- За что сидишь? 
- За кэшбэк.

Банкстеры Совкомбанка собираются подавать в правоохранительные органы заявление о мошенничестве на десятки своих клиентов, которые сумели заработать на акции «Халва исполняет желания».

Клиентка Совкомбанка Панченко внезапно обнаружила, что по карте «Халва» у нее появилась задолженность в размере 30 000 рублей за счет списания необоснованно начисленных бонусов. На задолженность тут же начали начисляться проценты. Женщина участвовала в новогодней акции Совкомбанка. Для участия в ней нужно было зарегистрироваться и совершать покупки на сумму от 2000 рублей в магазинах — партнерах. За каждую такую покупку клиент мог получить подарок - дополнительный срок рассрочки или промокод на кешбэк в размере до 20% в разных категориях. Согласно условиям акции, клиент мог получить максимум пять подарков.

Но возможность использования большего количества промокодов банкстеры заблокировать забыли и возникшей дырой воспользовались клиенты. При этом некоторые даже получили на это одобрение в колл-центре Совкомбанка. Утекающие деньги во время акции в банке не замечали.

Банкстеры решили не наказывать за дыру своих сотрудников, а поиметь по полной с клиентов за нарушение правил акции в стиле 90-х - у них забрали бонусы, навесили кредиты на сумму бонусов, заблокировали карты и грозят уголовным преследованием по делу о мошенничестве.

Например, Александру удалось активировать около 160 промокодов (часть их них купил на форуме) и получить 425 000 бонусов, их которых около 190 000 бонусов он успел перевести в рубли и потратить. К моменту блокировки карты на текущем счете был ноль, а на бонусном — больше 200 000 рублей. В итоге ему был выставлен овердрафт на 425 000 рублей и списаны все бонусы. Александр вернул 190 000 рублей на счет, но долг не закрылся, и каждый день на него продолжают начисляться проценты из расчёта 36% годовых. Закрыть долг нельзя, так как банкстеры заблокировали карту без объяснения причин.

Если жадность клиентов обьяснить можно - они воспользовались технической оплошностью Совкомбанка, то банкстеров сложно. Они не хотят договариваться с клиентами, выставляют фиктивные кредиты без договора на заблокированной карте, не дают их погасить. Это откровенное самоуправство и обогащение за счет клиента.

При этом банкстеры могли бы обратиться в суд, но вместо этого грозят уголовным делом на пустом месте. Конченных банкстеров в последнее время становится все больше и больше.
https://t.iss.one/banksta/6734

Олег Исатов был инвалидом с рождения, у него деформированы оба предплечья. Два десятка лет назад, когда ему было полтора года, он малышом угодил в детский дом – его мать Наталью Исатову лишили родительских прав. Всю жизнь Олег провел в интернате, а в 2016 году мать умерла.

Сейчас он живёт на пенсию 13000 рублей. Но в прошлом году от матери пришла весточка - письмо из суда. Его пригласили на заседание по долгам матери в Сбербанке на сумму 80 тысяч. рублей. Поехать на суд инвалид не смог, а потом про него забыл.
А вот Сбербанк про Олега все время помнил. Он не вступал в наследство, но банк это не смутило, а суд по заявлению Сбербанка определил Олега в наследники своим решением. В наследство ему достались долги матери, все ее имущество распродали ушлые родственники.

В похожей истории оказались и другие несовершеннолетние братья и сестры Олега из детского дома. Им повезло, что их забрали приёмные родители, а Сбербанк предложил выплатить долг бросившей их матери уже приемным родителям.
Это тоже оказалось законно - у несовершеннолетних теперь появился законный представитель, который теперь должен отвечать за долги «родственника».

