Data Driven Decisions

Пять неочевидных ошибок финансового моделирования

При создании финансовых моделей, очень часто допускают неочевидные ошибки. Я посмотрел более 3000 финансовых моделей, а также посмотрел большое число роликов на тему, как создавать финансовые модели и подготовил для вас список из пяти неочевидных ошибок, которые допускают при создании финансовых моделей.

1. Параметры за которые не отвечаем
Использование в модели параметры, за которые не отвечает команда. Распространенным примером может являться прогнозирование конкуренции. Вообще такие параметры очень часто связаны с внешней средой, и желанием учесть изменение этой среды для развития бизнеса. Само по себе знание того, как будет меняться рынок неплохо, но вот ставить эти факторы в основу достижений моделируемого проекта, опасно, так как степень влияния команды на эти внешние параметры минимальна. Более подробно про то, что команда может нести ответственность только за то, чем управляется я описал в статье "Отвечай только за то, на что можешь повлиять".

2. Необоснованные параметры рост
Очень часто, наверное это одна из самых распространенных ошибок, использование параметров роста в модели необоснованное ни чем вообще. Просто говорят, пусть мы будем расти на 10.00% в месяц, или отток клиентов составит 5.00%. Но откуда взялись эти числа не говорят. Главная проблема в таком подходе, что любая модель это набор вероятностей, которые сводятся к одной итоговой вероятности успешности проекта. И любая ошибка в параметрах модели приводит к увеличению итоговой ошибки в расчете вероятности успешности проекта. Мне непонятно, зачем осознано загонять себя в ошибки изначально выбирая необоснованные параметры в модели.

3. Команда и параметры модели
Эта ошибка следствие предыдущих ошибок. Построив модель, мы получаем какую-то итоговую конфигурацию бизнес параметров, которые должна выполнять команда. При этом мы не обращаем внимание на то, что существующей команды просто недостаточно для того, чтобы достигнуть или поддерживать полученные параметры бизнеса. Например, в результате моделирования мы получили порядка 100 000 клиентов в месяц. Но при этом в команде нет людей отвечающих за работу с клиентами, сотрудников поддержки, аккаунт-менеджеров и т.д., то есть мы не закладываем в модель, что у какого-то числа клиентов могут возникнуть проблемы при работе с продуктом и они начнут нуждаться в поддержке, либо кто-то из клиентов потеряет какой-то бухгалтерский документ и обратиться в компанию за его дубликатом. Понятно, что для такого числа клиентов поток такие обращений может создать большие проблемы.

Вторым важным следствием этой ошибки является то, что для достижения многих параметров бизнеса нужны не просто кадры, а лучшие кадры с рынка, которые стоят соответствующих своим знаниям денег. И это тоже должно быть отображено в модели. Потому что расходы на такую команду, которая может выполнить созданную модель, могут превысить доходы бизнеса.

4. Фиксированные параметры бизнеса по времени
Эта ошибка также связана с первыми двумя ошибками, мы используем фиксированные по времени параметры в бизнесе. Например, указываем, что прирост числа новых клиентов в месяц будет равен 10.00% и этот рост не меняется со временем. Но так ли это? Готовы ли вы каждый месяц с самого начала проекта обеспечивать такой рост? А что будет если вы не сможете его обеспечить?

khanin.info

Отвечай только за то, на что можешь повлиять

Построение финансовой модели основанной на юнит-экономике, равноценно использованию в модели параметров, на которые команда может влиять и значит нести ответственность. Нельзя отвечать за то, на что не влияешь.

🔥3👍2

475 viewsDaniil Khanin, 11:03