Дополнительные налоги с курильщиков и бизнеса могли понадобиться для российской экономической помощи режиму Лукашенко. Ему согласовали кредит на $1,5 млрд. https://t.iss.one/banksta/10913

Нефть отросла после коррекции на прошлой неделе. @banksta

Кредитор Экопромбанка Альберт Спешилов оспаривает в суде действия Агентства по страхованию вкладов. Спешилов недоволен действиями по продаже земельного участка на ул. Петропавловской, 73а, в Перми. Одна из самых привлекательных городских территорий площадью 1,6 га была реализована в 2017 году за 200 млн руб.

Конкурсный управляющий изначально оценил актив в 1 млрд руб., поэтому их не удалось продать на торгах. В результате актив был продан не в рамках процедуры банкротства, а в рамках обычной деятельности фонда всего за 200 млн руб. Позже участок перешел в залог банку ВТБ по кредиту, размер которого составлял около 5 млрд руб. https://t.iss.one/banksta/4607

Президент «Русснефти» Евгений Толочек живет в мире грез. Он говорит, что обанкротиться могли все, но не компания Гуцериева.
Ситуацию раздули западные рейтинговые агентства, которые поставили ему дефолтный рейтинг. Невыплаты миллионых долгов кредиторам тоже проделки Запада. https://t.iss.one/banksta/10789

Правительство свело 3-летний бюджет с «дырой» в 5,4 триллиона рублей. Каждый год доходы казны будут ниже ее расходов, сообщил глава Минфина Антон Силуанов.

В 2021 год дефицит составит 2,75 трлн рублей, или 2,4% ВВП, в 2022 году - 1,25 трлн рублей, или 1% ВВП, в 2023 году - 1,41 трлн рублей или 1,1% ВВП.

В текущем году, по оценке Минфина, дефицит бюджета составит 4,72 трлн рублей или 4,4% ВВП. Таким образом, в сумме за 2020-24 гг «дыра» в федеральной казне превысит 10 триллионов рублей. @banksta

Суд отстранил от занимаемой должности гендиректора РВК Александра Повалко, обвиняемого в злоупотреблении полномочиями, которые привели к потери $3,6 млн. Ему вместо зарплаты 1,8 млн руб. в месяц было назначено пособие в размере 20 тыс. рублей. @banksta

Из почти 250 МФО, которые в первом полугодии 2020 года были исключены из реестра ЦБ, почти 20% продолжили кредитовать под заоблачные проценты. Исключают из списков обычно самых отьявленных отморозков.
Новый тренд сегодня выдавать кредиты - гражданам до 30 лет. Их легче запугать и они невнимательно относятся к документам. @banksta

Сервису ЯндексДеньги и ЯндексКасса удалось отбиться от слова Сбер в названии после перехода под госбанк. Теперь бывший ЯД станет «Юmoney», а ЯндексКасса станет «ЮKassa». Называться Юкасом не лучшая идея для России. @banksta

Коронавирус не ослабевает. Растёт количество заражений. @banksta

В настоящее время четыре крупнейших страховщика по ОСАГО раскрыли на своих сайтах таинственные факторы, которые влияют «на вероятность получения вреда транспортным средством». «АльфаСтрахование», «Ингосстрах» и «РЕСО-Гарантия» в качестве особо опасного фактора назвали такой показатель, как пол водителя.

Очевидно, что для женщин стоимость автострахования теперь изначально будет выше. Как сообщает «Октагон», в марте «Ингосстрах» публиковал свою статистику, согласно которой женщины-страхователи попадают в ДТП чаще, чем мужчины. Показатель частоты страховых случаев у женщин – 11,83% и 10,58% – у мужчин.

«Росгосстрах» пошёл ещё дальше и решил наказывать рублём кавказцев. В качестве опасного фактора, влияющего на тариф, комиания будет использовать «экономико-демографические данные о регионе и месте проживания, регионе регистрации актов гражданского состояния, регионе выдачи документов, удостоверяющих личность страхователя». Так «Росгосстрах» просто обошёл запрет ставить стоимость полиса в зависимость от национальности страхователя: не «уроженец республики», а «регион выдачи документов». 

