базовых правил безопасности.
— Для работы с криптовалютами по возможности используйте отдельное, надёжное устройство. Это может быть второй ноутбук или дополнительная операционная система. Как минимум у вас должен быть отдельный браузер, в котором не будет никаких лишних расширений. Носить всю свою криптовалюту в смартфоне небезопасно, а если ваши инвестиции требуют ежечасного участия, то это уже не инвестиции.
— Для взаимодействия с DeFi достаточно нескольких проверенные кошельков в виде расширений для браузера, которые можно скачивать только с официальных сайтов. Это могут быть MetaMask для EVM сетей или OKX Wallet для всех блокчейнов сразу. Лишние расширения могут привести к потере активов.
— Хранить криптовалюту на централизованных биржах или кастодиальных кошельках небезопасно. В крипте есть правило: not your keys, not your coins (не ваши ключи, не ваши монеты).
— Если какая-то часть вашей криптовалюты не задействована в DeFi, то разумнее будет держать её на отдельных кошельках, не подключённых к интернету, или и вовсе в виде seed-фраз, хранящихся в надёжных местах.
— Хорошей практикой будет проверять все ссылки, по которым вы переходите из поисковиков, чатов или случайных статей в интернете через проверенные сервисы по типу DefiLlama или Cryptorank. Находите нужный протокол по названию и только тогда переходите на его сайт.
— Рано или поздно вы столкнётесь с ситуацией, когда на ваш кошелек начнут поступать всякие сомнительные токены, которые названиями будут похожи на популярные проекты. Это скам-токены и при попытке их обменять, вы можете угодить в мошенническую схему, поэтому игнорируйте их.
— Если вы новичок в DeFi, то есть смысл завести два адреса: один с небольшим балансом для экспериментов и изучения работы протоколов, другой для крупных инвестиций. Пробовать новые стратегии лучше в layer 2 сетях (Arbitrum, Base т др.) или в дешёвых блокчейна вроде Solana, чтобы экономить на комиссиях.
— Регулярно проверяйте через специальные инструменты наподобие Revoke, какие разрешения вы предоставили смарт-контрактам.
— Подпишитесь на пару новостных каналов или на официальные соцсети протоколов, чтобы быть в курсе событий. Так, например, недавно взломали интерфейс крупной площадки кредитования Compound и если об этом не знать, то можно было бы перейти на фишинговую копию сайта, где у вас запросил бы подпись для кражи активов с кошелька.
— И базовый совет: не совершайте транзакций и других операций с криптовалютой, если не понимаете для чего это нужно. Лучше потратить пару часов на изучение принципов работы инструментов, чем потерять свои деньги из-за поспешности или ошибки.
Крипторынок в целом непредсказуем и характеризуется высокими рисками, а если речь идёт о DeFi, то вероятность потерять свои деньги возрастает многократно. Такие стратегии, как DCA и HODL - регулярная покупка криптовалюты и её хранение на холодном кошельке, являются спокойным вариантом для долгосрочных инвестиций, но если есть желание попробовать себя в бурно растущем DeFi, то стоит придерживаться базовых правил безопасности.
— Для работы с криптовалютами по возможности используйте отдельное, надёжное устройство. Это может быть второй ноутбук или дополнительная операционная система. Как минимум у вас должен быть отдельный браузер, в котором не будет никаких лишних расширений. Носить всю свою криптовалюту в смартфоне небезопасно, а если ваши инвестиции требуют ежечасного участия, то это уже не инвестиции.
— Для взаимодействия с DeFi достаточно нескольких проверенные кошельков в виде расширений для браузера, которые можно скачивать только с официальных сайтов. Это могут быть MetaMask для EVM сетей или OKX Wallet для всех блокчейнов сразу. Лишние расширения могут привести к потере активов.
— Хранить криптовалюту на централизованных биржах или кастодиальных кошельках небезопасно. В крипте есть правило: not your keys, not your coins (не ваши ключи, не ваши монеты).
— Если какая-то часть вашей криптовалюты не задействована в DeFi, то разумнее будет держать её на отдельных кошельках, не подключённых к интернету, или и вовсе в виде seed-фраз, хранящихся в надёжных местах.
— Хорошей практикой будет проверять все ссылки, по которым вы переходите из поисковиков, чатов или случайных статей в интернете через проверенные сервисы по типу DefiLlama или Cryptorank. Находите нужный протокол по названию и только тогда переходите на его сайт.
— Рано или поздно вы столкнётесь с ситуацией, когда на ваш кошелек начнут поступать всякие сомнительные токены, которые названиями будут похожи на популярные проекты. Это скам-токены и при попытке их обменять, вы можете угодить в мошенническую схему, поэтому игнорируйте их.
— Если вы новичок в DeFi, то есть смысл завести два адреса: один с небольшим балансом для экспериментов и изучения работы протоколов, другой для крупных инвестиций. Пробовать новые стратегии лучше в layer 2 сетях (Arbitrum, Base т др.) или в дешёвых блокчейна вроде Solana, чтобы экономить на комиссиях.
— Регулярно проверяйте через специальные инструменты наподобие Revoke, какие разрешения вы предоставили смарт-контрактам.
— Подпишитесь на пару новостных каналов или на официальные соцсети протоколов, чтобы быть в курсе событий. Так, например, недавно взломали интерфейс крупной площадки кредитования Compound и если об этом не знать, то можно было бы перейти на фишинговую копию сайта, где у вас запросил бы подпись для кражи активов с кошелька.
— И базовый совет: не совершайте транзакций и других операций с криптовалютой, если не понимаете для чего это нужно. Лучше потратить пару часов на изучение принципов работы инструментов, чем потерять свои деньги из-за поспешности или ошибки.
