Обзор судебной практики (РФ)
Уголовные дела
Дело № 1-9/2018 (1-416/2017)
Суть дела: Подсудимым вменялось в вину то, что они организовали незаконный криптообменнник. Для организации виртуального обменного сервиса трое участников группы оформили более 300 банковских и сим-карт на своих родственников и знакомых, через которые впоследствии осуществляли обмен и переводы криптовалюты с использованием одной из международных платежных систем и площадки по обмену биткоинов. Фигуранты дела через счета и учетные записи в сети Интернет, оформленные на подставных лиц, обналичили более 500 млн. рублей.
Приговор суда: Осуждены по статье 171 УК РФ – незаконная предпринимательская деятельность, совершенная организованной группой. Организатору судом было назначено наказание в виде 2 лет лишения свободы условно, а двум его соучастникам – по 1,5 года лишения свободы условно. Приговор вынесен 16.07.2018, 02.10.2018 вышестоящая судебная инстанция оставила апелляционную жалобу осужденных без удовлетворения.
Уголовные дела
Дело № 1-9/2018 (1-416/2017)
Суть дела: Подсудимым вменялось в вину то, что они организовали незаконный криптообменнник. Для организации виртуального обменного сервиса трое участников группы оформили более 300 банковских и сим-карт на своих родственников и знакомых, через которые впоследствии осуществляли обмен и переводы криптовалюты с использованием одной из международных платежных систем и площадки по обмену биткоинов. Фигуранты дела через счета и учетные записи в сети Интернет, оформленные на подставных лиц, обналичили более 500 млн. рублей.
Приговор суда: Осуждены по статье 171 УК РФ – незаконная предпринимательская деятельность, совершенная организованной группой. Организатору судом было назначено наказание в виде 2 лет лишения свободы условно, а двум его соучастникам – по 1,5 года лишения свободы условно. Приговор вынесен 16.07.2018, 02.10.2018 вышестоящая судебная инстанция оставила апелляционную жалобу осужденных без удовлетворения.
Forwarded from 🤑 Крипто-скуф 🤓
Если кто-то помнит про СКАМ NWA фонд с Клименко и Погасий в главных ролях: против них возбудили уголовное дело.
Пользователь проиграл суд против крупной криптовалютной биржи
Речь идет о южнокорейской бирже Bithumb, бывший пользователь которой требовал компенсировать больше 300 тысяч долларов, украденных с его счета неустановленными лицами. Истец ссылался на то, что биржа должна была обеспечить высокий уровень безопасности, который требуется от финансовых учреждений.
В удовлетворении исковых требований было отказано, в своем решении суд указал на то, что согласно законодательству Южной Кореи криптобиржа не является финансовым учреждением, значит, она не должна возмещать убытки, кроме того, взлом мог произойти из-за неосмотрительности самого пользователя.
Суд также указал на то, что биржа выполнила обязанности заботы о клиентах, поскольку отправила истцу 10 SMS-сообщений с предупреждением о снятии средств с его счета, прежде чем одобрить операции.
Напомню, что в России недавно было возбуждено первое уголовное дело в отношении неустановленного лица, похитившего денежные средства пользователя криптовалютной биржи WEX.
Речь идет о южнокорейской бирже Bithumb, бывший пользователь которой требовал компенсировать больше 300 тысяч долларов, украденных с его счета неустановленными лицами. Истец ссылался на то, что биржа должна была обеспечить высокий уровень безопасности, который требуется от финансовых учреждений.
В удовлетворении исковых требований было отказано, в своем решении суд указал на то, что согласно законодательству Южной Кореи криптобиржа не является финансовым учреждением, значит, она не должна возмещать убытки, кроме того, взлом мог произойти из-за неосмотрительности самого пользователя.
Суд также указал на то, что биржа выполнила обязанности заботы о клиентах, поскольку отправила истцу 10 SMS-сообщений с предупреждением о снятии средств с его счета, прежде чем одобрить операции.
Напомню, что в России недавно было возбуждено первое уголовное дело в отношении неустановленного лица, похитившего денежные средства пользователя криптовалютной биржи WEX.
Forwarded from 🤑 Крипто-скуф 🤓
👍🤣🔥👆 Крипто-документ года! Подробнее: https://t.iss.one/cryptoscamchat/34140
Telegram
Symen Lipatkin in Крипто-скам-чат
Это крайний договор
Крупнейшая металлургическая компания России планирует разместить свои стейблкоины на криптобирже
«Норникель» ведет переговоры с сингапурской криптобиржей Huobi по поводу размещения своего стейблкоина на бирже. Huobi в последнее время активно осваивает российский рынок.
