🤯 Мини-революция в сегменте L2-сетей

Сейчас в DeFi есть 2 основных инструмента для пассивного заработка, вокруг которых строятся различные продукты: стейкинг ETH и RWA.

Например, недавно мы обозревали стейблкоины, обеспеченные LST и RWA, которые дают пассивную доходность 4-8% годовых.

Но разработчики Blur решили пойти еще дальше и анонсировали целую L2-сеть Blast, где прибыль от LST и RWA встроена на уровне протокола.

❓ Как это работает:

• Если вы держите ETH в этой сети, то вы автоматически зарабатываете 4% годовых от стейкинга ETH. То есть, 1 ETH в сети Blast со временем автоматически превратится в 1,04, 1,08, 1,12 ETH.

• Со стейблкоинами то же самое: если закинуть USDC, USDT или DAI в сеть Blast, то они автоматически будут приносить пассивную прибыль в 5% через MakerDAO, а профит будет выплачиваться в стейблкоине USDB от Blast.

• О разработчиках тоже не забыли: доход от комиссий в сети Blast будет возвращаться разработчикам приложений, которые потом могут субсидировать его для пользователей.

🖥 Но это еще не всё:

Чтобы привлечь еще больше пользователей (будто бы нативного стейкинга и RWA недостаточно) они объявили об Эйрдропе своих токенов в мае следующего года.

50% раздадут пользователям, а остальные 50% разработчикам. Так они привлекут сеть и топовые приложения, и активных юзеров.

Прибавьте к этому то, что это стандартная сеть, работающая как Optimism и Arbitrum. То есть в будущем там будут десятки или сотни привычных приложений, включая Blur (крупнейший NFT-агрегатор).

В общем, на бумаге Blast выглядит очень круто. Да и разработчики там опытные. Меньше чем за сутки они собрали больше TVL, чем сеть Scroll за месяц после запуска. Хотя сеть еще даже не запущена.

MainNet запланирован только на февраль следующего года, в данный момент доступны только депозиты в смарт-контракт проекта. А в январе они выпустят подробную документацию о том, как работает сеть и пассивная доходность на уровне протокола.

💼 В экспериментальный портфель покупаем BLUR — токены NFT-платформы Blur, которая стоит за разработкой Blast.

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

📰 СМИ отстрелялись, пришло время подводить итоги вчерашних разбирательств!

Собрали всё самое важное:

• CZ и Binance признали себя виновными в нарушении Закона о банковской тайне и Закона о международных чрезвычайных экономических полномочиях.

• Чанпэн Чжао (CZ) уходит с поста генерального директора Binance, но биржа может продолжить работу.

• CZ заменит Ричард Тенг, который работает в Binance с 2021 года и руководит региональными рынками Binance за пределами США.

• Binance признала себя виновной в отмывании денег, нелицензированном бизнесе и нарушении санкций.

• Binance выплатит в общей сложности 4,3 млрд долларов в виде штрафов и конфискаций — это седьмой по величине штраф в истории за подобные дела.

• CZ сохранит за собой контрольный пакет акций Binance, но ему запрещено участвовать в деятельности Binance в течение трех лет.

• CZ и Binance запрещено делать какие-либо публичные заявления, противоречащие признанию вины или установленным по делу фактам.

Рынок воспринял эту новость довольно спокойно: никакой серьезной волатильности или оттока ликвидности.

Единственная позитивная новость — CZ наконец-то может отдохнуть:

Что мне делать дальше? Сначала я возьму перерыв. За последние 6 с половиной лет у меня не было ни одного дня настоящего отдыха (с отключенным телефоном). После отдыха я, вероятно, займусь пассивным инвестированием. У меня наконец-то будет больше времени, чтобы изучать DeFi.

Ждём от DeFi-проектов от CZ?)

💼 В экспериментальный портфель докупили ETH

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

💎 Возрождение Polygon в 2023 году

Развитие L2-сетей поверх Ethereum сильно снизило популярность Polygon.

Если раньше люди использовали его как альтернативу Ethereum, чтобы экономить на комиссиях, то сейчас проще использовать какой-нибудь Arbitrum, где можно использовать привычный ETH для оплаты комиссий.

Но в этом году всё поменялось:

• Весной они запустили новую сеть Polygon zkEVM, которая работает поверх Ethereum и использует ETH для оплаты комиссий.

• Также они выпустили набор инструментов Polygon CDK для создания L2-сетей, работающих как единое целое. Им уже воспользовались Immutable zkEVM, Aavegotchi, Canto, Dogecoin, Gnosis Pay и Manta Network.

