200 млрд рублей вывели из банков за июнь 2025 года: россияне в спешке превратили вклады в наличные. Центробанк связывает ажиотаж с временными отключениями интернета в ряде регионов и новым законом, усиливающим контроль за платежами. По состоянию на 1 июля вне кредитных организаций находилось 15,9 трлн рублей наличными — максимум за два года, если не считать сентябрьский пик 2023-го (16,5 трлн). Дополнительное давление создало ограничение на снятие через банкоматы: теперь сумма в день не может превышать 100 тыс. рублей.
Мошенники начали похищать криптовалюту при помощи шпионской программы SparkKitty, которая распространяется через фальшивые магазины на платформе TikTok, рассказали специалисты по кибербезопасности.
Шпионская программа SparkKitty содержит вредоносную утилиту под названием FraudOnTok. Гибридная модель позволяет обманывать клиентов и участников партнерских программ на TikTok.
После установки на устройство FraudOnTok проникает в аккаунт его владельца, получает доступ к галерее фотографий и ищет скриншоты, содержащие информацию о криптовалютных кошельках.
Эксперты считают, что одновременное применение фишинга и троянской программы делает FraudOnTok чрезвычайно опасным.
Шпионская программа SparkKitty содержит вредоносную утилиту под названием FraudOnTok. Гибридная модель позволяет обманывать клиентов и участников партнерских программ на TikTok.
После установки на устройство FraudOnTok проникает в аккаунт его владельца, получает доступ к галерее фотографий и ищет скриншоты, содержащие информацию о криптовалютных кошельках.
Эксперты считают, что одновременное применение фишинга и троянской программы делает FraudOnTok чрезвычайно опасным.
Forwarded from Миша Жуховицкий
Вчера в клубе читал лекцию Егор Виноградов. Которого с женой посадили во Франции за операции по обмену крипты в РФ. Был максимальный онлайн по количеству народа, больше, чем на любой предыдущей лекции. Егор три часа удерживал аудиторию.
Лекция была тяжелой. У Егора наворачивались слёзы. У меня. И у остальных ребят из клуба. Послевкусие было долгое.
Слушали внимательно. Аудитория в клубе почти вся с деятельностью «за гранью». Много коллег Егора, кто тоже связан с обменом крипты. Или встречными переводами. А тут живой пример, как работает мясорубка правосудия на западе, со всеми деталями.
Почти никто из рынка обмена крипты и встречки не понимает свои риски. Не понимают, как работают механизмы международного розыска. Не понимают, как функционирует правосудие за рубежом.
Во Францию свозят преступников в сфере IT, по крипте и финансам со всего мира. В какой-то момент, в одной тюрьме сидело семь моих знакомых. Одного привезли из Португалии, второго из Казахстана, Пашу Лернера – из Испании. Четвертую, девушку, из Италии. Егора же задержали во Франции. И тд.
Свозят во Францию потому, что это европейская столица Интерпола, Европола и киберкрайм полиции. Все самые злые и опытные копы – там. А ещё это промежуточный хаб до США.
Условия тяжелые. 97% людей в тюрьме – черные и арабы. Во дворе часто убивали, копы не вмешивались. Мебель – бетон. Отопление слабое, многие болеют.
Главное: Егора задержали по операциям обмена крипты, которые он делал в офисе в Москве. Не во Франции. Не с иностранцами. С привычным российским клиентом, с очередным обменом. Белая операция, не отмыв грязи. Кто из профессионального мира знает Егора, знал и его объёмы, большие. На таких объёмах не нужно работать с грязью, на жизнь хорошо капает.
До суда Егора могут держать шесть лет. Даже, если суд постановит, что Егор ни в чём не виноват. По жене, домохозяйке Лене, которая занималась только воспитанием детей – аналогично.
Если тебя задерживают и ты не открываешь телефон и ноут, не даёшь доступ ко всем файлам, почтам и т.д., тебя сажают на 2 года автоматом. Пока не пройдет техническая экспертиза. А её делают долго. Таких ждущих ребят в тюрьме в Париже много.