«Все слышали про «Норникель». Есть еще несколько компаний, которые хотят выпускать стейблкоины. Сейчас мы ведем переговоры с рядом компаний в РФ на предмет токенизации активов и их дальнейшего размещения», сказал в интервью глава российского отделения криптобиржи Huobi.
Запуск криптовалюты и ее размещение на бирже планируется в 2019 году. Обеспечивать стейблкоин будут металлами компании.
«Норникель» ведет переговоры с сингапурской криптобиржей Huobi по поводу размещения своего стейблкоина на бирже. Huobi в последнее время активно осваивает российский рынок.
«Все слышали про «Норникель». Есть еще несколько компаний, которые хотят выпускать стейблкоины. Сейчас мы ведем переговоры с рядом компаний в РФ на предмет токенизации активов и их дальнейшего размещения», сказал в интервью глава российского отделения криптобиржи Huobi.
Запуск криптовалюты и ее размещение на бирже планируется в 2019 году. Обеспечивать стейблкоин будут металлами компании.
Регулирование криптоиндустрии в России: итоги 2018 года
В 2018 году так и не были приняты законопроекты, призванные сформировать правовую основу для регулирования криптоотрасли (их принятие отложили до весны 2019 года). Тем не менее не лишним будет вспомнить ключевые события уходящего года, показывающие вектор развития российской регулятивной и юридической практики:
1. 20 марта в Госдуму внесен законопроект «О цифровых финансовых активах». Это основной нормативно-правовой акт, регулирующий оборот криптоактивов в российской юрисдикции. Помимо этого НПА, также были внесены законопроекты «Об альтернативных способах привлечения инвестиций (краудфандинге)» и «О внесении изменений в части первую, вторую и четвертую Гражданского кодекса Российской Федерации». Этот пакет законопроектов призван закрепить основные понятия в законодательстве и заложить основы регулирования цифровых активов в российском правовом поле.
2. 15 мая девятый арбитражный апелляционный суд в рамках дела о банкротстве гражданина признал криптоваюлту имуществом. По мнению суда, криптовалюта не могла быть расценена применительно к ст. 128 ГК РФ иначе как иное имущество.
3. 22 мая пакет законопроектов, регулирующих криптоиндустрию, принят в первом чтении Госдумы.
4. 19 ноября было возбуждено первое в России уголовное дело по факту хищения средств с криптовалютной биржи.
5. 30 ноября Совет по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства принял заключение по законопроекту «О цифровых финансовых активах». Глава совета заявил, что подготовленный финансовым комитетом Госдумы ко второму чтению документ может быть возвращен в стадию первого чтения и существенно изменен в связи с его многочисленными недоработками.
6. 4 декабря наблюдательный совет АНО «Цифровая экономика» назвал законопроекты, которые требуют приоритетного одобрения Госдумой, среди них значился и пакет законопроектов, касающийся регулирования криптоиндустрии. Законопроекты потребовали принять в осеннюю сессию Госдумы или в начале весенней сессии.
7. 12 декабря вице-премьер РФ Максим Акимов сообщил о том, что авторы российского законопроекта «О цифровых финансовых активах» не планируют вносить в него какие-либо изменения.
8. 20 декабря возбуждено первое уголовное дело против организаторов криптовалютного фонда.
Кроме того, в 2018 году выросло количество судебных прецедентов, было принято решение о создании коллегии по спорам в сфере цифровой экономики при РСПП и комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики при Ассоциации юристов России, открылось российское представительство сингапурской криптобиржи Huobi, проведено несколько крупных сделок с использованием блокчейна, были выпущены разъяснения по вопросу порядка уплаты налогов и т. д.
2018 год – год серьезных попыток регулирования отрасли, обозначивший первые проблемы и трудности. Основное нормативное регулирование криптоиндустрии будет принято в 2019 году.
В 2018 году так и не были приняты законопроекты, призванные сформировать правовую основу для регулирования криптоотрасли (их принятие отложили до весны 2019 года). Тем не менее не лишним будет вспомнить ключевые события уходящего года, показывающие вектор развития российской регулятивной и юридической практики:
1. 20 марта в Госдуму внесен законопроект «О цифровых финансовых активах». Это основной нормативно-правовой акт, регулирующий оборот криптоактивов в российской юрисдикции. Помимо этого НПА, также были внесены законопроекты «Об альтернативных способах привлечения инвестиций (краудфандинге)» и «О внесении изменений в части первую, вторую и четвертую Гражданского кодекса Российской Федерации». Этот пакет законопроектов призван закрепить основные понятия в законодательстве и заложить основы регулирования цифровых активов в российском правовом поле.
2. 15 мая девятый арбитражный апелляционный суд в рамках дела о банкротстве гражданина признал криптоваюлту имуществом. По мнению суда, криптовалюта не могла быть расценена применительно к ст. 128 ГК РФ иначе как иное имущество.
