Рост экспорта замедляется при восстановлении импорта
События и комментарии

В III квартале 2022 года стоимостный объем экспорта товаров и услуг существенно замедлил годовой рост по сравнению с II кварталом. Это произошло из-за снижения темпов роста мировых цен на многие сырьевые товары. Физический объем экспорта сократился из-за усиления внешних ограничений и ослабления мирового спроса.

Динамика импорта товаров и услуг в III квартале улучшилась. Этому способствовали переориентация компаний на альтернативных поставщиков, активизация параллельного импорта и укрепление рубля.

Подробнее читайте в ежеквартальном выпуске информационно-аналитического комментария «Платежный баланс Российской Федерации».

📃 Итоги развития банковского сектора в III квартале 2022 года

В III квартале 2022 года восстанавливалось корпоративное и розничное кредитование. При этом в сентябре наблюдался некоторый отток средств граждан, но ликвидности это не угрожает. Об итогах развития банковского сектора за квартал рассказал директор Департамента банковского регулирования и аналитики Банка России Александр Данилов.

Каким может быть финансовый рынок: мнения его участников и экспертов
События и комментарии

Банк России, Минфин России, представители финансовых организаций и эксперты обсудили перспективы и сценарии развития финансового рынка до 2030 года.

Как отметил первый заместитель Председателя Банка России Владимир Чистюхин, новая реальность обозначила ряд проблем, которые необходимо своевременно решить для сохранения потенциала развития экономики и финансового рынка. Особую актуальность сейчас приобретает тема длинных денег. «В ближайшей перспективе мы должны ориентироваться прежде всего на внутренний рынок, — подчеркнул Владимир Чистюхин. — Сегодняшняя конфигурация финансовой системы показывает, что банки ограничены в долгосрочном финансировании и поэтому сужают горизонт инвестирования. Нужны иные институциональные инвесторы, которые будут обладать высоким риск-аппетитом».

Участники рынка обсудили возможные инструменты долгосрочного финансирования, круг потенциальных институциональных инвесторов, в том числе из иностранных юрисдикций дружественных стран, а также возможности для развития рынка акций.

Особое внимание было уделено вопросам восстановления доверия к финансовому рынку, его дальнейшей цифровизации, а также построения инфраструктуры трансграничных расчетов.

Предложения и инициативы, озвученные участниками рынка и экспертами, будут учитываться при подготовке Стратегии развития финансового рынка Российской Федерации на ближайшие восемь лет, которая отражает основные глобальные и национальные экономические, технологические и социальные тренды, чтобы своевременно отвечать на возникающие вызовы и максимально использовать открывающиеся возможности.

Долговая нагрузка населения незначительно снизилась: данные БКИ
События и комментарии

Сокращение задолженности по необеспеченным потребительским кредитам, по данным крупнейших бюро кредитных историй (БКИ), привело к уменьшению долговой нагрузки домохозяйств впервые за семь лет. В II квартале 2022 года этот показатель снизился на 0,2 п.п., до 11,4%, говорится в информационно-аналитическом материале «Анализ тенденций в сегменте розничного кредитования на основе данных бюро кредитных историй» за первое полугодие 2022 года.

При этом долговая нагрузка по кредитным картам выросла до 2,7%, так как увеличился спрос на этот продукт. Общее количество банковских заемщиков за указанный период уменьшилось с 42,4 до 42,1 млн человек.

Размер новых ипотечных кредитов продолжает увеличиваться на фоне роста цен на жилье. Это связано в том числе с широким распространением льготных программ от застройщиков. По таким программам предоставляются кредиты по экстремально низким ставкам с одновременным завышением стоимости недвижимости. В то же время в II квартале 2022 года снизилась с 6,1 до 3,9% доля ипотечных кредитов с первоначальным взносом, оплаченным за счет необеспеченного потребительского кредита.

Информация о работе платежной системы Банка России 23 октября 2022 года (21.10.2022)
Пресс-релизы

Платежная система Банка России 23 октября 2022 года будет функционировать в соответствии с графиком.

