Американская комиссия по ценным бумагам SEC через суд к компаниям группы разработчиков Telegram (Telegram Group и TON Issuer)
приостанавливает размещение токенов Gram на $1,7 млрд. Команда Telegram продала около 2,9 млрд токенов Gram, из них 1 млрд был продан 39 гражданам США. Токены продавались ранним инвесторам по сниженной цене.

Комиссия пытается запретить появление токенов на американском рынке. В SEC считают, что Gram были проданы незаконно и должны быть зарегистрированы как ценные бумаги, иметь соответствующую защиту для инвесторов. Размещение якобы обходит и нарушает законодательство о ценных бумагах США от 1933 года.
Иск SEC подан издевательски за несколько недель до запуска платформы с токенами, которая должны была стартовать 31 октября, хотя сбор средств был начат еще в январе 2018 года.
Высок риск изъятия средств американских инвесторов у организаторов размещения и значительные штрафы. https://www.sec.gov/news/press-release/2019-212 @banksta

Программист из Перми попался на удочку мошенников. В начале октября он решил купить обучающий курс в интернет. После подачи заявки он выяснил, что неизвестные получили по данным его паспорта кредитку в Альфа-банке и купили iPhone в кредит. Общий ущерб - 389 тысяч рублей.
Ему перезвонили с московского номера. Сказали, что помесячная оплата на обучение оформляется через кредит и что перезвонит сотрудник кредитной организации. Ему перезвонила девушка и попросила продиктовать паспортные данные. После этого она перезвонила и сказала, что кредит не одобрили. Выясняется, что звонили с телефона компании HappyLend. 4 октября потерпевшему пришло SMS от Альфа-банка, что его номер в мобильном приложении изменён, потом пришло SMS, что выдан кредит на 300 тысяч рублей.

В офисе банка выяснилось, что некто, проживающий в Москве, в Химках, 4 октября подал заявку на кредит с паспортными данными Сергея, но с другим номером телефона и почты. Курьер банка передал ему карту. Мошенник снял 300 тысяч рублей через банкоматы, а также оформил кредит на покупку iPhone за 89 тысяч рублей.

Сергей уже подал заявление в полицию и в Альфа-банк. Он требует разобраться, кто передал мошенникам его данные, а также аннулировать кредиты и кредитные карты. Сейчас выясняется, где возникла утечка данных. @banksta

В Москве директор одного из банков была обманута на 150 000 рублей с помощью социальной инженерии. Женщина продиктовала мошенникам из службы безопасности банка все данные карты. https://t.iss.one/banksta/5409

ЦБ выстраивают новую банковскую вертикаль через банк Открытие. Оно становится его новым любимчиком.

Отношение в пользу него заметны в сравнении со Сбербанком (тоже принадлежит ЦБ). С Грефом ЦБ устроил настоящую войну в вопросах тарифов с использованием Госдумы и правительства.

В Открытии ситуация обратная - в банке заработала программа по сокращению присутствия офисов в городах, где нет среднего класса и начали расти тарифы. Летом Открытие повышало стоимость карточных продуктов, ухудшало условия обслуживания - срезало в два раза бонусы, убили желание покупать валюту. Логика в том, что средний класс должен платить больше.

Разное отношение и с утечками данных клиентов. В Сбербанке обещают проверку. В Открытии ситуация обратная - летом ЦБ сообщил, что утечка данных 70000 клиентов проблемой не является.

При этом эффективность колоссальных трат (2 трлн рублей) для Центрального банка вызывает вопросы. Серьезная часть этих денег ушла на менеджмент. В два раза за полугодие выросли операционные расходы в Открытии. При этом роста качества сервиса на местах даже в столице не происходит - простые операции могут занять час. Все уходят на дорогостоящий топ-менеджмент.

Беспрецедентная поддержка Открытия частично ушла в ценные бумаги (ОФЗ и т.д.), которые и позволяют показывать доходы. При этом процентные доходы по кредитному портфелю у Открытия в 2 раза ниже, чем у Альфа-банка. Прорыва у Открытия в банковском бизнесе никак не случается.

Отношение отличается по той причине, что несмотря на принадлежность ЦБ Греф автономен и назначается он не Банком России, а вот Открытие свое родное и отдавать его ЦБ спешить не будет. @banksta

На форуме "Россия - спортивная держава" чуть ли не главным событием стало посещение Владимиром Путиным стенда Федерации бокса России. Там президенту показали, какую работу проделало новое руководство организации всего лишь за год: два чемпионата мира (мужской и женский), два боксерских форума, чемпионат Европы среди юниоров и день бокса на Красной площади, который посетило полмиллиона человек.