3. 22 мая пакет законопроектов, регулирующих криптоиндустрию, принят в первом чтении Госдумы.
4. 19 ноября было возбуждено первое в России уголовное дело по факту хищения средств с криптовалютной биржи.
5. 30 ноября Совет по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства принял заключение по законопроекту «О цифровых финансовых активах». Глава совета заявил, что подготовленный финансовым комитетом Госдумы ко второму чтению документ может быть возвращен в стадию первого чтения и существенно изменен в связи с его многочисленными недоработками.
6. 4 декабря наблюдательный совет АНО «Цифровая экономика» назвал законопроекты, которые требуют приоритетного одобрения Госдумой, среди них значился и пакет законопроектов, касающийся регулирования криптоиндустрии. Законопроекты потребовали принять в осеннюю сессию Госдумы или в начале весенней сессии.
7. 12 декабря вице-премьер РФ Максим Акимов сообщил о том, что авторы российского законопроекта «О цифровых финансовых активах» не планируют вносить в него какие-либо изменения.
8. 20 декабря возбуждено первое уголовное дело против организаторов криптовалютного фонда.
Кроме того, в 2018 году выросло количество судебных прецедентов, было принято решение о создании коллегии по спорам в сфере цифровой экономики при РСПП и комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики при Ассоциации юристов России, открылось российское представительство сингапурской криптобиржи Huobi, проведено несколько крупных сделок с использованием блокчейна, были выпущены разъяснения по вопросу порядка уплаты налогов и т. д.
2018 год – год серьезных попыток регулирования отрасли, обозначивший первые проблемы и трудности. Основное нормативное регулирование криптоиндустрии будет принято в 2019 году.
Как блокчейн может помочь системе поземельной регистрации и системе регистрации недвижимости?
Не так давно в американском штате Вайоминг заявили о том, что в следующем году полностью перенесут свой земельный кадастр на блокчейн. Блокчейн-решения для регистрации земель и недвижимости также тестируют в Нидерландах, Швеции, Эстонии, Нигерии, Украине, России, Грузии, Индии, Японии, на Бермудских Островах и в других странах.
Согласно данным Минэкономразвития РФ, число блокчейн-сделок с недвижимостью только по Москве оценивалось в 5000 ежемесячно. Почему блокчейн-решения становятся так популярны именно в сфере регистрации прав на недвижимость и землю?
Дело в том, что перенос данных на блокчейн решает несколько ключевых проблем в этой сфере. Так как информацию, записанную в блокчейн, практически невозможно подделать, то исключаются любые незаконные действия по изменению записей в реестре прав на землю и недвижимость. Считается, что блокчейн в силу своих технологических особенностей очень хорош для того, чтобы создать свод надежных, достоверных записей о правах.
Кроме того, перенос данных в блокчейн позволит снизить административные и бюрократические издержки: не нужны больше будут специальные органы, ведущие реестры прав на землю и недвижимость. Информация о правах станет более открытой и доступной, ее хранение станет дешевле.
Еще одним важным моментом является децентрализация хранящейся информации, которая позволит полностью исключить риск ее утраты.
Не так давно в американском штате Вайоминг заявили о том, что в следующем году полностью перенесут свой земельный кадастр на блокчейн. Блокчейн-решения для регистрации земель и недвижимости также тестируют в Нидерландах, Швеции, Эстонии, Нигерии, Украине, России, Грузии, Индии, Японии, на Бермудских Островах и в других странах.
Согласно данным Минэкономразвития РФ, число блокчейн-сделок с недвижимостью только по Москве оценивалось в 5000 ежемесячно. Почему блокчейн-решения становятся так популярны именно в сфере регистрации прав на недвижимость и землю?
Дело в том, что перенос данных на блокчейн решает несколько ключевых проблем в этой сфере. Так как информацию, записанную в блокчейн, практически невозможно подделать, то исключаются любые незаконные действия по изменению записей в реестре прав на землю и недвижимость. Считается, что блокчейн в силу своих технологических особенностей очень хорош для того, чтобы создать свод надежных, достоверных записей о правах.
Кроме того, перенос данных в блокчейн позволит снизить административные и бюрократические издержки: не нужны больше будут специальные органы, ведущие реестры прав на землю и недвижимость. Информация о правах станет более открытой и доступной, ее хранение станет дешевле.
Еще одним важным моментом является децентрализация хранящейся информации, которая позволит полностью исключить риск ее утраты.
Вступил в силу запрет на майнинг в Абхазии
Постановлением от 29 декабря «О временных мерах по ограничению потребления электроэнергии отдельными категориями абонентов» правительство Абхазии запретило осуществление на территории Республики деятельности по майнингу криптовалют с использованием мощностей Единого оператора передающих и распределительных сетей до устранения условий ограниченности ресурсов электроэнергетической системы Республики Абхазия.
