🛡 Каким протоколам люди доверяют больше всего?

Взлом нескольких пулов Curve в начале августа немного поменял баланс сил в DeFi.

Больше всего от этого взлома пострадали 3 крупных протокола: Curve, Convex и AAVE. Первые 2 потеряли потеряли примерно 40% ликвидности, а AAVE — около 16%.

📊 Куда ушли все эти деньги?

● На первом месте по притоку капитала сейчас Maker. Они очень вовремя запустили повышенную доходность на стейблкоин DAI и привлекли более миллиарда долларов ликвидности меньше чем за месяц, сейчас TVL Maker уже более $6 млрд. Плюс они наконец-то начали избавляться от USDC в обеспечении DAI.

● Также пользователи активно переводят свою ликвидность в стейкинг ETH — сейчас это один из самых безопасных способов зарабатывать примерно 5-8% APY

● И последнее: ликвидность в сегменте RWA (реальных активов в DeFi) продолжает улетать в космос. В основном это Ondo Finance, Pendle, MatrixDock и stUSDT от Джастина Сана.

↑ Именно эти проекты люди считают «безопасной гаванью», если судить по статистики от DefiLlama и Messari.

В целом DeFi неплохо справился с взломом одного из крупнейших DeFi-протоколов. Паники, по ощущениям, почти не было.

Многие проекты и известные личности поддержали Curve ликвидностью, а 70% похищенных средств (около $50 млн.) были довольно быстро возвращены хакерами и операторами MEV-ботов.

💼 Сегодня в экспериментальный портфель докупаем CRV — токены управления Curve Finance. Найти их можно на OKX.

Заработать на AirDrop | Портфель | Обменник

🛠️ 3 самых полезных инструмента для мониторинга DeFi!

Если вы любите мониторить сети, токены, кошельки и приложения, то добавляйте эти ссылки в закладки:

1️⃣ defillama.com — самый крутой агрегатор DeFi-данных в крипте.

Тут есть буквально всё:
• Статистика по сетям, стейблкоинам и популярным приложениям
• Агрегатор DeFi-стратегий, DEX, мостов и NFT
• Анлоки токенов и объемы торгов
• Ликвидации и ликвидность на биржах
• И миллион самых разных данных

И всё это бесплатно и открыто, без всяких платных подписок как на Tokenterminal или Nansen.

2️⃣ l2beat.com — сайт, который ненавидят некоторые сети и мосты, потому что они жестко критикуют недостатки различных протоколов и рассказывают о потенциальных уязвимостях.

По сути это агрегатор L2-сетей и мостов между ними, где можно глянуть TVL, данные о транзакциях, подробное описание всех сетей и так далее.

3️⃣ oklink.com/ru — мощный блокчейн-обозреватель, который поддерживает 29 популярных сетей. Вводите любой адрес и получаете по нему кучу информации.

Также на сайте есть сканер токенов, аудит контрактов, AML и KYT проверка адресов.

Сохраняйте в закладки и делитесь с друзьями, особенно рекомендуем DefiLlama!

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем ETH через OKX

Заработать на AirDrop | Портфель | Обменник

🍾 OKX наконец-то залистили LBR!

LBR — это токены проекта Lybra Finance, который выпускает первый процентный стейблкоин eUSD, привязанный к доллару.

Главная фишка проекта: холдеры eUSD могут получать прибыль от стейкинга ETH, сейчас это около 7.2% APY, потому что в обеспечении этого стейблкоина лежат stETH.

✅ Депозиты и торги уже открыты, ссылка на регистрацию OKX: www.okx.com

#промо

🖼 Новая мошенническая схема — рассылка фейковых ваучеров в виде NFT

Это не то чтобы новая схема, мы её встречали еще в начале года, но сейчас она в самом разгаре. Мошенники активизировались из-за тренда на Эйрдропы.

