⚡️🇷🇺"Тинькофф инвестиции" на 1-3 недели приостанавливают торговлю иностранными ценными бумагами и евро в связи с переносом иностранных ценных бумаг, которые торгуются на "СПБ бирже" на неподсанкционную кампанию. @finhead
#RU #TCSG #SPBE
#RU #TCSG #SPBE
«Крипто-уклонисты» // Очередное исследование об обходе санкций с помощью виртуаьных валют
Inca Digital, 🇺🇸 американские аналитики в области криптовалют, опубликовали исследование с громким названием: «Как россияне используют Tether для обхода глобальных санкций». Напомним, что Tether (USDT) – это стейблкоин, то есть 1 USDT стоит 1 доллар США.
Рассмотрим основные цифры, представленные в исследовании:
▶️ 20% проанализированных международных криптовалютных бирж не требуют от пользователей прохождения проверки KYC для начала торговли
▶️ 61% проанализированных международных криптовалютных бирж не имеют лимитов на торговлю USDT для 🇷🇺 российских пользователей
▶️ В отчете указывается, что в первые дни войны против 🇺🇦 Украины произошел огромный скачок спреда спроса и предложения между USDT и российским рублем
▶️ Наиболее популярными крипто-биржами, которые упоминались совместно с USDT в России, являются Huobi Kucoin, Binance и Bybit. Неудивительно, так как данные биржи предоставляют P2P-сервис (платформу для обмена криптовалюты, где вы можете обменять свои монеты на фиатные деньги и перевести их на банковский счет или карту).
Отдельно отметим, что Huobi и KuCoin по-прежнему позволяют трейдерам проводить операции с дебетовыми картами российских 🏦 банков, находящихся под санкциями 🇺🇸 США и 🇪🇺 ЕС. Подобная ситуация наглядно демонстрирует, насколько регуляторам сложно добиться уровня соблюдения требований хотя бы на уровне банков.
#санкции
Inca Digital, 🇺🇸 американские аналитики в области криптовалют, опубликовали исследование с громким названием: «Как россияне используют Tether для обхода глобальных санкций». Напомним, что Tether (USDT) – это стейблкоин, то есть 1 USDT стоит 1 доллар США.
Рассмотрим основные цифры, представленные в исследовании:
▶️ 20% проанализированных международных криптовалютных бирж не требуют от пользователей прохождения проверки KYC для начала торговли
▶️ 61% проанализированных международных криптовалютных бирж не имеют лимитов на торговлю USDT для 🇷🇺 российских пользователей
▶️ В отчете указывается, что в первые дни войны против 🇺🇦 Украины произошел огромный скачок спреда спроса и предложения между USDT и российским рублем
▶️ Наиболее популярными крипто-биржами, которые упоминались совместно с USDT в России, являются Huobi Kucoin, Binance и Bybit. Неудивительно, так как данные биржи предоставляют P2P-сервис (платформу для обмена криптовалюты, где вы можете обменять свои монеты на фиатные деньги и перевести их на банковский счет или карту).
Отдельно отметим, что Huobi и KuCoin по-прежнему позволяют трейдерам проводить операции с дебетовыми картами российских 🏦 банков, находящихся под санкциями 🇺🇸 США и 🇪🇺 ЕС. Подобная ситуация наглядно демонстрирует, насколько регуляторам сложно добиться уровня соблюдения требований хотя бы на уровне банков.
#санкции
Банк уже заявил, что скачанные приложения будут работать как обычно. Однако если приложения у вас не установлены, скачать их в официальном источнике пока что нельзя.
#Тинькофф #санкции
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Готов взять 1-3 человек в формировании портфеля (помощь при покупки крипты, формирование портфеля, хранение крипты, переводы, использование за границей). Это ничего не будет стоит для вас. С меня консультация с вас желание. Пишите @poliakarm если кому интересно.
Сеть Litecoin начала поддерживать NFT-протокол Ordinals
Программист Энтони Геррера опубликовал репозиторий на GitHub, благодаря которому NFT-протокол Ordinals стал доступен в сети Litecoin.
По словам Герреры, стоимость NFT на Ordinals в сети #биткоина может стоить десятки долларов, в то время как на #Litecoin они стоят несколько центов.
