Специалист отдела по работе с исполнительными документами Альфа-банка Михаил Изосимов сильно проигрался в карты. Своих сбережений на оплату долга не хватало, и он решил позаимствовать их у банка. У него был доступ к специальной программе, которую использовали для исполнения решений судов о взыскании со страховых компаний денег в пользу клиентов Альфа-банка.

Изосимов увидел в ней возможность заработать и придумал нехитрую аферу: когда ему приходили исполнительные листы, он вносил в программу ложные цифры, и деньги от страховщиков уходили не клиентам, а на его счет.
Первый такой транш следователи датируют 27 июня. Он был пробой сил: Изосимов перевел себе 35 000 рублей.

Дальше Изосимов осмелел. Через пару недель он повторил попытку, причем аппетиты его возросли многократно: 15 июля он отправил себе 458 тысяч рублей, а уже через два дня – 951 тысячу. И тут же попался.

Подозрительная операция заинтересовала Росгосстрах, подключили службу безопасности – и ниточки привели к Изосимову. Доказательств было хоть отбавляй: все операции мужчина совершал с рабочего компьютера, использовал свои логин и пароль к программе, и даже счет, на который он переводил деньги, был зарегистрирован на него.

Михаилу Изосимову вменили три эпизода мошенничества в сфере компьютерной информации, из которых два – в крупном размере (ч. 3 ст. 159.6 УК). Наказание – до шести лет лишения свободы. @banksta

В русскоязычном сегменте даркнета работают около 70 сервисов по вербовке инсайдеров в банках, которые ежедневно сливают конфиденциальную информацию о счетах клиентов, сообщает dataleak.

Вербовщик получает от «пробивщика» в среднем 15 000 за каждого сотрудника. В задании указываются критерии поиска — например, позиция в организации. Дальше заказчик просто ждет, пока вербовщик скинет ему контакты готового к работе сотрудника. Ожидание в среднем длится 5–7 суток.
Стоимость вербовки колеблется от 7000 до 100 000 рублей и зависит от сложности задачи. @banksta

Банкстер Алексей Хотин из Югры в переговорах с ЦБ использует кнут и пряник. Он предложил АСВ и ЦБ семилетний план урегулирования задолженности - обещает погашать долги продажей четырёх офисов за 80 млрд рублей, а ещё выручкой от сдачи в аренду 500 тыс. кв. м помещений и продажи нефти с месторождений. Аренда и нефть к 2026 году якобы принесут 30 млрд руб.
С другой стороны, юристы Хотина пугают АСВ заявлениями о коррупции - юристы бежавшего Валерия Мирошникова могут получить 10% от суммы долга - около 30 млрд рублей. Но они и без этого живут неплохо и ежемесячно получают от 8 до 10 млн рублей. https://t.iss.one/banksta/5187

Генпрокуратура вынесла представление Банку России из-за решения регулятора вывести временную администрацию из страховой компании «Центральное страховое общество».

В 2017 году ЦСО получила контракт на 13,7 млрд рублей на страхование жизни и здоровья сотрудников МВД. Через полгода, в мае 2018 года, ЦБ отозвал у компании лицензию, сообщают ведомости.

Временная администрация, которую ЦБ ввел в ЦСО, потребовала признать компанию банкротом, но суд отказал. В июне 2019 года временная администрация была выведена из страховщика и управление вернулось к собственникам. Временная администрация нашла в ЦСО вывод активов на 700 млн рублей и заключение фиктивных договоров, цель которых была скрыть обстоятельства утраты ликвидного имущества. Прежде чем покинуть компанию, временная администрация передала эту информацию в правоохранительные органы.
В мае, незадолго до того, как из ЦСО была выведена временная администрация, в отношении компании было возбуждено уголовное дело по факту предоставления компанией недостоверной финансовой отчетности в ЦБ.

