Замоскворецкий суд приговорил к 11-летнему сроку теневого владельца девяти банков Магомеда Мухиева - «Антал», «Лада-кредит», Дорис-банк, Гринфилдбанк, «Содружество», Межрегионбанк, Региональный банк сбережений, НСТ-банк и «Максимум». Суд признал его виновным в организации отлаженной криминальной схемы по хищению средств вкладчиков, привлекаемых завышенными процентными ставками. Центром преступной схемы был Анталбанк, откуда деньги вкладчиков выводились уже за границу. Всего таким образом было похищено 37 млрд руб. При этом суд снял с криминального финансиста обвинения в организации преступного сообщества, а с других фигурантов и вовсе выпустили после суда. Ещё один участник мошенничества Миша Янчук сбежал из России, а консультантов группы банкстеров из ЦБ трогать не стали. https://t.iss.one/banksta/1351

Счетная палата направит обращение в Генеральную прокуратуру после проверки скандального банка Российский капитал (стал Домрф), который претендует на роль главного строительного банка страны. Российский капитал через ставленника Сашу Плутника и руководителя Домрф Мишу Кузовлева курирует банкстер из Внешэкономбанка Игорь Шувалов.

Российский капитал проводит сомнительную санацию компании «СУ-155» и создал черную схему вывода доходов от строительства, пишет Счетная палата.

Изначально от государства требовались 39 млрд руб..
В итоге совокупный бюджет достройки был определен в 56,78 млрд руб., в том числе дефицит – в 11,17 млрд руб..

Счетная палата оказалась шокирована тем, что даже при росте смет и выделении дополнительных средств шесть домов банк не достроил, шли митинги дольщиков, доходы и расходы стройки не контролировались, а строительные сметы по объектам банкстеры потеряли. На момент проверки в банке отсутствовали данные о реализации и доходах от продажи квартир площадью около 90 000 кв. м.. Получается потерялись документы по шести девятиэтажным домам с 5-6 подъездами.

Аудиторы выявили, что Шувалов откатил часть активов своему другу олигарху и бывшему владельцу Бинбанка Вадиму Мошковичу – продажу компании «Станкоагрегат» рыночной стоимостью более 4 млрд руб. провели в пользу ООО «ЛПД» всего за 730,8 млн руб. «Станкоагрегат» владела площадкой под застройку 300 000 кв. м. около Третьего транспортного кольца.

Использовались подрядчики-прослойки и многоуровневые схематозы. На одном из самых дорогих объектов – жилом комплексе в Новых Черемушках (инвестиции 4 млрд руб) «РК Строй» привлекла дочернюю компанию «Евро хоум билдинг», а та, в свою очередь, подрядчика «Наследие». С октября 2017 г. по январь 2019 г. только по двум договорам подряда «РК Строй» перечислила ему 1,54 млрд руб., тогда как активы компании не превышали 200 000 руб., а годовая выручка – 3,56 млн руб.. С компанией ИК «Триумфальная арка» размер вознаграждения техзаказчику не утверждался и назначался по ходу стройки. В результате по этой схеме ушло 2 млрд рублей.

https://t.iss.one/banksta/3625

Счётная палата выяснила, что в подведомственном Минэкономразвитию Максима Орешкина Росстате украли 65 млн рублей на несуществующие мобильные приложения и дизайн сайта. Росстат принял несуществующие работы на 65 млн рублей у группы "Ланит" Филиппа Генса. Приложения в App Store и Google Play не появилось. @banksta

Не успели мы вспомнить про щедро финансируемый Сбером рыбопромышленный холдинг Норебо, как его владелец – господин Орлов, решил рассказать о себе миру на страницах Коммерсанта. Желание Орлова обелиться вполне понятно – у банков наверняка много вопросов к бизнесу, ставшему предметом спора в английском суде. Но давайте все-таки разберемся насколько банкстеры могут спать спокойно (и ждать возврата Норебо полученных кредитов). 

Начнем с ареста активов Норебо, наложенного в Лондоне. Орлов утверждает, что английским судом теперь сняты все ограничения с имущества холдинга. Но это совсем не так – в тексте судебного акта о снятии ареста наоборот написано, что Орлов не может продавать активы Норебо, потому что это немедленно повлечет за собой повторный арест имущества (а возможно, и не только имущества). К тому же, какие-то из активов Орлова (например, его панамские трасты) формально и не были заморожены – но это не означает, что после финального решения Тугушев не обратит на них взыскание. 

