Инвесторы в региональные банки США не хотят даже малейшего намека на неприятности
•Инвесторы в банковском секторе США нервничают из-за проблем с коммерческой недвижимостью.
•Axos Financial Inc. стал последним обвалившимся банком, после обвинений в проблемах с кредитами на недвижимость.
•Банк OZK пострадал в мае после того, как Citigroup Inc. влез в долги по объектам недвижимости.
•Опасения по поводу рынка недвижимости и рискованных рисков пронизывают банковскую систему, вызывая нервозность инвесторов.
•Депозитные учреждения готовятся к борьбе с огромным объемом долгов по недвижимости, оцениваемым в 441 миллиард долларов.
•Высокая стоимость заимствований негативно сказывается на оценке недвижимости, а неопределенность в отношении снижения ставок усугубляет проблемы.
•Некоторые владельцы недвижимости объявляют дефолт, в то время как другие решают полностью отказаться от строительства.
@Bloomberg4you 🇺🇸#США #банки #недвижимость #инвесторы #проблемы #долг
•Инвесторы в банковском секторе США нервничают из-за проблем с коммерческой недвижимостью.
•Axos Financial Inc. стал последним обвалившимся банком, после обвинений в проблемах с кредитами на недвижимость.
•Банк OZK пострадал в мае после того, как Citigroup Inc. влез в долги по объектам недвижимости.
•Опасения по поводу рынка недвижимости и рискованных рисков пронизывают банковскую систему, вызывая нервозность инвесторов.
•Депозитные учреждения готовятся к борьбе с огромным объемом долгов по недвижимости, оцениваемым в 441 миллиард долларов.
•Высокая стоимость заимствований негативно сказывается на оценке недвижимости, а неопределенность в отношении снижения ставок усугубляет проблемы.
•Некоторые владельцы недвижимости объявляют дефолт, в то время как другие решают полностью отказаться от строительства.
@Bloomberg4you 🇺🇸#США #банки #недвижимость #инвесторы #проблемы #долг
Почему крупные банки США сопротивляются Базелю III и увеличению "резерва капитала"
- Отраслевые группы выступают против плана, утверждая, что он сделает их менее конкурентоспособными.
- Американские регулирующие органы предложили новые правила, требующие от банков пополнять свои резервы капитала.
- Тяжелое бремя ляжет на крупнейшие банки, которым придется увеличить уровень своего капитала примерно на 19%.
- Правила были впервые введены во время финансового кризиса 2008 года и появились ещё раз вскоре после краха четырех банков среднего размера в 2023 году.
- Цель новых правил заключается в увеличении резервов капитала, которыми располагают банки, и в расчете необходимого объема.
- Банки работают в основном с заемными средствами, что может увеличить убытки в условиях экономического спада или сжатия рынка.
- Некоторые активы, которые считаются капиталом, более безопасны, чем другие, и правила, которые десятилетиями разрабатывались для минимального уровня капитала, основаны на активах, взвешенных с учетом риска.
- Банкам среднего размера с активами от 100 до 250 миллиардов долларов, таким как Regions Financial, KeyCorp и Huntington Bancshares, также придется увеличить уровень своего капитала примерно на 5%.
- Местные, мелкие банки будут освобождены от действия новых правил.
- Анализ Bloomberg Intelligence показал, что на конец марта у крупных банков было 155 миллиардов долларов “избыточного капитала”, суммы, превышающей то, что требуется в настоящее время, но если бы применялись новые правила, банкам в совокупности не хватило бы 45 миллиардов долларов.
- Регуляторы, однако, считают, что такой дефицит можно было бы легко восполнить, удерживая прибыль вместо того, чтобы использовать ее для финансирования обратного выкупа акций, как это сделали банки на сумму около 198 миллиардов долларов с 2020 по 2023 год, согласно данным, собранным #Bloomberg.
@Bloomberg4you 🇺🇸 #США #банки #Базель3 #резервы #недовольство
- Отраслевые группы выступают против плана, утверждая, что он сделает их менее конкурентоспособными.
