Фальшивые выписки из банка ВТБ помогали оставшемуся без лицензии нижегородскому банку Ассоциация рисовать активы, а аудиторы с громкими иностранными именами и тысячами сотрудников Moore Stephens и Mazars годами подмахивали фальшивую отчётность банка с несуществующими активами на 4 млрд рублей. По случайному совпадению сайт аудитора Moore Stephens встречает письмом благодарностью от банка Ассоциация, Солид банка и банка Левобережный. https://russia.moorestephens.com/отзывы-клиентов

О проблеме было известно лет пять, но ЦБ тоже был занят другими делами.
Виноватым уже назначили Жерома Кервиля нижегородского разлива - казначея Владимира Макаревича из банка Ассоциация. @banksta

Суд удовлетворил требование Транскапиталбанк и начал банкротство медиахолдинга "Эксперт" из-за долга 55 миллионов рублей.
"Экспертом" управляет Татьяна Гурова, жена члена общественной палаты Валерия Фадеева. "Эксперт" просит банк простить часть долга, но банк отказывается.

В конце прошлого года вместо долга банкстеры взыскали с медиахолдинга миллион экземпляров журнала Русский репортер и Эксперт за 2013 год. @banksta

Национальная система платежных карт готовится к переносу в Россию процесса обработки платежей (токенизированных) карт международных систем Visa и Mastercard, которые привязаны к Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay и других сервисов.

В случае обострения геополитики и введения санкций россиянам могут стать недоступны подобные транзакции, так как Visa и Mastercard могут отключить их обработку. @banksta

Стала понятна причина заградительных тарифов по банковским гарантиям в банке Восточный, которая с весны в полтора раза выше рынка.
Суд взыскал с банка 230 млн рублей по иску Адмиралтейских верфей (Объединенная судостроительная корпорация). Для других банков такая неприятность была бы не страшна, но для Восточного решение совсем не вовремя. Банк испытывает значительные проблемы с капиталом и резервами. @banksta

В Казани судят кассиршу банка Открытие Наталью Степанову. Она сообщница Олега Поляха, управляющего отделением, который успешно сбежал с 230 млн рублей из хранилища банка.

Оказалось, что Степанова была в курсе хищений и помогала заменять реальные средствами пачками долларов и евро из банка приколов. @banksta

Жена умершего владельца банка Уралсиб Владимира Когана Людмила начала частичную продажу недвижимости и транспорта мужа - с молотка уйдет его самолёт Bombardier. @banksta

Бывший руководитель НПФ Будущее Марина Руднева и нынешний топ-менеджер O1 Properties Бори Минца не страдает от проблем своего бывшего НПФ. В 2018 году он показал убыток минус 15,28%, а в 2017 - минус 2%. При этом работа НПФ в России не предполагает убытков.

Сотрудницу Бориса Минца утешает разведенный Максим Виторган. Руднева была подружкой его бывшей жены Ксении Собчак. @banksta

Зампред Внешэкономбанка Ира Макиева счастлива так как получает две зарплаты от государства. Второй миллион в месяц она получает как гендиректор госфонда развития моногородов.

Ее зарплата в одном фонде выше, чем траты на каждый из четырех моногородов в 2018 году, говорит Счетная палаты.
Затраты фонда на выплаты персоналу за прошлый год составили 258,5 млн рублей и сопоставимы с исполнением доходной части бюджета города Пикалево Ленобласти за год — 192 млн рублей. Административые затраты фонда за три года превысили 1 млрд рублей.

При этом смысла в работе Макиевой нет, Счетная палата сомневается в действенности программы. Макиева и ее босс, министр Макс Орешкин не нашла эффективных способов решения проблем моногородов. @banksta

Банкстеры и физлица закрывают лимиты на банк «Восточный» и сокращают с ним любые операции. За январь – июнь обязательства «Восточного» перед банками сократились на 27 млрд - с 23,4 млрд до 6,4 млрд руб..

С начала года сократились текущие счета клиентов на 5 млрд руб., а депозиты физлиц – еще на 13 млрд руб.

