⚪️ 445 иксов за 8 лет холда

Адрес, купивший в феврале 2016 года ETH на $87100, сейчас в профите на $39млн и начал понемногу продавать🤑

А ведь пару лет назад его 16636 эфиров стоили вдвое больше😅

Доминация душит 🟡

Доминация биткоина сегодня достигла нового локального максимума (58%)

Из-за ее значительного роста, альткоины теряют свою устойчивость, поскольку их цены следуют за динамикой биткоина, что затрудняет их самостоятельное развитие и стабилизацию цены.

Однако стоит отметить, что восходящий тренд доминации сейчас находится на финишной прямой. На уровнях 60-61% можно ожидать долгожданную коррекцию и массовое оживление альткоинов. При достижении этих значений будет протестирован важный объёмный уровень, который сыграет роль мощного фактора для создания нисходящего тренда.

Что делать, чтобы не попасть под блок по 115-ФЗ?

Давайте здесь разберем базовые правила для обычных физических лиц.

1️⃣ Первое правило исходит из названия Закона 115-ФЗ: «о противодействии отмывания доходов, полученных преступным путем...»
Это значит, что самое главное – это доказать банку, что вы имеете доход и он получен легальным путем.

Собирайте справки о доходах в отдельную папку. Продали машину – сохраните договор и расписку, если отдали за наличку.
Храните иные документы, подтверждающие ваш доход.
Так вы упростите себе жизнь, когда от банка придет запрос. Не нужно будет бегать, собирать справки и искать документы.

2️⃣ Делайте меньше сомнительных переводов, особенно с незнакомыми людьми.
Например, вы знаете, что в ларьке за углом нет терминала для оплаты, а продавец принимает деньги на карту.
Не поленитесь, снимите деньги в банкомате наличкой и расплатитесь кэшем.

Тут история такая. Этого горе-продавца рано или поздно заблокирует банк, и вы будете светиться как контрагент сомнительного клиента. Оно вам надо, давать лишний повод банку обратить на себя внимание?

Сейчас все переводы под пристальным контролем, в том числе, в связи с финансированием экстремизма и терроризма. А что, если этот продавец на рынке со своей карты финансирует какую-нибудь экстремистскую организацию? Тогда вы будете в цепочке и вами заинтересуется не только банк, но компетентные органы.

3️⃣ Если у вас есть неофициальная подработка, где вы получаете выручку переводом на карту от иных лиц, зарегистрируйтесь самозанятым.
Это не сложно, делается все в пару кликов. Выбивайте чеки на приход денег. Налог составляет всего 4%, что является относительно небольшой платой за спокойствие от блокировки карты.
Оплачивайте налог со счета в том банке, где получаете выручку, это важно. Так банковские алгоритмы будут видеть, что вы добропорядочный самозанятый и не попадете на фильтр.
А в случае запроса от банка вам будет, что ответить.

4️⃣ Если вы получаете выручку от неофициальной деятельности в наличной форме, то пусть она так и остается в виде банкнот.
В международной терминологии для этого дела даже придумали отдельное определение «Cash compliance» - контроль за вносимыми наличными деньгами.

Старайтесь меньше вносить кэш себе на карту. Наличные расчеты пока у нас слабо контролируются, так вы уйдете от лишнего внимания банков.
Если вы их положите себе на счет или внесете на карту, то у банка могут возникнуть вопросы относительно источника происхождения денежных средств, на которые ответить нечего.

5️⃣ Совершайте безопасные сделки купли-продажи криптовалюты.

В р2р торговле криптой очень много грязных схем, из-за которых можно быстро получить блок карты. Причем попасть в схему вы можете совершенно случайно, даже не подозревая этого.

Всегда совершайте сделки внутри биржи, так вы сможете подтвердить реальность обмена. Просите чеки об отправке денег. Некоторые даже просят контрагента прислать фото карты на фоне совершаемой сделки, чтобы обезопасить себя от «треугольника».
Не принимайте платежи от третьих лиц.