Ждали этого с 2018 года…

Кто помнит те времена, когда SEC откладывала решение и рынок улетал вниз? 😁

👑 Историческое событие

11 спотовых ETF на BTC были наконец одобрены!

С сегодняшнего дня обычные инвесторы могут инвестировать в BTC так же просто, как в любые другие акции/активы на фондовой бирже. Это событие, однозначно, войдет в историю крипты.

Теперь людям не обязательно разбираться, как работает Биткоин или как хранить монеты, чтобы инвестировать в него. Достаточно будет зайти в приложение и нажать «Buy».

Мэтт Хоуган из Bitwise ожидает, что за первые пять лет работы на рынке чистый поток составит около $55 млрд. А по опросу Bitwise и VettaFi, 88% финансовых консультантов, заинтересованных в покупке BTC, ждали запуска ETF.

2️⃣ Что дальше?

• Перед эмитентами ETF теперь стоит задача по привлечению органического капитала в свои продукты, а это, как минимум, популяризирует крипту в качестве инвестиционного инструмента.

• Принятие спотового Биткоин-ETF — прецедент для других криптовалют. Некоторые компании уже подали заявки на запуск спотового ETF на ETH, он может появиться уже во второй половине года.

• Еще одно следствие: популяризация других крипто-инвестиционных продуктов. Например, IPO от различных компаний, ETF на акции майнинговых компаний и так далее.

• Порог входа в инвестирования в крипту значительно снизится: некоторые люди хотят иметь BTC в своём портфеле, но не готовы иметь дело с рисками самостоятельного хранения.

💼 В экспериментальный портфель на $10 докупили BTC

Канал про Дропы | Портфель |

💸 Стейблкоин PayPal вырос на 80% за последние 30 дней

PYUSD недавно вошел в десятку крупнейших стейблкоинов по капитализации. Он был запущен PayPal еще в августе прошлого года: с того момента его капитализация выросла до $293 млн, а 80% роста пришлось на последний месяц.

В данный момент PYUSD набирает обороты в DeFi, особенно в пулах на Curve Finance. Плюс его рассматривают для включения в Aave v3 (крупнейшую лендинг-платформу в крипте), скоро будет голосование.

📈 Что случилось? Откуда такой всплеск интереса?

Во-первых, капитализация стейблкоинов в целом сейчас растёт, потому что на рынок приходит новая ликвидность (впервые с мая 2022 года). Об этом мы писали еще в ноябре прошлого года.

Во-вторых, топовые DeFi-протоколы начали внедрять PYUSD:

• Например, на Curve Finance (крупнейшей платформе для стейблов) пул FRAX/PYUSD стал четвертым по величине среди всех пулов.

• Также основатель Frax Finance активно продвигает как свой стейблкоин (FRAX), так и PYUSD: «Цель состоит в том, чтобы сделать FRAX-PYUSD новым базовым пулом, а FRAX и PYUSD — золотым стандартом». Плюс он намерен внедрить FRAX в мобильное приложение PayPal.

Если запуск PYUSD окупится и он в итоге будет приносить стабильный доход PayPal, то это может вдохновить другие компании с финансового рынка тоже внедрять свои продукты в DeFi.

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем FXS — токены управления Frax Finance.

Канал про Дропы | Портфель |

Официальный трейлер одобрения Биткоин-ETF 🤣

🪙 Ethereum недооценен?

Через 100 дней у Биткоина халвинг, который снизит добычу BTC вдвое и сделает главную криптовалюту более ценной в долгосроке.

Но Биткоин — это не единственная криптовалюта, инфляция которой снижается.

За последние несколько лет эмиссия ETH снизилась примерно на 90% благодаря переходу на PoS и выходу обновления EIP-1559, которое сжигает небольшое количество ETH каждую транзакцию.

⚖️ Для сравнения: инфляция у Биткоина на данный момент примерно +1,7%, а у Ethereum -0,214%

За последние 487 дней общее количество ETH в обращении снизилось на 344 175 монет — Эфир уже примерно год стабильно является дефляционным активом.

Плюс ко всему, стейкинг ETH тоже снижает циркуляцию монет, хоть и временно. Около 24% монет заблокировано в стейкинге или в пулах для ликвидного стейкинга.

Что еще может увеличить ценность ETH в этом году:
• Обновление Dencun, включающее Proto-Danksharding и снижение комиссий в L2-сетях;
• Запуск ETF на Эфир, который стал возможен благодаря одобрению ETF на Биткоин. Blackrock и остальные фонды уже готовятся к его запуску.

