🔥 Биткоину 15 лет, а эксперименту «$10 Баффетта» — 6 лет!

• 31 октября 2008 года Сатоши Накамото опубликовал статью «Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System», в которой впервые представил Биткоин

• 31 октября 2017 года мы запустили экспериментальный портфель и купили BTC на $10

❓ Какие выводы можно сделать спустя 6 лет ведения эксперимента «$10 Баффетта»?

Для начала немного статистики:

• Всего вложено в разные монеты: $21 600
• Прибыль за 6 лет: $40 608
• Прибыль в процентах: +188%
• Объём всего портфеля: $62 208
• Количество различных криптовалют в портфеле: ~168

И всё это без поиска дна, удачной точки входа, маржинальных позиций, перераспределения и прочего.

Одно можно сказать точно: стратегия DCA и долгосрочный подход работают не только на фондовом рынке, но и в крипте.

6 лет с точки зрения долгосрока — это не так много, но как промежуточный результат очень даже неплохо. В крипте полно других стратегий для заработка, но большинство из них не дадут такой же стабильности и простоты на долгой дистанции.

Напоминаем, что экспериментальный портфель абсолютно прозрачен. Вы можете мониторить его на cryptocompare: goo.gl/q2KGvc (работает только через браузер на Windows). А суть эксперимента можно посмотреть тут: t.iss.one/buff_10/2445

💼 Сегодня на $10 символично докупаем BTC!

Спасибо всем, кто наблюдает за экспериментом все эти годы! На недавней конфе в Дубае встретили нескольких подписчиков, которые читают наш канал с 2017 года (шок).

Есть тут еще такие? Отпишите в комментах, как давно подписаны и как на вас повлиял эксперимент «10$ Баффетта»↓

🦊 Metamask будет проверять транзакции за вас

MetaMask совместно с Blockaid запустили новый инструмент для проверки транзакций прямо в кошельке.

Как это работает:

Решение Blockaid для сканирования dApp способно взять любое приложение, полностью смоделировать все возможные взаимодействия с пользователем и проверить, являются ли эти взаимодействия вредоносными.

Если простыми словами, то Metamask будет автоматически сканировать приложения, которыми вы пользуетесь, а также транзакции, которые вы подписываете.

После обнаружения уязвимости пользователи получат уведомление, что транзакцию подписывать не стоит.

Разработчики обещают, что конфиденциальность не пострадает. Сканирование будет происходить локально на устройстве. Верить или нет — решайте сами)

❓ Когда релиз?

Сейчас сканирование доступно только в расширении Metamask для браузера. И его надо включать вручную через экспериментальные настройки.

В конце ноября эта функция появится в мобильном приложении, а в начале следующего года она будет включена по умолчанию на всех кошельках.

Metamask уже внедряли похожий инструмент в апреле этого года, но работал он только на Opensea. В итоге они предотвратили кражу активов на сумму 500 миллионов долларов США.

Каждый день в крипте появляется более 5000 новых приложений и 10% из них — мошеннические. Поэтому для большинства пользователей эта функция будет очень полезна. Не у всех есть привычка проверять сайты или транзакции перед подписью.

💼 В экспериментальный портфель докупили ETH

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

💪 Соцсеть на стероидах

Lens (протокол для соцсетей) наконец-то запустил большое обновление V2. Миграция всех данных из версии V1 в V2 будет завершена с 3 до 12 ноября.

Основное нововведение — это возможность публиковать в Lens не только привычные посты, но и встраивать различные смарт-контракты.

Пользователи смогут взаимодействовать со сторонними DeFi-протоколами прямо из соцсети. Например, покупать NFT, голосовать в DAO, свапать токенами и так далее.

Проектам больше не нужно будет публиковать ссылки на сторонние сайты, чтобы люди смогли воспользоваться их продуктом.

💚 Немного о самом проекте:

Главная особенность Lens — это единый профиль для всех соцсетей. Если вы зарегистрируетесь хотя бы в одном приложении на базе Lens, то ваши публикации, база подписчиков и все остальные вещи будут доступны во всех остальных соцсетях Lens.

Представьте, если бы у вас был единый профиль в Ютубе, Телеграме, ВК, Инсте, Твиттере и других соцсетях, а все данные были бы синхронизированы между ними (включая подписчиков) — это то, что уже давно реализовано в Lens.