Так плотно мероприятия по этому виду спорта не проходили в истории нашей страны никогда, даже в самые благоприятные для этого годы. Это объяснимо: раньше федерация работала по советским нормам, выступая как оператор, отправляющий лучших боксеров на сборы и турниры за бюджетные деньги. Сейчас же подход изменился - руководство ФБР выводит ее на самоокупаемость, применяя современные подходы в маркетинге и пиаре. Отцом этого нового подхода называют председателя высшего набсовета Федерации бокса Алексея Рубежного.

Поговаривают, Президент был очень впечатлен последними достижениями ФБР на ниве популяризации бокса.

Лохоуниверситет и организатор бизнес-форумов Синергия в центре очередного скандала после провального форума со Шварцнеггером.
Ранее репутация Синергии рухнула из-за отношения к студентам как к трудовым мигрантам - вместо учёбы работа в охране и в продажах тренингов, побои, штрафы и иски от Синергии на крупные суммы.
Министр экономики Максим Орешкин выдал на продвижение инфобизнеса Синергии миллиард рублей несмотря на то, что компании заблокировала счета налоговая. Орешкин продвигает проекты университета, отправил малоизвестных "бизнесменов" от Синергии на встречу к президенту.
https://www.youtube.com/watch?v=6iUCpgV_TeUи

Любопытная справка о положении дел в банке Восточный. Центральный банк и надзорный за банкстерами Шабля перегибают палку, а Набиуллина и Поздышев бегают от акционеров Восточного и отказываются решать проблемы. Поэтому справка ушла более высокопоставленным чиновникам. @banksta

​​В цирковое представление превращается расследование краха любого рухнувшего банка. Прошло больше трех лет с момента отзыва лицензии Судостроительного банка, где кредиторы не досчитались 35 млрд рублей. Но никто из по-настоящему виновных не привлечен к ответственности.
Следователи и АСВ не смогли доказать причастность к хищениям основного бенефициара Леонида Тюхтяева (он даже не входит в число обвиняемых). Тюхтяев проживает в США.
Лишь недавно следователи начали проверять сделки за месяц перед крахом СБ-банка. Выяснилось, что сбежавший в Канаду акционер банка Андрея Вовченко вывел на подставное лицо основной офис банка (Садовническая ул., 5) и ТРЦ «Азовский». Что мешало выяснить это года два назад?

Наказание для менеджеров банка тоже напоминает шапито - по эпизоду о хищении 11 млрд рублей в отношении директора департамента кредитования СБ-банка Ирины Кукарской судья Елена Аверченко обнаружила в расследовании «неустранимые нарушения норм УПК», препятствующие вынесению приговора. Другой обвиняемый и.о. предправления банка Василий Мельников в 2016 году за фальсификацию отчетности был оштрафован на 300 000 руб..
Следователи отказывают признать вкладчиков потерпевшими.

Наказали всего двух человек - полтора года ждёт своей участи в изоляторе Водник 53-летний специалист кредитного отдела Сергей Зыков (по эпизоду с 11 млрд его начальница получила лишь подписку), а уборщице из Воскресенска Светлане Бодровой АСВ влепило иск на 1,8 млрд рублей. Её Тюхтяев использовал для получения фиктивного кредита из банка. https://t.iss.one/banksta/5477

Все до чего прикасался, сбежавший в Израиль, зам руководителя АСВ Валера Мирошников всегда превращалось в дерьмо - санации банков, конкурсные процедуры, работа с юристами. Результаты Мирошников показывал только для своих новозеландских трастов.
Выявляется свежая коррупционная схема в АСВ. Оказалось, что нормальные долги рухнувших банков АСВ продавали по заниженой одной из пяти аккредитованных компаний - ООО Торговый дом Маккон. У компании из Коломны шесть человек в штате, нет сайта, басплатная почта на yandex, директор совмещает работу с продажами чистящих средств и посуды в магазинчике. Зато она получала долги целой кучи банков РБР, Гринфилд, Аксон, Уралкапиталбанка, Русстройбанка, Еврокоммерца, Межтопэнергобанка, Центркомбанка, ВВБ, Приско Капитала, Преодоления, МИРЪ, М2М Прайвет, Богородского.
Оставшиеся 4 аккредитованные компании не похожи на лидеров коллекторского рынка - уставной капитал Зенита - 10 тыс рублей, опять Коломна и почта на бесплатном сервисе. Компании, конечно, подставные. @banksta

