Сегодня зампред ЦБ Вася Поздышев переобулся в воздухе и вместо хвалебных дифирамбов начал громить акционеров Московского индустриального банка семья Арсамаковых. ЦБ обнаружил не только дыру более 60 млрд рублей, но и нарушения валютно-обменных операций и финансирование аффилированных заёмщиков.
Конкретные случаи Василий упустил, но мы расскажем о них.
Например, в банке творилась вольница в кассах - дефицит крупного рублёвого номинала, отсутствие мониторинга трансграничных переводов из Ирана-Ирака, продажа золотых монет через кассу как во времена советских дефицитов, внесение на вклады клиентами пачками долларов прямо в упаковке ФРС США со штрихкодом, случались периодические пропажи крупных сумм из касс и оформлялись фальшивые документы ревизий. Ко всему прочему появился слух и о забалансовых ВИП-вкладчиках.
Аффилированных заёмщиков в банке было много. Их можно поделить на три группы - стройка, сельское хозяйство, курорты и экзотика.

1⃣ Стройка акционерами банка велась в столичном регионе (например, ЖК Две столицы и Звёзды столицы). Проектов было много - Химки, Люберцы, Грозный, регионы (https://ic-sp.ru). Вокруг стройки строилась инфраструктура - заводы по производству стройматериалов, плит. (Чехов, Кострома, Кольчугино). В этой же группе чеченский ТРЦ Гранд-парк, жилая стройка в Чечне и участие в местном ЖКХ.

2⃣ У Арсамаковых огромный агрокомплекс в южных и черноземных регионах (Воронеж, Ставрополь). Речь идёт о тысячах гектар под производство овощей и зерновых итд. Также банка кредитовал предприятие Донмаслопродукт, где даже нанесены его логотипы.

3⃣ Различные рекреационные предприятия - розлив минералки в Пятигорске, санатории.

4⃣ Из экзотики выделяется участие Арсамакова в бизнесе по производству оружия - Завод им. Дягтерева. Возможно, с этим связан возможный перевод банка под Ростех. Ну и с тем, что там работает двоюродная сестра Поздышев - Анна Орленко. @banksta

ЦБ вместе с лоббистом Совкомбанка и сенатором Николаем Журавлевым предлагает использовать систему быстрых платежей ЦБ для борьбы с зарплатным рабством. Для этого предлагается всем жителям России купить смартфоны, установить мобильные приложения и учиться пользоваться QR-кодами. Риски того, что операторы начали отбирать номера у бывших владельцев чиновники не учитывают.

Для борьбы с зарплатным рабством в пользу пары банков предлагают заковать всех жителей страны в кандалы. @banksta

На играх с турецким Denizbank Сбербанк потерял около миллиарда долларов. Он купил его за 6,47 млрд лир (3,5 млрд долларов), а продает за 15,48 млрд лир (2,7 млрд). Сделку проводил бывший зампред Сбербанка и бывший руководитель Внешэкономбанка Сергей Горьков.
Теперь он возглавляет Росгеологию, которая в последние годы выполняла роль борделя для высшего руководства. @banksta

Одновременно с рапортом о неожиданном росте экономики от Росстата вышло опровергающее его исследование.
В нем говорится, что россияне живут как крестьяне в средние века - без обуви по сезону обходится 35,4% жителей России, среди многодетных семей таких 40%. Больше половины жителей России не могут позволить себе срочную медицину (операции) или срочный ремонт разваливающегося жилья, 11% жителей страны не покупают себе жизненно необходимые лекарства, столько же людей обходятся мясных продукты хотя бы дважды в неделю (и это не вегетаринцы), а 20% не могут позволить себе фрукты.