Lens в данный момент работает на L3-сети Momoka (AppChain), построенной поверх Polygon. Недавно они достигли 1 миллиона транзакций. А в будущем Lens, скорее всего, запустят собственный токен управления LENS.

💼 Сегодня в экспериментальный портфель докупаем токены AAVE — этот проект стоит за Lens и активно расширяет свою экосистему в последние годы.

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

👤 Буллинг стейблкоинов продолжается

Летом PayPal выпустили собственный централизованный стейблкоин PYUSD, привязанный к доллару. Он связывал экосистему PayPal с криптой. Его можно было хранить как на блокчейне, так и на счёте PayPal.

А в среду они получили повестку в суд от SEC с просьбой предоставить документы по PYUSD...

Повестка в суд сама по себе ничего не значит — это лишь инструмент расследования. Тем более PayPal имеет BitLicense — бизнес-лицензию на деятельность в сфере виртуальной валюты, выданную NYDFS.

❌ Но в предыдущий раз похожая повестка завершилась прекращением выпуска известного стейблкоина BUSD от Binance.

Интересный факт: стейблкоин PYUSD был запущен совместно с Paxos — той самой компанией, которая стояла за BUSD. Поэтому PYUSD могут точно так же признать ценной бумагой и запретить эмиссию новых токенов.

Либо у SEC какие-то тёрки с Paxos, либо они серьезно взялись за сферу стейблкоинов.

Почему это важно: после PYUSD комиссия по ценным бумагам может взяться и за другие стейблы, такие как USDC, USDT или даже DAI.

Так что следим за новостями и диверсифицируем свои средства между разными стейблкоинами. Мини-обзор основных стейблкоинов можете посмотреть тут: https://t.iss.one/buff_10/5518

💼 Сегодня в экспериментальный портфель докупаем токен LQTY.

LQTY — это токен проекта Liquity, который выпускает полностью децентрализованный стейблкоин LUSD.

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

📰 Новости по Дропам!

Как многие из вас знают, у нас есть отдельный канал, посвященный заработку на Эйрдропах.

Чтобы сделать контент еще круче, Никита запустил на Ютубе новую рубрику, посвященную новостям по Дропам и крипте в целом.

📰 Смотрите первый выпуск новостей по ссылке: https://youtu.be/1jxf8BSZISg

Не забудьте поддержать ролик лайками и комментами!

🔥 Оттепель в крипте

↑ На скрине выше — график капитализации основных стейблкоинов.

Впервые с апреля 2022 года предложение USDT, USDC, BUSD, TUSD и DAI начало расти. Это значит только одно — в крипту приходит новая ликвидность с традиционного рынка.

TVL почти всех топовых DeFi-протоколов увеличился на 10-20%. А рынок NFT в прошлом месяце вырос на 32%.

Экспериментальный портфель «10$ Баффетта» на данный момент в плюсе на 205% (+21% за последний месяц)

В общем, рынок начинает понемногу оживать.

Главное сейчас: не испытывать FOMO и спокойно следовать своей стратегии. Положительные эмоции так же вредны для инвестора, как и отрицательные.

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем Ethereum (ETH) — главную платформу для децентрализованных приложений.

Ethereum на данный момент занимает почти 55% рынка по TVL. И это без учёта L2-сетей, которые работают поверх него.

🪙 Чему нас научил FTX?

Год назад биржа FTX рухнула. Централизованные криптобиржи потеряли еще больше доверия, а криптоинвесторы потеряли кучу денег на падении всего рынка.

Крах FTX затронул не только пользователей биржи, но и кучу других проектов, связанных с FTX.

🗓 Что изменилось за год?

• Самое символичное — это осуждение SBF. На прошлой неделе основателя FTX Сэма Бэнкмана-Фрида признали виновным по всем предъявленным уголовным обвинениям.

Когда-то он был любимцем американских регуляторов, а его платформа FTX рекламировалась как «безопасная и регулируемая». Но сам он не верил ни в Биткоин, ни в самостоятельное хранение крипты и DeFi.

