🔥Почта-банк терроризирует клиента со ссылками на 115-ФЗ за платеж через интернет-банк с кредитки. Всего-навсего была сделана оплата за детскую секцию на 3280 руб, скриншот переписки с сотрудником банка ниже.
Теперь банк требует заполнить сведения о выгодоприобретателе (скриншот документа).
- Источник+Отзыв на banki.ru
Когда финмониторинг банка начинает трясти с "физиков" объяснения по пустякам с обоснованием, что всё это в целях борьбы с легализацией преступных средств и терроризмом, это для меня сигнал не только о том, что у кого-то там проблемы с головой, но и то, что таким образом создаётся видимость бурной деятельности и прикрываются какие-то другие процессы.
Сразу вспомнился случай с коллегой, когда #Рокетбанк заблокировал карту за платеж на 11 тыс. руб и указал на выход (https://t.iss.one/blogbankir/381).
А следующая ситуация показывает, что дно маразма с 115-ФЗ еще не нащупано.
Президент старейшей российской банковской ассоциации АРБ Гарегин Тосунян лишился 4% от суммы перевода дивидендов, якобы банк посчитал операцию сомнительной взял комиссию.
«Нашли отмывальщика», — ехидно и грустно констатировал Тосунян на заседании о проблемах применения ПОД/ФТ.
А вообще, 4% за превращение сомнительных денег в "белые" - хороший ценник, жаль, что банк не назвали.
Комментаторы напомнили, что близкий Тосуняну Юниаструм Банк брал 7% за снятие средств в цепочке вклад-текущий счет-касса, за что получил много негатива. Источник: https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10317274
Теперь банк требует заполнить сведения о выгодоприобретателе (скриншот документа).
- Источник+Отзыв на banki.ru
Когда финмониторинг банка начинает трясти с "физиков" объяснения по пустякам с обоснованием, что всё это в целях борьбы с легализацией преступных средств и терроризмом, это для меня сигнал не только о том, что у кого-то там проблемы с головой, но и то, что таким образом создаётся видимость бурной деятельности и прикрываются какие-то другие процессы.
Сразу вспомнился случай с коллегой, когда #Рокетбанк заблокировал карту за платеж на 11 тыс. руб и указал на выход (https://t.iss.one/blogbankir/381).
А следующая ситуация показывает, что дно маразма с 115-ФЗ еще не нащупано.
Президент старейшей российской банковской ассоциации АРБ Гарегин Тосунян лишился 4% от суммы перевода дивидендов, якобы банк посчитал операцию сомнительной взял комиссию.
«Нашли отмывальщика», — ехидно и грустно констатировал Тосунян на заседании о проблемах применения ПОД/ФТ.
А вообще, 4% за превращение сомнительных денег в "белые" - хороший ценник, жаль, что банк не назвали.
Комментаторы напомнили, что близкий Тосуняну Юниаструм Банк брал 7% за снятие средств в цепочке вклад-текущий счет-касса, за что получил много негатива. Источник: https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10317274
#справочник
📝 Мильный рынок - неформальное сообщество, где целью участников является покупка/продажа миль для последующего оформления авибилетов по ценам ниже авиакомпаний (при возможности - оформлении жд билетов, бронировании отелей).
Из особенностей на этот момент:
- закрытые чаты со входом по приглашениям;
- участники указывают нужное им количество миль той или иной бонусной программы, а не направление маршрута или стоимость билетов.
- доверие друг к другу: оплата после оформления, неизвестны случаи кидалова с билетами у "хоббистов".
- скидки "своим" обычно держатся на уровне 10-15%, на открытом рынке 7-10%.
- из-за особенностей получения миль билеты считаются невозвратными.
- исключено мошенничество с мильными аккаунтами и кардинг, только "белые" мили.
📝 Мильный рынок - неформальное сообщество, где целью участников является покупка/продажа миль для последующего оформления авибилетов по ценам ниже авиакомпаний (при возможности - оформлении жд билетов, бронировании отелей).
Из особенностей на этот момент:
- закрытые чаты со входом по приглашениям;
- участники указывают нужное им количество миль той или иной бонусной программы, а не направление маршрута или стоимость билетов.
- доверие друг к другу: оплата после оформления, неизвестны случаи кидалова с билетами у "хоббистов".
- скидки "своим" обычно держатся на уровне 10-15%, на открытом рынке 7-10%.
- из-за особенностей получения миль билеты считаются невозвратными.
- исключено мошенничество с мильными аккаунтами и кардинг, только "белые" мили.
