📰 5 позитивных новостей

Прошлый год стал годом падения криптовалют, банкротств, взломов, замороженных счетов клиентов и других негативных новостей.

У многих крипторынок в 2022 году ассоциируется именно с этим. Но были и положительные вещи, о которых мало кто говорит.

Давайте вспомним немного позитива:

➖ Илон Маск хочет интегрировать крипту в Twitter

Криптовалюты и так частично интегрированы в эту соцсеть в виде пожертвований, но Илон Маск хочет пойти дальше и добавить в Твиттер криптоплатежи, а также новые инструменты для борьбы с криптомошенниками — это даст большой толчок для криптоиндустрии

➖ Goldman Sachs видит не проблемы, а возможности

Goldman Sachs видят в крипте большой потенциал и инвестировали уже 690 миллионов долларов в 11 криптокомпаний.

Также они активно мониторит рынок, чтобы инвестировать в недооцененные компании, которые пострадали от краха FTX, Alameda, Three Arrows Capital, Celsius, BlockFi и Genesis.

➖ Криптокошельки стали мейнстримом

Ничто так не стимулирует людей переходить на децентрализованные кошельки, как взломы или банкротства криптобирж.

Чем большей людей будут пользоваться такими кошельками, тем меньше крипторынок будет зависит от централизованных компаний — это именно то, для чего создавалась крипта.

➖ Венчурные инвестиции не прекращаются.

По данным Pitchbook, за первые три квартала 2022 года венчурные инвесторы вложили в крипту почти 20 миллиардов долларов, что более чем на 40% больше, чем за тот же период 2021 года.

➖ Слияние Ethereum

Долгожданное обновление Ethereum всё-таки произошло. Можно сказать, что это самое значимое событие в истории этой криптовалюты, которое закладывает мощный фундамент для будущего развития Ethereum.

Экосистема Ethereum продолжает развиваться, несмотря на криптозиму. Особенно это заметно по L2-протоколам, таким как Optimism, Arbitrum, zkSync, Boba, Loopring, Aztec и подобным, которые работают поверх Ethereum.

Скорее всего, в 2023 году L2-решения станут одним из главных трендов.

💼 В экспериментальный портфель докупаем ETH

🤝 FTX, добро пожаловать в клуб!

Сегодня разберем историю крупнейших катастроф на крипторынке, начиная с 2014 года.

Прошлый год многие считают самым тяжелым для криптоиндустоии: рынок потерял более 1 триллиона капитализации, несколько крупных компаний обанкротились и одна из крупнейших блокчейн-платформ обнулилась.

📊 С чем это можно сравнить?

• Взлом Mt. Gox (2014)

Хакеры получили доступ к бирже и украли 850 000 Биткоинов (около 450 миллионов долларов в то время). Взлом привел к значительному падению цены BTC, а Биржа подала заявление о банкротстве, вызвав панику и недоверие к крипте среди инвесторов.

• Взлом The DAO (2016)

The DAO — децентрализованная автономная организация, представляющая собой краудфандинговую платформу, основанную на смарт-контрактах Ethereum. Неизвестный хакер использовал уязвимость в коде DAO и украл около 3,6 млн. ETH (стоимостью около $50 миллионов в то время).

Взлом привел к хардфорку в блокчейне Ethereum, в результате которого появился Ethereum Classic (ETC).

• Взлом Bitfinex (2016)

В августе 2016 года биржа Bitfinex — одна из крупнейших в мире криптовалютных бирж — подверглась крупному взлому, в результате которого было украдено около 120 000 BTC (стоимостью около 72 млн. долларов в то время).

• Взлом Coincheck (2018)

В январе 2018 года с японской биржи Coincheck украли около 523 миллионов токенов NEM (стоимостью около 534 млн. долларов в то время). Взлом привел к значительному падению NEM и вызвал сильную панику среди инвесторов.

Это как раз совпало с падением рынка в целом, почти все криптовалюты потеряли более 80% стоимости в том году.