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем ETH

Канал про Дропы | Портфель |

🚀 TVL L2-сетей вырос в 4 раза за последний год

Это огромный успех в решении проблемы масштабирования Ethereum!

Лидируют в этом сегменте, как обычно, Arbitrum и Optimism — они занимают 76% рынка L2 и имеют $17 млрд. TVL.

Arbitrum и Optimism запустились одними из первых, поэтому у них есть преимущество первопроходца, но со временем Base, zkSync Era, Linea, Blast и подобные сети будут их нагонять, особенно после Ретродропов (как от самих сетей, так и от приложений).

❓ За какими сетями стоит следить внимательнее?

В сегменте L2 сейчас огромная конкуренция. Разработчики борются за каждого пользователя, поэтому придумывают различные фишки для привлечения TVL.

Например, USDC в качестве Газового токена (zkFair), встроенная доходность от стейкинга ETH (Blast) или нативные смарт-аккаунты (Starknet).

Дошло до того, что крупнейшие DeFi-приложения начали запускать собственные L2-решения (appchain), чтобы сделать свои продукты более эффективными и привлечь новых юзеров.

Один из самых интересных L2 в этом году — это Fraxchain от разработчиков Frax Finance:

Сам по себе протокол Frax уже имеет кучу интересных продуктов: начиная от стейблкоина и ликвидного стейкинга, заканчивая лендингами, индексами и свапалками.

Fraxchain, который запустится в этом году, объединит все продукты Frax в единую экосистему и станет универсальным протоколом, закрывающим 99% потребностей. Плюс ко всему, на основе Fraxchain можно будет строить L3-сети, расширяющие экосистему Frax.

Вторая сеть, за развитием которой стоит наблюдать — Blast от разработчиков крупнейшего агрегатора NFT Blur:

Тестовая сеть Blast должна запуститься уже в январе, а Mainnet — в феврале. Сеть будет ориентирована на NFT и пассивную доходность от стейкинга/RWA.

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем FXS — токены управления Frax Finance.

Канал про Дропы | Портфель |

2️⃣ Как инвестировать в Ethereum, не покупая ETH?

Экосистема Ethereum — это не только блокчейн Ethereum, но и все L2-сети, инфраструктурные проекты и другие протоколы, тесно связанные с ним.

5 проектов, которые выиграют от роста экосистемы Ethereum:

🙃 Optimism (OP)

L2-сети, такие как Optimism и Arbitrum, жизненно важны для развития и масштабирования Ethereum. По мнению Бутерина, без L2-сетей Эфир просто не выживет.

Обновление Ethereum Dencun, которое должно выйти в марте этого года, значительно снизит комиссии во всех L2-сетях, включая Optimism — всё это приведёт к увеличению активности, TVL и остальных показателей сети.

Также Optimism выигрывает за счёт массового внедрения OP Stack — инструмента для создания L2-сетей и appchain. На нём уже построены Base, Aevo, Zora, opBNB, PGN, DeBank Chain, Manta, Kroma и Lyra.

🚀 Arbitrum (ARB)

К этой L2-сети применимы те же аргументы, что и к Optimism. Arbitrum на данный момент — это крупнейшая L2-сеть по TVL. За последние 3 месяца этот показатель увеличился еще на 48%.

Также у Arbitrum есть аналог OP Stack под названием Orbit, на котором недавно запустилась сеть для геймеров XAI, кроссчейн рынок ликвидности Parallel и NFT-сеть Frame. А во втором квартале Yuga Labs запустят ApeChain на основе Orbit.

🟡 Blast

L2-сеть от создателей крупнейшей NFT-платформы BLUR. Главное отличие этой сети от Optimism и Arbitrum — Blast даёт всем участникам сети пассивную доходность от RWA и стейкинга ETH, а разработчикам они возвращают доходы от комиссий в сети.

Blast еще даже не вышел, но уже стал самой быстрорастущей сетью за всю историю. За несколько месяцев до запуска они уже набрали почти $1,5 млрд TVL.

Вчера они запустили тестовую сеть, а Mainnet запланирован на февраль.

💧 Lido (LDO)

Lido — это крупнейшее приложение среди всех блокчейнов в целом. Они предоставляют услуги по ликвидному стейкингу ETH и больше всего выигрывают от тренда на стейкинг.

