Новая газета рассказала о схеме, с помощью которой из «Роинтербанка» перед самым отзывом лицензии (сентябрь 2016 года) были выведены десятки миллионов долларов. Любопытно, что официальное дело, которое было возбуждено в ноябре того же года по обращению первого зампреда ЦБ Тулина и первого зампреда АСВ Мирошникова окончилось ничем. Расследование было приостановлено «в связи с неустановлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого».

Но «Новой» удалось выяснить, как и через кого деньги утекли из банка. Вкратце схема выглядела так: на универмаг «Москва» банком было выдано кредитов более чем на 50 млн долларов. Под залог самого здания универсама. Реальный собственник «Москвы» - Сергей Говядин, широко известный в узких кругах схематозник - через своих подручных: отмороженного гламурного депутата Ильдара Самиева и Сергея Говорухина (не режиссера) «уговорил» Росинтербанк простить эти долги. Да, именно простить. А помогал в этом, скорее всего, член совета директоров банка Ильдар Хаджаев. После этого акта христианского прощения, по поддельным документам с недвижимости «Москвы» было снято обременение.

Добавим уже от себя, что Ильдар Самиев - мошенник со стажем. В своё время он кинул известного футболиста Фёдора Смолова на почти 200 млн рублей, продав ему элитную недвижимость, которая, как оказалось, находилась в залоге у банка. Но уголовное дело за мошенничество в особо крупном размере Самиев получил не за это, а за похожие махинации с недвижимостью. @fatcat18

https://novayagazeta.ru/articles/2020/02/27/84082-proklyatie-moskvy

Рейтинговое агентство НКР присвоило банку «Уралсиб» рейтинг BBB+.ru, со «стабильным» прогнозом. Эта оценка выше и тех, что банк получил от «большой тройки» (Fitch оценил банк на уровне «ВB–», Standard&Poor’s - «B», Moody’s - «B2»), и родного АКРА, которое дало ему BBB-(RU).
Показательно и ещё одно методологическое отличие: НКР по-другому оценило риски банка, находящегося на санации. До сих пор сам факт санации означал автоматическое получение более низких баллов. Но НКР подчеркнуло, что благодаря этому «Уралсиб» получил «экстраординарную поддержку». Из-за этого кредитный рейтинг банка оказался на 2 уровня выше рейтинга его собственной кредитоспособности.
В НКР отметили и риски санации, в частности, то, что нынешняя бизнес-модель «Уралсиба» ещё не проходила экономический цикл полностью. Но хорошо уже то, что просто факт санации больше не воспринимается как однозначный негатив, с точки зрения присвоения рейтинга. @fatcat18

Олегу Тинькову прилетело от налоговой службы США. Она инициировала судебные слушания в Лондоне в отношении бизнесмена. Об этом говорится в сообщении TCS Group (головная компания Тинькофф Банка). На этом фоне акции Группы обвалились на 10%. @fatcat18

По итогам января в банковском секторе удивил РНКБ. Опорный банк Крыма ухитрился всего за месяц нарастить кредитный портфель физикам более чем на четверть (10,5 млрд рублей). В итоге розничный портфель банка превысил 51 млрд рублей.
Даже в абсолютных показателях этот прирост заметен на рынке. Сопоставимо вырос кредитных портфель, например, у «Открытия», а Альфа-Банк обогнал РНКБ по абсолютному приросту всего в два раза, при том, что общие кредитные портфели банков отличаются на порядок.
Интересно, на что так активно занимали крымчане в январе и какая доля прироста случилась за счёт присоединения Крайинвестбанка? @fatcat18

Ещё один любопытный итог января в банковской системе - это топ-5 банков, с наибольшей рентабельностью капитала. Первые места Тинькофф Банка и Альфа-Банка не удивляют, они и в прошлом году постоянно были в топе, но вот следующие три места занимают банки, находившиеся на санации: «Экспресс-Волга», которого санировал Совкомбанк, Новикомбанк (кэптивный банк при корпорации «Ростех») и банк «Уралсиб».
В случае с «Уралсибом» очевиден пример успешной санации, о чем мы упоминали ранее - https://t.iss.one/FatCat18/1741, а вот Новикомбанк вызывает определённые вопросы. Здесь надо более подробно разбираться, за счёт чего рентабельность капитала превысила 41%. @fatcat18

Одно из неприятных открытий начала года - динамика числа убыточных и прибыльных банков. Если на протяжении всего прошлого года они распределялись в соотношении около 20% на 80% то в январе убыточных банков стало заметно больше. Так, в убытки влезли 72 банка, при том, что на прибыль вышли 31. В итоге, убыточных банков стало уже 26% - больше четверти от всех кредитных организаций в стороне. Глобальные выводы делать рано, понаблюдаем, что получится по итогам февраля, но тенденция настораживает. @fatcat18