Как это выглядит:
• Вам приходит красиво оформленный NFT-токен (как на скрине выше)
• В описании токена написано, что вы выиграли какой-то ваучер
• Также мошенники оставляют ссылку, где вы можете обменять его на «реальные» деньги
• Ссылка, конечно же, ведёт на фишинговый сайт, где вы гарантированно потеряете деньги

Вариаций этой схемы есть очень много. Где-то пишут про USDC, где-то про скидку на NFT. Но суть одна — вас пытаются заманить на фейковый сайт, чтобы опустошить кошелёк.

🛡 Как защититься?

Просто держите в голове правило, что такой халявы не бывает.

Никто вам никогда не пришлёт на кошелёк кучу денег с незнакомого адреса, если это не какой-нибудь официальный Эйрдроп от проекта, за которым вы давно следите.

Но даже «официальные» Эйрдропы нужно проверять и выжидать немного времени, прежде чем переходить по ссылкам из официальных сетей, потому что их могли просто взломать. Такое уже бывало почти со всеми Твиттерами и Дискордами популярных проектов.

В общем, везде обман. Попробуйте выработать привычку перепроверять любую ссылку и новость, потому что любой сайт или анонс может оказаться фейковым.

В Телеграм тоже будьте осторожнее, в комментах постоянно появляются боты, которые предлагают перейти на сомнительные сайты.

Также советуем глянуть 2 недавних поста про безопасность в сети:
• https://t.iss.one/buff_10/5108
• https://t.iss.one/buff_10/5402

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем BTC через OKX

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

💵 DAI возвращается в игру

В недавних постах мы уже рассказывали, что протокол Maker дал возможность холдерам DAI зарабатывать 8% годовых на новой платформе Spark.

Это привлекло в протокол огромную ликвидность, а капитализация DAI за несколько недель увеличилась с 4 до 5 миллиардов долларов.

💰 Откуда берётся такая огромная доходность и почему именно сейчас?

Для тех, кто не в курсе: проект Maker инвестирует не только в крипту, но и в реальные активы. Например, сейчас из-за кризиса казначейские вексели США имеют большую доходность и команда Maker этим активно пользуется.

Чтобы привлечь в свою экосистему новых людей, они решили поделиться прибылью от облигаций с холдерами DAI через протокол Spark, где можно закинуть свои DAI в пул и получить 8% годовых + токен sDAI.

🤔 Зачем холдить DAI, если можно инвестировать в ценные бумаги напрямую?

Сейчас Maker активно партнёрится с разными протоколами, чтобы холдеры sDAI могли получать дополнительный профит, помимо базовых 8%. Например, скоро sDAI интегрируют в AAVE и Raft.

Поэтому DeFi конкретно в этом направлении выгоднее фондового рынка за счёт экосистемы приложений и различных стратегий.

Главный конкурент Maker — Frax Finance — тоже планирует провернуть подобную схему со своим стейблкоином FRAX.

На данный момент FRAX в основном обеспечен USDC, но обновление Frax V3 изменит это: в обеспечении FRAX тоже появятся реальные активы (RWA), прибыль от которых будут получать холдеры стейблкоина. Плюс они планируют запустить собственную сеть.

Теперь вы понимаете, почему каждый второй крупный DeFi-протокол планирует запустить собственный стейблкоин, привязанный к доллару. Это супер выгодно, особенно во время рецессии и повышенной инфляции.

Да и не только DeFi-протоколы запускают собственный стейблы. Недавно PayPal выпустили на блокчейне Ethereum собственный токен PYUSD, привязанный к доллару.

💼 В экспериментальный портфель докупаем MKR — токены управления MakerDAO. Найти их можно на OKX.

Заработать на AirDrop | Портфель | Обменник

📅 Lybra V2 будет запущена в конце августа

Lybra — это протокол, который выпускает стейблкоин eUSD, обеспеченный stETH (застейканными ETH через пул Lido). За счёт stETH холдеры eUSD пассивно зарабатывают на стейкинге ETH.

Сейчас eUSD находится на 12 месте по капитализации среди всех стейблкоинов из-за тренда на ликвидный стейкинг ETH.