👍8❤2💯2
SushiSwap - это одна из крупнейших бирж с TVL порядка $300 миллионов. Она представляет из себя форк Uniswap, была основана двумя анонимными разработчиками в 2020 году и имеют довольно скандальную историю.
Когда проект обрёл популярность, один из основателей Chef Nomi единолично обменял свои SUSHI (нативный токен биржи) на сумму $14 миллионов, что вызвало серьезное негодование в крипто-сообществе. В результате последовавших обвинений в мошенничестве Chef Nomi вернул средства, принес извинения и передал свой ключ администратора Сэму Бэнкману-Фриду.
Одновременно с этим шла так называется «вaмпиpcкaя aтaкa» на биржу Uniswap с цeлью переманивания пользователей на свою платформу, предлагая им более высокие вознаграждения за ликвидность. В моменте Uniswap потеряла 70% своей TVL, но на долгой дистанции Sushi не смогла выдержать конкуренцию и последние два года пребывает в стагнации.
В 2022 году Бэнкман-Фрид был арестован как гендиректор биржи FTX и лидерство над Sushi перешло Джареду Грею, ещё одному корифею криптоиндустрии. До этих событий сообщество биржи выбрало девять человек из DeFi-сектора в качестве держателей ключей от кошелька, на котором хранятся средства для развития проекта, и теперь Sushi управляется сообществом посредством обсуждений на форуме и голосования по предложениям.
Если говорить о безопасности, то Sushi в 20 и 21 годах прошла несколько проверок, но через пару лет она была взломана. Сейчас на сайте биржи нет информации о свежих аудитах, а в сети есть только результаты автоматизированной проверки платформой Certik Skynet.
Несмотря на довольно бурное прошлое, Sushi удалось стать одним из популярных решений в DeFi и сейчас биржа занимает 12 место среди всех DEX на рынке. Из особенностей Sushi можно отметить самую широкую поддержку различных сетей среди остальных бирж (протокол работает с 36 сетями, в том числе и с Aptos), наличие кроссчейн-моста, основанного на протоколах Stargate и Axelar, и умных пулов или smart pools, в которые интегрирован менеджер позиций Steer.
Когда проект обрёл популярность, один из основателей Chef Nomi единолично обменял свои SUSHI (нативный токен биржи) на сумму $14 миллионов, что вызвало серьезное негодование в крипто-сообществе. В результате последовавших обвинений в мошенничестве Chef Nomi вернул средства, принес извинения и передал свой ключ администратора Сэму Бэнкману-Фриду.
Одновременно с этим шла так называется «вaмпиpcкaя aтaкa» на биржу Uniswap с цeлью переманивания пользователей на свою платформу, предлагая им более высокие вознаграждения за ликвидность. В моменте Uniswap потеряла 70% своей TVL, но на долгой дистанции Sushi не смогла выдержать конкуренцию и последние два года пребывает в стагнации.
В 2022 году Бэнкман-Фрид был арестован как гендиректор биржи FTX и лидерство над Sushi перешло Джареду Грею, ещё одному корифею криптоиндустрии. До этих событий сообщество биржи выбрало девять человек из DeFi-сектора в качестве держателей ключей от кошелька, на котором хранятся средства для развития проекта, и теперь Sushi управляется сообществом посредством обсуждений на форуме и голосования по предложениям.
Если говорить о безопасности, то Sushi в 20 и 21 годах прошла несколько проверок, но через пару лет она была взломана. Сейчас на сайте биржи нет информации о свежих аудитах, а в сети есть только результаты автоматизированной проверки платформой Certik Skynet.
Несмотря на довольно бурное прошлое, Sushi удалось стать одним из популярных решений в DeFi и сейчас биржа занимает 12 место среди всех DEX на рынке. Из особенностей Sushi можно отметить самую широкую поддержку различных сетей среди остальных бирж (протокол работает с 36 сетями, в том числе и с Aptos), наличие кроссчейн-моста, основанного на протоколах Stargate и Axelar, и умных пулов или smart pools, в которые интегрирован менеджер позиций Steer.
👍9
Пулы ликвидности для USD на Sushi (неактуально, так как доходности сильно снизились)
Биржу Sushi последнее время обходят вниманием, но на ней попадаются неплохие пулы для стейблкоинов с тем лишь нюансом, что TVL у некоторых из них исчисляется всего тысячами долларов и даже внесение небольшой ликвидности может сильно снизить доходность. На самой бирже нет информации по исторической APR пула, но если заглянуть в ответ от API, то там можно увидеть ключ
1️⃣ USDT/USDC в сети Polygon zkEVM
TVL пула всего около $2к, но доходность примерно 22%. Если завалялись пару сотен долларов в zkEVM, то это неплохой вариант. Ссылка на пул, ссылка на API.
2️⃣ DAI/USDT в сети Scroll (доходность пула снизилась)
TVL пула около $7к, а доходность примерно 50%. Ссылка на пул, ссылка на API.
3️⃣ USDT/USDC.e в сети OP
TVL пула около $3к, а доходность примерно 21%. USDC.e это обёрнутый токен USDC, который использовался в таких сетях, как Near и Avalanche, до того, как Circle (компания эмитент USDC) не начала поддерживать эти сети. Ссылка на пул, ссылка на API.
4️⃣ USDC/USDbC в сети Base
TVL пула $27к, а доходность около 20%. USDbC это обёрнутый токен USDC, который чеканился в сети Base до того, как Circle в 2023 году не начала поддерживать эту сеть. Ссылка на пул, ссылка на API.
