🥇ЦБ хочет ввести для банков новые «антиотмывочные» критерии для контроля операций россиян с золотом

Собираются ввести поправки в 375-П, сейчас в нем — более 100 пунктов. Что ЦБ считает сомнительным:

➡️клиент купил драгметаллы, но не продает или продает в значительно меньшем объеме;
➡️покупает драгметаллы вскоре после поступления денег на банковский счет, с этого счета;
➡️не оставляет «покупки» в банке или оставляет на маленький срок.

#золото HOTLINE

👨‍💼🔊 Евгений Коган о новых «антиотмывочных» критериях по золоту:

У меня как раз журналисты сейчас брали интервью по поводу новых критериев ЦБ при проверке операции с драгметаллами.

Я понимаю, почему так сделано. Но, например, если человек купил золото и держит долго — это нормально. Или если он достал из-под матраса деньги, внес на счет и купил золото. А если бы подержал три месяца-полгода, было бы нормально…

Ну, странно все это немножко. Мы напишем об этом, естественно, подробно в @bitkogan.

И еще очень важный момент. Пункт: регулятор предполагает прописать пункт об иных признаках самодельных операций с драгметаллами без дополнительных уточнений. Это вообще шедевр. Сотрудник банка, который отвечает за контроль, поругался с женой, ему все кажется подозрительным. Четко же не прописано.

Я боюсь, что в результате банки будут просто опасаться работать с золотом.
#Коган #золото HOTLINE