Чем промышляют мошенники в 2020 году. Мошенникам на руку снижение ставок по банковским вкладам, поэтому они с радостью предложат вам прямые инвестиции с гарантированным доходом от 15% и выше (фондовые рынки, криптовалюты, недвижимость). И оба эти условия должны вас насторожить. Не ведитесь!
Офигенный трейдеры, которые готовы обучить вас зарабатывать баснословные деньги. Серьезно? Был бы ты офигенным трейдером, ты бы не продавал свои курсы в Instagram и Telegram. Лучше послать такого «продавца счастья» и остаться при своих кровных.
А еще вам могут предложить заплатить за скидку. За большую скидку. Вот только откуда эта скидка взялась? Не расскажут. Потому что не существует ее. Ну какой дурак продаст вам товар с грандиозной скидкой да еще и всем подряд? Особенно когда речь идет о недвижимости и автомобилях. Максимум - предложат подборку по карману.
Ну и всеми излюбленный и избитый способ - звонок из банка. Есть реальный способ раз и навсегда избавиться от звонков: благодарить за информацию и говорить, что сейчас позвоните личному менеджеру. Проверено. После не беспокоят.@BlackAudit

Яндекс Деньгам похеру на клиентов. Стандартные фразы про своё гребенное соглашение. А удержание денежных средств, и пользование ими в безнале?! Кидайте пруфы, на них, будем расследовать.@BlackAudit

Налоговики злоупотребили служебным положением на 1 млрд рублей. Замглавы ФНС Сергиева Посада и трое его подчиненых задержаны и в ближайшее время им будет избрана мера пресечения. Проверку налоговики проводили у дистрибьютера техники «Поларис» и даже нашли схему уклонения от уплаты налогов, вот только решили скрыть этот факт и лишили бюджет налогов на 1 млрд. За что и поплатились.@BlackAudit

Откровенное воровство и беспричинные блокировки ожидают всех пользователей говнокошелька Яндекс.Деньги. «Если не можешь заработать - блокируй и кради деньги клиентов» - видимо девиз Яндекс.Денег именно такой. Самое интересное, что происходят блокировки чаще всего идентифицированных пользователей. Никаких внятных объяснений сотрудники не дают, лишь предлагают каждый раз ознакомиться с пользовательским соглашением системы, в котором есть фраза, объясняющая их действия: согласно пункту 4.15 НКО вправе осуществить блокирование кошелька по собственной инициативе. И всё, идите все нахер!
Случаев такой инициативы не мало: блокируют карты людей, которые получают зарплату; требуют повторной идентификации кошельков, гоняют людей по нотариусам (удовольствие не бесплатное), блокируют кошельки сразу после пополнения, просто не рассматривают документы для разблокировки, деньги уходят и не доходят до адресата (уходят на левые счета, судя по выпискам), не объясняют причин ссылаясь на 113-ФЗ, отказывают в разблокировке после предоставления документов. Но больше всего страдают новые пользователи, которые для своей же безопасности и, как они думают, для большего доверия со стороны Яндекс.Денег проходят полную идентификацию. Блокировка таких пользователей осуществляется практически мгновенно, а процесс разблокировки затягивается даже на месяцы.
Вот такое наплевательское отношение к клиентам и способ воровства используют Яндекс.Деньги. С миру по копейке - Яндексу миллионы.@BlackAudit

Отвечая на вопросы любопытствующих читателей.

Да. Все в порядке. Не дождетесь.

Да. Новые поступления в публичный канал будут на днях.

Да. Схемы некоторые и материалы передан заинтересантам и более не экспонируется.


Нет. Информация о новых схемах будет прежде всего доступна подписчикам приватного канала.

Да. Дешевого ничего нет. Лучше платите налоги и живете спокойно, если сможете.

Блокировка счетов до 9999 года (это не опечатка). Это к вопросу об отмывании денег в ФБК (Фонд борьбы с коррупцией). Политик Леонид Волков сообщил в своем канале в Telegram, что его счета в Альфа-Банке заблокированы до 31 декабря 9999 года. Все остальные банки сняли блокировки счетов. И тут дело даже не в конкретном человеке, а сам факт. Следствие не продлило аресты счетов, банки их сняли автоматически. А вот Альфа-Банк потребовал судебные документы о снятии ареста. По факту - банк незаконно удерживает блокировку и присваивает деньги клиентов.@BlackAudit

Кража со счета Сбербанка. Владельцы крупной клиники в Москве не досчитались на своем счете в зеленом банке 50 тыс долларов. Информации о списании нет, в Сбере ничего не знают. Ссылаются на ошибку в программе, даже извинились. Но вот денег так и нет. Кто и как это сделал - непонятно. Или думали, что не заметят исчезновения? Ждем объяснений.@BlackAudit

240 млн рублей за бугор. Отличились двое жителей Амурской области - 37-летний житель Благовещенска и его ранее судимый знакомый 29 лет из города Свободный (несвободный теперь уже житель). ФСБ выяснило, что в 2014-2015 годах на второго было открыто юрлицо, используя которое заключались сделки с китайскими компаниями и по фиктивным внешнеэкономическим контрактам вывели более 240 млн рублей. Естественно, никаких поставок не было. Заинтересованных лиц в данных операциях следствие не раскрывает. А вот суд скоро состоится.@BlackAudit

