Центробанк сообщил о новом виде мошенничества. Он основан на несовершенстве обработки переводов с карты на карту в банкоматах.

Злоумышленник выбирает в банкомате перевод от клиента к клиенту, после чего указывает номер карты получателя.

В этот момент банкомат, через который идет транзакция, направляет два сообщения: банку, с карты которого идет списание средств, и банку, на карту которого выполняется перевод.
Банки проверяют, есть ли у отправителя достаточно средств.
Затем выполняется перевод, когда баланс на карте получателя увеличивается. На карте отправителя в этот момент замораживается сумма перевода.

«Затем банкомат «спрашивает» у отправителя о согласии на списание комиссионных за операцию.

Отправитель не соглашается, поэтому банк-инициатор отправляет сообщение о возврате в банк-отправитель и банк-получатель.

Замороженные на карте отправителя средства разблокируются, однако к этому моменту получатель успевает снять отправленные ему средства.
Такого рода мошенничество проходило с участием систем Росбанка и банка Москва-Сити.
https://t.iss.one/banksta/4533

Петербургские оперативники задержали двух мужчин, подозреваемых в хищении крупных сумм с банковских карт клиентов Бинбанка, который стал банком Открыта.
Один из них получил от сотрудника банка данные о наличии крупных накоплений на счетах граждан в банке, номерах мобильных, которые были привязаны к онлайн-банкингу.
С помощью поддельной доверенности они перевыпускали сим-карты жертв, после чего получал доступ к счетам клиентов банка. Далее деньги списывались и переводились на банковские карты в различных регионах. 

При обыске квартир предполагаемых злоумышленников были изъяты бланки нотариальных доверенностей, две печати нотариусов, 30 карт различных банков, открытых на подставных лиц, 30 сим-карт различных операторов сотовой связи.

Пока полиции известно о семи эпизодах, похищено 6 млн рублей. @banksta

Сегодня стало известно, что задержаны ещё несколько человек из управления К СЭБ ФСБ.
Но уже не по делу банковского департамента управления К Кирилла Черкалина.
Они занимались отьемом денег у состоятельных граждан в банках. Только по одному делу речь идёт о сумме более 140 млн рублей. В материалах дела говорится, что офицеры ФСБ инсценировали в столичном банке обыск, при котором присутствовали сотрудники Центра специального назначения (в него входят «Альфа» и «Вымпел»). Обыск проводился по наводке банкстеров, но по поддельному постановлению, а в банке заявили, что изъяли "черный нал". @banksta

В Почта-банке сообщили о интенсивности звонков мошенников его клиентам и доступности их персональных данных. Оказывается только у одного клиента, престарелого деда пытались украсть со счета деньги шесть раз. Об этом сообщил директор по безопасности Почта Банка Станислав Павлунин. @banksta

Банк России установит льготный тариф на уровне 0% для магазинов за прием платежей с помощью QR-кодов в первые месяцы работы системы, альтернативной банковским картам. Тарифы, которые будут устанавливаться в зависимости от категории бизнеса торгово-сервисных предприятий, заработают с 1 января 2020 года. Банки уже получили рассылку от регулятора. С 2020 года банки будут платить ЦБ от 0,5 до 3 рублей за перевод.
Инструмент пока сырой - остаются вопросы возврата товаров или механизм оспаривания таких оплат. @banksta

Хочешь ставить экономику раком и чтобы девочки писали от тебя кипятком? Учись считать на коленке для департамента денежно-кредитной политики Банка России. Для девочек предлагаются уютные коленки сотрудника ЦБ Юрия Ачкасова. В его департаменте ждут ваши резюме. @banksta

Авиакомпания Utair столкнулась с неожиданными сложностями при реструктуризации своих долгов. Общая задолженность авиакомпании перед банками достигает 60 млрд руб. В прошлом году авиаперевозчик уже допустил дефолт по выплатам процентов, а теперь готовит кредиторов к новым потерям. Оказалось, что пятый по величине в РФ авиаперевозчик снова налетал миллиардные долги, часть из которых просит списать, а часть рефинансировать.

Но внезапно крупнейший из кредиторов авиакомпании - Сбербанк заявил о недовольстве планом реструктуризации. Прежде госбанк поддерживал предложения Utair и был единственным из синдиката кредиторов, согласившимся на перенос выплат процентов по кредитам. Еще накануне лета глава Сбера Греф обещал поддержать финансовое оздоровление компании, но сейчас позиция госбанка резко изменилась.

Вероятно динамика финансовой ситуации у авиаперевозчика, да и в авиаотрасли в целом, вынуждает кредитора требовать больших гарантий возвратности своих средств. Напомним, сейчас у авиакомпании два семилетних кредита — на 15,4 млрд руб. от синдиката из 11 банков и на 17,4 млрд руб. от Сбербанка. А также 12-летний кредит на 23,7 млрд руб.от синдиката, куда входит Сбер. Авиакомпания предложила пролонгировать выплаты по значительной части долгов на 35 лет под символические 0,01%. По остальным срок выплат удлиннить до 10–15 лет под рыночную ставку (около 8% годовых). Но выплату процентов по этим кредитам Utair также хотела разделить на две части: 4% выплачивается регулярно, а еще 4% «откладывать как проценты к уплате в будущем».