Можно сказать, что он был антагонистом главных ценностей крипты и хотел зарегулировать DeFi, хотя блокчейн-технологии — это как раз то, что смогло бы предотвратить крах FTX, либо уменьшить его масштабы. Например, доказательство наличия резервов с помощью криптографии (как минимум).

• Второе важное достижение: все крупнейшие централизованные биржи усилили безопасность и стабильно публикуют доказательства наличия резервов. Это, конечно, не повод им доверять, но уже лучше, чем раньше.

• И последнее: люди начали еще активнее уходить с бирж в DeFi и хранить свою крипту в некастодиальных кошельках. А DeFi-протоколы стали настолько удобными и функциональными, что способны заменить централизованные биржи на 99%.

💼 В экспериментальный портфель докупаем ETH — монету крупнейшей и самой надежной платформы для смарт-контрактов.

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

⛵️ Океан высох?

На скрине выше — объем торгов на OpenSea за последние 2 года.

Когда-то OpenSea были монополистами на рынке NFT-платформ, а сейчас они скорее в роли догоняющих.

Да, NFT в целом стали менее популярны из-за начала криптозимы, но это не единственная причина падения популярности OpenSea.

🟠 Главная причина — платформа Blur, которая перевернула рынок NFT

Они запустились чуть больше года назад и уже успели обогнать OpenSea почти по всем показателям:

• Во-первых, они вознаградили активных NFT-трейдеров токенами BLUR в начале этого года и будут продолжать проводить Эйрдропы в будущем.
• Во-вторых, у них более удобная платформа, нулевые комиссии и необязательный роялти.

В общем, они создали райские условия для NFT-трейдеров и заодно раздавали всем токены. Что еще нужно для привлечения юзеров?

OpenSea несколько раз в этом году пытались вернуть людей на свою платформу, снизижали комиссии, отменяли обязательные роялти, но это им никак не помогло:

• Доля рынка OpenSea упала с более чем 73% до 18% с октября 2022 года.
• На днях они уволили 50% сотрудников.
• А Yuga Labs (создатели BAYC) объявили об уходе с OpenSea к февралю 2024 года

Единственное, что может спасти OpenSea — это Эйрдроп собственных токенов среди пользователей платформы. Возможно, они планируют это сделать после релиза OpenSea 2.0.

Такая стратегия когда-то спасла Uniswap во время вампирской атаки от SushiSwap.

💼 В экспериментальный портфель покупаем BLUR — токены NFT-платформы Blur.

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

🚀 Arbitrum готов к новому рывку?

Arbitrum на данный момент — это крупнейшая L2-сеть среди всех, которые есть на рынке (по TVL и количеству активных юзеров).

И четвертая среди всех платформ для децентрализованных приложений. Выше них только Ethereum, TRON и BSC.

📈 Но скоро это может измениться:

• Arbitrum готовят обновление Stylus, которое позволит создавать приложения, написанные на популярных языках программирования: Rust, C и C++. Это привлечёт в сеть Arbitrum новые проекты и разработчиков.

• В Ethereum скоро выйдет обновление EIP-4844, которое удешевит использование L2-сетей. А комиссии — это ключевая вещь, которая может привлечь новых пользователей и разработчиков.

• Сообщество Arbitrum в данный момент активно обсуждает интеграцию стейкинга токенов ARB под ~10% APY, а это может повысить интерес к Arbitrum и токену ARB. Но в целом это довольно спорное обновление, которое собрало всего 66% голосов.

• Arbitrum недавно запустили собственный инструмент (Orbit) для создания сетей в своей экосистеме — это тоже может положительно повлиять на рост экосистемы Arbitrum

• Есть вероятность, что Arbitrum будут проводить дополнительные Дропы токенов ARB (вместо стейкинга) — а это один из лучших инструментов по привлечению пользователей и разработчиков.

Если подытожить, то сеть Arbitrum только начала набирать обороты. Еще немного и они обгонят BSC по TVL и войдут в тройку крупнейших платформ для смарт-контрактов.

💼 В экспериментальный портфель докупили токены ARB

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

🪙 Что такое «временное хранилище Ethereum»?

В 2024 выйдет крупное обновление Ethereum Dencun, в котором появится Proto-Danksharding, снижающий комиссии в L2-сетях.

