Американская криптовалютная биржа Coinbase в своем ежегодном отчете о прозрачности сервиса сообщила о странах, государственные органы которых впервые отправляли запросы на раскрытие информации об аккаунтах и финансовых отчетах пользователей. В списке стран значится и Россия.

По информации из отчета Coinbase, за период с 1 января по 30 сентября 2021 года российские государственные органы направляли бирже 5 запросов на раскрытие информации о пользователях.

Общественная организация «Национальный союз защиты прав потребителей» обратилась в Банк России для «реализации мер по возврату средств крипто-инвесторов, пострадавших от Binance».

Союз просит ЦБ принять в отношении криптобиржи Binance меры, предусмотренные статьей 76.8-1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

«Binance имеет поистине беспрецедентные возможности для манипулирования глобальными курсами криптовалют. Предоставляя возможность маржинальной торговли, Чанпенг Чжао в любой локальный момент времени и на свое усмотрение может обвалить курс любой криптовалюты. При этом происходит принудительное закрытие маржинального счета клиента, а его криптоактивы переходят по искусственно заниженной стоимости в карман Чанпенг Чжао. Лишая клиентов инвестированных средств, он стал миллиардером.

Но при заключении договоров-оферты с физическими лицами об оказании финансовых услуг и сделок Binance, злоупотребляя доверием, не предоставляет полную и достоверную информацию об истинных возможностях влияния Binance на стоимость криптовалют, истинной цели заключения договора с клиентом.

Binance дважды организовывала обвал цен на криптовалюты в течение 2021 года (в мае и декабре). Крупные продажи Binance в начале декабря 2021 вызвали волну каскадных ликвидаций, в результате которых были ликвидированы рекордные 1,8 миллиарда долларов и в общей сложности более 375 000. Но эти деньги никуда не исчезли. Они потекли в карманы Чанпэн Чжао. Каждое резкое падение и ликвидация позиций инвесторов увеличивает его личное состояние. Поэтому обвалы рынка будут продолжаться.

В связи с вышеизложенным, Национальный союз защиты прав потребителей считает необходимым Банку России ограничить возможность Binance заключения на территории Российской Федерации договоров об оказании финансовых услуг и сделок, а также возложить на Binance обязанность по направлению российским инвесторам безотзывной оферты о возврате потерянных ими средств», - говорится на сайте общественной организации «Национальный союз защиты прав потребителей».

Банк России проводит консультации с отдельными кредитными организациями, оказывая методологическую помощь по работе с Методическими рекомендациями Банка России от 06.09.2021 № 16-МР.

«Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами, - уточнили представители ЦБ.

Аналитическая компания Chainalysis открыла предпросмотр своего ежегодного отчета о преступлениях в сфере криптовалют. Особое внимание в отчете уделено деятельности рухнувшей в 2021 году финансовой пирамиды Finiko.

Парламентская газета опубликовала материал о планируемом в 2022 году «окончательном урегулировании» обращения криптовалют в РФ.

Опубликовано новое исследование Междунродного валютного фонда (МВФ) о криптоактивах. В МВФ считают, что этот класс активов становится все более популярным среди розничных и институциональных инвесторов, а взаимосвязанность традиционного фондового рынка и рынка криптоактивов увеличивается.

В МВФ предполагают, что тщательный мониторинг рынков криптоактивов и принятие соответствующей нормативно-правовой базы будет способствовать снижению потенциальных рисков этого класса активов для финансовой стабильности.

При заполнении налоговой декларации о доходах (3-НДФЛ) теперь можно указать код вида дохода 09: «Доходы от операций с цифровыми финансовыми активами, цифровой валютой либо иных отношений, возникающих при обороте цифровых финансовых активов, цифровых валют, в отношении которых применяется налоговая ставка, предусмотренная пунктом 1 статьи 224 Кодекса».

Соответствующая информация содержится в Приказе ФНС России от 15.10.2021 № ЕД-7-11/903 (см. страницу 35 Приказа).

Представить декларацию о доходах, полученных в 2021 году, необходимо до 4 мая 2022 года.

Банк России начал изучать связанные с криптообменниками операции российских банков, об этом сообщает «Коммерсант».

«В конце 2021 года ЦБ направил банкам запросы относительно сотрудничества с криптообменниками в части проведения платежей между гражданами (p2p), в том числе на карты подставных лиц».

Как пояснили в ЦБ, «криптовалютные обменники в сети Интернет, оказывающие услуги гражданам по покупке и продаже криптовалюты, не регистрируют свою деятельность и не несут финансовых обязательств перед физическими лицами. При этом сделки заключаются анонимно, без изучения целей совершения операций и источников денежных средств для оценки рисков отмывания и финансирования терроризма (ПОД/ФТ)».