Ограничение было введено в связи с необходимостью «приоритетного обеспечения электроснабжения населения, социальных и производственных объектов в условиях ограниченных ресурсов электроэнергетической системы республики».
В начале декабря директор главного энергоснабжающего предприятия cтраны на встрече с президентом Абхазии заявлял, что энергообеспечению населения зимой могут помешать работающие в республике фермы майнинга.
Широкое распространение майнинга на территории Абхазии обусловлено тем, что в стране очень дешёвое электричество. Государственная энергетическая компания «Черноморэнерго» уже прекратило подачу электроэнергии на 15 крупных майнинг-ферм.
Постановлением от 29 декабря «О временных мерах по ограничению потребления электроэнергии отдельными категориями абонентов» правительство Абхазии запретило осуществление на территории Республики деятельности по майнингу криптовалют с использованием мощностей Единого оператора передающих и распределительных сетей до устранения условий ограниченности ресурсов электроэнергетической системы Республики Абхазия.
Ограничение было введено в связи с необходимостью «приоритетного обеспечения электроснабжения населения, социальных и производственных объектов в условиях ограниченных ресурсов электроэнергетической системы республики».
В начале декабря директор главного энергоснабжающего предприятия cтраны на встрече с президентом Абхазии заявлял, что энергообеспечению населения зимой могут помешать работающие в республике фермы майнинга.
Широкое распространение майнинга на территории Абхазии обусловлено тем, что в стране очень дешёвое электричество. Государственная энергетическая компания «Черноморэнерго» уже прекратило подачу электроэнергии на 15 крупных майнинг-ферм.
В продолжение темы блокчейна и системы регистрации прав на недвижимость и землю. Наткнулся на статью известного юриста Романа Бевзенко «Регистрация прав на недвижимость с помощью технологии блокчейн».
В статье развивается интересная мысль о том, что в правовой реальности современной России перевод поземельного реестра на технологию блокчейн будет иметь, скорее, негативный характер и вызовет массу практических проблем ввиду того, что наша регистрационная система относится к числу так называемых негативных регистрационных систем.
Смысл этой системы заключается в том, что «запись в реестре дает право на недвижимую вещь лишь при условии, что сделка, на основании которой совершена соответствующая запись, является действительной. Соответственно, если сделка с недвижимостью оспорена, признана недействительной судом, то запись, которая была внесена в реестр, не считается порождающей право на недвижимую вещь».
Признать недействительной могут и ту сделку, которая совершена «три-четыре ступеньки назад». В негативной регистрационной системе это будет означать, что право, которое было записано на основании этой сделки, не считается возникшим.
Тут, конечно, возникают вопросы к Росреестру, представители которого заявляли о том, что тестируют блокчейн-проекты регистрации прав в Москве и Ленинградской области. Как в нашу регистрационную систему в том виде, как она сейчас у нас устроена, в принципе возможно внедрить технологию блокчейн и нужно ли это?
Технология блокчейн предполагает невозможность исправления реестров, а в нашей системе исправление реестров – необходимая практика, так как сделки, на основании которых делаются записи, часто признаются судом ничтожными.
В статье развивается интересная мысль о том, что в правовой реальности современной России перевод поземельного реестра на технологию блокчейн будет иметь, скорее, негативный характер и вызовет массу практических проблем ввиду того, что наша регистрационная система относится к числу так называемых негативных регистрационных систем.
Смысл этой системы заключается в том, что «запись в реестре дает право на недвижимую вещь лишь при условии, что сделка, на основании которой совершена соответствующая запись, является действительной. Соответственно, если сделка с недвижимостью оспорена, признана недействительной судом, то запись, которая была внесена в реестр, не считается порождающей право на недвижимую вещь».
Признать недействительной могут и ту сделку, которая совершена «три-четыре ступеньки назад». В негативной регистрационной системе это будет означать, что право, которое было записано на основании этой сделки, не считается возникшим.
Тут, конечно, возникают вопросы к Росреестру, представители которого заявляли о том, что тестируют блокчейн-проекты регистрации прав в Москве и Ленинградской области. Как в нашу регистрационную систему в том виде, как она сейчас у нас устроена, в принципе возможно внедрить технологию блокчейн и нужно ли это?
Технология блокчейн предполагает невозможность исправления реестров, а в нашей системе исправление реестров – необходимая практика, так как сделки, на основании которых делаются записи, часто признаются судом ничтожными.
В едином реестре нотификаций ЕЭК появились новые майнинговые устройства
Китайская майнинговая компания Bitmain получила нотификацию на ввоз новых устройств на территорию ЕАЭС. Последнее обновление в Едином реестре нотификаций свидетельствуют о том, что компания сможет ввозить 26 моделей устройств, официально разрешенных для использования на территории РФ и стран Евразийского экономического союза.
