«Эксперт РА» понизил рейтинг страховой компании «ВЕРНА» до уровня ruCC с «развивающимся» прогнозом. Ранее у компании действовал рейтинг на уровне ruCCC со «стабильным» прогнозом. То есть низкий рейтинг стал ещё ниже. Причины понятны: большое количество жалоб на страховщика по ОСАГО, а также плохая ситуация с неликвидными активами.
Это означает повышенные шансы на отзыв лицензии у страховщика. Если это произойдет в ближайшее время, то на рынке останется всего две компании, с существенными портфелями страхования гражданской ответственности застройщиков: «Страховой Дом ВСК» и «Проминстрах». То есть Фонд защиты дольщиков будет продолжать пополняться только за счет перечислений этих страховщиков, постепенно передающих ему свои портфели. @fatcat18

Пришло время для обновления нашего «черного» списка банков. Тех кредитных учреждений, которые находятся в красной зоне по риску отзыва лицензии. Причины могут быть разные: утрата капитала из-за качества активов - чаще всего, но и 115-ФЗ тоже актуальный риск для некоторых из них.
Итак, текущий список зоны риска таков (банки указаны в алфавитном порядке):

- Банк Агора (бывший Русский Элитарный Банк)
- Байкалкредобанк
- Банк Корпоративного Финансирования (БКФ-Банк)
- Геобанк
- Горбанк
- Живаго банк
- Земский Банк
- Калуга
- Кетовский
- Космос
- Крона-банк
- Кузнецкий мост
- Ланта-банк
- КБ Максима
- Банк Москва Сити
- Народный банк Тувы
- Новый Век
- Пробанк
- Проинвестбанк
- Банк Прохладный
- Северстройбанк
- Славянский Кредит
- Спецстройбанк
- Спутник
- Столичный кредит
- Стройлесбанк
- Таганрогбанк
- Тэмбр-банк
- Химик
- Центрально-Азиатский банк
- ЭКСИ-банк
- Энергомашбанк
- Яринтербанк

Обратите внимание на этот черный список, чтобы нам не пришлось потом говорить: «А мы же предупреждали!». @fatcat18

Промсвязьбанк подал иск к бывшему предправления банка Дмитрию Ананьеву и его супруге Людмиле. В банке утверждают, что обнаружили в действиях супругов кредитно-депозитную схему: Дмитрий Ананьев выдал сам себе нехилый кредит в размере 1,4 млрд рублей под 8,5% годовых и, как любящий муж, положил эти деньги на депозит своей жены. Но уже под 12,9% годовых. Людмила Ананьева ежемесячно снимала накопленные проценты, гасила набежавшие по кредиту, а на остаток скромно жила. Всего по кредиту было выплачено 33 млн рублей процентов, а по депозиту получено 50 млн рублей. Разницу в 17 млн в Промсвязьбанке и считают ущербом от аферы. @fatcat18

Официальным лицом Газпромбанка стал Фёдор Бондарчук. По мнению банка именно он «идеально выражает ментальный и деловой код Газпромбанка». Что такое «ментальный код», понять сложно, но хотим напомнить Газпромбанку один анекдот о их новом амбассадоре. Именно с этим Фёдор ассоциируется у многих зрителей:

Интервью с Бондарчуком:
- Скажите, Фёдор, как вам новый фильм Тарантино?
- Я снимаю шляпу!
- Мы знаем, что вы снимаете, расскажите, как вам фильм? @fatcat18

Разворачивается история вокруг Олега Тинькова и претензий к нему со стороны налоговой службы США (IRS) - https://t.iss.one/FatCat18/1742. Претензии IRS связаны с нарушениями декларации бизнесмена, поданной им ещё в 2013 году.

Выяснилось, что IRS выдала ордер на задержание бизнесмена. Тинькову пришлось внести залог в 20 млн фунтов стерлингов, чтобы остаться на свободе. Однако на все то время, что будут идти судебные слушания (по апрель этого года), у Тинькова отобрали паспорта. Он должен сидеть в Лондоне, при этом трижды в неделю отмечаясь в полиции, а с 7 вечера до 7 утра не выходить из своей лондонской квартиры.

