Как себя чувствует рынок стейблкоинов?

В августе этого года вышло большое исследование под названием "Безжалостный рост стейблкоинов".

Вот основные тезисы оттуда (спойлер: позитива много):

● В 2022 г. объем расчетов в стейблкоинах достиг $11 триллионов, что выше PayPal ($1,4 трлн) и чуть меньше чем у Visa ($11,6 трлн.).

● Использование стейблкоинов в основном не связано с трейдингом, что намекает на неспекулятивную деятельность.

● 25 миллионов блокчейн-адресов содержат более 1 доллара в стейблкоинах. Для сравнения, это уровень ТОП-5 банка США по количеству счетов.

● Менее трети стейблкоинов находятся на биржах, большинство из них лежат на децентрализованных кошельках.

● Tron и BSC обрабатывают большую часть активности в стейблкоинах с начала года: 77% активных адресов, 75% транзакций и 41% объема.

● 75% всех транзакций со стейблкоинами совершаются менее чем на $1000. То есть ими пользуются в основном розничные инвесторы.

● Tether (USDT) все еще лидирует на рынке стейблов. На него приходится 80% активных адресов, 75% транзакций и 55% объемов.

● Блокчейн Ethereum хранит 55% предложения всех стейблкоинов и обрабатывает 50% еженедельного объема, но при этом он имеет всего 6% активных кошельков и 3% всех транзакций (в контексте стейблкоинов). То есть Эфиром в основном пользуются киты, которым важна максимальная стабильность и безопасность.

Можно сказать, что стейблкоины стали мейнстримом и одним из главных сценариев использования блокчейна. А с приходом CBDC в блокчейн стейблкоины будут еще популярнее.

💼 В экспериментальный портфель докупили Ethereum (ETH) — самую надежную платформу для стейблкоинов.

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

💰 Какие DeFi-стратегии будут популярны на следующем бычьем рынке?

Проекты всегда любили привлекать пользователей на свою платформу с помощью огромных APY:

● Например, раздача нативных токенов за депозит. Эту стратегию придумал проект Compound, который раздавал токены COMP всем пользователям, которые сделали депозит на их платформу. А потом каждый второй протокол начал делать то же самое.

Но время показало, что это провальная стратегия, которая приводила к огромной инфляции и разбавлению эмиссии, потому что проекты (зачастую) просто печатали новые токены для выдачи вознаграждений.

Итог очевиден: токены падают в цене, а пользователи уходят с платформы, как только APY снижается.

● Вторая стратегия, которая провалилась: блокировка нативных токенов в протоколе (для снижения давления на цену токенов) взамен на прибыль + управление.

Curve Finance — хороший пример такого подхода. Блокировка токенов CRV позволяла получать часть комиссий протокола + дополнительный доход от пулов Curve.

Звучит круто, но в итоге людям пришлось наблюдать, как их заблокированные токены обесценились на 90% во время неожиданного старта медвежьего рынка. А теперь представьте холдеров LUNA или UST, которые наблюдали за обвалом своих заблокированных токенов.

💱 Какие стратегии заменят депозиты и блокировки токенов?

Сейчас тренд на «надежную» и «реальную» доходность, поэтому в будущем, скорее всего, будут доминировать стратегии на основе RWA или стейкингов.

На RWA, например, можно зарабатывать стабильные 5% APY. Это не сотни процентов годовых, которые раньше давали Compound и подобные протоколы, зато это надежная доходность, основанная на ценных бумагах с фондового рынка.

То же самое относится к стейкингу: стратегии вокруг стейкинга ETH приносят примерно 4-10% годовых, а рестейкинг даёт х2 к этой доходности.

Стейкинг ETH, в отличие от обычной раздачи токенов, в разы надежнее, потому что в Ethereum встроен механизм сжигания токенов, который компенсирует инфляцию ETH.

Какой из этого вывод? Скорее всего, именно RWA и стейкинг ETH будут главными трендами в DeFi на следующем бычьем рынке. Да и сейчас это одни из главных трендов, не считая Ретродропы, L2 и стейблкоины.