Возможно этот вариант погашения лучше, чем более раннее предложение Utair просто списать 31,4 млрд руб. долга. Но совершенно очевидно, что такой вариант пролонгации не устроил кредиторов. Можно предположить, что теперь банкиры ужесточат риторику по вопросу расставания Utair со своими ликвидными активами, к примеру, потребуют продажи 50% доли в авиационно-сервисной компании UTG. @banksta

Пока СМИ спят, мы пишем.
Дело Жени Бернштама из Домашних денег о мошенничестве слушается в Кузьминском суде столицы. Об его задержании мы сообщали ещё вчера. Арест на две недели.
https://t.iss.one/banksta/5048
https://mos-gorsud.ru/rs/kuzminskij/services/cases/criminal-materials/details/1347ddf7-1d29-44c1-8710-6152d88050b8

Следователи ухватились за переводы, которые Евгений Бернштам делал из его лопнувшей микрофинансовой организации Домашние деньги в банк Русский Стандарт Рустама Тарико.

Кроме того, в Домашних деньгах была целая карусель из займов между компанией и фирмами самого Бернштама.
https://t.iss.one/banksta/3621
https://t.iss.one/banksta/2289

Эльвира Набиуллина сегодня сообщила об ужесточении до конца года кредитования M&A-сделок, чтобы избежать создания финансовых холдингов за счёт схемы через банковские залоги.

Это помогло бы избежать создания новой группы Открытие, ее спасение стоило государству в триллионы.

Но сегодня стало известно, что Михаил Прохоров с июня заложил 100% страховой компании «Согласие» в Совкомбанке по договорам кредитной линии. Скорее всего это скрытая сделка продажи. @banksta

На суде Евгений Бернштам отметил, что он пенсионер, который живет на пенсию в 22 тыс. руб. плюс дотацию в 2 тыс. руб. "И очень больной человек",— держась за клетку, заявил 61-летний господин Бернштам. По его словам, он спит только в маске, поскольку у него «138 раз за ночь останавливается дыхание», также он страдает от сахарного диабета и других заболеваний. 
Пирамида Домашние деньги была должна кредиторам около 10 млрд рублей. https://t.iss.one/banksta/3450

В конце июня Банк России начал новую проверку в банке «Восточный», буквально на следующий день после того, как не состоялась дополнительная эмиссия акций банка. В составе проверяющих 50 человек.

Прежний глава банка Александр Нестеренко уже предупреждал акционеров, что ЦБ может выдать новые предписания, касающиеся мер, принятых банком для поддержания капитала. Поводом для проверки могла быть реструктуризация кредитов проблемным заемщикам, которую одобрил новый глава банка, человек Артема Аветисяна Арутюнян, когда в июне исполнял обязанности предправления.

20 июня 2019 года член совета директоров банка «Восточный» Григорий Жданов отправил письмо на имя зампреда ЦБ Ольги Поляковой, курирующей надзор за банками (с ним ознакомился “Ъ”). В нем он утверждает, что Нестеренко в июне взял до 19-го числа отпуск, назначив вместо себя зампреда Елену Калинину.

Та, в свою очередь, 18 июня написала заявление об увольнении и одновременно взяла больничный лист, оставив вместо себя врио предправления господина Арутюняна.

Последний в тот же день «без согласия совета директоров подписал от имени банка документы о реструктуризации кредитов друзей Артема Аветисяна - проблемных заемщиков, которые ЦБ называет «группой Зыковых», а также кредит компании «Эста фуд трейд» (размер требований банка к ней составляет 1 млрд руб.).
Жданов отмечает, что «реструктуризация обувных активов группы Зыкова лишена экономического смысла», а условия для реструктуризации кредита «Эста фуд трейд» отсутствуют. @banksta

Стало известно название банка из которого сотрудники ФСБ, спецподразделений Альфы и Вымпела вынесли 140 млн рублей в бронежилетах. Им оказался небольшой московский банк Металлург выходца из ГРУ Юрия Карасева. В нем уже проводил проверку Банк России.
В материалах дела говорится, что офицеры ФСБ инсценировали обыск в банке. Грабеж проводился по наводке банкстеров Металлурга, но по поддельному постановлению. Силовики заявили предпринимателю, который хотел открыть депозит, что изымают "черный нал".
Под домашним арестом суд оставил Капышкина Д. и Маргиева Х. В СИЗО были отправлены пять человек: Чиквин Д., Власов А., Карелин А., Оболенский Р., Урусов В. Среди арестованных оказался внук генерала и преподавателя Академии ФСБ майор «банковского» управления «К» ФСБ Александр Карелин.
https://t.iss.one/banksta/3979

У Олега Тинькова рекорд по сбоям - семь за 4 недели. Такого не было ни в Сбербанке, ни в ВТБ с МКБ.
Сегодня днем не проходили оплаты и переводы. Появилась информация, что айти-специалистов банка лишат премии. https://t.iss.one/banksta/5026

У «Транснефти» Николая Токарева не получается восстановить надёжные поставки качественной российской нефти за границу.