Но спасается «Восточный» за счет заимствований у Федерального казначейства, которое по неизвестным причинам принимает повышенные риски.
В банке уже полгода растут срочные средства госструктур: с января они выросли с 0,2 млрд руб. до 26 млрд рублей.
Банк заложил казначейству свой пакет облигаций федерального займа. По данным Ведомостей, на 26 июля репо с казначейством на срок от 31 до 180 дней составляло 22 млрд руб.. @banksta

Генерал и преподаватель академии ФСБ Валентин Карелин добровольно выдал следствию 1,3 млн руб. похищенные во время разбойного нападения сотрудниками ФСБ в банке «Металлург».

По этому делу проходит его внук Александр Карелин, сотрудник управления «К» спецслужбы. Всего в результате налета Карелин получил 2 млн руб., остальные 700 000 рублей сейчас пытаются возместить родственники обвиняемого.

Основная часть похищенных средств, по версии следствия, находится у объявленного в розыск решалы и наводчика ФСБ Бориса Караматова. Раньше он носил имя Борис Хамитов (кличка «Узбек»). Он фигурант дела о хищении активов застреленного основателя торговой сети «Партия» Александра Минеева. https://t.iss.one/banksta/5229

Стоимость услуг пробива карточных данных через даркнет выросла. Но с банковской тайной в России проблемы.
Невысокая стоимость услуг объясняется низкими зарплатами в банках и халатным отношением к данным, которые доступны почти любому сотруднику.

Обычно посредники забирают не меньше половины от незаконной услуги операциониста, которые не держатся за а рабочее место и готовы быть уволенными за несколько зарплат. @banksta

Центральный банк провалил регулирование пенсионных фондов, поэтому Генпрокуратура в августе по поручению президента Владимира Путина начинает массовые проверки работы НПФ.

Правовую оценку, в том числе уголовную, должны будут получить факты незаконного перевода пенсионных накоплений граждан из Пенсионного фонда и нецелевое использование средств, рассказал замгенпрокурора Александр Буксман.
Первый участник схем по незаконному переводу уже пойман. Им стал топ-менеджер Андрей Неверов из НПФ Согласие и группы Московского кредитного банка. https://t.iss.one/banksta/5334

Сегодня клиент Александр Скрипкин устроил кровавую баню в Санкт-Петербурге на четвертом этаже бизнес-центра «Лидер», который арендует БКС.

Он решил отомстить за то, что потерял деньги на инвестициях через БКС. Он пришел с топором и напал на обитателей офиса. К офису БКС приехало несколько карет скорой помощи.

Сотрудники БКС отбивались как могли, но получили рубленые и резаные раны. Один из порубленных на куски банкстеров к приезду медиков находился в очень тяжелом состоянии и скончался по дороге в больницу.

В ГУ МВД Петербурга и области подтвердили ранение двух человек, пишет Фонтанка. Заявка из бизнес-центра поступила в 11.33. Подозреваемый в нападении разыскивается.

Судя по опубликованным в ГАС «Правосудие» судебным решениям и отзывам клиентов БКС использовала сомнительные способы работы с клиентами - БКС объявляла вакансии, соискатели заполняют анкету и проходят символическое тестирование. Им предлагают заработок в виде инвестирования. Для начального капитала – взять кредит и отдать в управление самой компании. Кредит, судя по решениям судов, выдает она же под залог недвижимости, а впоследствии взыскивает с заемщиков задолженности, процент за пользование займом, неустойки. @banksta

К идее чиновников распечатать Фонд национального благосостояния присоединился НОВАТЭК Леонида Михельсона. За счет средств ФНБ компания предлагает финансировать строительство 15 СПГ-танкеров на судоверфи «Звезда». Справедливости ради, стоит отметить, что речь идет не о прямых расходах государственных стратегических резервов. Вместо этого газовая компания предлагает разместить средства Фонда на счетах ВЭБ.РФ, который, в свою очередь, должен предоставить гигантские $5 млрд на строительство газовозов в рамках лизинговой схемы. При этом доходы от размещения средств фонда ВЭБ.РФ сможет направить на снижение ставок по кредитам.