- Американские регулирующие органы предложили новые правила, требующие от банков пополнять свои резервы капитала.
- Тяжелое бремя ляжет на крупнейшие банки, которым придется увеличить уровень своего капитала примерно на 19%.
- Правила были впервые введены во время финансового кризиса 2008 года и появились ещё раз вскоре после краха четырех банков среднего размера в 2023 году.
- Цель новых правил заключается в увеличении резервов капитала, которыми располагают банки, и в расчете необходимого объема.
- Банки работают в основном с заемными средствами, что может увеличить убытки в условиях экономического спада или сжатия рынка.
- Некоторые активы, которые считаются капиталом, более безопасны, чем другие, и правила, которые десятилетиями разрабатывались для минимального уровня капитала, основаны на активах, взвешенных с учетом риска.
- Банкам среднего размера с активами от 100 до 250 миллиардов долларов, таким как Regions Financial, KeyCorp и Huntington Bancshares, также придется увеличить уровень своего капитала примерно на 5%.
- Местные, мелкие банки будут освобождены от действия новых правил.
- Анализ Bloomberg Intelligence показал, что на конец марта у крупных банков было 155 миллиардов долларов “избыточного капитала”, суммы, превышающей то, что требуется в настоящее время, но если бы применялись новые правила, банкам в совокупности не хватило бы 45 миллиардов долларов.
- Регуляторы, однако, считают, что такой дефицит можно было бы легко восполнить, удерживая прибыль вместо того, чтобы использовать ее для финансирования обратного выкупа акций, как это сделали банки на сумму около 198 миллиардов долларов с 2020 по 2023 год, согласно данным, собранным #Bloomberg.
@Bloomberg4you 🇺🇸 #США #банки #Базель3 #резервы #недовольство
Французские банки, как ключевые мировые кредиторы, подвержены риску заражения
•Французские банки, являющиеся крупными кредиторами, рискуют пострадать из-за политической нестабильности в стране.
•Решение президента Макрона провести досрочные парламентские выборы увеличивает риск внутренней экономической нестабильности.
•Французские банки являются четвертыми по величине международными кредиторами, на балансах которых находится около 2 трлн долларов иностранных долговых обязательств.
•Банки Великобритании, Японии, США и Германии предоставили больше всего кредитов Франции.
•Крупнейшим должником французских банков являются США с объемом кредитов более 500 миллиардов долларов.
•Эти цифры могут вызвать финансовые потрясения за пределами Франции, если кредиты не смогут быть возвращены.
•Около половины международных кредитов французских банков выдаются в местной валюте, т.е. евро, а другая половина, вероятно, преимущественно в долларах.
•Одним из способов избежать финансовых проблем будут свопы на основе евро.
@Bloomberg4you 🇫🇷#Франция #банки #долг #риск #экономика #выборы #политика #Макрон
•Французские банки, являющиеся крупными кредиторами, рискуют пострадать из-за политической нестабильности в стране.
•Решение президента Макрона провести досрочные парламентские выборы увеличивает риск внутренней экономической нестабильности.
•Французские банки являются четвертыми по величине международными кредиторами, на балансах которых находится около 2 трлн долларов иностранных долговых обязательств.
•Банки Великобритании, Японии, США и Германии предоставили больше всего кредитов Франции.
•Крупнейшим должником французских банков являются США с объемом кредитов более 500 миллиардов долларов.
•Эти цифры могут вызвать финансовые потрясения за пределами Франции, если кредиты не смогут быть возвращены.
•Около половины международных кредитов французских банков выдаются в местной валюте, т.е. евро, а другая половина, вероятно, преимущественно в долларах.
•Одним из способов избежать финансовых проблем будут свопы на основе евро.
@Bloomberg4you 🇫🇷#Франция #банки #долг #риск #экономика #выборы #политика #Макрон
Правила управления капиталом банков США: Федеральная резервная система применяет более слабую версию запланированного пересмотра
•Федеральная резервная система представила документ о возможных изменениях в капитале банков США.