Китайская майнинговая компания Bitmain получила нотификацию на ввоз новых устройств на территорию ЕАЭС. Последнее обновление в Едином реестре нотификаций свидетельствуют о том, что компания сможет ввозить 26 моделей устройств, официально разрешенных для использования на территории РФ и стран Евразийского экономического союза.
Самые крупные блокчейн-сделки 2018 года:
1. Банк Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA) и энергетическая компания Red Electrica, займ на $150 млн, блокчейн Ethereum
2. Банк Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA), кредит на $75 млн одному из корпоративных клиентов, блокчейн Ethereum
3. Компания Shandong Bohi Industry и агропредприятие Louis Dreyfus, продажа груза соевых бобов, блокчейн-платформа Easy Trading Connect (ETC)
4. Банковский конгломерат HSBC и аграрная группа Cargills, торгово-финансовая сделка, блокчейн-платформа Corda
5. Банковский конгломерат HSBC и голландский ING Bank, доставки экспортных товаров, блокчейн-платформа Corda
6. Сбербанк и МТС, погашение номинальной стоимости коммерческих облигаций объемом 750 млн рублей, блокчейн-платформа на базе Hyperledger
7. Газпром нефть, Мозырский нефтеперерабатывающий завод (МНПЗ), Райффайзенбанк и белорусский Приорбанк, выпуск цифровой банковской гарантии, блокчейн-платформа R-сhain
8. Сбербанк и компания группы Интеррос, сделка внебиржевого РЕПО в электронном формате, блокчейн-платформа на базе Hyperledger
1. Банк Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA) и энергетическая компания Red Electrica, займ на $150 млн, блокчейн Ethereum
2. Банк Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA), кредит на $75 млн одному из корпоративных клиентов, блокчейн Ethereum
3. Компания Shandong Bohi Industry и агропредприятие Louis Dreyfus, продажа груза соевых бобов, блокчейн-платформа Easy Trading Connect (ETC)
4. Банковский конгломерат HSBC и аграрная группа Cargills, торгово-финансовая сделка, блокчейн-платформа Corda
5. Банковский конгломерат HSBC и голландский ING Bank, доставки экспортных товаров, блокчейн-платформа Corda
6. Сбербанк и МТС, погашение номинальной стоимости коммерческих облигаций объемом 750 млн рублей, блокчейн-платформа на базе Hyperledger
7. Газпром нефть, Мозырский нефтеперерабатывающий завод (МНПЗ), Райффайзенбанк и белорусский Приорбанк, выпуск цифровой банковской гарантии, блокчейн-платформа R-сhain
8. Сбербанк и компания группы Интеррос, сделка внебиржевого РЕПО в электронном формате, блокчейн-платформа на базе Hyperledger
Криптобиржа Kraken обнародовала статистику обращений правоохранительных органов
Представители биржи утверждают, что за 2018 год на 300% (до 475 случаев) выросло количество запросов от правоохранительных органов и регуляторов, требующих предоставить информацию о пользователях биржи.
Две трети всех запросов исходило от американских органов. Департамент национальной безопасности США (91 обращение), ФБР (67) и Управление по борьбе с наркотиками (40) лидируют в списке наиболее любознательных госструктур.
Далее идут Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), которые тревожили Kraken не так часто, совокупно отправив всего 29 запросов.
Власти других стран отстают от США в количестве отправляемых Kraken запросов. Второе место у Великобритании (61 обращение), третье – у Германии (34) четвертое – у Франции (20). Ни одна из других стран не делала запрос более 10 раз за прошлый год.
Представители биржи утверждают, что за 2018 год на 300% (до 475 случаев) выросло количество запросов от правоохранительных органов и регуляторов, требующих предоставить информацию о пользователях биржи.
Две трети всех запросов исходило от американских органов. Департамент национальной безопасности США (91 обращение), ФБР (67) и Управление по борьбе с наркотиками (40) лидируют в списке наиболее любознательных госструктур.
Далее идут Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), которые тревожили Kraken не так часто, совокупно отправив всего 29 запросов.
Власти других стран отстают от США в количестве отправляемых Kraken запросов. Второе место у Великобритании (61 обращение), третье – у Германии (34) четвертое – у Франции (20). Ни одна из других стран не делала запрос более 10 раз за прошлый год.
Около 70% центробанков экономически развитых и развивающихся государств ведут исследования, связанные с выпуском национальных цифровых валют
Такую статистику в своем новом отчете приводит Банк международных расчетов (БМР). БМР – международная финансовая организация, в функции которой входит содействие сотрудничеству между центральными банками и облегчение международных финансовых расчётов.