Допросы у Егора длились по 12 часов. Повторяются они многократно. Тебя могут хоть десять раз допрашивать по 12 часов, задавая одни и те же вопросы. Похоже на пытки.
Нужно быть готовым и финансово. Бесплатных адвокатов нет. Вернее, они существуют, но предлагают только раскаяться и подписать все пункты обвинения. Платные адвокаты по таким делам – расход в десятки тысяч евро в месяц. Сумма выхода на домашний арест у Егора - 700 тысяч евро. Егору ещё повезло, что суд согласовал домашний. Расход на жизнь семьи в Париже – тоже гигантская сумма. То есть, если ты залетаешь по такой истории, финансы жгутся дико.
Копы изымают все деньги и вещи, до которых могут добраться. Во всех странах. У Егора вывели всё банковских счетов, с кошельков и бирж, суммы космические. Не даёшь пароль – 2 года. Дал пароли – попрощался с накоплениями.
Спецы из киберкрайма знают все программы, биржи, кошельки и шарят как боги. Переписки возможно восстановить по кэшу. Кроме денег забирают машины, мебель, арестовывают недвижимость, в любых странах, где найдут. Из техники вытащат всю информацию.
У Егора исторически был большой белый доход. И обоснования, откуда появились деньги на недвигу. Поэтому, что-то смог сохранить. Но всё, что было внутри – вынесли.
Для ребят в клубе рассказ Егора был как ледяной душ. Многие работают на гигантских объёмах, с большой прибылью. Ребята задавали вопросы по Интерполу. И высказывали свои мнения, совершенно ошибочные. Допустим, что Эмираты не выдают. А Эмираты выдают почти всех, гарантированно. Будем повторять лекции по Интерполу, такая лекция уже была ранее.
Меня читает много людей из профов, по крипте и встречке. Через N лет любого из вас могут посадить на 6 лет, просто в ожидании суда. Без каких-либо компенсаций. Лучше быть готовым.
Лекция была тяжелой. У Егора наворачивались слёзы. У меня. И у остальных ребят из клуба. Послевкусие было долгое.
Слушали внимательно. Аудитория в клубе почти вся с деятельностью «за гранью». Много коллег Егора, кто тоже связан с обменом крипты. Или встречными переводами. А тут живой пример, как работает мясорубка правосудия на западе, со всеми деталями.
Почти никто из рынка обмена крипты и встречки не понимает свои риски. Не понимают, как работают механизмы международного розыска. Не понимают, как функционирует правосудие за рубежом.
Во Францию свозят преступников в сфере IT, по крипте и финансам со всего мира. В какой-то момент, в одной тюрьме сидело семь моих знакомых. Одного привезли из Португалии, второго из Казахстана, Пашу Лернера – из Испании. Четвертую, девушку, из Италии. Егора же задержали во Франции. И тд.
Свозят во Францию потому, что это европейская столица Интерпола, Европола и киберкрайм полиции. Все самые злые и опытные копы – там. А ещё это промежуточный хаб до США.
Условия тяжелые. 97% людей в тюрьме – черные и арабы. Во дворе часто убивали, копы не вмешивались. Мебель – бетон. Отопление слабое, многие болеют.
Главное: Егора задержали по операциям обмена крипты, которые он делал в офисе в Москве. Не во Франции. Не с иностранцами. С привычным российским клиентом, с очередным обменом. Белая операция, не отмыв грязи. Кто из профессионального мира знает Егора, знал и его объёмы, большие. На таких объёмах не нужно работать с грязью, на жизнь хорошо капает.
До суда Егора могут держать шесть лет. Даже, если суд постановит, что Егор ни в чём не виноват. По жене, домохозяйке Лене, которая занималась только воспитанием детей – аналогично.
Если тебя задерживают и ты не открываешь телефон и ноут, не даёшь доступ ко всем файлам, почтам и т.д., тебя сажают на 2 года автоматом. Пока не пройдет техническая экспертиза. А её делают долго. Таких ждущих ребят в тюрьме в Париже много.
