‌Банк России (VK)

Опубликован ежеквартальный доклад о денежно-кредитной политике. В нем представлены наше видение и оценки текущей экономической ситуации, макроэкономический прогноз, который является основой решений по ключевой ставке.

– Инфляционное давление остается пониженным, но влияние дезинфляционных факторов ослабевает. Прогноз инфляции на 2022 год уточнен до 12–13%.

– Сокращение ВВП в этом году будет меньше, чем ожидалось ранее.

– Денежно-кредитные условия в целом оставались нейтральными.

– Политика Банка России направлена на возвращение инфляции к цели в 2024 году.

Подробности: https://www.cbr.ru/about_br/publ/ddkp/longread_4_40/

Навык «ЦБ онлайн» от Банка России появился в голосовом помощнике Алиса
События и комментарии

Как перевести деньги через Систему быстрых платежей, решить проблемы с погашением кредита, что делать, если отказывают в продаже полиса ОСАГО, зачем нужна кредитная история, как пожаловаться в Банк России — ответы на эти и другие популярные вопросы о финансах теперь можно получить в голосовом помощнике Алиса.

Специальный навык Алисы «ЦБ онлайн», разработанный Банком России и Яндексом, доступен в приложениях, сервисах и на устройствах Яндекса — например, в умных колонках, браузере и навигаторе.

Также с Алисой можно будет поиграть в игру на финансовые темы. Ее герой Алеша то получит заманчивое сообщение о денежном выигрыше, то найдет деньги или потеряет банковскую карту. Отвечая на вопросы и помогая Алеше преодолевать трудности, участники приобретают полезные навыки: как вести личный бюджет, грамотно распоряжаться накоплениями, избегать ловушек злоумышленников.

«Популярность голосовых помощников только растет, для многих они стали атрибутами повседневной жизни. И мы тоже тестируем новые форматы, оцениваем их востребованность и эффективность для повышения финансовой грамотности и защищенности человека. Сейчас мы постарались ответить простым и понятным языком на вопросы, которые наиболее часто поступают в Банк России. А на примере игры показать, что тема финансов может быть интересной и увлекательной», — отметил руководитель Службы по защите прав потребителей и финансовой доступности Банка России Михаил Мамута.

Банк России (VK)

Как перевести деньги через Систему быстрых платежей, решить проблемы с погашением кредита, что делать, если отказывают в продаже полиса ОСАГО, зачем нужна кредитная история, как пожаловаться в Банк России — ответы на популярные вопросы о финансах теперь можно получить в голосовом помощнике Алиса.

Навык, разработанный Банком России и «Яндексом», доступен в приложениях, сервисах и устройствах «Яндекса» — например, в умных колонках, браузере и навигаторе. Чтобы его запустить, достаточно сказать Алисе: «Навык ЦБ Онлайн».

Также с Алисой можно будет поиграть в игру на финансовые темы. Ее герой Алеша то получит заманчивое сообщение о денежном выигрыше, то найдет деньги или потеряет банковскую карту. Отвечая на вопросы и помогая Алеше преодолеть трудности, можно узнать, как вести личный бюджет, грамотно распоряжаться накоплениями, избегать ловушек злоумышленников.

Банки провели реструктуризацию более 755 тысяч кредитов граждан в марте – сентябре 2022 года
События и комментарии

За семь месяцев банки реструктурировали 755,2 тыс. кредитов граждан на 358,5 млрд рублей и 71,7 тыс. кредитов малого и среднего бизнеса более чем на 1 трлн рублей. Реструктурированный портфель к концу сентября составил 1,3% розничного портфеля банков и 10,8% портфеля МСП.

Основная часть реструктуризаций кредитов граждан проводилась по собственным программам банков, большинство кредитов МСП — по закону о кредитных каникулах, который действовал в марте — сентябре.

По сравнению с тем же периодом 2020 года, когда тоже действовали закон о кредитных каникулах и рекомендации Банка России о поддержке заемщиков, количество заявок на реструктуризацию от физических лиц было меньше в 1,7 раза, от МСП — в 1,3 раза. Это объясняется прежде всего тем, что в 2022 году не было таких ограничений, как одновременная приостановка работы множества торгово-сервисных предприятий в начале пандемии.