Планы по реализации проектов по выпуску национальных цифровых валют сильно отличаются в разных странах, говорится в отчете. Всего было проанализировано 63 центральных банка, находящихся в странах, на долю которых приходится 90% мирового экономического производства.
Было установлено, что 70 процентов из них уже вовлечены или скоро будут вовлечены в исследования, связанные с выпуском национальных цифровых валют. Тем не менее только пять центробанков фактически продвинулись в реализации пилотных проектов по выпуску национальных цифровых валют.
В БМР особо отметили сильный прогресс в реализации проекта центральным банком Швеции (проект e-Krona) и центральным банком Уругвая (проект e-Peso).
Такую статистику в своем новом отчете приводит Банк международных расчетов (БМР). БМР – международная финансовая организация, в функции которой входит содействие сотрудничеству между центральными банками и облегчение международных финансовых расчётов.
Планы по реализации проектов по выпуску национальных цифровых валют сильно отличаются в разных странах, говорится в отчете. Всего было проанализировано 63 центральных банка, находящихся в странах, на долю которых приходится 90% мирового экономического производства.
Было установлено, что 70 процентов из них уже вовлечены или скоро будут вовлечены в исследования, связанные с выпуском национальных цифровых валют. Тем не менее только пять центробанков фактически продвинулись в реализации пилотных проектов по выпуску национальных цифровых валют.
В БМР особо отметили сильный прогресс в реализации проекта центральным банком Швеции (проект e-Krona) и центральным банком Уругвая (проект e-Peso).
Европейские финансовые регуляторы призывают к выработке единых подходов регулирования криптовалют и ICO на территории Европейского Союза
Европейское банковское управление (EBA – регулирующий орган для банков Европейского Союза) призвало Европейскую комиссию (высший орган исполнительной власти ЕС) детально изучить вопрос о необходимости выработки единых правил крипто-регулирования в границах ЕС.
В отчете EBA отмечается то, что деятельность, связанная с криптоактивами, не подпадает под действующее финансовое законодательство ЕС. Поскольку эта деятельность является «очень рискованной», необходимо разработать соответствующие правила для защиты инвесторов, говорится в отчете регулятора.
В EBA также посоветовали Европейской комиссии принять во внимание рекомендации, которые будут выпущены Международной группой разработки мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) летом этого года.
Второй крупный европейский регулятор – Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) также опубликовало отчет, содержащий рекомендации по начальным размещениям монет (ICO) и криптовалютным активам.
В отчете говорится о том, что некоторые криптоактивы могут быть признаны финансовыми инструментами в контексте директивы Евросоюза «O рынках финансовых инструментов» (MiFID). В этом случае будет применяться полный набор финансовых правил ЕС. Тем не менее регулятор отметил, что вопрос классификации криптоактивов в качестве финансовых инструментов «потребует дополнительного толкования и пересмотра определённых требований».
Активы, не признанные финансовыми инструментами, как минимум, должны подпадать под действие законов о противодействии отмыванию денег, считают в ведомстве. Кроме того, регулятор предложил предъявлять требования, связанные с раскрытием информации о рисках, ко всем криптоактивам.
Европейское банковское управление (EBA – регулирующий орган для банков Европейского Союза) призвало Европейскую комиссию (высший орган исполнительной власти ЕС) детально изучить вопрос о необходимости выработки единых правил крипто-регулирования в границах ЕС.
В отчете EBA отмечается то, что деятельность, связанная с криптоактивами, не подпадает под действующее финансовое законодательство ЕС. Поскольку эта деятельность является «очень рискованной», необходимо разработать соответствующие правила для защиты инвесторов, говорится в отчете регулятора.
В EBA также посоветовали Европейской комиссии принять во внимание рекомендации, которые будут выпущены Международной группой разработки мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) летом этого года.
Второй крупный европейский регулятор – Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) также опубликовало отчет, содержащий рекомендации по начальным размещениям монет (ICO) и криптовалютным активам.
В отчете говорится о том, что некоторые криптоактивы могут быть признаны финансовыми инструментами в контексте директивы Евросоюза «O рынках финансовых инструментов» (MiFID). В этом случае будет применяться полный набор финансовых правил ЕС. Тем не менее регулятор отметил, что вопрос классификации криптоактивов в качестве финансовых инструментов «потребует дополнительного толкования и пересмотра определённых требований».
Активы, не признанные финансовыми инструментами, как минимум, должны подпадать под действие законов о противодействии отмыванию денег, считают в ведомстве. Кроме того, регулятор предложил предъявлять требования, связанные с раскрытием информации о рисках, ко всем криптоактивам.
