Очередная головная боль с открытием р/с - открытие заблокированных счетов. Появляются жалобы на то, что р/с в Сбере открывают уже заблокированные (наложены ограничения). Банк сообщает о технической ошибке, но решать ее не торопится.@BlackAudit

Немецкие банки заинтересовались созданием сервисов для хранения криптовалют. После вступления в силу Пятой директивы ЕС о противодействии отмыванию денег власти Германии разрешили финансовым организациям работать с криптовалютой. Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) получило более 40 подтверждений интереса банков к ведению криптокастодиального бизнеса.@BlackAudit

Яндекс деньги снова шалит, и блокирует первоначальные и иные операции. Заебывая своими подтверждениями. Жалобы постоянны.@BlackAudit

РФМ загрузил банки схемами, и чёрными списками как по юрикам и физам. Блоки начались неделю назад, с разрывом в недельный срок. @BlackAudit

Яндекс деньги, все достаёт своих клиентов тупыми фразами.@BlackAudit

Принудительное банкротство лондонской криптобиржи. Цены на криптовалюту растут, это приводит к притоку новых трейдеров. Но несмотря на это, некоторые регулируемые биржи борются за выживание - судебные издержки и прочие расходы.
Dragon Payments Limited (ранее London Block Exchange Limited), торгующая как LBX, привлечена к принудительному процессу ликвидации после запроса регулирующей организации U.K.’s Secretary of State. Запрос включал в себя обращение в Суд Великобритании и просьбу принудительно закрыть компанию, если она не сможет оплатить свои долги. Биржа была открыта в ноябре 2017 года.@BlackAudit

Удивительная "Новая Звезда". "КРОСТ" не может согласовать ЖК с Росавиацией

Концерн "КРОСТ", заверявший дольщиков в декабре 2019-го в отсутствии предстоящего переноса срока выдачи ключей 🔑, с августа 2019-го года знал, что Росавиация оформила отказ в согласовании размещения объекта ЖК "Новая Звезда. Корп.2/Жилой дом" (5-й корпус), но по сей день не решил проблему.

Причиной отказа со стороны Федерального агентства воздушного транспорта послужил факт выявленного влияния на безопасность полетов ✈️, а также непредоставление застройщиком положительного санитарно-эпидемиологического заключения федерального органа исполнительной власти, осуществляющего государственный санитарно-эпидемиологический надзор (сообщение от Росавиации имеется в распоряжении редакции).

Дом 🏢, между тем, построен, но не сдан - официальный срок выдачи ключей перенесен с 22.01.2020 на июнь 2020-го. Но выходит из ситуации "КРОСТ" креативно: чтобы избежать неустойки, предлагает дольщикам ключи прямо здесь и сейчас, но только при условии подписания акта приема-передачи с открытой датой (по данным самих дольщиков)🙈.

Схематозы Концерна широко известны рынку: например, до недавнего прошлого застройщик нередко строил без разрешения на строительство, которое получал уже в процессе возведения ЖК или в самом его конце - и всегда они заканчивались хэппи-эндом 🥳. Однако данный факт никоим образом не гарантирует, что все будет столь же успешно с проектом "Новая Звезда" 🤷‍♀️.