⚙️ Что изменится в обновлении V2?

Lybra запустят новый стейблкоин peUSD, который во всём лучше предыдущего (кроме названия 😁):

• peUSD станет омничейн-токеном — его можно будет использовать в любом блокчейне, который поддерживает протокол LayerZero (технологию омничейн разработали именно они).

• В обеспечении peUSD можно будет использовать не только stETH (как раньше), но и rETH от Rocket Pool, WBETH от Binance, swETH от Swell и многие другие токены ликвидного стейкинга.

• Повысят безопасность пулов: новые механизмы ликвидации, изолированные пулы, новые этапы проверки, улучшенная проверка провайдеров LST.

• Добавят новые механизмы привязки к доллару и поддержки LBR: пул 3CRV, подавление цены, фонд стабильности, динамическое резервирование ликвидности.

В общем, изменений очень много. Все они расширяют и улучшают возможности eUSD.

А возможность зарабатывать на стейкинге ETH, просто удерживая peUSD, может привлечь в этот стейблкоин много новых пользователей.

💼 В экспериментальный портфель сегодня покупаем токены LBR — токены управления Lybra Finance. Найти их можно на OKX.

Заработать на AirDrop | Портфель | Обменник

Признавайтесь, кто продаёт на каждой коррекции? 😂

🔵 Как Base обогнал Arbitrum и Optimism?

Arbitrum и Optimism последний год стабильно лидируют в сегменте L2-сетей.

Но вчера количество ежедневных транзакций в Base достигло нового пика — более 900 000, что почти вдвое больше, чем в Arbitrum и Optimism.

В основном это произошло благодаря новому хайповому приложению в сети Base — Friend tech.

Если кратко, то суть приложения в том, что вы можете покупать «акции» различных инфлюенсеров из Твиттера и спекулировать на их цене. Плюс на приложение набросились охотники за Эйрдропами.

Чтобы вы понимали масштаб: приложение Friend tech превзошло по сборам и выручке лидеров рынка Uniswap, MakerDAO и даже блокчейны Bitcoin и Tron. А TVL сети Base за последние 7 дней вырос на 63%.

Скорее всего, хайп продлится недолго, как это было с приложением Клабхаус (интерсно, оно еще существует?).

Но в любом случае это крутой старт для новой L2-сети. Тем более там уже есть много других приложений, которые активно развиваются и привлекают ликвидность. Плюс эту сеть поддерживает крупнейшая биржа США Coinbase, у которой 110 миллионов пользователей.

Как итог: в сегменте L2 появилась еще одна мощная сеть, которая помогает решить проблему масштабирования Ethereum и расширяет его экосистему.

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем ETH через OKX

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

📊 Сообщество важнее, чем технологии

Если вы не понимаете, почему Ethereum с его медленными и дорогими транзакциями до сих пор лидирует в сегменте блокчейн-платформ, то вот вам ответ: всё дело в сетевом эффекте или же Законе Меткалфа.

Большое количество пользователей повышают ценность сети, а ценность сети привлекает еще больше новых пользователей. И так по кругу.

Какие типы сетевых эффектов бывают:

1️⃣ Стандартный сетевой эффект сообщества (или же сарафанное радио): приходят пользователи > повышают ценность и полезность сети > ценность сети привлекает больше новых пользователей — это основной сетевой эффект, который больше всего влияет на сеть в долгосроке.

Биткоин и Эфир появились раньше всех, поэтому у них огромное преимущество «первопроходца».

2️⃣ Сетевой эффект разработчиков: проект привлекает новых разработчиков > они строят крутые продукты и повышают безопасность сети > а это привлекает новых пользователей и инвесторов.

Плюс большое сообщество разработчиков создаёт вокруг себя продуктивную экосистему с кучей гайдов и библиотек, что привлекает еще больше разработчиков.

3️⃣ Сетевой эффект безопасности: с увеличением числа валидаторов сеть становится более безопасной и привлекательной для пользователей, инвесторов и разработчиков.

