델리오블루는 어떻게 사업을 할 수 있었을까?
강남구청의 봐주기? 관리부재?

✅델리오블루란?
가상자산을 담보로 맡기고 원화를 대출받는 대부업.
금융당국에게 허가 받지 않고는사실상 불가능한 사업을 어떻게 지속했는지는 의문이다.

1️⃣ 델리오블루의 성공적인 분리
VASP를 위해서 꼼수로 분리한 델리오블루.
대표도 사무실도 따로 해야한다.

2️⃣ 강남구청 관할에 패스트파이브 사무실 한칸 임대
주소지로 등록하기 위한 사무실 임대.
강남구청에 대부업체로 성공적으로 등록한다.

3️⃣ 실 영업은 델리오와 함께
등록된 주소지나 대표와 달리 델리오의 인력과 사무실에서 진행.
사실상 허위 신고하여 운영 되어 옴.
VASP를 취득할 때는 델리오와 끊겠다고 각서까지 썼지만, 델리오블루는 델리오회원만 정상적으로 이용이 가능함.

4️⃣ 강남구청의 연2회 실태조사 의무
[대부업 등의 등록 및 이용자보호에 관한 법률]에 따르면 관할 구청에서는 연2회 불시방문하여 실태조사를 해야함.
델리오블루는 강남구 지자체에 등록한 업체이니 강남구청에서 실태조사를 함.
하지만 몇년간 한번도 발각되지 않고 정상영업 성공.

🔥단 한번만 실태조사를 했더라면
이정도로 피해 규모가 커지지 않았을 겁니다.

✍️Comment
금융당국과 강남구청이 이렇게 허술한 회사와 유착관계가 되어버린걸까요?

델리오에서 정말 교묘하게 속이는데 성공한 걸까요?

👏헤이비트 관련 리뷰

하루, 델리오가 터지면서 자연스럽게 대중들은 헤이비트로 쏠리고 있는 중이라 관련 리뷰 올립니다.

✅모회사 업라이즈
투자자의 목록이 인상적이다.
김서준의 [해시드], 루나 신현성과 클레이튼 강준열이 창업한 중앙일보그룹의 [베이스 인베스트먼트], [카카오벤처스] 등
코인쪽이 아닌 기성 벤쳐투자 중에 굵직한 곳으로부터 투자유치를 했다.
우리가 잘 알고있는 알고란TV도 여기 소속.

☠️헤이비트의 과거 이력
헤이비트에서는 VIP를 상대로 봇 트레이딩을 굴려주는 것이 있었음.
일반 고객을 대상으로 하는 건 아니었고, 정확히 VIP의 기준은 알고 있지 않음.
LUNA가 폭락하던 당시 봇으로 루나숏을 때리고 소폭 반등시 풀청산됨.
헤이비트 퀀트팀장은 유명 유튜버 '김단테'여서 이슈가 되기도 함.
(*이슈와 별개로 당시 김단테님은 퀀트팀장이 아니었음)
그때 청산당한 코인 업계 졸부들이 많았고, 그 나비효과로 하루와 델리오 파산이 됨.
다행히 일반 유저 예치는 별 타격이 없었음.

🕵️‍♀️업라이즈의 재무제표 리뷰
투자금을 많이 받았기 때문인지 영업이익은 적고 인건비는 상당하다.
사무실도 괜찮고 엘리트들이 입사, 고연봉에 수많은 인맥풀.
투자자로서는 기피하지만, 노동자 관점으로 꿀직장아닐까 생각든다.
재무제표의 부채, 잉여금 등을 토대로 추산하면 VIP 청산 사태 이후로 보수적으로 운영 중.
규모도 적고 제공하는 이율도 낮다.

🤔여기도 출금 정지 가능성
당연히 있다. 재무제표에 기입이 잘 되어있다고 가상자산이 잘 굴러가는 건 아니다.
하지만 적은 규모에 낮은 이율로 대규모 뱅크런 사태가 일어나기 힘든 구조라고 봄.
그만큼 예치할 매리트도 낮아서 이용을 하고 싶을진 몰루?

✍️Comment
헤이비트가 코인 때문에 망할 확률을 걱정하는 것 보다 업라이즈의 지속가능성이 더 의심됩니다.
적자에 인건비가 너무 높은 상황에서 어떻게 상황을 타개할지 지켜보는 것도 흥미가 있을듯

이런 상황에 불안감을 잠재우고 플랫폼 홍보도 할겸 알고란TV에서 저녁에 관련 방송을 한다고 합니다.

위기를 기회로 바꾸어 보려는 대표의 SNS글도 눈에 띄네요.
이충엽 대표 "산업 전체를 위한 노력을 해야할 것 같네요"

아이러니하게 도미노의 시작은 B&S의 방씨의 헤이비트 VIP 청산이 시작인 것도 흥미롭습니다.