@novostroyman

Оффшорная зачистка. Тотальный контроль. Пророчество Оруэлла сбывается. Уже более 100 стран присоединилось к договору об отмене банковской тайны и Единому стандарту отчетности (CRS). Согласно договору банки направляют информацию о счетах налоговикам, а те уже обмениваются со службами других стран. ЕС всполошился из-за крупных потерь в сборе налогов, особенно в Швейцарии, где доходы, полученные в виде процентов отвкладов и трассовых операций до CRS не облагались налогами. Можно было спокойно выводить капиталы через дочерние фирмы. Россия присоединилась к европейскому банковскому флешмобу в январе 2018 года.
Но схемы отмывания модернизируются и усложняются благодаря развитию интернета, криптовалюты и оффшоров. Поэтому Евросоюз пошел дальше. И в июле 2019 года в силу вступает AML-5 (Anti Money Launderinf-5) - пятая директива по предотвращению использования финансовых систем с целью отмывания денег. Директива распространяется на фиатные деньги и на криптовалюты.
США вообще подчинили 90% стран мира соглашениям FATCA - закон «О налоговых требованиях к иностранным счетам». В том числе взимание 30% с пассивных доходов, имеющих отношение к США.
Вот и получается, что вроде бы теневому сектору выгодно работать с наличкой. Но и тут облом. В Странах Европы существуют ограничения в обращении нала как для физических, так и для юридических лиц.
С Европой понятно, а вот на домашнем фронте (Россия) до сих пор борьба с отмыванием ведется, но безуспешно. Инициатив много, а толку мало. Даже МВД, СК, ФСБ наделяют особым статусом для получения конфиденциальных банковских данных (2013 год), в 2018 МВД озвучило предложение в беспрепятственном получении сведений, в 2019 Бастрыкину в голову пришла подобная идея. На 2020 год новое правительство РФ обнародовало план законопроектов деятельности, направленный на создание условий для экономического роста, совершенствование контрольно-надзорной деятельности. Плюс новые правила ЕАЭС. И вроде даже новое правительство начало следовать примеру запада в борьбе с отмыванием. Вполне вероятно, что вскоре и в России можно будет забыть о неприкосновенности частной жизни, где новый премьер - бывший руководитель ФНС.@BlackAudit

5015244418 ооо грандтех.

Покупают в федеральных сетях за безнал уцененное оборудование. Продают исключительно за нал. Заказчикам нала продают по документам то самое оборудование, по факту нал. На фото ген дир Антонов терпила на которого оформлено. Схематика зовут Полятыкин Дмитрий Геннадиевич.
+7 967 018-33-33
Схему позже выдадим. Скоро РФМ, ФНС, МВД и ФСБ навестят тебя жопа.@StopAudit

Полиция посетила четыре латвийский банка, которые специализируются на обслуживании иностранных клиентов. Речь о Rietumu banka, Reģionālajā investīciju banka, Industra Bank и BlueOrange Bank. Говорят, что обыски никак не связаны с делом ликвидируемого ABLV Bank.
В деле о подозрительных сделках на 50 млн евро фигурирует председатель правления и акционер Эрнест Бернис, который уверят, что ничего не знал об отмывании денег и не знаком с членами ОПГ.
BlueOrange Bank сообщил, что визит полиции связан с неким клиентом, а не с банком или сотрудниками. Industra Bank - полиция пришла за документами по сделкам.
Госполиция Латвии подтвердила, что упомянутые банки посетили сотрудники Управления по борьбе с экономическими преступлениями, а также сотрудничает с полицией Германии по данному вопросу. Задержаны двое.
Обыск был проведен в банке ABLV в рамках дела об отмывании как минимум 50 млн евро. В процессе фигурируют и сотрудники банка.@BlackAudit

Полная блокировка всех учетных записей вместе с хранящимися на них деньгами наступила 11 февраля (12 февраля в России) 2020 года по американскому времени. По словам представителей сервиса, они вынуждены полностью приостановить его работу из-за того, что со стороны Управления по финансовому поведению США (FCA) возникли большие претензии к компании ePayments Systems Limited. Так, в частности, госслужащие оказались сильно недовольны системой контроля за отмыванием денег в рамках данного онлайн-банка, поэтому они потребовали от компании сначала устранить нарушение, а затем продолжать работу. В связи с этим работу всех банковских счетов пришлось полностью остановить, но когда именно она возобновится пока что неизвестно.@BlackAudit