• Протокол для соцсетей Lens в начале ноября полностью перешел на сеть Momoka, работающую поверх Polygon.

• Kraken — одна из крупнейших бирж в США — ведёт переговоры с Polygon, чтобы запустить собственную L2-сеть (аналог Base).

• Биржа OKX на днях уже запустила свою сеть X1, используя Polygon CDK.

• Также они избавились от токенов MATIC, которые в течение нескольких лет будут полностью конвертированы в токены POL, предназначенные для дальнейшего развития инфраструктуры и экосистемы Polygon.

• По стандарту все сети Polygon будут использовать ETH для оплаты Газа, но некоторые из них могут выбрать POL для оплаты комиссий.

Теперь Polygon — это не просто самостоятельный блокчейн, который идёт своим путём, а целая экосистема сетей, работающая на благо Ethereum.

А совместно с NEAR Foundation они разрабатывают zkWasm, чтобы упростить взаимодействие Ethereum с блокчейнами на основе Wasm (Например, Near, Polkadot).

В общем, всё идет к тому, что разрозненные блокчейны, которые многие годы развивались самостоятельно, будут объединяться в единую экосистему с общей ликвидностью. И Polygon сыграет в этом огромную роль.

💼 В экспериментальный портфель докупили токены MATIC (POL)

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

📰 Второй выпуск новостей про Дропы и крипту!

Продолжаем разбор важных событий на нашем отдельном канале про Дропы.

В новом ролике разобрали квесты от Linea, слухи про Дроп Starknet, стейблкоин LayerZero и многое другое.

📹 Смотрите по ссылке: https://youtu.be/lRSXPDe8Lg0

🚀 В чём феномен сети Blast?

3 дня назад создатели крупнейшего NFT-агрегатора Blur анонсировали собственную L2-сеть под названием Blast.

Этот анонс настолько взорвал рынок, что с момента запуска они успели собрать более $440 000 000 TVL (ликвидности в виде ETH и стейблкоинов).

Чтобы вы понимали, насколько это много: Blast по TVL уже обогнал сеть Base, zkSync Era, Linea и Starknet, которые запустились более 8 месяцев назад.

И это с учётом того, что они даже не запустили свою сеть. Она появится только в феврале следующего года.

❓ Как у них это получилось?

Последний год мы постоянно твердим о четырёх крупнейших трендах, которые сейчас доминируют на крипторынке:

• L2-сети
• Стейкинг ETH
• RWA (на основе облигаций США)
• Ретродропы

Феномен Blast в том, что они объединили все эти тренды в одном проекте: Blast — это L2-сеть со встроенным стейкингом ETH и доходностью от RWA, а в мае следующего года они планируют провести Ретродроп (раздать токены активным пользователям сети).

Плюс проектом занимается опытная команда, которой доверяют.

Ждём релиза сети в феврале. Есть вероятность, что Blast сможет обогнать по TVL даже Optimism и стать второй по «размеру» L2-сетью после Arbitrum.

💼 В экспериментальный портфель покупаем BLUR — токены NFT-платформы Blur, которая стоит за разработкой Blast.

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

Проклятие Forbes 😂

📄 Почему сети и приложения используют обновляемые смарт-контракты?

Людям годами внушали, что транзакции в блокчейне необратимы, а смарт-контракты неизменны.

По факту так оно и есть. По стандарту транзакции действительно нельзя отменить, а в контракты невозможно внести изменения.

Но разработчики уже давно нашли способ обойти эти ограничения и придумали изменяемые смарт-контракты, которые можно легко обновить, чтобы устранить какие-то критические уязвимости или внедрить новые функции (либо украсть деньги юзеров).

После выхода сети Blast эта тема снова стала центром обсуждений, потому что проект всего за 6 дней собрал более $500 млн TVL и привлёк к себе кучу внимания.

Оказалось, что Blast тоже использует обновляемые смарт-контракты и чисто в теории они без проблем могут получить доступ ко всем средствам пользователей.

❓ Но хорошо это или плохо?

На первый взгляд кажется, что неизменяемые смарт-контракты более безопасны, чем обновляемые. Потому что после запуска такого контракта никто и никогда не сможет что-то с ним сделать. Он будет работать сам по себе, пока существует блокчейн.

Но любой программист знает, что невозможно сложную создать программу, которая будет безопасной на 100%.

Если в неизменяемом контракте обнаружится уязвимость — её невозможно будет исправить и это поставит под угрозу всех пользователей сети или приложения (в зависимости от того, где применяется этот контракт).