👛 EigenLayer

Еще один проект, который выигрывает от стейкинга ETH, но при этом привносит в него что-то новое:

EigenLayer — это протокол для рестейкинга, а не стейкинга. Через него люди могут повторно стейкать свои ETH, чтобы удвоить прибыль, а L2-сети используют EigenLayer для «защиты» своих сетей.

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупили ARB — токены управления Arbitrum

Канал про Дропы | Портфель |

🥶 Взлом Socket на 3,3 млн долларов

Пару дней назад контракты Socket взломали. От эксплоита пострадали 700 юзеров на сумму $3,3 млн.

Если вы думаете, что это какой-то «левый» проект, которым вы даже не пользуетесь, то взгляните на список приложений, которые используют инфраструктуру Socket в своих продуктах: Metamask, Coinbase Wallet, Rainbow, Zapper, Zerion, XDEFI Wallet, Instadapp, Bungee, imToken.

☝️ И это далеко не весь список проектов, работающих на основе Socket. Даже не половина.

При взаимодействии с любыми приложениями в DeFi мы неизбежно предоставляем им ограниченный или безлимитный доступ к токенам на своём кошельке (чаще всего второй вариант, потому что многие приложения требуют этого по умолчанию).

Да, это удобно, чтобы каждый раз не «одобрять» трату токена, но одновременно с этим вы рискуете потерять все свои «одобренные» токены, даже если вы пользуетесь холодным кошельком или с момента обмена прошло несколько лет.

Поэтому рекомендуем периодически делать аудит своих кошельков через revoke.cash, который поддерживает более 60 сетей:

• Введите адрес своего кошелька
• Выберите сеть
• Нажмите «отозвать» напротив самых рискованных одобрений

Лучше сделать это заранее, потому что после новости о взломе очередного контракта будет уже поздно что-то делать.

💼 В экспериментальный портфель на $10 докупили BTC

Канал про Дропы | Портфель |

💼 Покупаем в портфель GameFi-токен

GameFi — это одно из главных направлений в крипте. К нему относятся полноценные блокчейн-игры, игры с элементами блокчейна, протоколы для игр, платформы для геймеров и другая инфраструктура, включая NFT.

Да и в целом даже на традиционном рынке это одно из ключевых направлений, в которое инвестируют крупнейшие IT-компании: Apple (Arcade), Microsoft (xbox), Nvidia (игровые видеокарты и технологии), Intel/AMD (чипы для гейминга) и многие другие.

Если раньше направление GameFi в крипте было больше похоже на браузерные игры нулевых, то сейчас мы близки к появлению полноценных ААА-игр с элементами блокчейна. Тем более L2-L3 сети уже позволяют сделать это.

💼 Сегодня в экспериментальный портфель покупаем токены XAI

Xai network — это первая в мире L3-сеть для ААА-игр. За проектом стоит команда Offchain Labs (Arbitrum), а сама сеть построена на Orbit (аналог OP Stack). Сеть максимально адаптирована под игры благодаря минимальным комиссиям, высокой производительности и увеличенным лимитом Газа.

Еще одно нововведение — Sentry Node или же узлы для наблюдения, которые делают обработку транзакций эффективнее, безопаснее и справедливее.

Arbitrum на данный момент является крупнейшей L2-сетью и во время бычьего рынка это преимущество будет только укрепляться, поэтому покупка XAI — это вложение не только в сектор GameFi, но и в экосистему Arbitrum.

Канал про Дропы | Портфель |

📹 Новое видео c разбором новостей по крипте и дропам за последние 2 недели

Смотрите по ссылке: https://youtu.be/M85lrKmlqNM

💵 Где «стейкать» свои стейблкоины?

Лендинг платформа для институционалов Clearpool наконец-то запустилась в основной сети Optimism.

В честь этого фонд Optimism предоставил проекту 150 000 токенов OP, которые будут использованы в качестве вознаграждения за предоставление ликвидности.

То есть, если вы закинете свои USDT или USDC в один из пулов Clearpool, то будете фармить дополнительные 3,44% APR (годовых) в токенах OP.

Например, в пуле Alphanonce за депозит USDT дают 13,16% APR. Проценты начисляются автоматически, а токены можно вывести в любое время.

📊 Остальные пулы можно посмотреть тут: https://clearpool.finance/permissionless/pools?market=optimism

Главная фишка Clearpool — на их платформе представлены только проверенные заёмщики институционального уровня. Кредитный рейтинг каждого из них можно проверить на этой же странице с пулами.