Неписаный кодекс хоббистской этики гласит, что не стоит озвучивать всякие хитрые схемы публично: по ним работают люди, а чем больше народа в курсе, тем меньше ̶к̶и̶с̶л̶о̶р̶о̶д̶а̶ жизни у той или иной схемы.
Более того, даже о старых темах принято молчать и лелеять надежды, что что-то оживёт.
Но я сегодня ничего такого и не расскажу.
(с) Чужие деньги считать неприлично, но так увлекательно.
Ранее я предложил рассказать, сколько вложил в накрутку миль и сколько мне это принесло.
В целях безопасности не скажу, о каком банке/банках и милях идет речь. Количество человек, аффилированных со мной - 10.
По подсчетам, средний оборот по картам за 10/02 - 10/03 составил 800к/сутки.
Если говорить о сумме, которая была вложена в комиссии, что можно счесть инвестициями в будущий доход - это сумма до 240 тыс. руб. Но т.к. мили еще не проданы, то замороженная сумма активов более 380 тыс. руб.
При продаже миль за прошедший период по рыночным ценам я получу чистыми порядка 137 тыс, которые распределю между теми, кто участвовал в теме. Точнее, за работу все сразу получают профит, а я уже реализую мили как получится.
И немного поиграемся цифрами. Если я имею 1 млн руб, то получаю с этой суммы ~14% в месяц или ~170% годовых. Но играть цифрами тут бессмысленно, среднее время жизни "темы" 2-5 месяцев, постоянно случаются какие-то зависоны, форс-мажоры, блокировки, даже банально утыкаемся в лимиты. Плюс, эти замороженные "мили-деньги" могут висеть длительное время, уменьшая сумму оборота и, следовательно, доходности.
Теперь вам понятно, почему хоббисты не особо палят темы, говорят "птичим языком" и постоянно ̶р̶а̶з̶о̶р̶я̶ю̶т̶ тестируют банки?
Более того, даже о старых темах принято молчать и лелеять надежды, что что-то оживёт.
Но я сегодня ничего такого и не расскажу.
(с) Чужие деньги считать неприлично, но так увлекательно.
Ранее я предложил рассказать, сколько вложил в накрутку миль и сколько мне это принесло.
В целях безопасности не скажу, о каком банке/банках и милях идет речь. Количество человек, аффилированных со мной - 10.
По подсчетам, средний оборот по картам за 10/02 - 10/03 составил 800к/сутки.
Если говорить о сумме, которая была вложена в комиссии, что можно счесть инвестициями в будущий доход - это сумма до 240 тыс. руб. Но т.к. мили еще не проданы, то замороженная сумма активов более 380 тыс. руб.
При продаже миль за прошедший период по рыночным ценам я получу чистыми порядка 137 тыс, которые распределю между теми, кто участвовал в теме. Точнее, за работу все сразу получают профит, а я уже реализую мили как получится.
И немного поиграемся цифрами. Если я имею 1 млн руб, то получаю с этой суммы ~14% в месяц или ~170% годовых. Но играть цифрами тут бессмысленно, среднее время жизни "темы" 2-5 месяцев, постоянно случаются какие-то зависоны, форс-мажоры, блокировки, даже банально утыкаемся в лимиты. Плюс, эти замороженные "мили-деньги" могут висеть длительное время, уменьшая сумму оборота и, следовательно, доходности.
Теперь вам понятно, почему хоббисты не особо палят темы, говорят "птичим языком" и постоянно ̶р̶а̶з̶о̶р̶я̶ю̶т̶ тестируют банки?
🔸У "Райффайзенбанка" акция: "2000 рублей cashback к зарплате". Для участия нужно:
● Выпустить дебетовую карту Visa #ВСЕСРАЗУ" 5–31 марта 2018 года;
● В течение апреля, мая и июня переводить свою заработную плату в размере не менее 25 тыс. руб в месяц на счет в "Райффайзенбанке" (как через работодателя, так и обычным манисендом через приложение с пометкой "Перевод зар. платы")
● Совершать не менее одной транзакции по карте в течение каждого из трех месяцев: апреля, мая и июня на общую сумму не менее 15 тыс. рублей (в т.ч. оплата моб. связи, услуг ЖКХ и т.д.)
И за всё за это дадут 2000 руб до конца июля. Но призов всего 422.
Для новых клиентов банка (не было счетов в последние 6 мес.) при оформлении карты до конца марта положен год бесплатного обслуживания.