Arbitrum, Optimism, zkSync и остальные L2-сети от этого сильно выиграют.

❓ Но что изменится в самом Ethereum после этого обновления?

Главное изменение — это временное хранилище данных (EIP-1153), которое появится в Ethereum вместе с Proto-Danksharding.

Сейчас разработчикам приложений приходится платить кучу денег за хранение данных в хранилище смарт-контракта.

Временное хранилище исправит эту проблему и значительно снизит затраты на Газ, давая возможность не сохранять в блокчейне временные данные. Можно сравнить это временной арендой офиса вместо покупки. А сама разработка смарт-контрактов станет в разы проще, что отразится на их безопасности.

Изначально обновление Dencun должно было выйти в 2023 году, но его перенесли на следующий год (классика). Разработчики всех L2-сетей очень ждут этого обновления, потому что без него они не могут выпустить собственные нововведения.

💼 В экспериментальный портфель докупили ETH

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

🌐 Актуальная карта крипторегулирования

Coinbase поделились со своими акционерами отчётом за 3 квартал, вот немного статистики оттуда:

• 83% стран G20 и крупных финансовых центров либо приняли криптовалютное законодательство, либо уже внедрили его.

• В Европе 27 стран объединились для создания единого свода правил для криптовалют в рамках MiCA.

• ОАЭ — единственное государство на Ближнем Востоке, которое ввело регулирование крипты.

• Практически все ведущие азиатские страны (APAC) имеют крипторегулирование, за исключением Индии. Наиболее подробные правила имеют: Сингапур, Гонконг, Южная Корея и Япония.

• США отстаёт от других стран в сфере регулирования, поэтому Coinbase сформировала лоббистскую группу для противодействия нечеткой нормативной базе США и защиты интересов отрасли.

Остальные данные в отчёте касаются самой биржи. Из интересного: Coinbase достигла самого низкого уровня убыточности. Если вы считаете, что криптобиржи гребут деньги лопатой, то вот вам пример крупнейшей биржи США.

В общем, страны активно работают над регулированием крипты. И не всегда в плохом смысле.

На предыдущем бычьем рынке, например, Сальвадор и ЦАР признали Биткоин законным платежным средством на своей территории.

От каких стран ожидаем того же на следующем бычьем рынке? Пишите в комментах ↓

💼 В экспериментальный портфель докупили ETH

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

🚀 Надежды на ETF слишком оптимистичны?

Все уверены, что запуск спотового Биткоин-ETF привлечёт на рынок кучу ликвидности от фондов и институционалов, потому что это очень удобный инструмент для покупки BTC.

Будто бы инвесторы ждут своего часа, чтобы наконец-то начать инвестировать в BTC или ETH через ETF.

Например, аналитики компании Galaxy прогнозируют, что одобрение спотового BTC ETF привлечёт на рынок 14,4 млрд долларов США и должно привести к росту цены BTC на 74,1% в течение первого года.

Но так ли всё радужно на самом деле? Вот несколько аргументов, которые помогут снизить ожидания:

🍁 Канадское разочарование

Запуск спотовых крипто-ETF в Америке — это не что-то революционное. В Канаде они есть уже более двух лет! Где же гигантский спрос?

Несмотря на позитивные новости вокруг Биткоин-ETF в США, спрос на ETF в Канаде никак не изменился с июля 2022 года. Хотя Канада входит в десятку крупнейших экономик и регулирование крипты там довольно лояльное.

🤷‍♂️ Формат не имеет ключевого значения

Еще один аргумент: ETF — это очень удобный инструмент для инвесторов, поэтому он привлечёт в крипту новый капитал. Но каких-то серьезных доказательств, которые подтверждают эту теорию, просто нет.

Вы хоть раз слышали, чтобы какой-то крупный фонд или компания испытывали проблемы с покупкой BTC? В крипте давно есть сервисы, которые помогают институционалам инвестировать в крипту и надежно хранить её. Например, Coinbase Custody.

Предыдущий бычий рынок показал, что отсутствие удобных инструментов не помешало крупным компаниям, таким как Tesla или MicroStrategy, инвестировать в крипту.