Именно поэтому любая крупная сеть, включая Blast, Arbitrum и Optimism, использует обновляемые смарт-контракты в своих мостах и ключевых системах. Потому что это просто эффективнее и безопаснее, если взвесить все плюсы и минусы.

А для обновления таких контрактов используется система с мультиподписями, чтобы никто в одиночку не смог внести изменения в контракт по своему желанию (либо если злоумышленники получат доступ к кошельку разработчика).

Да, обновляемые смарт-контракты тоже имеют свои риски, но на другой стороне медали риски еще выше. Одна ошибка и проекту конец.

Проект Liquity, например, выбрал другую стратегию и использует неизменяемые контракты для выпуска стейблкоина LUST. В этом тоже есть свои плюсы. Холдеры токенов всегда будут уверены, что никто не сможет внести какие-то изменения в проект или закрыть его из-за давления регуляторов.

Но если LUST взломают — разработчики ничего не смогут с этим сделать, LUST потеряет привязку к доллару и проект просто умрёт как UST/LUNA. Везде есть свои плюсы и минусы.

💼 В экспериментальный портфель покупаем BLUR — токены NFT-платформы Blur, которая стоит за разработкой Blast.

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

🕯 Обзор 10-ти крупнейших криптовалют по капитализации:

➖ Bitcoin (BTC) — первая криптовалюта, запущенная в 2009 году. У Биткоина 2 основных применения: защита от инфляции и платежная система. Это самая децентрализованная, надежная и распространённая криптовалюта. Сегодня докупим её в экспериментальный портфель на $10.

➖ Ethereum (ETH) — блокчейн-платформа для создания децентрализованных приложений, работающих на базе умных контрактов. Ethereum можно сравнить с большим онлайн-компьютером, на котором запускаются различные приложения.

➖ Tether (USDT) — стабильный цифровой актив («Стейблкоин»), курс которого привязан к курсу доллара США. Выпускается Tether Limited и Bitfinex. Обеспечен не только долларами, но и различными активами и деривативами.

➖ BNB (BNB) — криптовалюта крупнейшей биржи Binance, которая используется в экосистеме криптобиржи и как топливо для оплаты транзакций в двух блокчейнах: BNB Beacon Chain и BNB Smart Chain (BSC). BSC на данный момент — крупнейший аналог Ethereum с похожей экосистемой приложений. BSC дешевле и быстрее Ethereum, но при этом менее децентрализованный.

➖ XRP (Или же Ripple) — децентрализованная площадка для платёжных систем. Проект хочет предоставить банкам и платежным системам удобный способ отправки и получения денег по всему миру.

➖ Solana (SOL) — аналог Ethereum, который имеет самые дешевые и быстрые транзакции среди всех крупнейших платформ для смарт-контрактов.

➖ USD Coin (USDC) — еще один стейблкоин, привязанный к доллару. Он более прозрачен, чем USDT: каждый токен подкреплен 1 долларом, который хранится в резерве, в виде наличных денег и краткосрочных казначейских облигаций США. За проектом стоят Circle и Coinbase.

➖ Cardano (ADA) — еще один аналог Ethereum, разрабатываемый в соответствии с принципами коллективной научной философии. Команда сотрудничает с научным сообществом, чтобы рецензировать свои разработки. Проект сильно отстаёт от других блокчейн-платформ по количеству приложений и пользователей.

➖ Dogecoin (DOGE) — это первая мем-монета, основанная в 2013 году на меме Доге (собака породы сиба-ину). Несмотря на шуточную концепцию, это вполне рабочая криптовалюта, которая основана на протоколе Биткоина, имеет высокую скорость транзакций, огромное предложение и низкие комиссии. Можно сказать, что это народная криптовалюта.

➖ Tron (TRX) — еще один клон Ethereum, заточенный под игры и стейблкоины. Также у проекта есть собственный токен USDD, привязанный к курсу доллара. Он привлекает на платформу Tron много новых юзеров.

ТОП был составлен на основе рейтинга coinmarketcap. На coingecko и cryptorank он немного другой, потому что они учитывают капитализацию STETH — сейчас этот токен находится на 8 месте среди всех криптовалют. Прикрепили к посту скрин с учётом этого токена ↓

Ставьте лайк, если тоже не понимаете, что в этом топе до сих пор делает блокчейн Cardano 😂

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

🟦 У Coinbase больше нет конкурентов?

Если взглянуть на акции Coinbase, то становится понятно, кто больше всего выиграл от разбирательств вокруг Binance: акции COIN за последний месяц выросли на 75%.