При этом господин Орлов явно уклоняется от ответов на вопросы о финансовом состоянии Норебо. Подобная тактика удивительна для интервью, но легко объяснима с точки зрения владельца закредитованного бизнеса, которому необходимо успокоить взволновавшихся кредиторов. Разумеется, если размер долгов Норебо перед Сбербанком и другими банками станет публичным, может выясниться, что рассчитаться по кредитам Норебо уже не может, и тогда, помимо требований о досрочном расчете по кредитам, наверняка появится много новых вопросов (например, куда на самом деле уходили привлекаемые кредиты, почему государственные банки кредитовали бизнес, очевидно являющийся предметом спора, и так далее).

Интересно, что Орлов публично признался в том, что пытается укрыться от английского правосудия в Мурманске, - в местный арбитражный суд ( https://iz.ru/881373/2019-05-23/smi-rasskazali-o-skandalnoi-popytke-vladeltca-norebo-perenesti-sud-v-rossiiu) он подал заявление об отказе в признании определения английского суда об юрисдикции. Это заявление примечательно в основном тем, что к нему оказался приложен фальсифицированный перевод определения (так как в отношении определений подобные заявления не подаются, переводчики Орлова перевели его как «решение»), при том, что определение было вынесено английском судом о порядке дальнейших процессуальных действий сторон (на подачу заявления в отношении самого решения Орлов срок просто пропустил). 

Все не так очевидно и с уголовными делами против господина Орлова. Говорят, что в его отношении подано новое заявление по статье 210 УК РФ (организация преступного сообщества), и на основании этого заявления, вероятнее всего, будет возбуждено уголовное дело. К тому же, всю прошлую неделю пресса писала о налоговых проблемах Орлова ( https://lenta.ru/articles/2019/08/23/orlov_norebo/). Памятуя о том, как трепетно сейчас правоохранительные органы относятся к недополученным бюджетом доходам, не сложно предугадать скорые уголовные дела против Орлова и за уклонение от уплаты налогов. 

Для банкстеров ситуация выглядит удручающе. После получения финального решения в Лондоне, Тугушев добежит до зарубежных активов Норебо и лично Орлова наверняка раньше, чем российские кредиторы. А учитывая присоединение России и Великобритании к Гаагской Конвенции о взаимном признании и исполнении судебных решений по гражданским и торговым делам, то даже на российское имущество ответчиков Тугушев легко обратит взыскание, и сегодняшний процесс в Мурманске здесь ничего не поменяет. Ведь после вступления в силу конвенции формальная процедура признания иностранных решений уйдет в прошлое, поэтому исполнение в России английского судебного решения будет мало чем отличаться от исполнения российского решения, а старая процедура, на которой основано мурманское заявление Орлова, наверняка перестанет действовать. В таком случае у банкстеров останется последний шанс вернуть кредиты – залоги, и шанс этот очень призрачный (напомним, что при выдаче кредитов Норебо заложенное имущество было переоценено процентов на 40). @banksta

У банкстеров Сбербанка более 4000 банкоматов компании NCR, которые оказались уязвимыми перед мошенниками - они принимают купюры "банков" приколов и жульбанов.
Это каждый 20 банкомат Сбербанка. Именно Сбербанк стал жертвой крупнейшего за все время мошенничества. В прошлом году через его банкоматы в Петербурге за короткий срок внесли купюры банка жульбанов на 5 млн рублей.

Также мошенники уже опробовали уязвимые банкоматы NCR в МКБ, Райффайзенбанке и Юникредитбанке. Неизвестно пока лишь о кражах в Росбанке, но у них таких банкоматов лишь несколько штук.
Сам производитель уязвимых банкоматов NCR отказался бороться с мошенниками и предлагает купить у них новые банкоматы. @banksta

Более половины банков столкнулись с оттоком средств граждан в период с 1 июля 2018 года по 1 июля текущего года, наблюдается тенденция концентрации средств в более крупных финансовых организациях, говорится в исследовании рейтингового агентства «Эксперт РА».

