Совкомбанк может стать системно значимым и тогда «будет подвержен дополнительному регулированию и особому надзору» со стороны ЦБ, предупреждает он потенциальных инвесторов. если банк станет системно значимым и не сможет соответствовать дополнительным требованиям регулятора, то столкнется со штрафами или «более серьезными санкциями». Кроме того, при включении в список значимых он будет вынужден менять структуру ликвидных активов, что может негативно сказаться на прибыльности.
Об этом говорится в проспекте эмиссии «вечных» евробондов банка на $300 млн. Пока Совкомбанк дорого пылесосит доллары. По этому выпуску была установлена долларовая ставка 7,75%.
Также до сих пор непрозрачной остаётся акционерная структура банка и происхождение капитала многих его владельцев. https://t.iss.one/banksta/5548

Брокер Газпрома - ООО «Горизонт-Брокер» в среду не смог рассчитаться с Минфином за купленные бумаги.
Компания подала заявки на покупку ОФЗ с плавающей ставкой на 1,05 млрд рублей, но не исполнило свои обязательства, сообщил Минфин в четверг.

Компания входит в группу «Горизонт». Последняя была создана по инициативе «Газпрома» с целью «развития организованного рынка акций» газовой монополии. Среди раскрытых владельцев группы Газпром, Росимущество. Еще треть собственников скрыта, но среди них есть таинственные чиновники.

К участнику-нарушителю, будут применены меры ответственности, предусмотренные правилами проведения торгов. @banksta

Бывший банкстер Абсолют банка Андрюха Дегтярев решил пощекотать себе нервы и купил более 20% в люксембургской компании сына экс-президента РЖД Андрея Якунина. Компания самого Дегтярева Ales Capital уже управляет активами VIY Managers в России на $300 млн. Сын Якунина сумел разбогатеть за счёт своего отца, бывшего руководителя РЖД Владимира Якунина. Последний находится по санкциями. @banksta

Известия узнали, что банкстеры Альфа-банка, «Открытия» и Росбанка стали блокировать СМС с кодом подтверждения денежных операций после того, как абонент перешел к новому провайдеру сотовой связи, сохранив номер. Это происходит до тех пор, пока клиент снова не подтвердит свою личность.
Банкстеры стали сотрудничать с мобильными операторами, чтобы предотвращать мошенничества с сим-картами у богачей.

Газетчики проспали, что функция появилась уже как пару-тройку лет назад, хотя работает в основном в отношении VIP-клиентов. На мелких банкстерам чихать, так как нужно платить деньги сотовым операторам за информирование о смене оператора. Сбербанк считает функцию чрезмерной. @banksta

Очередная подстава для Набиуллиной и Центробанка. Комитет кредиторов «Тагилбанка», который признали банкротом осенью 2018 года, подал жалобу в Европейский суд по правам человека на решение о несостоятельности банка.
Поводом для разбирательства стала выписка из заключения конкурсного управляющего Андрея Сергеева от АСВ, где указано, что в документах банка на момент банкротства отсутствовал факт недостаточности стоимости его имущества. 

"В России нет прецедента по возврату незаконно отозванной лицензии. Кредиторы Тагилбанка подали жалобу в Европейский суд по правам человека, потому что России система правосудия является неэффективно", — сообщает адвокат потерпевших. Тем не менее, адвокат заблуждается и такие прецеденты были. Например, банк Вест, Русский банк делового сотрудничества, Атлас, Объединенный промышленный банк, РБТ-банк. @banksta

Тут намекают, что заказную кампанию против Кириенко продвигает кто-то из властной же верхушки. Все может быть, но навряд ли. Неужели кто-то из чиновников решился бы подключать к кампании Ходорковского? Все-таки он для них совсем запредельный враг.

Может сам Ходорковский и стоит за атакой? Все-таки, он с Кириенко в свое время весьма плотно работал. Кириенковская «НОРСИ-Ойл» была прямым контрагентом ЮКОСа. И очевидно, что Ходорковский прекрасно знает источник и размер состояния Кириенко. Поэтому его удивления, откуда взялись деньги на покупку 70 соток земли в начале 2000-х выглядят абсолютно глупо и совершенно неискренне.

Бывший владелец НПФ Будущее и банка Открытие Боря Минц может лишиться малтийского паспорта. Дело в том, что он подозревается в отмывании денег и оказался в чёрном списке получателей малтийских паспортов.
В октябре прошлого года парламентарий Карол Аквилина заявил, что программа выдачи паспортов толком не проверила получателей гражданства. В числе проблемых граждан Мальты названы имена Бориса Минца, Анатолия Хургина (отмывание денег, мошенничество на бирже), Лю Чжунтяня(мошенничество с налогами в США на $2 млрд), Павла Мельникова (мошенничество и отмывание денег в Финляндии) и Мустафу Абделя Вадуда (грозит до 125 лет лишения свободы за мошенничество и отмывание денег, арестован в США).