• Крах QuadrigaCX (2019)

В 2019 году крупнейшая канадская криптовалютная биржа QuadrigaCX обанкротилась. Отчеты показали, что генеральный директор компании Джеральд Коттен умер, «забрав» с собой пароли к холодным кошелькам биржи (используемые для хранения криптовалют в автономном режиме).

В результате биржа не смогла получить доступ к криптовалютам на сумму около 190 миллионов долларов.

🗓 Теперь сравним эти катастрофы с тем, что произошло в 2022 году:

• Обвал TerraUSD и LUNA привел к потерям инвесторов в размере около 40 миллиардов долларов.

• Банкротство платформы для депозитов Celsius привело к тому, что 1,7 млн. пользователей не смогли вывести свои средства с платформы. Согласно заявлению о банкротстве, компания управляла активами примерно на 12 млрд долларов, и к июлю 2022 года она потеряла 80% из них.

• 3AC и Voyager последовали примеру Celsius и обанкротились из-за финансовых проблем.

• Последний удар нанесла биржа FTX, отправив криптоиндустрию в нокаут. Эту ситуацию вы уже отлично знаете)

История показывает, что крипторынок всегда переживал любые катастрофы и компенсировал все потери с лихвой.

Так что любые проблемы на крипторынке — это лишь часть пути и ценные уроки для криптоинвесторов.

💼 В экспериментальный портфель докупили BTC

💰 Какое будущее у стейблкоинов?

Сейчас почти все стейблкоины — это бомбы замедленного действия, потому что они управляются частными компаниями, прозрачность и надежность которых у многих вызывает вопросы.

Все мы помним обвал стейблкоина UST, последствия которого рынок разгребает до сих пор.

Как решить эту проблему?

Власти Гонконга сегодня предложили интересную идею: они хотят создать гибрид государственной цифровой валюты и крипто-стейблкоина.

Простыми словами: цифровой гонконгский доллар (e-HKD) может быть выпущен как стейблкоин, совместимый с DeFi и Web3.

Так они убьют сразу двух зайцев: инвесторы будут больше доверять Web3, а стейблкоин e-HKD будет поддерживаться администрацией Гонконга, а не частной компанией как большинство стейблкоинов.

Власти Гонконга — не единственные, кто считает, что цифровые валюты центральных банков (CBDC) могут быть использованы в децентрализованных финансах (DeFi):

• По мнению представителя Национального банка Швейцарии, CBDC могут служить полезным инструментом для стабилизации криптовалютной экономики, включая сектор DeFi.

• Процитируем также управляющего ЦБ Франции: «CBDC будет дополнительным инструментом, который поможет сделать DeFi успешным и устойчивым».

• Генеральный директор Cypherum: «Если CBDC будет использоваться в DeFi, то мы можем ожидать, что на этот рынок поступят сотни и триллионы долларов ликвидности. На крипторынок придут крупные учреждения, а по блокчейну будут перемещаться реальные активы».

Появляется всё больше намёков на то, что на крипторынке появится новый тип токенов: стейблкоины, поддерживаемые центральными банками. Они составят конкуренцию USDT, USDC и подобным стейблам.

Хорошо это или плохо — обсудим в комментариях!

💼 А в экспериментальный портфель докупим MKR — токены управления проекта MakerDAO, который отвечает за развитие децентрализованного стейблкоина DAI.

🦊 7 вариантов использования Web3, которые работают уже сейчас!

Web3 — это не какая-то амбициозная идея, которая будет реализована в будущем. Web3-технологии уже доступны любому пользователю, у которого есть смартфон и интернет.

Вот несколько преимуществ Web3, которые вошли в мейнстрим:

1) Люди могут отправлять и получать платежи по всему миру без посредников. Это особенно важно для стран, где практически отсутствует банковская инфраструктура.

2) У всех есть равный доступ к банковским услугам через DeFi. Смарт-контрактам не важно, откуда вы и сколько зарабатываете.