- Страница акции; Правила участия (pdf) #Райффайзенбанк
● Выпустить дебетовую карту Visa #ВСЕСРАЗУ" 5–31 марта 2018 года;
● В течение апреля, мая и июня переводить свою заработную плату в размере не менее 25 тыс. руб в месяц на счет в "Райффайзенбанке" (как через работодателя, так и обычным манисендом через приложение с пометкой "Перевод зар. платы")
● Совершать не менее одной транзакции по карте в течение каждого из трех месяцев: апреля, мая и июня на общую сумму не менее 15 тыс. рублей (в т.ч. оплата моб. связи, услуг ЖКХ и т.д.)
И за всё за это дадут 2000 руб до конца июля. Но призов всего 422.
Для новых клиентов банка (не было счетов в последние 6 мес.) при оформлении карты до конца марта положен год бесплатного обслуживания.
- Страница акции; Правила участия (pdf) #Райффайзенбанк
Скидки и подарки для владельцев карт Visa МТС Банка: https://www.mtsbank.ru/about/press/news/detail/462096/
🔸С 15.03.2018 года РосЕвроБанк вносит изменения в тарифы по картам: за снятие в чужих банкоматах будет браться комиссия 1%, исключение - тариф Миллионер, по нему предусмотрено бесплатное снятие наличных за границей.
Расширяется список партнеров Банка, в банкоматах которых не взимается комиссия за выдачу наличных: теперь это «Райффайзенбанк», «ФК Открытие», «БИНБАНК», «Альфа-Банк», «РОСБАНК».
- Новость банка #РЕБ
Расширяется список партнеров Банка, в банкоматах которых не взимается комиссия за выдачу наличных: теперь это «Райффайзенбанк», «ФК Открытие», «БИНБАНК», «Альфа-Банк», «РОСБАНК».
- Новость банка #РЕБ
Для участников квеста М.Видео (https://t.iss.one/blogbankir/2230) 13-15 марта 3-е задание: слово-отгадка на загадку "фен".
❗️Отозвана лицензия у банка «Кредит Экспресс» (Ростов-на-Дону).
Аннулирована лицензия в добровольном порядке у банка «Вэлтон Банк» (Белгород)
Аннулирована лицензия в добровольном порядке у банка «Вэлтон Банк» (Белгород)
🔸Последнее, 4-ое задание в квесте М.Видео с 16 по 19 марта: найти ребус на стойке, отгадать и вписать на сайте.
Верный ответ: весна. 26.03 будет опубликован список победителей квеста, а 27.03 начисление миллиона бонусных баллов и розыгрыш иных призов.
Верный ответ: весна. 26.03 будет опубликован список победителей квеста, а 27.03 начисление миллиона бонусных баллов и розыгрыш иных призов.
🔸У "Кукурузы" появился новый партнёр для услуги "Процент на остаток": Ренессанс Кредит".
https://mykykyryza.ru/rkb
Напомню, ранее Промсвязьбанк отказался от сотрудничества с РНКО и Евросетью и остался один партнёр: банк Открытие.
ПНО от банка "Ренессанс Кредит" представляет собой не расходно-пополняемый вклад, а виртуальную карту, т.е. процентная ставка не зафиксирована договором, зато средства, якобы, застрахованы АСВ.
Согласно тарифному плану С13D сейчас заявлена ставка 7,5% годовых на остаток от 0 до 500 тыс. руб. и 6% на остаток выше 500 тыс.
❗️Проценты начисляются на ежедневный остаток по состоянию на начало операционного дня только в месяц оформления ПНО, со второго месяца процент будет рассчитываться на минимальный остаток за месяц.
Также из минусов заторможенность расчётов: пополнение Кукурузы отразится на счете в банке со 2-го рабочего дня, следующего за днем пополнения.
❗️Проект пока что в пилотном режиме, так что во многих салонах Евросети даже не слышали про это.
Тарифный план на 192-ой странице из 204-х: смотреть (pdf)
Все тарифы Ренессанс Кредита; Договоры РНКО с Евросетью
https://mykykyryza.ru/rkb
Напомню, ранее Промсвязьбанк отказался от сотрудничества с РНКО и Евросетью и остался один партнёр: банк Открытие.
ПНО от банка "Ренессанс Кредит" представляет собой не расходно-пополняемый вклад, а виртуальную карту, т.е. процентная ставка не зафиксирована договором, зато средства, якобы, застрахованы АСВ.