💼 В экспериментальный портфель докупили Ethereum (ETH)

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

➗ Полгода до халвинга BTC

Уже в апреле/мае следующего года доход майнеров за добытые блоки будет снижен ровно в 2 раза: с 6,25 до 3,125 BTC за каждый блок.

То же самое произойдёт с инфляцией: сейчас она ~1,8%, а будет ~0,9%.

В традиционной финансовой системе инфляция зависит от решений регуляторов. Многие страны постоянно увеличивают денежную массу, из-за чего валюта постепенно обесценивается.

В то время как в Биткоине снижение инфляции запрограммировано и неизменно — именно поэтому его ценность со временем растёт. А обесценивание доллара еще больше разгоняет его цену.

❓ Будет ли Биткоин расти после халвинга?

• В 2012 году после халвинга начался первый крупный бычий рынок. Цена BTC поднялась с $13 до $1000 за год.

• Следующий халвинг был уже в 2016 году, а в 2017 стартовал один из самых знаменитых бычьих рынков, когда Биткоин впервые достиг $20 000. Многие пришли в крипту именно тогда.

• Третий халвинг произошел в 2020 году, когда начался последний бычий рынок, вызванный в том числе гиперинфляцией доллара.

• Следующий халвинг будет примерно в конце апреля или в начале мая. Приведёт ли он к новому бычьему рынку?

Вроде всё логично: инфляция снижается > ценность BTC увеличивается.

Но если посмотреть на это с точки зрения «Гипотезы эффективного рынка», то халвинг напрямую не влияет на цену BTC, потому что он уже учтён в цене.

Халвинг не является для кого-то неожиданностью как новости про ETF или внезапный запуск печатного станка.

Все, кто более-менее серьезно интересуются Биткоином, знают расписание халвингов. Оно было заложено еще в самой первой его версии, запущенной Сатоши в январе 2009.

Поэтому не нужно воспринимать халвинг как «сигнал» на рост Биткоина. Есть тысячи других факторов, которые влияют на цену BTC, включая «Чёрных лебедей».

Тем более бычий рынок, возможно, уже начался. А халвинг лишь подбросит масла в огонь. Но заранее мы об этом всё равно не узнаем. Какие-то выводы можно будет сделать только через 1-2 года.

💼 На $10 сегодня докупили BTC

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

Золото VS Биткоин 😁

🤔 Что такое SocialFi?

Приложение FriendTech в сети Base настолько взорвало рынок, что почти в каждой известной сети уже начали появляться его клоны, а рынок соцсетей с элементами Web3 получил второе дыхание.

FriendTech, например, с момента запуска в августе привлекли более $420 млн, а «децентрализованные» соцсети, такие как Phaver и RepubliK, тоже объявили о новых раундах сборов.

В общем, фондам и пользователям эта тема сейчас интересна. И она только набирает обороты.

SocialFi — это синергия соцсетей и крипты, которая позволяет авторам монетизировать свой контент, а пользователям получать вознаграждения за свою активность.

📲 Каждый проект реализует концепцию SocialFi по-своему:

• В приложении FriendTech, например, можно покупать «акции» различных инфлюенсеров из Твиттера и спекулировать на их цене

• В соцсети от DeBank (Stream) можно зарабатывать за счёт охватов публикаций, чаевых под постами, сообщений в ЛС или за помощь в борьбе с мошенниками

• На стриминговом сервисе Sound (аналог Spotify) музыканты могут зарабатывать в разы больше денег через Mint NFT, чем на традиционных платформах

• А RepubliK вознаграждает за время, проведённое в соцсети

Больше всего в сегменте SocialFi продвинулся Lens. На базе Lens уже созданы аналоги Твиттера (Hey, Phaver), Ютуба (Lenstube), Инстаграма (Lensta), Твича (Dumpling) и подобных платформ.

А в этом году они планируют запустить глобальное обновление V2, где появится возможность взаимодействовать с любыми децентрализованными приложениями и блокчейнами прямо через Lens.