3) Доступ к сложным финансовым продуктам. В DeFi есть сотни самых разных стратегий для пассивного заработка, начиная от практически безрисковых 2–3% годовых на стейблкоинах, заканчивая двузначной доходностью на более волатильных токенах.

4) Много инвестиционных возможностей. Большинство криптопроектов находятся на ранней стадии развития и доступ к ним есть почти у всех пользователей. В отличие от фондового рынка, где у IPO огромный порог входа.

5) Легкий краудфандинг для проектов. Стартапам на крипторынке проще собирать деньги и реализовывать свои идеи.

6) Развитый рынок цифрового искусства. Художникам проще монетизировать свой контент с помощью NFT, а цифровые предметы коллекционирования уже не кажутся таким бредом. Некоторым людям просто нравится покупать дефицитные вещи, а NFT-рынок позволяет сделать это намного проще.

7) Очень низкие комиссии по сравнению с традиционными финансами. Блокчейн позволяет переводить миллионы долларов и платить меньше $10 за комиссию.

Скоро в этот список можно будет добавить децентрализованные соцсети, мессенджеры, Soulbound-токены, метавселенные и подобные технологии.

Делитесь в комментариях о других преимуществах Web3, о которых мы не рассказали в посте ↓

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупили ETH. Ethereum — это самая крупная платформа для реализации Web3-технологий.

🐙 Symbiosis запустили MainNet V2!

Symbiosis Finance — это кроссчейн протокол, который позволяет совершать обмены токенов между разными блокчейнами.

Symbiosis V2 — это новая и оптимизированная версия первоначального протокола. Перед запуском она прошла аудит безопасности Zokyo.

Главное нововведение: теперь в Symbiosis используются единый пул для обменов между блокчейнами, вместо отдельного пула для каждой торговой пары.

🛸 Что это даёт?

Разработчикам проще масштабировать протокол, а пользователи могут депозитить на платформу всего лишь 1 стейблкоин для заработка на комиссиях (больше не нужно создавать пул из двух криптовалют).

На данный момент Symbiosis V2 поддерживает обмены между блокчейнами Ethereum, BSC, Polygon, Avalanche, Boba и Telos.

• Протестировать Symbiosis V2 можно тут:
https://app-v2.symbiosis.finance/swap

• Подробнее об отличиях V1 и V2:
https://docs.symbiosis.finance/symbiosis-v1-vs.-v2

• Следить за новостями:
Twitter | Telegram | Medium

#промо

Трейдеры vs холдеры 😁

💎 Чем Биткоин лучше альткоинов?

Сегодня рассматриваем отчёт Fidelity — одной из крупнейших компаний по управлению активами в мире.

В прошлом году они выпустили большой документ, в котором рассказали, в чём уникальность Биткоина и почему его стоит рассматривать отдельно от других цифровых активов.

📚 Кратко пройдёмся по тезисам Fidelity:

• Биткоин лучше всего воспринимать как «товарные деньги». BTC одновременно сочетает в себе дефицитность и долговечность золота, а также простоту использования, хранения и транспортабельность фиата — это делает его новым и уникальным классом активов.

• Биткоин фундаментально отличается от любого другого цифрового актива. Ни одина другая криптовалюта не сможет улучшить Биткоин как «товарные деньги», потому что BTC — это самые безопасные, децентрализованные и надежные цифровые деньги. Для любого «улучшения» Биткоина придётся пожертвовать децентрализацией или безопасностью.

• Успех Биткоина и остальных криптовалют не взаимоисключают друг друга. Биткоин и альткоины развиваются параллельно и решают разные проблемы.

• Биткоин и альткоины стоит расматривать с разных точек зрения. Потому что Биткоин — это уникальный актив, который не похож на любую другую криптовалюту по совокупности всех характеристик. Также он имеет преимущество первопроходца, неизменную токеномику и самую высокую устойчивость к цензуре.