💩 Ожидания такого уровня почти никогда не оправдываются

Сколько раз рынок наступал на одни и те же грабли:
• Туземун на BTC-фьючерсах в 2017
• Туземун после конференции Consensus в 2018
• Туземун после одобрения Биткоин-ETF в 2019
• Туземун после халвинга в 2020

Этот список можно продолжать очень долго. Всегда есть какое-то событие, после которого рынок обязательно должен улететь на луну. Но вместо этого каждый раз приходит разочарование.

Скоро этот список пополнится одобрением спотового Биткоин-ETF и люди снова будут ждать какого-то магического события, которое обязательно произведёт «революцию» на рынке.

Рынок с годами действительно меняется, растёт и развивается. И многие вещи, о которых мы только мечтали лет 5 назад, уже среди нас. Но это происходит незаметно, а не в моменте.

💼 В экспериментальный портфель докупили BTC

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

💵 Как зарабатывать на стейблкоинах?

Стейкинг Эфира — это сейчас один из самых надежных способов пассивного заработка в крипте (на данный момент около 4% APY).

Но главная проблема такого заработка: вам нужно быть холдером ETH, курс которого довольно волатилен. Даже небольшое падение курса Эфира может может нивелировать ваш профит от стейкинга за несколько лет (в долларах).

Эту проблему решают стейблкоины, обеспеченные токенами ликвидного стейкинга (LST).

⚙️ Как это работает?

В крипте есть несколько протоколов, которые выпускают стейблкоины, привязанные к доллару, в обеспечении которых находятся stETH, rETH, cbETH и подобные токены от пулов для ликвидного стейкинга.

Это даёт возможность холдерам этих стейблкоинов пассивно зарабатывать прибыль от стейкинга ETH, при этом не владея самим ETH.

❓ Какие протоколы выпускают эти стейблы?

1) Протокол Lybra, о котором мы уже писали несколько постов.

Они выпускают два стейблкоина, привязанных к доллару: eUSD и peUSD. Холдеры этих токенов в данный момент могут зарабатывать около 6-8% APY от стейкинга ETH (который находится в обеспечении).

Чем отличаются эти стейблкоины:
• eUSD — это первый стейблкоин от Lybra, работающий только в сети Ethereum с механизмом Rebase.
• peUSD — новый стейблкоин без механизма Rebase (более удобный), работающий во всех L2-сетях благодаря технологии Omnichain от LayerZero. Плюс он имеет больше LST в обеспечении.

2) Протокол Prisma, который начал набирать обороты только в начале ноября.

Они выпускают стейблкоин mkUSD, привязанный к доллару, обеспеченный wstETH, rETH, cbETH, sfrxETH. APR на у mkUSD на данный момент около 4%. Но если чеканить mkUSD самому, то можно разогнать APR до 17%.

Оба проекта основаны на коде Liquity — известного протокола по выпуску максимально децентрализованного стейблкоина LUSD.

❌ Какие риски у peUSD и mkUSD?

По сути вы берете на себя риск сразу от двух посредников: риск самого протокола, который выпускает стейблкоин (Lybra или Prisma), а также риск со стороны пула, который выпускает токены ликвидного стейкинга ETH (stETH, rETH, cbETH и подобные).

Такая вот плата за заработок на стейкинге ETH через стейблкоины.

💼 Токены от Lybra уже есть в нашем экспериментальном портфеле, поэтому сегодня покупаем PRISMA — токены протокола Prisma Finance, который выпускает mkUSD.

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

📑 Стейблкоины, обеспеченные ценными бумагами

Во вчерашнем посте разобрали стейблкоины, обеспеченные LST (токенами ликвидного стейкинга ETH).

Держать такие стейблкоины на кошельке — это то же самое, что стейкать ETH. Доходность будет около 4-8% годовых.

Но это не единственные стейблкоины с функцией пассивного дохода.

Когда ФРС США подняли ключевую ставку более чем на 5%, почти все компании, которые выпускают стейблкоины, тут же отправили свои резервы в краткосрочные казначейские облигации, приносящие пассивный доход около 5% годовых.