«Почти половина банков демонстрирует более или менее выраженные признаки дефицита фондирования. За период с 01.07.2018 г. по 01.07.2019 г. 53% действующих банков столкнулись с чистым оттоком привлеченных средств населения, 48% - с чистым оттоком ресурсов предприятий. Такая динамика отражает рост концентрации фондирования на счетах в топ-10 банках. Совокупный по топ-10 объем средств населения за аналогичный период вырос на 15%, средств организаций - на 8%», - говорится в материале. @banksta

Пришло время стартапов. Или, вернее, так: пришли деньги на стартапы. Помните Счётная палата недавно накинула на Акимова (https://vedomosti.ru/economics/articles/2019/08/19/809165-natsionalnie-proekti) за то, что на нацпроект Цифровая экономика в I полугодии 2019 потрачено только 8% от годового плана? Такого больше не повторится.

Правительство, тут явно без Акимова не обошлось, хочет передать более 150 млрд рублей институтам развития для инвестиций в рамках цифрового нацпроекта. Операторами станут Фонд «Сколково», РВК, Фонд Бортника и «Роснано». (https://futurerussia.gov.ru/nacionalnye-proekty/945965)

Причем институты развития получат возможность совершать целевые инвестиции в высокотехнологичные проекты на самых ранних стадиях, выдавать субсидии и масштабировать производства.

Если не начинать свой стартап сейчас, то когда? @banksta

В очередном рейтинге Альфа-Банк опередил Сбербанк и остальных. На этот раз в категории Private Banking (там, где порог от плюс-минус $1 млн).

Можем на этом фоне констатировать медицинский факт: Сбер стал регулярно проигрывать конкурентам в своем основном профиле бизнеса, т.е. в банкинге. Причем по всем фронтам: от private banking до мобильного приложения и даже ипотечного рынка.

Зато колонка, доставка еды, каршеринг – доэкосистемились. Было два "тех самых" стула... и Сбер сел на оба, называется. @banksta

СМП-банк братьев Ротенбергов решил закончить рабочий раньше или американские санкции всё-таки сработали. Легли все сервисы и банкоматы @banksta

Банкстеры из Альфа-Банка уберизировали обслуживание в офисе: теперь после визита можно поставить оценку сотруднику в мобильном приложении – от одной до пяти звезд, соответственно. Как в такси или доставке еды.

Если что не так, обещают в течение нескольких минут связываться с клиентом.

Интересно, а сотрудники тоже ставят клиентам звезды в ответ? @banksta

«Россети» опубликовали отчетность по МСФО за первое полугодие 2019 года. Выручка за этот период выросла на 3% (500 млрд руб.), а чистая прибыль увеличилась на 15,1% до 68 млрд рублей. Очевидно, что ставка нового руководства «Россетей» на сокращение издержек и повышение капитализации компании через VBM даёт положительный эффект, который прямо отражается на отчетности, то есть результат можно в прямом смысле «пощупать». В свою очередь это позволяет компании увеличивать свои лоббистские ресурсы, продвигать законодательные инициативы, среди которых предложения компании по установлению долгосрочных тарифов для сетевых предприятий, совершенствованию системы оплаты льготного технологического присоединения, оплате потребителями неиспользуемого резерва мощности и дифференциации тарифов ФСК. Надо отметить, что данные инициативы были поддержаны вице-премьером Дмитрием Козаком, а в июне Председатель Правительства Российской Федерации Дмитрий Медведев дал поручение кабинету министров обеспечить их скорейшее принятие.

ЦБ продлил проверку проблемного банка «Восточный» на полтора месяца – до 30 сентября, говорится в полугодовой отчетности банка по международным стандартам. Если Аветисян не найдет инвесторов-спасателей для Восточного, то ЦБ отведет банк в ФКБС. https://t.iss.one/banksta/5626

Государство задумалось серьезно облегчить жизнь закредитованных граждан.
Изменения в законодательство, подготовленные Минэкономики, обязывают кредитора перед передачей долга коллекторам предложить его по аналогичной цене самому должнику.
По сути, речь идет о списании кредита — долги физлиц перепродаются в среднем за 2,8% от их размера. Даже упустив момент, гражданин сможет потом выкупить долг у владельца с дисконтом. Банкстеры и коллекторы костьми лягут, но не допустят принятие такого закона. @banksta

Банкстеры «Российского капитала» (переименован в Домрф) обманули правительство - нарисовали огромный убыток и полную потерю капитала во втором квартале 2018 года. На это намекают аудиторы Счетной палаты.

Махинации произошли спустя несколько месяцев после того, как Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (переименовано в Домрф) в декабре 2017 году получило акции «Российского капитала». До этого банком владело Агентство по страхованию вкладов (АСВ).