Похоже, что налоговики в США действуют ещё жёстче, чем их российские собратья. Особенно если учесть, что наезжают на Тинькова, как на частное лицо, а не тянут прицепом по делам его компаний. Ордер на арест, ограничение перемещений, залог... Наша родная ФНС на этом фоне выглядит детским садом. @fatcat18

ЦБ решил пока не делить шкуру неубитого медведя: из-за волатильности на рынках Банк России попросил изменить срок перечисления в бюджет средств от продажи акций Сбербанка.
Планировалось, что деньги поступят в бюджет до 1 июня, но ЦБ хочет отодвинуть срок до 1 декабря. @fatcat18

Недолго радовался Фёдор Смолов о выигранном иске против «АльфаСтрахование» - https://t.iss.one/FatCat18/1278. Мосгорсуд отменил решение районного суда о взыскании со страховщика 8 млн рублей. Напротив, Смолова обязали оплатить 3 тысячи рублей, в качестве компенсации «АльфаСтрахованию» госпошлины. @fatcat18

Артем Аветисян и Шерзод Юсупов стали единоличными владельцами «Модульбанка»: теперь им принадлежит 99,9% его акций. Аветисян, за счёт сделки с основателями «Модульбанка» - https://t.iss.one/FatCat18/1472 - нарастил свою долю с 68,3% до 90,8%; Юсупов - с 7,6% до 9,17%.
При этом Аветисян не выкупал акции банка у его основателей. Наоборот, Петров, Новиков и Лагута ещё в 2016 году должны были выкупить у него свои пакеты: они заключили с Аветисяном договор купли-продажи акций, но не оплатили их. В итоге стороны в декабре 2019 году подписали расторжение договора по причине неисполнения обязательств по оплате — и акции вернулись к Аветисяну. @fatcat18

Мошенники обратили внимание на скидочные карты, выдаваемые по различным программам лояльности. За 2019 количество краж накопленных бонусов выросло в разы. Причин повышенного интереса к скидочные картам две: накопленные банки легко монетизировать, оплатив ими покупки; кроме того, в отличие от банковских сервисов, программы лояльности очень слабо защищены.
Мошенники получают доступ к личному кабинету клиента, а затем тратят бонусы на собственные покупки. В другом варианте личный кабинет регистрируется на чужую карту, а затем списываются бонусы, которые по ней накопились. @fatcat18

Суд Лондона рассмотрит претензии налоговиков США к Олегу Тинькову только 27 апреля - https://t.iss.one/FatCat18/1751. До этого момента бизнесмен будет находиться в Лондоне.
В худшем для Тинькова случае, ему может грозить экстрадиция в США и тюремный срок. Об этом говорит размер залога в 20 млн фунтов стерлингов. Юристы считают, что это свидетельствует о том, что речь идёт о федеральном преступлении. В этом случае налоговики США особо не церемонятся. @fatcat18

АСВ объявило открытым «сезон охоты» на беглых банкиров и их имущество. Агентство предложило инвесторам за свой счёт найти активы бывших собственников и топ-менеджеров 44 лопнувших банков. Вознаграждение инвесторы получат из тех денег, которые они смогут вернуть в конкурсную массу с помощью «добровольного понуждения к передаче активов». Самый крупный лот для «охотников» - 3,1 млрд рублей, которые АСВ хочет получить с Матвея Урина, бывшего собственника банка «Славянский кредит».
Похоже, пора перечитать Стивена нашего Кинга, «Бегущий человек». @fatcat18

Идиотская инициатива по отмене банковских комиссий при оплате услуг ЖКХ - https://t.iss.one/FatCat18/1710 - дошла до Госдумы. Законопроект, подготовленный Единороссами, поступил в думский комитет по жилищной политике и ЖКХ.

Банки и платежные агенты немедленно заявили, что готовы даже закрыть свои сервисы по приему платежей, в случае запрета на взимание комиссий. В свою очередь, управляющие компании не собираются принимать эти расходы на себя.

Нас сложно заподозрить в любви к банкам, которые не упустят случая подзаработать на нас с вами. Но в данном случае мы целиком на их стороне. Есть удобные сервисы, за пользование которыми надо платить. Причём, вполне разумные деньги. Вы же не хотите пешком и с бумажными квитанциями топать к каждому поставщику услуг ЖКХ? Но если законопроект вступит в силу, то всё пока идёт именно к этому. @fatcat18

ФРС снизила базовую ставку на 0,5 п.п. - др уровня 1-1,25%.
Дядюшка Трамп должен быть доволен - его администрация настаивала на скорейшем принятии этого решения из-за коронавируса, что вызвало необходимость в поддержке экономики. @fatcat18

ВЭБ.РФ подал иск к Валерию Фадееву, который сейчас занимает пост председателя Совета по правам человека. Госкорпорация намерена взыскать долю Фадеева в «Аналитическом центре «Эксперт».
Фадееву по состоянию на декабрь 2016 года принадлежит 50% ООО «Аналитический центр «Эксперт», зарегистрированного а Екатеринбурге; эта доля находится в залоге у ВЭБ.РФ. Другие 50% — у гендиректора аналитического центра Дмитрия Толмачева. Эта доля залогом не обременена.
Доля Фадеева заложена по кредиту, который ВЭБ.РФ предоставил медиахолдингу «Эксперт» ещё в 2013 году. Изначально сумма кредита составляла 100 млн рублей, в 2016 году кредитная линия была расширена до 550 млн рублей. В феврале этого года Московский арбитраж признал законными требования ВЭБ.РФ к банкротящейся «Группе Эксперт» на сумму свыше 771 млн рублей, с учетом набежавших процентов и штрафов. @fatcat18