Минц покупал гражданство вместе с сыновьями. Все вместе они проходят по уголовному делу о растрате на 30 млрд рублей в банке Открытие и объявлены в международный розыск.
Гражданство Мальты от получал вместе со своим другом и бывшим совладельцем Открытия Александром Несисом, который тоже поучаствовал в дербане банка.
Впрочем, мы сообщали, что у семьи Минцев целая коллекция паспортов. https://t.iss.one/banksta/2598

У крупнейшей российской страховой компании «Согаз» появился новый акционер, о котором мало что известно, - Дмитрий Байковский. Он бывший сотрудник спецподразделения «Вымпел». Байковскому принадлежит 5% акций «Согаза». Стоимость этого пакета можно оценить в 30 млрд рублей или около полумиллиарда долларов. Байковский мог получить акции в девять раз дешевле. @banksta

ВТБ сообщил о временной приостановке командировок сотрудников в Китай и ряд стран Азиатско-Тихоокеанского региона в связи с распространением в регионе коронавируса.

“В связи с распространением коронавируса ВТБ, являясь международной компанией, представленной более чем в 20 странах мира, принял решение о введении ряда ограничений... Временно приостановлены командировки сотрудников в Китай и ряд стран Азиатско-Тихоокеанского региона”, - говорится в комментарии Интерфакс пресс-службы ВТБ.

У ВТБ есть по одному филиалу в Китае и Индии, а также филиал ВТБ Капитал в Сингапуре, говорится на сайте госбанка. @banksta

Несмотря на то, что у следствия есть информация, что семья Бориса Минц уехала в Лондон, его объявляет в межгосударственный розыск, который проводится на территории СНГ. Лондон никоим образом не находится в СНГ, такой розыск бесполезен.

С 2019 года условием ходатайства о заочном аресте может быть не только международный, но и межгосударственный розыск. @banksta

Инициатива Банка России по либерализации тарифов ОСАГО, проработанная совместно со страховым сообществом демонстрируют неплохие итоги.
За 2019 год средняя цена на полис ОСАГО снизилась на 5%, а количество договоров выросло на 1,3%. Компании Альфа-Страхование, Ресо-Гарантия и Ингосстрах, одни из ключевых лоббистов реформы, считают что за 15 лет законодательство, включая последние изменения в рамках реформы, значительно усовершенствовано и с точки зрения ценообразования и с точки зрения возмещения ущерба. Однако, представители компаний считают, что снижение стоимости ОСАГО зависит от дальнейшего реформирования данного направления, когда тариф на полис будет индивидуальным для каждого водителя. Что сейчас лоббирует как ЦБ, ВСС, так и Комитет ГД по финансовому рынку.

Трейдер Cantarell Trading, зарегистрированный на Кипре, взял на себя ответственность за незаконные поставки на Украину дизеля с Орского нефтеперерабатывающего завода, который принадлежит «Фортеинвест» банкстера Миши Гуцериева. В декабре 2019 года стало известно о возбуждении уголовного дела по статье «контрабанда» из-за поставки партии (100 тыс. т нефтепродуктов) в 2017 году на Украину и проводимых из-за этого обысках в офисах «ФортеИнвеста» и других компаний группы Гуцериева.
Cantarell Trading Денильбека Гайрбеков принял решение о перенаправлении судна из Турции на Украину, что в последующем стало основанием для проверки и возбуждения уголовного дела о контрабанде.

Вряд ли стоит верить словам Гайрбекова, так как его жалостливое письмо инициировал Гуцериев и его структуры. Любопытное совпадение, что фамилия Гайрбеков имеет чечено-ингушские корни, также как и Гуцериев, который в сво очередь имеет хорошие связи в Украине.
Ранее Гуцериев отрицал обыски и наличие уголовного дела. https://t.iss.one/banksta/6788

Акции Сафмар рухнули сегодня на 5% после подтверждения информации об уголовном деле, где свидетелями проходит Миша Гуцериев, его сын Саид, а также четверо бывших и нынешних менеджеров «ФортеИнвеста» Гуцериевых. Следователи завели дело о контрабанде российского дизеля на Украину. @banksta

Коронавирус обрушил курс китайского юаня к доллару.
С отметки 6,86 юаней за доллар 20 января курс спикировал до уровней ниже 7 юаней в четверг, а на торгах в пятницу обновил минимум за 6 недель - 7,003 юаня за доллар.
Нынешний уровень почти на 10% ниже уровней, на которых крупную закупку китайской валюты для резервов сделал российский ЦБ. У Банка России, напомним, 67 млрд долларов вложено в юань. Из них две трети (44 млрд долларов) было приобретено во втором квартале 2018 года, когда курс колебался между 6,2-6,4 за доллар. @banksta

На суде выяснилось, что бывший глава казахстанского банка RBK и владелец российского ТройкаД банка Жомарт Ертаев когда ему было нужно просто брал деньги из кассы.

Свидетельница отметила, что руководители банка просили у нее выдать им в подотчет деньги из кассы. За деньгами также приходили подчиненные руководства. Деньги выдавались без регистрации операций в учётной системе банка.

Ертаев обвиняется в финансовых нарушениях при выдаче крупных кредитов. По данным следствия, преступления были совершены с 2011 по 2017 годы. Ертаев обвиняется по 46 эпизодам. Обвинительный акт включает более 3600 страниц.