«Эксперт РА» понизил рейтинг страховой компании «ВЕРНА» до уровня ruCC с «развивающимся» прогнозом. Ранее у компании действовал рейтинг на уровне ruCCC со «стабильным» прогнозом. То есть низкий рейтинг стал ещё ниже. Причины понятны: большое количество жалоб на страховщика по ОСАГО, а также плохая ситуация с неликвидными активами.
Это означает повышенные шансы на отзыв лицензии у страховщика. Если это произойдет в ближайшее время, то на рынке останется всего две компании, с существенными портфелями страхования гражданской ответственности застройщиков: «Страховой Дом ВСК» и «Проминстрах». То есть Фонд защиты дольщиков будет продолжать пополняться только за счет перечислений этих страховщиков, постепенно передающих ему свои портфели. @fatcat18

Пришло время для обновления нашего «черного» списка банков. Тех кредитных учреждений, которые находятся в красной зоне по риску отзыва лицензии. Причины могут быть разные: утрата капитала из-за качества активов - чаще всего, но и 115-ФЗ тоже актуальный риск для некоторых из них.
Итак, текущий список зоны риска таков (банки указаны в алфавитном порядке):

- Банк Агора (бывший Русский Элитарный Банк)
- Байкалкредобанк
- Банк Корпоративного Финансирования (БКФ-Банк)
- Геобанк
- Горбанк
- Живаго банк
- Земский Банк
- Калуга
- Кетовский
- Космос
- Крона-банк
- Кузнецкий мост
- Ланта-банк
- КБ Максима
- Банк Москва Сити
- Народный банк Тувы
- Новый Век
- Пробанк
- Проинвестбанк
- Банк Прохладный
- Северстройбанк
- Славянский Кредит
- Спецстройбанк
- Спутник
- Столичный кредит
- Стройлесбанк
- Таганрогбанк
- Тэмбр-банк
- Химик
- Центрально-Азиатский банк
- ЭКСИ-банк
- Энергомашбанк
- Яринтербанк

Обратите внимание на этот черный список, чтобы нам не пришлось потом говорить: «А мы же предупреждали!». @fatcat18

Промсвязьбанк подал иск к бывшему предправления банка Дмитрию Ананьеву и его супруге Людмиле. В банке утверждают, что обнаружили в действиях супругов кредитно-депозитную схему: Дмитрий Ананьев выдал сам себе нехилый кредит в размере 1,4 млрд рублей под 8,5% годовых и, как любящий муж, положил эти деньги на депозит своей жены. Но уже под 12,9% годовых. Людмила Ананьева ежемесячно снимала накопленные проценты, гасила набежавшие по кредиту, а на остаток скромно жила. Всего по кредиту было выплачено 33 млн рублей процентов, а по депозиту получено 50 млн рублей. Разницу в 17 млн в Промсвязьбанке и считают ущербом от аферы. @fatcat18

Официальным лицом Газпромбанка стал Фёдор Бондарчук. По мнению банка именно он «идеально выражает ментальный и деловой код Газпромбанка». Что такое «ментальный код», понять сложно, но хотим напомнить Газпромбанку один анекдот о их новом амбассадоре. Именно с этим Фёдор ассоциируется у многих зрителей:

Интервью с Бондарчуком:
- Скажите, Фёдор, как вам новый фильм Тарантино?
- Я снимаю шляпу!
- Мы знаем, что вы снимаете, расскажите, как вам фильм? @fatcat18

Разворачивается история вокруг Олега Тинькова и претензий к нему со стороны налоговой службы США (IRS) - https://t.iss.one/FatCat18/1742. Претензии IRS связаны с нарушениями декларации бизнесмена, поданной им ещё в 2013 году.

Выяснилось, что IRS выдала ордер на задержание бизнесмена. Тинькову пришлось внести залог в 20 млн фунтов стерлингов, чтобы остаться на свободе. Однако на все то время, что будут идти судебные слушания (по апрель этого года), у Тинькова отобрали паспорта. Он должен сидеть в Лондоне, при этом трижды в неделю отмечаясь в полиции, а с 7 вечера до 7 утра не выходить из своей лондонской квартиры.

Похоже, что налоговики в США действуют ещё жёстче, чем их российские собратья. Особенно если учесть, что наезжают на Тинькова, как на частное лицо, а не тянут прицепом по делам его компаний. Ордер на арест, ограничение перемещений, залог... Наша родная ФНС на этом фоне выглядит детским садом. @fatcat18

ЦБ решил пока не делить шкуру неубитого медведя: из-за волатильности на рынках Банк России попросил изменить срок перечисления в бюджет средств от продажи акций Сбербанка.
Планировалось, что деньги поступят в бюджет до 1 июня, но ЦБ хочет отодвинуть срок до 1 декабря. @fatcat18

Недолго радовался Фёдор Смолов о выигранном иске против «АльфаСтрахование» - https://t.iss.one/FatCat18/1278. Мосгорсуд отменил решение районного суда о взыскании со страховщика 8 млн рублей. Напротив, Смолова обязали оплатить 3 тысячи рублей, в качестве компенсации «АльфаСтрахованию» госпошлины. @fatcat18