Биржу Sushi последнее время обходят вниманием, но на ней попадаются неплохие пулы для стейблкоинов с тем лишь нюансом, что TVL у некоторых из них исчисляется всего тысячами долларов и даже внесение небольшой ликвидности может сильно снизить доходность. На самой бирже нет информации по исторической APR пула, но если заглянуть в ответ от API, то там можно увидеть ключ
feeApr1m, значение которого равняется среднему отношению комиссионных к TVL. На это значение можно ориентироваться, чтобы понять, какую доходность можно получить, если повезёт с диапазоном.1️⃣ USDT/USDC в сети Polygon zkEVM
TVL пула всего около $2к, но доходность примерно 22%. Если завалялись пару сотен долларов в zkEVM, то это неплохой вариант. Ссылка на пул, ссылка на API.
2️⃣ DAI/USDT в сети Scroll (доходность пула снизилась)
TVL пула около $7к, а доходность примерно 50%. Ссылка на пул, ссылка на API.
3️⃣ USDT/USDC.e в сети OP
TVL пула около $3к, а доходность примерно 21%. USDC.e это обёрнутый токен USDC, который использовался в таких сетях, как Near и Avalanche, до того, как Circle (компания эмитент USDC) не начала поддерживать эти сети. Ссылка на пул, ссылка на API.
4️⃣ USDC/USDbC в сети Base
TVL пула $27к, а доходность около 20%. USDbC это обёрнутый токен USDC, который чеканился в сети Base до того, как Circle в 2023 году не начала поддерживать эту сеть. Ссылка на пул, ссылка на API.
👍8❤1
Кроссчейн-мосты
Кроссчейн-мост - это механизм для передачи активов между блокчейнами. Мосты решают одну из самых больших проблем в криптоиндустрии - отсутствие совместимости между сетями. Все блокчейны изолированы и без мостов не могут взаимодействовать друг с другом. Особенно это актуально в сфере DeFi, когда у инвесторов нередко возникает необходимость перемещать свои средства между протоколами в разных сетях для получения большей доходности.
Мосты можно выбирать самостоятельно, например на DefiLlama, или сразу использовать агрегаторы, чтобы находит самые выгодные цепочки обмена, из которых можно выделить Rango и Rubic.
Rango - агрегатор мостов с широким охватом, объединяет в себе более 50 основных блокчейнов, таких как Bitcoin, Ethereum, Solana, Tron, Cosmos и Starknet. Всего через Rango было произведено около 700 тысяч транзакций, а команда проекта получила инвестиции от Binance Labs и других фондов.
Rubic - удобный агрегатор мостов и децентрализованных бирж, который объединяет в себе 80 блокчейнов, более 20 мостов и 200 DEX. Протокол имеет открытый исходный код, работает с середины 22 года и за это время обработал более миллиона транзакций.
Если говорить о конкретных кроссчейн-мостах, то при возможности стоит выбирать официальные мосты, которые есть в некоторых сетях (например, Arbitrum bridge или Ton bridge). Также в качестве мостов можно использовать CEX, которые позволяют принимать и выводить популярные валюты в разных сетях. Из децентрализованных вариантов можно выделить:
Stargate - один из крупнейших мостов. Поддерживает перенос активов только в EVM сетях.
Rhino.fi - мост с низкими комиссиями, который, помимо EVM блокчейнов, поддерживает Tron, Starknet и Solana.
Orbiter - ещё один популярный мост с низкими комиссиями, который поддерживает EVM сети, Toncoin, Starknet, Solana и Merlin.
cBridge - один из первых мостов, создан на основе протокола Celer Network. Помимо основных EVM сетей, поддерживает Sui, Aptos и Сardano.
Portal - мост, ставший популярным из-за недавнего эйрдропа. Протокол изначально был построен для переноса токенов между Solana и Ethereum, но с тех пор добавил поддержку и других блокчейнов, таких как Sui, Polygon, Avalanche, Aptos, Near.
Кроссчейн-мост - это механизм для передачи активов между блокчейнами. Мосты решают одну из самых больших проблем в криптоиндустрии - отсутствие совместимости между сетями. Все блокчейны изолированы и без мостов не могут взаимодействовать друг с другом. Особенно это актуально в сфере DeFi, когда у инвесторов нередко возникает необходимость перемещать свои средства между протоколами в разных сетях для получения большей доходности.
Мосты можно выбирать самостоятельно, например на DefiLlama, или сразу использовать агрегаторы, чтобы находит самые выгодные цепочки обмена, из которых можно выделить Rango и Rubic.
Rango - агрегатор мостов с широким охватом, объединяет в себе более 50 основных блокчейнов, таких как Bitcoin, Ethereum, Solana, Tron, Cosmos и Starknet. Всего через Rango было произведено около 700 тысяч транзакций, а команда проекта получила инвестиции от Binance Labs и других фондов.
Rubic - удобный агрегатор мостов и децентрализованных бирж, который объединяет в себе 80 блокчейнов, более 20 мостов и 200 DEX. Протокол имеет открытый исходный код, работает с середины 22 года и за это время обработал более миллиона транзакций.
Если говорить о конкретных кроссчейн-мостах, то при возможности стоит выбирать официальные мосты, которые есть в некоторых сетях (например, Arbitrum bridge или Ton bridge). Также в качестве мостов можно использовать CEX, которые позволяют принимать и выводить популярные валюты в разных сетях. Из децентрализованных вариантов можно выделить:
Stargate - один из крупнейших мостов. Поддерживает перенос активов только в EVM сетях.
Rhino.fi - мост с низкими комиссиями, который, помимо EVM блокчейнов, поддерживает Tron, Starknet и Solana.
Orbiter - ещё один популярный мост с низкими комиссиями, который поддерживает EVM сети, Toncoin, Starknet, Solana и Merlin.
cBridge - один из первых мостов, создан на основе протокола Celer Network. Помимо основных EVM сетей, поддерживает Sui, Aptos и Сardano.