Финтех стартапы, руководители страховых компаний, разработчики и многие другие соберутся 31 марта в Москве на мероприятии InnoIns-2020. В программе выступления представителей Банка России, лидеров рынка, активный нетворкинг. Жирные Коты рекомендуют покупать билеты пока действуют скидки раннего доступа.

«Жирных котов» оценили в 30 млн рублей и выставили на продажу. Да, мы тоже удивились.
От соседей сбоку мы узнали, что наш канал покупает Филипп Ильин-Адаев, который таким образом решил компенсировать потерю Banki.ru. Не скроем, это лестная для нас версия. Жаль только, что сам Филипп немедленно опроверг эту новость, заявив, что никакого отношения к «Котам» не имеет.
Со своей стороны, вслед за Марком Твеном хотим сказать, что слухи о нашей продаже сильно преувеличены. И хотя 30 млн на дороге не валяются, как свободолюбивые коты мы бы хотели сохранить независимость.
Филиппу же мы, как и раньше, желаем успехов в нелёгкой борьбе с Russia Partners и выражаем свой респект. @fatcat18

Московский арбитраж отложил рассмотрение иска к Рустаму Тарико и его компаниям - https://t.iss.one/FatCat18/1669.
Причина переноса заседания просто: истец - швейцарский фонд - не смог найти всех членов совета директоров Банка «Русский Стандарт», чтобы уведомить их об иске надлежащим образом. «Мы обращались во всевозможные инстанции, банк «Русский Стандарт», налоговый орган и Центральное адресно-справочное бюро Москвы, чтобы понять, где зарегистрированы члены совета директоров банка «Русский Стандарт», но ответа не получили», - заявил представитель фонда.
Представитель же «Русского Стандарта», который вряд ли будет помогать искать адреса своих членов совета, заявил, что истец, «не выполнил собственные обязательства и не постарался восстановить адреса физических лиц». @fatcat18

Страховщики жизни и банки, которые впаривают клиентам страховые продукты, серьезно постарались за последнее время. Так, что страхование жизни вышло на второе место по количеству жалоб граждан, поданных финомбудсмену.
По итогам февраля финансовый уполномоченный получил 16,7 тысяч обращений. Основная их масса, как и прежде, связана с ОСАГО: 14,8 тысяч жалоб. Но вот страхование жизни обогнало продукты каско, выйдя на второе место с показателем почти в 700 жалоб.
Тот самый случай, когда даже принятые стандарты ЦБ, не говоря уж о ВСС, не помогают. @fatcat18

Подоспела отличная иллюстрация к вчерашней новости о жалобах граждан на страхование жизни - https://t.iss.one/FatCat18/1764.
«Тайные покупатели» пробежались по крупнейшим банкам и быстро выяснили, что те постоянно «забывают» информировать клиентов о некоторых особенностях накопительного страхования жизни. Ну, например, о том, что НСЖ, в отличие от депозитов, не защищено системой страхования вкладов. Об этом по доброй воле клиенту не сообщили ни в одном из проверенных банков. О штрафных санкциях за несвоевременное внесение очередного взноса по НСЖ рассказали только в одном банке; о том, что при досрочном расторжении договора человек получит не всю сумму взноса - в двух.
Вот так, собственно, и ставятся рекорды продаж НСЖ, которое в прошлом году выросло аж на 64%. @fatcat18

Московский Кредитный Банк получил предупреждение от ФАС. Служба выявила в действиях МКБ признаки недобросовестной конкуренции. Банк активно раскручивает свои дебетовые карты, обещая неслыханные проценты на остаток на счете, но при этом умалчивает о том, что начисляются они только на сумму, не превышающую 300 тысяч рублей.
ФАС обязала банк раскрыть эту информацию на своём сайте, а также уведомить об этом клиентов, уже пользующихся подобными картами. @fatcat18

Украина «незаконно экспроприировала» Проминвестбанк - дочерний банк ВЭБ.РФ. Так в госкорпорации отреагировали на продажу властями Украины акций банка. Сумма сделки составила 268,7 млн гривен или 713 млн рублей по текущему курсу.
ВЭБ пообещал добиваться компенсации потерь, причем за счет активов Украины в иностранных государствах. @fatcat18