Немецкие страховщики теряют интерес к частным кредитам из-за роста ставок, сообщает #BaFin

•Немецкие страховщики менее заинтересованы в частных кредитах из-за растущих процентных ставок.

•Объем инвестиций стагнирует, страховщики ищут доходность в более традиционных продуктах с фиксированным доходом.

•BaFin отмечает проблему ликвидности и трудности ликвидации инвестиций в частные долговые обязательства.

• Прямые инвестиции составили 5,2% инвестиций немецких страховщиков в середине 2022 года, в то время как на частные кредиты приходилось 4,1%, по сравнению с совокупными 4,7% на конец 2019 года.

•Частный долг составлял до 30% инвестиций некоторых страховщиков в 2019 году, сообщил регулятор.

•“Ситуация в фирмах очень неоднородная”, - сказала руководитель страхового надзора в BaFin, Джулия Винс. “Если у вас крупная фирма, у них есть собственное ноу-хау, и инвестиции могут быть сделаны с высоким уровнем знаний. В небольших фирмах это, как правило, не так, и ответственность несут только отдельные люди ”

@Bloomberg4you 🇩🇪 #экономика #Германия #финансы #компании #страховщики #инвестиции

МВФ одобрил использование СПЗ для финансирования климатических программ

•МВФ одобрил новый способ для стран направлять резервные активы в многосторонние банки развития.

•Использование активов, известных как Специальные права заимствования (SDR), одобрено для приобретения гибридных инструментов капитала.

•МВФ и другие многосторонние учреждения ищут решения для перенаправления СПЗ из богатых стран в бедные.

•Выпуск МВФ в 2021 году СПЗ на сумму 650 миллиардов долларов имел ограниченный эффект из-за административных барьеров.

•Решение МВФ позволит странам использовать свои СПЗ для приобретения гибридных инструментов привлечения капитала у кредиторов.

•Глава IDB Илан Голдфайн сообщил, что решение МВФ поможет выделить СПЗ на сумму 20 миллиардов долларов для финансирования проектов по экологизации и сокращению бедности.

•Банки развития смогут привлечь в четыре раза больше средств благодаря новому каналу использования СПЗ.

•Некоторые европейские страны и Япония выразили поддержку инициативе по использованию СПЗ для финансирования проектов.

@Bloomberg4you #МВФ #инвестиции #инструмент #SDR #климат #финансы

Активы денежного рынка США выросли до самого высокого уровня за месяц

- Активы фондов денежного рынка США выросли из-за повышенных краткосрочных ставок.

- За неделю, закончившуюся 15 мая, в фонды денежного рынка поступило около 16,4 миллиарда долларов.

- Общий объем активов вырос до $6,05 трлн с $6,03 трлн на предыдущей неделе.

- Центральный банк США оставил базовую ставку по федеральным фондам на рекордном уровне с 2001 года.

- Трейдеры стали более уверенными в снижении процентных ставок в этом году.

- Процентные свопы оценивают снижение ставки на четверть пункта к сентябрю.

- Розничные инвесторы вкладывали средства в денежные фонды из-за агрессивного цикла ужесточения политики ФРС.

- Активы государственных фондов, инвестирующих в ценные бумаги, выросли до 4,89 трлн долларов.

- Активы основных фондов, инвестирующих в активы с более высоким уровнем риска, выросли до 1,03 трлн долларов.

@Bloomberg4you 🇺🇸 #экономика #финансы #денежный_рынок #США #анализ

Deutsche Bank нацелен на приток средств из Китая на Ближний Восток

•Deutsche Bank корректирует свою региональную структуру, приближая корпоративные банковские операции на Ближнем Востоке к Азии.

•Доходы Deutsche Bank от помощи китайским фирмам в инвестировании и расширении деятельности на Ближнем Востоке удвоились за последние 12 месяцев.

•Азиатско-Тихоокеанский регион и Ближний Восток становятся единым регионом на различных уровнях, что помогает наладить более тесную связь.

•Deutsche Bank присоединяется к конкурентам в стремлении использовать растущие потоки между Китаем и богатыми нефтью странами Персидского залива.

•Торговые и инвестиционные связи между двумя регионами укрепились на фоне напряженности в отношениях между США и Китаем.

•Спрос на консультации по управлению геополитическими рисками и локализации финансирования со стороны многонациональных компаний в Китае растет в геометрической прогрессии.

