В последние годы мы были свидетелями резкого ускорения процесса перемещения финансовых потоков из наличной в безналичную форму. В связи с этим, тренды отмывания денег также переходят в безналичную сферу. Если раньше основный вызов заключался в придании легального обличия незаконно полученным наличным деньгам, то теперь главная нужда — это обеспечение законности владения денежными средствами, которые являются частью схем транзита или вывода за границу.
Самой распространенной схемой отмывания безнала являются переводы денег под видом оплаты товаров или услуг. Такие переводы активно используются в качестве основания совершения платежей по банковским счетам (преимущественно юр лиц) в схемах легализации на этапе «транзита» внутри страны или вывода за рубеж. Также распространены переводы в качестве (или под видом) предоставления или погашения займов.
Использование переводов средств под видом оплаты товаров или услуг внутри России направлено в основном на обналичку.
В случае внешнеэкономической деятельности одной из самых распространенных схем отмывания денег является завышение или занижение стоимости товаров или услуг, а также использование иных условий при заключении сделок. Фактически товар может вообще не перемещаться, перемещаться в меньшем количестве или продаваться за завышенную стоимость (часто через цепочку подставных фирм). Кроме того, часто используется схема дробления сумм контрактов для уклонения от контроля со стороны банков. Схемы вывода денег за границу часто осуществляются путем заключения контрактов, в которых описание оказания услуг не является прозрачным. Если же контракт является товарным, то используются условия авансовых платежей с длительными сроками поставки.
Подводя итог, можно сказать, что переход финансовых потоков из наличной в безналичную форму привел к тому, что механизмы отмывания денег перешли в новую реальность. Теперь схемы отмывания денег стали более сложными и инновационными, чем прежде. Они используют переводы под видом оплаты товаров или услуг, завышают или занижают стоимость товаров или услуг, и используют другие тактики. Будущее показывает, что системы безналичного перевода становятся все более основополагающими, и следовательно, вектор на повышение контроля переводов безналичных денежных средств становится критически важным для государства.
Отсюда мы видим как ужесточение того самого 115-ФЗ, так и введение новых форм расчетов – цифровой рубль, где каждая копейка будет промаркирована и проконтролирована.
Самой распространенной схемой отмывания безнала являются переводы денег под видом оплаты товаров или услуг. Такие переводы активно используются в качестве основания совершения платежей по банковским счетам (преимущественно юр лиц) в схемах легализации на этапе «транзита» внутри страны или вывода за рубеж. Также распространены переводы в качестве (или под видом) предоставления или погашения займов.
Использование переводов средств под видом оплаты товаров или услуг внутри России направлено в основном на обналичку.
В случае внешнеэкономической деятельности одной из самых распространенных схем отмывания денег является завышение или занижение стоимости товаров или услуг, а также использование иных условий при заключении сделок. Фактически товар может вообще не перемещаться, перемещаться в меньшем количестве или продаваться за завышенную стоимость (часто через цепочку подставных фирм). Кроме того, часто используется схема дробления сумм контрактов для уклонения от контроля со стороны банков. Схемы вывода денег за границу часто осуществляются путем заключения контрактов, в которых описание оказания услуг не является прозрачным. Если же контракт является товарным, то используются условия авансовых платежей с длительными сроками поставки.
Подводя итог, можно сказать, что переход финансовых потоков из наличной в безналичную форму привел к тому, что механизмы отмывания денег перешли в новую реальность. Теперь схемы отмывания денег стали более сложными и инновационными, чем прежде. Они используют переводы под видом оплаты товаров или услуг, завышают или занижают стоимость товаров или услуг, и используют другие тактики. Будущее показывает, что системы безналичного перевода становятся все более основополагающими, и следовательно, вектор на повышение контроля переводов безналичных денежных средств становится критически важным для государства.
Отсюда мы видим как ужесточение того самого 115-ФЗ, так и введение новых форм расчетов – цифровой рубль, где каждая копейка будет промаркирована и проконтролирована.
👻 Реклама в БитЛенте от 1500 usdt.
💎 УльтраЧистые BTC, транзакции из холода, обмен в касание, самый быстрый VPN (Финляндия / Москва) в BitcoinXBot.
✅ Всё скам кроме Биткоина.