Правительство России в весеннюю сессию рассмотрит более 20 законопроектов, связанных с цифровой экономикой
Разработка законодательства, связанного с цифровой экономикой, будет приоритетной для правительства РФ, рассказал председатель Госдумы Вячеслав Володин на открытии весенней сессии 2019 года. Он предложил создать рабочие группы из экспертов, представителей делового и научного сообщества, чтобы сформировать благоприятное правовое поле для развития цифровой экономики в России.
Володин отдельно упомянул законопроекты, непосредственно касающиеся регулирования криптоиндустрии и находящиеся во втором чтении Госдумы: законопроект «О цифровых финансовых активах» и законопроект «Об альтернативных способах привлечения инвестиций (краудфандинге)».
Разработка законодательства, связанного с цифровой экономикой, будет приоритетной для правительства РФ, рассказал председатель Госдумы Вячеслав Володин на открытии весенней сессии 2019 года. Он предложил создать рабочие группы из экспертов, представителей делового и научного сообщества, чтобы сформировать благоприятное правовое поле для развития цифровой экономики в России.
Володин отдельно упомянул законопроекты, непосредственно касающиеся регулирования криптоиндустрии и находящиеся во втором чтении Госдумы: законопроект «О цифровых финансовых активах» и законопроект «Об альтернативных способах привлечения инвестиций (краудфандинге)».
Минэкономразвития РФ подготовило законопроект «Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций»
Предлагают создавать экспериментальные правовые режимы (регуляторные песочницы) для систем на основе больших данных, блокчейна, нейротехнологий и искусственного интеллекта, квантовых технологий, робототехники, беспроводной связи, VR и AR и других новых технологий.
«Песочница» должна стать прообразом нового правового регулирования, которое, доказав свою эффективность и необходимость, будет вводиться на территории всей страны. Нечто подобное уже реализовано на базе ЦБ, где в апреле 2018 года была запущена «песочница» для новых финансовых технологий и услуг.
В пояснительной записке к законопроекту подчеркивается, что развитие технологий тормозится несовершенством действующего законодательства: правовые нормы не всегда и не в полной мере учитывают их особенности. Кроме правовых послаблений законопроект гарантирует отсутствие роста налоговой нагрузки для участников «песочниц».
Протестировать новые технологии без риска нарушить закон смогут юрлица, индивидуальные предприниматели, органы исполнительной власти и местного самоуправления. Компания может инициировать создание новой «песочницы» или присоединиться к уже существующей.
Предлагают создавать экспериментальные правовые режимы (регуляторные песочницы) для систем на основе больших данных, блокчейна, нейротехнологий и искусственного интеллекта, квантовых технологий, робототехники, беспроводной связи, VR и AR и других новых технологий.
«Песочница» должна стать прообразом нового правового регулирования, которое, доказав свою эффективность и необходимость, будет вводиться на территории всей страны. Нечто подобное уже реализовано на базе ЦБ, где в апреле 2018 года была запущена «песочница» для новых финансовых технологий и услуг.
В пояснительной записке к законопроекту подчеркивается, что развитие технологий тормозится несовершенством действующего законодательства: правовые нормы не всегда и не в полной мере учитывают их особенности. Кроме правовых послаблений законопроект гарантирует отсутствие роста налоговой нагрузки для участников «песочниц».
Протестировать новые технологии без риска нарушить закон смогут юрлица, индивидуальные предприниматели, органы исполнительной власти и местного самоуправления. Компания может инициировать создание новой «песочницы» или присоединиться к уже существующей.
Полиция Калуги призвала россиян остерегаться криптомошенников
На сайте УМВД России по Калужской области появилось сообщение для граждан следующего содержания: «Уважаемые граждане, сотрудники полиции предупреждают:
Мошенничество в процессе вложения средств в криптовалюту – очередной распространённый метод отъёма денег у доверчивых пользователей. Принцип работы схемы довольно прост. Злоумышленники организовывают инвестиционный фонд и заманивают людей обещаниями сверхвысокой доходности.
На первый взгляд эти «инвестиции» могут показаться очень прибыльными, но это лишь наживка для жаждущих лёгких денег людей. Многие пользователи вкладывают в сомнительные инвестиционные фонды огромные деньги, и в конечном итоге остаются ни с чем.
Если вы решили доверить свои сбережения какому-либо инвестиционному фонду, удостоверьтесь, что во главе проекта стоят компетентные люди. Учтите, что если вам предлагают сотни процентов прибыли и гарантии высокой доходности, то перед вами, скорее всего, мошенники. Обходите красивые обещания стороной».
Сообщается, что поводом для подобного призыва к бдительности стали обращения граждан о совершении в отношении них мошеннических действий, связанных с покупкой криптовалют. Одно из таких заявлений поступило 9 декабря в УМВД России по г. Калуге от жительницы областного центра.