Portal - мост, ставший популярным из-за недавнего эйрдропа. Протокол изначально был построен для переноса токенов между Solana и Ethereum, но с тех пор добавил поддержку и других блокчейнов, таких как Sui, Polygon, Avalanche, Aptos, Near.
👍11
Выбор протоколов
Каждый год в крипте крадут миллиарды долларов и весомая их часть связана со взломами DeFi протоколов. Поэтому инвестор должен не только понимать, как работают децентрализованные протоколы, но и уметь выбирать надёжные проекты для заработка, чтобы минимизировать риск потери денег. В криптоиндустрии есть аббревиатура DYOR (do your own research), под которой подразумевается тщательное исследование проекта перед тем, как в него инвестировать. На что стоит обращать внимание и каких привычек придерживаться?
— Одна из ключевых метрик в DeFi, по которой можно судить о надёжности протокола это общая стоимость заблокированных активов (TVL). Высокий уровень TVL обычно свидетельствует о популярности проекта и доверии к нему со стороны сообщества. У надёжных площадок TVL исчисляется сотнями миллионов долларов.
— При анализе проекта используйте агрегаторы информации, такие как DefiLlama и Cryptorank. Обращайте внимание на наличие аудитов, инвестиций от крупных фондов, активности в соцсетях и на возраст. Если протокол запустился лишь месяц назад, то его лучше отложить в долгий ящик. Также стоит поискать проект по названию в тематических каналах и чатах, чтобы увидеть реальный опыт людей.
— Не верьте высоким процентам. Площадки могут приукрашивать цифры, чтобы привлечь пользователей. Так, например, некоторые биржи указывают APR для узкого диапазона, но в таком случае ваша ликвидность большую часть времени не будет работать. К тому же повышенная доходность часто сопряжена с высокими рисками, например с непостоянными потерями.
— Вы всегда должны понимать, каким образом работает стратегия заработка. Если это биржа, то вы получаете часть комиссионных, а если доходность берётся из воздуха, то есть риск, что и ваши активы станут воздухом. Если вы новичок, то начинайте с заработка на понятных и проверенных протоколах, таких как Aave, Pendle, Uniswap, и только со временем переходите к более сложным инструментам и стратегиями, если в этом будет необходимость.
— Не торопитесь вкладывать в незнакомый протокол сразу крупную сумму. Будет разумнее внести на несколько дней небольшие деньги, чтобы увидеть реальную доходность и проверить, есть ли у проекта дополнительные комиссии или заморозка активов при выводе средств. Если высокая доходность предлагается в непопулярных сетях, то всегда нужно учитывать высокие комиссии за кроссчейн обмены.
— Помните о диверсификации и не инвестируйте все свои активы в один проект, даже если это крупный и проверенный протокол, ведь даже лидеры рынка подвергаются взломам.
Каждый год в крипте крадут миллиарды долларов и весомая их часть связана со взломами DeFi протоколов. Поэтому инвестор должен не только понимать, как работают децентрализованные протоколы, но и уметь выбирать надёжные проекты для заработка, чтобы минимизировать риск потери денег. В криптоиндустрии есть аббревиатура DYOR (do your own research), под которой подразумевается тщательное исследование проекта перед тем, как в него инвестировать. На что стоит обращать внимание и каких привычек придерживаться?
— Одна из ключевых метрик в DeFi, по которой можно судить о надёжности протокола это общая стоимость заблокированных активов (TVL). Высокий уровень TVL обычно свидетельствует о популярности проекта и доверии к нему со стороны сообщества. У надёжных площадок TVL исчисляется сотнями миллионов долларов.
— При анализе проекта используйте агрегаторы информации, такие как DefiLlama и Cryptorank. Обращайте внимание на наличие аудитов, инвестиций от крупных фондов, активности в соцсетях и на возраст. Если протокол запустился лишь месяц назад, то его лучше отложить в долгий ящик. Также стоит поискать проект по названию в тематических каналах и чатах, чтобы увидеть реальный опыт людей.
— Не верьте высоким процентам. Площадки могут приукрашивать цифры, чтобы привлечь пользователей. Так, например, некоторые биржи указывают APR для узкого диапазона, но в таком случае ваша ликвидность большую часть времени не будет работать. К тому же повышенная доходность часто сопряжена с высокими рисками, например с непостоянными потерями.
— Вы всегда должны понимать, каким образом работает стратегия заработка. Если это биржа, то вы получаете часть комиссионных, а если доходность берётся из воздуха, то есть риск, что и ваши активы станут воздухом. Если вы новичок, то начинайте с заработка на понятных и проверенных протоколах, таких как Aave, Pendle, Uniswap, и только со временем переходите к более сложным инструментам и стратегиями, если в этом будет необходимость.
— Не торопитесь вкладывать в незнакомый протокол сразу крупную сумму. Будет разумнее внести на несколько дней небольшие деньги, чтобы увидеть реальную доходность и проверить, есть ли у проекта дополнительные комиссии или заморозка активов при выводе средств. Если высокая доходность предлагается в непопулярных сетях, то всегда нужно учитывать высокие комиссии за кроссчейн обмены.
— Помните о диверсификации и не инвестируйте все свои активы в один проект, даже если это крупный и проверенный протокол, ведь даже лидеры рынка подвергаются взломам.
👍5🔥1👏1
Крипто-пузыри
Криптовалюты своими корнями уходят к идеям шифропанкков - людей, ценящих конфиденциальность, свободу личности и криптографию. Это учёные, разработчики и общественные деятели, которые выступают за защиту прав личности и за неприкосновенность частной жизни. Но для широкой публики криптовалюты притягательны не сколько анонимностью и децентрализацией, а скорее желанием заработать много денег. А где есть жадность, там всегда найдутся те, кто воспользуется ей в своих корыстных интересах.