• Биткоин следует рассматривать как точку входа для традиционных инвесторов, желающих впервые зайти на рынок крипты. Если инвестору нужна самая распространённая, безопасная и ликвидная криптовалюта, то него просто нет выбора — такими свойствами обладает только Биткоин.

• Инвесторам следует условно разделить крипторынок на две части: Биткоин (товарные деньги) и всё остальное (венчурные инвестиции).

👨‍🏫 Перейдём к выводам:

Отчет Fidelity можно описать одной заезжанной фразой: «не надо изобретать колесо». Биткоин, как и колесо, не может быть изобретен заново. Поэтому не нужно гоняться за другими криптовалютами с надеждой, что они заменят или превзойдут Биткоин.

BTC ценен не как технология, а как уникальная форма денег, превосходящая золото и фиат. А другие криптовалюты ценны тем, что они развивают блокчейн-технологии и предлагают новые варианты использования крипты. Поэтому их стоит рассматривать в отрыве друг от друга.

💼 В экспериментальный портфель докупили BTC

С чем согласны или не согласны? Давайте обсудим в комментариях:

📆 Чего ожидать в 2023 году?

Все мы любим читать прогнозы, даже если понимаем, что часть из них не сбудется. Так мы хотя бы можем сформировать представление о будущем и понять, на что стоит обратить внимание.

Есть такая известная компания, под названием Messari, которая профессионально изучает крипторынок. Их отчёты периодически мелькают в СМИ.

Старший аналитик Messari Том Данливи недавно поделился в своём Твиттере прогнозами на 2023 год.

📋 Давайте кратко разберем самые интересные из них:

• Первый квартал будет тяжелым. Что-то в традиционных финансах «сломается» и негативно повлияет на крипторынок, вызвав новую волну паники.
• Бычий рынок начнётся в конце третьего или начале четвертого квартала. ФРС прекратит повышение ставки и количественное ужесточение(QT). Дезинфляция станет более значимой угрозой, чем инфляция.
• В DeFi придут реальные активы и эта индустрия станет более «законной» (зарегулированной).
• Количество пользователей децентрализованных соцсетей вырастет до 100 000.
• Один из центральных банков большой двадцатки купит Биткоин в качестве резерва и как минимум 2 компании из S&P 500 инвестируют в BTC.
• Платформы для стейкинга ETH, такие как Lido и Rocketpool, станут мейнстримом.
• В 2023 на крипторынке наконец-то появится крупнобюджетная (ААА) игра, которая привлечёт огромное количество пользователей.
• Доминирование ETH в сегменте альткоинов возрастает до 70%, потому что медвежий рынок выбьет из игры конкурентов ETH, а снижение комиссий за транзакции привлечёт в экосистему Ethereum много новых пользователей. В четвертом квартале ETH обгонит BTC по капитализации.
• ETH, Cosmos, BNB и Solana станут главными блокчейн-платформами, удовлетворяющие 99% потребностей пользователей и разработчиков.
• NFT продолжит развитие благодаря крупным компаниям, которые запустят свои коллекции, а DAO-сегмент наоборот пойдёт на спад и вернётся только в 2024 году.
• Стейблкоины станут мейнстримом и будут конкурировать с фиатом в международных транзакциях, потому что они позволяют отправлять деньги в разы дешевле, чем традиционные финансы.
• Децентрализованные (некастодиальные) кошельки станут еще популярнее, а DEX превзойдут централизованные биржи по.
• Блокчейн-смартфоны станут хитом. В данный момент большинство приложений заточены для ПК. Огромное количество пользователей смартфонов игнорируется и это сильно замедляет развитие крипты.

Том Данливи, как и многие другие аналитики, прогнозируют довольно позитивный год для крипты. Но не стоит воспринимать эти прогнозы серьезно, как и любые другие. Никто не знает, что будет в этом году. Даже опытные аналитики.

Расскажите в комментариях, с чем согласны или не согласны. Возможно, какие-то прогнозы вас очень удивили. Также делитесь в комментах своими прогнозами, будет интересно обсудить)

Вчера было довольно много интересных комментариев под постом про отчёт Fidelity.