•Изменения могут облегчить нагрузку на кредиторов с Уолл-стрит и отменить ключевые положения знакового предложения.
•Документ ФРС не содержит обновленной оценки дополнительного капитала, необходимого крупным банкам для защиты от финансовых потрясений.
•Предлагаемые изменения могут привести к увеличению капитала всего на 5%, первоначальная версия предусматривала общее повышение на 16%.
•Банки Уолл-стрит развернули одну из своих самых ожесточенных лоббистских кампаний после обнародования предложения.
•Существенные изменения в плане могут способствовать достижению цели председателя ФРС Джерома Пауэлла по привлечению широкой поддержки со стороны правления центрального банка.
@Bloomberg4you 🇺🇸 #США #финансы #ФРС #банки #лобби #правила #капитал
•Федеральная резервная система представила документ о возможных изменениях в капитале банков США.
•Изменения могут облегчить нагрузку на кредиторов с Уолл-стрит и отменить ключевые положения знакового предложения.
•Документ ФРС не содержит обновленной оценки дополнительного капитала, необходимого крупным банкам для защиты от финансовых потрясений.
•Предлагаемые изменения могут привести к увеличению капитала всего на 5%, первоначальная версия предусматривала общее повышение на 16%.
•Банки Уолл-стрит развернули одну из своих самых ожесточенных лоббистских кампаний после обнародования предложения.
•Существенные изменения в плане могут способствовать достижению цели председателя ФРС Джерома Пауэлла по привлечению широкой поддержки со стороны правления центрального банка.
@Bloomberg4you 🇺🇸 #США #финансы #ФРС #банки #лобби #правила #капитал
Крупные банки проходят стресс-тест ФРС в ожидании дополнительных выплат
•Крупнейшие банки США прошли стресс-тест Федеральной резервной системы.
•Банки остались выше минимальных требований к капиталу во время гипотетической рецессии.
•Группа понесла бы убытки в размере почти 685 млрд долларов.
•В этом раунде ежегодного "экзамена" участвовали 31 банк с активами не менее 100 млрд долларов.
•Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня достигнет 9,9%, значительно выше минимального требования в 4,5%.
•Цель теста - убедиться, что у банков достаточно капитала для покрытия убытков в случае стрессового сценария.
•Результаты теста показывают, что банки имеют достаточный капитал для покрытия убытков.
•ФРС ожидает умеренного увеличения совокупных резервов капитала на случай стрессовых ситуаций.
@Bloomberg4you 🇺🇲 #США #СтрессТест #банки #финансы
•Крупнейшие банки США прошли стресс-тест Федеральной резервной системы.
•Банки остались выше минимальных требований к капиталу во время гипотетической рецессии.
•Группа понесла бы убытки в размере почти 685 млрд долларов.
•В этом раунде ежегодного "экзамена" участвовали 31 банк с активами не менее 100 млрд долларов.
•Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня достигнет 9,9%, значительно выше минимального требования в 4,5%.
•Цель теста - убедиться, что у банков достаточно капитала для покрытия убытков в случае стрессового сценария.
•Результаты теста показывают, что банки имеют достаточный капитал для покрытия убытков.
•ФРС ожидает умеренного увеличения совокупных резервов капитала на случай стрессовых ситуаций.
@Bloomberg4you 🇺🇲 #США #СтрессТест #банки #финансы
Крупнейшие банки США увеличили выплаты после стресс-теста ФРС
•Крупнейшие банки США повысили выплаты инвесторам после успешного прохождения стресс-теста Федеральной резервной системы.
•JPMorgan Chase & Co., Goldman Sachs Group Inc. и Bank of America Corp. увеличили дивиденды.
•Citigroup Inc., Wells Fargo & Co. и Morgan Stanley также увеличили дивиденды.
•JPMorgan и Morgan Stanley одобрили программы обратного выкупа акций на сумму до 30 млрд долларов и 20 млрд долларов соответственно.