При этом общий объем реструктуризаций у МСП оказался выше, чем в марте — сентябре 2020 года: поддержкой воспользовались преимущественно малые и средние компании с более крупными кредитами, а не микробизнес, заявки которого доминировали во время распространения ковида.

Микрофинансовые организации за семь месяцев 2022 года предоставили кредитные каникулы по 11,6 тыс. займов граждан на 347 млн рублей и 2,5 тыс. займов субъектов МСП на 3,6 млрд рублей.

В период с 19 февраля по 30 сентября 2022 года объем реструктурированной ссудной задолженности крупных компаний превысил 8,4 трлн рублей, или 18,1% корпоративного портфеля банков (кроме субъектов МСП).

Подробнее читайте в бюллетене «Динамика реструктуризации кредитов и займов населения и бизнеса». Он будет публиковаться ежемесячно.

Информация об обстоятельствах банкротства кредитной организации АО «ТЭМБР-БАНК» (09.11.2022)
Пресс-релизы

АО «ТЭМБР-БАНК» (рег. № 2764) (далее — Банк) решением1 Арбитражного суда г. Москвы от 18.11.2020 подлежал принудительной ликвидации. Функции ликвидатора были возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

В ходе проведения ликвидационных процедур ликвидатором Банка установлены обстоятельства, которые дают основания полагать наличие в деятельности бывшего руководства и собственников Банка признаков действий, направленных на вывод активов путем кредитования заемщиков, имеющих сомнительную платежеспособность либо заведомо не обладающих способностью исполнить свои обязательства, а также путем прекращения прав Банка как залогодержателя в отношении ликвидного залогового имущества.

Решением2 Арбитражного суда г. Москвы от 16.05.2022 Банк признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Информация о финансовых операциях, осуществленных должностными лицами Банка, направлена Банком России в Генеральную прокуратуру Российской Федерации и Следственный департамент Министерства внутренних дел Российской Федерации для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.

1 Решение по делу № А40-201113/20-145-1383.

2 Решение по делу № А40-160280/21-95-414.

Открытые API на российском рынке: концепция Банка России
События и комментарии

Внедрение открытых программных интерфейсов (API) на финансовом рынке будет способствовать появлению инновационных сервисов и услуг, дальнейшему развитию конкуренции, существенно повысит доступность и качество финансовых продуктов для граждан и бизнеса. Позиция Банка России по этому вопросу представлена в концепции регулятора.

В документе сформулированы подходы по реализации открытых API на российском рынке, а также по внедрению единых стандартов по ряду ключевых операций в этой области. Это, с одной стороны, позволит снизить издержки компаний, с другой — сформирует новые возможности для потребителей по управлению своими финансовыми продуктами и сервисами.

Благодаря внедрению открытых API компании смогут обмениваться клиентскими данными и за счет этого предлагать более клиентоориентированные продукты и услуги. При этом важно, что обмен такими данными будет возможен только с согласия клиента и при соблюдении требований по защите конфиденциальных сведений.

Концепцией предусмотрена поэтапность внедрения стандартов открытых API в зависимости от зрелости сегментов финансового рынка. В целом до 2024 года использование API будет носить рекомендательный характер. Предполагается, что в дальнейшем их применение по ряду операций для крупнейших организаций станет обязательным с последующим расширением на других участников финансового рынка.

Банк России собирает предложения к документу до 9 декабря 2022 года.

Банк России (VK)

Внедрение открытых программных интерфейсов (API) на финансовом рынке будет способствовать появлению инновационных сервисов и услуг, дальнейшему развитию конкуренции, существенно повысит доступность и качество финансовых продуктов для граждан и бизнеса. Позиция Банка России по этому вопросу представлена в документе https://cbr.ru/press/event/?id=14293.

Банк России (VK)

Сибирская кошечка Лиля уже на Финополисе. Стартуем завтра, присоединяйтесь и вы.

Финополис. День 1
Банк России (VK)

Уже скоро, 10 и 11 ноября, мы проведем трансляции с форума FINOPOLIS на нашей странице. Присоединяйтесь — начнем 10 ноября в 10:30.