Почти половина российских семей годами сидят дома и не могут уехать даже на дачу. Треть многодетных семей живут без канализации. Ко всему этому в стране беспробудное пьянство и воровство. @banksta

Весеннее обострение, потеря связей с реальностью из-за огромных зарплат и взяток формирует очередной поток неадекватных заявлений - зампред ЦБ Серега Швецов поет диффирамбы правительству США за введённые санкции и отток капитала.
Оздоровлению экономики, по мнению Швецова, помог уход из гособлигаций иностранных инвесторов, которые вывели в прошлом году 440 млрд рублей попутно обрушив рубль до отметок 70 рублей за доллар.
Санкции действительно не мешают чиновникам - семейство Сергея Чемезова обустроило себе поселок из вилл в Испании, а Швецов любит Испанию и Мексику. @banksta

Банк Точка и Илья Найшуллер удивили, ничего не скажешь! Вышедший недавно рекламный ролик содержит уйму аллюзий и метафор, рассказывает об искусстве, при этом не забывая о ценностях бренда. Посмотрите его обязательно. Много получилось найти отсылок?
https://youtu.be/yLZACd2Gcjk

Клиент - это не Бог.

Житель Владивостока пришёл за страховой выплатой в офис СОГАЗа, а в ответ ему начали угрожать службой безопасности.

​​​​​​Борьба с отмыванием денег в самом разгаре? Но почему на страницах деловых газет налоговики-обнальщики демпингуют по ценам на обналичку с банкстерами. @banksta

Президент поручил правительству и ФСБ разработать меры борьбы с теневым оборотом наличных средств на рынках. По данным ЦБ, в «серых» схемах задействованы банки, расположенные недалеко от рынков, торговых складов в Киргизии и Казахстане, куда ввозится импорт из Китая и Вьетнама.
Уйти от налогов таким образом пытались большинство арендаторов московских рынков «Садовод», «Москва» и «Фуд Сити», петербургской «Софийской овощной базы», екатеринбургских «Таганского ряда» и «Новомосковского», новосибирских «Норд Сити молл» и «Дружбы», уфимского «Южного», омского «Торгового города» и дагестанского «Хасавюртского рынка», следовало из письма Набиуллиной.

Рынок "Фудсити" обслуживали следующие банкстеры:

1️⃣ Интерпромбанк. Совладелец рынка и банка Зарах Илиев. В его совет директоров входил похоронщик ОФК банка Николай Егоров.
2️⃣ Тэмбр-банк. В составе акционеров умерший и серийные банкстеры.
3️⃣ Киви банк
4️⃣ Народный доверительный банк
5️⃣ МБА Москва (Азербайджан, акционер- банкрот)
6️⃣ Акцент (без лицензии)
7️⃣ Промсельхозбанк (связь с Внешпромбанком)
8️⃣ Автоградбанк (банк уголовника Павла Сигала)
9️⃣ Генбанк (санация, ранее обнальщик Женя Двоскин)
1️⃣0⃣Руна-банк. За обналичку задержан акционер Сергей Можаев.
1️⃣1️⃣ Русьрегионбанк. Предупреждение предправлению за обналичку.
1️⃣2️⃣ Славия банк. Владелец Асад Мехдиев, бывший дворник экс-начальника российской таможни Анатолия Круглова (приятель Анатолия Мотылева).
1️⃣3️⃣ Геобанк Ильи Клигмана

Рынок "Садовод"

1️⃣ Банк Спутник (сотрудники Маст-банк)
2️⃣ Юнистрим
3️⃣ ОК банк (Ландромат)
4️⃣ Банк Авангард
5️⃣ Киви банк
6️⃣ Ми-банк (отзыв)
7️⃣ Лайт-банк (отзыв)
8️⃣ Холдинг кредит(отзыв)
9️⃣ Европейский экспресс (отзыв)
1️⃣0⃣Вестинтербанк (отзыв)

Торгово-ярмароный комплекс "Москва"

1️⃣ Интерпромбанк
2️⃣ Банк Спутник (внеплановая по обналу)
3️⃣ Банк Славия (руководит бывший дворник, схемы НДС)
4️⃣ Банк Авангард (под напором ЦБ сжимают обнал и транзит)
5️⃣ Международный расчетный банк. (без лицензии) @banksta