Отдельный график функционирования платежной системы Банка России 23 октября 2022 года

№

п/п
Процедуры, выполняемые в течение дня
Время начала
Время окончания

1
Предварительный сеанс платежной системы Банка России
08:00 по московскому времени
09:00 по московскому времени

2
Регулярный сеанс платежной системы Банка России
09:00 по московскому времени
21:00 по московскому времени

2.1
Стандартный период регулярного сеанса платежной системы Банка России
09:00 по московскому времени
20:00 по московскому времени

2.2
Период урегулирования регулярного сеанса платежной системы Банка России
20:00 по московскому времени
21:00 по московскому времени

3
Завершающий сеанс платежной системы Банка России
21:00 по московскому времени
Не позднее

22:00 по московскому времени

4
Период функционирования сервиса быстрых платежей
Период функционирования сервиса быстрых платежей, установленный правилами платежной системы Банка России, не изменяется (круглосуточно)

Оформление кредитных каникул для мобилизованных и участников СВО: разъяснения Банка России
События и комментарии

Требование о кредитных каникулах может направить не только сам военнослужащий, но и другой человек, имеющий доверенность, в том числе в простой письменной форме.

Документы, подтверждающие право на кредитные каникулы, также могут быть представлены иными лицами, доверенности для этого не требуется. Этими документами могут быть выписки из приказов командира военной части или военного комиссариата и другие. Об этом говорится в информационном письме Банка России.

Кредиторам также рекомендуется не запрашивать подтверждающие документы, если есть основания полагать, что заемщик имеет право на кредитные каникулы (например, при зачислении на его счет денежного довольствия военнослужащего). То, что человек в ответ на запрос не представил документы, не может быть поводом для отказа — он вправе сделать это в течение 30 дней после прекращения участия в СВО, напоминает Банк России.

В письме приводится перечень документов, которые, по мнению регулятора, достаточны для оформления каникул по кредитам и займам членов семей мобилизованных и участников СВО. Так, для супруги — это свидетельство о заключении брака, для иждивенцев — акт органа опеки о назначении военнослужащего опекуном или попечителем либо решение суда об установлении факта нахождения лица на иждивении военнослужащего.

Банк России подчеркивает, что добровольцы — участники СВО и члены их семей также имеют право на кредитные каникулы.

Ранее Банк России обратил внимание банков и других кредиторов на необходимость разместить на своих сайтах информацию об условиях кредитных каникул для участников СВО и провести обучение сотрудников своих офисов по этой теме.

Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (24.10.2022)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в октябре 2022 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада октября — 6,67%;

II декада октября — 6,79%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.

1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;

— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);

— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;

— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.

Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, ПАО Банк «ФК Открытие» (2209) — www.open.ru, АО «Райффайзенбанк» (3292) — www.raiffeisen.ru, «Тинькофф Банк» (2673) — www.tinkoff.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 5,80%; на срок от 91 до 180 дней — 6,32%; на срок от 181 дня до 1 года — 6,48%; на срок свыше 1 года — 7,15%.

28 октября в 15:00 состоится пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике
События и комментарии

В мероприятии примут участие Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.

Эльвира Набиуллина сделает заявление по денежно-кредитной политике и обновленному прогнозу Банка России.

Пресс-конференция пройдет в пресс-центре Банка России. Трансляция выступления будет доступна на нашем сайте, каналах в YouTube и Telegram, а также на официальной странице в «ВКонтакте».

Аккредитация журналистов проходит до 18:00 26 октября по адресу [email protected].

Банк России (VK)

28 октября в 15:00 состоится пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.

Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.

Трансляция будет доступна на нашем сайте, в YouTube- и Telegram-каналах и на этой странице.

Мобилизованные смогут досрочно отказаться от ОСАГО и вернуть часть премии
События и комментарии

Для досрочного расторжения договора ОСАГО и возврата части стоимости полиса за неиспользованный период мобилизованному нужно будет обратиться в страховую компанию с соответствующим заявлением, предусматривает проект указания Банка России. Этот документ представлен на общественное обсуждение.