Артем Аветисян и Шерзод Юсупов стали единоличными владельцами «Модульбанка»: теперь им принадлежит 99,9% его акций. Аветисян, за счёт сделки с основателями «Модульбанка» - https://t.iss.one/FatCat18/1472 - нарастил свою долю с 68,3% до 90,8%; Юсупов - с 7,6% до 9,17%.
При этом Аветисян не выкупал акции банка у его основателей. Наоборот, Петров, Новиков и Лагута ещё в 2016 году должны были выкупить у него свои пакеты: они заключили с Аветисяном договор купли-продажи акций, но не оплатили их. В итоге стороны в декабре 2019 году подписали расторжение договора по причине неисполнения обязательств по оплате — и акции вернулись к Аветисяну. @fatcat18

Мошенники обратили внимание на скидочные карты, выдаваемые по различным программам лояльности. За 2019 количество краж накопленных бонусов выросло в разы. Причин повышенного интереса к скидочные картам две: накопленные банки легко монетизировать, оплатив ими покупки; кроме того, в отличие от банковских сервисов, программы лояльности очень слабо защищены.
Мошенники получают доступ к личному кабинету клиента, а затем тратят бонусы на собственные покупки. В другом варианте личный кабинет регистрируется на чужую карту, а затем списываются бонусы, которые по ней накопились. @fatcat18

Суд Лондона рассмотрит претензии налоговиков США к Олегу Тинькову только 27 апреля - https://t.iss.one/FatCat18/1751. До этого момента бизнесмен будет находиться в Лондоне.
В худшем для Тинькова случае, ему может грозить экстрадиция в США и тюремный срок. Об этом говорит размер залога в 20 млн фунтов стерлингов. Юристы считают, что это свидетельствует о том, что речь идёт о федеральном преступлении. В этом случае налоговики США особо не церемонятся. @fatcat18

АСВ объявило открытым «сезон охоты» на беглых банкиров и их имущество. Агентство предложило инвесторам за свой счёт найти активы бывших собственников и топ-менеджеров 44 лопнувших банков. Вознаграждение инвесторы получат из тех денег, которые они смогут вернуть в конкурсную массу с помощью «добровольного понуждения к передаче активов». Самый крупный лот для «охотников» - 3,1 млрд рублей, которые АСВ хочет получить с Матвея Урина, бывшего собственника банка «Славянский кредит».
Похоже, пора перечитать Стивена нашего Кинга, «Бегущий человек». @fatcat18

Идиотская инициатива по отмене банковских комиссий при оплате услуг ЖКХ - https://t.iss.one/FatCat18/1710 - дошла до Госдумы. Законопроект, подготовленный Единороссами, поступил в думский комитет по жилищной политике и ЖКХ.

Банки и платежные агенты немедленно заявили, что готовы даже закрыть свои сервисы по приему платежей, в случае запрета на взимание комиссий. В свою очередь, управляющие компании не собираются принимать эти расходы на себя.

Нас сложно заподозрить в любви к банкам, которые не упустят случая подзаработать на нас с вами. Но в данном случае мы целиком на их стороне. Есть удобные сервисы, за пользование которыми надо платить. Причём, вполне разумные деньги. Вы же не хотите пешком и с бумажными квитанциями топать к каждому поставщику услуг ЖКХ? Но если законопроект вступит в силу, то всё пока идёт именно к этому. @fatcat18

ФРС снизила базовую ставку на 0,5 п.п. - др уровня 1-1,25%.
Дядюшка Трамп должен быть доволен - его администрация настаивала на скорейшем принятии этого решения из-за коронавируса, что вызвало необходимость в поддержке экономики. @fatcat18

ВЭБ.РФ подал иск к Валерию Фадееву, который сейчас занимает пост председателя Совета по правам человека. Госкорпорация намерена взыскать долю Фадеева в «Аналитическом центре «Эксперт».
Фадееву по состоянию на декабрь 2016 года принадлежит 50% ООО «Аналитический центр «Эксперт», зарегистрированного а Екатеринбурге; эта доля находится в залоге у ВЭБ.РФ. Другие 50% — у гендиректора аналитического центра Дмитрия Толмачева. Эта доля залогом не обременена.
Доля Фадеева заложена по кредиту, который ВЭБ.РФ предоставил медиахолдингу «Эксперт» ещё в 2013 году. Изначально сумма кредита составляла 100 млн рублей, в 2016 году кредитная линия была расширена до 550 млн рублей. В феврале этого года Московский арбитраж признал законными требования ВЭБ.РФ к банкротящейся «Группе Эксперт» на сумму свыше 771 млн рублей, с учетом набежавших процентов и штрафов. @fatcat18

Финтех стартапы, руководители страховых компаний, разработчики и многие другие соберутся 31 марта в Москве на мероприятии InnoIns-2020. В программе выступления представителей Банка России, лидеров рынка, активный нетворкинг. Жирные Коты рекомендуют покупать билеты пока действуют скидки раннего доступа.