ФинЛаб
754 subscribers
55 photos
21 links
⬛️ФинЛаб:находим деньги, где их «точно нет».
🟩OSINT:разоблачаем миф об анонимности крипты.
⬛️Аудит: объясняем куда испарились млрд.₽ между РСБУ и МСФО.
🟩AML:живем в цифре, где $ - мнение, SWIFT - грустная сказка, а «отмыть» можно все, кроме репутации!
Download Telegram
🤩 Международное сотрудничество в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Главный вызов — глобализация финансовых систем и стремительное развитие технологий.

🤩5 сентября ФАТФ выпустила новое руководство по международному сотрудничеству в борьбе с отмыванием денег.
«Это совместное руководство является практическим ресурсом, который предоставляет подразделениям финансовой разведки, правоохранительным органам и прокурорам инструменты, необходимые для более эффективного трансграничного сотрудничества», — заявила председатель группы Эгмонт Эльжбета Франкув-Яскевич


Оценки ФАТФ неизменно показывают, что международное сотрудничество в контексте расследования случаев отмывания денежных средств, судебного преследования и применения санкций является наиболее слабой стороной системы ПОД/ФТ.

В связи с этим, без повышения эффективности кооперации страны не смогут полноценно бороться с финансовыми преступлениями.

🤩 Основные тезисы данного руководства:
🟩
ПФР необходимо активнее использовать каналы неформального сотрудничества для обмена информацией, так как это имеет следующие преимущества:
скорость, оперативность, гибкость, конкретную направленность, доверие.

🟩
Развитие технологий и скорость проведения транзакций требует от ПФР более оперативного сотрудничества, так как преступники используют данную «задержку» себе на пользу. Также рост скорости и объема сотрудничества не должен сказываться на качестве информации, которое необходимо для эффективного проведения расследований.
🟩
Приводятся рекомендации финансовым разведкам по использованию современных защищенных методов связи.
🟩
Рассматриваются лучшие практики международного сотрудничества и их внедрение.


🌐Именно благодаря международной кооперации возможно раскрытие самых запутанных схем и развитие всей международной системы ПОД/ФТ.

Только общими усилиями всех стран мы можем сделать наш мир финансово безопаснее!

@FinIntelLab

#ФинЛаб_Информ #ФАТФ
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
18👍421
‼️‼️‼️‼️

💸ФинЛаб получил от коллег пример бытового мошенничества по вопросам образования.

Вам пишут или звонят с незнакомого номера голосом, полным трагизма, сообщают, что Вы «почти отчислены», «не прошли по баллам» или «нужно срочно доплатить за заявление»?

Вы только что стали целью мошенников!
Приемная компания подошла к концу, а они никак не угомоняться.


Ваш деканат — не спецслужба. Ему не нужно срочно искать Вас через смс в 9 вечера в субботу. Кому надо — тот Вас уже нашёл. Остальные — это ноунеймы, которые хотят слить Ваши деньги или данные.

Их любимый трюк — предложить «решить всё удалённо» через демонстрацию экрана. Прямо как в шпионском боевике, только вместо секретных файлов они крадут Ваши последние деньги на еду быстрого приготовления.

Краткий план анти-фрода:
🟢Не ведитесь на звонки. Настоящий сотрудник напишет на почту и позвонит с городского номера. А не с «МТС-мега-пуша-из-подвала».
🟢Коды из СМС — это как пароль от карты. Его не отдают. Даже тому, кто представился «техподдержкой банка».
🟢Демонстрация экрана посторонним — это как дать ключи от квартиры незнакомцу с криком «полистай мои фото!».
🟢Главный лайфхак: положите трубку и сами перезвоните в деканат/приёмную. Это сэкономит Вам 💯нервы и 💯деньги.

Расскажите это одногруппнику, который спит на парах. Возможно, Вы спасете его стипендию.

Всем чистых логов и спокойной сессии!

@FinIntelLab

#ФинЛаб_Информ #ФинГрамотность
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
1633🔥22❤‍🔥11🆒11
💸ФинЛаб информирует:

▶️ Zoom в России: грядут изменения на рынке видеосвязи
По данным экспертов, в скором времени доступ к платформе Zoom может быть ограничен. Это связано с общей тенденцией развития национальных IT-решений.

Многие компании и частные пользователи начинают активнее переходить на отечественные аналоги, такие как VK Звонки и Яндекс Телемост, хотя их функциональность пока не полностью соответствует возможностям зарубежных платформ.

Особое внимание уделяется вопросам конфиденциальности и соответствия местным требованиям к обработке данных. Эксперты рекомендуют заранее ознакомиться с разрешенными аналогами и постепенно переносить на них рабочие процессы.


▶️ 78 лет первому компьютерному багу: моль, которая вошла в историю (и в технический отчет)
Ровно 78 лет назад,
9 сентября 1947 года, операторы компьютера Mark II обнаружили неожиданную причину сбоя — обычную моль
, застрявшую между контактами реле. Легендарная Грейс Хоппер не растерялась: аккуратно извлекла насекомое, вклеила его в отчёт и подписала: «First actual case of bug being found».

Так родился термин «баг», а моль стала самым известным насекомым в IT-истории. Сегодня «баги» редко бывают столь милыми — чаще это кодовая неразбериха, из- которой разработчики теряют часы сна.


▶️ США переведут госдолг в криптовалюту?
Советник президента России Антон Кобяков заявил, что
США планируют разместить часть госдолга в стейблкоинах
с последующим его обесцениванием. По его словам, это позволит стране «начать с нуля» в течение 3-5 лет.


▶️ Золото бьет рекорды, крипта наступает, а SWIFT тихо пылится на полке
Пока золото обновляет исторические максимумы, превышая $3670 за унцию, а Республика Беларусь рапортует о $3 млрд в криптоплатежах к концу 2025 года, система SWIFT демонстрирует падение. Но, несмотря на санкции, с февраля 2022 года к ней подключились 25 новых российских пользователей, хотя общий трафик сообщений упал.

Инвесторы бегут в золото, словно предчувствуя, что «система золотого стандарта» вот-вот начнет спорить о своем прошлом величии. Криптобиржи наращивают обороты, напоминая, что альтернативные платежные маршруты уже стали реальностью. А SWIFT, как старая виниловая пластинка, всё ещё проигрывает мелодию, но уже не для всех.


@FinIntelLab
#ФинЛаб_Информ
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
83221❤‍🔥1😡11