Такое заявление можно будет подать как в офисе страховой компании, так и онлайн — через личный кабинет на ее сайте — вне зависимости от того, каким образом ранее был приобретен полис. Досрочно отказаться от ОСАГО за мобилизованного сможет и другой человек по нотариальной доверенности, в которой будет прописано право досрочного расторжения договора.​

Банк России также опубликовал для обсуждения проекты указаний об электронном урегулировании убытков по ОСАГО и двум другим обязательным видам страхования — ответственности перевозчиков и владельцев опасных объектов. Это предусмотрено законом, вступающим в силу с 15 июля 2023 года.

Предложения и замечания по всем документам можно направлять в Банк России до 10 ноября 2022 года.

Количество фальшивок снижается: статистика за III квартал
События и комментарии

В банковской системе России в III квартале 2022 года обнаружено вдвое меньше поддельных рублей, чем в аналогичный период 2021 года.

Уровень фальшивомонетничества остается стабильно низким. С подробной информацией можно ознакомиться в материале Банка России.

Банк России (VK)

В III квартале было обнаружено 4516 поддельных денежных знаков Банка России, что почти в 2 раза меньше, чем год назад (8981):

— 2829 поддельных пятитысячных банкнот;
— 642 поддельные двухтысячные банкноты;
— 852 поддельные банкноты номиналом 1000 рублей.

Меньше всего выявлено поддельных банкнот номиналом 50 рублей (7). При этом было выявлено 60 поддельных монет номиналом 10 рублей, 19 поддельных монет номиналом 5 рублей и 2 поддельные монеты номиналом 1 рубль.

Банк России (VK)

Семь памятных монет, выпущенных Банком России, получили награды XVI Международного конкурса памятных монет «Монетное созвездие — 2022»:

— «Работник нефтегазовой отрасли» — II место среди лучших циркуляционных монет
— «Творчество Юрия Никулина» — I место в номинации «Серебряная монета года» (серебро) и III место среди лучших циркуляционных монет
— «800-летие со дня рождения князя Александра Невского» — III место в номинации «Монетная классика» (серебро), I место в номинации «Золотая монета года» (золото)
— «60-летие первого полета человека в космос» — I место в номинации «Сувенирная монета», II место в номинации «Монета года» (серебро).

«Монетное созвездие» — один из самых авторитетных в мире и единственный конкурс памятных монет, который проходит на территории нашей страны. В составе жюри — специалисты крупнейших музеев, аукционных домов, нумизматических обществ, банков и специализированных изданий о монетах разных стран.

Банк России (VK)

1 ноября мы проведем вебинар «Что делать, если по 115-ФЗ банк оценивает ваш бизнес как высокорисковый»

Эксперты расскажут о том, что делать предпринимателям, столкнувшимся с отказами в проведении платежей или открытии счета и другими мерами, которые банки применяют к клиентам с высоким уровнем риска совершения подозрительных операций.

Слушатели узнают, как в этих случаях следует взаимодействовать с банком и как обжаловать его решение в межведомственной комиссии при Банке России.

Начало – в 11:00 мск. Посмотреть вебинар и задать вопросы смогут все желающие. Он будет транслироваться на сайте:https://proofix.ru/msp011122/, на нашем YouTube-канале, в Одноклассниках» и здесь – «ВКонтакте».

📃 Из коллекции Алмазного фонда

Банк России 28 октября 2022 года выпускает в обращение памятные серебряные монеты «Нагрудный знак с портретом Петра I» серии «Алмазный фонд России».
Монеты представлены в трех вариантах:
— номиналом 3 рубля. Тираж 3000 штук.
— номиналом 25 рублей. Тираж 850 штук.
— номиналом 25 рублей с цветным покрытием. Тираж 150 штук.

Алмазный фонд — это уникальное собрание ценностей исторического и художественного значения, произведений ювелирного искусства, редких образцов драгоценных камней, самородков благородных металлов. Коллекция была основана при Петре I как хранилище царских ценностей. Одним из первых экспонатов стал нагрудный знак с портретом Петра I. Он вручался лично императором за особые заслуги перед Отечеством и свидетельствовал о его высочайшем расположении.
Подробнее: https://cbr.ru/press/pr/?file=638023069798192576COINS.htm