МВД считает, что временная администрация не выполнила свои обязанности: у ЦСО были признаки несостоятельности. Временная администрация должна была подать второе заявление о банкротстве. То, что временная администрация была выведена из ЦСО, а контроль в компании был возвращен собственникам, МВД рассматривает как противодействие рассмотрению следственными органами преступления.
МВД обратилось в Генпрокуратуру. Та, проведя проверку, вынесла ЦБ представление и взяла уголовное дело ЦСО на контроль. ЦБ обязан в течение месяца устранить нарушения и уведомить об этом прокурора в письменной форме. https://t.iss.one/banksta/5256

Московский кредитный банк (МКБ) хочет привлечь дополнительную валюту для Роснефти, которая закредитована по уши и обязалась сокращать долг перед катарцами из Qatar Investment Authority.
Банк обсуждает с банками-организаторами возможность подготовки к новому размещению еврооблигаций.
МКБ в начале этого года разместил два выпуска еврооблигаций в евро и в долларах объемом 500 млн евро и $500 млн.
При последнем размещении долларовых еврооблигаций банка в марте заемщик предоставил премию к доходности бумаг на вторичном рынке в пределах 60-70 б.п. @banksta

Чиновники обсуждают передачу контрольного пакета акций Сбербанка от Центробанка другой госструктуре, пишет Reuters. Один вариантов Росимущество.
В настоящий момент ЦБ получает дивиденды Сбербанка и закрывает ими убытки от санаций других банков, но владение Сбербанком создаёт конфликты интересов. @banksta

Юрист и банкстер Александр Мамут отчаялся превратить группу Rambler в лидера айти и решил сделать из нее юридического и патентного тролля. Претензии у группы возникли не только к Nginx и Twitch, но и к Google, Cloudflare и другим. Многочисленные иски чаще всего к американским компаниям Rambler начал подавать в этом году. @banksta

Глава Банка России Эльвира Набиуллина продолжает терять аппаратные позиции в российской властной вертикали.

После того, как Набиуллина почти вдвое ошиблась с прогнозированием инфляции, не смогла на ранней стадии диагностировать «пузырь» на рынке потребительского кредитования, а также подставила под сомнение эффективность нацпроектов и всей доктрины госкапитализма, на которой держится экономическая политика Кремля, - российские чиновники предложили лишить ЦБ контроля над его главным активом в экономике - Сбербанком.

Сейчас Сбербанк, где лежит практически каждый второй рубль из 27 трлн вкладов населения, остается единственным госбанком, который напрямую или через посредников не принадлежит правительству: 50%+ одна акция находятся у ЦБ.

В 2019 году она проиграла два ключевых спора с главой МЭР Максимом Орешкиным, который летом намекнул на некомпетентность руководства ЦБ («Я думал, в ЦБ лучше с макроэкономикой).

ЦБ в начале года заверял, что бум потребительских кредитов не несет угрозы, но был вынужден «закрутить гайки» после того, как осенью вопрос был вынесен на уровень президента: с 1 октября банки рассчитывают показатель полной долговой нагрузки заемщика, и эффект виден незамедлительно: в ноябре выдача кредитных карт, по данным НБКИ, рухнула на 30%.

Ошибочными оказались прогнозы ЦБ по инфляции, которые регулятору пришлось снижать пять раз с начала года, чего в его новейшей истории еще не было. Изначально ЦБ ждал 4,2-4,7% на конец года, затем снизил планку до 4-4,5%, в октябре - до 3,2-3,7%, а в декабре - до 2,9-3,2%.

Наконец, летом Набиуллина, заслуженный экономист России и выпускница Йеля, единственной из чиновников высшего руководства страны решилась публично усомниться в политике нацпроектов и госконтроля над экономикой. «Экономический рост создает бизнес, а не государство. Государственные инвестиции не могут подменить частные», - заявила она на Международном финансовом конгрессе в Санкт-Петербурге.

Лишившись акций Сбербанка в качестве актива, ЦБ одновременно потеряет и дивиденды, которые позволяют ему компенсировать хотя бы часть убытков от санации банков. За два года чистый убыток Банка России, согласно отчетам, достиг 870 млрд рублей. https://t.iss.one/banksta/6694

Альфа-Капитал продолжает доминировать на рынке управления капиталом. В этот раз ребята забрали сразу две награды.

Их мобильное приложение агентство Markswebb назвало лучшим. Цитируем: «Мобильные личные кабинеты сейчас есть [у всех], а самый развитый — у Альфа-Капитала». А на церемонии вручения SPEAR’s Russia Wealth Management Awards 2019 «Альфа-Капитал» взяла премию «Лучшая управляющая компания».

На фоне роста спроса на инвестиции на фондовом рынке достижения Альфа-Капитал смотрятся убедительно. Дать клиентам возможность следить за процессом с мобильного телефона и пользоваться профессиональными советами по инвестициям у них сейчас получается лучше всех.