4️⃣ Партнёрства и развитие экосистемы тоже влияет на сетевой эффект. У Ethereum просто бесконечное количество партнёрств с самыми разными компаниями и огромная экосистема приложений + L2-сетей. Всё это привлекает новых пользователей, разработчиков, валидаторов и инвесторов.

Если сложить все эти вещи, то всё встанет на свои места. Биткоин и Эфир находятся именно там, где должны. А экосистемы Polkadot или Cosmos никогда не обгонят Эфир по совокупности всех параметров — да и это не особо нужно. Ничто не мешает им сосуществовать, у каждого своя ниша и они все вместе развивают направление Web3.

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем ETH через OKX

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

🛡 Базовый набор инструментов для повышения безопасности в крипте

Несколько способов вывести безопасность своих кошельков на новый уровень здесь и сейчас:

• Создайте Burner Wallet — дополнительный кошелёк, который нужен для взаимодействия с новыми или сомнительными протоколами, чтобы не подвергать риску ваш основной кошелек. Таких кошельков может быть несколько. Их можно создавать как «дополнительный счёт» в вашем основном кошельке.

• Добавляйте сайты в закладки — это нужно для того, чтобы не попасться на фейковый сайт через поисковую строку. Да и в целом всегда полезно иметь под рукой основные сайты. А если вы уже так делаете, то создайте папки по категориям и распределите закладки между ними — это ускорит вашу работу с криптой.

• Пользуйтесь менеджерами паролей — один из самых полезных инструментов, где можно хранить часть данных (кроме секретных фраз). Из платных могу порекомендовать 1password, а из бесплатных — Bitwarden.

• Не смешивайте криптомир и реальный (если это не подразумевает ваша работа). Не рассказывайте всем подряд, что вы занимаетесь криптой. Не светите свои основные кошельки. Если вы сидите в крипточатах или криптофорумах, то лучше не ставить реальное фото на аватар — мошенники с легкостью смогут найти вашу страницу в соцсетях и другие личные данные, чтобы попытаться угнать вашу крипту с помощью социальной инженерии.

• Игнорируйте незнакомых людей, которые пишут в ЛС или в комментариях про различные схемы заработка. В 99,99% случаев это боты, сообщения которых созданы нейросетью.

• Установите 1-2 расширения в браузер, которые будут предупреждать о сомнительных транзакциях или сайтах, на которые вы заходите — очень полезно для активных пользователей web3-приложений с ПК.

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем BTC через OKX

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

🔍 Обзор главных стейблкоинов, о которых вам нужно знать

Раньше мы делали разбор стейблкоинов по капитализации, но сегодня расскажем только о самых интересных и полезных стейблкоинах, на которые стоит обратить внимание:

💶 USDT — самый популярный централизованный стейблкоин, который пережил кучу скандалов, судов, депегов и криптозим. Лучший централизованный стейблкоин с точки зрения истории.

💴 USDC — второй по популярности централизованный стейблкоин, который захватил доминацию в L2-сетях и пережил сильный депег (отвязку от доллара) в начале года.

💸 PYUSD — новый централизованный стейблкоин от PayPal, который со временем заменит BUSD от Binance. (UPD: находится под прицелом у SEC)

💵 DAI — самый популярный децентрализованный стейблкоин, обеспеченный RWA (ценными бумагами США) и ETH (включая stETH). Слишком сильно зависит от централизованных активов, поэтому вызывает у некоторых опасение.

💶 FRAX — гибридный децентрализованный стейблкоин, который частично обеспечен резервами (как DAI), и частично является алгоритмическим (как UST). Активно используется в различных стратегиях для пассивного заработка в DeFi.

💲 LUSD — самый децентрализованный стейблкоин из всех. Работает полностью автономно без возможности вмешательства людей. Обеспечен только ETH (как DAI в первые годы).

💧 EUSD — форк стейблкоина LUSD, в котором вместо ETH в обеспечении используется stETH (от Lido), что даёт возможность холдерам пассивно зарабатывать на стейкинге ETH.

