Банкстер Николай Цветков вышел из состава акционеров компании Healthy Food. Ранее суд приостановил её работу. Сеть отравила тухлыми бутербродами из вендинговых автоматов десятки офисных сотрудников.
Роспотребнадзор выявил многочисленные нарушения на ее комбинате питания. https://t.iss.one/banksta/5232

Вкладчики и кредиторы Татфондбанка шокированы действиями АСВ. Агентство готовит мировую с банком «Открытие», который в случае проигрыша выплатил бы в конкурсную массу $45,6 млн. АСВ считает тяжбу бесперспективной: чтобы не кормить своих "золотых" юристов оно решилось взять с «Открытия» вместо 3 млрд рублей целых 2 млн рублей. «Открытие» принадлежит ЦБ, в составе совета директоров АСВ семь человек из Банка России во главе с Набиуллиной. @banksta

Случай в банке Тинькова. @banksta

Обсуждают мошеннический игорный бизнес сына мэра Сургута Ильи Шувалова, замаксированный под букмекерскую контору «23бет». Шувалов-младший был уволен из Федерации бокса России за утрату доверия, но продолжает вопреки решениям судов грабить игроманов по всей стране

Не зря говорят, что западные банки порой уступают российским в технологиях. Но похоже наши банки в ближайшее время ждёт серьёзный цифровой скачок. ВТБ в этом году серьезно инвестировал в IT-бизнес и начнёт запуск новых цифровых платформ. Банк полностью изменил организационную структуру IT-блока и набрал новую команду. У банка сменился куратор блока информационных технологий - зампредом ВТБ стал Вадим Кулик из Газпромбанка.
В ВТБ высадился десант из еще семи руководителей, которые будут развивать технологии.
Руководителем департамента технологического развития систем поддержки бизнеса стал Михаил Захаров, который много лет возглавлял департамент развития банковских систем в "Сбербанк-Технологии". Из Сбербанка в ВТБ также пришел Никита Рыбченко, он возглавил департамент технологического развития общебанковских систем. Департамент организации и управления ИТ возглавил Сергей Безбогов, который работал в Сбербанке и Газпромбанке. Главой департамента технологического развития розничного бизнеса стал Алексей Фетисов, который до этого работал в компании Luxoft.

В банке был создан департамент анализа данных и моделирования, возглавил его Максим Коновалихин, который раньше работал на руководящих постах в Сбербанке, Газпромбанке и "Открытии".

Руководителем департамента развития инфраструктуры назначен выходец из Альфа-банка Владимир Дергачев. Департамент поддержки прикладных систем и сервисов возглавил Виктор Алфёров, он также до этого работал в Альфа-банке. Так сильно в этом году в людей, пожалуй, никто не вкладывался. @banksta

В суд направили уголовное дело в отношении экс-руководителя столичного офиса банка Камский горизонт Дарьи Южаковой. Она обвиняемой в хищении более 420 млн рублей.

Она в интересах себя и бежавшего в США владельца банка Сергея Вострикова вводила в заблуждение клиентов - выдавала вкладчикам договоры и кассовые документы, но полученные наличные не вносила в кассу. Южакову экстрадировали из Европы, а Востриков благополучно наслаждается жизнью в США. Прокуратура пошла простым путем и обвиняет одну Южакову. @banksta

Прослеживается любопытный тренд. Кулик - из Газпромбанка, Безбогов - из Газпромбанка, Коновалихин - из Газпромбанка. Похоже, что именно Газпромбанк, с его сумасшедшей динамикой преобразований в массовой рознице, стремительно становится законодателем мод в области технологического развития и кузницей по-настоящему крутых кадров для всех, кто намерен серьёзно вложиться в интенсивную трансформацию бизнеса за счёт развития самых передовых розничных технологий.
https://t.iss.one/banksta/5997

​​Четверо злоумышленников на юго-востоке Москвы напали на мужчину с топорами при выходе из Заубер банка и украли у него сумку с деньгами, в которой находилось около $60 тыс.

Они несколько раз ударили его топором по голове и похитили деньги. Затем скрылись на автомобиле Dodge Caravan синего цвета без номеров. Мужчина остался лежать рядом с банком в луже крови.