«Ростелеком» и ВТБ хотят объединить усилия на рынке больших данных и создать общую платформу обмена информацией о клиентах.
В том числе из-за этого к биометрическому проекту ЦБ, который сопровождает тот же Ростелеком, не торопится присоединяться Сбербанк. @banksta

Режиссёр Федор Бондарчук идёт по стопам банковского поджигателя. Он отказывает отдавать по кредиту лопнувшему в 2018 году Активкапиталбанку 11 млн руб. АСВ пришлось возвращать средства через суд.
У Активкапиталбанка дыра - 25 млрд руб. Бондарчук не первый раз всплывает в историях с прогоревшими банками. В 2011 был акционером банка «АБ Финанс» и банка «Пушкино». «Пушкино» и АБ Финанс объединили, а в 2013 году у «Пушкино» отозвали лицензию, АСВ выплатила 20,2 млрд руб.
В 2017 году Бондарчук приобрел 25% Росэнергобанка через своего партнера Илью Морозовского, который работал в банке «Глобэкс». Через несколько месяцев у «Росэнергобанка» отозвали лицензию. В нем дыра составила 23.5 млрд руб. @banksta

Счетная палата сочла необоснованной докапитализацию банка Дом.РФ на 2020 год на 2,76 млрд руб.. Банк Дом.рф принадлежит институту развития жилищной сферы «Дом.РФ» (бывшее Агентство ипотечного жилищного кредитования).
За десять лет санации «Российского капитала» на банк израсходовали 164,4 млрд руб., но он все равно продолжал терпеть убытки. Ранее Счетная палата обнаружила многочисленные схемы вывода активов из банка https://t.iss.one/banksta/5645

На форуме Raid похоже появился старый таинственный продавец, который опять заявляет о продаже 40 000 000 записей клиентов Сбербанка. Он сообщает, что его якобы отпустили, а продать данные ему нужно срочно. В среднем 0,5-3 рубля строка.
Именно из-за этого продавца разразился скандал с утечкой данных у Сбербанка.
Но госбанк признал утечку лишь тысяч клиентов на Урале.
Продавать данные могут и мошенники, которые копируют чужие и старые базы. @banksta

Индустриальный страховой брокер успешно завершил плановую проверку Центрального банка Российской Федерации - Регулятора страхового рынка РФ.

Брокер в очередной раз, за 10 лет деятельности, подтвердил свою прозрачность и профессионализм!

Прошлые выпуски «Оценки надежности страховых компаний» смотрите на нашем канале @iibroker

Экс-главу страховой группы Компаньон Александра Зобнина обвиняют в организации серии нападений на людей. Зобнин обвиняет своего бывшего партнера Бориса Семина в незаконном отчуждении своей доли в ООО "Проектный офис". Речь идет об ущербе в более чем 300 млн рублей.

Сейчас же адвокаты утверждают: одному из подсудимых по этому делу Зобнин угрожал еще до первых допросов, требуя признать вину. 1 октября четверо неизвестных с ножом и пистолетом напали на учредителя "Концепт" Дмитрия Смородинова. Это компания-кредитор "Проектного офиса". Мужчину попытались посадить в машину, но бизнесмен сумел отбиться. До этого предыдущему собственнику "Концепта" также не повезло: он стал жертвой неизвестных, его жене проломили череп, а в автомобиле предпринимателя пытались установить жучок.

Как отметили адвокаты в своем заявлении, все нападавшие ссылались на Зобнина и передавали от него "привет".

Также за защитой обращалась и жена обвиняемого в хищении активов "Проектного офиса" Бориса Семина. Женщина сообщила, что кто-то угрожает ей и ее ребенку и требуют от 300 до 600 млн рублей. А вот от корпоративного юриста, работавшего на Зобнина и Семина, Евгения Величковского требовали признательных показаний. Согласие выбивали из мужчины в лесу.

Зобнин пытается забрать активы которые он вывел из страховщика Компаньона и Оранты. Ранее эта компании принадлежала группе СОК. @banksta

Мы сегодня делали пост про появление нового продавца, который якобы продаёт базу Сбербанка. Важно отметить, что на новостной волне количество продавцов и объявлений растет как грибы. Большинство из них старые копии, неактуальные данные или фейк - база может быть заполнена случайными данными.
На чёрном рынке много тех, кто занимается разводом - от школьников до профессиональных кидал.
Также есть версия, что ее выставил на продажу служба безопасности Сбербанка чтобы очертить круг возможных покупателей для начать борьбу с ними. Банкстеры похожим образом уже поступали. https://t.iss.one/banksta/6047