Программист Энтони Геррера опубликовал репозиторий на GitHub, благодаря которому NFT-протокол Ordinals стал доступен в сети Litecoin.
По словам Герреры, стоимость NFT на Ordinals в сети #биткоина может стоить десятки долларов, в то время как на #Litecoin они стоят несколько центов.
Крипта от Поляка. pinned «Готов взять 1-3 человек в формировании портфеля (помощь при покупки крипты, формирование портфеля, хранение крипты, переводы, использование за границей). Это ничего не будет стоит для вас. С меня консультация с вас желание. Пишите @poliakarm если кому интересно.»
Соучредитель Apple ждет BTC по $100к 😏
Стив Возняк сказал в интервью: "Биткоин безопасен. Он стабилен. Он консервативен. Он большой. Он будет существовать... и я думаю, что он достигнет $100 000".
Стив Возняк сказал в интервью: "Биткоин безопасен. Он стабилен. Он консервативен. Он большой. Он будет существовать... и я думаю, что он достигнет $100 000".
Как простой обмен криптовалюты может привести к уголовному делу.
После ввода ограничений на международные расчеты одним из самых востребованных способов перевода денег стала криптовалюта. Тем самым, на биржи хлынуло множество неопытных товарищей, через которых разного рода мошенники отмывают преступные доходы.
Рынок криптовалюты похож на валютный рынок и новички криптообмена сразу смекнули, что курсы монет на площадках могут сильно отличаться и решили на этой разнице заработать.
Например, можно купить монет подешевле на одном ресурсе, а потом продать подороже где-нибудь в бесконечных Telegram чатах.
При таких расчетах тот самый 115-ФЗ не работает. Клиенты и операции не проверяются антиотмывочными службами, как в банках. Поэтому деньги продавцу крипты могут прилететь от кого угодно и полученные непонятно каким способом.
Недавно в России вынесли первый приговор такому незадачливому меняле. В феврале этого года товарищ заключил сделку в одном из чатов по продаже крипты на довольно крупную сумму. Рублевая выручка упала ему на карту, которую банк впоследствии заблокировал.
Когда стали разбираться, оказалось, что источником происхождения средств являлся доход «службы безопасности банка». Жертва перевела деньги на «безопасный счет», который по "случайному совпадению" оказался картой дропа (подставного лица, который не в курсе, какие операции по его карте проходят).
Далее с карты этого дропа была куплена крипта у нашего героя. Как оказалось, транзитная цепочка у телефонных мошенников не такая уж и большая. Поэтому отследить путь транзакций у правоохранительных органов не составило труда. Все следы замыкались на незадачливом меняле.
Однако, не все так страшно, с юридической точки зрения получить уголовку очень сложно. Все дело в отсутствии умысла.
Если между менялой и участниками транзитной цепочки нет связи, и она не будет доказана, то при правильном поведении и ответах на вопросы следователя, легко можно получить статус свидетеля.
Давным-давно, коллеги рассказывали историю, как одну банковскую кассиршу затаскали по допросам и все из-за того, что она случайным образом жила в том же доме, что и обнальщик, который снимал наличку со счета фирмы-однодневки. История показывает, что надо быть готовым, что следователи будут искать связи очень придирчиво.
Какой вывод из всего этого можно сделать?
Проверяйте своих контрагентов всегда, особенно новых. Если и меняете крипту, то обязательно проверяйте аккаунт покупателей и продавцов на предмет истории, репутации, сроке регистрации и так далее. Храните всю переписку и документацию не менее 3 лет.
После ввода ограничений на международные расчеты одним из самых востребованных способов перевода денег стала криптовалюта. Тем самым, на биржи хлынуло множество неопытных товарищей, через которых разного рода мошенники отмывают преступные доходы.
Рынок криптовалюты похож на валютный рынок и новички криптообмена сразу смекнули, что курсы монет на площадках могут сильно отличаться и решили на этой разнице заработать.
Например, можно купить монет подешевле на одном ресурсе, а потом продать подороже где-нибудь в бесконечных Telegram чатах.
При таких расчетах тот самый 115-ФЗ не работает. Клиенты и операции не проверяются антиотмывочными службами, как в банках. Поэтому деньги продавцу крипты могут прилететь от кого угодно и полученные непонятно каким способом.
