🇷🇺 33 800 ₽ за год: нюансы социального вычета за обучение членов семьи

Социальный налоговый вычет за обучение можно получить не только за себя, но и за членов семьи — если оплачено их образование.

🔹 Чье обучение подходит для вычета
Расходы в общем лимите — 150 000 в год
🔵 за себя на любой форме (очная, заочная, вечерняя)
🔵 за супруга при очном обучении (только для расходов с 2024 года)
🔵 за брата и сестру до 24 лет при очном обучении (даже с одним общим родителем)

В этот же лимит входят расходы на лечение, страхование и спорт.

Расходы в отдельном лимите — 110 000 ₽ в год на каждого ребенка
🔵 за детей до 18 лет
🔵 за детей до 24 лет при очном обучении

🔹 Пример расчета лимитов и налога к возврату
В 2024 году Иван заплатил:
🔵 за обучение жены в автошколе — 40 000 ₽
🔵 за курсы английского для сестры — 60 000 ₽
🔵 за лечение своей мамы — 50 000 ₽
🔵 за фитнес-клуб для себя — 30 000 ₽
🔵 секцию для сына — 10 000 ₽

Общая сумма расходов — 190 000 ₽, к вычету Иван примет сумму в пределах годового лимита — 150 000 ₽. НДФЛ к возврату за 2024 год — 19 500 ₽.

Также Иван заплатил:
🔵 за платный вуз для дочери — 120 000 ₽

Вычет за обучение ребенка — максимум 110 000 ₽, налог к возврату — 14 300 ₽.

Общая сумма НДФЛ, который Иван вернет с помощью налогового вычета за 2024 год — 33 800 ₽.

В подкасте «Доступно о важном» есть выпуски про вычет за лечение и обучение детей. Послушайте и разберитесь:
✔️ ВКонтакте
✔️ Яндекс Музыка
✔️ Apple Music

Оформить вычеты по расходам за 2024 год можно прямо сейчас — без декларации.

@gosuslugiforparents

#налоговый_вычет

💊 Верните 13% от стоимости лекарств

Если вы официально трудоустроены, платите НДФЛ и покупаете лекарства по назначению врача — эти расходы можно учесть в составе социального налогового вычета для возврата налога.

🔹 Какие медикаменты подходят для вычета
Любые — нет никаких ограничений по действующим веществам и диагнозам. Главное условие — лекарство должен назначить врач.

❗️ При покупке лекарств без назначения врача вычет получить нельзя.

🔹 Для кого можно покупать лекарства
🔵 для себя
🔵 супруга
🔵 родителей
🔵 детей до 18 лет, а при очном обучении — до 24

Лекарства могут быть назначены этим родственникам, а вычет получите вы.

🔹 Какие документы нужны для вычета
🔵 Рецепт по форме № 107-1/у или выписка из истории болезни о назначении лекарства. Назначение врача требуется даже для безрецептурных препаратов.
🔵 Чек из аптеки.
🔵 Документы о родстве — при оплате за детей или родителей.
🔵 Справка об очном обучении — при оплате за детей от 18 до 24 лет.

🔹 Какую сумму можно вернуть
Расходы на лекарства входят в лимит социального вычета, с 2024 года — 150 тыс. ₽ в год. Максимальная сумма налога к возврату — 19 500 ₽.

☝️ Если на лекарства за год потрачено 10 000 ₽, можно вернуть 1 300 ₽ НДФЛ.
Если потрачено 20 000 ₽, сумма налога к возврату — 2 600 ₽.

🔹 Как оформить вычет
Онлайн двумя способами:
Через работодателя — по расходам за текущий год. Потребуется справка о праве на вычет.

По декларации через ФНС — по расходам за предыдущие 3 года. В 2024 году можно подать декларацию и вернуть налог за 2021, 2022 и 2023.

🟣 Вычет за дорогостоящее лечение
🟣 8 ситуаций для вычета на лечение
🟣 Возврат НДФЛ за платные анализы

@gosuslugi

#налоговый_вычет #медицина

🇷🇺 Кому положен стандартный вычет на ребенка?

Вот полный список членов семьи, которые имеют право уменьшить НДФЛ с помощью стандартного вычета за детей:
🔵 родители и их супруги
🔵 усыновители
🔵 опекуны, попечители
🔵 приемные родители и их супруги
Сколько можно сэкономить до 2025 года
Размер вычета с 2025 года

Что важно знать
🔵 Если родители в разводе или не были в браке, каждый из них все равно имеет право на вычет за ребенка.

🔵 Если родитель не живет с ребенком, нужно подтвердить, что он его содержит— то есть платит алименты.

🔵 Если в свидетельстве о рождении не указан отец, мама имеет право на вычет в двойном размере.