Кстати, любой может следить за их идеями в телеграм-канале https://t.iss.one/alfawealth. Портфельные управляющие «Альфа-Капитал» рассказывают, какие бумаги покупают, какие продают, какие обходят стороной и почему. Подписывайся — https://t.iss.one/alfawealth

Банк России становится новым борцом за трезвость. @banksta

Банкстер из Восточного Артем Аветисян дал большое интервью РБК (выйдет через несколько часов). В нем Аветисян расскажет, что уголовное дело он не инициировал, а наоборот готов выступить "голубем мира" и пойти на мировую с Baring Vostok. Остальные ответы - "не знаю", "не общался", "не видел", "не знаком", "не готов обсуждать".
Выглядит это издевательством - на днях заканчивается следствие по делу Baring Vostok и до Нового года по подсудимым обвинение будет в окончательной редакции. Возможно, что Аветисян даже знает какой будет приговор. @banksta

Следователи ведут дело против крупнейшего в России серийного поджигателя банков Ильи Клигман. Он назван организатором криминальных схем по выводу 100 млрд рублей из десятка банков.
Он участвовал в поджоге «Агросоюза» (долг 7 млрд руб.), «Интеркоммерц» (65,1 млрд руб.), Анталбанка (14,7 млрд руб.), Арксбанка (более 35 млрд руб.), Инкаробанка (более 3 млрд руб.), Трансинвестбанка (более 9 млрд руб.), Байкалбанка (6 млрд руб.), Геленджик-банка (долг 825 млн руб.), Тайм-банка (700 млн руб.) и другие.
Например, с Клигманом связывают оставшийся на прошлой неделе без лицензии Невский, где украли 3 млрд рублей.
Удивляться присутствию
нескольких групп поджигателей в одном банке не стоит - их часто разбирают на куски составными командами из двух-трех групп.
Клигман заочно обвинён в мошенничестве, объявлен в розыск и может попасть в базу Интерпола.
Сам банкстер проживает за пределами России - на спизженные у народа России деньги Клигман кайфует с женой (очень интересный персонаж кстати). И всем в Банке России это известно.
В Россию Клигман давно не ездок, но в Берлине ему неплохо: ему принадлежит пять берлинских ресторанов, а также самый крупный аквапарк в Черногории, проекты в Прибалтике. Инвестирует в Европу он с размахом - купил через друга Шляхового белградский ВТБ. https://t.iss.one/banksta/4922

Бежавший из России в Великобританию банкстер из Открытия Боря Минц с сыновьями кинул на 2 млрд рублей покупателей апартаментов комплекса A-residence, который строила его O1 Пропертиз в районе Павелецкой.
Строительные работы на площадке проекта A-Residence были остановлены весной 2019 параллельно с бегством Минца.
O1 Пропертиз утверждает, что продажи комплекса остановлены, но рекламой завешан весь интернет.
В Великобритании банкстер и бывший начальник управления Администрации Президента Минц заявляет, что стал жертвой политики. https://youtu.be/IxzEgEjqkak

Вечером в Санкт-Петербурге двое с ножом и автоматом устроили налет на офис банка «Восточный». Они угрожали сотруднице и заставили её открыть сейф. Грабители опустошили его и скрылись с места происшествия. По предварительным данным, с собой злоумышленники унесли 5 млн рублей.
Сотрудники правоохранительных органов разыскивают налетчиков. @banksta

Федеральная антимонопольная служба планирует наказывать банки, которые, прикрываясь антиотмывочным законодательством, используют «прогрессивные» комиссии при денежном переводе юрлиц на счета физлиц. В ведомстве считают, что это приводит к увеличению стоимости банковских услуг для всех участников рынка.

ФАС заявила, что обладает информацией об «устойчивой тенденции установления кредитными организациями прогрессивной тарификации» таких операций, а также повышенных комиссий на вывод средств при закрытии счета клиента. @banksta

Новый план приватизации на 2020—2022 годы обещает стать новыми залоговыми аукционами. Никто из живых инвесторов, которые готовы потратить настоящие деньги в приватизации участвовать не будут. Это будут консорциумы с госбанками и друзьями властьимущих, которые заберут активы под госкредиты.

