🆕 Как изменения в Законе о платежах затронут трейдеров P2P ?

С 25 июля 2024 года банки обязаны проверять все переводы клиентов и блокировать подозрительные операции. Это связано с ростом финансового мошенничества: в I квартале 2024 года мошенники похитили у россиян 4,3 млрд рублей.

Какие переводы будут блокировать банки?

Банки будут блокировать переводы, если:

➡️ Счет получателя находится в реестре ЦБ, содержащем информацию о подозрительных операциях.
➡️ Счет использовался для мошенничества по данным антифрод-систем.
➡️ Операция проводится с устройства, ранее использованного мошенниками.
➡️ Получатель перевода является фигурантом уголовного дела.
➡️ Перевод имеет нетипичный характер для клиента.

Всем трейдерам нужно быть завтра готовым к изменениям и ОЧЕНЬ ВНИМАТЕЛЬНО смотреть, как приходят платежи и есть ли какие-то ограничения на их вывод. Неизвестно как система будет работать и чем это может быть чревато.

Новые правила призваны усилить безопасность финансовых операций, но могут усложнить жизнь трейдерам P2P. Важно быть готовыми к изменениям и оперативно адаптироваться к новым требованиям.

Наблюдаем, ждем..

Терминология и термины, которые нужно знать в классическом арбитраже 📓

Сегодня мы поговорим о терминах и словах, которые многие из вас, возможно, уже знают, а для кого-то они будут новыми. В любом случае, вам не помешает ознакомиться с этой информацией и закрепить её. Для кого-то это станет полезным источником новых знаний.

Процессинг — это система электронных денежных переводов от покупателя к продавцу. С помощью процессинга проверяются и обрабатываются платежи с банковских карт. В системе, с которой мы взаимодействуем, есть мерчанты, площадки и трейдеры, которые занимаются обработкой платежей — это и есть процессинг.

P2P (peer-to-peer или person-to-person) — это денежные переводы от одного пользователя к другому без участия банка или других посредников.

P2P-арбитраж — стратегия, по которой трейдер торгует только на P2P-площадках, где пользователи совершают сделки напрямую друг с другом. Трейдер ищет предложения о продаже криптовалюты по цене ниже рыночной, покупает её, а затем продаёт дороже рыночной цены.

Мерчант (в процес.) — это организация, сайт или платформа, предоставляющая услуги клиентам. Мерчанты предоставляют денежный трафик клиентов для платформ, чтобы те обрабатывали платежи их клиентов.

Мерчант (на бирже) — это пользователь биржи, который имеет ряд преимуществ перед обычными пользователями. Например, дополнительный логотип (галочка рядом с профилем), выделение объявлений на фоне других, уменьшенная комиссия, ускоренная помощь от службы поддержки и многое другое.

Платформа, площадка (в процес.) — это платежная платформа, предоставляющая доступ к различным способам и схемам приема и проведения платежей. Как правило, платформы подключают к себе мерчантов, которые предоставляют трафик, и трейдеров, которые этот трафик обрабатывают. Платформа же делает эти процессы наиболее простыми и быстрыми.

Токен — это набор букв и цифр или логин и пароль, с помощью которых вам открывается доступ к платформе. Токен фиксируется за трейдером.

2 часть на подходе🔥

А вот подоспела и вторая часть терминов 📕

PAY IN (Вход) — функция на площадках, которая предоставляет трейдерам трафик на прием платежей. Весь трафик, который приходит на реквизиты трейдеров, и есть PAY IN.

PAY OUT (Выход) — функция на площадках, которая предоставляет трейдерам трафик на выплаты. Трейдеры, используя площадку и функцию PAY OUT, могут осуществлять выплаты внутри платформы.

Спред — разница между ценами покупки и продажи актива. Этот термин часто используется в P2P-арбитраже, где сравнивают цену покупки USDT на одной бирже и цену продажи на другой.

Диспуты, апелляция — процедура проверки претензий клиентов, основная из которых — задержка или отсутствие поступления платежа. Как правило, диспуты решаются на основании банковских чеков и выписок.

Страховой депозит — определённая денежная сумма, которую трейдер вносит на платформу перед началом работы. В случае возникновения непредвиденных обстоятельств или попыток мошенничества со стороны трейдера, платформа удерживает всю или часть этой суммы для возмещения ущерба.

USDT, он же Tether — криптовалюта, созданная в 2014 году. USDT является стейблкоином, то есть его цена привязана к стоимости резервной валюты, в данном случае доллара США. Соотношение USDT к доллару составляет 1:1.

Все термины описываются исключительно в контексте P2P-арбитража. Возможно, в других сферах некоторые слова имеют иные значения.