Все это нарушает не только морально-этические нормы, но и Конституцию. В ней запрещена дискриминацию по половому и национальному признаку. Но это не волнует ни Центральный банк, ни страховщиков. Тем более, на кону стоят несколько процентов прибыли для страховщиков и доходы контролирующих их сотрудников ЦБ. @banksta

На клиентов Тиньков банка в разных регионах обрушилась волна звонков мошенников. Одним они предлагают страховку карты за 100-200 рублей и выманивают данные, другим звонит якобы курьерская служба из Тинькова и пытается разыграть историю службы безопасности и несанкционированной покупки. Необьяснимым образом у мошенников оказались личные данные клиентов. @banksta

На этой неделе ДОМ.рф распределили участникам госпрограммы еще 160 млрд рублей на ипотеку под 6,5%, которая действует до 1 ноября. Не иначе, ждут второго пика популярности программы, тем интереснее понаблюдать за готовностью к нему банкстеров. Первым заявил о себе ВТБ – там сегодня снизили ставку с классических 6,5 до 6,1%. Не удивлены: ВТБ первым на рынке начал выдавать кредиты по госпрограмме, первым снизил минимальный взнос (до 15%) и увеличил максимальную сумму кредита. Ждем, чем ответят остальные, но уже понятно, что «ставки как в Европе» становятся и нашей реальностью. @banksta

В Мелитополе сотрудники Службы безопасности Украины блокировали деятельность колл-центрак, участники которой похищали средства с банковских счетов Сбербанка.

Следствие установило, что преступную схему организовали трое жителей Мелитополя. В центре города они оборудовали подпольный колл-центр, где "работало" 54 оператора.

Они, выдавали себя за банкстеров, звонили клиентам и получали от них информацию о CVV-кодах, номерах и пин-кодах платежных карт.

Для "работы" с клиентами банков из России злоумышленники использовали маршрутизацию международного телефонного трафика. Впрочем, таких украинских центров десятки или даже сотни. https://t.iss.one/banksta/3809

Наркоманы могут возрадоваться. Россияне смогут до 1 апреля 2021 года пополнять наличными анонимные электронные кошельки. Это следует из письма первого зампреда Банка России Ольги Скоробогатовой к банкстерам. Ранее этот период ограничивался 1 октября 2020 года. Наркополицейские с 2013 года просят об ограничениях. https://t.iss.one/banksta/10230

Экс-сотрудника управления «К» Службы экономической безопасности ФСБ Алексей Артамонов в начале двухтысячных устроился в банк «Кредитимпэкс» (возможно, являлся прикомандированным сотрудником). Согласно собственному признанию, Артамонов помогал банкстерам отмывать деньги и получал процент от операций. Спустя некоторое время он поссорился со своими кураторами и покинул Россию, раскрыл информацию о коррупционных схемах американским спецслужбам.

Артамонов не только сотрудничал с ЦРУ и ФБР, но и открыто рассказывал об этом СМИ, однако, судя по всему, дела о госизмене на него не заводили — в настоящий момент он находится в розыске лишь по обвинению в мошенничестве.

Возможно, что дело Артамонова «замял» его бывший начальник Дмитрий Фролов, чтобы избежать проблем. В настоящее время Фролов является фигурантом уголовного дела о получении взятки, а деятельность банка «Кредитимпэкс» расследуют спецслужбы, однако об отмывании средств через банк было известно, как минимум, с 2006 года, да и бегство Артамонова зарубеж не было секретом. @banksta

Финансовый аналитик HSBC Маша Кахн заявляет, что подверглась половой дискриминации. Премия, которую она получила, была практически в два раза меньше суммы, выплаченной коллеге-мужчин на аналогичной позиции.

По непонятной причине Кахн переслала себе на личную почту списки клиентов и ряд документов HSBC. Она заявляет, что файлы позволяют сравнить ее результаты и коллег-мужчин.

После этого она пожаловалась руководству на размер выплаченного бонуса. Позднее другая женщина-директор рассказала Кахн, что коллега-мужчина в Лондоне получил почти на 30% больше, чем она. Она заметила, что не только ей платили на 50% меньше, чем коллегам-мужчинам: другие женщины тоже получали на 30-50% меньше, несмотря на отличную работу.