Согласно тарифному плану С13D сейчас заявлена ставка 7,5% годовых на остаток от 0 до 500 тыс. руб. и 6% на остаток выше 500 тыс.
❗️Проценты начисляются на ежедневный остаток по состоянию на начало операционного дня только в месяц оформления ПНО, со второго месяца процент будет рассчитываться на минимальный остаток за месяц.
Также из минусов заторможенность расчётов: пополнение Кукурузы отразится на счете в банке со 2-го рабочего дня, следующего за днем пополнения.
❗️Проект пока что в пилотном режиме, так что во многих салонах Евросети даже не слышали про это.
Тарифный план на 192-ой странице из 204-х: смотреть (pdf)
Все тарифы Ренессанс Кредита; Договоры РНКО с Евросетью
@Talkbankbot теперь умеет показывать mcc покупок и сразу делать подсчёт трат по той же категории покупок в текущем месяце. По непроведённым (отказным) операциям mcc не показывает.
🔸Регистрируемся в программе Mastercard Бесценные Города с 05.03 по 08.04 и участвуем в розыгрыше призов:
поездка на двоих на Каннский кинофестиваль и 100 сертификатов Киноход на 1000 руб.
Промо-сайт: https://ru.priceless.com/cannes
Правила акции (pdf)
В этот раз всё просто: достаточно только ввести первые 8 цифр своей карты для участия в акции.
поездка на двоих на Каннский кинофестиваль и 100 сертификатов Киноход на 1000 руб.
Промо-сайт: https://ru.priceless.com/cannes
Правила акции (pdf)
В этот раз всё просто: достаточно только ввести первые 8 цифр своей карты для участия в акции.
🔸Розыгрыш двух поездок на фестиваль New Star Camp 2018 (горный курорт «Роза Хутор», г. Сочи) для владельцев карт All Airlines от Тинькофф Банка: https://nsc2018.tinkoff.ru
Также уже для всех желающих, а не только клиентов банка разыгрываются женский и мужской сноуборд и три сертификата в магазин «Boardriders».
Срок акции с 15.03 по 26.03. Участие простое: репост на свою страницу в соц. сети. #Тинькофф
Также уже для всех желающих, а не только клиентов банка разыгрываются женский и мужской сноуборд и три сертификата в магазин «Boardriders».
Срок акции с 15.03 по 26.03. Участие простое: репост на свою страницу в соц. сети. #Тинькофф
Бинбанк первым в России внедрил сервис Masterpass для p2p-переводов. Можно переводить деньги просто указав свой номер телефона и выбрав карту из списка карт, хранящихся в Masterpass. goo.gl/NJ3MSh
🔸Акция «Хет-трик с Visa» от Ак Барс Банка:
Зарегистрируйтесь в акции и с 15.03 по 15.05 совершите не менее 3-х покупок по карте Visa «Ак Барс Evolution» на сумму от 500 ₽ за 1 операцию.
Призы: 32 билета на матчи ⅛ или ¼ финала ЧМ по футболу FIFA 2018 и также 176 билетов на матчи группового этапа Чемпионата мира по футболу FIFA 2018.
Победители определяются по суммарному объему операций.
- Условия акции (pdf)
Эту акцию можно совмещать с другой акцией, посвященной ЧМ по футболу. #Акбарс
Зарегистрируйтесь в акции и с 15.03 по 15.05 совершите не менее 3-х покупок по карте Visa «Ак Барс Evolution» на сумму от 500 ₽ за 1 операцию.
Призы: 32 билета на матчи ⅛ или ¼ финала ЧМ по футболу FIFA 2018 и также 176 билетов на матчи группового этапа Чемпионата мира по футболу FIFA 2018.
Победители определяются по суммарному объему операций.
- Условия акции (pdf)
Эту акцию можно совмещать с другой акцией, посвященной ЧМ по футболу. #Акбарс
🔸Подтверждается более ранняя информация о том, что с 01.04.2018 ВТБ ухудшает условия предоставления бесплатных проходов в бизнес-залы по картам Proirity Pass для премиального пакета Привилегия:
https://vtb.ru/prvlg-pp
Детали и сравнение на картинке. #ВТБ
https://vtb.ru/prvlg-pp
Детали и сравнение на картинке. #ВТБ
🔸В распоряжении нашего канала оказались документы о запуске банком ВТБ пакета Привилегия - Мультикарта с 1 апреля. Получится в целом сбалансированный продукт, выгодный клиентам при условии активного использования карт.