Женщина обнаружила в сети Интернет объявление о заработке, связанной с покупкой криптовалюты. Обратившись на соответствующий сайт, она зарегистрировалась и вложила пять тысяч рублей в приобретение Link Coin (видимо, речь идет о криптовалюте Chainlink). Через несколько дней пять тысяч превратились в 16 тысяч, и женщина решила обналичить криптовалюту.
Когда женщина решила обналичить данную сумму, сделать этого не удалось. Оказалось, что необходимо сначала оплатить комиссию и выполнить еще ряд дополнительных условий. В результате сумма перечисленных денежных средств потерпевшей составила 14 тысяч рублей.
По данному факту возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частью 1 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации «Мошенничество».
На сайте УМВД России по Калужской области появилось сообщение для граждан следующего содержания: «Уважаемые граждане, сотрудники полиции предупреждают:
Мошенничество в процессе вложения средств в криптовалюту – очередной распространённый метод отъёма денег у доверчивых пользователей. Принцип работы схемы довольно прост. Злоумышленники организовывают инвестиционный фонд и заманивают людей обещаниями сверхвысокой доходности.
На первый взгляд эти «инвестиции» могут показаться очень прибыльными, но это лишь наживка для жаждущих лёгких денег людей. Многие пользователи вкладывают в сомнительные инвестиционные фонды огромные деньги, и в конечном итоге остаются ни с чем.
Если вы решили доверить свои сбережения какому-либо инвестиционному фонду, удостоверьтесь, что во главе проекта стоят компетентные люди. Учтите, что если вам предлагают сотни процентов прибыли и гарантии высокой доходности, то перед вами, скорее всего, мошенники. Обходите красивые обещания стороной».
Сообщается, что поводом для подобного призыва к бдительности стали обращения граждан о совершении в отношении них мошеннических действий, связанных с покупкой криптовалют. Одно из таких заявлений поступило 9 декабря в УМВД России по г. Калуге от жительницы областного центра.
Женщина обнаружила в сети Интернет объявление о заработке, связанной с покупкой криптовалюты. Обратившись на соответствующий сайт, она зарегистрировалась и вложила пять тысяч рублей в приобретение Link Coin (видимо, речь идет о криптовалюте Chainlink). Через несколько дней пять тысяч превратились в 16 тысяч, и женщина решила обналичить криптовалюту.
Когда женщина решила обналичить данную сумму, сделать этого не удалось. Оказалось, что необходимо сначала оплатить комиссию и выполнить еще ряд дополнительных условий. В результате сумма перечисленных денежных средств потерпевшей составила 14 тысяч рублей.
По данному факту возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частью 1 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации «Мошенничество».
Законопроект о досудебной блокировке мошеннических сайтов получил одобрение в Госдуме
Законопроект предусматривает возможность досудебной блокировки сайтов финансовых пирамид и других мошеннических ресурсов. Право блокировать сайты, рекламирующие мошеннические схемы, без решения суда получит Центробанк.
Речь идет о ресурсах, рекламирующих финансовые пирамиды, вводящих пользователей интернета в заблуждение и выдающих себя за сайты различных финансовых организаций за счет сходства оформления, доменных имен или содержания, а также не имеющих права оказывать финансовые услуги в соответствии с российским законодательством.
Кроме того, предлагается наделить ЦБ возможностью подавать в суд на сайты, которые распространяют информацию, позволяющую получить нелегальный доступ к системам кредитных и финансовых организаций, а также электронных платежных систем и техническим устройствам клиентов.
Законопроект рекомендован к принятию Комитетом Госдумы по финансовым рынкам. Поводом для его разработки, скорее всего, послужило закрытие одной из крупнейших финансовых пирамид за последние годы – компании «Кэшбери», которая на своих сайтах предлагала высокодоходные инвестиции, в том числе в криптовалюты.
Законопроект предусматривает возможность досудебной блокировки сайтов финансовых пирамид и других мошеннических ресурсов. Право блокировать сайты, рекламирующие мошеннические схемы, без решения суда получит Центробанк.
Речь идет о ресурсах, рекламирующих финансовые пирамиды, вводящих пользователей интернета в заблуждение и выдающих себя за сайты различных финансовых организаций за счет сходства оформления, доменных имен или содержания, а также не имеющих права оказывать финансовые услуги в соответствии с российским законодательством.
Кроме того, предлагается наделить ЦБ возможностью подавать в суд на сайты, которые распространяют информацию, позволяющую получить нелегальный доступ к системам кредитных и финансовых организаций, а также электронных платежных систем и техническим устройствам клиентов.
Законопроект рекомендован к принятию Комитетом Госдумы по финансовым рынкам. Поводом для его разработки, скорее всего, послужило закрытие одной из крупнейших финансовых пирамид за последние годы – компании «Кэшбери», которая на своих сайтах предлагала высокодоходные инвестиции, в том числе в криптовалюты.