Прием нефти по нефтепроводу «Дружба» пришлось приостановить, сообщили в британско-нидерландской Shell. На этот раз встали поставки нефти на НПЗ PCK в немецком Шведте. В нефти вновь была обнаружена завышенная концентрация органических хлоридов. Что может привести к выводу оборудования из строя. Теперь альтернативные поставки нефти осуществляются через порта Ростока.

Транзит нефти приостанавливался в апреле из-за загрязнения сырья сотнями тонн хлорорганики. Импорт был прекращен в Германию, Белоруссию, Украину, Польшу и ряд других стран Европы. Сырье, соответствующее стандартам, начало поступать по трубопроводу только в начале мая. После этого в поставках происходили сбои: новое загрязнение 19 июня было зафиксировано на участке «Дружбы» из Белоруссии в Польшу.

Стоимость финансового ущерба растет от скандала с «грязной нефтью» из России растет - последняя озвученная цифра ущерба - $5 млрд, с перспективой дальнейшего увеличения. В банковском секторе из-за этого сократятся пополнения запасов валюты, что может вновь нанести удар по рублю.

При этом ошибки и безалаберность менеджмента «Транснефти» Токарева нанесла мощнейший удар по репутации России как надёжного поставщика. А острые и необдуманные заявления самой «Транснефти» ведут к эскалации конфликта с получателями и покупателями нефти. А покупатели начали отказываться от покупки российской нефти Urals в пользу других сортов. @banksta

В России не стали задерживать банкстера Агаджана Аванесова (фото), который приехал в Санкт-Петербург. Аванесов находится в розыске по делу Старбанка, из него вывели около 14 млрд рублей. Рухнувший в 2016 году Старбанк выдал только своим владельцам кредиты на 3,3 млрд рублей Агаджану Аванесову, Наргизу Артыкову и Виктору Амбарцумяну.
Все они сбежали из России в Швейцарию перед открытием уголовных дел. Следствие не сумело их допросить, а без этого преследование разваливается.
АСВ расследовать хищение и искать активы Старбанка тоже не торопится, хотя данные об их активах есть в публичных реестрах.
Все три банкстера приобрели фешенебельные особняки в Женеве. Аванесов купил несколько участков земли, только один из них стоил 7,5 млн франков. @banksta

​​Гендиректор АСВ Юрий Исаев сошел с ума и решил нанять 1500 юристов. Это больше, чем работают в 10 крупнейших юркомпаниях России. Только их зарплата обойдется от 3 млрд руб. в год, а штат АСВ увеличится вдвое.
АСВ ликвидирует 365 банков и на каждый хочет по 4-5 человек штата.
АСВ подало 470 000 исков на сумму более 7 трлн руб. и в 70% это иски без перспектив получить деньги, указывал руководитель АСВ Юрий Исаев. Зачем, Юра? Если верить словам самого Исаева, то АСВ потратило на услуги юристов 27 млрд рублей (0,6% от 4,5 трлн рублей баласовых активов банка)
Тем не менее, пока АСВ не собирается расставаться с прикормленными юрфирмами и еще полтора года будут пилить деньги кредиторов банков.
В практике АСВ бывали случаи, когда юристам доставалась почти половина конкурсной массы. Например, у Межпромбанка она была 5,7 млрд руб., а юристы получили 2,8 млрд руб. Налоговая даже отсудила у АСВ 6 млн рублей из-за выплат коллегии «Яковлев и партнеры» по делу банка Холдинг-кредит. АСВ выплатила ей 10% «гонорара успеха», ФНС назвала выплаты беззаконием и "ненадлежащим исполнение обязанностей". @banksta

В банк Восточный завезли свежие скрипты для работы с клиентами. Уже раздали в колл-центр. @banksta

В Центробанке продолжают совершать диверсии против национальной валюты - зампред ЦБ Сергей Швецов обсуждает предложение по ограничению открытия валютных депозитов для россиян.
Он предлагает получать для этого специальное разрешение и доказывать то, что у вас для этого есть квалификация.
Что касается темы валютных депозитов, то, по словам главы думского комитета по финансовому рынку Толика Аксакова, такое предложение оказалось «очень неожиданным», сказал он коммерсанту. @banksta

В Авангарде отменили вклады в евро. А на те, что есть заставят платить комиссию за хранение до 0,1%.
Банкстер Кирилл Миновалов доверяет только дяде Сэму. @banksta

Излишние и противоречивые требования ЦБ к информационной безопасности и нежелания банкстеров выделять на это бюджеты привели к увольнению специалистов по кибербезопасности в мелких банках. Их должности становятся "расстрельными".

По словам начальника службы информационной безопасности закрытого за обналичку Златкомбанка Александра Виноградова, только среди его знакомых 11 ключевых банковских безопасников, занимавших руководящие должности, уволились из кредитных организаций и нашли работу в других сферах.

Без сомнения многие безопасники найдут себя в криминале и помогут родным банкам избавиться от лишнего "жирка". @banksta