Допросы у Егора длились по 12 часов. Повторяются они многократно. Тебя могут хоть десять раз допрашивать по 12 часов, задавая одни и те же вопросы. Похоже на пытки.
Нужно быть готовым и финансово. Бесплатных адвокатов нет. Вернее, они существуют, но предлагают только раскаяться и подписать все пункты обвинения. Платные адвокаты по таким делам – расход в десятки тысяч евро в месяц. Сумма выхода на домашний арест у Егора - 700 тысяч евро. Егору ещё повезло, что суд согласовал домашний. Расход на жизнь семьи в Париже – тоже гигантская сумма. То есть, если ты залетаешь по такой истории, финансы жгутся дико.
Копы изымают все деньги и вещи, до которых могут добраться. Во всех странах. У Егора вывели всё банковских счетов, с кошельков и бирж, суммы космические. Не даёшь пароль – 2 года. Дал пароли – попрощался с накоплениями.
Спецы из киберкрайма знают все программы, биржи, кошельки и шарят как боги. Переписки возможно восстановить по кэшу. Кроме денег забирают машины, мебель, арестовывают недвижимость, в любых странах, где найдут. Из техники вытащат всю информацию.
У Егора исторически был большой белый доход. И обоснования, откуда появились деньги на недвигу. Поэтому, что-то смог сохранить. Но всё, что было внутри – вынесли.
Для ребят в клубе рассказ Егора был как ледяной душ. Многие работают на гигантских объёмах, с большой прибылью. Ребята задавали вопросы по Интерполу. И высказывали свои мнения, совершенно ошибочные. Допустим, что Эмираты не выдают. А Эмираты выдают почти всех, гарантированно. Будем повторять лекции по Интерполу, такая лекция уже была ранее.
Меня читает много людей из профов, по крипте и встречке. Через N лет любого из вас могут посадить на 6 лет, просто в ожидании суда. Без каких-либо компенсаций. Лучше быть готовым.
🤯3🔥1👏1
ФНС России готовит всплеск претензий к владельцам незадекларированных счетов и компаний в ОАЭ, особенно после вступления в силу соглашения об избежании двойного налогообложения с 2026 года.
Налоговая служба активно собирает данные о российских резидентах с активами в Эмиратах и ужесточает контроль. Эксперты рекомендуют владельцам зарубежных активов проверить налоговое резидентство и подготовиться к обязательному декларированию, так как ФНС уже имеет полную информацию о счетах и структурах россиян в ОАЭ.
Налоговая служба активно собирает данные о российских резидентах с активами в Эмиратах и ужесточает контроль. Эксперты рекомендуют владельцам зарубежных активов проверить налоговое резидентство и подготовиться к обязательному декларированию, так как ФНС уже имеет полную информацию о счетах и структурах россиян в ОАЭ.
👍1
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
#крипта когда решил немного продать крипты😂😂😂
Крипта от Поляка.
#заначка продолжают вскрывать и это явно не холдеры. Из 2012 года кошелек🙈🙈🙈🙈
#биток на хаях, и кто то в очередной раз вскрывает заначки
Мошенники разводят детей, прося прислать фото экрана телефона родителей со всеми приложениями. Затем под диктовку заставляют переводить деньги на свои счета. Так, девочка из одной семьи кликнула на рекламу о «выигрыше» в мессенджере, перешла по ссылке и получила инструкцию сфотографировать телефон родителя. Позже с ней связалась женщина, которая убедила перевести все деньги со счетов родителей на неизвестный счёт.
Генеративный ИИ позволяет создавать бизнес в одиночку без найма сотрудников. "ИИ-агенты" помогают в разработке, маркетинге и т.д., делая запуск стартапа дешёвым и простым. В Кремниевой долине уже делают ставки на то, кто создаст первый «единорог» стоимостью свыше $1 млрд с единственным основателем.
ЦБ подготовил обновленный проект изменений признаков подозрительных операций по 115-ФЗ для банков.