При переходе банка от АСВ в Домрф убыток вырос с 16 млрд рублей до 29,8 млрд рублей. И это при том, что перед передачей банка АСВ закрыло все его проблемы - выкупило плохие долги на 36 млрд рублей, разместило депозиты и внесло в капитал банка ОФЗ на 15,3 млрд руб.

Рост убытков произошел после скандальной смены аудитора ФБК и суда с ним. https://t.iss.one/banksta/2086

Счетная палата намекает, что Домрф и Александр Плутник коррумпировали аудиторов EY. Это позволило показать огромные убытки и выдоить 22 млрд из бюджета через Домрф (АИЖК), списать субординированный кредит на 31,9 млрд руб. привлеченный от группы ВТБ.

Это очередная махинация выявленная Счётной палатой в банке Домрф. Вчера стало известно, что банкстеры воровали на стройке при санации СУ-155. https://t.iss.one/banksta/5645

Основной владелец группы ПИК, бывший сенатор-рейдер Серега Гордеева судится за долг 2,5 млрд, который ему не отдал пенсионный вор и меценат еврейской общины Боря Минц. Деньги Минц отдавал Гордееву за покупку элитных обьектов недвижимости в Москве (БЦ "Фабрика Станиславского", "Гамма", "Авион", "Кругозор" и "Лефорт", "Олимпия"). Ранее Гордеев их захватил рейдерским путем от лица Росбилдинга и через продажу Минцу очистил от рисков.

Гордеев знал, что Минц ворует деньги из пенсионных фондов и позволил использовать акции группы ПИК в махинациях с пенсионными накоплениями.
НПФ Минца купили акции ПИК почти на 19 млрд руб., а затем кипрская структура Минца взяла часть этих денег в долг у компании Гордеева.

Интересная деталь среди участников сомнительных сделок значится лихтенштейнский фонд HREF Foundation, который относят к Гордееву. Название намекает на большую любовь Гордеева (он не женат) к президенту Сбербанка Герману Грефу. Банк Грефа - главный спонсор проектов группы ПИК по реновации домов в Москве, где Гордеев крупнейший бенефициар. @banksta

Виталий Орлов публично признал свою связь с гонконгской компанией TTC, через которую принадлежащий ему холдинг Норебо в течение многих лет реализовывал большую часть своего улова. Реализовывал, конечно, не потому что ориентировался на рынок Гонконга, а потому что уходил таким образом от уплаты налогов в России. О том, что жертвой Орлова в этой истории окажется не только бюджет, но и Сбербанк, написала Лента ( https://lenta.ru/articles/2019/08/23/orlov_norebo/). Норебо и TTC использовали схему трансфертного ценообразования – откровенно говоря, эта схема давно всем известна и не является ноу-хау ни для рыбной промышленности, ни для бизнеса в целом. Все предельно просто: рыбопромысловые компании, входящие в холдинг, реализовывали свой улов компании TTC, зарегистрированной в Гонконге и принадлежащей Роту и Орлову (последний признался в этом в ходе интервью Коммерсанту). Разумеется, цена продажи рыбы по таким сделкам была занижена в разы – поэтому Норебо не получало прибыли (и не платило, соответственно, налог на прибыль). Ровно за такие же шалости налоговые органы относительно недавно наказали Уралкалий, которому насчитали налог на прибыль исходя из рыночной цены отгруженной за рубеж продукции. Но Норебо мимо такой неприятности пока удачно проплыло. 

Еще более прямолинейные способы использовались Норебо для уклонения от уплаты НДС. Рыба, пойманная в российских территориальных водах по российским же квотам, попросту грузилась на иностранные суда и вывозилась без таможенного декларирования. Разумеется, компании Орлова в таких случаях не платили ни таможенных пошлин, ни НДС. Вот в этих делах хорошо видно как Норебо реализовывало эту схему ( https://kad.arbitr.ru/Card/70c5b82a-4ac0-438a-829d-fdb7c00b6ab0, https://kad.arbitr.ru/Card/844acda0-2e1c-446f-a3d5-5a481f8710b3). Разумеется, иногда местная таможня ловила суда Орлова и делала вид, что собирается привлечь вовлеченные компании к ответственности. В таких случаях юристы Орлова обращались в местный (мурманский, разумеется) арбитраж, и там происходило самое удивительное, что может случиться в российском суде – суд вставал на сторону коммерсанта, а не государственного органа. Статистика результатов рассмотрения исков Норебо против мурманской таможни показывает, что Орлов выигрывает более 80 процентов таких дел. Потрясающая эффективность! И это при том, что в российских судах сегодня выиграть дело против государства практически невозможно. 