ICO пузырь 2018 года
2017 год стал звёздным в жизни криптоиндустрии и запомнился прежде всего беспрецедентным ростом рынка, основным драйвером которого стал биткоин (цена на него выросла в 20 раз). И если ещё недавно криптовалюты в глазах общественности были уделом энтузиастов и маргиналов, которые под покровом анонимности покупали в даркнете наркотики, то теперь блокчейн-технологии стали постоянной темой новостей, как и истории о людях, обогатившиеся благодаря биткоину.
Всё это создало идеальные условия для бума ICO, когда розничные инвесторы хлынули на рынок в надежде отрезать кусочек от бурно растущего крипто-пирога. В общей сложности за 2017-18 годы ICO привлекли порядка 20 миллиардов долларов, после чего случилось обрушение рынка. Последующий анализ показал, что большинство проектов оказались мошенническими, а инвесторы потеряли львиную часть своих средств.
NFT пузырь 2021 года
2021 год ознаменовался обновлением исторических максимумов биткоина и эфира, а капитализация рынка превысила $3 триллиона. Одним из главных трендов того периода стали невзаимозаменяемые токены или NFT, которые обрели популярность благодаря возможности продавать разные виды цифрового искусства в виде уникальных активов.
Многим тот период запомнился новостями о продаже изображений с обезьянками и котиками за миллионы долларов, что очень напоминало тюльпаноманию. NFT бум развивался по классическому сценарию биржевого пузыря, когда люди покупают активы с единственной целью продать их дороже, и ажиотаж вокруг этой технологии неизбежно привёл к обрушению рынка. Как итог - 95% всех NFT в настоящее время не стоят ничего.
Meme пузырь 2024 года
Мемкоины - это криптовалюты, вдохновленные популярными мемами. Они не имею прикладной ценности и изначально задумывались как развлечение. Первой такой валютой стал Dogecoin, создатели которого хотели разнообразить невесёлые разговоры тех дней о связи крипты и наркоторговли. После того, как Dogecoin неожиданно выстрелил, авторы сосредоточили популярность на благотворительности, но уже через некоторые время были вынуждены покинуть проект из-за разочарования в сообществе, которое охватила жажда наживы.
С тех пор всё только усугубилось. Капитализация мемкоинов, токенов созданных по фану, приблизилась к $50 миллиардам, компании инвестируют в эту экосистему миллионы, а инфлюенсеры твердят, что мемкоины полезны и способствуют массовому внедрению криптовалюты. Если за ICO стояли технологические идеи, а NFT продвигались под благородным знамением искусства, то за разноцветными мемкоинами нет ничего, кроме желания обогатиться. Уже сейчас 1 из 6 новых мем-токенов является мошенничеством, а 91% имеют уязвимости.
Учитывая историю ICO и NFT, можно предположить, что пирамида мемкоинов с треском рухнет, как только наступит крипта-зима. Люди потеряют свои деньги и разочаруются, а криптовалюты останутся в их памяти связанными с обманом, казино и хомяками. Поэтому когда очередной эксперт уверенно говорит, что благодаря мемкоинам крипта вступает в стадию mass adoption, то где-то в мире начинает тихонько плакать Сатоши Накамото.
Криптовалюты своими корнями уходят к идеям шифропанкков - людей, ценящих конфиденциальность, свободу личности и криптографию. Это учёные, разработчики и общественные деятели, которые выступают за защиту прав личности и за неприкосновенность частной жизни. Но для широкой публики криптовалюты притягательны не сколько анонимностью и децентрализацией, а скорее желанием заработать много денег. А где есть жадность, там всегда найдутся те, кто воспользуется ей в своих корыстных интересах.
ICO пузырь 2018 года
2017 год стал звёздным в жизни криптоиндустрии и запомнился прежде всего беспрецедентным ростом рынка, основным драйвером которого стал биткоин (цена на него выросла в 20 раз). И если ещё недавно криптовалюты в глазах общественности были уделом энтузиастов и маргиналов, которые под покровом анонимности покупали в даркнете наркотики, то теперь блокчейн-технологии стали постоянной темой новостей, как и истории о людях, обогатившиеся благодаря биткоину.
Всё это создало идеальные условия для бума ICO, когда розничные инвесторы хлынули на рынок в надежде отрезать кусочек от бурно растущего крипто-пирога. В общей сложности за 2017-18 годы ICO привлекли порядка 20 миллиардов долларов, после чего случилось обрушение рынка. Последующий анализ показал, что большинство проектов оказались мошенническими, а инвесторы потеряли львиную часть своих средств.
NFT пузырь 2021 года
2021 год ознаменовался обновлением исторических максимумов биткоина и эфира, а капитализация рынка превысила $3 триллиона. Одним из главных трендов того периода стали невзаимозаменяемые токены или NFT, которые обрели популярность благодаря возможности продавать разные виды цифрового искусства в виде уникальных активов.
Многим тот период запомнился новостями о продаже изображений с обезьянками и котиками за миллионы долларов, что очень напоминало тюльпаноманию. NFT бум развивался по классическому сценарию биржевого пузыря, когда люди покупают активы с единственной целью продать их дороже, и ажиотаж вокруг этой технологии неизбежно привёл к обрушению рынка. Как итог - 95% всех NFT в настоящее время не стоят ничего.
Meme пузырь 2024 года
Мемкоины - это криптовалюты, вдохновленные популярными мемами. Они не имею прикладной ценности и изначально задумывались как развлечение. Первой такой валютой стал Dogecoin, создатели которого хотели разнообразить невесёлые разговоры тех дней о связи крипты и наркоторговли. После того, как Dogecoin неожиданно выстрелил, авторы сосредоточили популярность на благотворительности, но уже через некоторые время были вынуждены покинуть проект из-за разочарования в сообществе, которое охватила жажда наживы.