Программа на 10 ноября:
10:30 — пленарная дискуссия «Цифровое развитие. Как сохранить темп?!» Обсудим перспективы российских технологий, конкурентоспособность цифровой российской инфраструктуры, новые бизнес-модели и новые цифровые сервисы, безопасность как неотъемлемую часть развития. Модератор — Председатель Банка России Эльвира Набиуллина.

15:00 — пленарная дискуссия «Цифровой серфинг: волна за волной». Поговорим про развитие цифровых платформ и инфраструктуры, цифровую идентификацию, открытые API как новые возможности. Модератор — Ольга Скоробогатова, Банк России.

Финополис — это форум, который Банк России проводит в партнерстве с лидерами IT и финансового рынка. Он стал крупнейшей в стране площадкой для обсуждения и анализа тенденций и возможностей применения современных цифровых технологий в финансовом секторе.

Финополис. День 1
Банк России (VK)

Продолжаем трансляцию — обсуждаем развитие цифровых платформ и инфраструктуры, цифровую идентификацию, открытые API как новые возможности на пленарке «Цифровой серфинг: волна за волной». Модератор — Ольга Скоробогатова.

Присоединяйтесь!

📃 Финополис 2022. Цифровое развитие. Как сохранить темп?!

Финополис 2022
Цифровое развитие. Как сохранить темп?!
— перспективы российских технологий
— конкурентоспособность цифровой российской инфраструктуры
— новые бизнес-модели и новые цифровые сервисы
— безопасность как неотъемлемая часть развития
Модератор
Э. Набиуллина, Банк России
Спикеры
Г. Греф, Сбербанк
А. Костин, Банк ВТБ
М. Осеевский, Ростелеком
С. Хотимский, Совкомбанк
М. Шадаев, Минцифры России
Подробнее о форуме: https://finopolis.ru/

📃 Финополис 2022. Цифровой сёрфинг: волна за волной

Финополис 2022
Пленарная дискуссия
«Цифровой сёрфинг: волна за волной»
— развитие цифровых платформ и инфраструктуры
— цифровая идентификация
— открытые API как новые возможности
Модератор
О. Скоробогатова, Банк России
Спикеры
А. Ведяхин, Сбербанк
В. Верхошинский, Альфа-банк
В. Кириенко, VK
Д. Огуряев, заместитель Министра Минцифры
Р. Шайхутдинов, Правительство Республики Татарстан
Подробнее: https://finopolis.ru/

Банк России вышел из капитала АО «МИнБанк» (10.11.2022)
Пресс-релизы

Российская Федерация в лице Росимущества стала собственником 100% акций Акционерного общества «Московский Индустриальный банк» (рег. № 912). Банк России больше не является его акционером. Не позднее мая 2023 года ожидается присоединение банка к ПАО «Промсвязьбанк».

АО «МИнБанк» будет продолжать работу в стандартном режиме и исполнять все свои обязательства перед клиентами. Сохраняет свое действие ранее принятое решение Банка России о гарантировании непрерывности его деятельности.

Финополис 2022. День второй
Банк России (VK)

Во второй день Финополиса, 11 ноября, поговорим о цифровом рубле и технологиях. Следите за дискуссиями в трансляции на нашей странице:

14:00 — «Цифровой рубль и развитие ЦФА»

Поговорим о безналичных расчетах, развитии цифровых финансовых активах и цифровом рубле. Модератор — Ольга Скоробогатова.

15:45 — «Технологии будущего»

Обсудим технологии-дисрапторы, DeFi и CeFi, искусственный интеллект и квантовые технологии, будущие цифровые сервисы. Модератор — Эльвира Набиуллина.

Присоединяйтесь к эфирам на нашей странице и на сайте форума finopolis.ru

Мониторинг отраслевых финансовых потоков: объем поступлений в октябре остался на уровне III квартала
События и комментарии

Динамика финансовых платежей в октябре говорит об ограниченном влиянии на экономическую активность со стороны возросшей в конце сентября неопределенности. Объем входящих платежей, проведенных через платежную систему Банка России, за октябрь практически не изменился по сравнению с III кварталом.