🔵 Если родители в новом браке, их супруги имеют право на стандартный вычет даже не за своих детей.

Как оформить вычет
🔵 написать заявление работе
🔵 подать декларацию за прошедшие годы

▶️ Чек-лист по оформлению со списком документов

Больше вычетов на детей
🟣 за лечение
🟣 за обучение
🟣 за спорт
🟣 за долю в квартире

@gosuslugiforparents

#налоговый_вычет

🇷🇺 Получите 520 000 ₽ до погашения ипотеки

В рубрике «Любопытный факт» уже более 80 выпусков. Каждую неделю родители узнают интересное о выплатах, маткапитале, алиментах и ипотеке.

В этой подборке — 4 полезных поста о вычетах при покупке жилья. Сохраняйте для себя и делитесь с другими родителями.

🔹 Вычет за покупку квартиры — до погашения ипотеки
За квартиру платит банк, а налог возвращают вам.

🔹 При покупке жилья в браке — возврат до 520 000 ₽
Оформите два вычета за одну квартиру.

🔹 Вычет за проценты по ипотеке — только по одному жилью
Неиспользованный остаток не переносится на другие объекты.

🔹 Для семьи с детьми — освобождение от налога
При продаже единственного жилья можно избежать уплаты НДФЛ.

Вот что еще будет полезно
🟣 Маткапитал на жилье
🟣 Ипотека на дом до 6%
🟣 3 вида господдержки на покупку жилья
🟣 Ипотечные каникулы для родителей

@gosuslugiforparents

#любопытный_факт #ипотека #льготы #налоговый_вычет

📄 Вычеты без брака: что нужно знать родителям

В браке можно получать имущественные и социальные вычеты независимо от того, кто из супругов фактически платил за жилье, лечение или обучение. Стандартный вычет на детей положен мужу и жене одновременно — даже не на родных по крови детей.

Если же родители в разводе, есть особенности предоставления вычетов.

🔹 Стандартный вычет
Получают оба родителя, если участвуют в содержании детей. Для родителя, который не проживает с ребенком, подтверждением может служить уплата алиментов. Если после развода мама или папа вступили в новый брак, вычет на ребенка положен и их супругам.

🔹 Социальные вычеты
Вычет в пределах своего лимита получает тот из разведенных родителей, кто фактически оплатил лечение или обучение детей. За лечение и обучение бывшего супруга вычет получить нельзя.

🔹 Имущественный вычет при покупке квартиры
Если квартира приобретена в браке в совместную собственность, вычет может получить каждый супруг в размере фактически произведенных расходов, но в пределах своего личного лимита — 2 млн ₽. Если в браке за квартиру платил кто-то один, можно оформить заявление о распределении расходов между супругами в любой пропорции. Тогда после развода право на вычет сохраняется у каждого из них в оговоренном размере независимо от того, кому досталась квартира при разделе имущества. Вычет за жилье можно оформить даже после смены собственника.

🟣 Выделение доли в жилье после развода
🟣 Единое пособие при разводе
🟣 50 постов для тех, кто в разводе

@gosuslugiforparents

#налоговый_вычет

🔔 Стандартный вычет без заявления: изменения с 2025 года

Родители могут предоставить сведения о детях работодателю — с 2025 года стандартный вычет им будет предоставляться автоматически.

🔹 До 2025 года
Для предоставления стандартного вычета работнику нужно было написать заявление и приложить один раз копии свидетельств о рождении детей. Если родители не знали о вычетах и не писали заявления, они теряли деньги или приходилось заполнять декларацию спустя годы.

🔹 С 2025 года
Стандартный вычет работодатель предоставляет автоматически, если работник передавал подтверждающие документы, например копии свидетельств о рождении.
Если в семье появится еще один ребенок или кто-то из детей оформит инвалидность, новые сведения нужно передать работодателю.

Повышение вычетов для родителей в 2025 году
🔵 На первого ребенка — 1 400 ₽
🔵 На второго ребенка — 2 800 ₽ (+ 1 400 ₽)
🔵 На третьего и последующих — 6 000 ₽ (+ 3 000 ₽)
🔵 На ребенка с инвалидностью — дополнительно 12 000 ₽

Вычет предоставляют до того месяца, в котором доход превысит лимит. В 2024 это 350 000 ₽, с 2025 — 450 000 ₽ нарастающим итогом с начала года.

Что еще почитать о стандартном вычете
🟣 Кто может оформить
🟣 Как подать заявление
🟣 Какие документы нужны

🎧 Если удобнее слушать
✔️ ВКонтакте
✔️ Яндекс Музыка
✔️ Apple Music

@gosuslugiforparents

#налоговый_вычет