Для внесения в реестр жуликов. ИП Прохорова Евгения Владимировна. ИНН 663104371673. Под предлогом продажи лесоматериала ( досок) берет предоплату. Потом просто кидает. При этом от её имени ведет переговоры её сообщник её сожитель Ильиных Иван В. После получения денег Иван пропадает, а его сообщница якобы ничего не может пояснить, так как не знает о совершаемых сообщником сделках. На вопросы как снимались с её расчетного света деньги ничего не поясняет. Дает телефон какого то мужчины, который представляется её адвокатом. Все разговоры можно вести только через адвоката. В свою очередь адвокат говорит, что в интересах "установления случившегося" ничего пока пояснить не может. Этот длится с июля 2019 года.

+79089079311 Прохорова. 89506481737 сообщница. 89323011129 Иван.
Жопы ваши уже горят.@StopAudit

Банк России меняет перечень критериев сомнительных операций. Перечень не менялся с момента создания 8 лет назад. Убрать хотят операции с высокими комиссиями и заградительными тарифами, сложные и нестандартные расчеты. А вот добавят регулярное снятие физиками денег, поступающих от ИП и компаний (как будто сейчас этого нет). А компаниям добавят блок за сделки с криптовалютой.@BlackAudit

Оценка заемщиков по налогам. Очередное новшество от ЦБ, который предлагает разрешить банкам использовать данные налоговиков для реальной оценки доходов заемщиков. Вопроса два: 1. Захочет ли ФНС предоставить банкам такой доступ. 2. Какие гарантии защиты этих данных? Юристы и эксперты уверяют, что никаких рисков нет. Банки не в состоянии даже паспортные данные клиентов от утечки уберечь, а тут… В приватном канале, позже, письмо будет выложено на обзор.@BlackAudit

Проблемы на бирже Trade Satoshi. Пользователи сообщают, что при попытке вывода депозитов все кошельки оказываются на обслуживании, они пытаются вывести средства в биткоине (BTC), Litecoin (LTC) и токенах Dogecoin (DOGE). Некоторые уже более месяца пытаются вернуть свои активы. СЛужба поддержки биржи игнорит сообщения, в соцсетях биржа не активна (последние посты 17 января).@BlackAudit

UBS ⚡️ Промсвязьбанк. Суть противостояния - борьба за два частных самолета Bombardier Challenger 650. Раньше самолеты арендовали сбежавшие из России банкиры Дмитрий и Алексей Ананьевы. Промсвязь и ЦБ охотятся за их активами для покрытия расходов на санацию. UBS же пытается через суд опротестовать передачу самолетов, доказывая, что братья брали самолеты в лизинг, а принадлежат они UBS.@BlackAudit

В тихом омуте налоговики водятся. Не стоит надеяться, что если ваша компания ведет деятельность от 1 года до 5 лет и за это время вы не получали ни штрафов от налоговиков, ни проверок выездных, то все у вас хорошо. Кому-то действительно везет с бухгалтером (таких случаев все меньше, к сожалению). А при первой выездной проверке компания получает ТАКИЕ доначисления, которые ставят под вопрос вообще целесообразность всю дальнейшую деятельность компании. Так о чем говорит отсутствие штрафов и проверок? Все просто.
Во-первых, компания зарегистрирована в большом городе и масштабы в рамках среднего показателя не такие большие. Поэтому проверка до вас не доходит. А качество вашего учета никак оценить нельзя. Но ваш срок придет.
Во-вторых, ваш бухгалтер не применяет способы законной оптимизации налогообложения, поэтому вы регулярно переплачиваете налоги.
А своевременный аудит позволи увидеть риски до того, как это увидят налоговики и, конечно, исправить ситуацию; увидеть резервы званного снижения налоговой нагрузки, избавив от переплат; избавить себя от неквалифицированного бухгалтера, который тратит ваши деньги на налоги.@BlackAudit

Royal Bank of Scotland - больше не королевский и не шотландский. В рамках ребрендинга банк меняет свое название на NatWest Group Plc. Выбор нового названия связан с тем, что 80% клиентов банк обслуживает именно под брендом NatWest (банка, приобретенного им в 2000 году), а не через филиалы RBS. Юридическая прописка банка сохраняется в Эдинбурге, но второй референдум о независимости в Шотландии может изменить и это.@BlackAudit

«Золотые паспорта» Мальты подорожают. Об этом заявило правительство Мальты. На сегодняшний день программа индивидуального инвестора выполнена на 70% и принесла в казну более 1,3 млрд евро дохода. Планируется, что объем в 1800 «золотых паспортов» будет исчерпан в ближайшие несколько месяцев. Секретарь по вопросам гражданства Алекс Мускат выступает за повторный запуск подобной программы. Он также пояснил, что увеличение минимального порога инвестиций связано с ростом цен на недвижимость.@BlackAudit

