Пять главных юридических критериев, которые отличают серьезный проект от скама.

За тот период времени, что я занимаюсь юридическим сопровождением криптопроектов, у меня сложилось представление о главных юридических критериях, отличающий серьезный проект от скама. При оценке юридической составляющей криптопроекта, я, прежде всего, обращаю внимание на следующие пять критериев:

1. Наличие организационно-правовой формы (компании) для проведения ICO
2. Юрисдикция, в которой зарегистрирована компания
3. Наличие процедуры KYC/AML и ее проработанность
4. Природа токена проекта с точки зрения требований регуляторов к ценным бумагам
5. Юридические консультанты проекта

Этот перечень критериев, конечно, не является закрытым, существуют и другие критерии, но без анализа этих пяти невозможно провести качественный юридический аудит криптопроекта.

Cамые интересные юридические новости криптоиндустрии за последние дни:

1️⃣ Центробанк сформировал подходы к регулированию рынков новейших технологий

2️⃣ Правительство России будет регулировать криптовалюты вместе с FATF

3️⃣ Гонконг усилит контроль за крипторынком, чтобы защитить инвесторов

4️⃣ Регулятор Швейцарии выдал первую лицензию криптофонду

5️⃣ Европейский регулятор ценных бумаг представит правила регулирования ICO до конца 2018 года

Cтатья: новый дедлайн от SEC: будут ли заявки на биткоин-ETF наконец одобрены

Правовые рекомендации для проектов, проводящих токенсейл

Сегодня в общих чертах отвечу на часть популярных вопросов, возникающих у клиентов при проведении токенсейла.

Что необходимо требовать для процедуры KYC от инвесторов?

Ответ: Для прохождения процедуры KYC необходимо требовать документы, подтверждающие личность инвестора и место проживания. Для подтверждения личности подойдет паспорт, загранпаспорт, иногда – водительские права. На скан-копии должно быть видно имя, фамилию и фотографию. Чтобы подтвердить адрес, можно использовать: 1) страницу с адресом прописки в паспорте 2) счет за коммунальные услуги (вода, газ, электричество) 3) выписку из банка (справка или выписка со счета), содержащую адрес проживания 4) документ из налогового органа. Документ (за исключением паспорта) должен быть получен не раньше, чем за 3 месяца до отправления сканов.

В какой юрисдикции создавать фонд, где будут операции с токеном?

Ответ: Выбор юрисдикции для ICO зависит от ряда параметров, таких как законодательная база для ICO, география целевой аудитории компании, монетизация. Наиболее популярные юрисдикции для ICO сейчас: Сингапур, Гонконг, Гибралтар, Эстония и ряд других (на канале чуть позже будет обзор популярных юрисдикций для проведения ICO).

В дальнейшем постараюсь продолжать выкладывать на канале небольшие рекомендации по самым общим правовым вопросам криптовалют, майнинга и ICO.

Обзор судебной практики

Гражданские дела

Решение Егорьевского городского суда Московской области от 01 июля 2015 г. по делу № 2-1125/15

Суть спора: Ш. изготовил банкноты под названием «колионы», которыми расплачивался с жителями. Прокуратура и представитель Минфина России придерживалась точки зрения, что «колионы» являются денежными суррогатами.

Решение суда: Признать использование денежных суррогатов «колионов», изготовленных Ш., в качестве средства обращения и расчетов при совершении сделок и оказании услуг незаконным и запретить их изготовление и оборот.

Обзор судебной практики

Арбитражные дела

Решение Суда по интеллектуальным правам от 07 сентября 2016 г. по делу № СИП-368/2016

Суть спора: Требование о признании незаконным решения Роспатента по заявке на товарный знак. Заявитель пытался зарегистрировать товарный знак «BITCOIN» и получил отказ.

Решение суда: Суд пришел к выводу, что заявленное обозначение «BITCOIN» воспроизводит название электронной платежной системы и одноименной виртуальной валюты, широко используемое в финансовой и экономической сфере деятельности, в связи с чем заявленному компанией обозначению не может быть предоставлена правовая охрана в качестве товарного знака. В удовлетворении заявленных требований отказано.

Проект федерального закона «Об альтернативных способах привлечения инвестиций (краудфандинге)»

Говоря о грядущем регулировании криптовалютной отрасли, нельзя сосредотачивать всё свое внимание только на законопроекте «О цифровых финансовых активах». Этот нормативный акт хоть и является базовым, определяющим основные понятия, но он не единственный, параллельно идет подготовка ко второму чтению другого важного для криптоиндустрии документа - проекта федерального закона «Об альтернативных способах привлечения инвестиций (краудфандинге)».