Для поиска злоумышленников введен план "Перехват", мужчина госпитализирован.
Похожее преступление недавно произошло у офиса Норвик банка на Павелецкой. Тогда ограбленый оказался обнальщиком. https://t.iss.one/banksta/5725

Страховщики остаются главными хардкорщиками финансов. Они умудряются без обоснования ежегодно поднимать тарифы на страхование на десятки процентов, размещают активы куда попало, скупают элитные спорткары, сжигают страховые компании пачками и балуются наркотиками.
Кроме всего прочего они умудряются класть болт на решения финансового омбудсмена. Не исполняется 15%
решений. @banksta

Суд отказывается привлекать однокурсника президента и партнера адвокатского бюро "Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры" Николая Егорова к ответственности за крах ОФК-банка.
Но порезвился в банке Егоров знатно. Через связанные с ним компании он в 2012–2017 гг. размещал в банке валютные депозиты по завышенным ставкам – до 7% годовых в долларах и евро, тогда как рыночные ставки не превышал 3% годовых.
Банк зашатался послн того как Егоров вывел свои средства с депозитов. На начало 2016 года Егорова держал в банке до 12 млрд руб.. С того периода он за год изьял 7 млрд руб.. В результате ликвидность банка была полностью утрачена, а в марте 2017 года корсчет банка был фактически пуст.
К концу 2017 г. Егоров забрал все свои средства: 70–75% было выведено деньгами, оставшееся было оформлено в обязательства третьих лиц в пользу Егорова.
Кроме этого, ОФК-банк выдавал гарантии в пользу фирмы Егорова «Аксис инвестиции» на общую сумму $62,6 млн – они не утверждались как сделка с заинтересованностью и вдвое превышали норматив Н6 на одного заемщика.

Кредитор банка РСИ (долг перед ним банка 2,8 млрд руб) также обвинил Егорова в фальсификации отчетности банка и неподаче заявления о банкротстве.
Остаются многочисленные вопросы к Центральному банку - ОФК-банк остался без ликвидности в 2017 году и тогда же нарушал норматив Н6, но регулятор отозвал лицензию у ОФК банка только в апреле 2018 года. Требования кредиторов превышают 30 млрд рублей https://t.iss.one/banksta/5783

​​Очень лихо сработала и завершает бизнес финансовая пирамида Сберагро. Она копировала корпоративный стиль Сбербанка, который был похож на его агроподразделение.
Компания собирали деньги по всей Москве. Деятельность сразу была подозрительной и напоминала финансовую пирамиду - Сберагро размещала рекламу в газете Вечерняя Москва (излюбленное место для продвижения пирамид среди пенсионеров), у нее было страхование от компании Орбита (серийный страховщик многих действующих пирамид), баланс нарисован и самое главное - обешанные ставки в районе 12-23% (в 2-4 раза больше, чем в банке).
Компания явно рассчитана на обман пенсионеров - в ее офисе разложены яйца и творог, которые она якобы выпускает. Про сами агропредприятия не знали ни в Сберагро, ни специалисты на рынке. ЦБ в очередной раз проспал мошенников. @banksta

​​Спустя сутки можно здраво оценить историю, которая произошла с компанией Пегас в Тинькофф банке. Вчера на рынок в соцсетях появилась история о выводе более 5 млн рублей с её счетов злоумышленниками. 

Сама история имеет слишком много несостыковок. Банк заявляет, что его клиент Пегас сам отказался вести переговоры любые переговоры после вопросов от службы финансового мониторинга.
Вместо этого Пегас через блогера Михаила Жуховицкого вылил удобную Пегасу версию событий в Facebook. При этом банк сообщает о том, что история перевернула с ног на голову - сокрыты данные о бизнесе и сомнительных операциях Пегаса.

Поведение клиента напоминает классическую обнальную схему - при открытии счёта 7 сентября компания заявляла, что занимается рекламой, но спустя пять дней на счёт рухнули 5,5 млн рублей за работы с бордюрами от контрагентов из чёрного списка, директор компании похож на номинального.
Также важно знать, что вывод средств через схему с Комитетом по трудовым спорам (КТС) часто используется обнальщиками. В КТС обращаются когда сотрудникам не выплачивают зарплаты, в результате они получают удостоверение на выплату денежных средств. Появление подобной ситуации компании, которой едва несколько месяцев вызывает вопросы.

В Тинькофф сообщают, что после получения запроса от финмониторинга клиент 13 сентября сам консультировался с банком в чате о возможности вывода денег через КТС. Затем в банк пришли таинственные мошенники и провели те же операции о которых спрашивал клиент. Пегас сам подтвердил исполнение 2-х КТС из 4-х, назвав и ФИО сотрудников-получателей денежных средств, и точные суммы, заявленные якобы моленниками в КТС.
В этой истории остаётся слишком много серых пятен и конкретный вывод делать нельзя. Скорее всего теперь банк будет расследовать уже не только кражу, но и изучать саму схему вместе с полицией. Слишком большой резонанс она получила. @banksta

Вы наверняка в курсе, что эти дни в Сочи проходит FINOPOLIS 2019 - главный форум банкиров, экономистов, финансистов и всех, кто связан с деньгами. Под соусом конференции главные игроки рынка устраивают самые жаркие баталии и, конечно, тусовки. Если вы понимаете о чем мы) Банкста следит за всеми движениями и рассказывает Вам. 