•Выплаты многих банков ускорились в этом году из-за уверенности в смягчении жестких правил капитала, известных как "Базель III Эндшпиль".
•ФРС потребовала от банков подождать закрытия рынка, чтобы объявить о результатах стресс-теста.
•В этом году в экзамен включены банки с активами не менее 100 млрд долларов.
•Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня достигнет 9,9% при "крайне неблагоприятном" экономическом сценарии, что выше минимального требования в 4,5%.
@Bloomberg4you 🇺🇲 #США #банки #Базель3 #дивиденды
•Крупнейшие банки США повысили выплаты инвесторам после успешного прохождения стресс-теста Федеральной резервной системы.
•JPMorgan Chase & Co., Goldman Sachs Group Inc. и Bank of America Corp. увеличили дивиденды.
•Citigroup Inc., Wells Fargo & Co. и Morgan Stanley также увеличили дивиденды.
•JPMorgan и Morgan Stanley одобрили программы обратного выкупа акций на сумму до 30 млрд долларов и 20 млрд долларов соответственно.
•Выплаты многих банков ускорились в этом году из-за уверенности в смягчении жестких правил капитала, известных как "Базель III Эндшпиль".
•ФРС потребовала от банков подождать закрытия рынка, чтобы объявить о результатах стресс-теста.
•В этом году в экзамен включены банки с активами не менее 100 млрд долларов.
•Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня достигнет 9,9% при "крайне неблагоприятном" экономическом сценарии, что выше минимального требования в 4,5%.
@Bloomberg4you 🇺🇲 #США #банки #Базель3 #дивиденды
Китайский регулятор заявил, что попросит некоторые банки снизить риски по облигациям
•Финансовый регулятор Китая попросил некоторых сельских кредиторов сократить средний срок хранения облигаций.
•Власти стремятся защитить банковский сектор на фоне роста на долговом рынке.
•Местные отделения Национального управления финансового регулирования проверяли инвестиции банков в облигации.
•Проверка проводилась в рамках ежемесячных проверок.
•Шаг последовал за аналогичной просьбой центрального банка.
@Bloomberg4you 🇨🇳#Китай #банки #долг #регулятор #дкп
•Финансовый регулятор Китая попросил некоторых сельских кредиторов сократить средний срок хранения облигаций.
•Власти стремятся защитить банковский сектор на фоне роста на долговом рынке.
•Местные отделения Национального управления финансового регулирования проверяли инвестиции банков в облигации.
•Проверка проводилась в рамках ежемесячных проверок.
•Шаг последовал за аналогичной просьбой центрального банка.
@Bloomberg4you 🇨🇳#Китай #банки #долг #регулятор #дкп
Крупным банкам необходимо более четкое представление о своих собственных рисках после стресс-тестов
•Финансовая система США в отличной форме, но тесты несовершенны и банки плохо понимают риски.
•Регулирующие органы могут поддаться опасному самоуспокоению.
•Сценарии тестов не всегда отражают весь спектр рисков.
•Регулирующие органы устанавливают минимальные уровни капитала для крупнейших банков США.
•Новый способ оценки рисков, предложенный регулирующими органами, был сложным и ущербным.
•ФРС, похоже, отступает, и банки готовятся вернуть акционерам больше капитала.
•Надзорным органам необходимо убедиться, что банки способны регистрировать и измерять свои собственные риски.
•Органы надзора США должны применять агрессивный подход для обеспечения соблюдения банками требований законодательства.
@Bloomberg4you 🇺🇸 #США #банки #регулятор #СтрессТесты #риски #мнение
•Финансовая система США в отличной форме, но тесты несовершенны и банки плохо понимают риски.
•Регулирующие органы могут поддаться опасному самоуспокоению.
•Сценарии тестов не всегда отражают весь спектр рисков.
•Регулирующие органы устанавливают минимальные уровни капитала для крупнейших банков США.