Кто-то оставляет этот доход себе, а кто-то делится с пользователями (для привлечения новых людей):

➖ Например, проект Maker, который выпускает стейблкоин DAI, запустил протокол Spark, где можно зарабатывать около 5% годовых на депозитах DAI

➖ Команда Frax недавно выпустила обновление V3, где стейкеры стейблкоина FRAX тоже могут зарабатывать 5.40% APY на казначейских векселях США

➖ На днях вышел стейблкоин USDV, работающий на основе технологий ColorTrace и Omnichain от LayerZero, который обеспечен теми же ценными бумагами и даёт пассивный доход

❓ Что выбрать?

Каждый стейблкоин имеет свои плюсы и минусы. О минусах заработка на LST-стейблкоинах мы рассказывали вчера.

А стейблкоины, частично обеспеченные ценными бумагами, имеют стандартный риск контрагента (взлом, регуляция), а также сильно зависят от ключевой ставки ФРС США. Рано или поздно она снизится и LST-стейблкоины будут более актуальны.

Идеальный баланс — это когда стейблкоин обеспечен и ценными бумагами, и LST. Так разработчики смогут гибко подстраиваться под условия рынка и менять баланс в одну из сторон. Подобную схему планирует реализовать команда Frax.

Что вам больше подходит — решайте сами. А также не забывайте о диверсификации и самостоятельной оценке рисков.

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем FXS — токены управления Frax Finance.

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

📊 Новый топ стейблкоинов

Предыдущий топ уже неактуален, потому что PYUSD находится под прицелом SEC, а на рынке появилось несколько новых и интересных стейблов.

Поэтому обновляем топ самых интересных стейблов на данный момент (по нашему мнению):

💶 USDT — самый популярный централизованный стейблкоин, который пережил кучу скандалов, судов, депегов и криптозим. Недавно побил рекорд 2022 года по капитализации и активно продолжает её набирать.

💴 USDC — второй по популярности централизованный стейблкоин, который захватил доминацию в L2-сетях и пережил сильный депег (отвязку от доллара) в начале года. В данный момент теряет капитализацию, за последний год она снизилась почти в 2 раза.

💵 DAI — самый популярный децентрализованный стейблкоин, обеспеченный RWA (ценными бумагами США) и ETH (включая stETH). Слишком сильно зависит от централизованных активов, поэтому вызывает у некоторых опасение. Холдеры DAI могут зарабатывать около 5% годовых в протоколе Spark (от Maker).

💶 FRAX — гибридный децентрализованный стейблкоин, который частично обеспечен резервами (как DAI), и частично является алгоритмическим (как UST). Активно используется в различных стратегиях для пассивного заработка в DeFi. Также холдеры FRAX могут зарабатывать 5.4% APY благодаря RWA в обеспечении.

💲 LUSD — самый децентрализованный стейблкоин из всех. Работает полностью автономно без возможности вмешательства людей. Обеспечен только ETH (как DAI в первые годы).

💧 EUSD — форк стейблкоина LUSD, в котором вместо ETH в обеспечении используется stETH (от Lido), что даёт возможность холдерам пассивно зарабатывать на стейкинге ETH (6-8% APY). Также существует новая версия EUSD под названием peUSD (для L2-сетей и без механизма Rebase)

0️⃣ USDV — стейблкоин, обеспеченный токенизированными облигациями США (RWA), выпущенный совместно с LayerZero. Даёт пассивную прибыль холдерам от облигаций, как DAI и FRAX.

💵 Бонус: crvUSD и GHO — стейблкоины от DeFi-платформ Curve и AAVE, которые полезны только для активных пользователей этих платформ. Если не используете Curve или AAVE, то можете о них забыть.

Все эти стейблкоины можно поделить на 2 большие группы: надежные и доходные.

К надежным можно отнести только 3 стейблкоина: USDT, USDC и DAI. Они существуют на рынке давно и прошли проверку временем. Отлично подходят для хранения средств.

А всё остальное — это стейблкоины для активных пользователей DeFi-протоколов. Среди них мы бы выделили FRAX и peUSD — они больше всего заточены под фарминг, пулы и другие активности, на которых можно заработать более 10% APY.

Но ничто не мешает вам зарабатывать даже на USDT с помощью депозитов на различных платформах, например Stargate.

💼 В экспериментальный портфель сегодня на $10 докупаем Ethereum (ETH) — самую надежную платформу для стейблкоинов.

Канал про Дропы | Портфель | Обменник