💼 В экспериментальный портфель докупили ETH

🔍 Обзор 10 крупнейших криптовалют по капитализации:

➖ Bitcoin (BTC) — первая криптовалюта, запущенная в 2009 году. У Биткоина 2 основных применения: защита от инфляции и платежная система. Это самая децентрализованная, надежная и распространённая криптовалюта.

➖ Ethereum (ETH) — блокчейн-платформа для создания децентрализованных приложений, работающих на базе умных контрактов. Ethereum можно сравнить с большим онлайн-компьютером, на котором запускаются различные приложения.

➖ Tether (USDT) — стабильный цифровой актив («Стейблкоин»), курс которого привязан к курсу доллара США. Выпускается Tether Limited и Bitfinex. Обеспечен не только долларами, но и различными активами и деривативами.

➖ BNB (BNB) — криптовалюта крупнейшей биржи Binance, которая используется в экосистеме криптобиржи и как топливо для оплаты транзакций в двух блокчейнах: BNB Beacon Chain и BNB Smart Chain (BSC). BSC на данный момент — крупнейший аналог Ethereum с похожей экосистемой приложений. BSC дешевле и быстрее Ethereum, но при этом менее децентрализованный.

➖ USD Coin (USDC) — еще один стейблкоин, привязанный к доллару. Он более прозрачен, чем USDT: каждый токен подкреплен 1 долларом, который хранится в резерве, в виде наличных денег и краткосрочных казначейских облигаций США. За проектом стоят Circle и Coinbase.

➖ XRP (Или же Ripple) — децентрализованная площадка для платёжных систем. Проект хочет предоставить банкам и платежным системам удобный способ отправки и получения денег по всему миру.

➖ Binance USD (BUSD) — стейблкоин от Binance, выпускаемый в партнерстве с Paxos. Binance USD одобрен Управлением финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS). Paxos Trust Company является хранителем долларов США и эмитентом BUSD. Каждый BUSD соответствует 1 доллару США на банковском счете.

➖ Cardano (ADA) — еще один аналог Ethereum, разрабатываемый в соответствии с принципами коллективной научной философии. Команда Cardano сотрудничает с научным сообществом, чтобы рецензировать свои разработки. Cardano сильно отстаёт от других блокчейн-платформ по количеству приложений и пользователей.

➖ Dogecoin (DOGE) — это первая мем-монета, основанная в 2013 году на меме Доге (собака породы сиба-ину). Несмотря на шуточную концепцию, это вполне рабочая криптовалюта, которая основана на протоколе Биткоина, имеет высокую скорость транзакций, огромное предложение и низкие комиссии. Можно сказать, что это народная криптовалюта.

➖ Polygon (MATIC) — блокчейн-платформа для приложений, призванная увеличить масштабируемость Ethereum. Сегодня докупим эту криптовалюту в экспериментальный портфель.

Polygon стал криптовалютой 2022 года по версии Decrypt, потому эту платформу используют Starbucks, Reddit, Nike, Дональд Трамп и Instagram для создания своих криптопродуктов. Сейчас это одна из главных платформ для NFT.

Еще один плюс Polygon — они вносят огромный вклад в развитие криптоиндустрии и Web3. Сейчас, например, они разрабатывают Polygon zkEVM (zk-Rollup) — инновационное решение для масштабирования Ethereum, которое снижает стоимость ETH-транзакций на 90% с помощью объединения нескольких транзакций в одну.

📱 Что такое децентрализованные соцсети?

Обычные социальные сети, которыми мы пользуемся, имеют несколько очевидных проблем из-за централизации: утечки данных, перебои в работе, цензура, нарушение конфиденциальности.

Например, в 2021 году сервера Facebook отключились и пользователи по всему миру на несколько часов потеряли доступ к Facebook и Instagram

Децентрализованные соцсети решают подобные проблемы, потому что они работают на основе блокчейна и смарт-контрактов.