Пока что это самые интересные стейблкоины на рынке, которые стоит иметь в виду, если вы диверсифицируете портфель или изучаете рынок.

К ним еще можно прибавить crvUSD и GHO, но они довольно нишевые и интересны только пользователям Curve и AAVE.

💼 В экспериментальный портфель сегодня на $10 докупаем Ethereum (ETH) — самую надежную платформу для стейблкоинов.

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

🔀 Пост для тех, кто планировал заработать на Эйрдропах от LayerZero и zkSync: https://t.iss.one/one_million_airdrop/177

Спойлер: лучше поторопиться

👀 5 основных трендов, которые стоит изучить

Год еще не закончился, но в целом уже можно подвести небольшие итоги и выделить главные тренды 2023 года, на которые стоит обратить внимание:

🔹 Стейкинг ETH

Сколько же хейта было в сторону разработчиков Ethereum перед окончательным переходом на Proof of stake. Но сейчас мы видим, что переход полностью оправдался и вокруг стейкинга начинает формироваться новый сегмент рынка с кучей деривативов и стратегий.

Количество застейканных ETH и валидаторов постоянно растёт, предложение ETH падает, все в плюсе.

🔴 Layer 2 (L2)

L2 — это сети, которые работают поверх Ethereum и расширяют его экосистему. За последние полгода их запустилось больше, чем за всё остальное время. Не успеваем писать посты с обзорами.

Например, Linea, zkSync Era, Polygon zkEVM, Base, Zora, opBNB, Momoka, DeBank, PGN, Lyra Chain, Frax Chain, Gnosis Chain — какие-то из них уже работают, а какие-то всё еще тестируются и запустятся в этом году. И это далеко не весь список.

💰 Real World Assets (RWA)

RWA — реальные активы, перенесённые на блокчейн. То тут, то там появляются новости, что запустился очередной RWA-протокол, либо какой-то известный проект интегрирует RWA в свои продукты.

Этот сегмент сейчас на 9-ом месте по TVL среди всех и почти обогнал DeFi-деривативы (GMX, dYdX, MUX, ApolloX и подобные протоколы)

Недавно, например, Binance Labs инвестировали в Pendle Finance — главный RWA-протокол на рынке. А стейблкоин DAI уже на ~40% обеспечен RWA.

💵 Стейблкоины

Благодаря ликвидному стейкингу ETH в этом сегменте появилось довольно много новых стратегий и деривативов, которые привлекают огромное количество новых пользователей и разработчиков.

А каждый второй крупный DeFi-протокол уже запустил, либо планирует запустить собственный стейблкоин, привязанный к доллару — прибыль от стейблкоинов помогает проектам выживать на медвежьем рынке и активно развиваться.

🪂 Эйрдропы

Раздачи токенов от проектов снова в тренде. Arbitrum дал этому сегменту второе дыхание и в ближайшие 2 года мы ожидаем довольно много мощных Эйрдропов от крутых проектов.

Например, LayerZero, zkSync, Scroll, Metamask, Starknet, Zora, Lens и подобных проектов, которые еще не выпустили свой токен. Об этом тренде мы рассказываем на отдельном канале «Миллион на Airdrop»

В целом можно еще выделить тренд децентрализованных соцсетей и смарт-аккаунтов, но по ощущениям они раскроются только в 2024-ом году.

💼 В экспериментальный портфель сегодня на $10 докупаем ETH — от развития всех этих направлений больше всего выиграет именно Ethereum.

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

🦊 Готовим кошельки к топовым Дропам!

Сняли новый ролик с инструкциями по самым ожидаемым Эйрдропам: LayerZero, zkSync, Metamask, Scroll, Linea.

↑ Каждый из этих проектов может раздать кучу токенов, как это сделали Arbitrum в марте этого года.