По заказам зампреда ЦБ Сергея Швецова https://t.iss.one/banksta/4245, сенатор-республиканец Марко Рубио внес отмороженный законопроект, который позволит отключить российские госбанки от американской банковской системы в случае очередного российского вмешательства. Он предлагает запретить Сбербанку, ВТБ, Россельхозбанку, ВЭБ и Газпромбанку иметь корреспондентские счета в американских банках. Многие частные банки работают через те же госбанки, поэтому реализация проекта может обернуться коллапсом. @banksta

Группа компаний «Черкизово», производящая мясную продукцию, включила дело основателя инвестфонда Baring Vostok Майкла Калви, обвиняемого в мошенничестве, в число рисков при вложении в Россию. Американца по сомнительным основаниям задержали за хищение 2.5 млрд рублей в банке Восточный, который его фонду же и принадлежит. Истинная причина задержания - риск потери операционного контроля и отказ участвовать в допэмиссии Восточного второго акционера Артема Аветисяна.

Преследование Калви отражено в разделе «риски» в эмиссионном проспекте группы, готовящейся к процедуре IPO — выхода на биржу. @banksta

Банкстера Олежу Власова из банка Балтика готовят к суду, сам он знакомится с 55 томами дела в Бутырке. Ему предьявили обвинение в мошенничестве с пенсионными деньгами НПФ Первого русского пенсионного фонда на 1,5 млрд рублей, которые он похитил в группе из 18 человек через ипотечные сертификаты Межрегиональная ипотека и Высокий стандарт.

Еще Власов принял участие в хищениях из страховщика - Центральное страховое общество, которое на тендерах заполучили контракт по страхованию личного состава МВД на 13,8 млрд рублей и рухнуло. Стоит помнить, что Власов швырнул не только МВД и пенсионеров, но и банк Балтика, где долгов осталось на 13 млрд рублей.

Сотрудники АСВ (курирует Мирошников) всячески препятствовали ходу дела, наряду с руководством ГСУ МВД и прокуратурой. Власов принес взяток на сотни миллионов рублей чтобы его делу не давали хода.
На текущий АСВ вместе с руководством ГСУ пытаются вывести его из дела по хищению денег ЦСО, хотя на него есть прямые показания свидетелей. К делу подключилось управление М ФСБ. @banksta

ЦБ решил узаконить дербан денег с электронных кошельков неактивных клиентов. Он предлагает начинать узаконить хищение средств клиентов спустя год неиспользования кошелька, но ограничивает размер комиссии - не более 10 рублей в день. Собираться депутатам, ЦБ и операторам кошельков предлагают из-за одного человека - владельца Киви Сергея Солонина, который находится в кругосветном путешествии. В настоящий его Киви банки и система Рапида через год списывает в свою пользу все деньги клиента, Киви-кошелек того же оператора начинает дербан спустя полгода и тоже доводит счет до нуля. @banksta

Продолжаются скандалы с рухнувшим банком Югра. Сначала вкладчики воевали с Агенством по страхованию вкладов, которое не признает любое независимое мнение и не хочет контроля за своими действиями. АСВ противодействует альтернативному комитету кредиторов банка, в который вошли лидер Союза вкладчиков Николай Николаев, защищающий юрлица и известный правозащитной деятельностью Михаил Долматов и Олег Шипилов. Все вместе они хотели контролировать банкротство и продажу недвижимости "Югры", вернуть деньги вкладчикам.
Но чтобы окончательно дискредитировать мнение кредиторов и устроить среди них раскол АСВ переманило на свою сторону руководителя Союза вкладчиков России Николая Николаева. Ранее он упорно защищал интересы превышенцев, но внезапно для всех самоустранился из комитета кредиторов и начинал дискредитировать деятельность, которую сам поддерживал.
Николаев несколько дней назад удалил своих бывших соратников из официальной группы пострадавших вкладчиков во Вконтакте. После неудобных вопросов о внезапной симпатии к АСВ. Сначала он удалил Долматова, а затем удалил и забанил из группы вкладчиков других участников - Николая Шевченко, Олега Шипилов. Все тех, кто задавал много вопросов.
Кончилась истерика тем, что Николаев окончательно тронулся и бездоказательно начал рассказывать об угрозах и страхе за собственную жизнь. В тоже время ситуация похоже обратная - те же опасения были как раз у Долматова, который столкнулся с такими же угрозам, но в отличие от Николаева имеет доказательства.
Для консолидации усилий адекватных вкладчиков комитет кредиторов завел новую страницу в Контакте, поэтому те, кто пострадал при отзыве лицензии "Югры" могут присоединиться https://vk.com/club180368175