В Сбербанке заявили, что действовали строго в рамках закона. И лишь только после общественного резонанса банкстеры начали вести переговоры со своим новым заемщиком. https://t.iss.one/banksta/6774

Банк Открытие решил вернуть охрану в отделения. Произошло это после того, как в Екатеринбурге во время ограбления был убит клиент банка. Он попытался остановить грабителя и получил выстрел из обреза. Охраны из-за экономии в офисе не было. https://t.iss.one/banksta/6154

Арбитражные управляющие выставляют на торги более 200 офисов страховой компании Росгосстрах. Недвижимость располагается как в столице, так и в регионах. Они принадлежали Росгосстрах недвижимости, которая находится в процессе банкротства. @banksta
https://utender.ru/public/auctions/view/45357/

Гражданский суд швейцарского кантона Женева в конце 2019 года заморозил счета люксембургской Kernel Holding SA, холдинговой компании украинской аграрной группы Kernel, включая счета кипрской Taman Grain Terminal Holdings. Она является собственником зернового терминала в Тамани. Об этом свидетельствует письмо замдиректора UBS Switzerland Патрика Майера (есть у РБК). Активы заморожены по иску Михаила и Инессы Стадник, в 2012 году продавших Kernel две компании.

Украинскому агрохолдингу Kernel с 2012 года принадлежит 50% зернового терминала в Тамани. На этот пакет сейчас претендует ВТБ, создающий собственный зерновой холдинг. @banksta

Генпрокуратура хочет создать спецресурс для сбора от граждан информации о кибермошенничествах в финансовой среде.
Жертвой кибермошенников уже стал каждый десятый гражданин. Спецресурс через портал госуслуг будет агрегировать сведения от населения. Эксперты сомневаются в эффективности проекта. @banksta

Индекс китайского рынка акций CSI300 рухнул на 10% из-за коронавируса. Но затем на несколько процентов откатился назад. @banksta

Источником для огромного количества утечек для расследований отмывания денег на миллиарды стали банковские проводки литовского банк Ukio Владимира Романова. Проводки и документы банка стали источником многочисленных штрафов для банков скандинавского Danske Bank, проблем Nokia, Nordea, Raiffeisen, ING, они испортили репутацию достопочтенного бывшего сотрудника Сбербанка Рубена Варданяна, а также были частью кейса Магнитского.

Сами проводки получил инвестфонд Hermitage Capital и Билл Браудер. Именно он очень точечно и избирательно передавал их в дальнейшем журналистам и правоохранительным органам разных стран.
Остаётся один невыясненный вопрос: делал он это из-за гражданской ответственности, либо из-за желания заработать, так как скандалы провоцировали сильнейшие скачки акций на бирже. https://t.iss.one/banksta/2997

Владельцы столичного торгового комплекса Вэй Парк делают работу Агентства по страхованию вкладов и пытаются развернуть сделки Пробизнесбанка с брокерами - Brokercreditservice (Cyprus) Limited и Sova Capital Limited (ранее - группа Открытие).
Сделки с BCS и Sova Пробизнесбанк проводил прямо в день отзыва лицензии — ценные бумаги на 25 млрд рублей были списаны со счетов Пробизнесбанка как обеспечение.

Кредиторы подозревают, что за счёт этих сделок банк лишь рисовал капитал. Пробизнесбанк с 2013 по 2015 год якобы разместил на счетах у BCS деньги и ценные бумаги (ОФЗ и казначейские облигации США), а в день отзыва лицензии у банка из-за невыполнения обязательств Merrianol Investments(технической компании) BCS списал со счета ценные бумаги на общую сумму 6,5 млрд рублей.

Аналогичный случай произошел и с Sova — на счетах у этого брокера истец разместил казначейские облигации США, ОФЗ, еврооблигации Газпромбанка, ВЭБа и Сбербанка на 18,5 млрд рублей, которые также были списаны прямо в день отзыва лицензии у Пробизнесбанка.
Владельцы торгового центра Вэй парк потеряли 700 млн рублей. @banksta

Пока российский бизнес перебирает способы снижения налогов или вообще пытается уйти от уплаты, Пермь, Киров, Башкирия и Татарстан уже смазали лыжи в Удмуртию. С 1 января в республике действует налоговая ставка 1% по УСН «Доходы» для тех, кто сменит адрес регистрации бизнеса со своего региона в Удмуртию. При этом физически перевозить свою компанию куда-либо не нужно.
Перерегистрироваться можно самому с помощью удобного алгоритма или доверить процедуру профессионалам. По доброте душевной делимся ссылкой: https://clck.ru/M79RR
@solenyushi, @PolitKurai, @sheptun, вы бы присмотрелись, что там у соседей.