•Deutsche Bank ожидает увеличения объема сделок и денежных потоков от китайских и глобальных клиентов в регион Юго-Восточной Азии.

•“Политический союз между Ближним Востоком и Китаем оказывает влияние”, - сказал Маттиссен, глава отдела корпоративного банкинга Deutsche Bank в Азиатско-Тихоокеанском регионе. “С Ближнего Востока в Китай и Азиатско-Тихоокеанский регион в целом поступает много капиталовложений”.

@Bloomberg4you #экономика #рынок #DeutscheBank #Китай #БлижнийВосток #финансы #инвестиции

Правила управления капиталом банков США: Федеральная резервная система применяет более слабую версию запланированного пересмотра

•Федеральная резервная система представила документ о возможных изменениях в капитале банков США.

•Изменения могут облегчить нагрузку на кредиторов с Уолл-стрит и отменить ключевые положения знакового предложения.

•Документ ФРС не содержит обновленной оценки дополнительного капитала, необходимого крупным банкам для защиты от финансовых потрясений.

•Предлагаемые изменения могут привести к увеличению капитала всего на 5%, первоначальная версия предусматривала общее повышение на 16%.

•Банки Уолл-стрит развернули одну из своих самых ожесточенных лоббистских кампаний после обнародования предложения.

•Существенные изменения в плане могут способствовать достижению цели председателя ФРС Джерома Пауэлла по привлечению широкой поддержки со стороны правления центрального банка.

@Bloomberg4you 🇺🇸 #США #финансы #ФРС #банки #лобби #правила #капитал

Новый финансовый центр Индии рассчитывает на расчеты в долларах в режиме реального времени к 2025 году

•Расчеты в долларах в финансовом центре Индии в Гуджарате могут начаться в конце этого года или к началу 2025 года.

•Услуга ускорит транзакции и может повысить привлекательность страны для иностранных инвесторов.

•Международный финансовый центр Гуджарата является главным проектом премьер-министра Нарендры Моди.

•Система расчетов в режиме реального времени будет способствовать повышению эффективности.

•Индия вводит контроль за движением капитала и имеет систему налогообложения для создания альтернативного торгового центра Сингапуру и Дубаю.


•Некоторые иностранные банки уже предлагают производные финансовые инструменты инвесторам, желающим получить доступ к Индии.

•Во всем мире предпринимаются усилия для ускорения и упрощения пересылки денег через границы.

@Bloomberg4you 🇮🇳 #Индия #финансы #инвестиции #доллар #рынки

Крупные банки проходят стресс-тест ФРС в ожидании дополнительных выплат

•Крупнейшие банки США прошли стресс-тест Федеральной резервной системы.

•Банки остались выше минимальных требований к капиталу во время гипотетической рецессии.

•Группа понесла бы убытки в размере почти 685 млрд долларов.

•В этом раунде ежегодного "экзамена" участвовали 31 банк с активами не менее 100 млрд долларов.

•Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня достигнет 9,9%, значительно выше минимального требования в 4,5%.

•Цель теста - убедиться, что у банков достаточно капитала для покрытия убытков в случае стрессового сценария.

•Результаты теста показывают, что банки имеют достаточный капитал для покрытия убытков.

•ФРС ожидает умеренного увеличения совокупных резервов капитала на случай стрессовых ситуаций.

@Bloomberg4you 🇺🇲 #США #СтрессТест #банки #финансы

​​Включение Индии в индекс облигаций JPMorgan привлекает к рынку повышенное внимание мировой общественности

•Долговые обязательства Индии стали излюбленными среди инвесторов из-за устойчивого экономического роста и стабильной валюты.

•JPMorgan Chase & Co. добавил государственные облигации Индии в индекс развивающихся рынков, открывая рынок на 1,3 трлн долларов.

•Глобальные фонды уже вложили около 11 млрд долларов в облигации, имеющие право на индексацию.

•#JPMorgan ожидает поступления от 20 до 25 млрд долларов в течение следующих 10 месяцев, увеличивая долю иностранного участия до 4,4%.

•Приток иностранных средств в суверенные и корпоративные облигации Индии наблюдается шестой квартал подряд.

•Стабильные макроэкономические показатели и благоприятное соотношение спроса и предложения на индийские облигации являются позитивными факторами.

•Индийские облигации открывают доступ к быстрорастущему и высокодоходному рынку для глобальных инвесторов.