Проект представляет собой обновленную редакцию Положения Банка России № 375-П, которая в большей части касается платформы цифрового рубля, нового направления 115-ФЗ по противодействию финансирования экстремистской деятельности и, самое интересное - обновление перечня подозрительных операций.
Теперь таких признаков подозрительных операций ровно 100 штук. Разберем основные изменения.
1️⃣ Операции получателей бюджетных денег банки будут контролировать от любой суммы, ранее по некоторым критериям был снижен суммовой порог. И немного поправили формулировки.
2️⃣ Платежи от юр лиц и ИП на физ лиц будут строже контролироваться. В частности, отдельно выделяются операции, связанные с покупкой лома черных и цветных металлов у населения или просто частые платежи на физ лиц, не связанные с заработной платой.
3️⃣ В отдельный признак выделили операции по скупке лома драгоценных металлов у населения. Подозрительным будет считаться, если доля снятия наличных на указанные цели превышает 30% от общего объема расходов на закупку лома, либо сумма снимаемых наличных денежных средств превышает 3 000 000 рублей в день.
4️⃣ Схему по покупке наличной выручки разделили на два отдельных критерия:
✔️ Безналичные переводы в адрес розничных предприятий.
✔️ Оплата бизнес-картами в розничных магазинах и на интернет-сайтах. Этот критерий будет особенно интересен любителям оплачивать личные покупки с бизнес-карты. Кстати, ЗСК также давно работает по этому критерию и любит перекрашивать клиентов, которые часто используют бизнес-карту для безналичных покупок.
5️⃣ Добавлен новый блок с признаками осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке. Под контроль попадают операции лиц, связанных с соответствующим списком ЦБ.
Здесь же есть признак, что операция может быть признана сомнительной, даже если контрагент не включен в этот список. В таком случае достаточно подозрений банка, что контрагент является финансовой пирамидой.
6️⃣ Добавлен новый блок с признаками отмывания денег при сделках с драгоценными металлами.
7️⃣ Также есть указание на секретные критерии, например: «Операция физического лица, возможно осуществляемая в целях финансирования терроризма, выявленная на основании индикаторов, доведенных до сведения Банков письмом Росфинмониторинга».
Проект существенно расширяет перечень признаков, указывающих на риск самого клиента. Например, теперь банки при оценке клиента по 115-ФЗ будут учитывать наличие клиента в списке иностранных агентов, санкционном списке, реестре контролируемых лиц и пр.
В новом проекте (по сравнению с предыдущей версией проекта), помимо всего вышеуказанного, добавлены нормы и процедуры для филиалов иностранных банков, ведущих деятельность на территории России.
Проект представляет собой обновленную редакцию Положения Банка России № 375-П, которая в большей части касается платформы цифрового рубля, нового направления 115-ФЗ по противодействию финансирования экстремистской деятельности и, самое интересное - обновление перечня подозрительных операций.
Теперь таких признаков подозрительных операций ровно 100 штук. Разберем основные изменения.
1️⃣ Операции получателей бюджетных денег банки будут контролировать от любой суммы, ранее по некоторым критериям был снижен суммовой порог. И немного поправили формулировки.
2️⃣ Платежи от юр лиц и ИП на физ лиц будут строже контролироваться. В частности, отдельно выделяются операции, связанные с покупкой лома черных и цветных металлов у населения или просто частые платежи на физ лиц, не связанные с заработной платой.
3️⃣ В отдельный признак выделили операции по скупке лома драгоценных металлов у населения. Подозрительным будет считаться, если доля снятия наличных на указанные цели превышает 30% от общего объема расходов на закупку лома, либо сумма снимаемых наличных денежных средств превышает 3 000 000 рублей в день.
4️⃣ Схему по покупке наличной выручки разделили на два отдельных критерия:
✔️ Безналичные переводы в адрес розничных предприятий.
✔️ Оплата бизнес-картами в розничных магазинах и на интернет-сайтах. Этот критерий будет особенно интересен любителям оплачивать личные покупки с бизнес-карты. Кстати, ЗСК также давно работает по этому критерию и любит перекрашивать клиентов, которые часто используют бизнес-карту для безналичных покупок.