● Обслуживание карты: 5000 руб/мес. Возврат комиссии при выполнении условий:
- покупки от 100 тыс. руб/мес.
- поступление средств от юр. лица на мастер-счет от 200 тыс. руб/мес.
- среднемесячная сумма активов на сумму от 2 млн руб.
Также бесплатное обслуживание возможно по спец. предложению банка или на заплатном проекте, когда на счет поступает от 200 тыс. руб/мес.
● В пакете предусмотрен выпуск 5 карт Visa Signature/MC Black Edition, карты Priority Pass c 2 или 8 проходами (об этом писали выше).
● Страховка ВЗР, РАМК (авто-помощь на дорогах), консьерж-сервис.
● Теперь кэшбек может достигать 12% (в сервисной программе Авто/Рестораны), по факту же изменён механизм начисления миль, бонусов и кэшбека - см. скриншот ниже.
Популярные мили ВТБ теперь будут давать в размере 1% за оборота 5-15 тыс. руб, 2% на обороте 15-75 тыс, 4% на сумме 75-150 тыс, а новая введённая величина 5% будет на сумме оборота от 150 тыс/мес.
● Сервисную программу (Путешествия; Коллекция; Рестораны; Авто; Сбережения; Cashback) можно будет менять каждый месяц.
● Вне зависимости от выбранной сервисной программы на остаток по мастер-счету будет начисляться до 6% годовых (см. скриншот).
● Обещан возврат комиссий за снятие наличных в чужих банкоматах, переводы в другие банки - названа сумма оборота до 250 тыс. руб.
● Кредитная карта будет включена в пакет, сейчас выпускается вне пакета и имеет свои критерии бесплатности.
- Презентация нового продукта (pdf, для служебного пользования). #ВТБ
● Обслуживание карты: 5000 руб/мес. Возврат комиссии при выполнении условий:
- покупки от 100 тыс. руб/мес.
- поступление средств от юр. лица на мастер-счет от 200 тыс. руб/мес.
- среднемесячная сумма активов на сумму от 2 млн руб.
Также бесплатное обслуживание возможно по спец. предложению банка или на заплатном проекте, когда на счет поступает от 200 тыс. руб/мес.
● В пакете предусмотрен выпуск 5 карт Visa Signature/MC Black Edition, карты Priority Pass c 2 или 8 проходами (об этом писали выше).
● Страховка ВЗР, РАМК (авто-помощь на дорогах), консьерж-сервис.
● Теперь кэшбек может достигать 12% (в сервисной программе Авто/Рестораны), по факту же изменён механизм начисления миль, бонусов и кэшбека - см. скриншот ниже.
Популярные мили ВТБ теперь будут давать в размере 1% за оборота 5-15 тыс. руб, 2% на обороте 15-75 тыс, 4% на сумме 75-150 тыс, а новая введённая величина 5% будет на сумме оборота от 150 тыс/мес.
● Сервисную программу (Путешествия; Коллекция; Рестораны; Авто; Сбережения; Cashback) можно будет менять каждый месяц.
● Вне зависимости от выбранной сервисной программы на остаток по мастер-счету будет начисляться до 6% годовых (см. скриншот).
● Обещан возврат комиссий за снятие наличных в чужих банкоматах, переводы в другие банки - названа сумма оборота до 250 тыс. руб.
● Кредитная карта будет включена в пакет, сейчас выпускается вне пакета и имеет свои критерии бесплатности.
- Презентация нового продукта (pdf, для служебного пользования). #ВТБ
🔸Акция от банка Уралсиб: «Приятные покупки с Samsung Pay» с 20.03 по 15.04.
Сделайте покупки с использованием Samsung Pay в категориях «Супермаркеты» и «Рестораны/Фастфуд» (mcc 5300, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5811-5814, 5921) и получите 20% кэшбека, но максимум 500 руб/чел. Общий призовой фонд - 200 тыс. руб.
- Промо-сайт; Условия акции (pdf)
Там же на странице информация по покупке техники Samsung со скидкой 15-25% по программе лояльности банка #Уралсиб и #Samsung.
Сделайте покупки с использованием Samsung Pay в категориях «Супермаркеты» и «Рестораны/Фастфуд» (mcc 5300, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5811-5814, 5921) и получите 20% кэшбека, но максимум 500 руб/чел. Общий призовой фонд - 200 тыс. руб.
- Промо-сайт; Условия акции (pdf)
Там же на странице информация по покупке техники Samsung со скидкой 15-25% по программе лояльности банка #Уралсиб и #Samsung.