•Государственный долг Индии является самым прибыльным в Азии в этом году с доходностью 5,3%.

•Добавление в индекс JPMorgan способствует притоку в индийские облигации 40 млрд долларов.

@Bloomberg4you 🇮🇳 #Индия #облигации #индекс #JPMorgan #рынок #экономика #финансы

​​Экономика США ощущает последствия сокращения сбережений во времена пандемии

•Запасы сбережений, появившихся во время пандемии, которые помогли американцам пережить высокие цены в последние годы, истощились, что привело к потере огневой мощи потребителей, от которой страдает экономика.

•Количество просрочек, по кредитам, растет.

•Руководители компаний предупреждают об осторожности покупателей, а розничные продажи едва выросли в мае после падения месяцем ранее.

•Экономисты прогнозируют в данных, опубликованных в пятницу, стабильные потребительские расходы с поправкой на инфляцию, чему способствует снижение цен на бензин, но это последует за резким снижением в апреле.

•Устойчивый рынок труда удерживает потребителей на плаву и позволяет ФРС сохранять высокие процентные ставки для обуздания инфляции.

•Задолженность домохозяйств в США достигла рекордного уровня, все больше американцев не платят по кредитным картам.

•Некоторые розничные продавцы предупреждают об изменениях в поведении потребителей, покупатели тратят больше на предметы первой необходимости и меньше на товары широкого потребления.

@Bloomberg4you 🇺🇲 #США #экономика #потребители #финансы #долг

Последние новости мировой экономики: Одна сплошная тревога

•Замедление инфляции может позволить ФРС снизить процентную ставку впервые за несколько месяцев.

•Пандемия Covid-19, финансовый кризис 2007-08 годов, пузырь доткомов и теракты 11 сентября привели к смягчению ставок в современную эпоху.

•Волатильность на рынке технологий может привести к коррекции и ужесточению финансовых условий.

•Политическая неопределенность во Франции может привести к новому кризису евро.

•Военные риски на Ближнем Востоке могут вызвать стагфляцию и нарушение международных торговых потоков.

•Напряженность на рынке коммерческой недвижимости может привести к большим убыткам и неожиданным изменениям.

•Беспорядочные выборы и их результаты могут встревожить рынки и потребителей.

•Торговые войны могут привести к высоким тарифам и ущербу для домохозяйств и бизнеса.

@Bloomberg4you #Мир #экономика #тревога #финансы #выборы #обзор

Богатые французы, напуганные выборами, рассматривают возможность переезда за границу

•Зависший парламент Франции и избирательная кампания вызывают беспокойство у богатейших жителей страны.

•Некоторые из них могут принять решение об отъезде из страны из-за политической и финансовой нестабильности.

•Основные политические партии борются за контроль над Национальным собранием и формирование нового правительства.

•Вероятность принятия предложений о повышении налогов заставляет людей задуматься о защите своих активов.

@Bloomberg4you 🇫🇷 #Франция #политика #финансы #страх

​​Управляющие глобальными резервами обеспокоены тем, что их активы находятся под угрозой, сообщает #UBS

•Управляющие резервами центральных банков все больше беспокоятся о сохранности своих валютных активов, ссылаясь на растущие геополитические риски по всему миру, согласно опросу UBS Group AG.

•Так называемая «милитаризация» валютных резервов была названа в качестве главного риска третью участников, что вдвое больше, чем в прошлом году.

•Наибольшую обеспокоенность 87% из 40 центральных банков, опрошенных UBS, вызвала дальнейшая эскалация напряженности между Россией и Украиной, Китаем и США, а также ситуация на Ближнем Востоке.

•Беспокойство вызывает то, что активы центрального банка могут подвергнуться санкциям, аресту или использованию в случае эскалации конфликтов.

•План, изложенный ранее в этом году, заключается в том, чтобы использовать прибыль от замороженных валютных активов России для помощи Украине и это создаст опасный прецедент, который рискует подорвать статус валютных резервов как наиболее ликвидного и надежного хранилища богатства страны.

•Эти события “еще больше повышают риск того, что валютные резервы больше не рассматриваются как безопасное убежище для центральных банков”, - сказал Массимилиано Кастелли , глава отдела глобальных суверенных рынков UBS Asset Management. Он добавил, что золото может быть “возвращено к жизни продолжающимися геополитическими тенденциями”.