Напомним, что изначально НОВАТЭК планировал построить танкеры для «Арктик СПГ 2» в Южной Корее, но ради развития российского судостроения заказ передали на «Звезду». Печальный факт заключается в том, что стоимость строительства кораблей в РФ дороже, чем в Южной Корее в 1,5 раза. Соответственно, была достигнута договоренность, что условия для инвестора будут не хуже, чем в Южной Корее. В итоге Правительство приняло решение субсидировать строительство газовозов, но не более чем на 20% относительно цены в Южной Корее. По данным Минпромторга, прямые субсидии составят около 50 млрд руб., но и этого недостаточно.

Если поразмыслить, то у властей существует всего два пути снижения затрат на создание СПГ-флота. Первый - это наращивать прямые субсидии из госбюджета, что в свете падающего ВВП выглядят утопичным, учитывая гигантские объемы предстоящих затрат и волатильность цен на углеводороды. Второй способ, предложенный НОВАТЭКом, — использовать средства ФНБ как дополнительный доходный инструмент для ВЭБ.РФ. Поскольку в таком варианте средства будут максимально застрахованы от потерь, то высока вероятность, что чиновники выберут именно этот путь. @bsnksta

Крупные федеральные фармдистрибьюторы с предвкушением ожидают грядущего изменения Налогового кодекса. В первом чтении депутаты Госдумы уже приняли законопроект, который отменяет для аптечных сетей единый налог на вмененный доход и патентную систему налогообложения (ЕНВД и ПСН). Отмена налоговых льгот больнее всего ударит по малым и средним региональным сетям. Дело в том, что в отличие от монополистов, до 50% мелкой региональной розницы работает в системе ЕНВД.

Соответственно, переход на общую систему налогообложения увеличит расходы малого бизнеса до 2,5 раз. Понятно, что независимые аптекари ответят увеличением цен на лекарства, за исключением жизненно важных, и станут массово закрывать удаленные аптечные пункты, обладающие низкой рентабельностью. На этой волне, крупные игроки, способные удержать цены на лекарства, начнут активно вытеснять или поглощать мелких участников.

Стоит напомнить, что концентрация аптечного бизнеса в России уже достигла высоких значений, учитывая, что совокупно ТОП-30 фармкомпаний управляют 30,9 тыс. аптек. В количественном выражении это 49% от общей совокупности аптечных точек. А первая тройка крупнейших аптечных фармсетей АСНА, Ригла и Эркафарм занимают 25% рынка. Не случайно, региональные аптечные сети бьют тревогу и пытаются остановить принятие закона через обращение в Госдуму и Минфин. Но мало вероятно, что их глас будет услышан. Даже усугубление монополизации аптечного рынка не удержит Минфин от дальнейшего ужесточения фискальной политики: вопрос наполнения бюджета сегодня - в приоритете у чиновников. @banksta

Pamplona Capital Management, управляющая средствами Михаила Фридмана и других владельцев Альфа-банка, не выполнили требование комитета по иностранным инвестициям США (CFIUS). Фридман обещал обрезать долю компании Cofense, предоставляющей крупнейшим американским корпорациям услуги в сфере кибербезопасности.

Теперь и Pamplona, и самой Cofense грозят штрафы за каждый день до тех пор, пока предписание не будет выполнено, сообщает WSJ со ссылкой на e-mail, который CFIUS отправила в обе эти структуры. @banksta

❗️❗️❗️ #ВечернийОбзор от #TV_GRAM

Привет, друзья. У нас новый обзор самого интересного из Телеграма за сутки. За что уволили Короля Артура, какие сувениры не стоит привозить из арабских стран, и кто наживается на пожарах в Сибири?