#промо

🪙 2 недели до выхода Ethereum Dencun

На прошлой неделе в тестовой сети Ethereum Goerli вышло обновление Dencun. Все L2-сети уже начали его тестировать.

Dencun добавляет в Ethereum новый тип транзакций, который позволит L2-сетям публиковать Ethereum-транзакции в разы дешевле, а это отразится на цене транзакций в Arbitrum, Optimism, zkSync, Linea и других сетях.

Разработчики ожидают снижения комиссий примерно в 10 раз.

❓ Почему это важно?

Многие ожидали от Arbitrum, Optimism и других L2-сетей почти бесплатных транзакций, но со временем разочаровались, потому что комиссии в этих сетях иногда переваливают за 2-3 доллара (особенно в Linea и Scroll).

Без этого обновления люди просто уйдут в более «дешевые» сети, такие как Solana или Polygon.

Также в Dencun появится механизм для сдерживания стейкинга ETH, чтобы у разработчиков было время придумать способ уменьшения централизации стейкинга в Lido и других пулах.

Когда выйдет обновление? 30 января Dencun должен появиться в тестовой сети Holesky, а 7 февраля в Mainnet (если всё пойдет по плану).

Также в конце января LayerZero должны анонсировать масштабное обновление V2, которое сделает кроссчейн транзакции между сетями еще эффективнее и дешевле.

Всё это может привлечь в L2-сети новую волну пользователей.

💼 В экспериментальный портфель на $10 докупили ARB — токены управления Arbitrum.

Канал про Дропы | Портфель |

🏠 RWA — следующий большой шаг после ETF?

Real World Assets (RWA) — это токенизированные активы, работающие на блокчейне. Например, недвижимость, товары, государственные облигации и искусство. По оценкам BlackRock, к 2030 году рынок RWA может вырасти до 16 триллионов долларов.

В прошлом году RWA-протколы неплохо себя показали: довольно много проектов, занимающихся стейблкоинами, добавили в обеспечение своих токенов облигации США и привлекли благодаря этому кучу новых пользователей.

Но у этого сегмента все еще есть огромный потенциал. CEO Blackrock, например, считает, что финансовая индустрия активно движется в эту сторону и запуск Биткоин-ETF — это лишь ступень на пути к токенизации.

👀 Кто больше всего выиграет от тренда на токенизацию?

Chainlink, например, начали готовить почву заранее. Недавно они запустили протокол CCIP, который связывает частные и публичные блокчейны с банками и платежными системами.

Они уже запартнерились с межбанковской системой SWIFT и кучей других организаций, чтобы разработать различные продукты на основе CCIP.

Плюс ко всему, проект давно является монополистом в сфере оракулов, которые связывают данные из реального мира и смарт-контракты — а это супер важно в сегменте RWA.

В целом сегмент RWA можно разделить на 4 больших сектора:
• Казначейские вексели США, которые можно использовать для обеспечения различных токенов и стейблкоинов и зарабатывать на этом пассивный доход. Этим занимаются MakerDAO, Ondo, Blast и подобные проекты.
• Лендинги (кредитные протоколы), самые известные из которых Maple Finance и Goldfinch
• Инфраструктура: Chainlink, Centrifuge и подобные протоколы
• Все остальное: недвижимость, акции и другие активы

Прикрепили к посту скриншот, где вы можете посмотреть остальные RWA-протоколы, разбитые по категориям ↑

💼 В экспериментальный портфель на $10 докупили LINK — токены Chainlink.

Канал про Дропы | Портфель |

🔵 Быть просто "блокчейном" недостаточно

Из-за огромного количества новых L2-сетей и L1-блокчейнов на рынке сформировался дисбаланс спроса и предложения. Протоколов много, а пользователей больше не стало.

Поэтому сейчас проекты кучу интересных фишек, лишь бы вы завели в их экосистему крипту и пользовались приложениями.

Например, Blast в прошлом году ввел систему пассивной доходности для всех пользователей сети, а zkFair возвращают потраченный Газ разработчикам и юзерам в фиде кэшбека.

Сейчас нет смысла просто по привычке использовать какой-нибудь BSC или Avalanche, когда есть какой-нибудь zkSync, который ничем не хуже других сетей, но при этом может провести массовую раздачу токенов просто за активное использование приложений в их экосистеме (как Arbitrum и Optimism).

❓ Какими сетями можно заменить Ethereum, Solana, Avalanche, Toncoin, Cosmos и подобные платформы для смарт-контрактов?