💎 УльтраЧистые BTC, транзакции из холода, обмен в касание, самый быстрый VPN (Финляндия / Москва) в BitcoinXBot.
✅ Всё скам кроме Биткоина.
В San Francisco зарезали топа какого-то криптосервиса.
https://protos.com/mobilecoin-exec-bob-lee-stabbed-to-death-in-san-francisco-attack/
https://protos.com/mobilecoin-exec-bob-lee-stabbed-to-death-in-san-francisco-attack/
Protos
MobileCoin exec Bob Lee stabbed to death in San Francisco attack
MobileCoin and Cash App founder Bob Lee was attacked near the city's Rincon Hill neighborhood in the early hours of Tuesday morning.
Налоговая начала проверять покупки россиян
news.mail.ru
...суммарные расходные операции по банковским счетам Марины за прошлый год превысили на 700 тыс. рублей зарплату, выплаченную ей работодателем...
...предложили добровольно оплатить доначисленный налог в 91 тыс. рублей и штраф — 18,2 тыс. рублей...
в 2022 году ФНС увеличила количество проверок на 25%, а сумма доначислений налогов в бюджет возросла на 81%. (fscp)
news.mail.ru
...суммарные расходные операции по банковским счетам Марины за прошлый год превысили на 700 тыс. рублей зарплату, выплаченную ей работодателем...
...предложили добровольно оплатить доначисленный налог в 91 тыс. рублей и штраф — 18,2 тыс. рублей...
в 2022 году ФНС увеличила количество проверок на 25%, а сумма доначислений налогов в бюджет возросла на 81%. (fscp)
Новости Mail.ru
Откуда прибыли: Налоговая начала проверять покупки россиян
Что делать, если пришло уведомление посетить налоговую и дать пояснение по своим расходам.
Рекомендую прослушать, чтобы ещё раз чётко прочертить границы морали и чётко закрепить в своей голове кто есть кто.
https://youtu.be/VXO7lHn758k
https://youtu.be/VXO7lHn758k
YouTube
Дмитрий Goblin ПУЧКОВ: кто воюет на Украине; оружие из обедненного урана; Тунберг: "как они смеют?"
На связи со студией программы "Объективно" – собеседник, который для большой интернет-аудитории в специальных представлениях не нуждается. Дмитрий Пучков, известный под псевдонимом Гоблин. Смотрите в интервью:
00:26 Что происходит на Украине. Кто с кем и…
00:26 Что происходит на Украине. Кто с кем и…
Бро всё сделали, проверил по aml, 10% показало
Компания MicroStrategy, приобрела дополнительно 1045 BTC примерно на $29.3 млн по цене примерно $28 016 за 1 BTC.
На текущий момент MicroStrategy холдит 140 000 BTC (на них потрачено ~$4,17 млрд, исходя из средней стоимости покупки в $29 803).
На текущий момент MicroStrategy холдит 140 000 BTC (на них потрачено ~$4,17 млрд, исходя из средней стоимости покупки в $29 803).
FxTwitter / FixupX
Michael Saylor⚡️ (@saylor)
MicroStrategy has acquired an additional 1,045 #bitcoin for ~ $29.3M at an average price of $28,016 per bitcoin. As of 4/4/2023 @MicroStrategy holds 140,000 bitcoin acquired for ~$4.17 billion at an average price of $29,803 per bitcoin. $MSTR https://www…
Государственный банк Швейцарии PostFinance будет предлагать своим клиентам криптовалюту.
Источник
Источник
Токенизированные золотые криптовалютные активы достигли рыночной капитализации более $1 миллиарда в условиях банковского кризиса. theblock.co
The Block
Tokenized gold tops $1 billion market cap amid banking crisis concerns
Concerns over a potential western banking crisis have seen investors flock to gold as a safe-haven asset — pushing tokenized gold's market cap up.
ЦБ РФ: Россияне предпочитают золоту ― криптовалюты
Ну, конечно. Россияне умнее, чем вы о них думали.
Они вообще как оказалось очень умны.
Ну, конечно. Россияне умнее, чем вы о них думали.
Они вообще как оказалось очень умны.