Адвокат ответчика Бориса Минца считает, что обвинения против его сбежавшего в Лондон подопечного не соответствуют действительности.
«... Из банка не пропало ни копейки», — сообщил адвокат прессе перед началом заседания.
При этом Центробанк вложил в Открытие сотни миллиардов рублей.
Кончился разбор дела анонимным звонком о минировании здания суда.
@banksta

На базе Московской биржи создается Регистратор финансовых транзакций (РФТ). После его запуска маркетплейс станет серьезным вызовом для всей банковской системы, угрожая процентному доходу банков. Инициативы ЦБ могут привести к поломке работающего механизма. @banksta

Агентство по страхованию вкладов выпустило отчёт о своей работе за прошлый год. И похоже поставило рекорд. Кредиторам Военно-промышленного банка было выплачено нихуя - 0,42% от их средств, или 160 000 рублей. Все деньги съели траты АСВ и возникающие из ниоткуда фирмы-прослойки и золотые юристы. В том же ВПБ на них потрачено 64% от конкурсной массы.
В пяти банках АСВ не смог вернуть даже 5% от кредиторской задолженности - Югре (3,48%), БФГ Кредит(2,7%), Росинтербанк(3,61%), Финпромбанк(4,25%), ОФК-банк(4,25%). После краха банка АСВ в среднем возвращает 10%. @banksta

У Олега Тинькова пропала последняя физическая связь с клиентами - половина его банкоматов не работает.
Также пока вы спали был сбой в работе Сбербанка, но вряд ли вы его заметили. @banksta

Пока в России банкротят структуры Росгосстраха Данилы Хачатурова, он вполне неплохо судя чувствует и обзавёлся скромным особнячком в Beverly Hiis за 35 млн долларов. Хачатуров очень хочет отмыться от краха Росгосстраха, поэтому в особняке 9 ванных комнат. @banksta

В экономике точно не все ладно, а успехи остаются только на бумаге. Год начался с обвального падения грузовых перевозок по железной дороге. Объем погрузки на сети РЖД, который считается индикатором состояния промышленности и торговли, по итогам января обвалился на 4,9% год к году.

Общий показатель грузооборота рухнул на 5,1% на фоне двузначного спада в перевозках сырья и промышленной продукции.
Январский показатель для РЖД стал вторым худшим за 7 лет статистики: сильнее - на 5,1% - грузоперевозки падали лишь в июне прошлого года.

Накопленным итогом за 12 месяцев спад достиг 1,4%, чего транспортная статистика не видела ни разу с пика рецессии в 2016 году. @banksta

Генпрокуратура Абхазии проводит проверку по обращению Сбербанка Абхазии о хищении со счетов почти 730 млн рублей.
Проведенная внутренняя проверка Сбербанка Абхазии установила, что за 2017 год в результате мошеннических действий выведенная сумма через кассу банка, а также через безналичные переводы составила 729,5 млн рублей. По данным Нацбанка Абхазии, Сбербанка Абхазии капитал составлял 48 млн руб.  @banksta

Банкстер из Citi Парас Шах в январе потерял должность из-за того, что воровал еду в офисе. Он работал в Лондоне, где руководил торговлей высокодоходными облигациями на рынках Европы, Ближнего Востока и Африки. 31-летний Шаха был одним из самых известных кредитных трейдеров Европы и был отстранен за несколько недель до выплаты бонусов старшему персоналу банка. Шах, вероятно, получил семизначное выходное пособие. @banksta

Олег Тиньков сообщил, что его клиентам из эконома пора бы пересаживаться в бизнес. @banksta

Сотрудники банков и коллекторских агентств могут получить право взаимодействовать с должниками без раскрытия своих полных имен — взыскатели будут представляться с помощью цифровых идентификаторов.
В Минюсте отметили, что изменения направлены на защиту персональных данных сотрудников коллекторских агентств.

Впрочем, коллекторы зачастую не представлялись или выдумывали ненастоящие имена.
Например, коллекторы в Плюс банке использовали имена - Ali Magomedov и Ваша Кацоев. С их помощью банкстеры угрожали клиентам и их близким изнасилованиями, поливали должников грязью. https://t.iss.one/banksta/4466