Из первых примеров - QIWI, которые организуют закрытую вечеринку для избранных. Кто будет из звёзд, пока неизвестно, но похоже это что-то сногсшибательное. 

«Но как попасть туда?» - спросит внимательный читатель. Найдите любого представителя QIWI, знакомьтесь с ним и будет вам проходка.  @banksta

Греф продолжает изворачиваться, как уж на сковородке. После появления информации об утечке данных из Сбера «по горячим следам обнаружил» «злоумышленника» и для начала признал, что утекли данные только 200 клиентов. Теперь неожиданно выяснил, что всё-таки не 200, а 5000. Ставки растут, однако им всё равно далеко до изначально озвученной цифры в 60 млн. клиентов Сбера, база с данными по которым была обнаружена в свободной продаже в darknet. При этом, признав первые 200, Греф категорически задвинул главную тему с утечкой – украдены были не просто персональные данные клиентов-держателей карт, а данные вместе со всей историей платежей. По первым признанным двустам клиентам Греф не забыл отчитаться и о замене карт. Сейчас тот же финт наверняка проделает с пятью тысячами. Проблема в том, что уже причиненного ущерба это не возместит. Тайна банковских операций уже не тайна, и 60 млн! россиян уже подставлены под удар всевозможных мошеннических и вымогательных схем. И всё благодаря дырявой системе, созданной мнящим себя великим IT-специалистом Грефом. Любой уважающий себя полководец после такого провала пустил бы себе пулю в лоб. Но Греф не полководец, и даже не бизнесмен в нормальном понимании – всё, на что хватает его «предпринимательского таланта», так это отжимать чужой бизнес, превращать его в шлак, а потом тянуть деньги из бюджета любыми способами. На этот раз Греф просрал базу данных клиентов, и наверняка на погашение требований по всем возможным искам, которые сейчас должны быть предъявлены Сберу, опять будет просить денег из бюджета. Вот только если иски о компенсации за потерю конфиденциальных сведений предъявят все 60 млн, то бюджет Грефа пошлёт, а сам Греф обанкротится.

​​Деньги выведённые из Пробизнесбанка без проблем вкладываются за границей.
Бывший сотрудник Пробизнесбанка и глава венчурного фонда Life.Sreda Владислав Солодкий планирует запустить в США финтех-стартап Arival для благотворителей и фрилансеров, с которыми не работают обычные банки. К проекту выходцев банка с дырой 70 млрд рублей присоединилась модель Наталья Водянова.

После краха банка Солодкий путешествует за бывшими владельцами Пробизнесбанка Сергеем Леонтьевым и Александром Железняком (на фото он на вечеринке фонда в Сингапуре). Сначала фонд существовал в Сингапуре, а потом переехал к бывшим акционерам Лайф в США.
После получения лицензии, которая позволит работать в США, Солодкий планирует привлечь деньги на Arival. @banksta

Конфликт банка Тиньков с финансовым блогером Михаилом Жуховицким вокруг компании Пегас принял серьёзный оборот и дорого обошелся акционерам банка. Вчерашний пост блоггера задал нисходящий тренд акциям банка. Сегодня акции продолжают падать на 2,5%. Падение акций вчера и сегодня обошлось банку примерно в $100 млн долларов капитализации. https://t.iss.one/banksta/6004

«Яндекс.Денег» перевыпустит несколько десятков карт клиентов чьи данные утекли в интернет через сторонний ресурс. Опубликованные данные — это информация о счетах пользователей, которые обменивали деньги через один из обменников Webmoney.

Злоумышленники взломали сервер частного ресурса и получили доступ к токенам, логинам, номерам карт и другой информации, которую там указали сами пользователи. @banksta

Премьер-министр Дмитрий Медведев неожиданно призвал Сбербанк и банкстеров устранить банковский роуминг - убрать комиссию при переводе средств между регионами. Медведев десять лет не видел проблемы, а когда почувствовал, что под ним шатается премьерское кресло, то наехал на Германа Грефа. А комиссию посчитал недопустимой. https://t.iss.one/banksta/3596

За полгода специалисты ЦБ обнаружили 13000 объявлений о покупке и продаже персональных данных. Чтобы украсть деньги, мошенникам в большинстве случаев нужны конфиденциальные данные. Данные используются для кражи средств методом социальной инженерии. По данным за третий квартал 2018 года, банки выплатили пострадавшим 230 млн руб. из похищенных десятков миллиардов. @banksta

В Лондоне умер бывший владелец рухнувшего «Уралтрансбанка» Валерий Заводов. 61-летний Заводов болел несколько лет и в последнее время находился в тяжелом состоянии.
Против него в России было заведено уголовное дело о растрате и мошенничества со средствами «Уралтрансбанка». https://t.iss.one/banksta/4991