Платежи обменники принимают, по данным регулятора, «не на свои расчетные счета, а на подконтрольные им банковские карты и электронные кошельки, зачастую оформленные на подставных физических лиц». Это «создает риски потери денег гражданами и их вовлечения в мошеннические схемы».

Банк России представил для общественных консультаций доклад: «Криптовалюты: тренды, риски, меры».

Ответы на вопросы, поставленные в докладе (на последней странице), а также замечания и предложения к нему направляются на адреса: [email protected], [email protected], [email protected].

Запись пресс-конференции директора Департамента финансовой стабильности Банка России, посвященная докладу «Криптовалюты: тренды, риски, меры».

«Лента.ру» пишет, что позицию Банка России по лоббированию репрессивного законодательства в отношении криптовалют не поддерживают в «большинстве государственных органов власти».

Общественное обсуждение доклада ЦБ «Криптовалюты: тренды, риски, меры» продлится до 1 марта 2022 года включительно.

Минфин России также выразил позицию по вопросу возможного запрета криптовалют.

«Первое, что нужно сделать, - это, конечно, нужно защищать интересы наших граждан, потребителей этих услуг, тех, которые покупают эти активы или используют криптовалюту в каких-то других технологических решениях. В этой связи, конечно, на мой взгляд, нужно регулировать, а не запрещать», - заявил глава департамента финансовой политики министерства.

В Минфине также подготовили свою концепцию регулирования криптовалют, которую пока обсуждали только внутри Минфина, сейчас концепция направлена в аппарат правительства.

Концепция регулирования крипторынка, направленная Минфином в аппарат правительства, содержит предложения о проведении всех операций с криптовалютами через российские банки, идентификации держателей криптокошельков и разделение их на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов. Об этом сообщает РБК со ссылкой на свой источник на криптовалютном рынке.

Позицию Минфина в отношении криптовалют поддержали в Росфинмониторинге и РФПИ.

Президент России Владимир Путин поддержал предложение российского правительства о налогообложении и регулировании майнинга криптовалют, он также призвал правительство и центральный банк в ближайшее время достичь соглашения о том, как регулировать рынок криптовалют. Об этом пишет Bloomberg со ссылкой на знакомые с ситуацией источники.

В Банке России ознакомились с концепцией Минфина по регулированию криптовалют и составили ряд замечаний к ней.

«Мы ознакомились с концепцией Минфина. Рассчитываем, что Минфин сможет опубликовать ее для публичного обсуждения в ближайшее время, как мы опубликовали свой консультативный доклад, потому что, иначе, участники рынка и общественность не имеют возможности оценить предложения Минфина. Мы не согласны с позицией Минфина по ряду пунктов», - говорится в сообщении ЦБ.

В ЦБ особо отметили, что вовлечение в криптовалютный оборот российского финансового сектора будет означать создание параллельной финансовой системы, не подчиняющейся правилам, которые действуют для финансовых организаций на территории Российской Федерации.

Подробнее о замечаниях ЦБ к концепции Минфина тут.

В Правительстве РФ утвердили «дорожную карту» по регулированию криптовалют, сообщает РБК. Она рассчитана на период до конца 2022 года.

Документ предусматривает регулирование криптовалют, а не запрет, идентификацию клиентов, ответственность за нарушения и возможное «приземление» криптоплощадок в России.

Вошедшие в документ предложения поддержали все ведомства, кроме ЦБ, рассказал источник РБК. Подробнее о стадиях реализации дорожной карты - ссылка.

Известия сообщают о готовящемся законопроекте, который планируется внести в Госдуму в весеннюю сессию.

Законопроект предусматривает прохождение тестирования для совершения операций с криптовалютами на общую сумму свыше 600 тыс. рублей в год.

Документом также планируется урегулировать вопросы майнинга - приравнять тарифы на электроэнергию для «криптодобытчиков» и для юридических лиц.

В Binance заявили о готовности открыть филиал, представительство или отдельное юрлицо в России, если этого потребует российское законодательство.

О возможном «приземлении» криптоплощадок в России говорится в «дорожной карте» правительства по регулированию криптовалют.

Опубликовано исследование научно-технического центра (НТЦ) ГРЧЦ (структура Роскомнадзора) о рисках развития метавселенных.

По мнению авторов исследования, доминирование цифровых валют в метавселенных «будет способствовать нарушению политических границ в связи с тем, что текущие налоговые кодексы и правила не могут регулировать цепочки продаж в метавселенной».