Да, у Coinbase тоже есть проблемы с SEC, но это не мешает им запускать новые продукты и захватывать новые рынки:

• В этом году они запустили собственную L2-сеть под названием Base. Там всего лишь в 4 раза меньше активных пользователей, чем у основного конкурента BSC, хотя они запустились меньше года назад.

• Вместе с Optimism они развивают набор инструментов OP Stack для создания Суперчейна — экосистемы сетей с общими мостам, стандартами, управлением, безопасностью, обновлениями и так далее.

• Они активно выходят за пределы США со своей платформой Coinbase Advanced, где есть как спотовая торговля, так и деривативная.

• Coinbase захватывает рынок стейкинга ETH. Сейчас они на пятом месте среди всех платформ ликвидного стейкинга по TVL.

• Плюс биржа выиграет от одобрения спотового ETF, потому что Coinbase будет посредником для большинства компаний, запускающих ETF (включая BlackRock).

И это не считая десятков других продуктов и услуг, которые есть у этой биржи.

В Твиттере уже разгоняют теории, что SEC с Coinbase заодно и они просто выпнули Binance из США и ослабили их позиции на международном рынке. Делитесь своими «теориями заговора» в комментах ↓

💼 В экспериментальный портфель докупили ETH

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

📈 Новый цикл бычьего рынка начался?

Многие представляют бычий рынок как параболический рост, десятки и сотни процентов роста в день, ажиотаж и бесконечный поток новостей. Но на самом деле это обычно финал бычьего рынка перед капитуляцией.

Бычий рынок в крипте обычно длится 2-3 года и начинается задолго до параболического роста и ажиотажа.

❓ Что нам намекает на то, что он уже начался?

• Только за последнюю неделю в криптовалюту влилось около $345 млн. инвестиций
• Положительный приток ликвидности наблюдается уже девять недель подряд.
• Германия и Канада составляют 87% этого притока инвестиций. Представьте себе, если США одобрят ETF.

↑ Также на графике выше можно увидеть заметный рост числа транзакций, начиная с ноября. Там отмечены 8 популярных сетей для смарт-контрактов. И это без учёта Биткоина и других блокчейнов.

Еще один важный показатель — общая капитализация стейблкоинов, которая является топливом для всех криптовалют. С мая 2022 года она непрерывно падала.

Но с октября этого года капитализация стейблкоинов впервые начала заметно расти, особенно USDT. Этот стейблкоин популярен как никогда и занимает уже 70% рынка. Сейчас он имеет самую высокую капитализацию за всю историю.

Примерно такая же картина в DeFi-индустрии: TVL всех сетей за последний месяц вырос более чем на 30%.

Всё это выглядит как ранняя стадия бычьего рынка, которая не исключает дальнейших серьезных коррекций. Согласны с этим? Пишите своё мнение в комментах ↓

💼 В экспериментальный портфель докупили ARB — токены Arbitrum

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

💔 Раскол сети Cosmos

Дже Квон, сооснователь Cosmos, расстается с Cosmos Hub. Он собирается сделать хард-форк.

Хард-форк — это разветвление сети на две части. В истории Эфира уже было подобное событие в 2016 году. Разработчики провели хард-форк, чтобы восстановить украденные средства. В результате Ethereum разделился на 2 блокчейна: Ethereum и Ethereum classic.

Cosmos Hub — это один из блокчейнов в экосистеме сетей Cosmos. Именно этот он будет «разделён» на 2 части: оригинальный Cosmos Hub и новый AtomOne.

🛸 Зачем разработчики проводят форк?

Небольшая предыстория:

• В экосистеме Cosmos уже какое-то время происходит политическая борьба. Две группы по-разному смотрят на миссию проекта, токеномику и философию безопасности.

• Одна группа хочет, чтобы сеть Cosmos внедряла инновации и экспериментировала с большим количеством функций. А другая группа беспокоится, что такие эксперименты ставят под угрозу безопасность экосистемы Cosmos.

• Дже Квон состоит в более консервативном лагере, который наложил вето на обновление ATOM 2.0 осенью 2022 года.

• 26 ноября 2023 года Cosmos Hub принял спорное предложение о снижении максимального уровня инфляции ATOM в 2 раза — до 10 %.

• Дже Квон посчитал этот шаг слишком рискованным, поэтому он объявил о создания нового блокчейна AtomOne в результате форка Cosmos Hub.

🌌 Чем новый блокчейн будет отличаться от оригинального?

AtomOne, как и Cosmos Hub, будут работать в рамках одной и той же экосистемы Cosmos.

Cosmos Hub станет новым центром экспериментов, а AtomOne — надежной базой.