Недавно в России вынесли первый приговор такому незадачливому меняле. В феврале этого года товарищ заключил сделку в одном из чатов по продаже крипты на довольно крупную сумму. Рублевая выручка упала ему на карту, которую банк впоследствии заблокировал.
Когда стали разбираться, оказалось, что источником происхождения средств являлся доход «службы безопасности банка». Жертва перевела деньги на «безопасный счет», который по "случайному совпадению" оказался картой дропа (подставного лица, который не в курсе, какие операции по его карте проходят).
Далее с карты этого дропа была куплена крипта у нашего героя. Как оказалось, транзитная цепочка у телефонных мошенников не такая уж и большая. Поэтому отследить путь транзакций у правоохранительных органов не составило труда. Все следы замыкались на незадачливом меняле.
Однако, не все так страшно, с юридической точки зрения получить уголовку очень сложно. Все дело в отсутствии умысла.
Если между менялой и участниками транзитной цепочки нет связи, и она не будет доказана, то при правильном поведении и ответах на вопросы следователя, легко можно получить статус свидетеля.
Давным-давно, коллеги рассказывали историю, как одну банковскую кассиршу затаскали по допросам и все из-за того, что она случайным образом жила в том же доме, что и обнальщик, который снимал наличку со счета фирмы-однодневки. История показывает, что надо быть готовым, что следователи будут искать связи очень придирчиво.
Какой вывод из всего этого можно сделать?
Проверяйте своих контрагентов всегда, особенно новых. Если и меняете крипту, то обязательно проверяйте аккаунт покупателей и продавцов на предмет истории, репутации, сроке регистрации и так далее. Храните всю переписку и документацию не менее 3 лет.
Блокчейн - это криптографически защищённый распределённый реестр.
Он оберегает нас от того, чтоб кто-то незаметно не продублировал свою запись о наличии чего-либо, при этом не надо доверять никакому специальному регулятору - все и так верят всем. Поэтому и записать в блокчейн можно всё, что вообще можно записать списком. Логичное приложение - регистрировать собственность на землю, наличие диплома или рецепта на лекарство. Некоторые из этих идей - гениальные (без шуток).
Удобно же зарегистрировать сделку по квартире не за 10 дней, а за 10 минут: вроде как в Грузии оно уже так и работает. Или в аптеке проверить наличие у человека рецепта, ткнув в базу, - при этом человек точно знает, что никакой регулятор не сможет у него этот рецепт отобрать и бумажку с ним он не потеряет. А фармацевт точно знает, что рецепт не поддельный - он видит, кто его выдал. Работодатель может автоматически проверить резюме на наличие какого-то сертификата или диплома, и будет уверен, что они настоящие.
Или представьте, что вы покупаете песню непосредственно у её создателя. Посредников нет, комиссия минимальна, он сразу получает ваши деньги, а вы автоматически получаете права на неё. Все всегда могут проверить, что такой-то адрес у такого-то музыканта эту песню купил и может её слушать. Или смотреть фильм. Или читать книгу. Не нужен никакой Михалков со своим РАО, чудо-то какое! Все и так без него знают, что кому принадлежит и сколько кому причитается. Более того, не только сколько причитается, а оно уже и перечислено и уплочено, и все довольны - композитор, автор текста, продюсер. Кроме издателей, которые стали не нужны.
Правительства и регуляторы могут снять с себя функции регистрации и проверки чего бы то ни было. При этом уровень анонимности можно менять по консенсусу сторон. Все сделки проходят очень быстро: марокканец покупает фильм у бразильца напрямую, минуя таможню и банки! И отобрать его тоже никто не может. Просто сказка.
Внезапно для удостоверения документов не требуется нотариус, да и вообще какие-либо государственные учреждения. Голосовать можно на дому, и всегда можно проверить, кому достался твой голос - он зачислится «на счёт» твоему кандидату, и директор какой-то дагестанской школы не сможет украсть голос простого пастуха после подсчёта.
Так со всем: патенты, разрешения, браки и разводы, паспорта, доверенности - без подвохов, подделок и чёрных риелторов. По поликлиникам не надо будет таскать свою карту! Дал пароль нужному врачу - он сразу видит не то что твою историю болезни, а ещё и какой- нибудь геном в придачу - в любой больничке любого Таиланда!