Антирейтинг обнальных схем - прятаться бесполезно, налоговики найдут всех и везде.
1. Крайне опасный и рискованный метод: перевод денег из головной конторы в обнальную за услуги логистики. У псевдо-транспортного предприятия нет активов, заключенных договоров, а свидетели не признают факт перевода. Доказать, что услуги были - нереально.
2. Обнал под материальную поставку. Схема имеет положительное решение суда, если не обнаружено фальсификации со стороны работников головной организации.
3. Закупаете товар у реального поставщика. Подписываете договор (вы комитент «А» в отношениях с комиссионером «О» (фирма по обналичке на ОСН)). «О» реализует товар своему клиенту через первичные документы продажи и деньги на счет. Таким образом дельта в 98% - вознаграждение «О», согласно акту о вознаграждении по условиям договора. Итог: вся сумма дельты передается живыми деньгами, за исключением вознаграждения за обнал.
4. Обналиченные средства определялись под выполненные работы. В качестве доказательств предъявляли выкрашенную стену или заасфальтированную яму. А первички по объемам нет.
5. Самая «безобидная» схема - «серая» фирма между своей организацией на ОСН и обнальной конторой. Признаки легальности на лицо: срок жизни 3-12 месяцев, офис 10 кв м, пара реальных сотрудников, рабочий номер телефона, сайт и странички в соцсетях. Фирма оставляет себе 5 рублей торговой наценки от оборота в несколько млрд и является посредников небольшой и крепкой цепи. Отчетность сдается с 5 рублей. Внешне фирма легальна, а сотрудники внятно могут все объяснить. И обнал по цепочке: через банк, мелких предпринимателей, с помощью физлиц, иностранных физлиц, торговые сети. Схема защищает головную организацию надежно.
Предприниматели часто обращаются к преступным и нелегальным схемам, не зная о том, что уже давно действуют абсолютно законные схемы уменьшения налогов и получения налички.@BlackAudit

Банки требуют запретить удостоверения КТС. Соответствующее письмо направлено главе комитета Госдумы по финрынку Анатолию Аксаков от Ассоциации российских банков. Причина требования - все чаще такие удостоверения предъявляются напрямую в банки для взыскания в письменном виде, соответственно нет защиты от фальсификации и невозможно проверить достоверность сведений. Таким образом это самый оптимальный инструмент для списания денег с целью легализации доходов. А законодательные нормы, которые регулируют работу КТС и исполнение удостоверений, не могут предотвратить мошенничества.@BlackAudit

Банки требуют заверенные нотариально документы. Речь идет о решениях участников организаций. Требуют заверять решения о смене директора или выплате дивидендов. Об изменениях кредитные организации сообщают на сайтах и в письмах. Банкиры объясняют свое решения свежим Обзором судебной практики Верховного суда по вопросам применения законодательства о хозяйственных обществах и письмом Федеральной нотариальной палаты от 15.01.2020 №121/03-16-3. Нотариальное удостоверение не требуется, если несколько участников общим голосование единогласно примут отказ от него и хотят подтверждать другим способом свои решения (протокол заверяется у нотариуса и вносятся изменения в устав общества).@BlackAudit

Приговор создателям обнальных фирм в Башкирии. Приговор вынесен в отношении Данила Голышев, Евгения Перельмана и Станислава Ненилина. Они обвинялись в незаконной банковской деятельности. Приговор не особо суровый: 4 года условно, 4 года испытательного срока и штраф 500 тыс руб.
При этом они создавали фирмы-однодневки, зарегистрировав их на подставных лиц. С 2015 по 2017 года злоумышленники незаконно вывели со счетов более сотни клиентов (в том числе компании и ИП) около 500 млн рублей. Их доход составил более 27 млн рублей. Вину троица не признала.@BlackAudit