По одному из эпизодов Ертаев вывел из банка RBK 750 млн тенге ($2 млн) через одного из охранников банка. Российский ТройкаД банк обнальщику Ертаеву продал Рубен Варданян. https://t.iss.one/banksta/4358

Владелец СКБ-банка и Трубной металлургической компании Дмитрий Пумпянский сообщил инвесторам, что предусмотренные в поправках в Конституцию политические реформы могут стать фактором неопределенности. Среди рисков в проспекте евробондов ТМК указала на возможную разбалансировку системы власти и ухудшение инвестклимата. https://t.iss.one/banksta/4419

- За что сидишь? 
- За кэшбэк.

Банкстеры Совкомбанка собираются подавать в правоохранительные органы заявление о мошенничестве на десятки своих клиентов, которые сумели заработать на акции «Халва исполняет желания».

Клиентка Совкомбанка Панченко внезапно обнаружила, что по карте «Халва» у нее появилась задолженность в размере 30 000 рублей за счет списания необоснованно начисленных бонусов. На задолженность тут же начали начисляться проценты. Женщина участвовала в новогодней акции Совкомбанка. Для участия в ней нужно было зарегистрироваться и совершать покупки на сумму от 2000 рублей в магазинах — партнерах. За каждую такую покупку клиент мог получить подарок - дополнительный срок рассрочки или промокод на кешбэк в размере до 20% в разных категориях. Согласно условиям акции, клиент мог получить максимум пять подарков.

Но возможность использования большего количества промокодов банкстеры заблокировать забыли и возникшей дырой воспользовались клиенты. При этом некоторые даже получили на это одобрение в колл-центре Совкомбанка. Утекающие деньги во время акции в банке не замечали.

Банкстеры решили не наказывать за дыру своих сотрудников, а поиметь по полной с клиентов за нарушение правил акции в стиле 90-х - у них забрали бонусы, навесили кредиты на сумму бонусов, заблокировали карты и грозят уголовным преследованием по делу о мошенничестве.

Например, Александру удалось активировать около 160 промокодов (часть их них купил на форуме) и получить 425 000 бонусов, их которых около 190 000 бонусов он успел перевести в рубли и потратить. К моменту блокировки карты на текущем счете был ноль, а на бонусном — больше 200 000 рублей. В итоге ему был выставлен овердрафт на 425 000 рублей и списаны все бонусы. Александр вернул 190 000 рублей на счет, но долг не закрылся, и каждый день на него продолжают начисляться проценты из расчёта 36% годовых. Закрыть долг нельзя, так как банкстеры заблокировали карту без объяснения причин.

Если жадность клиентов обьяснить можно - они воспользовались технической оплошностью Совкомбанка, то банкстеров сложно. Они не хотят договариваться с клиентами, выставляют фиктивные кредиты без договора на заблокированной карте, не дают их погасить. Это откровенное самоуправство и обогащение за счет клиента.

При этом банкстеры могли бы обратиться в суд, но вместо этого грозят уголовным делом на пустом месте. Конченных банкстеров в последнее время становится все больше и больше.
https://t.iss.one/banksta/6734

Олег Исатов был инвалидом с рождения, у него деформированы оба предплечья. Два десятка лет назад, когда ему было полтора года, он малышом угодил в детский дом – его мать Наталью Исатову лишили родительских прав. Всю жизнь Олег провел в интернате, а в 2016 году мать умерла.

Сейчас он живёт на пенсию 13000 рублей. Но в прошлом году от матери пришла весточка - письмо из суда. Его пригласили на заседание по долгам матери в Сбербанке на сумму 80 тысяч. рублей. Поехать на суд инвалид не смог, а потом про него забыл.
А вот Сбербанк про Олега все время помнил. Он не вступал в наследство, но банк это не смутило, а суд по заявлению Сбербанка определил Олега в наследники своим решением. В наследство ему достались долги матери, все ее имущество распродали ушлые родственники.

В похожей истории оказались и другие несовершеннолетние братья и сестры Олега из детского дома. Им повезло, что их забрали приёмные родители, а Сбербанк предложил выплатить долг бросившей их матери уже приемным родителям.
Это тоже оказалось законно - у несовершеннолетних теперь появился законный представитель, который теперь должен отвечать за долги «родственника».

В Сбербанке заявили, что действовали строго в рамках закона. И лишь только после общественного резонанса банкстеры начали вести переговоры со своим новым заемщиком. https://t.iss.one/banksta/6774

Банк Открытие решил вернуть охрану в отделения. Произошло это после того, как в Екатеринбурге во время ограбления был убит клиент банка. Он попытался остановить грабителя и получил выстрел из обреза. Охраны из-за экономии в офисе не было. https://t.iss.one/banksta/6154

Арбитражные управляющие выставляют на торги более 200 офисов страховой компании Росгосстрах. Недвижимость располагается как в столице, так и в регионах. Они принадлежали Росгосстрах недвижимости, которая находится в процессе банкротства. @banksta
https://utender.ru/public/auctions/view/45357/