В новом видео разобрали:
• Что такое Дропы
• Как подготовить кошельки
• Сколько уйдёт на комиссии
• Какую прибыль ожидаем
• Когда ждать токены

📺 Переходите по ссылке и смотрите новый ролик: https://youtu.be/VV5DGysfM0o

🚀 Base — самая быстрорастущая L2-сеть

По TVL Base уже почти догнал Solana, а миллион активных пользователей они могут достичь быстрее, чем любой из конкурентов. Плюс по выручке они обогнали Arbitrum и Polygon (почти в 2 раза).

В основном это связано с приложением FriendTech, но это лишь одна из причин.

Например, в сети Base уже запустились самые топовые DeFi-приложения, такие как Stargate, Uniswap, AAVE, Beefy, Balancer, Compound и подобные — это тоже привлекает много новых пользователей.

💪 Поддержка от Coinbase и Optimism делает своё дело:

Сеть Base построена на основе OP Stack от Optimism, поэтому разработчикам очень просто портировать туда свои приложения. Плюс Coinbase активно пиарит и поддерживает свою сеть.

Эксперимент с OP Stack явно удался. В экосистеме Optimism построено уже 6 сетей, которые поддерживают друг друга и имеют единые стандарты.

💼 В экспериментальный портфель докупили токены Optimism (OP)

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

🪙 Polygon запустили набор инструментов для разработки сетей на основе zkEVM — Polygon CDK

С сегодняшнего дня разработчики смогут в «2 клика» запустить zkEVM-сеть. Хотя раньше для этого требовалось много лет разработки и огромные инвестиции.

Понимаете, к чему всё идет?

В 2024 нас ждёт продолжение тренда на L2-сети. Только они будут работать не на технологии Optimistic Rollup, как это было в этом году, а на основе zkEVM.

zkEVM во всём лучше Optimistic Rollup, которая лежит в основе Arbitrum, Optimism, Base и подобных сетей. Это касается и совместимости с Ethereum, и скорости, и безопасности.

🪙 Так что ожидаем новое поколение L2-сетей, которые расширят и улучшат экосистему Ethereum!

L2-рынок разделится на 2 больших сегмента:

• Optimistic Rollup — Arbitrum, Optimism, Base, Zora, Frax Chain и новые сети, созданные с помощью инструментов OP Stack и Arbitrum Orbit

• zkEVM — zkSync, Linea, Scroll, Polygon zkEVM и новые сети, созданные с помощью Polygon CDK, ZK Stack (от zkSycn) и Starknet Stacks

👀 Почему за этим стоит следить?

1) Новые сети = новые возможности в DeFi. Разработчики каждой сети хотят привлечь новых пользователей, поэтому они финансируют различные проекты, создающие крутые и уникальные приложения.

2) Новые сети = новая партия Эйрдропов. Сейчас это один из самых простых и эффективных способов стимулировать пользователей и разработчиков (да, они тоже получают Дропы). Статистика показывает, что даже после проведения Дропа люди не уходят из сети, а наоборот продолжают ей пользоваться.

В общем, от этого хорошо всем: и экосистеме Ethereum, и пользователям, и инвесторам, и разработчикам.

💼 В экспериментальный портфель докупили токены Polygon (MATIC)

Канал про Дропы | Портфель | Обменник

🟣 Clearpool запустились в сети Polygon zkEVM!

Теперь платформа Clearpool поддерживает 3 сети: Ethereum, Polygon PoS и Polygon zkEVM.

В каждой из сетей есть различные заёмщики с традиционного рынка, которым можно одолжить USDT или USDC под процент.

Выгоднее всего делать депозиты именно в Polygon zkEVM, потому что доходность там больше и комиссии в разы меньше. Средний APR в сети Ethereum около 6%, а в Polygon zkEVM — 8%.

Также у Clearpool есть собственный токен CPOOL, который можно стейкать под 4% APR. А TVL Clearpool уже превысил $1.2 млрд.

💰 Депозиты USDT/USDC и стейкинг CPOOL доступны в приложении: https://clearpool.finance/permissionless/pools?market=ethereum

#промо