Основная цель законопроекта - регулирование альтернативных способов привлечения финансирования российскими организациями или индивидуальными предпринимателями, в нем упоминаются термины «токен» и «смарт-контракт». Интересно, что данный законопроект, в отличие от базового законопроекта, изначально не оперировал термином «криптовалюта», да и в целом текст этого законопроекта более стабилен, по крайней мере, мы не слышим новости о том, что из него убрали какой-то термин или добавили новые положения.

Полный текст законопроекта прикрепляю для ознакомления, существует большая вероятность, что он будет принят именно в таком виде, без существенных изменений.

Проект федерального закона «О внесении изменений в части первую, вторую и четвертую Гражданского кодекса Российской Федерации»

Чтобы закрыть тему готовящихся ко второму чтению в Госдуме законопроектов, призванных урегулировать рынок криптовалют в России, сделаю обзор на последний законопроект «О внесении изменений в части первую, вторую и четвертую Гражданского кодекса Российской Федерации». Этот проект нормативно-правового акта входит в один «пакет» с законопроектами «О цифровых финансовых активах» и «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ».

Исходя из текста законопроекта и пояснительной записки к нему, можно выделить следующие ключевые черты законопроекта:

1. Законопроект имеет целью закрепление в гражданском законодательстве нескольких основополагающих положений, позволяющих осуществлять дальнейшее регулирование рынка существующих в информационно-телекоммуникационной сети новых объектов экономических отношений (в обиходе - «токены», «криптовалюта» и пр.), обеспечивать условия для совершения и исполнения сделок в цифровой среде;

2. Законопроект содержит только нормы гражданского права, задачей законопроекта не является описание тех условий, при которых оборот так называемых цифровых объектов в принципе возможен (например, требований к субъектам, создающим такие объекты или организующим такой оборот), а также закрепление иных публично-правовых установлений, в том числе требований к обеспечению безопасности соответствующего оборота;

3. Без принятия этого законопроекта невозможно даже ограниченное регулирование рынка «цифровых объектов». Отсутствует возможность ограничить оборот соответствующего «объекта» указанием на круг лиц, которые вправе его иметь, если такой «объект» не определен в Гражданском кодексе РФ, если не определено его место в ряду объектов гражданских прав, если нет возможности понять, включается ли такой «объект» в конкурсную массу при банкротстве или в наследственную массу;

4. Проект вводит понятие «цифровые деньги» (в обиходе – «криптовалюта») и закрепляет главное правило – законным средством платежа они не являются. Но в случаях и на условиях, установленных законом (то есть в перспективе), цифровые деньги смогут использоваться физическими и юридическими лицами в качестве платежного средства (п.2 новой статьи 1412 ГК) в контролируемых объемах и в дополнительно урегулированном порядке. Правила о цифровых правах будут применяться к цифровым деньгам;

5. Для целей облегчения совершения сделок с цифровыми правами совершенствуются правила ГК о форме сделок, в том числе договоров, выражение лицом своей воли с помощью электронных или иных аналогичных технических средств (например, путем передачи сигнала, в том числе при заполнении формы в сети «Интернет») будет приравнено к простой письменной форме сделки. Это закладывает основу для заключения того, что в обиходе называют «смарт-контракт», но также позволяет и упростить совершение целого ряда односторонних сделок;

6. Для целей исполнения сделок с цифровыми правами («смарт-контракты», «самоисполняемые» сделки) в статью 309 ГК вводится единственное требующее закрепления в законе правило – факт совершенного компьютерной программой исполнения сделки не оспаривается (кроме случаев вмешательства в действие программы). После идентификации пользователей в системе дальнейшее их поведение подчиняется алгоритму компьютерной программы, организующей сеть, а лицо, «покупающее» тот или иной виртуальный объект (цифровое право), получит этот объект автоматически, при наступлении указанных в пользовательском соглашении обстоятельств.

Обзор судебной практики

Арбитражные дела

Дело № А13-15648/2015, Дело № А13-3814/2016

Суть спора: При банкротстве физических лиц заявлены ходатайства финансового управляющего об истребовании у них «справок об остатках электронных денежных средств», в том числе различных криптовалют.

Определение суда: Ходатайства финансового управляющего об истребовании у физических лиц «справок об остатках электронных денежных средств», в том числе различных криптовалют, удовлетворены судом.