Например, через соцсети на основе Lens можно будет взаимодействовать с DEX, лендингами, стейкинг-протоколами и любыми другими DeFi-приложениями.

Можно сказать, что основная фишка SocialFi — это более справедливое распределение ценностей в соцсетях.

💼 Сегодня в экспериментальный портфель докупаем токены AAVE — этот проект стоит за Lens и активно расширяет свою экосистему в последние годы.

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

💵 1 миллион долларов за Биткоин. Возможен ли такой курс?

Все вы видели эти прогнозы от известных инвесторов на курс Биткоина:

Кэти Вуд, Энтони Помплиано, Джимми Сонг, Ларри Лепард — все они почему-то уверены, что BTC будет стоить $1 000 000.

На чём основаны эти прогнозы? Как денежная масса влияет на курс Биткоина? Почему миллион за 1 BTC — это вполне реально с точки зрения математики.

📹 Смотрите на YouTube: https://youtu.be/tD_XqmLefEU

P.S. Воспринимайте это как развлекательный контент, а не прогноз

🦄 Uniswap v4 в шаге от запуска

Небольшое напоминание для тех, кто пропустил: крупнейшая децентрализованная биржа Uniswap готовится к крупнейшему обновлению V4.

Uniswap всегда задавал тренды в DeFi, поэтому это обновление повлияет на то, как будут выглядеть другие децентрализованные биржи в ближайшие годы.

Основное нововведение v4 — это плагины (хуки), которые расширяют возможности Uniswap. Причём эти плагины смогут создавать любые пользователи, а не только команда Uniswap, поэтому нас ждут сотни новых стратегий и инструментов заработка в DeFi.

Вчера команда Uniswap сообщила, что сообщество подготовило уже более 70 плагинов, хотя обновление v4 еще даже не вышло.

Вот несколько примеров плагинов (хуков), которыми можно будет воспользоваться после релиза v4:

➖ Crosschain Liquidity: возможность переносить ликвидность из пулов между разными блокчейнами

➖ Arb Controller: динамические комиссии в пуле Uniswap в зависимости от движения цены

➖ Fair Trade: возможность проводить токенсейлы с гибкой настройкой аллокации, локапов и TGE прямо в пулах V4

➖ Axiom LP: автоматическая ребалансировка позиции в пулах Uniswap, чтобы избежать падения прибыли из-за изменения цены одного из активов.

➖ Backrunning: плагин для защиты ликвидности от MEV-ботов, которые заставляют пользователей платить «невидимый налог» за каждую транзакции

➖ Automated Buyback: плагин для проектов, позволяющий делать автоматический выкуп своих токенов с рынка по определённой цене (аналог байбека акций)

➖ Uni-LBP: аналог пулов Balancer, которые позволяют стабилизировать цену токена на старте торгов

В общем, возможностей в версии V4 будет очень много. Uniswap станет полноценной платформой, на которой сообщество сможет строить кучу разных стратегий и продуктов.

Такой подход гораздо эффективнее, чем разрабатывать продукт небольшой командой без участия сообщества.

💼 В экспериментальный портфель докупили токены UNI от Uniswap. Обновление V4 должно выйти уже в этом году.

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

✖️ dYdX Chain официально запущен!

dYdX — это децентрализованная биржа, запущенная еще в 2019 году. Они до сих пор лидируют по объему торгов среди всех DEX и занимают около 27% рынка.

Главное отличие dYdX от других DEX, таких как Uniswap — это книга ордеров для обмена токенов вместо пулов ликвидности (AMM).

Можно сказать, что эта замена централизованных бирж, которые постепенно теряют свою популярность. dYdX, Uniswap, GMX и подобные DEX со временем станут еще популярнее, а конкуренция за пользователей сделает их еще лучше и удобнее.

🕯 Но есть одна проблема:

Для DEX нужна производительная и дешевая платформа, чтобы пользователи могли торговать без задержек и огромных комиссий.