В отраслях, ориентированных на внешний спрос, объем входящих платежей опустился ниже среднего уровня III квартала, а в отраслях потребительского спроса — превысил его. При этом в традиционных потребительских отраслях объем потоков был стабилен или снижался, подтверждая охлаждение потребительской активности.

Более подробно читайте в очередном выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков».

Финополис 2022. День первый
Банк России (VK)

Завершился первый день Финополиса. Наши впечатления о нем мы собрали в этом ролике.

Ждем вас завтра на наших эфирах!

Коллаборация и конкуренция: первый день FINOPOLIS 2021/22
События и комментарии

Перспективы развития российских технологий, усиление конкуренции на внутреннем рынке инноваций и возможности коммерческой коллаборации при создании платформенных решений — эти ключевые темы обсудили участники первого дня Форума инновационных финансовых технологий 2021/22.

Председатель Банка России Эльвира Набиуллина отметила, что Россия является одним из признанных лидеров цифровизации в области финансов. «Наш взлет многие связывали с тем, что мы начали позже других, то есть мы учились на ошибках, на опыте других стран, изучали, улучшали технологии. И не секрет, что многие решения базировались на иностранных технологиях. Но, конечно, главное, что наши замечательные кадры и наличие финансовых ресурсов стали трамплином для цифрового прыжка», — пояснила Эльвира Набиуллина.

Санкции, уход крупных зарубежных технологических компаний стали новыми вызовами для российского рынка. По мнению его участников, выдержать этот удар удалось благодаря цифровым сервисам и решениям, запущенным регулятором. В этих условиях важно продолжать развивать цифровую инфраструктуру, повышать доверие клиентов, инвестировать в людей. «Я лично считаю, что конкурентная среда, ориентация на результат — это, конечно, двигатель инноваций», — подчеркнула Председатель Банка России. По ее мнению, объединение усилий участников финансового рынка и коллаборация с государственными институтами позволят выйти на новые уровни развития, будут способствовать появлению новых продуктов и услуг. «Клиенты у нас привыкли к технологическим сервисам, и очень важно их не разочаровать», — добавила она.

Участники форума особое внимание уделили национальной независимой цифровой инфраструктуре и обсуждению проектов, которые необходимо реализовать, чтобы сохранить ее автономность. «Мы видели какие-то проблемы, которые могут возникать, и строили свою инфраструктуру с тем, чтобы Россия могла быть независимой с точки зрения цифрового и технологического развития во многих областях. Но что мы столкнемся с таким напором „волн“ — это было для нас мегавызовом. И этот мегавызов еще продолжается», — заявила первый заместитель Председателя Банка России Ольга Скоробогатова.

Для сохранения конкуренции и выстраивания равного доступа к базам данных необходимо совершенствовать систему Цифрового профиля, внедрять открытые API, развивать сквозную идентификацию и другие проекты, которые позволят обмениваться клиентскими данными, предлагать более клиентоориентированные сервисы.

На тематических секциях участники форума затронули вопросы развития конкуренции между традиционным и цифровым банкингом, обсудили изменения в ИТ-индустрии и обеспечение кибербезопасности в финансовом секторе, а также поделились опытом применения искусственного интеллекта и использования биометрии.

FINOPOLIS 2022. День второй
Банк России (VK)

Начинаем трансляции пленарных заседаний с FINOPOLIS — смотрите дискуссии о ЦФА и цифровом рубле и о новых технологиях в прямом эфире.

📃 FINOPOLIS 2022. Технологии будущего

FINOPOLIS 2022
Пленарная дискуссия
«Технологии будущего»
— технологии-дисрапторы на горизонте 10–15 лет
— DeFi и СеFi – вместе или порознь
— ИИ и квантовые технологии – опыт использования
— будущие цифровые сервисы
Модератор
Э. Набиуллина, Банк России
Спикеры
В. Верхошинский, Альфа-банк
С. Собянин, Мэр Москвы
С. Швецов, Мосбиржа
Подробнее: https://finopolis.ru/