📺 https://youtu.be/ybjdVE-wxjA

Начнём сегодня с опасных тем вместе с каналом Банкста. Apple Pay и Samsung Pay могут уйти из России?
https://t.iss.one/banksta/5349

Далее целый ворох новостей привез канал Telegram Info. Приложение в ближайшее время ожидает масштабное обновление, появится куча интересных штук:
https://t.iss.one/tginfo/2173
https://t.iss.one/tginfo/2174
https://t.iss.one/tginfo/2175

А сейчас пост от канала Доктор прописал. Зачем приезжают помощники конгрессменов? Оттепель в отношениях России и США?
https://t.iss.one/docpro/4081

Пост от канала Мюсли вслух очень важный. Вы только посмотрите, как наживаются на лесных пожарах в Сибири, что происходит?
https://t.iss.one/mysly/9225

Такой же вопрос "Что происходит?" хочется задать и после следующего поста от канала Темы. Главное:
https://t.iss.one/glavmedia/2265

К другим темам. Новости прекрасных сувениров от канала Милитарист. А почему бы и нет?
https://t.iss.one/infantmilitario/24252

Далее парад заголовков дня. Начинает канал Планёрка. Украина лишилась целого Короля...
https://t.iss.one/planerka_org/4652

Вестник России с фееричным заголовком о сборе налогов:
https://t.iss.one/vestniki/5441

И закончим постом от канала РегДурдом. Бедная жительница Магнитогорска. И ее ребенок.
https://t.iss.one/regdurdom/2158

На сегодня все. Смотрите #TV_GRAM на YouTube!Подписывайтесь на наш паблик #TV_GRAM ВКонтакте! И читайте его в Телеграме, @tv_gramrbc - Дневник нашей увлекательной жизни!

Газпромбанк за несколько разогнал почти весь свой московский Call-центр, 3/4 персонала было уволено через постепенное снижения заработной платы. Банкстеры объясняли снижение зарплат проблемами Газпрома и санкциями. Несогласными предложили переехать в Call-центр в Чебоксарах или включили в черные списки. @banksta

Банк Санкт-Петербург хочет провести второй buyback акций.
В прошлом году банкстеры прокинули рядовых акционеров и провели мутную сделку. Банк провел допэмиссию на 60 млн акций в интересах узкого круга лица ниже балансовой стоимости акций.
Цена акций во время допэмиссии для рядовых акционеров не раскрывалась, но менеджмент и близкие ее знали (сын Толика Сердюкова, муж Вали Стакан Матвиенко). Она оказалась ниже средних котировок биржи (60-70 рублей) и балансовой цены (53 рубля).

В прошлый раз банк - провел выкуп акций на 10 млн долларов. Цена не озвучивалась, но нет сомнений, что для купивших акции во время прошлой допэмиссии, сделка точно будет выгодной. @banksta

Платежная система Qiwi Сергея Солонина остаётся особняком на банковском рынке, который крышуется силовиками и Банком России.

Ее основной оборот это различные незаконные операции - обслуживание нелегального в России игорного бизнеса (букмекеров и казино) и наркотиков.

Например, в прошлом году был введен запрет для банкстеров обрабатывать транзакции в пользу офшорных букмекеров и казино. Но организаторы этого бизнеса предложили пользоваться услугами Qiwi Солонина. Среди клиентов нелегальный букмекер БК Леон и знаменитое Azino777.

Не так давно отгремел скандал, связанный с использованием сервисов Qiwi группировкой Vovse, занимавшейся сбытом наркотиков. Между собой наркобароны для взаиморасчетов использовали Qiwi и криптовалюты.

При этом Киви банк для вида смешивает легальные платежи с нелегальными. Солонин обслуживает легальных букмекеров тоже - на базе "Киви банка" создан один из двух Центров учета переводов интерактивных ставок (ЦУПИС), который обрабатывает переводы членов СРО "Ассоциация букмекерских контор", а это почти половина легального рынка.

На транзакции с участием букмекерских компаний у Qiwi приходится значительная часть трафика в электронной коммерции. Комиссия платежной системы за букмекерские переводы может доходить до 3,5% за ввод денег и примерно 5% - за выплаты выигрышей. Повлиять на ситуацию может только усиление контроля за деятельностью Солонина со стороны регулятора.
https://rg.ru/2019/07/30/nesovershenstvo-platezhnoj-sistemy-sozdaet-lazejki-dlia-nezakonnogo-vyvoda-deneg-za-rubezh.html