С тех пор всё только усугубилось. Капитализация мемкоинов, токенов созданных по фану, приблизилась к $50 миллиардам, компании инвестируют в эту экосистему миллионы, а инфлюенсеры твердят, что мемкоины полезны и способствуют массовому внедрению криптовалюты. Если за ICO стояли технологические идеи, а NFT продвигались под благородным знамением искусства, то за разноцветными мемкоинами нет ничего, кроме желания обогатиться. Уже сейчас 1 из 6 новых мем-токенов является мошенничеством, а 91% имеют уязвимости.
Учитывая историю ICO и NFT, можно предположить, что пирамида мемкоинов с треском рухнет, как только наступит крипта-зима. Люди потеряют свои деньги и разочаруются, а криптовалюты останутся в их памяти связанными с обманом, казино и хомяками. Поэтому когда очередной эксперт уверенно говорит, что благодаря мемкоинам крипта вступает в стадию mass adoption, то где-то в мире начинает тихонько плакать Сатоши Накамото.
👍7💯3
Uniswap - это крупнейшая на сегодняшний день децентрализованная биржа (DEX), основанная ещё в далёком 2018 году и ставшая первым проектом, в котором реализовали автоматизированного маркетмейкера (AMM) и концепцию пула ликвидности.
В 21 году команда запустила третью версию протокола на основе механизма концентрированной ликвидности, который стал стандартом на рынке. Теперь поставщики ликвидности могут сосредоточить свои активы в определенных ценовых диапазонах, для более эффективного использования капитала (при классической модели AMM ликвидность равномерно распределяется по всем ценовым диапазонам).
Как и другие DEX, Uniswap не требует регистрации и прохождения процедур KYC и AML. Для ее использования необходим только браузерный кошелек, например MetaMask.
Uniswap работает только в основных EVM сетях (Ethereum, Arbitrum, Base, Avalanche и др.), отличается минималистичным дизайном и имеет большой список торговых пар с большим объёмом торговли. Для того чтобы стать поставщиком ликвидности и зарабатывать на комиссиях, нужно выбрать подходящую пару, определиться с ценовым диапазоном и внести активы, после чего вам на кошелёк поступит специальный NFT, который будет являться доказательством вашего участия в пуле.
При выборе пула ликвидности всегда стоит помнить о непостоянных потерях, которые при сильной волатильности рынка могут снизить общую стоимость ваших активов даже с учетом высокого дохода от комиссий.
Так как Uniswap один из самых популярных инструментов в DeFi, то под неё разработаны специальные сервисы, которые позволяют лучше понимать, какая доходность будет у той или иной позиции. Из самых известных можно выделить Revert - агрегатор информации о поставщиках ликвидности, и калькулятор от Poolfish, который позволяет оценить потенциальные комиссии для определённого диапазона.
В 21 году команда запустила третью версию протокола на основе механизма концентрированной ликвидности, который стал стандартом на рынке. Теперь поставщики ликвидности могут сосредоточить свои активы в определенных ценовых диапазонах, для более эффективного использования капитала (при классической модели AMM ликвидность равномерно распределяется по всем ценовым диапазонам).
Как и другие DEX, Uniswap не требует регистрации и прохождения процедур KYC и AML. Для ее использования необходим только браузерный кошелек, например MetaMask.
Uniswap работает только в основных EVM сетях (Ethereum, Arbitrum, Base, Avalanche и др.), отличается минималистичным дизайном и имеет большой список торговых пар с большим объёмом торговли. Для того чтобы стать поставщиком ликвидности и зарабатывать на комиссиях, нужно выбрать подходящую пару, определиться с ценовым диапазоном и внести активы, после чего вам на кошелёк поступит специальный NFT, который будет являться доказательством вашего участия в пуле.
При выборе пула ликвидности всегда стоит помнить о непостоянных потерях, которые при сильной волатильности рынка могут снизить общую стоимость ваших активов даже с учетом высокого дохода от комиссий.
Так как Uniswap один из самых популярных инструментов в DeFi, то под неё разработаны специальные сервисы, которые позволяют лучше понимать, какая доходность будет у той или иной позиции. Из самых известных можно выделить Revert - агрегатор информации о поставщиках ликвидности, и калькулятор от Poolfish, который позволяет оценить потенциальные комиссии для определённого диапазона.
👍5👏1💯1
Менеджер ликвидности для стейблкоинов
На рынке существуют менеджеры ликвидности, например Gamma, которые позволяют в автоматическом режиме переставлять диапазон в пулах, когда цена выходит за его границы. С одной стороны это может показаться привлекательным, ведь можно удерживать узкую позицию, получая максимум комиссионных. Но на деле при частой ребалансировке менеджер будет фиксировать непостоянные потери и это съест весь доход от комиссий (подробнее здесь).
Но ситуация меняется, когда помимо комиссионных поставщики ликвидности получают награды пропорционально заработанным комиссиям. В таком случае удерживать узкий диапазон становится выгодно, ведь основная доходность формируется за счёт вознаграждений. И одним из инструментов, позволяющих это делать, является vfat.io.
Vfat был запущен всего три месяца назад и имеет TVL около $23 миллионов. То есть протокол ещё совсем новый и, несмотря на наличие аудита безопасности, использовать его стоит аккуратно.
Что нужно сделать?
Чтобы использовать vfat, необходимо отдельной транзакцией развернуть смарт-контракт sickle, который позволяет протоколу объединять несколько действий (обмен, внесение, стейкинг) в одну транзакцию. Подобный механизм применяется в MakerDAO (эмитент стейблкоина DAI) в виде контракта DSProxy или в InstaDapp в виде DSAs.