Даже если несколько серверов перестанут работать, то соцсеть продолжит функционировать. А децентрализованные системы хранения, такие как InterPlanetary File System (IPFS), защищают данные пользователей. Никто не может украсть ваши данные, включая создателей соцсети.

📋 Преимущества децентрализованных социальных сетей:

• Они устойчивы к цензуре и открыты для всех. Пользователи не могут быть забанены или ограничены.
• Имеют открытый исходный код, чтобы избежать скрытых алгоритмов в соцсети.
• Децентрализованные социальные сети исключают «посредников». Авторы напрямую владеют своим конентом и могут взаимодействовать с пользователями без посредников.
• Имеют более продвинутую систему монетизации, основанную на NFT и криптоплатежах.
• Предоставляют пользователям высокий уровень конфиденциальности и анонимности. Например, пользователь может войти в социальную сеть на основе Ethereum, используя кошелек или ENS, не делясь личной информацией (именем, адресом почты и тд).
• Используют децентрализованное хранилище, а не централизованные базы данных, уязвимые к сбоям и взломам.

☝️ Децентрализованные соцсети не обязательно могут обладать всеми этими характеристиками одновременно, всё индивидуально.

Примеры децентрализованных соцсетей или платформ для них: Mastodon, Lens Protocol, Mirror, Steemit, Minds, Status, Peepeth, Farcaster.

Также есть централизованные соцсети, которые внедряют децентрализованные элементы: Telegram, Reddit, Twitter, Instagram.

Децентрализованные соцсети пока не особо популярны из-за сложности и проблем с масштабированием. Но они имеют большой потенциал, потому что централизованные соцсети с каждым годом вызывают всё больше недоверия из-за цензуры и скрытых алгоритмов, а также бесконечных сливов данных.

Возможно, в 2023 году мы всё-таки увидим децентрализованную соцсеть, которая станет действительно массовой.

💼 В экспериментальный портфель докупили ETH

Как надо отвечать критикам BTC 😁

💸 Почему цена Биткоина настолько нестабильна?

• Кто-то считает, что Биткоин такой волатильный из-за громких новостей и спекуляций.
• Другие считают, что виной всему низкая капитализация по сравнению с другими активами.
• А для кого-то основная причина волатильности — это недостаточная зрелость и зарегулированность технологии.

Но есть еще одна гипотеза, которая объясняет волатильность Биткоина — Невозможная троица (трилемма международных финансов).

📖 Разберём простыми словами:

В экономике нельзя достигнуть одновременно трёх вещей:

• Фиксированного обменного курса
• Свободного движения капитала
• Независимой денежной политики

ЦБ любой страны должен сконцентрироваться только на двух пунктах из трёх.

Например, Китай ограничивает свободное движение капитала через границу, чтобы проще контролировать курс юаня и денежную политику в стране. А жители России в прошлом году наглядно увидели, как закрытие «границ» для капитала позволяет стабилизировать курс рубля.

Благодаря триллеме финансов становится понятно, почему Биткоин такой волатильный: максимальное количество BTC в обращении ограничено, выпуск новых Биткоинов контролируется чётким алгоритмом, а перемещение Биткоинов между кошельками никак не ограничивается.

Создателю Биткоина пришлось пожертвовать стабильностью цены, чтобы достигнуть двух других пунктов триллемы.

📝 Какие выводы можно сделать?

Волатильность Биткоина — это не что-то уникальное и необъяснимое.

Скорее наоборот: нестабильность курса BTC — это естественное следствие его «монетарной политики» (токеномики).

Но это не значит, что у него всегда будет такая большая волатильность. Если вы посмотрите на график BTC за последние 14 лет, то увидите, что со временем волатильность снижается. Увеличение капитализации и доверия к криптовалютам делают BTC немного стабильнее.

💼 В экспериментальный портфель докупили BTC

Инфографика для наглядности: