Оцініть красу гри - брокер Exante потрапив до списку санкцій за те, що обслуговував схему Альфи з облігаціями і тепер увага - наші клієнти втратили інвестиційний продукт, а продукт Альфи працює як працював.

У результаті за схему Альфи покарали Моно.

Вже 6 днів нічим не займаємося, окрім питання повернення клієнтських грошей з рахунків брокера EXANTE, який опинився в списку санкцій.
Там 5,5 мільйона доларів грошей наших клієнтів.
Ми провели переговори з брокером, який одразу погодився їх повернути, паралельно ми звернулися за допомогою до НБУ. Проблема полягає в тому, що незважаючи на те, що платіж відправлений з рахунків санкційної компанії, ці гроші належать не їй, а нашим клієнтам. Нам потрібно заручиться підтримкою НБУ, що така транзакція не є порушенням закону про санкції. Нашим питанням опікується голова НБУ Андрій Пишний, його заступник Дмитро Олійник, також допомогу нам надає перший віце-прем'єр Юлія Свириденко.

Сьогодні ввечері ми отримали гроші від брокера і щойно Дмитро Олійник написав мені, що завтра НБУ дозволить нам діяти на власний розсуд за наявності підстав.
А який може бути у нас «розсуд»? Ми вже не спимо 5 ночей…все вигадуємо як повернути гроші клієнтам.

Дякую всім клієнтам за терпіння, а Юлії Свириденко, Андрію Пишному та Дмитру Олійнику за реальну допомогу та вміння брати на себе відповідальність за складні рішення.

Завтра всім усе повернемо.
Купуйте ОВДП.
Акції Apple – це не наш шлях(

У нас новий рекорд з найшвидшої реєстрації нового клієнта в mono через Дія –

99 секунд!

Готовий посперечатися, що це світовий рекорд.

Як тобі таке, Михайле?!

До речі, кожному, хто встановить новий рекорд, даруємо залізну карту з безкоштовним дворічним обслуговуванням.

Усі клієнти отримали свої гроші

Повний звіт.
Велика подяка всім причетним!

monobank, як фінансовий партнер проекту з реконструкції монумента "Батьківщина-Мати", перерахував три мільйони гривень на фінансування українського тризуба, який замінить радянський герб на пам'ятнику.

Час від часу мені повідомляють про активність СБУ щодо того, що ми нібито сприяємо проведенню транзакцій від заборонених казино. Ви могли чути, мабуть, про таке явище, як міскодинг.

Міскодинг, це коли термінал, який закодований як дитячий магазин в Іспанії, наприклад, насправді є ігровим сайтом.
Боротися з таким нелегко.
Ми робимо це так (спрощено) – математичні моделі бачать клієнтів ігроманів і за їхніми транзакціями намагаються передбачити, який із терміналів закодований невірно.

Це дуже типове математичне завдання.
Щоб обчислити новий термінал, математична модель повинна отримати хоча б 500 транзакцій, щоб хоч щось передбачити.

А заборонені казино штампують ці термінали як гарячі пиріжки.
Тому це завдання може бути виконане лише технологічно – жодні довічні ув'язнення не допоможуть.

Я знаю, що хороших успіхів у цій роботі досягли колеги із Сенс банку. Про інші банки не скажу.
Чому наших карток багато в таких транзакціях? Та тому що наших карток багато у всіх транзакціях.

Підходити до цього питання дідівськими методами – кримінальні справи, обшуки, перевірки можна, звичайно, але я відразу попереджаю набагато ефективніше не з обшуками приходити, а разом застосовувати найкращі практики блокування такого фроду.

Ось приклад звіту за минулий день, який я отримую щоранку.
Тут кількість заблокованих підозрілих терміналів та транзакцій.

🗓 2023-07-15

Total of blocked terminals = 22

terminstid | termowner | termretailername
012584 | SOFT CIRCLE SERVICE LT | 3057619B0000619
403261 | tran*DANYLO F***** | E01000000001880
403261 | tran*KRYSTINA A******** | E01000000001880
403261 | tran*TARAS P******** | E01000000001880
403261 | tran*OLEKSANDR S******** | E01000000001880

Blocked transactions
Transactions, count = 5 938
Transactions, amount = 3 078 686,29 (UAH)
Clients, count = 2 243

Знаєте як це зробити ефективніше, товаришу слідчий?

P.S. Ну і треба бути повним ідіотом, аби маючи бізнес вартістю понад мільярд займатися такою падалью. Але це вже так – лірика.

Зробили маску для того, щоб привертати увагу до зборів було простіше і красивіше.

Знайти маску можна за цим посиланням.

Прокинувся, а мене нібито вбили🤷🏻‍♂️

До речі, підкажу вам лайфхак, якщо ви як і я вчите і намагаєтеся перейти на українську мову хоча все життя говорили російською.

Для мене публічно говорити з помилками, не використовувати багато синонімів, щоб уникати повторень, здавалося чимось страшним і низькопробним, поки один знайомий не сказав мені:

«Не переживай це ти не погано говориш українською це ти ґвалтуєш російську»

І мені полегшало.
Тож не соромтеся - гвалтуйте російську, вчіть українську.

Зламалися.
Лагодимо.
Перепрошую.

Щось мене за день другий раз вбивають(
Я дуже вибачаюсь перед усіма кого ми підводимо(((

За сьогодні відсотки за кредитами утримані не будуть.
Ще раз перепрошую.

Поки лежимо вивчив нове українське слово:

РОЗКIШНИЦЯ

Запрацювало!
Розбір після.
Прошу у всіх вибачення.
Ми обов'язково проведемо роботу над помилками