•Новый способ оценки рисков, предложенный регулирующими органами, был сложным и ущербным.
•ФРС, похоже, отступает, и банки готовятся вернуть акционерам больше капитала.
•Надзорным органам необходимо убедиться, что банки способны регистрировать и измерять свои собственные риски.
•Органы надзора США должны применять агрессивный подход для обеспечения соблюдения банками требований законодательства.
@Bloomberg4you 🇺🇸 #США #банки #регулятор #СтрессТесты #риски #мнение
Промежуточный обзор ситуации с Credit Suisse подрывает доверие к #Finma и #SNB, говорится в сообщении SZ
•Швейцарская парламентская комиссия критикует Finma, центральный банк и Федеральный совет за крах Credit Suisse в 2023 году.
•Власти не смогли предотвратить распад компании, несмотря на ее системную важность и очевидные проблемы.
•Критика Finma сосредоточена на недостатке уверенности в себе и необходимости более широких полномочий.
•Швейцария пытается справиться с огромным финансовым сектором после краха Credit Suisse и поглощения его UBS Group AG.
•Швейцарский национальный банк ограничен в предоставлении экстренной ликвидности и не обратил внимание на проблемы Credit Suisse достаточно рано.
•Ули Маурер, бывший министр финансов Швейцарии, также будет обвинен в недостаточной подготовке властей к краху Credit Suisse.
•Окончательный отчет комиссии, вероятно, прольет свет на процесс принятия решений перед поглощением.
@Bloomberg4you 🇨🇭 #Швейцария #CreditSuisse #крах #обзор #банки
•Швейцарская парламентская комиссия критикует Finma, центральный банк и Федеральный совет за крах Credit Suisse в 2023 году.
•Власти не смогли предотвратить распад компании, несмотря на ее системную важность и очевидные проблемы.
•Критика Finma сосредоточена на недостатке уверенности в себе и необходимости более широких полномочий.
•Швейцария пытается справиться с огромным финансовым сектором после краха Credit Suisse и поглощения его UBS Group AG.
•Швейцарский национальный банк ограничен в предоставлении экстренной ликвидности и не обратил внимание на проблемы Credit Suisse достаточно рано.
•Ули Маурер, бывший министр финансов Швейцарии, также будет обвинен в недостаточной подготовке властей к краху Credit Suisse.
•Окончательный отчет комиссии, вероятно, прольет свет на процесс принятия решений перед поглощением.
@Bloomberg4you 🇨🇭 #Швейцария #CreditSuisse #крах #обзор #банки
Goldman Sachs оспаривает результаты стресс-теста ФРС, сообщает #FT
•Goldman Sachs Group Inc. обжалует результаты последнего стресс-теста Федеральной резервной системы, который потребует от банка увеличения капитала, сообщает Financial Times.
•Этот шаг был предпринят после того, как две недели назад главный исполнительный директор Дэвид Соломон заявил, что результат не отражает усилий Goldman по повышению стабильности своего бизнеса, сообщила газета в воскресенье со ссылкой на людей, знакомых с вопросом.
•Хотя ФРС разрешила банкам обжаловать результаты стресс-тестов с 2020 года, она отвергла все вызовы, сообщает FT.
@Bloomberg4you 🇺🇲 #США #Goldman #ФРС #СтрессТест #обжалование #банки
•Goldman Sachs Group Inc. обжалует результаты последнего стресс-теста Федеральной резервной системы, который потребует от банка увеличения капитала, сообщает Financial Times.
•Этот шаг был предпринят после того, как две недели назад главный исполнительный директор Дэвид Соломон заявил, что результат не отражает усилий Goldman по повышению стабильности своего бизнеса, сообщила газета в воскресенье со ссылкой на людей, знакомых с вопросом.
•Хотя ФРС разрешила банкам обжаловать результаты стресс-тестов с 2020 года, она отвергла все вызовы, сообщает FT.
@Bloomberg4you 🇺🇲 #США #Goldman #ФРС #СтрессТест #обжалование #банки