HSBC провел собственное расследование и в апреле 2020 года уволил Машу Кахн за то, что она отправила себе списки клиентов на личную почту, утверждается в ее иске к банку. Теперь Кахн через суд требует материального возмещения ущерба и утверждает, что присланные на личную почту документы не содержали конфиденциальной информации. В деле ей помогают юристы жертв продюсера Харви Вайнштейна. @banksta

В Госдуме зарегистрирован законопроект о повышение НДФЛ до 15% для зарабатывающих больше 5 млн рублей в год. @banksta

В России на фоне роста цен на золото, платину и ряд сырьевых металлов могут ввести прогрессивную шкалу НДПИ для металлургов. Потенциально это может принести бюджету дополнительные 560 млрд рублей в год.

Обсуждение прогрессивной шкалы пройдет 22 сентября подтвердили в аппарате вице-премьера РФ Андрея Белоусова.

Сейчас доля валовых налогов (в выручке горнорудных компаний одна из самых низких и не превышает 5%, у нефтяных компаний этот показатель 64%, а у газовых 32%. @banksta

Банк ВТБ потратил за два года на трансферы больше $60 млн для московского Динамо и его футболисты стали миллионерами. Но клуб продолжает деградировать, сегодня в еврокубках он проиграл тбилисскому Локомотиву, середнечку чемпионата Грузии. В этом клубе футболисты играют за еду. Впрочем, многие считают, что проект Динамо это про отмывание денег и землю.

В 2010 году нидерландский ING банк для потенциальных инвесторов оценивал спортивный клуб Динамо в $450 млн. После того как с ним десять лет поработали Ротенберги, силовики и банкстеры ВТБ, его базовая стоимость упала до $100 млн. @banksta

Британский клиент финтех-стартапа Revolut два месяца «бился» за то, чтобы вернуть свои £150 000 (около $200 000). Он получил £150 000 в долларах и евро от брата, которому одалживал эти деньги 10 лет назад для открытия бизнеса.

Деньги были переведены на счет в Revolut 6 июля. Однако получить доступ к деньгам клиент не смог: перевод на счете отображался со статусом «в обработке».
Он решил, что операция вызвала подозрение и проверяется по закону о борьбе с отмыванием средств. Но связаться с Revolut и дать объяснения оказалось невозможным: номера в Revolut не нашлось, общение в чате оказалось неэффективным — например, переписка могла прерваться, а сотрудник стартапа мог покинуть чат, не закрыв его. Клиент пытался связаться с банкстерами сотни раз.

Деньги клиент попытался вывести 20 августа с помощью местного депутата Бена Брэдшоу. Только после этого Revolut сообщил, что счет клиента закрывается, а деньги вернутся на счет его брата. Но деньги спустя две недели так и не поступили. Revolut сначала сообщил, что деньги автоматически вернулись 7 июля, потом заявил, что это произошло 20 августа, затем стартап признал, что отправил их только 28 августа. 

Помимо денег брата у клиента в Revolut было еще £15 000 в фунтах стерлингов, евро и южноафриканских рэндах. Revolut сообщил, что конвертировал в евро часть этой суммы (£8000), которая была в других валютах, и отправил деньги на счет в евро. Но такого счета он не заводил. Пришлось снова просить депутата разобраться с Revolut.

Revolut стал объектом растущего объема жалоб на заморозку или закрытие счетов. Сервис работы с жалобами Resolver, например, в этом году получил уже 3911 жалоб на Revolut, хотя за весь прошлый год их число составило 2487.

Стоит отметить, что чиновники Великобритании помогают гражданам. В России ни ЦБ, ни депутаты помогать в блокировках счетов клиентов банкстеров не намерены, а с электронными кошельками и вовсе творится полный беспредел. @banksta

«Яндекс» анализировал обезличенные данные о своих пользователях и на основе более чем 1000 признаков выводил свой скоринговый балл и передавал данные в банк-кредитор по запросу. В конце 2019 года два банка, «Ренессанс Кредит» и Совкомбанк, тестировали продукт «Яндекса» и ОКБ.
Обезличенные данные, очевидно, никому не были нужны. Представьте человек делает запрос в поисковик со слова "как не платить кредит" и получает звонок от банкстеров.

Вряд ли схема соответствовала закону в сфере защиты персональных данных и поисковик закрыл проект.
https://t.iss.one/banksta/6768