•Ситуация может подстегнуть отток средств из активов, деноминированных в долларах, что еще больше бросит вызов доминированию доллара.

•Средняя доля долларовых активов среди опрошенных центральных банков, которые управляют половиной мировых валютных резервов, составила 55%, что практически не изменилось по сравнению с 56% годом ранее.

•В 2021 году доля долларовых активов составляла 67%, и она постепенно снижается.

•Между тем, четверть респондентов заявили, что увеличили ассигнования в Евро, в то время как запасы иены увеличились на 8%.

•Спрос на активы, деноминированные в юанях, тем временем снизился из-за опасений по поводу замедления китайской экономики.

•Доля респондентов, заявивших, что они инвестировали или рассматривают возможность инвестирования в юань, упала до 70% с 72% в прошлом году, достигнув самого низкого уровня с 2017 года.

@Bloomberg4you #мир #финансы #страх

ЕЦБ намерен отложить результаты расследования по кредитам с привлечением заемных средств из-за негативной реакции банков

•ЕЦБ отложит результаты расследования по кредитам с высоким уровнем риска.

•Регулятор воздержится от передачи результатов анализа финансирования до сентября.

•Решение является ответом на критику банков по поводу проведения расследования.

•ЕЦБ, возможно, снизит требования к банкам по созданию резервов на возможные потери по рискованным ссудам.

•Банки выразили недовольство подходом ЕЦБ, а не только его выводами.

•Расследование началось после окончания эпохи дешевых кредитов и роста кредитования с привлечением заемных средств.

•Крупные банки еврозоны имели финансовые риски, связанные с привлечением заемных средств, на сумму около 500 млрд евро.

@Bloomberg4you 🇪🇺 #Европа #ЕЦБ #банки #финансы #расследование #экономика

11 000 политических групп потратили 14,7 миллиарда долларов влияя на выборы 2024 года в США

•Политическая система США держится на деньгах — и их очень много. Поскольку законом не ограничено, сколько денег может быть потрачено на избрание кандидатов в Белый дом и Конгресс, избирателей заваливают рекламой, текстовыми сообщениями и рассылками, пока республиканцы и демократы борются за влияние на глубоко расколотый электорат.

•Этот поток телевизионной рекламы, лихорадочные призывы к сбору средств и нескончаемая череда людей, стучащихся в двери, — результат расходов кандидатов, партий и комитетов политических действий на сумму 14,7 миллиарда долларов, что составляет около 92% от общей суммы, которую, по прогнозам #OpenSecrets, потратят в ходе избирательного цикла.

•Согласно документам, поданным в Федеральный избирательный комитет, более 11 000 политических групп — от комитетов политических действий, поддерживаемых миллиардером Илоном Маском, до узкоспециализированных групп по интересам — потратили деньги в ходе избирательного цикла 2024 года. Это все организации, которые потратили более 100 000 долларов, что составляет 99% всех политических расходов, а до дня выборов осталось меньше недели.

•Миллиарды долларов прошли через кассы партийных комитетов по сбору средств, в том числе #ActBlue Демократической партии и #WinRed Республиканской партии, которые обработали более 113 миллионов пожертвований и распределили 4,5 миллиарда долларов между другими комитетами. На эти два комитета приходится более 31 цента с каждого доллара, потраченного в США, и они являются наиболее финансово активными из всех комитетов, которые тратили деньги в избирательном цикле 2024 года.

•Политическая кампания бывшего президента Дональда Трампа впервые за все три его попытки баллотироваться на пост президента получила больше денег от состоятельных спонсоров, чем от рядовых жертвователей. Суперкомитеты политических действий, поддерживающие Трампа, получили больше денег от трёх человек — Маска, миллиардерши Мириам Адельсон и инвестора Тимоти Меллона, — чем его кампания и Республиканская партия получили от его некогда могущественной армии спонсоров, которые жертвовали менее 200 долларов.

•Тем не менее, у вице-президента Камалы Харрис огромное финансовое преимущество. Она собрала крупные суммы как от богатых сторонников, так и от рядовых жертвователей, что позволило её кампании тратить больше, чем кампании Трампа, и вложить в предвыборную гонку 875 миллионов долларов по сравнению с 355 миллионами долларов кандидата от республиканцев.

@Bloomberg4you 🇺🇲 #США #выборы #деньги #финансы #пожертвования #политика