5️⃣ Добавлен новый блок с признаками осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке. Под контроль попадают операции лиц, связанных с соответствующим списком ЦБ.
Здесь же есть признак, что операция может быть признана сомнительной, даже если контрагент не включен в этот список. В таком случае достаточно подозрений банка, что контрагент является финансовой пирамидой.
6️⃣ Добавлен новый блок с признаками отмывания денег при сделках с драгоценными металлами.
7️⃣ Также есть указание на секретные критерии, например: «Операция физического лица, возможно осуществляемая в целях финансирования терроризма, выявленная на основании индикаторов, доведенных до сведения Банков письмом Росфинмониторинга».
Проект существенно расширяет перечень признаков, указывающих на риск самого клиента. Например, теперь банки при оценке клиента по 115-ФЗ будут учитывать наличие клиента в списке иностранных агентов, санкционном списке, реестре контролируемых лиц и пр.
В новом проекте (по сравнению с предыдущей версией проекта), помимо всего вышеуказанного, добавлены нормы и процедуры для филиалов иностранных банков, ведущих деятельность на территории России.
👎1
🇦🇪 Первая ипотека в ОАЭ под залог криптовалюты.
Андрей Грачев: Мы подписали соглашение с крупным агентством недвижимости ОАЭ. Готовим первую ипотечную сделку с обеспечением в криптовалюте, финансируемую DWF Labs, для нашего первого клиента.
Андрей Грачев: Мы подписали соглашение с крупным агентством недвижимости ОАЭ. Готовим первую ипотечную сделку с обеспечением в криптовалюте, финансируемую DWF Labs, для нашего первого клиента.
🇺🇸 США не собирается покупать ВТС в резерв
Министр Финансов США заявил, что резерв будет пополняться исключительно из конфискованных активов:
➖ "Я сомневаюсь, что мы переоценим золотовалютные резервы США"
➖ Мы храним золото как средство накопления
➖ Мы не будем продавать ВТС
➖ Резервные фонды BTC оцениваются примерно в 15-20 $млрд
Также он добавил, что призывал ФРС снизить ставку сразу на 1,5%, но видимо, что снижение будет менее быстрым, начнем с 0,25%👨💻
🩸 Рынок отреагировал резко негативно:
🟠 ВТС в моменте рухнул к $117к
⚪️ ЕТН упал к $4500
Миллиард ликвидаций за сутки э!!!
Министр Финансов США заявил, что резерв будет пополняться исключительно из конфискованных активов:
➖ "Я сомневаюсь, что мы переоценим золотовалютные резервы США"
➖ Мы храним золото как средство накопления
➖ Мы не будем продавать ВТС
➖ Резервные фонды BTC оцениваются примерно в 15-20 $млрд
Также он добавил, что призывал ФРС снизить ставку сразу на 1,5%, но видимо, что снижение будет менее быстрым, начнем с 0,25%👨💻
🩸 Рынок отреагировал резко негативно:
🟠 ВТС в моменте рухнул к $117к
⚪️ ЕТН упал к $4500
Миллиард ликвидаций за сутки э!!!
Минфин США добавил в санкционный список криптоплатформы Exved, Grinex, INDEFI, эстонское юрлицо криптобиржи Grantex, а также компанию Old Vector, зарегистрированную в Бишкеке, деятельность которой Минфин США связывает с группой юридических лиц под брендом A7.
Все эти компании, как утверждает ведомство, объединены через предпринимателя Сергея Менделеева, который также включен в список вместе с двумя другими гражданами России — Павлом Каравацким и Александром Мира Серда, которых Минфин называет аффилированными с Garantex.
Все эти компании, как утверждает ведомство, объединены через предпринимателя Сергея Менделеева, который также включен в список вместе с двумя другими гражданами России — Павлом Каравацким и Александром Мира Серда, которых Минфин называет аффилированными с Garantex.