Крипта от Поляка.
#заначка продолжают вскрывать и это явно не холдеры. Из 2012 года кошелек🙈🙈🙈🙈
#биток на хаях, и кто то в очередной раз вскрывает заначки
Мошенники разводят детей, прося прислать фото экрана телефона родителей со всеми приложениями. Затем под диктовку заставляют переводить деньги на свои счета. Так, девочка из одной семьи кликнула на рекламу о «выигрыше» в мессенджере, перешла по ссылке и получила инструкцию сфотографировать телефон родителя. Позже с ней связалась женщина, которая убедила перевести все деньги со счетов родителей на неизвестный счёт.
Генеративный ИИ позволяет создавать бизнес в одиночку без найма сотрудников. "ИИ-агенты" помогают в разработке, маркетинге и т.д., делая запуск стартапа дешёвым и простым. В Кремниевой долине уже делают ставки на то, кто создаст первый «единорог» стоимостью свыше $1 млрд с единственным основателем.
ЦБ подготовил обновленный проект изменений признаков подозрительных операций по 115-ФЗ для банков.
Проект представляет собой обновленную редакцию Положения Банка России № 375-П, которая в большей части касается платформы цифрового рубля, нового направления 115-ФЗ по противодействию финансирования экстремистской деятельности и, самое интересное - обновление перечня подозрительных операций.
Теперь таких признаков подозрительных операций ровно 100 штук. Разберем основные изменения.
1️⃣ Операции получателей бюджетных денег банки будут контролировать от любой суммы, ранее по некоторым критериям был снижен суммовой порог. И немного поправили формулировки.
2️⃣ Платежи от юр лиц и ИП на физ лиц будут строже контролироваться. В частности, отдельно выделяются операции, связанные с покупкой лома черных и цветных металлов у населения или просто частые платежи на физ лиц, не связанные с заработной платой.
3️⃣ В отдельный признак выделили операции по скупке лома драгоценных металлов у населения. Подозрительным будет считаться, если доля снятия наличных на указанные цели превышает 30% от общего объема расходов на закупку лома, либо сумма снимаемых наличных денежных средств превышает 3 000 000 рублей в день.
4️⃣ Схему по покупке наличной выручки разделили на два отдельных критерия:
✔️ Безналичные переводы в адрес розничных предприятий.
✔️ Оплата бизнес-картами в розничных магазинах и на интернет-сайтах. Этот критерий будет особенно интересен любителям оплачивать личные покупки с бизнес-карты. Кстати, ЗСК также давно работает по этому критерию и любит перекрашивать клиентов, которые часто используют бизнес-карту для безналичных покупок.
5️⃣ Добавлен новый блок с признаками осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке. Под контроль попадают операции лиц, связанных с соответствующим списком ЦБ.
Здесь же есть признак, что операция может быть признана сомнительной, даже если контрагент не включен в этот список. В таком случае достаточно подозрений банка, что контрагент является финансовой пирамидой.
6️⃣ Добавлен новый блок с признаками отмывания денег при сделках с драгоценными металлами.
7️⃣ Также есть указание на секретные критерии, например: «Операция физического лица, возможно осуществляемая в целях финансирования терроризма, выявленная на основании индикаторов, доведенных до сведения Банков письмом Росфинмониторинга».
Проект существенно расширяет перечень признаков, указывающих на риск самого клиента. Например, теперь банки при оценке клиента по 115-ФЗ будут учитывать наличие клиента в списке иностранных агентов, санкционном списке, реестре контролируемых лиц и пр.
В новом проекте (по сравнению с предыдущей версией проекта), помимо всего вышеуказанного, добавлены нормы и процедуры для филиалов иностранных банков, ведущих деятельность на территории России.
Проект представляет собой обновленную редакцию Положения Банка России № 375-П, которая в большей части касается платформы цифрового рубля, нового направления 115-ФЗ по противодействию финансирования экстремистской деятельности и, самое интересное - обновление перечня подозрительных операций.
Теперь таких признаков подозрительных операций ровно 100 штук. Разберем основные изменения.
1️⃣ Операции получателей бюджетных денег банки будут контролировать от любой суммы, ранее по некоторым критериям был снижен суммовой порог. И немного поправили формулировки.
2️⃣ Платежи от юр лиц и ИП на физ лиц будут строже контролироваться. В частности, отдельно выделяются операции, связанные с покупкой лома черных и цветных металлов у населения или просто частые платежи на физ лиц, не связанные с заработной платой.