Борьба между Яндексом и Сбербанком перерос в спор между Яндексом и чиновниками разного уровня. Герман Греф и Аркадий Волож со своими проблемами по-очереди сходили к президенту.
При этом их проблемы внутри Кремля особо никто не понимал, там считали, что Сбербанк со своей "золотой акцией" уже контролирует Яндекс.
Но жалобы Греф разрушили эту стройную теорию и ситуация обещает развиваться дальше. Судя по котировкам акций не в пользу Яндекс. @banksta

Сбербанк собирается в следующем году открывать кофейни в отделениях. Проект обещает обойтись в миллиарды рублей. Может быть прачечные? Банк все-таки. https://t.iss.one/banksta/5624

ЦБ провел проверку банка Спутник. Это банк выходцев из обнального Маст-банк. Регулятор выдал предписание и ограничил права голоса акционера банка Павла Никитина.
Спутник давно светится в подозрительный деятельности - он активно осваивал точки Маст-банка на рынках, которые считали рискованными с точки зрения обнальных и транзитных операций. https://t.iss.one/banksta/5013

Любопытно, но практически сразу после криминальных операций и вывода 5 млн рублей со счетов банка Тинькофф компании ООО Пегас, в банке шла внеплановая специализированная проверка Центрального банка. https://t.iss.one/banksta/6020

Выполняя политическую задачу по патриотическому переориентированию частных инвесторов с иностранных на российские бумаги, ЦБ РФ пошел проверенным путем закулисных договорённостей с отечественными компаниями и торгующей их акциями Мосбиржей. В свежем исследовании РБК, регулятор изо всех сил стремился показать, что акции Газпрома, Сбербанка и Роснефти пользуются у россиян более высоким спросом в отличие от бумаг Google, Apple или Facebook. Однако эти аргументы вряд ли можно считать разумными, ведь исследование учитывает исключительно информацию полученную от Мосбиржи и только от брокеров, работающих с российскими «голубыми фишками». Но цифры и логика рынка говорят нам обратном. Например, акции Газпрома в 2008 г. стоили 350 рублей, а сегодня , после «взлета» , - всего 227 руб. Такую же долгосрочную динамику нетрудно обнаружить и применительно к другим отечественным гигантам рынка. Не выдерживает критики и довод регулятора о том, что лоббируемые им ограничения на покупку акций, не входящих в первый-второй биржевые списки, уберегут россиян от финансовых потерь. Взять бумаги «Трансаэро», О1, банка «Пересвет», Татфондбанка, Внешпромбанка, Utair, «Домашних денег» и прочих развалившихся структур, которые как раз входили в первые биржевые списки, но это никак не помогло инвесторам. 

Для сравнения приведём несколько цифр по росту стоимости акций зарубежных голубых фишек https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/382841-rossiyanam-zapretyat-vkladyvatsya-v-facebook-i-google-k-chemu-eto

С 2014 года акции Google выросли на 97% с $584 до $1151. Акции Facebook выросли на 130% с $77,26 до $177,75.

Акции Microsoft выросли на 190% с $45,91 до $133,39. Никто из этих компаний в отличии от российских не разорился или не погряз в долгах. 

Попытки регулятора не мытьем, так катаньем навязать ограничения частным инвесторам в доступе к акциям иностранных компаний явно вступают в противоречие со здравым смыслом. Об этом свидетельствует как забуксовавший процесс с подготовкой второго чтения законопроекта о внесении изменений в закон о финрынке, так и многочисленные возражения экспертов, как срыв заседания профильного финансового комитета ГД по болезненной теме, так и экстренное решение Центробанка смягчить свою позицию, отказавшись от избыточного деления инвесторов на категории и позволив гражданам частичный доступ к продукции иностранных эмитентов. Но эти колебания генеральной линии регулятора совсем не означают полный отказ от снятия запретов. Банк России в лице зампреда Швецова лишь изменил тактику, пытаясь сохранить ключевые  санкции в отношении россиян, которые проявляют все больший интерес к возможностям внешнего фондового рынка. В таких условия рисуя благостную картину якобы повышенного спроса частных инвесторов на акции отечественных компаний, регулятор сильно рискует получить прямо противоположный эффект. Освоивших азы финансовой грамотности граждан на мякине уже не проведешь, запретами и пропагандой действовать себе во вред не заставишь. Зато методы административного давления вполне способны стимулировать массовый уход частных инвесторов в офшорные возможности размещений своих сбережений. А это совсем некстати ни экономике, ни участникам фондового рынка. @banksta