Компании Орлова умудряются экономить даже на НДФЛ и взносах в социальные фонды. Для этого экипажи судов были массово переведены на гражданско-правовые контракты вместо трудовых договоров ( https://vlad.mk.ru/articles/2017/11/08/kontraktnaya-praktika-norebo-kalechit-otrasl.html). 

Промежуточный итог простой – Норебо и ее владелец не платят никаких налогов. В России точно, а, вероятнее, всего, и вообще где-либо. Но что будет, когда эти схемы всплывут (а они всплывут - их использовали уже десятилетия назад, и они прекрасно известны налоговым и правоохранительным органам)? Напомним, что совсем недавно Верховный Суд РФ предложил считать налоговые преступления длящимися, то есть на них больше не будут распространяться сроки давности привлечения к ответственности. Тогда Орлову грозят годы в тюрьме, а холдингу Норебо – доначисленные за годы злоупотреблений налоги (а это десятки миллиардов рублей), которые безальтернативно потопят этот когда-то успешный рыбный бизнес.

В ЦБ на повестке вновь ПСБ (бывший Промсвязьбанк), только что переживший ребрендинг и казалось бы вместе с ним и все проблемы. Однако за новой красивой оболочкой нашли старые скелеты.

ПСБ с конца 2016 года выдал кредиты на более 20 млрд. рублей структурам бывшего владельца АНПЗ Дмитрия Мазурова. При этом поручителем по всем кредитам выступал непосредственно АНПЗ (16 млрд. рублей из выданной суммы пришлись на сторонние компании). Данные поручительства до 2019 года не раскрывались в отчетности компании, возможно, по инициативе бывших бенефициаров завода.

В июле 2019 при управляемом банкротсве завода ПСБ не смог договориться о выкупе своего долга Сбербанком. Поэтому тут же ПСБ, пользуясь наличием среди поручителей также физ. лица, подает 5 исков, причем не в арбитраж, а в Лефортовский районный суд (значит, юристы АНПЗ долгое время не получают уведомлений о суде). И уже 22 августа без проволочки блокируются все счета АНПЗ. Примечательно, что это происходит накануне Дня нефтяника. То есть, важной даты для и без того напряженных от последних потрясений сотрудников завода.

На минуту, это более 2000 человек – простые рабочие люди, обеспечивающие бесперебойную работу крупнейшего налогоплательщика Тюменской области. Более того, остановка мощностей НПЗ влечет за собой порчу оборудования, которую только недавно поменяли после все тех же технических манипуляций того самого мазуровского менеджмента, поддерживаемого ПСБ.

Нехитрым образом ПСБ, профильный для промышленности банк (с экспертизой в технологических вопросах), ставит под угрозу функционирование одного из крупнейших независимых НПЗ, а также экономическую сферу и социальную обстановку целого региона.

А разбирать все эти чудеса, чтобы завод не превратился в простаивающую груду железа, должен отчего-то Сбербанк – с его аджайлом, фудтехом и прочими радостями эко-системы. @banksta

Заместитель управляющего отделения Промсвязьбанка в Петербурге предложили заплатить за возвращение возлюбленного. Пропавший мужчина недавно лишился бизнеса, гражданской супруге известно о его долгах.

Сотрудница банка рассказала о пропаже сожителя. С утра 27 августа мужчина ушёл из квартиры на Ленинском проспекте и перестал выходить на связь. Минувшей ночью петербурженка получила SMS с текстом: «Готовь 200.000 долларов, вернём мужа».

Исчезнувший владел компанией по производству гофрированной бумаги и картона. 5 августа бизнес перешёл к другому хозяину, свидетельствует запись в ЕГРЮЛ. По словам горожанки, её 38-летний гражданский муж задолжал неизвестным ей лицам.

Возбуждено уголовное дело по статье «Убийство». @banksta

Сбербанк опять перестал работать сегодня. Это пятый сбой за месяц и девятый за лето. https://t.iss.one/banksta/5616

МВД предлагает вернуть ГИБДД к кормушке техосмотра транспорта от которой её отодвинули страховщики.

На ГИБДД предлагают возложить обязанности по госконтролю за проведением техосмотра операторами техосмотра. @banksta