Благотворительность тоже выйдет на новый уровень. Можно же сделать так, чтобы никто не видел жертвователей - а настоящая благотворительность всегда анонимна, - зато вот жертвователи всегда знали бы, куда уходят деньги со спонсорского счёта, на какие операции расходуются и кто их получает.
Можно и ещё хитрее: если вы своему ребёнку обещали подарить миллион на свадьбу, это можно записать в смарт-контракт с доступом к вашему счёту. Как только контракт видит, что у сына зарегистрирован брак, он переводит ему деньги напрямую, а вы сами, может быть, уже даже и померли, не дождавшись этого счастливого момента (речь о переводе денег, конечно). Для этого не нужен банкир, загс, нотариус и завещание. Не нужно ничего ждать или проверять. Всё сработает само.
Алексей Марков
Он оберегает нас от того, чтоб кто-то незаметно не продублировал свою запись о наличии чего-либо, при этом не надо доверять никакому специальному регулятору - все и так верят всем. Поэтому и записать в блокчейн можно всё, что вообще можно записать списком. Логичное приложение - регистрировать собственность на землю, наличие диплома или рецепта на лекарство. Некоторые из этих идей - гениальные (без шуток).
Удобно же зарегистрировать сделку по квартире не за 10 дней, а за 10 минут: вроде как в Грузии оно уже так и работает. Или в аптеке проверить наличие у человека рецепта, ткнув в базу, - при этом человек точно знает, что никакой регулятор не сможет у него этот рецепт отобрать и бумажку с ним он не потеряет. А фармацевт точно знает, что рецепт не поддельный - он видит, кто его выдал. Работодатель может автоматически проверить резюме на наличие какого-то сертификата или диплома, и будет уверен, что они настоящие.
Или представьте, что вы покупаете песню непосредственно у её создателя. Посредников нет, комиссия минимальна, он сразу получает ваши деньги, а вы автоматически получаете права на неё. Все всегда могут проверить, что такой-то адрес у такого-то музыканта эту песню купил и может её слушать. Или смотреть фильм. Или читать книгу. Не нужен никакой Михалков со своим РАО, чудо-то какое! Все и так без него знают, что кому принадлежит и сколько кому причитается. Более того, не только сколько причитается, а оно уже и перечислено и уплочено, и все довольны - композитор, автор текста, продюсер. Кроме издателей, которые стали не нужны.
Правительства и регуляторы могут снять с себя функции регистрации и проверки чего бы то ни было. При этом уровень анонимности можно менять по консенсусу сторон. Все сделки проходят очень быстро: марокканец покупает фильм у бразильца напрямую, минуя таможню и банки! И отобрать его тоже никто не может. Просто сказка.
Внезапно для удостоверения документов не требуется нотариус, да и вообще какие-либо государственные учреждения. Голосовать можно на дому, и всегда можно проверить, кому достался твой голос - он зачислится «на счёт» твоему кандидату, и директор какой-то дагестанской школы не сможет украсть голос простого пастуха после подсчёта.
Так со всем: патенты, разрешения, браки и разводы, паспорта, доверенности - без подвохов, подделок и чёрных риелторов. По поликлиникам не надо будет таскать свою карту! Дал пароль нужному врачу - он сразу видит не то что твою историю болезни, а ещё и какой- нибудь геном в придачу - в любой больничке любого Таиланда!
Благотворительность тоже выйдет на новый уровень. Можно же сделать так, чтобы никто не видел жертвователей - а настоящая благотворительность всегда анонимна, - зато вот жертвователи всегда знали бы, куда уходят деньги со спонсорского счёта, на какие операции расходуются и кто их получает.
Можно и ещё хитрее: если вы своему ребёнку обещали подарить миллион на свадьбу, это можно записать в смарт-контракт с доступом к вашему счёту. Как только контракт видит, что у сына зарегистрирован брак, он переводит ему деньги напрямую, а вы сами, может быть, уже даже и померли, не дождавшись этого счастливого момента (речь о переводе денег, конечно). Для этого не нужен банкир, загс, нотариус и завещание. Не нужно ничего ждать или проверять. Всё сработает само.
Алексей Марков