Сложно представить живого человека, который хочет получить долю в субсидируемых государством организациях и финансировать эту неэффективность наравне. Поэтому про настоящую приватизацию РЖД, госкорпорации ДОМРФ, Почты России, «Росагролизинга», ГТЛК или Россельхозбанка говорить не приходится.
«Аэрофлот» и Шереметьево, очевидно, отдадут по кривой схеме Ротенбергам в обмен на парковки или какую-то купленную Ротенбергами инфраструктуру, которая несоразмерна со стоимостью пакета. Это мы уже проходили.
Символом новой приватизации обещает быть НМТП, где за госпакет будут бороться между собой госкорпорации. @banksta

Инвестбанкстеры не без причин продолжают становиться все более актуальными чем банкстеры. Только ленивым сейчас не ясно, что доходность от инвестиций в ценные бумаги намного больше, чем от депозитов. Имея пул реально интересных предложений, инвестбанкстеры продолжают бомбить ими потенциальных и действующих участников финансовых рынков.
Одной из наиболее выгодных за последнее время стала инвестиционная идея BCS Global Markets. Сегодня на Московской Бирже они стали первымм, кто разместил структурную облигацию на риск крупных отечественных компаний: АЛРОСА, Вымпелкома, ГТЛК, Сибура, Полюса и Евраза.
Риски инвесторов в этом предложении минимизированы: даже если Грета нагнет Сибур с пластиком, на вырученные с продажи очередной книжки ее распиаренных родителей деньги она купит золото, добываемое Полюсом. Инвесторы с таким портфелем не подвержены волатильности рынка и избегает требований о маржинколе.
В результате инвестбанкстеры вновь утерли нос банкстерам. В очередной раз еще тысячи клиентов заберут свои деньги с низкодоходных вкладов и пойдут на фондовый рынок – получать реальный кэш.

https://www.kommersant.ru/doc/4196048

В офисах и дома у владельца "Русснефти" и бывшего владельца Бинбанка Миши Гуцериева, проходят обыски, сообщает mash.

Обыски у Михаила Гуцериева связаны с контрабандой нефти
Речь идёт о 130 тысячах тонн нефтепродуктов, нелегально вывезенных за границу. Следствие считает, что контрабанда горючего производилась через компании миллиардера. Поставки происходили в Турцию и страны ЕС. Ущерб оценивается в более чем два миллиарда рублей.

Возбуждено уголовное дело. Обыски продолжаются в квартире Гуцериева, а также по десяти адресам, связанным с его группой компаний "Сафмар".
В "Сафмаре" информацию опровергают. @banksta

Сам Михаил Гуцериев мог быть не в России. Его самолёт вчера в 21:00 прилетел в Минск из итальянской Вероны.
В Белоруссии Гуцериев часто бывал в последнее время из-за калийного проекта и дружбы с Александром Лукашенко.

Любопытно, что из московского аэропорта Шереметьево в Верону самолёт Гуцериева вылетел вчера в 14:08.

UPD Источники утверждают, что все-таки Гуцериев в Москве, а на самолёте летают его близкие. https://t.iss.one/banksta/6708

Акциям Сафмара нравится, что у его основного акционера Миши Гуцериева идут обыски за контрабанду стратегического сырья - рост почти на 3%. Это может подтверждать, что их ценой манипулируют перед buyback, а вот М.Видео справедливо рухнул на 7%. https://t.iss.one/banksta/6555

Без сомнения обыски и уголовное дело Михаила Гуцериева были санкционированы и одобрены на самом верху. Дирижером они поданы руководству страны через внешнеполитическую повестку и самые больные темы - неуплату налогов за нефть, ещё и контрабанда нефти Украине через Белоруссию.
Любая тема Украины и Белоруссии последние пару лет является раздражителем у Кремля. Обман пенсионеров Сафмар это цветочки и никого наверху не впечатляет.

В настоящий момент нервничают кредиторы бизнеса Гуцериева - Сбербанк, банк Открытие и ВТБ. Между тремя банками принадлежащими ЦБ и государству может развернуться настоящая война за активы миллиардера. Долг перед банкстерами оцениваются в триллион рублей.

Гуцериев уже был в опале за налоговые махинации с нефтью в Русснефти, но тогда ему удалось сбежать в Лондон и вести переговоры за границей. Проводить переговоры из камеры в Москве гораздо сложнее. @banksta