Раньше dYdX работал поверх Ethereum на основе технологии L2 StarkEx, а это 10 сделок и 1000 размещений/отмен ордеров в секунду. Для DEX такого масштаба это не очень круто. Да и с централизацией там были проблемы.

Поэтому dYdX решили запустить собственную блокчейн dYdX Chain на основе Cosmos. Они еще называют её dYdX v4, потому что эта сеть была создана только для одного приложения (самой биржи).

dYdX Chain даст им 2000 транзакций в секунду и решение проблемы децентрализации за счёт привлечения новых валидаторов.

Uniswap тоже не отстаёт и скоро выпустит не менее крупное обновление V4, которое добавит на биржу Uniswap ордера, динамические комиссии, кроссчейн ликвидность и много других функций. Конкуренция в сегменте DEX намечается очень серьезная.

💼 В экспериментальный портфель докупили токены DYDX

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

🏧 Arbitrum наконец-то запустили аналог Суперчейна от Optimism:

Называется он Arbitrum Orbit и предназначен для создания сетей в экосистеме Arbitrum.

Разработчики смогут гибко настраивать эти сети, например подстраивать под себя управление, токены для оплаты комиссий, конфиденциальность и так далее.

Важный нюанс: эти сети будут работать поверх поверх Arbitrum One или Nova, а не напрямую с Ethereum, так что по сути это L3-сети, а не L2.

На рынке теперь будет целых 4 инструмента для создания сетей в экосистеме Ethereum, конкурирующие между собой:

• Orbit от Arbitrum
• OP Stack от Optimism
• Polygon CDK от Polygon
• ZK Stack от zkSync

Пока что в этом противостоянии лидирует Optimism, на основе OP Stack построено уже 6 сетей: Base, Zora, opBNB, PGN, Lyra Chain и DeBank Chain (2 последних еще тестируются).

Но Arbitrum может довольно быстро догнать Optimism, потому что TVL и пользователей у них в разы больше.

В любом случае все эти инструменты и сети работают на благо одной цели: решить проблему масштабирования Ethereum и расширить его экосистему.

💼 В экспериментальный портфель докупили токены ARB

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

🟣 Как конвертировать токены MATIC в POL?

Polygon официально запустили конвертацию своих токенов MATIC в POL.

Для конвертации будут использованы специальные смарт-контракты, через которые можно «обменять» токены MATIC на POL в соотношении 1 к 1 в разных сетях. Пока что доступно только в Ethereum.

Крупные децентрализованные биржи, такие как ParaSwap и Kyberswap, уже встроили возможность «свапа» токенов в свой привычный интерфейс.

💱 Нужно ли конвертировать токены прямо сейчас?

Обычным пользователям, стейкерам и разработчикам пока ничего делать не нужно. Это лишь подготовительный этап к переходу экосистемы Polygon на токены POL.

Конвертация будет доступна в течение 4-х лет, поэтому лучше дождаться, пока вся инфраструктура будет готова. А если вы храните MATIC на бирже, то конвертация произойдёт автоматически.

В будущем токены POL станут центром экосистемы Polygon 2.0, состоящей из нескольких блокчейнов, объединённых в единую сеть.

Токены POL можно будет стейкать для защиты различных сетей в экосистеме Polygon и зарабатывать базовое вознаграждение в токенах POL + дополнительное вознаграждение в зависимости от пользы, которую вы приносите той или иной сети (аналог рестейкинга Ethereum).

По стандарту все сети Polygon будут использовать ETH для оплаты Газа, но некоторые из них могут выбрать POL для оплаты комиссий.

💼 В экспериментальный портфель докупили токены MATIC

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

🔹 Как Chainlink выиграет от тренда на RWA?

Real World Assets (RWA) — это токенизированные активы, работающие на блокчейне. Например, недвижимость, товары, государственные облигации и искусство.

С конца 2021 года этот сегмент рынка вырос в десятки раз и в данный момент находится на 6 месте по TVL среди всех категорий DeFi-протоколов.