Редомициляция - переезд компании из одной юрисдикции в другую. Что и как. Власти стран вводят требования о предоставлении реестра директоров и акционеров и т.д. Поэтому собственники вынуждены переводить бизнес в новые юрисдикции.
Чтобы провести процедуру редомициляции, в законодательстве обеих стран должны быть положения о ней. В России сейчас происходит проработка законодательства в этом направлении.
Что требуется от компании: в учредительных документах, акционерных соглашениях и прочих бумагах не должно быть запрета на редомициляцию; компания должна быть в хорошем состоянии и не проходить процедуру ликвидации; отсутствие задолженности перед бюджетом. Редомициляция запрещена при процедуре банкротства или судебных разбирательствах из-за нарушения законов страны регистрации. Не все страны поощряют эту процедуру - в Великобритании и Гонконге нет таких норм.
Плюсы процедуры: сохраняется старая компания, текущие контракты, имущество, бизнес-отношения, деловая репутация, не нужно регистрировать новое юрлицо, сохраняются счета в банке, активы, товарные знаки, фирменные наименования, не требуется передача и продажа имущества (когда возникают налоговые обязательства). По сути компания не ликвидируется и не перестает существовать. Деятельность не прерывается.
Пример переезда с БВО на Кипр. Перед переездом следует проверить уникальность названия компании в госреестре Кипра (придется изменить в случае совпадения).
На первом этапе собираются документы в стране регистрации (свидетельства об инкорпорации, о занимаемых должностях, о хорошем состоянии компании, реестр директоров и акционеров, спецсвидетельство о продолжении деятельности вне БВО) для предоставления в кипрский госреестр. Все документы заверяются апостилем и заверяются нотариально.
На втором этапе - документы для Кипра: аффидавит (документ с названием компании. датой регистрации и названием юрисдикции регистрации), устав, форма НЕ-2, уведомление о переводе на Кипр, предоставленнное в старую юрисдикцию. Документы должны быть переведены на греческий.
Нюансы: компания получает временное свидетельство о редомициляции после проверки документов. Процедура будет завершена через 6 месяцев, но может быть аннулирована, если компанию исключат из старого госреестра до получения временного свидетельства.
БВО выдает компании свидетельство о прекращении деятельности, а после Кипр выдает финальное свидетельство о продолжении деятельности (подтверждение о смене страны регистрации).
Альтернатива переезду: открытие филиала или регистрации дочерней компании.@BlackAudit

«Долги клиентов - это доход компании» - налоговая. Компания работала на упрощенке. После проверки налоговая решила оспорить это, потребовав заплатить налоги по общей системе. Почему? Потому что у компании была дебиторская задолженность. Дальше диалог продолжился в суде, который компания выиграла.
Доводы налоговиков: компания специально не требовала возвращения долгов, чтобы доходы подходили под упрощенку. А если бы требовали своевременного возврата, то и доход был бы выше, и платили бы на общем режиме.
Ответ суда: налоговиков в сад, компания права.
Не нужно объяснять, что такое дебиторская задолженность. И налоговая в данном случае придумала, что компания специально подстроила все таким образом, что клиенты не успели оплатить товар до конца отчетного периода, чтобы заплатить меньше налогов. Да, такие случаи существуют. Но если это происходит на постоянной основе, и налоговиков есть этому весомые доказательства.
Суд сослался на две статьи НК РФ:
ст. 346.17 «О порядке признания доходов и расходов на УСН». Доход - это деньги, которые УЖЕ поступили на счет и именно их нужно учитывать, а не те, которые только должны поступить.
ст. 105.1 «О взаимозависимых лицах». Когда учредитель одной компании является директором другой. Компании становятся взаимозависимыми. К их сделкам у налоговиков более пристальное внимание.
В данном случае налоговики не смогли доказать факта взаимозависимости и влияния компании на покупателей. Поэтому суд отменил решение налоговой.@BlackAudit

Яндекс Деньги, хреначат всех по страшному, мучая людей находящихся за границей прибыть к ним в офис с заверенными документами. Не отвечают на письма и обращения. Храните деньги у нас, а мы их спишем потом, лозунг ЯД. @BlackAudit