«Холодильник» превратился в стиральную машину. Для денег. Кипрский суд проливает свет на группу лиц из России, которые профессионально отмывают деньги, используют для этого лондонский офис и латвийских посредников. Клиенты - российские офисы Electrolux и другие производители бытовой техники.
Кипрская компания UCF обратилась в правоохранительные органы Латвии с заявлениями, к которым прилагалась переписка гражданина России Михаила Зака. Доказательства указывают, что Зак может являться членом преступной группы, которая занимается отмыванием средств, полученных преступным путем.
Переписка Михаила Зака содержит несколько тысяч писем, в которых обсуждаются условия обнала, согласовываются фиктивные договора. Основная цель - оба и незаконный вывод денег из РФ. Для этого используются биткоины в обход процедур Anti Money Laundering (противодействие отмыванию денег).
Согласно переписке, одним из банков схемы является российский банк «Центрокредит», офис которого расположен в центре Лондона. Владелец банка Андрей Тарасов проживает там же, в Лондоне. Тарасов в российских СМИ упоминается в связи с активным использованием денег из российских государственных фондов.
Отмывание происходит через российскую компанию ООО «Эдил-Импорт», которая является владельцем интернет-магазина Холодильник.ру (бенефициары Светлана и Валерий Ковалевы).
В одном из писем говорится, что Доверенный менеджер Андрея Тарасова Мария Белаш должна получить в офисе «Центрокредит» нелегальные деньги от «Холодильник.ру». Передача должна быть осуществлена Андреем Толкачевым (сотрудник «Холодильник.ру»). Указания на передачу Толкачев получает от Михаила Зака.
В переписке участвует Юрий Еременко («Президент Холодильник.ру), который отвечает там за коррупцию чиновников, общение с сотрудниками российского Сбербанка, подкуп полицейских (согласно российским СМИ). А еще с женой веден параллельный бизнес - отъем квартир у стариков. Есть еще адвокат Еременко Илья Готикоев.
Вот такая картина: рядом сосуществуют два бизнеса - криминальный отмывочно-обнальный семьи Ковалевых-Еременко-Зака и их же публичный бизнес «Холодильник.ру».
Покинуть группу безнаказанно нельзя. Адвокат пытался это сделать, в результате вынужден был бежать из России в Польшу, где теперь пытается строить карьеру адвоката.
В схему отмывания включены несколько компаний офшорных юрисдикций, которые нашел Зак. Например, кипрские компании Markbay Holdings Limited b Balomer Holdings Limited с номинальным директором Отто Лодыньшем (гражданин Латвии). А реальное лицо компаний - Ковалев. Указания на подпись документов дает Зак.
Транзитные договора согласовывают сотрудники кипрского провайдера Vasiliadis, а оплата по ним проходит через латвийских банк PNB Banka (неоднократно обвинялся в незаконной деятельности, в том числе и в России. не так давно у банка отозвали лицензию).
Вот одна из цепочек преступлений:
1. Деньги выводятся по фиктивным договорам поставки, страхования имущества и т.д.
2. Получение получение не отраженных в Российских стандартах бухучета доходов от предоставления третьим лицам нала.
3. Деньги идут на коррупцию в Electrolux и другим поставщикам.
4. На коррупцию в правоохранительные органы.
5. Для сокрытия первого преступления средства по фиктивным договорам займа выводятся на офшоры Ковалева и там исчезают.
6. Чтобы скрыть пятое преступление - офшоры Тарасова - деньги транзитом через оффшор Ковалева отправляются на погашение того самого займа, для легализации преступлений всей цепи.
Эта цепочка вырисовывается из отчета Ernst&Young (Ковалев в одном из писем говорит об утечке отчета). А российский офис Ernst&Young оказался в щекотливой ситуации: либо сохранить конфиденциальность информации, либо уведомить компетентные органы о международной финансовой группе. Выбор был сделан в пользу первого.@BlackAudit

Массовый сбой в ФНС - невозможно зарегистрировать юрлицо. Коммерсы не смогли получить документы о регистрации юрлица из-за технического сбоя, который произошла стороне ФНС из-за недавнего обновления программного обеспечения. Сбои затронут ФНС по всей стране.@BlackAudit

Олег Тинькофф в метро. И все в вагоне понимают, что должны ему денег. А он вынужден экономить из-за задержек выплат по кредитам 😂@BlackAudit

Корректировка налогового соглашения со Швейцарией. Поправки будут направлены на устранение ситуации, когда лицо получает наибольшие льготы и освобождается от налогов путем выбора наиболее выгодного налогового международного соглашения. Если налоговые органы стран заподозрят риск, любая транзакция может быть оспорена. Вводятся поправки, которые касаются процентов. В случае выплаты процентов российской компанией в пользу швейцарской, они облагаются налогом в полном объеме на территории Швейцарии. И еще: если доход на территории России от налогов освобожден или к дивидендам применяется льготная ставка, на территории Швейцарии такой доход освобождаться от налогообложения не может.@BlackAudit