❓ Причем тут Chainlink?

Этот проект монополист в сфере оракулов, а блокчейн без оракулов - это то же самое, что компьютер без интернета. Оракулы работают как мост между блочейном и реальным миром.

Например: Chainlink в данный момент передаёт DeFi-приложениям поток данных финансового рынка в реальном времени, включая курсы криптовалют, стейблкоинов, товаров, индексов, акций, фиатных валют и других ключевых финансовых данных.

А в сегменте RWA это супер важно. Никакие финансовые институты не будут токенизировать реальные активы на блокчейне без надежной инфрастуктуры и безопасных каналов связи.

🔗 Оракулы — это не единственное, чем занимается Chainlink:

• Недавно они запустили протокол CCIP, который связывает частные и публичные блокчейны с банками и платежными системами.

• Chainlink уже запартнерились с межбанковской системой SWIFT и кучей других организаций, чтобы разработать различные продукты на основе CCIP.

• Chainlink — единственный проект в сегменте оракулов, который имеет более 1000 партнёров и клиентов как в крипте, так и в традиционных финансах. Ближайшие конкуренты, такие как Tellor, Band, UMA и API3, отстают от Chainlink в 10-20 раз.

💼 В экспериментальный портфель докупили токены Chainlink (LINK)

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

🔥 Биткоину 15 лет, а эксперименту «$10 Баффетта» — 6 лет!

• 31 октября 2008 года Сатоши Накамото опубликовал статью «Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System», в которой впервые представил Биткоин

• 31 октября 2017 года мы запустили экспериментальный портфель и купили BTC на $10

❓ Какие выводы можно сделать спустя 6 лет ведения эксперимента «$10 Баффетта»?

Для начала немного статистики:

• Всего вложено в разные монеты: $21 600
• Прибыль за 6 лет: $40 608
• Прибыль в процентах: +188%
• Объём всего портфеля: $62 208
• Количество различных криптовалют в портфеле: ~168

И всё это без поиска дна, удачной точки входа, маржинальных позиций, перераспределения и прочего.

Одно можно сказать точно: стратегия DCA и долгосрочный подход работают не только на фондовом рынке, но и в крипте.

6 лет с точки зрения долгосрока — это не так много, но как промежуточный результат очень даже неплохо. В крипте полно других стратегий для заработка, но большинство из них не дадут такой же стабильности и простоты на долгой дистанции.

Напоминаем, что экспериментальный портфель абсолютно прозрачен. Вы можете мониторить его на cryptocompare: goo.gl/q2KGvc (работает только через браузер на Windows). А суть эксперимента можно посмотреть тут: t.iss.one/buff_10/2445

💼 Сегодня на $10 символично докупаем BTC!

Спасибо всем, кто наблюдает за экспериментом все эти годы! На недавней конфе в Дубае встретили нескольких подписчиков, которые читают наш канал с 2017 года (шок).

Есть тут еще такие? Отпишите в комментах, как давно подписаны и как на вас повлиял эксперимент «10$ Баффетта»↓

🦊 Metamask будет проверять транзакции за вас

MetaMask совместно с Blockaid запустили новый инструмент для проверки транзакций прямо в кошельке.

Как это работает:

Решение Blockaid для сканирования dApp способно взять любое приложение, полностью смоделировать все возможные взаимодействия с пользователем и проверить, являются ли эти взаимодействия вредоносными.

Если простыми словами, то Metamask будет автоматически сканировать приложения, которыми вы пользуетесь, а также транзакции, которые вы подписываете.

После обнаружения уязвимости пользователи получат уведомление, что транзакцию подписывать не стоит.

Разработчики обещают, что конфиденциальность не пострадает. Сканирование будет происходить локально на устройстве. Верить или нет — решайте сами)

❓ Когда релиз?

Сейчас сканирование доступно только в расширении Metamask для браузера. И его надо включать вручную через экспериментальные настройки.

В конце ноября эта функция появится в мобильном приложении, а в начале следующего года она будет включена по умолчанию на всех кошельках.

