델리오는 어떻게 VASP 승인을 받았을까?
금융당국의 편의 봐주기 논란

✅배경지식
델리오는 델리오와 델리오블루가 존재.
델리오는 가상화폐 관련.
델리오블루는 원화 대출까지 포함.
VASP를 승인 받기 위해서는 KOFIU(금융정보분석원)의 승인이 필요함.

1️⃣ KOFIU의 제안
원화대출이 들어가는 델리오블루를 하면 VASP 승인 못해준다.
델리오블루 안하겠다는 각서를 써라.

2️⃣ 델리오, 각서 전달
델리오블루를 서비스 하지 않겠다는 각서를 작성.

3️⃣ 델리오블루 법인 분리, 대표 변경
정상호 대표에서 이진수 대표로 변경.
"스탠리브룩파이낸셜대부"라는 법인을 따로 세워서 분리.
정상호와 이진수의 관계는 아직 불명.
사무실 같이 쓰고 경영도 함께 해옴.

4️⃣ KOFIU의 VASP 승인
눈가리고 아옹 식으로 법인만 달랑 분리하고 각서 받은 채로 승인이 나버림

5️⃣ 내부자의 공익 제보
KOFIU에 해당 내용을 정리하여 제보했는데도 아무 답장이 없음

🔥피해자 증가에 한 몫
문제 많은 델리오를 VASP 승인을 해주며, 해당 타이틀을 토대로 신뢰도 마케팅에 성공.
수많은 사람들이 의심없이 예치하게됨

✍️Comment
금융당국은 확실하게 조사하시길 바랍니다.
코인과 공직자들의 카르텔이 수많은 국민들의 재산을 앗아가고 있습니다.

델리오블루는 어떻게 사업을 할 수 있었을까?
강남구청의 봐주기? 관리부재?

✅델리오블루란?
가상자산을 담보로 맡기고 원화를 대출받는 대부업.
금융당국에게 허가 받지 않고는사실상 불가능한 사업을 어떻게 지속했는지는 의문이다.

1️⃣ 델리오블루의 성공적인 분리
VASP를 위해서 꼼수로 분리한 델리오블루.
대표도 사무실도 따로 해야한다.

2️⃣ 강남구청 관할에 패스트파이브 사무실 한칸 임대
주소지로 등록하기 위한 사무실 임대.
강남구청에 대부업체로 성공적으로 등록한다.

3️⃣ 실 영업은 델리오와 함께
등록된 주소지나 대표와 달리 델리오의 인력과 사무실에서 진행.
사실상 허위 신고하여 운영 되어 옴.
VASP를 취득할 때는 델리오와 끊겠다고 각서까지 썼지만, 델리오블루는 델리오회원만 정상적으로 이용이 가능함.

4️⃣ 강남구청의 연2회 실태조사 의무
[대부업 등의 등록 및 이용자보호에 관한 법률]에 따르면 관할 구청에서는 연2회 불시방문하여 실태조사를 해야함.
델리오블루는 강남구 지자체에 등록한 업체이니 강남구청에서 실태조사를 함.
하지만 몇년간 한번도 발각되지 않고 정상영업 성공.

🔥단 한번만 실태조사를 했더라면
이정도로 피해 규모가 커지지 않았을 겁니다.

✍️Comment
금융당국과 강남구청이 이렇게 허술한 회사와 유착관계가 되어버린걸까요?

델리오에서 정말 교묘하게 속이는데 성공한 걸까요?