Субьективный ТОП-5:

1) zkSync — L2-сеть с очень дешевыми комиссиями и несколькими потенциальными Дропами как от самой сети, так и от приложений в ней.

2) Blast — L2 от разработчиков крупнейшей NFT-платформы Blur с нативной доходностью. Они гарантированно вонаградят своих юзеров Дропом в мае этого года. Они запустят Mainnet только в феврале, поэтому пока там нет приложений, но сделать депозит под 5% годовых уже можно.

3) Scroll — аналог Linea и zkSync, но лучше подождать, пока они исправят проблему с высокими комиссиями.

4) Linea — еще одна L2-сеть, которая может вознаградить юзеров Дропом в 2024 году.

5) Starknet — L2 с нативными смарт-аккаунтами и потенциальным Дропом.

💼 В экспериментальный портфель на $10 докупили ETH

Канал про Дропы | Портфель |

📹 Главные новости по Дропам и крипте за последнюю неделю: https://youtu.be/5GQ13Ar9vZg

🟣 Новый блокчейн от Polygon

Команда Polygon хочет объединить L2-сети и L1-блокчейны с помощью нового «агрегированного блокчейна», который будет иметь единую ликвидность и практически неограниченную масштабируемость.

Называется он AggLayer от слова aggregated и будет запущен уже в следующем месяце. По сути это реализация того самого обновления Polygon 2.0, которое должно было превратить Polygon в экосистему сетей с общей ликвидностью и стандартами.

🌐 Зачем нужен AggLayer?

Блокчейны сегодня не выглядят и не ощущаются как Интернет. Вместо единой сети мы видим кучу разных блокчейнов и L2-сетей, которые работают независимо друг от друга, имеют разные интерфейсы и нюансы работы, требуют разные кошельки и почти несовместимы друг с другом.

AggLayer должен стать платформой, которая объединит все сети и блокчейны. А для пользователей это будет выглядеть как привычное использование одной сети.

Какие плюсы? Это позволит делать практически мгновенные атомарные свапы (обмены между блокчейнами), унифицирует ликвидность в экосистеме, усилит эффективность капитала и значительно улучшит опыт использования.

🖥 Нюансы работы:

• Блокчейны и L2-сети смогут сохранить независимость несмотря на подключение к общей сети AggLayer, но при этом получить доступ к агрегированной ликвидности (что очень ценно для любого протокола).

• Разработчики приложений получат доступ к пользователям и ликвидности из других сетей.

• А обычные пользователи смогут пользоваться всеми блокчейнами из "одного окна", прям как Интернетом. Без сложных мостов, проблем с Газом и многих других нюансов.

💼 В экспериментальный портфель докупили токены MATIC (POL)

Канал про Дропы | Портфель |

🚀 LayerZero V2 запущен

LayerZero — это протокол передачи сообщений меду блокчейнами. Можно сказать, что это аналог системы SWIFT, только в крипте.

Главное отличие LayerZero от других мостов: они не используют технологию «обёртывания» токенов, не фрагментируют ликвидность и отправляют всё одной транзакцией. Благодаря этому LayerZero намного безопаснее и эффективнее других мостов.

🖥 Основные нововведения V2:

• Универсальный обмен сообщениями: между блокчейнами можно отправлять и составлять сообщения любого типа, включая произвольные данные, вызовы внешних функций и/или токены. Это даст возможность создавать различные комбинации взаимодействия сетей и приложений.

• Модульная безопасность: разработчики смогут выбирать одного из более чем 20-ти провайдеров проверки и обработки сообщений между блокчейнами.

• Разработчикам будет удобнее настраивать Газ, безопасность и проверку транзакций.

• Улучшенные интерфейсы контрактов и шаблоны сделают создание OFT-токенов еще проще.

• Совместимость с первой версией + удобные инструменты для обновления для V2.

Главная инновация в обновлении V2 — LayerZero станет самым «быстрым» мостом между блокчейнами. Скорость транзакций между блокчейнами будет сравнима со скоростью транзакций самих блокчейнов.

Плюс ко всему, обновление закладывает почву под выход ZRO — нативного токена LayerZero. Он должен сделать транзакции еще дешевле.

Ближайший аналог LayerZero по масштабу и количеству сетей — это Wormhole, но этот мост почти во всём уступает LayerZero: работает медленнее, использует технологию «обёртывания» и гораздо менее распространён в блокчейн-экосистеме.

💼 В экспериментальный портфель на $10 докупили ETH

Канал про Дропы | Портфель |