Metamask уже внедряли похожий инструмент в апреле этого года, но работал он только на Opensea. В итоге они предотвратили кражу активов на сумму 500 миллионов долларов США.

Каждый день в крипте появляется более 5000 новых приложений и 10% из них — мошеннические. Поэтому для большинства пользователей эта функция будет очень полезна. Не у всех есть привычка проверять сайты или транзакции перед подписью.

💼 В экспериментальный портфель докупили ETH

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

💪 Соцсеть на стероидах

Lens (протокол для соцсетей) наконец-то запустил большое обновление V2. Миграция всех данных из версии V1 в V2 будет завершена с 3 до 12 ноября.

Основное нововведение — это возможность публиковать в Lens не только привычные посты, но и встраивать различные смарт-контракты.

Пользователи смогут взаимодействовать со сторонними DeFi-протоколами прямо из соцсети. Например, покупать NFT, голосовать в DAO, свапать токенами и так далее.

Проектам больше не нужно будет публиковать ссылки на сторонние сайты, чтобы люди смогли воспользоваться их продуктом.

💚 Немного о самом проекте:

Главная особенность Lens — это единый профиль для всех соцсетей. Если вы зарегистрируетесь хотя бы в одном приложении на базе Lens, то ваши публикации, база подписчиков и все остальные вещи будут доступны во всех остальных соцсетях Lens.

Представьте, если бы у вас был единый профиль в Ютубе, Телеграме, ВК, Инсте, Твиттере и других соцсетях, а все данные были бы синхронизированы между ними (включая подписчиков) — это то, что уже давно реализовано в Lens.

Lens в данный момент работает на L3-сети Momoka (AppChain), построенной поверх Polygon. Недавно они достигли 1 миллиона транзакций. А в будущем Lens, скорее всего, запустят собственный токен управления LENS.

💼 Сегодня в экспериментальный портфель докупаем токены AAVE — этот проект стоит за Lens и активно расширяет свою экосистему в последние годы.

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

👤 Буллинг стейблкоинов продолжается

Летом PayPal выпустили собственный централизованный стейблкоин PYUSD, привязанный к доллару. Он связывал экосистему PayPal с криптой. Его можно было хранить как на блокчейне, так и на счёте PayPal.

А в среду они получили повестку в суд от SEC с просьбой предоставить документы по PYUSD...

Повестка в суд сама по себе ничего не значит — это лишь инструмент расследования. Тем более PayPal имеет BitLicense — бизнес-лицензию на деятельность в сфере виртуальной валюты, выданную NYDFS.

❌ Но в предыдущий раз похожая повестка завершилась прекращением выпуска известного стейблкоина BUSD от Binance.

Интересный факт: стейблкоин PYUSD был запущен совместно с Paxos — той самой компанией, которая стояла за BUSD. Поэтому PYUSD могут точно так же признать ценной бумагой и запретить эмиссию новых токенов.

Либо у SEC какие-то тёрки с Paxos, либо они серьезно взялись за сферу стейблкоинов.

Почему это важно: после PYUSD комиссия по ценным бумагам может взяться и за другие стейблы, такие как USDC, USDT или даже DAI.

Так что следим за новостями и диверсифицируем свои средства между разными стейблкоинами. Мини-обзор основных стейблкоинов можете посмотреть тут: https://t.iss.one/buff_10/5518

💼 Сегодня в экспериментальный портфель докупаем токен LQTY.

LQTY — это токен проекта Liquity, который выпускает полностью децентрализованный стейблкоин LUSD.

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

📰 Новости по Дропам!

Как многие из вас знают, у нас есть отдельный канал, посвященный заработку на Эйрдропах.

Чтобы сделать контент еще круче, Никита запустил на Ютубе новую рубрику, посвященную новостям по Дропам и крипте в целом.

📰 Смотрите первый выпуск новостей по ссылке: https://youtu.be/1jxf8BSZISg

Не забудьте поддержать ролик лайками и комментами!