3️⃣ В отдельный признак выделили операции по скупке лома драгоценных металлов у населения. Подозрительным будет считаться, если доля снятия наличных на указанные цели превышает 30% от общего объема расходов на закупку лома, либо сумма снимаемых наличных денежных средств превышает 3 000 000 рублей в день.
4️⃣ Схему по покупке наличной выручки разделили на два отдельных критерия:
✔️ Безналичные переводы в адрес розничных предприятий.
✔️ Оплата бизнес-картами в розничных магазинах и на интернет-сайтах. Этот критерий будет особенно интересен любителям оплачивать личные покупки с бизнес-карты. Кстати, ЗСК также давно работает по этому критерию и любит перекрашивать клиентов, которые часто используют бизнес-карту для безналичных покупок.
5️⃣ Добавлен новый блок с признаками осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке. Под контроль попадают операции лиц, связанных с соответствующим списком ЦБ.
Здесь же есть признак, что операция может быть признана сомнительной, даже если контрагент не включен в этот список. В таком случае достаточно подозрений банка, что контрагент является финансовой пирамидой.
6️⃣ Добавлен новый блок с признаками отмывания денег при сделках с драгоценными металлами.
7️⃣ Также есть указание на секретные критерии, например: «Операция физического лица, возможно осуществляемая в целях финансирования терроризма, выявленная на основании индикаторов, доведенных до сведения Банков письмом Росфинмониторинга».
Проект существенно расширяет перечень признаков, указывающих на риск самого клиента. Например, теперь банки при оценке клиента по 115-ФЗ будут учитывать наличие клиента в списке иностранных агентов, санкционном списке, реестре контролируемых лиц и пр.
В новом проекте (по сравнению с предыдущей версией проекта), помимо всего вышеуказанного, добавлены нормы и процедуры для филиалов иностранных банков, ведущих деятельность на территории России.
👎1
🇦🇪 Первая ипотека в ОАЭ под залог криптовалюты.
Андрей Грачев: Мы подписали соглашение с крупным агентством недвижимости ОАЭ. Готовим первую ипотечную сделку с обеспечением в криптовалюте, финансируемую DWF Labs, для нашего первого клиента.
Андрей Грачев: Мы подписали соглашение с крупным агентством недвижимости ОАЭ. Готовим первую ипотечную сделку с обеспечением в криптовалюте, финансируемую DWF Labs, для нашего первого клиента.
🇺🇸 США не собирается покупать ВТС в резерв
Министр Финансов США заявил, что резерв будет пополняться исключительно из конфискованных активов:
➖ "Я сомневаюсь, что мы переоценим золотовалютные резервы США"
➖ Мы храним золото как средство накопления
➖ Мы не будем продавать ВТС
➖ Резервные фонды BTC оцениваются примерно в 15-20 $млрд
Также он добавил, что призывал ФРС снизить ставку сразу на 1,5%, но видимо, что снижение будет менее быстрым, начнем с 0,25%👨💻
🩸 Рынок отреагировал резко негативно:
🟠 ВТС в моменте рухнул к $117к
⚪️ ЕТН упал к $4500
Миллиард ликвидаций за сутки э!!!
Министр Финансов США заявил, что резерв будет пополняться исключительно из конфискованных активов:
➖ "Я сомневаюсь, что мы переоценим золотовалютные резервы США"
➖ Мы храним золото как средство накопления
➖ Мы не будем продавать ВТС
➖ Резервные фонды BTC оцениваются примерно в 15-20 $млрд
Также он добавил, что призывал ФРС снизить ставку сразу на 1,5%, но видимо, что снижение будет менее быстрым, начнем с 0,25%👨💻
🩸 Рынок отреагировал резко негативно:
🟠 ВТС в моменте рухнул к $117к
⚪️ ЕТН упал к $4500
Миллиард ликвидаций за сутки э!!!
Минфин США добавил в санкционный список криптоплатформы Exved, Grinex, INDEFI, эстонское юрлицо криптобиржи Grantex, а также компанию Old Vector, зарегистрированную в Бишкеке, деятельность которой Минфин США связывает с группой юридических лиц под брендом A7.
Все эти компании, как утверждает ведомство, объединены через предпринимателя Сергея Менделеева, который также включен в список вместе с двумя другими гражданами России — Павлом Каравацким и Александром Мира Серда, которых Минфин называет аффилированными с Garantex.
Все эти компании, как утверждает ведомство, объединены через предпринимателя Сергея Менделеева, который также включен в список вместе с двумя другими гражданами России — Павлом Каравацким и Александром Мира Серда, которых Минфин называет аффилированными с Garantex.