Вносить ликвидность можно в одной валюте - vfat сам обменяет часть средств на другой актив в паре, потом внесёт их в пул и застейкает LP токены. Если размер депозита больше $500, то можно подключить автоматическую ребалансировку при выбивании из диапазона. В противном случае ребалансировку нужно будет делать по нажатию кнопки.
Важно: при ребалансироваке в пулах с небольшой TVL стоит быть внимательным, так как может быть сильное проскальзывание сразу после того, как цену выбило из диапазона.
Какие есть варианты?
Доходности пулов могут сильно меняться в зависимости от распределения наград на биржах. Всю актуальную информацию можно найти на странице yield.
1️⃣ USDC/DAI на Velodrome в Optimism
Velodrome это крупнейшая биржа в сети Optimism с TVL в $100 миллион. Была новость, что биржа в прошлом году была взломана, но тогда дело касалось подмены сайта, а сам протокол остался цел. APR пула около 20% в токенах VELO.
2️⃣ USDC/sDAI на Velodrome в Optimism
sDAI (Savings Dai) это ликвидный токен DAI от протокола кредитования Spark - форка Aave, запущенного MakerDAO. APR пула в районе 30% в токенах VELO, но, несмотря на высокую доходность, к нему нужно относиться осторожно из-за небольшой ликвидности и волатильного курса (Dex Screener).
3️⃣ USDC/USD+ на Velodrome в Optimism
USD+ это токен от Overnight Finance, который обеспечен другими криптовалютами, которые распределены по различным протоколам для получения прибыли. APR пула в районе 25% в токенах VELO.
4️⃣ USDC/USDT на Ramses в Arbitrum (доходность пула упала)
Ramses это новая биржа в сети Arbitrum, которая является форком Uniswap. Протокол работает чуть больше года, а его TVL составляет $31 миллион. APR пула примерно 50% в токенах RAM.
5️⃣ DOLA/USD+ на Aerodrome в Base
Aerodrome это крупнейшая биржа в сети Base, а DOLA это синтетический стейблкоин протокола кредитования Inverse Finance, который в 2022 подвергся взлому. С тех пор команда перешла на новый проколол FiRM, но аналитический обзор от LlamaRisk показывает, что проект из-за высокой сложности может быть подвержен ошибкам, поэтому токена DOLA по стоит избегать. APR пула в где-то 30% в токенах AERO.
6️⃣ USDC/axlUSDC на Aerodrome в Base (доходность пула за последнюю неделю сильно снизилась, поэтому его можно обходить стороной)
axlUSDC это обёрнутый токен USDC в экосистеме Axelar Network, которая обеспечивает совместимость между блокчейнами. По возможности стоит избегать работы с подобными токенами, так как мосты нередко подвергаются взлому (как, например, это случилось с Multichain и Wormhole). APR пула где-то 20% в токенах AERO.
На рынке существуют менеджеры ликвидности, например Gamma, которые позволяют в автоматическом режиме переставлять диапазон в пулах, когда цена выходит за его границы. С одной стороны это может показаться привлекательным, ведь можно удерживать узкую позицию, получая максимум комиссионных. Но на деле при частой ребалансировке менеджер будет фиксировать непостоянные потери и это съест весь доход от комиссий (подробнее здесь).
Но ситуация меняется, когда помимо комиссионных поставщики ликвидности получают награды пропорционально заработанным комиссиям. В таком случае удерживать узкий диапазон становится выгодно, ведь основная доходность формируется за счёт вознаграждений. И одним из инструментов, позволяющих это делать, является vfat.io.
Vfat был запущен всего три месяца назад и имеет TVL около $23 миллионов. То есть протокол ещё совсем новый и, несмотря на наличие аудита безопасности, использовать его стоит аккуратно.
Что нужно сделать?
Чтобы использовать vfat, необходимо отдельной транзакцией развернуть смарт-контракт sickle, который позволяет протоколу объединять несколько действий (обмен, внесение, стейкинг) в одну транзакцию. Подобный механизм применяется в MakerDAO (эмитент стейблкоина DAI) в виде контракта DSProxy или в InstaDapp в виде DSAs.
Вносить ликвидность можно в одной валюте - vfat сам обменяет часть средств на другой актив в паре, потом внесёт их в пул и застейкает LP токены. Если размер депозита больше $500, то можно подключить автоматическую ребалансировку при выбивании из диапазона. В противном случае ребалансировку нужно будет делать по нажатию кнопки.
Важно: при ребалансироваке в пулах с небольшой TVL стоит быть внимательным, так как может быть сильное проскальзывание сразу после того, как цену выбило из диапазона.
Какие есть варианты?
Доходности пулов могут сильно меняться в зависимости от распределения наград на биржах. Всю актуальную информацию можно найти на странице yield.
1️⃣ USDC/DAI на Velodrome в Optimism
Velodrome это крупнейшая биржа в сети Optimism с TVL в $100 миллион. Была новость, что биржа в прошлом году была взломана, но тогда дело касалось подмены сайта, а сам протокол остался цел. APR пула около 20% в токенах VELO.
2️⃣ USDC/sDAI на Velodrome в Optimism
sDAI (Savings Dai) это ликвидный токен DAI от протокола кредитования Spark - форка Aave, запущенного MakerDAO. APR пула в районе 30% в токенах VELO, но, несмотря на высокую доходность, к нему нужно относиться осторожно из-за небольшой ликвидности и волатильного курса (Dex Screener).
3️⃣ USDC/USD+ на Velodrome в Optimism
USD+ это токен от Overnight Finance, который обеспечен другими криптовалютами, которые распределены по различным протоколам для получения прибыли. APR пула в районе 25% в токенах VELO.