Токен сети AtomOne будет называться ATOM1, но при этом поддержка оригинального токена ATOM останется. Большая часть токенов ATOM1 будет распределена Эйрдропом среди стейкеров ATOM.

Хард-форк в данной ситуации — это скорее хорошая новость, потому что он сбросит напряжение и каждый сможет пойти своим путём. Экосистема Cosmos от этого только выиграет, потому что в ней просто появится новый блокчейн.

Но пока непонятно, сможет ли Дже Квон довести свои планы до конца. Это решение всё еще активно обсуждается на форуме.

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем ATOM

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

🔥 Новый выпуск новостей от нашей команды по Дропам!

В новом видео разобрали основные новости за последнюю неделю:
• Binance и уход CZ
• Новые квесты от Linea
• Взрывной рост Blast
• Регулирование крипты в РФ
• И многое другое

Смотрите на YouTube: https://youtu.be/2EqAF7RuPUU

💵 За ноябрь хакеры украли более 300 млн. долларов

Immunefi выпустили новый отчет о хакерских атаках в DeFi и CeFi:

• В ноябре люди потеряли в 15 раз больше денег, чем в октябре;
• Большую часть денег люди теряют из-за взломов, а не фишинга: $335 против $7 млн;
• Основным вектором атак в ноябре стал сектор централизованных бирж: Poloniex, HTX и Kronos Research;
• BNB Chain всё еще остается самым опасным местом, где люди теряют больше всего денег из-за взломов. Сразу после него идут Ethereum и Arbitrum;
• Общий ущерб в 2023 году достиг $1,75 млрд.

Судя по статистике, люди научились бороться с мошенниками, но продолжают терять деньги из-за взломов различных протоколов.

🛡 Как защититься от взломов в DeFi?

Держите несколько лайфхаков, которые значительно снизят риск:
● Не взаимодействуйте с сомнительными протоколами с основных кошельков, для этого можно использовать временные адреса (Burner Wallet)
● Отзывайте разрешение на трату ваших токенов с помощью revoke.cash и подобных сервисов
● Используйте расширения, которые предупреждают о подписи сомнительных контрактов
● Храните неликвидную часть своего портфеля на холодном кошельке, а на обычном оставляйте ровно столько, сколько вам нужно в ближайшее время
● Пользуйтесь только самыми известными DeFi-протоколами, которые прошли проверку временем, имеют большой TVL и страховые фонды на случай взлома
● Не ленитесь и проверяйте аудиты проектов. Проще всего это сделать на Coinmarketcap или Coingecko: на страницах популярных токенов есть ссылки на аудиты от различных компаний. На Coingecko отчеты можно найти во вкладке «безопасность».

На 100% у вас в любом случае не получится защититься, потому что в DeFi приходится доверять свою крипто посредникам. В дополнение ко всему этому можете проверить свой кошелёк через сервис De.Fi — аналог revoke.cash.

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем ETH

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

🔥 Плохая новость для шортистов: Биткоин вернулся в десятку крупнейших активов по капитализации!

Первый и последний раз такое было на последнем бычьем рынке в 2020-2022 годах.

С тех пор много чего изменилось:
• Спотовый Биткоин-ETF в шаге от запуска
• CEO BlackRock считает BTC международным активом и страховкой от инфляции
• Microstrategy и Tether продолжают инвестировать огромные деньги в Биткоин
• Почти все крупнейшие фонды/компании/инвесторы холдят Биткоин
• Целые страны и города признают BTC законным платежным средством
• На CNBC заявляют, что Биткоин стал более дефицитным, чем золото
• Все платежные системы (Visa, MasterCard, PayPal) активно развивают крипто-продукты
• Биткоин пережил крах FTX, Terra, суды SEC с Binance/Coinbase, банкротства банков и многое другое

Так что в этот раз он может закрепиться в ТОП-10 надолго. Осталось только дождаться, когда Tesla вернёт возможность покупки своих электрокаров за BTC)

До халвинга, кстати, осталось всего ~136 дней!

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем BTC.

P.S. На данный момент средний курс покупки Биткоина в портфеле «10$ Баффетта» — $15 430. Всё благодаря стратегии DCA и регулярным покупкам на любой стадии рынка.

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

🌟 Starknet подтвердили Дроп и снепшот!

Спустя почти год после Arbitrum еще один крупный проект планирует раздать свои токены сотням тысяч пользователей.

Что о нём известно? Как получить токены STRK?

Разобрали главные новости по Дропам на YouTube, смотрите по ссылке: https://youtu.be/3WrmXDZszYg