Продолжается криптовалютная эпопея Bankex. Банкстер из Сбербанка Игорь Хмель не только довел компанию до ручки после ICO https://t.iss.one/banksta/4032 , но и решил не платить разработчикам. @banksta

Альфа-банк прикрыл своего коллектора Сентинел кредит менеджмент, который был создан из подразделения банка по работе с проблемной задолженностью в 2011 году. Его сотрудники порой переходили грань дозволенного и представлялись сотрудниками МВД или судебными приставами, грозили продать долг чеченцам, называли должников "крысами" и ходили по соседям распуская слухи.
Это был один из самых агрессивных коллекторов, который был на рынке. @banksta

Прибыль страховых компаний после уплаты налогов в 2018 году благодаря попустительству и лоббированию ЦБ и Минфина выросла почти на 100% и составила 165 млрд рублей, а до налогов до 209 млрд рублей.
Это перекос в экономике и рекордный показатель с 2013 года.
Рост произошел благодаря дойке автовладельцев и повышению цен на ОСАГО. Этот вид страхования представляют собой скрытую форму налога с автовладельцев в пользу горстки страховщиков и их лоббистов в ЦБ.
Оставшаяся часть доходов приходится на страхование жизни, клиентами этой услуги страховых компаний обычно становятся благодаря обману вкладчиков. @banksta

В банке РФИ прошла внеплановая проверка ЦБ. Банк пытались продать и перед этим сократили штат. Весь бизнес РФИ это транзакции и эквайринг.
Основной акционер РФИ банка и предправления работали в обнальном банке "Белком" (без лицензии, уголовное дело). Партнером банка была платежно-обнальная система "Лидер" (без лицензии, дыра). Ее основателем был руководитель ВИП-банка, приятель Алексей Френкель (сидит в тюрьме за убийство первого зампреда ЦБ Алексея Козлова). @banksta

Семья одной из жертв крушения Boeing рейса MH17 подали в американский суд иск к Сбербанку, ВТБ, Western Union и MoneyGram.

Родственники 18-летнего американца Куинна Лукаса Шенсмена обвиняет их в предоставлении услуг сепаратистам Донецкой народной республики.

"Мы осознаем, что нам никогда не вернуть сына. Но мы намерены пролить свет на всех, кто участвовал в его убийстве, и привлечь их к ответственности", - говорит отец погибшего Томас Шенсмен.(данные DW)

"ДНР систематически и открыто запрашивала финансовую поддержку у людей по всему миру, чтобы с ее помощью получать оружие и боеприпасы", - подчеркнул адвокат Дэвид Прессмен, представляющий интересы истцов.

По его словам, средства пророссийским сепаратистам поступали "при содействии расположенных в США компаний, которые осуществляют денежные переводы, а также российских банков".

Катастрофа малайзийского Boeing произошла 17 июля 2014 года. Самолет авиакомпании Malaysia Airlines летел из Амстердама в Куала-Лумпур и был сбит над территорией Украины. Погибли все 298 человек, находившихся на борту. @banksta

Банкстеры ограничили прием пятитысячных купюр из-за мошенников, которые впихивают в банкоматы фальшивые подделки. Ограничили прием таких купюр для банкоматов - Сбербанк и МКБ. @banksta

ЦБ отозвал 500-тую лицензию при Эльвире Набиуллиной. Ее отобрали у банка Иваново. Его основными акционерами были бывший американский конгрессмен от штата Северная Каролина Чарльз Тейлор и генерал-майор запаса ФСБ Борис Большаков.
Оказалось, что бывший американский сенатор и ФСБшник отмывали в Иваново деньги и рисовали капитал. @banksta