4️⃣ USDC/USDT на Ramses в Arbitrum (доходность пула упала)
Ramses это новая биржа в сети Arbitrum, которая является форком Uniswap. Протокол работает чуть больше года, а его TVL составляет $31 миллион. APR пула примерно 50% в токенах RAM.
5️⃣ DOLA/USD+ на Aerodrome в Base
Aerodrome это крупнейшая биржа в сети Base, а DOLA это синтетический стейблкоин протокола кредитования Inverse Finance, который в 2022 подвергся взлому. С тех пор команда перешла на новый проколол FiRM, но аналитический обзор от LlamaRisk показывает, что проект из-за высокой сложности может быть подвержен ошибкам, поэтому токена DOLA по стоит избегать. APR пула в где-то 30% в токенах AERO.
6️⃣ USDC/axlUSDC на Aerodrome в Base (доходность пула за последнюю неделю сильно снизилась, поэтому его можно обходить стороной)
axlUSDC это обёрнутый токен USDC в экосистеме Axelar Network, которая обеспечивает совместимость между блокчейнами. По возможности стоит избегать работы с подобными токенами, так как мосты нередко подвергаются взлому (как, например, это случилось с Multichain и Wormhole). APR пула где-то 20% в токенах AERO.
🔥9👍2👏1
Пулы ликвидности в Symbiosis (неактуально, так как доходности сильно снизились)
Symbiosis - это мост для кросс-чейн транзакций, который позволяет обменивать токены между Tron, Toncoin, Core и основными EVM сетями. Для выполнения операций протокол использует пулы ликвидности на основе собственной разработки Octopool, что позволяет поставщикам ликвидности вносить активы в односторонние пулы без необходимости обменивать половину капитала на другой токен пары. На данный момент пулы в Symbiosis отличаются высокой доходностью: APR для USDC в сети Arbitrum доходит до 40%, а для ETH в сети Blast до 50%. Доходность некоторых пулов можно увеличить на несколько процентов вознаграждениями в токенах SIS, но для этого нужно быть держателем veSIS - это внутренним токеном протокола.
Что важно знать?
По словам сооснователя Symbiosis, над проектом работает 30 человек. Команда получила около $12 миллионов инвестиций и провела несколько аудитов безопасности. Но не стоит забывать, что мосты являются одними из самых уязвимых элементов в DeFi и регулярно подвергаются взломам. Несмотря на высокую доходность протокола, в Symbiosis на данный момент заблокировано всего $10 миллионов, что подозрительно мало (для сравнения, TVL в Stargate более $200 миллионов). Для небольшого капитала пулы Symbiosis это хороший вариант для заработка, но ощутимые суммы лучше вкладывать в более безопасные протоколы.
Что нужно сделать?
Для добавления ликвидности надо выбрать пул в нужной сети на странице pools и внести активы привычным способом. Процесс вывода ликвидности несколько сложнее. Дело в том, что octopools размещаются в сети Boba BNB, поэтому LP-токены (которые являются доказательством вашего участия в пуле) переводятся на ваш адрес в сети Boba, в независимости в какой сети вы внесли ликвидность. Обменять LP-токены обратно на ваши активы можно через мост, совершив транзакцию в сети Boba BNB, комиссии в которой оплачиваются токеном BOBA. Для получения этого токена можно или самостоятельно обменять небольшую сумму, или обратиться в Discord Symbiosis и попросить отправить несколько токенов BOBA на ваш адрес. Более подробно о внесении и выводе ликвидности можно прочитать на этой странице.
Symbiosis - это мост для кросс-чейн транзакций, который позволяет обменивать токены между Tron, Toncoin, Core и основными EVM сетями. Для выполнения операций протокол использует пулы ликвидности на основе собственной разработки Octopool, что позволяет поставщикам ликвидности вносить активы в односторонние пулы без необходимости обменивать половину капитала на другой токен пары. На данный момент пулы в Symbiosis отличаются высокой доходностью: APR для USDC в сети Arbitrum доходит до 40%, а для ETH в сети Blast до 50%. Доходность некоторых пулов можно увеличить на несколько процентов вознаграждениями в токенах SIS, но для этого нужно быть держателем veSIS - это внутренним токеном протокола.
Что важно знать?
По словам сооснователя Symbiosis, над проектом работает 30 человек. Команда получила около $12 миллионов инвестиций и провела несколько аудитов безопасности. Но не стоит забывать, что мосты являются одними из самых уязвимых элементов в DeFi и регулярно подвергаются взломам. Несмотря на высокую доходность протокола, в Symbiosis на данный момент заблокировано всего $10 миллионов, что подозрительно мало (для сравнения, TVL в Stargate более $200 миллионов). Для небольшого капитала пулы Symbiosis это хороший вариант для заработка, но ощутимые суммы лучше вкладывать в более безопасные протоколы.
Что нужно сделать?
Для добавления ликвидности надо выбрать пул в нужной сети на странице pools и внести активы привычным способом. Процесс вывода ликвидности несколько сложнее. Дело в том, что octopools размещаются в сети Boba BNB, поэтому LP-токены (которые являются доказательством вашего участия в пуле) переводятся на ваш адрес в сети Boba, в независимости в какой сети вы внесли ликвидность. Обменять LP-токены обратно на ваши активы можно через мост, совершив транзакцию в сети Boba BNB, комиссии в которой оплачиваются токеном BOBA. Для получения этого токена можно или самостоятельно обменять небольшую сумму, или обратиться в Discord Symbiosis и попросить отправить несколько токенов BOBA на ваш адрес. Более подробно о внесении и выводе ликвидности можно прочитать на этой странице.
👍2