Государствам не нужно воевать с Биткоином, лучше смириться с ним, принять его таких каков он есть. Если не получается смириться и быть на равных - можно пасть к его ногам (спорам... :-)
Логос
Логос
🇦🇷 Binance открыла фиатные шлюзы в Аргентине. blockworks
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
🗽🇺🇸 Конгрессмен США Марджори Тэйлор Грин говорит, что США должны «вернуться к золотому стандарту, а не к платежным системам в цифровой валюте». #CBDC
Билл Гейтс выступил против остановки развития искусственного интеллекта
Plus World
Билл Гейтс выступил против остановки развития искусственного интеллекта
Билл Гейтс заявил, что призывы приостановить развитие искусственного интеллекта не решат существующие проблемы и вряд ли осуществимы. Один из богатейших людей мира уверен, что надо сосредоточиться на том, как лучше всего использовать технологию.
Coinbase просит снять санкции с Tornado Cash! (twitter)
- Конституция и законы США признают, что нельзя лишать всех частной жизни только из-за противоправных действий определенного круга лиц.
- Истцы в судебном иске входят в число тысяч законопослушных американцев, которые хотят защитить свою конфиденциальность в Интернете, но теперь не могут из-за санкций правительства!
- Аргумент № 1: правительство не может наложить санкции на Tornado Cash (TC), потому что это не иностранный «гражданин» или «лицо». Это программное обеспечение.
- Аргумент № 2: закон разрешает правительству санкционировать только собственность человека. Собственность – это то, чем можно владеть или управлять. Но никто не может изменять, удалять или иным образом контролировать 20 смарт-контрактов, лежащих в основе программного обеспечения TC. Они функционируют без контроля со стороны человека.
- Аргумент № 3: даже если бесхозяйная вещь каким-то образом может быть собственностью, то эти 20 смарт-контрактов вообще не принадлежат ни одному иностранному гражданину или лицу, находящемуся под санкциями, и уж точно не людям, у которых в кошельках оказался определенный крипто-токен!
- Аргумент № 4: санкции нарушают Первую поправку. Они не являются узкоспециализированными (или целенаправленными). Они запрещают людям анонимно поддерживать благие дела.
- Возьмем, к примеру, одного истца, который использовал ТС для важных политических инициатив — пожертвования украинскому правительству после вторжения России. Без использования Tornado Cash, с целью защиты себя от репрессий в Интернете, ему теперь опасно это делать..
- Мы будем признательны суду за тщательное рассмотрение этих вопросов. /crypto headlines
- Конституция и законы США признают, что нельзя лишать всех частной жизни только из-за противоправных действий определенного круга лиц.
- Истцы в судебном иске входят в число тысяч законопослушных американцев, которые хотят защитить свою конфиденциальность в Интернете, но теперь не могут из-за санкций правительства!
- Аргумент № 1: правительство не может наложить санкции на Tornado Cash (TC), потому что это не иностранный «гражданин» или «лицо». Это программное обеспечение.
- Аргумент № 2: закон разрешает правительству санкционировать только собственность человека. Собственность – это то, чем можно владеть или управлять. Но никто не может изменять, удалять или иным образом контролировать 20 смарт-контрактов, лежащих в основе программного обеспечения TC. Они функционируют без контроля со стороны человека.
- Аргумент № 3: даже если бесхозяйная вещь каким-то образом может быть собственностью, то эти 20 смарт-контрактов вообще не принадлежат ни одному иностранному гражданину или лицу, находящемуся под санкциями, и уж точно не людям, у которых в кошельках оказался определенный крипто-токен!
- Аргумент № 4: санкции нарушают Первую поправку. Они не являются узкоспециализированными (или целенаправленными). Они запрещают людям анонимно поддерживать благие дела.
- Возьмем, к примеру, одного истца, который использовал ТС для важных политических инициатив — пожертвования украинскому правительству после вторжения России. Без использования Tornado Cash, с целью защиты себя от репрессий в Интернете, ему теперь опасно это делать..
- Мы будем признательны суду за тщательное рассмотрение этих вопросов. /crypto headlines
Приложение «ЮМоney» (ранее — «Яндекс.Деньги») удалили из магазина App Store.
Губернатор Флориды Рон Десантис подписал закон, разрешающий скрытое ношение оружия на территории штата без получения разрешения со стороны властей штата.